在當下社會,，接觸并使用報告的人越來越多,，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么,，報告到底怎么寫才合適呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０澹Ｍ軌驇偷侥銌?

銀行風險排查情況的報告篇一

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責工作情況,、重點報告當年從事崗位及履行職責情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

二,、存在的問題,。

(一)要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患,。

(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學,、清晰;崗位設置是否科學合理,、工作職責邊界是否清晰;各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析,。

(三)違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

三,、原因是分析,。

對上述問題(風險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風險)產(chǎn)生根源,。

四,、整改措施。

根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神,，我社認真組織全體員工進行了員工貸款,、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工,，我認真學習"三項"排查工作的精神,，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：

1,、內(nèi)部員工貸款方面,。

作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額x萬元,，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬,，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄,，信用優(yōu)良,，主要用途為。

經(jīng)查證,，本人(親屬)在社貸有余額x萬元,，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬,，無違約記錄,，信用優(yōu)良，主要用途為,。

2,、參與民間融資方面。

經(jīng)過自查,，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的,，以自有資金或向銀行、親朋好友,、企業(yè),、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹,、擔任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當行,、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)"的現(xiàn)象,。

3,、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面,。

經(jīng)嚴格自查,，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè),、在企業(yè)兼職,、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況,，本著"勤奮,、忠誠、嚴謹,、開拓"的企業(yè)文化要求,，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患,，切實做好各項履職工作,。

銀行風險排查情況的報告篇二

省行電子銀行部：

近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務以其成本低,，方便,、快捷、全天候服務等優(yōu)勢倍受客戶青睞,。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展,，atm因不受時間、空間限制,，能夠提供24小時便捷,、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而,，由于社會的復雜性,、企業(yè)財務人員水平和個別結(jié)算人員業(yè)務水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險案例也不斷增加,。增強風險意識,，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經(jīng)營,，防范風險,，保證我縣支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展,，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易,、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下,。

料實行一戶一袋制,，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全,；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全,，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放,，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關(guān)費用,；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易,。

二、atm的廣泛使用必須基于安全,、可靠的基礎之上,，否則就喪失。

了存在的前提,。

為有效防范不法分子通過電話,、短信、郵件,、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬,，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進行了版本升級,，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”,。當客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹防電話,、短信,、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息,，不要向陌生賬戶匯款,、轉(zhuǎn)賬”，及時地提醒客戶三思而后行,，以防上當受騙,。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中,，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后,，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認,，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂,，可確?？蛻糍Y金安全。

為了防止客戶進行atm存款時,，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢,，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在atm上存款時,，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式,，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險,。

個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號,，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了,。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育,、引導,，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼,，增強防范意識,，從而達到提升atm使用安全的目的。在此,，我縣支行依然存在不足之處,，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案,。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制,，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務而弄虛作假的行為,，并制定有效的檢查方案,，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題,，及時整改,，將業(yè)務檢查經(jīng)常化,、系統(tǒng)化,、規(guī)范化,，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準,，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速,、穩(wěn)健發(fā)展。

xx縣支行,。

2011年5月15日,。

銀行風險排查情況的報告篇三

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視,，充分認識案件防控,、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際情況,，積極做好我行案件防控,、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1,、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符,。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理,，避免流動性資金的過多閑置和不足,。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支,，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行,。避免案件發(fā)生,。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定,。

財務部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風,、工作作風,、學習作風上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè),、誠實守信,、勤勉盡職、依法合規(guī)",。

通過此次認真自查工作,，財務部在今后工作過程中,，將加強防范，提高自身對風險的認識,，樹立"違規(guī)就是風險,，安全就是效益"的風險理念，主動,、有效地防范風險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面,、多渠道處理,，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理,，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境,。

銀行風險排查情況的報告篇四

號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關(guān)管理情況進行了自查,，主要有以下幾個方面：

一,、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程,、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核,、專項登記等,，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險,。

二,、關(guān)于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失,、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,，杜絕違規(guī)操作,，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶,，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務風險的相關(guān)知識,，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

三,、關(guān)于自助設備業(yè)務管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,，即管理員管atm保險柜密碼,，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,，每月至少更換一次,。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）,、及時清點,，交叉復核，中途不得換人,。4是所有加鈔,、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行,。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,，測試無誤后方可投入使用,。6是在外部服務商提供atm維護服務時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制,，確保atm機正常運行,。

四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責,。

五,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡,、掛失,、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查,，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作,，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡,、放心用卡,。

銀行風險排查情況的報告篇五

縣聯(lián)社：

為扎實推進“雙建”工作的開展，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作和管理環(huán)節(jié)中存在的問題和不足,，彌補漏洞,，消除盲區(qū)和薄弱環(huán)節(jié)，夯實基礎,，有效遏制各類風險的發(fā)生,，構(gòu)建以流程管理為基礎的全面風險管理體系，確保各項業(yè)務穩(wěn)健,、快速發(fā)展,，按照聯(lián)社統(tǒng)一部署,，我部對各個工作崗位及制度遵守情況逐一進行了梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一,、我部始終將綜合業(yè)務管理工作納入重要位置,，長抓不懈，柜員操作基本規(guī)范,，操作流程較明晰,，交易真實，外部憑證均經(jīng)客戶確認,，帳務處理及時合規(guī),，風險控制環(huán)節(jié)較健全，控制措施到位,，空白憑證管理規(guī)范,，貸款業(yè)務操作流程明確，相關(guān)檔案打印及時,。但也存在一定的不足,。

二、存在問題：

（二）,、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現(xiàn)金限額,，只對營業(yè)部整體庫存核定庫存限額50萬元。

（三）信貸業(yè)務方面四級分類貸款形態(tài)反映不實,，存在,。

正常貸款科目中核算不良貸款現(xiàn)象。部分貸款到,、逾期催收不及時,，甚至出現(xiàn)貸款訴訟時效喪失現(xiàn)象。

（四）安全保衛(wèi)方面：營業(yè)大廳北側(cè)紅外線報警探頭電池耗盡,，造成該探頭暫時失靈。

三,、針對以上自查出的風險點,，我部對近期可以自行排除的風險點進行整改排除，對無權(quán)排除的風險點及時向聯(lián)社相關(guān)部門匯報,，盡快將風險點逐一排除,。

特此報告。

銀行風險排查情況的報告篇六

近幾年來,，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理,，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來,，銀行各級機構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題,、消除風險,，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時,，也有不同問題的存在,。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用,。結(jié)合工作實際,，對此項工作有一定思考。

1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用,。

目前,，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了,。但發(fā)案的風險依然存在,，尤其是在當前通脹嚴重、高消費的社會環(huán)境中,，一個人的思想品質(zhì)有問題,，意志在不夠堅定當個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險,，比如炒股炒期,、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因,，導致經(jīng)濟壓力,，家庭出現(xiàn)變故，導致思想壓力,，對工作,、收入不滿意，同事關(guān)系緊張,，造成思想上的波動,。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義,、享樂主義滋生蔓延,。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當面對外部各種誘惑時,，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想,。

開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中,、嚴肅等方式對員工進行了警示,、提醒，使對各種風險和危害存在模糊認識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正,，不僅使員工自己保持清醒,，自覺遵規(guī)守紀，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力,，而對想鉆空子,、圖謀不軌,、心存僥幸的員工,，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作,，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭,，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用,。

2當前員工行為排查工作存在的問題,。

2.1對排查工作的重要性認識不足，流于形式,。當前員工排查工作仍存在著認識不到位,、應付、走過場等現(xiàn)象,。認為這項工作是由紀檢監(jiān)察部門牽頭組織開展,，其他部門和機構(gòu)被動應付，總認為員工行為排查是紀檢監(jiān)察部門的工作,，與自己無關(guān),，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味,、棄之可惜,，根本起不到應有的效果。

2.2對員工的思想教育不到位,。員工思想教育滯后缺乏應有的效果,，開展思想教育實效性不強，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處,，不能入腦入心,，致使員工法制觀念淡薄，對案件風險的行為后果認識不足,。

2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事,，出于同事間的感情,，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情,，排查尺度也難以把握,，判斷識別問題時左右為難,，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機構(gòu)負責人認為對自己管轄的員工知根知底,，故對員工行為排查工作持消極應付態(tài)度,，部分員工認為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒,。所以在排查中不能真實反應存在的問題,。

銀行風險排查情況的報告篇七

依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)信用風險專項排查的通知》、《關(guān)于繼續(xù)開展信用風險排查的重要通知》要求,，結(jié)合《銀監(jiān)會信用風險專項排查方案》,，我行迅速組織相關(guān)業(yè)務部門認真學習通知文件精神，積極開展全面細致的信用風險自查工作?，F(xiàn)將我行此次信用風險自查工作情況匯報如下：

一,、信貸資產(chǎn)基本情況。

截止xx年x月x日,，我行各項貸款余額xx萬元,，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元,。其中公司類貸款余額xx萬元,，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元,，占比xx%,；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元,，較上月新增學習萬元,，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元,，較上月下降xx萬元,，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%,，整體信用風險把控狀況良好,。

（一）成立信用風險自查工作小組。

自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進信用風險自查工作的開展,，全行客戶經(jīng)理全部參與,，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性,、準確性,。

組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風險自查工作目標。

本次自查工作，以銀監(jiān)會排查方案為基礎和指導,，我行擬通過嚴,。

1密排查，切實摸清包括我行當前顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款,、債券,、投資、同業(yè),、表外,、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，為有效防范和化解風險奠定基礎,。具體分為以下三個目標：

一是摸清信貸資產(chǎn)風險水平,。嚴格按照《貸款風險分類指引》要求，對我行貸款風險分類情況進行全面排查,，確保貸款分類準確性,。

二是把握重大信用風險分布。系統(tǒng)排查重點行業(yè),、區(qū)域,、業(yè)務品種以及客戶的信用風險，準確把握各類風險特征和分布情況,，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性風險的重大風險隱患。

三是找準風險引爆點及傳導路徑,。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風險的引爆點，理清重大風險傳導鏈條,，制定切斷鏈條的預案,。

四是形成風險排查報告。將此次信用風險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總,，及時制定對應處置措施,，形成信用風險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室。

（三）信用風險自查結(jié)果（1）信貸資產(chǎn)風險水平,。

通過此次自查,，我行對當前所有信貸業(yè)務進行了逐筆排查，摸清了當前信貸資產(chǎn)的風險水平：

2.截止2019年年末,，我行不存在逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款,；

3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款,。

6.截止2019年年末,，我行不存在應一筆應劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款,。

7.我行暫不存在其他分類不準確的情況。（2）重大信用風險分布情況,。

根據(jù)排查方案要求，我行從行業(yè),、區(qū)域,、業(yè)務品種、客戶等維度全面排查了信用風險,。因我行當前各項貸款余額中無不良貸款,，故我行重點分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關(guān)注類風險客戶分布情況：

1.行業(yè)風險：我行自成立以來，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè),、“兩高一?！毙袠I(yè)做準入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進行大規(guī)模的項目貸款授信,。

2.區(qū)域風險：根據(jù)排查方案要求,，我行對縣域內(nèi)的重點經(jīng)濟園區(qū)進行了走訪，經(jīng)濟開發(fā)區(qū),、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常,，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整,，信用環(huán)境良好,，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。

3.業(yè)務品種：當前我行開展的各項業(yè)務相對比較單一,，貸款業(yè)務分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品,，表外業(yè)務主要是銀行承兌匯票業(yè)務，暫未開展債券,、投資等業(yè)務,，目前各項信貸產(chǎn)品風險都處于可3控范圍內(nèi)，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風險因素的情況要遠高于個人類貸款產(chǎn)品,。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務余額xx萬元,，共計xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張,，我行當前的票據(jù)業(yè)務均合法合規(guī)操作,，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上,，我行嚴格按照《貸款風險分類指引》要求進行風險分類,，未出現(xiàn)錯分、誤分等情況,。

4.客戶風險：根據(jù)排查方案,，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風險及復雜擔保圈熔斷方案》,，我們對當前信貸業(yè)務中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔?；虮粨３^5戶的借款企業(yè)進行了風險排查,；暫無對外擔保或被擔保超過5戶的擔保圈企業(yè),，無互保及循環(huán)保的情況,；我行當前業(yè)務暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務人授信、債券發(fā)生違約的債務人授信,、正在進行債務重組的債務人授信等情況,。

（3）風險引爆點及傳導路徑。

通過此次信用風險排查,，我行認為有可能引發(fā)信用風險的引爆點及傳導路徑集中體現(xiàn)在以下兩個方面：

1.近期引爆點：我們認為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風險的引爆點為大額授信、擔保圈,。一旦大額授信客戶及擔保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風險,，很可能形成跟風效應，導致系統(tǒng)性,、區(qū)域性的大面積違約風險爆發(fā),。

中長期引爆點：我們認為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè),。當前縣域內(nèi)不斷攀升的房價,，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時，也帶來了相應的高位風險,，在房價高位無人接盤的情況下,，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風險,。

42.傳導路徑及處置預案：以上風險引爆點的傳道路徑我們認為有兩條,，一是通過擔保圈、擔保鏈條迅速傳播,；二是通過上下游業(yè)務,、債務關(guān)系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔保圈風險處置預案,，穩(wěn)步推進大額授信企業(yè)授信壓降或退出,，強化擔保圈化解及擔保鏈條熔斷，避免信用風險通過傳導路徑迅速擴大,；另外,，政府相關(guān)部門、金融同行業(yè),、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境,，避免長期拖欠債務關(guān)務,，形成良好的財務合作關(guān)系，斬斷另一條傳導路徑,。

三,、下一步防控信用風險的計劃措施。

（1）建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制,。針對重點風險客戶,，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制,，加大對重點地區(qū)、重點領域,、重點客戶的風險排查力度,，及時發(fā)現(xiàn)風險，及時采取風險處置預案,。同時定期,、有針對性的開展信用風險壓力測試，分析相關(guān)風險因素,，制定行之有效的處置預案,。

（2）真實反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則,，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎上,，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準確性,，切實按照《貸款風險分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實反映資產(chǎn)質(zhì)量,，做到“不隱瞞、不虛報”,。

（3）謹慎退出風險客戶,。針對已經(jīng)出現(xiàn)風險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況,，一戶一策,，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關(guān),，對于長期虧損,、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商,，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃,，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。

xx銀行,。

2018年6月30日,。

銀行風險排查情況的報告篇八

為配合20xx年度3.15主題”消費與服務”,，按照主題精神湯原縣消費者協(xié)會與四海傳媒?jīng)Q定于20xx年3.15期間，在深受老百姓好評的dm報紙《四海傳播》上陸續(xù)公示佳木斯地區(qū)誠信企事業(yè)單位名單,，并給予大篇幅的宣傳展示平臺,，為企業(yè)與消費者搭建起暢通的信息交流渠道，旨在通過本次活動樹立湯原地區(qū)企業(yè)的良好形象,，切實保護消費者權(quán)益,，引導科學理念的消費。

一,、活動時間,。

20xx年3月01日――31日。

二,、主辦單位,。

湯原縣消費者協(xié)會。

三,、承辦單位,。

佳木斯四海廣告?zhèn)髅接邢薰緶止尽?/p>

四、參與單位,。

所有誠信企業(yè),。

展示名單：企業(yè)名稱、企業(yè)地址,、企業(yè)電話及相關(guān)誠信宣言,。

五、參與形式,。

1,、誠信宣言上榜。

榜單展示：1/8版(統(tǒng)一),。

300元/次,，未獲得任何資質(zhì)證明，但想?yún)⑴c誠信宣言的企業(yè)200元/次,，已獲得誠信資質(zhì)認證的企業(yè),。

2、誠信企業(yè)展示,。

形象展示：1/4,、1/2、整版,、通版均可,。

價格按正常報價的1.8倍收取，已獲得認證的企業(yè)按正常報價的0.9倍收取,。

3,、誠信知識問答,，互動形式提高消費者維權(quán)意識。

《四海傳播》1/4雙膠版面,。

六,、網(wǎng)絡宣傳。

活動方案確定后,，由專人在湯原在線網(wǎng)站免費發(fā)布信息,，同時每期誠信單位的形象和活動都將以電子報紙的形式免費在網(wǎng)上發(fā)布，以擴大活動影響力,。

七,、服務承諾。

作為佳市印刷行業(yè)的龍頭企業(yè),，傳媒行業(yè)中成長最快的dm報紙,，四海傳媒按年度主題“消費服務”要求，承諾以下幾項服務：

1,、公司的印刷與廣告刊登洽談，上門服務,、免費設計,，誠信單位可提前約定;。

4,、四海傳媒作為3.15義務宣傳報,，將義務監(jiān)督誠信市場并向消協(xié)推薦誠信單位;。

5,、四海傳媒完善客戶服務體系,，建立專門的回訪隊伍，加強投遞隊伍的管理,，根據(jù)客戶需求,，提供特投服務。同時在3-5月份推出回訪信息抽獎活動,。

文檔為doc格式,。

銀行風險排查情況的報告篇九

本人xxx，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責工作情況,、重點報告當年從事崗位及履行職責情況,，有兼崗或多崗的請作出說明,。

（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患,。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度,、業(yè)務流程是否科學、清晰,；崗位設置是否科學合理,、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報,。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源,。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責,，最終達到防范和化解風險目的,，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

銀行風險排查情況的報告篇十

受到領導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，自己參與工作半年多時間來,。工作上亦受到無微不至的指導，協(xié)助我快速的勝任崗位,。

監(jiān)測,、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實,。風險和內(nèi)控的日常管理職責部門,。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風險狀況和風險分類的統(tǒng)計,、分析和管理,；負責全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析,。

據(jù)報表,。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員,，負責部門電腦網(wǎng)絡信息平安的維護,。

領導和前輩的關(guān)心照顧下，進入銀行半年多時間來,。自己抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作,，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能,、適應工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生,，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位,，更是一種思考方式和學習方法的換位,，綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到嚴謹?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、努力的思考,，才干獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率,。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會,，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運行規(guī)律,，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識,，正是由于以上的認識,。嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時,、準確,、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息平安員的工作,，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志,。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上,，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力,。

銀行風險排查情況的報告篇十一

根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當前經(jīng)濟社會環(huán)境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作,。主要分為約談,、走訪客戶、家訪等排查方式,。

一,、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風險隱患,。

我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控,，對于行外的個人行為，支行通過高度關(guān)注其工作動態(tài),、不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解,，另外也通過輪崗等手段防范風險。支行認真組織排查治理員工參與非法集資,、違規(guī)擔保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動,，深入各小額貸款公司、擔保公司,、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽,，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔保,、參與社會集資,，以及充當資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員,、保持隊伍穩(wěn)定,。

通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸,、民間融資,、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為,。

二,、強化警示教育，促進員工行為動態(tài)管理常態(tài)化,。

支行通(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):)過晨會,、座談、約談等方式,，教育員工珍惜職業(yè)生涯,，提高自律意識，專心工作,，遵紀守法,。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合，打造和諧環(huán)境，助力案件防范,。對于員工的工作表現(xiàn),、經(jīng)濟往來、社會交往,、家庭狀況等事項,，支行通過個人約談及側(cè)面了解，及時掌握情況,，挖掘思想根源,，消除不良動機。同時組織各種集體活動,，增強團隊凝聚力,，打造團結(jié)拼搏、積極向上的企業(yè)文化,，為案件防范工作營造強大的支撐,。

支行長期注重廉政建設，對各部門負責人嚴格管理,，不斷要求其增強廉潔自律意識,。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員,、小微業(yè)務客戶經(jīng)理等,，支行規(guī)定其認真履行其職責，明令禁止在辦理業(yè)務過程中收受客戶任何財物,。支行堅持營銷與案防同步推進,，開好每周例會、加強業(yè)務學習,，查找管理漏洞,。通過案件傳達、學習案防合規(guī)的相關(guān)文件,，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風險防控意識滲透到員工思想深處,，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習慣,。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化,，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升,。

經(jīng)過此次排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常,，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為,。支行將嚴格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中,，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作,，不斷總結(jié)提高，保證各項工作的順利開展,，為全行業(yè)務的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件,。

銀行風險排查情況的報告篇十二

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,，接下來是小編為大家收集了關(guān)于銀行風險排查。

供大家參考借鑒,。

今年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,，緊緊抓住制度,、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件,，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長，紀委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組,，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求，做到了有的放矢,。三是實行一把手負責制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作,。

責任書。

xxx份,。聯(lián)社領導,、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責,，率先垂范,，以身作則，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化學法,、懂規(guī)、遵紀,、守制意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班x期,，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上,，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險,。三是是采取了自學,、集中學,、分散學,、崗位交流學,、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍,。同時，結(jié)合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例，總結(jié)教訓,，標本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報,，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和,。

心得體會,。

進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果,。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%,。

規(guī)章制度。

難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務對象、業(yè)務量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓,，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,，制定合規(guī)風險部門職責和。

崗位職責,。

四是打造流程銀行由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務、信貸,、人事,、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計,、出納,、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務一本手冊,、一個流程一項制度,、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程,，防范違規(guī)操作,，切實做到了有章可循。

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山,、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務,、信貸,、重空、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,，人人簽訂了事故案件防范責任書,，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上,，符合立案標準和條件的,，及時予以立案，并迅速上報,，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應知、應會,、應做,、應遵制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作,。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價單證使用管理,，股金管理,，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務,、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量,，防控操作風險,，消除了風險隱患。同時，在此基礎上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求,，對各柜員統(tǒng)一著裝,，微笑服務執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,，真正實現(xiàn)合規(guī)管理,，風險共。防,，和諧共贏通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強學習,，提高風險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標,，多措并舉，從全員著裝,、工作作風,、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備,。

四.整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險,。

加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學習，通過學習sc600系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險,。

加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對九種人實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展的重要性,。

積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。

以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經(jīng)營指導思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務帳務,、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求,，我行領導高度重視，充分認識案件防控,、風險排查工作的重要性,，根據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控,、風險排查工作,。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬,，做到賬實賬賬相符。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3,、大額款項：對大額現(xiàn)金收支,，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過,。大額備用金提取需兩人同行,。避免案件發(fā)生。

4,、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定,。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段,，生活作風,、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè),、誠實守信、勤勉盡職,、依法合規(guī)",。

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中,，將加強防范,，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險,，安全就是效益"的風險理念,，主動、有效地防范風險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在,，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理,，確保第一時間化解風險,。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境,。

銀行風險排查情況的報告篇十三

工商銀行浙江省開化支行不斷加強信用卡風險管理,，加快信用卡業(yè)務營銷步伐，保障業(yè)務健康發(fā)展,，確定了信用卡風險防范管理目標,，把嚴控新增不良作為風險管理工作的重點，圍繞“爭市場,、強管理,、防風險,、見效益”四個方面積極開展，為對信用卡的有效管理和控制風險奠定了堅實基礎,。

一,、領導高度重視，細分客戶市場,。

該行領導高度重視排查工作,，不斷加強對員工的風險意識教育，嚴格準入關(guān),，注重持卡人的資信變化,，在對目標市場進行認真細致的調(diào)查研究基礎上，分別召開行長辦公會,、行務會和相關(guān)部門專題會,，研究信用卡業(yè)務發(fā)展。業(yè)務主管部門組織協(xié)調(diào),、營業(yè)網(wǎng)點安排專人負責,，集中精力，發(fā)現(xiàn)疑點,，及時跟蹤調(diào)查,、整改。通過監(jiān)控資料的分析對參與生產(chǎn)經(jīng)營套現(xiàn)等非正常消費行為加大監(jiān)控力度,，對持卡人有套現(xiàn)行為的一經(jīng)發(fā)現(xiàn)就采取警告,，降低信用額度，直至取消用卡資格,。

二,、完善相關(guān)手續(xù),，強化風險防控,。

該行進一步加強信用卡風險防控，狠抓信用卡業(yè)務風險管理相關(guān)規(guī)定的落實,，對申請辦卡的客戶進行核查,，貫徹落實賬戶實名制和申請人本人簽名制度，不斷完善相關(guān)手續(xù),，做到優(yōu)生劣汰,。對其信用額度進行監(jiān)控，密切注意持卡人經(jīng)營不善導致還款能力削弱,。為了深入推動目標客戶發(fā)卡和分期付款業(yè)務的開展,，實行量化考核，堅持“誰營銷,、誰收益”的原則,，制定詳細的獎懲辦法,，不斷強化日常風險防范措施，全面保障信用卡業(yè)務健康快速發(fā)展,。

三,、強化制度執(zhí)行，規(guī)范操作流程,。

該行加強信用卡業(yè)務操作監(jiān)督,，加強信用卡業(yè)務風險管理，在重視信用卡市場拓展的同時,，更加注重活卡使用情況的監(jiān)控,，一經(jīng)出現(xiàn)早期違約透支，首先采取短信,、信函及電話的方式及早提醒,。根據(jù)交易情況按照相關(guān)制度采取多項措施做出處理，強化執(zhí)行力,。加強資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測管理工作,，建立風險防范操作體系，規(guī)范信用卡業(yè)務操作流程,，落實精細化管理,，在營銷特約商戶時，仔細判別客戶是否誠實守信,、合法經(jīng)營,，從而促進了信用卡風險防控能力穩(wěn)步提升。

四,、嚴審客戶證表,，嚴把發(fā)卡關(guān)口。

該行在拓展收單市場業(yè)務時加強風險管理,，從根本上加強受理環(huán)節(jié)風險管理,，嚴格審查商戶提交“三證一表”，認真審查客戶的基本身份信息,、銀行交易往來信息,、社會交易往來信息、個人素質(zhì)等,，做到了特約商戶實名制,，對違反規(guī)定操作，發(fā)生風險的將追究相關(guān)人員責任,?？陀^全面地對客戶過去及將來的情況進行綜合評估，根據(jù)掌握的信用資料進行不同額度的授信,，密切關(guān)注和監(jiān)測持卡人對信用卡分期付款業(yè)務的使用情況,，為信用卡業(yè)務的發(fā)展鋪平道路,。

五、建立客戶檔案,，遴選優(yōu)質(zhì)客戶,。

該行結(jié)合風險排查，不斷加強對員工的風險意識教育,，嚴格準入關(guān),，注重持卡人的資信變化，狠抓信用卡業(yè)務風險管理相關(guān)規(guī)定的落實,，不斷強化日常風險防范措施,。建立客戶信息建檔，定期分析,，逐步遴選出優(yōu)質(zhì)客戶,，形成該高端客戶群。同時,，加大對信用卡客戶宣傳與引導工作,，引導客戶正確使用信用卡，嚴禁員工參與套現(xiàn)違規(guī)活動,，防止被不法份子欺騙利用而造成資金和信用損失,，有效促進了信用卡業(yè)務的健康發(fā)展。

銀行風險排查情況的報告篇十四

近年來,，銀行卡在我省迅速發(fā)展,，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款,、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險,，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題,。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關(guān)管理情況進行了自查,，主要有以下幾個方面：

一,、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容,，對于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核,、專項登記等,，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二,、關(guān)于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶,、掛失、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時,，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務風險的相關(guān)知識,，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展,。

三、關(guān)于自助設備業(yè)務管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,，即管理員管atm保險柜密碼,，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,，每月至少更換一次,。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）,、及時清點,，交叉復核，中途不得換人,。4是所有加鈔,、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行,。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,，測試無誤后方可投入使用,。6是在外部服務商提供atm維護服務時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制,，確保atm機正常運行,。

四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責,。

五,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡,、掛失,、沖正,、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作,，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡,。

銀行風險排查情況的報告篇十五

xx年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,，緊緊抓住制度,、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件,，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈,。

一是成立了以黨委書記,、理事長為組長，紀委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組,，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟、方法和要求,，做到了有的放矢,。

三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作責任書xxx份。聯(lián)社領導,、部門負責人按照分工各司其責,，認真履職盡責，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎,。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法,、懂規(guī),、遵紀、守制意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班x期,，參訓人員達xxx人,，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學,、集中學,、分散學、崗位交流學,、互動式討論學等多種形式,，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍,。同時,，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例,，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性,，人人撰寫了學習筆記和心得體會,，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,，檢驗學習效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的`崗位聘用掛鉤,，考試及格率達99%,。

居強基礎管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率,、減少差錯、防范事故案件的永恒主題,。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務對象、業(yè)務量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓,，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務,、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責,，按照一項業(yè)務一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細化了每一筆業(yè)務的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查,。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,，對自查工作的指導思想,、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查工作,。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題,，以文件形式印發(fā)各社,，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查,。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門,、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,，梳理成條,分類整理,，印發(fā)給每一位員工，逐一整改,。二是抓專項檢查,。先后開展了上年度會計決算真實性,、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對,、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作等專項檢查,，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對發(fā)現(xiàn)的問題,，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改,。三是抓好稽核檢查,。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》,，實行分組劃片包社,，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核,，業(yè)務全覆蓋的管理要求,，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知,。同時,，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督,。對專項檢查,、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性,。四是抓賬務會審,，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務,、重空使用,、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣,，現(xiàn)場督促整改,。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次,。五是加強責任監(jiān)督,，搞好離職,、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場眷查,、民主測評,、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀,、公正、實事求是的評價,。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計,，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責任貸款xxx筆,，金額xxx萬元),，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃,。六是抓排查,。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問題,，5-6月,，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配,、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務,、信貸,、重空、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制,、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習,，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書,，明確了各自的職責和義務,。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查,、有案必報,、查必問則、有責必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的,，及時予以立案,，并迅速上報，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀處分同步,，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社,、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元,，待崗x人，免職x人,，除名x人,，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。