報告是指向上級機關(guān)匯報本單位、本部門、本地區(qū)工作情況,、做法、經(jīng)驗以及問題的報告,，那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

銀行主任個人述職報告篇一

一,、加強學(xué)習,，提高自身素質(zhì)。

一年來,，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，透過學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學(xué)習,，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自我高標準、嚴要求,，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自我所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎晕也粫膶W(xué)會,。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開拓市場,，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。__月2號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率狀況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通潛力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責,。

三,、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四,、營銷方面,。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,，又要身體力行，用心參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。

銀行主任個人述職報告篇二

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20__年工作狀況匯報如下：

一,、20__年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在必須的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就務(wù)必先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心,、__市電力實業(yè)公司,、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至__月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān),，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。20__年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習不夠,，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自我,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習專研，改善工作方式方法,，用心努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作_實際工作中遇到的種種困難,。

銀行主任個人述職報告篇三

我于20__年11月調(diào)往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近__個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報如下：

20__年11月21日，我由處調(diào)往處擔任客戶經(jīng)理一職,，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),，我透過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，職責相比較較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不一樣客戶的接觸中,，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。應(yīng)對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶帶給專業(yè)貸款及理財服務(wù),，這就需要提高自身的學(xué)習潛力和學(xué)習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不一樣的客戶,，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨,，根據(jù)不一樣客戶的需求和實際狀況，做精準化營銷,，提高支行收入;

三,、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自我,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要持續(xù)清醒的頭腦,，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20__年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié),。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、用心進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻。

銀行主任個人述職報告篇四

20__年我作為客戶經(jīng)理,，主要負責__高速公路項目的貸款管理和信貸營銷,，回顧這已過去的一年，為實現(xiàn)早投入,、早見效的營銷目標,，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞,，踏踏實實地工作著,。經(jīng)過我們的不懈努力，__高速公路項目自20__年11月份開工以來,，截止今年11月底,，公司在我行項目貸款余額為17000萬元，比年初凈增9000萬元,，存款余額為1819萬元(日均存款達4878萬元),，實現(xiàn)了項目營銷的初步勝利,，具體工作總結(jié)如下：

一,、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款

__高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點,，由于該貸款的營銷,，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量,、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實力。因此,，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式,，積極與__公司聯(lián)系,，要求增加__公司貸款投入,。我部在20__年取得8000萬元貸款營銷后,，今年根據(jù)__項目進展情況和公司資金使用計劃,，及時抓住鍥機,，積極與__公司聯(lián)系,，通過不懈的努力工作,，在激烈競爭的情況下,，向__公司發(fā)放項目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求,，又實現(xiàn)了我行貸款早投入,，早見效的雙贏目標，也為我行實現(xiàn)經(jīng)營目標,，提高經(jīng)營效益打下了堅實的基礎(chǔ),。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥,，全面出擊,。為抓住營銷機遇，實現(xiàn)及時投入,，行長親自掛帥并到__公司進行公關(guān),，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談,，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得__公司的理解與支持,。2、客戶經(jīng)理全身心投入,，全方位服務(wù),。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握__項目的工程進展情況,、資本金到位情況及公司的資金需求情況,，及時與__公司溝通，根據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核準審批材料,，適時進行貸款投入,。3、留住存款,，就是留住效益,。__公司目前尚在建設(shè)期，無營運收入,，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成,，為了能夠更多的爭取存款，我們在__縣無工行營業(yè)機構(gòu)的不利情況下,，經(jīng)常放棄休息時間,，經(jīng)過無數(shù)次的同__公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計8600多萬元。同時,，為了能夠穩(wěn)住存款,，在__公司每次支付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付,，以最大限度的保留我行存款,。

二、積極收集資料,，搞好貸后管理

__高速公路項目是我行信貸營銷大戶,，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全,，我對貸后管理非常重視,，并積極加強對貸款進行管理。

具體為：

1,、根據(jù)貸款管理要求,，積極收集資料，完善貸款手續(xù),。目前,，我已收集到項目科研報告、初步設(shè)計,、項目批復(fù),、環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障,。

2,、督促企業(yè)按借款用途專款專用,，將借款資金用于__高速公路建設(shè),。目前，我部已建立__公司貸款資金使用臺帳,，對每筆資金使用情況進行登記,，并同__公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用,。

3,、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進度，根據(jù)施工進度用款,，保證資金按計劃,、按進度用在工程項目上。

4,、及時做好貸后檢查工作,，并對貸后資料及時入檔管理,。開工一年來,，我多次深入施工現(xiàn)場進行檢查,，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份,，大戶分析材料4份,，各種情況調(diào)查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù),。