總結(jié)的選材不能求全貪多,、主次不分,，要根據(jù)實(shí)際情況和總結(jié)的目的,，把那些既能顯示本單位,、本地區(qū)特點(diǎn)，又有一定普遍性的材料作為重點(diǎn)選用,，寫得詳細(xì),、具體。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？下面是我給大家整理的總結(jié)范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行月度工作總結(jié)篇一

我行在上級行和縣委,、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹上級行工作會議精神,，全面落實(shí)“抓營銷,、防風(fēng)險(xiǎn)、增效益”的指導(dǎo)思想,。在社會各界,、各部門和廣大客戶的支持下，通過全行上下的共同努力,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作得到了健康發(fā)展,。

一、全年主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況

截至十一月末

(一)存款業(yè)務(wù),。今年以來,，截至十一月末，全口徑存款當(dāng)年新增176____元,，完成上級行下達(dá)任務(wù)的10____,。

(二)貸款余額 元，完成計(jì)劃增量 %,，累計(jì)發(fā)放貸款 筆,，累計(jì)投放 元;實(shí)現(xiàn)利息收入 元，有力的實(shí)現(xiàn)了增加經(jīng)營效益和支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目的,。

(三)貸款日均余額億元,較年初增加億元,完成同期計(jì)劃的%,。

(四)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。我行充分利用支付結(jié)算免費(fèi)的政策,，在為廣大客戶提供無償服務(wù)的同時也為我行樹立良好的形象創(chuàng)造了條件,，并且無形中為我行帶來了一批固定客戶，擴(kuò)大了客戶群體,。

(五)利潤情況,。今年全年隨著業(yè)務(wù)量的增大，全年共實(shí)現(xiàn)收入 元,，實(shí)現(xiàn)賬面利潤 元,。

二、工作中采取的重點(diǎn)措施

十一月,，支行按照年初計(jì)劃工作會議部署,，通過多種形式，積極推動貸款的創(chuàng)新工作,，努力使各項(xiàng)工作再上新臺階,。主要措施是：

(一)明確市場定位,，堅(jiān)持創(chuàng)新成長

上半年，我行堅(jiān)持以平臺等為信貸業(yè)務(wù)成長方向,，發(fā)揮優(yōu)勢力量集中爭取優(yōu)質(zhì)客戶貸款,，既鞏固已有的市場優(yōu)勢，又著力成長新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)推廣;既對原有客戶開展深度挖掘,，對著力建立新的拓展渠道,，上半年我行重點(diǎn)對開展了重點(diǎn)營銷，成功營銷貸款筆金額合計(jì)萬元,。

(二)明確責(zé)任分工,，形成了管控模式

根據(jù)規(guī)定，我行逐步建立了相互協(xié)助,，相互推動,、相互制約的風(fēng)險(xiǎn)管控模式，為以后全力推動信貸業(yè)務(wù)成長奠定了強(qiáng)有力的組織保證,。

(三)規(guī)范業(yè)務(wù)流程規(guī)定,嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)

堅(jiān)持從嚴(yán)治行,，經(jīng)營與管理并重，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。 我行狠抓基本制度落實(shí),，落實(shí)基層主任十親自和坐班主任八個一。柜面工作人員和坐班主任,，嚴(yán)格按規(guī)章制度,，確實(shí)按《會計(jì)法》和會計(jì)出納達(dá)標(biāo)規(guī)范要求處理每一筆業(yè)務(wù)。信貸管理上,，我行堅(jiān)持按章辦事,，規(guī)范信貸決策行為，防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn),，順利完成信貸系統(tǒng)升級及五級分類認(rèn)定前期工作,。我行切實(shí)加強(qiáng)三防一保工作，牢固樹立安全就是效益的思想,，確保了業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和安全無事故目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。

支行梳理了信貸業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范了每一個操作環(huán)節(jié)規(guī)定,，嚴(yán)格按照總行下發(fā)的信貸業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù),。并對全行貸款新規(guī)、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展了全面自查,。

(四)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高人員素質(zhì)

我行制訂每周一、四為集中學(xué)習(xí)日,。在完成各項(xiàng)培訓(xùn)任務(wù)的前提下,，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)骨干的前沿優(yōu)勢,，采取多種形式，針對操作風(fēng)險(xiǎn),、業(yè)務(wù)理論,、工作技能等地方，分層次,、分類別集中組織培訓(xùn),。今年,，我行共組織業(yè)務(wù)培訓(xùn) 次,。

(五)提高服務(wù)檔次，以優(yōu)取勝,，樹立我部良好社會形象

全部要樹立文優(yōu)服務(wù)出效益,、出精品的思想，文優(yōu)服務(wù)常抓不懈,。結(jié)合總行的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范化要求,，我行狠抓柜面服務(wù)，文優(yōu)水平顯著提高,。針對不同客戶群體的要求,，我行還采取個性化服務(wù)措施，配備專門的送單人員(即客戶經(jīng)理)上門服務(wù),，既延伸了柜臺,，拉近了與客戶的距離，又捕捉了客戶信息,，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供重要依據(jù),。

(五)以存款為突破口，全面提高綜合效益

為全面提高綜合效益,，我行將存款作為全年工作的重點(diǎn)工作之一,我行制定了全年存款營銷活動方案,。明確目標(biāo)，指標(biāo)對應(yīng),，分解落實(shí)直至到人,，同時制定了相應(yīng)的獎懲措施，采取旬通報(bào),、月總結(jié)等檢測方法,，以激發(fā)員工營銷激情，將存款營銷的理念深入人心,。今年通過全行上下努力,實(shí)現(xiàn)儲蓄存款 元,，成功完成既定目標(biāo)。

三,、工作中遇到的困難及存在的問題

我行在市場營銷中發(fā)現(xiàn),，我行現(xiàn)在以傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主,，但由于未能開通辦理卡的業(yè)務(wù)，為很多客戶帶來了不便,，也導(dǎo)致一部分客戶的流失,。建議能夠盡快開通辦理銀行卡業(yè)務(wù)，填補(bǔ)我行無卡空白,，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供更多的方便,。

范文二

回顧這一個月，在平凡的工作中我付出了許多的努力,，經(jīng)常加班加點(diǎn),，有了一些收獲，但是仍存在許多問題和不足之處,，現(xiàn)將十一月的工作總結(jié)如下：

一：一個月來的常規(guī)性工作

1. 嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度,，每日認(rèn)真核對現(xiàn)金與日記賬賬目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符,，做到及時查詢及時處理,，做到分毫不差。

2. 每月都做好財(cái)務(wù)記賬工作,，保證記賬科目準(zhǔn)確無誤,，記賬科目金額無差錯。

3. 對財(cái)務(wù)憑證進(jìn)行粘貼,、封皮及裝訂工作,。

4. 打印財(cái)務(wù)明細(xì)表并進(jìn)行裝訂。

二：其他工作

1 .負(fù)責(zé)本行及其他支行的重要空白憑證下發(fā)工作,。

2 . 負(fù)責(zé)銀行與企業(yè)的對賬工作,，做到在規(guī)定時間內(nèi)按要求完成對賬工作。

3. 負(fù)責(zé)銀行承兌匯票的托收工作,。

盡管我圓滿完成了本月的各項(xiàng)工作任務(wù),，但必須看到工作存在的不足：

1、理論水平不高,，當(dāng)前社會會計(jì)知識和業(yè)務(wù)更新?lián)Q代比較快,，缺乏對新的業(yè)務(wù)知識和會計(jì)法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)。

2,、忙于應(yīng)付事務(wù)性工作多,，深入探討、思考,、認(rèn)認(rèn)真真的研究條件及財(cái)務(wù)管理辦法,、工作有廣度，沒深度,。

3,、只干工作,，不善于總結(jié)，所以有些工作費(fèi)力氣大,，但與收效不成比例,，事倍功半的現(xiàn)象時有發(fā)生，今后要逐步學(xué)習(xí)用科學(xué)的方法,，善總結(jié),、勤思考，逐步達(dá)到事半功倍的的效果,。

三：嚴(yán)格履行會計(jì)崗位職責(zé),，扎實(shí)做好本職工作，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，注重提升個人修養(yǎng)和綜合素質(zhì)

1,、通過報(bào)紙雜志,、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體,，加強(qiáng)政治思想和品德修養(yǎng)。

2,、認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)方面的各項(xiàng)規(guī)定,，自覺按照國家的財(cái)經(jīng)政策和程序辦事。

3,、不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法,，講求學(xué)習(xí)效果，“在工作中學(xué)習(xí),，在學(xué)習(xí)中工作”,，堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會貫通,，理論聯(lián)系實(shí)際,，用新的知識、新的思維和新的啟示,，鞏固和豐富綜合知識,，使自身綜合能力不斷得到提高。

銀行月度工作總結(jié)篇二

一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時真寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問,。個人匯款在儲蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù),。并不能增加所里的存款額,，為什么還要這么熱心的去做，我這里用xxx另處一名同志的話來解釋,?！八麄儊肀本┒疾蝗菀祝l都有不會的時候,，幫他們是應(yīng)該的,。”我認(rèn)為用心來為廣大顧客服務(wù),，才是最好的服務(wù),。當(dāng)我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個胖胖的小伙子態(tài)度真不錯……農(nóng)行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興,，那并不光是對我的表揚(yáng),，更是對我工作的認(rèn)可，更是對我工作的激勵,。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己,，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn),。明年會有更多的機(jī)會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁,。要在競爭中站穩(wěn)腳步,。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子,，要著眼于大局,，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同志學(xué)習(xí),，取長補(bǔ)短,，相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步,。征取更好的工作成績,。

銀行月度工作總結(jié)篇三

為了進(jìn)一步加大預(yù)防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識,，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,，天水廣場營業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求,，營業(yè)部切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，增強(qiáng)營業(yè)部反洗錢和反恐怖融資意識，決定開展以“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”為主題宣傳月活動。通過這一系列行之有效的舉措,，確保了反洗錢宣傳扎實(shí)有效的開展,，取得了較好的成效。

主要活動內(nèi)容有以下幾項(xiàng)：

1,、面向營業(yè)部工作人員,、重點(diǎn)為柜臺工作人員開展宣傳

營業(yè)部有組織、有計(jì)劃的開展柜臺人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會宣傳資料內(nèi)容,，積極進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn),，對反洗錢特殊案例進(jìn)行了觀看學(xué)習(xí)，以培訓(xùn)促宣傳,、推動宣傳,，同時利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開辟了反洗錢專欄，擴(kuò)大了宣傳的覆蓋面,。使得工作人員進(jìn)一步了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢之策,，也確保了宣傳內(nèi)容能很好的融入到日常工作當(dāng)中。

2,、面向營業(yè)部客戶開展宣傳

開設(shè)反洗錢宣傳柜臺,，擺放了相關(guān)的反洗錢宣傳資料，柜臺人員及時向客戶發(fā)放宣傳資料,，提醒客戶注意洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn),，提高反洗錢意識，并向客戶講解反洗錢知識,。

在營業(yè)場所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料,，制作“預(yù)防洗錢,、維護(hù)金融安全”led展板，張貼反洗錢宣傳海報(bào),，營造了良好的反洗錢宣傳環(huán)境和氛圍,。通過營業(yè)部場內(nèi)電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片，以生動活潑的動畫形式,，宣傳反洗錢基本知識,、洗錢犯罪的危害，以及重點(diǎn)洗錢案例等內(nèi)容,，使廣大客戶能夠生動直觀的了解和掌握反洗錢知識,，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時在合作銀行網(wǎng)點(diǎn)也擺放反洗錢資料,，并與負(fù)責(zé)人進(jìn)行了宣傳活動的經(jīng)驗(yàn)交流,。

3、組織測試，鞏固反洗錢相關(guān)知識

營業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺內(nèi)學(xué)習(xí)反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn),，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)【關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會第2219號決議的通知】等4個文件的通知》以及公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。在進(jìn)行了反洗錢知識的學(xué)習(xí)后，還及時進(jìn)行了反洗錢知識測試,，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解,，鞏固了前期學(xué)過的反洗錢相關(guān)制度，營業(yè)部全體員工在知識測試中取得優(yōu)異的成績,。

通過這一系列反洗錢活動的宣傳,，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心,，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全,，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識,。

反洗錢工作是一項(xiàng)長期性,、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求,，繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性,，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全,。

銀行反洗錢月度工作總結(jié)(三)

銀行月度工作總結(jié)篇四

x月度的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,，回想x月度的工作，在基層領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下,，在網(wǎng)點(diǎn)全體同志的幫助下,，我在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì),、操作技能,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將x月度的工作總結(jié)如下：

學(xué)習(xí)方面,，自覺加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。

作為一名普通的前臺綜合柜員，我自覺利用休息時間,，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件,，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認(rèn)識,，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋和答復(fù),。

此外，我抓住學(xué)習(xí)的機(jī)會,，積極參加聯(lián)社,、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注重對各種資料的學(xué)以致用,，日常實(shí)戰(zhàn)中不斷積累了工作經(jīng)驗(yàn),。

工作方面，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作,。

一是我在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中，堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細(xì)致地解答客戶的問題,，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。

二是存款任務(wù)是關(guān)鍵,，為完成我行的存款任務(wù),，我充分利用日常工作機(jī)會，在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷工作,。業(yè)余時間,，走親串朋、動員社區(qū)的儲蓄存款,，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策,、理財(cái)技巧等，積極完成了上級支行下達(dá)的存款任務(wù),。

三是積極主動地營銷我行的新產(chǎn)品和新服務(wù)。我立足我行實(shí)際,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,，如公務(wù)員貸款、失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù),，耐心給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn),，講清利弊之所在，提供有利建議,。

四是勤勤懇懇地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等,，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù),。

生活方面,，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識,，不斷提升自身價值,。在提高自身素質(zhì)的同時，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮,，團(tuán)結(jié)好各位同事,，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”,，積極營造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍,，有效開展好我社的各項(xiàng)工作。

安全經(jīng)營方面,，增強(qiáng)防范意識,，熟練掌握、使用好各種防范器械,。

經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài),，當(dāng)出現(xiàn)異常情況,，能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理，不能處理的能主動上上級匯報(bào)等等,。結(jié)合自身工作實(shí)際,，加強(qiáng)憑證、印章管理,，從源頭上防范案件,。努力把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。

有成績就一定有不足之處,，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎(chǔ)上,，回顧x月度來的工作，仍存在很多的問題和不足,，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：

一是學(xué)習(xí)的積極主動性還不夠,，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響,，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足,，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,，對舊有知識回顧不足的問題，學(xué)習(xí)效率低的情況,。

二是創(chuàng)新意識和進(jìn)取意識不足,，在自覺主動學(xué)習(xí)方面，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距,，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證,。

三是工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上,，工作開展的實(shí)際效率和效果還有待提高,。

在下個月度即將開始之際，我將立足自身實(shí)際,，客觀分析自身所存在的問題和不足,，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的,、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問題,，重點(diǎn)做好以下幾個方面的工作：

一是繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際,，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試,，針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際,，自覺提高整體綜合素質(zhì)。

二是不斷提升自身綜合技能,，如專業(yè)技能,、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì),。

三是充分理解客戶的心態(tài),，進(jìn)行換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式,、方法,，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。

四是熟練掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作技能,、財(cái)會業(yè)務(wù)等技能,，努力適應(yīng)時代發(fā)展需要，更好地迎接轉(zhuǎn)型的要求,。

我將努力克服自身的不足，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排,，積極開拓進(jìn)取,，不斷提高自身綜合素質(zhì),，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手,，與全體伙伴們一起,，團(tuán)結(jié)一致，為我行經(jīng)營效益的提高作出自己最大的努力,。

銀行月度工作總結(jié)篇五

銀行,、保險(xiǎn)、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分,。隨著經(jīng)濟(jì)社會的迅速發(fā)展,，經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求,。證券行業(yè)作為資本市場最大的融合體,，具有市場交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多,、交易對手眾多且不確定等特點(diǎn),，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊，成為洗錢犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域,。

一,、通過證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式：

1、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易

主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件,、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進(jìn)行交易,，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實(shí)的所有權(quán)關(guān)系。

2,、 短期集中交易

客戶開戶后,，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為,，客戶開戶后立即大量買賣證券,，然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合,，然后迅速賣出股票變現(xiàn),，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

3,、 頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管,、撤指定

客戶在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后，利用改變指定交易,、轉(zhuǎn)托管方式實(shí)現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移,，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司,，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移,，掩蓋資金流動痕跡,。

4、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移

客戶通過構(gòu)造虛假事實(shí),，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù),，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金,，掩蓋資金的流動痕跡,。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實(shí)現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移,。

5 ,、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢

洗錢分子為了掩蓋資金的真實(shí)來源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司,，通過投資公司進(jìn)行證券投資,。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡,。

6 ,、通過并購上市公司，公司公開上市進(jìn)行洗錢

一方面,，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機(jī)會,，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位,，在收購?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過證券市場退出,。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份，成為原始股東當(dāng)公司公開上市時,，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段,。

二、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策

證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地,，直接參與客戶賬戶的開立,、撤銷，賬戶資金監(jiān)控,，可疑行為上報(bào)等工作,，肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢的形式中,，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種,。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點(diǎn)采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為,。

1,、加強(qiáng)從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力

在營業(yè)部開立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確,。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容,。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容,，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別,、國籍,、職業(yè)、收入狀況,、住所地或者工作單位地址,、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類,、號碼和有效期限等,。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所,、經(jīng)營范圍,、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照,、證件或者文件的名稱,、號碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等,。因此,，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作,。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力,，降低虛假賬戶的開立機(jī)會。

2,、按客戶類別和風(fēng)險(xiǎn)類別設(shè)置識別程序

分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容,，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內(nèi)公司,、國外公司,、私人所有的公司、對沖基金,、私募基金,、居民、非居民,、來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投資者,、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對于高風(fēng)險(xiǎn)的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序,，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的,。

3,、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報(bào)

由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控,。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險(xiǎn)及可疑交易監(jiān)控專員,，發(fā)現(xiàn)問題及時上報(bào)。洗錢犯罪形式是不斷更新的,，更加隱蔽,，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高識別能力。

4,、加大基層營業(yè)部反洗錢知識培訓(xùn),，提高全員反洗錢意識

由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性,，在判斷是否為洗錢時需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算,、外匯、工商,、海關(guān)等相關(guān)知識,。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索! 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融,、會計(jì)等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測,、分析水平,。

銀行月度工作總結(jié)篇六

20__年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行邁出了股份制改革的步。20__年對南岸支行來講,，是辛勤耕耘的一年,，是變革的一年,，是開拓創(chuàng)新的一年,，理清思路、發(fā)展的一年,。在年里,，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合系統(tǒng)并預(yù)期,。在年里,，組織和了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會。

一,、強(qiáng)化學(xué)習(xí),，自身綜合素質(zhì)，新的需要。

我從事儲蓄工作,，注重個人能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí),。為儲戶規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的，刻苦鉆研技能,，在熟練掌握了原流程的基礎(chǔ)上,，地學(xué)習(xí)新、新知識,，遇到不懂的地方虛心向及專業(yè)科請教學(xué)習(xí),。銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)了程度的,，和專業(yè)技能也工行各階段的改革了更新和進(jìn)步。

二,、以的責(zé)任心,，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處,。

三,、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為無差錯柜員,。

我客戶的思想,，把客戶的事情當(dāng)成的事來辦，換位思考問題,，急客戶之所急,，想客戶之所想，大膽開拓思想,，征同客戶不同的工作,，努力為客戶最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行的支持,。在長江村儲蓄所工作期間,，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng),，從未接到過一起客戶投訴,。

時代在變、環(huán)境在變,，銀行的工作也時時著,，每天都有新的東西、新的情況,，這都需要我跟著而,。學(xué)習(xí)新的知識，新的技巧，周圍環(huán)境的,，的履崗能力,，把培養(yǎng)的工行員工，最好的規(guī)劃的職業(yè)生涯是我所努力的,。當(dāng)然,，在細(xì)節(jié)的和操作上我還的。欠缺,，今后我將一如既往地本職工作,，時刻以服務(wù)無止境，服務(wù)要創(chuàng)新,，服務(wù)要持久的服務(wù)理念鞭策和自我,，在和同事們的、和幫助中,、要求,，為工行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處,！

銀行月度工作總結(jié)篇七

2012年已經(jīng)過去,，辭舊迎新，展望未來,。到來之前元月份工作還很繁重,，工作量很大，為了把工作落實(shí)到實(shí)際上,，生產(chǎn)部,，設(shè)備部統(tǒng)一協(xié)調(diào)，周密安排,，在不影響生產(chǎn)的情況下,，根據(jù)我廠的實(shí)際情況我部就我廠設(shè)備進(jìn)行全面大檢查，并進(jìn)行了認(rèn)真保養(yǎng),，保養(yǎng)列項(xiàng)共計(jì)13項(xiàng),，到放假前（2月2號）全部按時完成為2013年開車打下良好的基礎(chǔ)。

理,，環(huán)保設(shè)備清理噴漆,。

安全閥試壓，鼓引風(fēng)機(jī)保養(yǎng)注油,，分汽包放水,。

煤器清理，輕化水水箱更換,，廢水溝清理,，煤氣發(fā)生

噴口改造,，設(shè)備除銹噴漆。

設(shè)備部

2013年1月31日

銀行月度工作總結(jié)篇八

時間飛逝,，光陰如梭,。在忙碌而充實(shí)的工作中我們度過了意義非凡的x月?；仡檟月度的所有工作令人欣喜,。在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和分理處主任的指導(dǎo)及同事間共同努力下，我們積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，增加各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能水平,，認(rèn)真履行工作職責(zé)，時刻謹(jǐn)記內(nèi)控制度,，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作指標(biāo),，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì),、操作技能,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好提高。現(xiàn)將x月度的工作情況總結(jié)如下：

本人從事綜合柜員一職,。平日工作主要有柜面對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù),、代發(fā)工資,、反洗錢信息補(bǔ)錄等?？此坪唵蔚牟僮?，卻需要平日多積累多學(xué)習(xí)操作流程，日益更新,，專注,、仔細(xì)、耐心對待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核,，尤其是對公業(yè)務(wù),。一個月的支票處理量相對較大，為了減少退票率,，也為了提高自己處理對公業(yè)務(wù)水平,，我堅(jiān)持對每一張票據(jù)各個要素進(jìn)行認(rèn)真審核，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己及客戶填寫規(guī)范,。伴隨著每筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時,，也將內(nèi)部控制制度銘記于心，七步服務(wù)流程做到大方得體,，將各項(xiàng)政策落到實(shí)處,。

我很慶幸自己能夠加入農(nóng)商行,，成為其中的一員，在x月度的時間里,，我的價值觀和人生觀都有個較大的改變,，她讓我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力創(chuàng)造,。當(dāng)然也只有能為企業(yè)做出奉獻(xiàn),，才能實(shí)現(xiàn)自己的價值。首先,，在一個工作團(tuán)體里,，大家要團(tuán)結(jié)一致，互助進(jìn)取,，因?yàn)閳F(tuán)結(jié)是取得互利共贏的前提;其次,，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個柜員應(yīng)該懂得自己該做什么,，什么不能做,，有主見有膽識;另外，客戶是我們發(fā)展的主體,，服務(wù)好客戶是我們的職責(zé),，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求,，力爭使每一位客戶滿意,，通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶;當(dāng)然，通過對業(yè)務(wù)的熟悉和對企業(yè)內(nèi)部控制的了解之后,，能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設(shè)性的意見是我們份內(nèi)之事,，也是為企業(yè)能做的較好的貢獻(xiàn)。

在市場競爭日趨激烈的今天,，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度,，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時，還必須要不斷的學(xué)習(xí),，提高自己各方面的能力水平,，才能向客戶提供更高效率、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。我行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障,。我始終積極參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課,，結(jié)合平時學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律法規(guī),，努力提高著自己的業(yè)務(wù)能力水平。通過一段時間的工作,，我深刻體會到銀行是一個高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),，辦理每一筆業(yè)務(wù)都要注意到每一個小細(xì)節(jié)和要素,，它可以是一個復(fù)核、一個簽章,、一個客簽名,、一個手印、一個登記,、一個交易碼,。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到很多個細(xì)節(jié)問題，如果因?yàn)榇中拇笠?，不用心想,，漏掉一個沒有做到，都有可能存在風(fēng)險(xiǎn),，就比如放貸款,。細(xì)節(jié)不是兒戲，需要我們嚴(yán)肅對待,。嚴(yán)格把守每一個關(guān)口,，是對我行風(fēng)險(xiǎn)的控制，更是對自己的負(fù)責(zé),。

回顧x月度的工作,，雖然各項(xiàng)工作都能比較順利的開展，但深知自身依然存在不足,，需要進(jìn)一步改善,。其一，學(xué)習(xí)力度不夠,。以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)時代，新情況新問題層出不窮,，新知識新科學(xué)不斷問世,，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，加快學(xué)習(xí)的步伐迫在眉睫,，不容遲緩,。我始終相信機(jī)會是留給有準(zhǔn)備的人，所以,，在工作之余,，我還在為考取基金銷售資格、中級會計(jì)職稱等證書做準(zhǔn)備,。其二,，個人情緒控制不佳。針對以上問題,，今后的努力方向是：其一,，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高自身素質(zhì);其二，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，努力克服自己的消極情緒,，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工作質(zhì)量和效率,，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好,。

屈原有句名言：“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”,。在金融業(yè)的道路還很漫長,，我堅(jiān)信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學(xué)的專業(yè)知識，將個人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合,，充分發(fā)揮自己的工作積極性,、創(chuàng)造性和主動性，我終會實(shí)現(xiàn)自己的人身價值,，與我們重慶農(nóng)商行共同走向更好的明天,。