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房地產(chǎn)項目融資計劃書篇一

在新舊世紀(jì)交替之際,，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表的全球網(wǎng)絡(luò)體系,，使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作用,，是擺在我們面前的歷史重任。

經(jīng)驗表明,，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取得發(fā)展,。我國當(dāng)前的情況是：網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人,，據(jù)國外權(quán)威機構(gòu)估計,，1999年底可能達到990萬人,，前號喜人,，網(wǎng)絡(luò)將有無限光明的作為。

雖然如此,，我國網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比,，無論在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù),，還是在服務(wù)質(zhì)量以度電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大,。追其根源，除了總體投入不足，電信資費過高等客觀因素外,，關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn)與（以買方和賣方為代表的）經(jīng)濟活動主體的廣泛,、深入、有效的相互滲透和全面融合,。

盡管眾多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳,、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購銷及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀我國當(dāng)前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站,，幾乎都是搞形式,，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用,。原因何在,？問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的作用分析不夠、認(rèn)識不足,、運用不力,，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點,。

“網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的,、易于操作的、有效的手段,。近兩年來,，發(fā)達國家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛,。據(jù)不完全統(tǒng)計,，目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念,，幾乎涵蓋了所有商品種類,。

國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少是通過討價還價買到的,？將來,，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討價還價中獲得。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能,?！迸馁u是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把商品的定價權(quán)從賣方手中移交到了買方手中,，從而極大地調(diào)動了買方的購物積極性,。

網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時問的限制,，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展,，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍,。

網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中,，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè)信譽水準(zhǔn),。

網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的廣告形式,，它充分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求,，從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站,。

努力打造和完善以高新科技為基礎(chǔ)的,，適舍中國國情并具有中國特色的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺。

認(rèn)真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的,、適應(yīng)買方市場形態(tài)的,、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務(wù)系統(tǒng)。積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟,、科技,、文化交流，建立以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機制,，以滿足國內(nèi)外消費者日益增長的需求,。

充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎,、多姿多彩且簡單易行的形式,，匯集和調(diào)動購、產(chǎn),、銷乃至金融,、儲運、郵政等各方面的積極性,，以達到溝通供求,、內(nèi)需、市場增溫的目的,。

有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透和融合,，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程，以期五相促進,、共存共榮,。

1、項目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站,。

2,、網(wǎng)站名稱：xx網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。

3,、國內(nèi)域名：

4、國際域名：

5、主辦單位：

6,、協(xié)辦單位：

7,、投資總額：人民幣120萬元。

8,、投資形式：現(xiàn)金,、實物廈各種有價證券（詳見協(xié)議書）。

9,、投資比例：由各參加單位商定（詳見協(xié)議書）,。

2000年的主要任務(wù)如下：

8月中旬后，開通每年365天,，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù),。聯(lián)合各界同仁，積極研討,、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商務(wù)促進會”和“中國電子商務(wù)發(fā)展基金”,。

社會效益：

增強全民用網(wǎng)意識；促進電子商務(wù)發(fā)展,；刺激社會消費需求,；擴大國產(chǎn)商品出口。

經(jīng)濟效益：

總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

預(yù)計2000年網(wǎng)絡(luò)常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元,，兩場大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動銷售總額不少于5000萬元,，合計銷售總額約為9000萬元。按3%計算,，可分配利潤預(yù)計可達270萬元（9000萬元×3%=270萬元）,。

本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”,、“充分發(fā)揮高新科技的引導(dǎo)作用,，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等,、不靠,、可大、可小”和“少花錢,、多辦事,，有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此,，初始投資規(guī)模僅為90萬元,，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè)備和功能,，現(xiàn)金投入較少,。

本項目將搶占多項全國第一,，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站、組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等,，非常有利于吸引國內(nèi)外銷售商,、廣告商、贊助商,、服務(wù)商和廣大消費者,。

本項目的特點是準(zhǔn)備時間長、拍賣周期短,、參加人員多,、成交數(shù)量大，只要事先做好安排,，堅持“不打無準(zhǔn)備之仗”的原則,，一般不會有意外情況出現(xiàn)。

本項目是以提供網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺和相關(guān)服務(wù)為主的中介服務(wù)業(yè),，并不參加風(fēng)險較大,、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。在拍品交割時采用先收款,、后付貨的結(jié)算形式,。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。結(jié)論：投入小,、風(fēng)險小,、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快,，見效快,。宜早下手、早準(zhǔn)備,、早開張,。

名稱：xx公司

成立時間、地址,、團隊情況,、財務(wù)狀態(tài)（略）

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇二

福建省龍巖市華聯(lián)萬家超市是由鄧先生個人獨資成立的一家商業(yè)零售實體。母體是福建省龍巖市新羅區(qū)達食品商行?，F(xiàn)打算再開一家綜超,，想向國內(nèi)資金方融資。

1500平方綜超（店名使用我華聯(lián)萬家的商標(biāo)logo,，并由我華聯(lián)萬家直接經(jīng)營）

項目運營者福建省龍巖市達信食品商行,，xx年注冊，是福建紫山飲料,、北京牛欄山二鍋頭經(jīng)銷商,。

（達信商行于xx年12月31日全資投入約10萬元人民幣,，運營華聯(lián)萬家大洋佳慶店，并在xx年1月底實現(xiàn)了量銷費用平衡,。）

項目在福建省龍巖市新羅區(qū)市區(qū)一個小區(qū)內(nèi),，整幢的底層,，1500平方,，場外面積有近500平方，是這個小區(qū)的“行政中心位置”,，位置絕佳,。租金不貴，還不到15元/平方,，租期可達xx年,。此房為xx年建成，目前還沒交房,，是福煤集團的小區(qū),。這個小區(qū)原有33幢，每幢6層*12戶/層?，F(xiàn)小區(qū)內(nèi)由我福建省龍巖市政府指定的經(jīng)濟適用房已由xx年建成正在交付使用的有30幢,，每幢6層*12戶/層，目前已經(jīng)動工并已在建（目前已在建達第三層）的別墅達30幢,。

小區(qū)外的原當(dāng)?shù)卮迩f住戶有100戶,，租用戶有500戶，另向當(dāng)?shù)卮迩f租用的辦公用的企業(yè)有20多戶,，都是食品,、建材類的經(jīng)銷商，合計總輻射人口可以達5000戶,，約15000到16000人,。按每戶月消費300元計，此超市的月消費容量就能達到150萬,。我們保守些一個月做到80萬應(yīng)問題不大,。

項目利潤率：前臺毛利就正常可以達10%,，后臺毛利在于堆垛,、進場費用、其他各項費用,，這對一家零售企業(yè)來說是相當(dāng)可觀的收入,，現(xiàn)在國內(nèi)的零售商都有案例的。

開業(yè)策劃由福建省陳晶名營銷管理團隊進行全程策劃,。他們這個團隊在我們國內(nèi)已經(jīng)有十多年的營銷經(jīng)驗及成功案例,。開業(yè)以后由達信商行鄧先生自行組建團隊進行管理,。

融資歷資金200萬元人民幣。使用安排明細(xì)如下：

1,、進貨60萬,。

2、安保貨架,、裝修等硬件設(shè)備約45萬,。

3、租金約10萬,。

4,、人員周轉(zhuǎn)用約10萬元

5、其他費用使用約5萬

6,、后續(xù)備用資金20萬

7,、二期備用資金約50萬。

鄧先生是福建省龍巖市上杭縣人,，來自著名的將軍之鄉(xiāng)--福建省龍巖市上杭縣才溪鎮(zhèn),，在龍巖市有相當(dāng)?shù)娜嗣}。同時鄧先生本人在xx年獲得了國際勞工組織頒發(fā)的創(chuàng)業(yè)者合格證書（siyb證書）,，目前在龍巖市區(qū)的siyb學(xué)員成員已達xx多人,。且很多精英都創(chuàng)業(yè)成功并擁有了價值不菲的企業(yè)。這些siyb資源是鄧先生相當(dāng)不錯的人力,、社會資源,。

鄧先生在食品零售行業(yè)有8年的成功經(jīng)驗。與華潤集團,、家樂福,、上海樂購、沃爾瑪,、上海大潤發(fā),、上海華聯(lián)、上海聯(lián)華,、歐尚等等國內(nèi)國際零售企業(yè)巨頭有多年的業(yè)務(wù)交流,、合作。曾在蘇州成功組建業(yè)務(wù)團隊,，參與并主導(dǎo)了伊利牛奶液態(tài)奶的銷售,，實現(xiàn)了8個人的業(yè)務(wù)員團隊年銷售伊利牛奶達3個多億的業(yè)績。

在蘇州全程組建公司營銷隊伍,，成功實現(xiàn)了口子窖在蘇州市場的銷售,，一年內(nèi)將口子窖的市場份額從0達到了90%多，并實現(xiàn)當(dāng)年的銷售業(yè)績達200萬。

鄧先生原在蘇州的業(yè)務(wù)團隊成員現(xiàn)在近十來個都自己開公司并代理各類品牌并實現(xiàn)年銷在數(shù)百萬,。利潤都相當(dāng)可觀,。

方案一：資金方列為新店的股東，享受5年的股利分紅,。鄧先生在頭三年須全額向資金方支付完資金方的投資,。5年后鄧先生將完全擁有新店全部的股權(quán)。但資金方仍享受每年5%的分紅,。

方案二：資金方列為新店的股東,，指定專人參與管理，但以鄧先生為新店的管理負(fù)責(zé)人,。資金方享受約定的股息分紅,。鄧先生按十年期每年支付資金方的投入（200萬）的年本金,，也就是20萬/年,。資金方的股份也按這樣的計算方式逐年遞減。直到鄧先生全額持有此店的全部股份,。

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇三

衡水市***項目融資方案

一,、融資項目名稱：衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項目

二、融資項目主體：河北***基礎(chǔ)工程集團有限公司

三,、融資主體簡介：

河北***集團是一家***

四,、融資項目簡介：

1、項目地址

衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項目位于***,。

2,、主要規(guī)劃指標(biāo)

建筑密度：30%

綠地率：35%

2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢

該地塊緊鄰衡水市兩條主干道：***和***,，根據(jù)衡水市政府規(guī)劃,，地塊周邊將建設(shè)醫(yī)院（哈勵遜國際和平醫(yī)院分院）、幼兒園,、小學(xué),、中學(xué)、文化廣場,、新華書店,、滏陽河公園等公共設(shè)施。

我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見（附件3）,，原地塊為132.37畝,，現(xiàn)為105畝，我公司已向***村支付2億元土地款,，現(xiàn)地塊80畝已完成組卷,，25畝組卷在近期完成，具備辦理土地證條件,。

根據(jù)衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號文件《衡水市人民政府關(guān)于規(guī)范主城區(qū)儲備土地留地安置的試行意見》,，針對***105畝預(yù)留地項目,，我集團公司將于近期組建一房地產(chǎn)開發(fā)公司。

項目建設(shè)期為 年,，自 年 月至 年 月,。

項目地址位于衡水市桃城區(qū)***，注冊（實收）資本***萬元,。項目擬建設(shè)住宅157507.9平方米,，商業(yè)17500.9平方米，地下車庫35000平方米,。

五,、 融資規(guī)模、期限及還款進度

項目總投資96926萬元,，資金來源為業(yè)主自籌 萬元,，擬融資 萬元。

預(yù)計融資資金一次性到賬,，本金按 年分期償還,，利息按 支付。 年 月償還本金 萬元,， 年 月償還本金 萬元,， 年 月償還本金 萬元。

六,、項目投資估算

項目計劃總投資96926萬元,，其中土地款及出讓金26670萬元，前期手續(xù)費120萬元,，建筑安裝費38829萬元,，基礎(chǔ)設(shè)施費421萬元，銷售及財務(wù)成本24059萬元,。

項目建設(shè)期預(yù)計 年,，自 年 月至 年 月。預(yù)計 年完成總投資的 ,，即完成投資 萬元,； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元,； 年完成總投資的 ,，即完成投資 萬元。

土地征用及拆遷補償費26670萬元,。項目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)105畝,，凈地，不涉及拆遷費用，公司前期已投入20000萬元用于支付土地費用,。 前期手續(xù)120萬元,，主要包括項目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費、規(guī)劃設(shè)計費,、勘測丈量費,、臨時設(shè)施費、預(yù)算編審費等,。

建筑安裝工程費38829萬元,，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費,，按每平方2219的單位造價,、建筑面積175009平方米相乘確定。 基礎(chǔ)設(shè)施費421萬元,，主要包括道路工程費,、供電工程費、積水工程費,、煤氣工程費,、供暖工程費、通訊工程費,、電視工程費、照明工程費,、景觀綠化工程費,、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費,，按建筑安裝工程費等,。

銷售及財務(wù)成本24059萬元，如管理及財務(wù)費用,、銷售及廣告費用,、銷售稅費等。

七,、項目銷售收入及稅費

項目擬建設(shè)住宅公寓面積157507.9平方米,；商鋪可售17500.9平方米。 根據(jù)衡水市以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查,，住宅和公寓的平均售價為4500元/平方米,，商鋪的價格預(yù)計平均售價為15000元/平方米，車位售價150000元/個,，儲物間售價2500元/平方米,。預(yù)計項目可售部分可實現(xiàn)收入114380萬元。項目銷售期 年，自 年 月至 年 月,。預(yù)計 年完成銷售 %,，實現(xiàn)收入 萬元；預(yù)計 年完成銷售 %,，實現(xiàn)收入 萬元,；預(yù)計 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元,； 年完成銷售 %,，實現(xiàn)收入 萬元。

與銷售收入直接相關(guān)的稅費包括營業(yè)稅金及附加,、土地增值稅,、所得稅、印花稅,、銷售費用等,，預(yù)計發(fā)生各項稅費 萬元。各項稅費情況見下表：

八,、 項目財務(wù)分析 項目預(yù)計現(xiàn)金流量表如下：

預(yù)計項目實現(xiàn)凈收益 萬元,，預(yù)計利稅總額 萬元，項目內(nèi)部收益率 %,，靜態(tài)投資回收期 年,，動態(tài)投資回收期 年，項目投資收益率 %,。

經(jīng)營虧平衡測算,，當(dāng)項目單位平均售價為 元/平方米時，項目達到盈虧平衡,。

經(jīng)敏感性分析,，銷售單價每上升 %，對項目凈收益率的影響為 %,，敏感系數(shù)為 ,；投資規(guī)模每上升 %，對項目凈收益的影響為 %,，敏感系數(shù)為 ,。銷售單價和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。

房地產(chǎn)企業(yè)（項目）融資計劃書參考模板

項目融資計劃書

融資計劃書目錄

一,、公司介紹

二,、項目分析

三、市場分析

四,、管理團隊

五,、財務(wù)計劃

六,、融資方案的設(shè)計

七、摘要

一,、公司介紹

1,、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊,。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供,。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明,。

3,、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),，或者公司本身就屬于大型集團,，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好,。

4,、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方,，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5,、資信程度

把銀行提供的資信證明,，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,，或者其他取得的榮譽,，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員,。

6,、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度,，而不是戲言。

二,、項目分析

1,、項目的基本情況

位置、占地面積,、建筑面積,、物業(yè)類型、工程進度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,，需要在報告中指出。

2,、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈,，項目的上家是誰，怎么得到的項目,，是否有遺留問題,，是如何解決的等情況。

3,、證件狀況文件

項目是否有土地證,、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證,、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復(fù)印件。

4,、資金投入

自有資金的數(shù)額,、投入的比例、其他資金來源及所占比例,、建筑商墊資情況,、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況,。

5,、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型,、檔次,、項目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程,，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期,，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三,、市場分析

1,、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大,。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,，而且說明起來可繁可簡,。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等,。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是,，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤,，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過典型項目的分析來代替,。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格,、銷售進度、目標(biāo)客戶群等,，同時,，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況,。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測,。

四,、管理團隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團隊的組成人員的名單,，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障,。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系,、公司文化等都可以進行說明,。

3、管理規(guī)范性

管理制度,，管理結(jié)構(gòu)等的評價,。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明,。

4,、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五,、 財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃,，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),，以及對未來現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測,。資金的來源和運用等內(nèi)容,。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高,。

六,、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,，取得高額投資回報的一種投資方式,。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間,、確定管理者回購方式,、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限,。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資,，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式,。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán),、債權(quán)方式,，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期,。

2,、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚,。

3,、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,，如何克服這些風(fēng)險,。）

對投資融資雙方有可能的'風(fēng)險存在作出判斷。

a,、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本,。

b,、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險,。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e,、融資者為掌控全局經(jīng)營,，在回購時利益出讓增加風(fēng)險,。

f,、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a,、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算,。

b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控,，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后,，評估其付款和還款能力,。

d,、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4,、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以,，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a,、股權(quán)方式融資的退出

項目進行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制,；

項目完成投資方退出，按時還本付息,；

5,、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細(xì)節(jié),，即如何保證投資項目是可行的,。

七,、摘要

長篇的融資報告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段,，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,，摘要中應(yīng)重點介紹項目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容,。

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇四

一,、項目摘要:

一、項目簡介：

本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目,，農(nóng)業(yè)是一個國家,、一個民族的根本，國家也深知這一點

所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目,。

本項目坐落在北京的后花園懷柔,，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝,，地理位置極為優(yōu)越,，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺,，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,，916，980等數(shù)條公車通達,，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從,。

本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策,，享受政府政策補貼,，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好,，前景廣闊,，投資小,，回報快，收益穩(wěn)定,，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達到盈利,。

二,、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)100棟觀光大棚,，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補,，又能獨立經(jīng)營,，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖,、旅游,、觀光、采摘,、餐飲,、住宿、度假,，休閑,，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2,、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真,，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚,。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇,，或在田間勞作,，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,，使人們心曠神怡,，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢,，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢,，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費,，增加收入,，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃,。

形式發(fā)展和實踐證明,，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式,，又因中國老齡化的到來,，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新,，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3,、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件,。

4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持,，只有支持,，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司,，可以節(jié)約高效的完成建設(shè),，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

三,、財務(wù)和建設(shè)計劃：

1,、項目需用資金550萬，自有資金50萬,。

2,、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬,，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬,，在我們建設(shè)的同時，大棚的水,、電,、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌,，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

3、在完善,、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬,。

4,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬,。

四,、市場分析：

帶生活用房80平米,。）

2、如果是我們自己經(jīng)營,，政府給提供項目,，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元,，利潤還要翻翻。

五,、融資方式：融資,、借貸、合作,。

六,、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬,。

2,、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

3,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬,。

4、餐廳設(shè)備,、材料,、人工、運營50萬,。

5,、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七,、項目運營計劃：

1,、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬,。

2,、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬,。

3,、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租,，一年可獲利50萬,。

4,、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻,，達到40萬,。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本,，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬,，我們將提前收回成本并且盈利,。

八、可行性分析

1,、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖,、旅游,、觀光、采摘,、餐飲,、住宿、度假,，休閑,，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來,，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險,，迎合了大眾消費心理,。二、計劃書信息:

無

三,、項目進度:

無

四,、發(fā)布的其他項目其他項目.

五、與本項目接近的項目

lt;1gt;.

名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

商業(yè)計劃書:無.

lt;2gt;.

名稱:奶牛,、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

商業(yè)計劃書:無.

lt;3gt;.

名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)計劃書:無.

lt;4gt;.

名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)計劃書:無.

lt;5gt;.

名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)

商業(yè)計劃書:無.

融資方案

1,、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬元,，其中進口設(shè)備需要1400萬元（按1美元約為7元）,，國內(nèi)配套資金需要2000萬元，且公司自由資金為1000萬元,，還需2400萬元來投產(chǎn),。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源,，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè),，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠椖烤哂袕V闊的市場前景,，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽,，過硬的產(chǎn)品,，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款,。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請,，貸款額為1600萬,，貸款利率為5%。此外,，金融租賃是一種集信貸,、貿(mào)易、租賃于一體,，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式,。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用,，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品,，盡快推出市場,，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬,，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后,，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備,，兩全其美,。

方案二：abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品,、良好的信譽,、先進的管理,，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款,，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán),、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物,。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的,，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣,，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。

項目包裝融資是指對要融資的項目,，根據(jù)市場運行規(guī)律,，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性,、獨特性,、包裝性、科學(xué)性和可行性,。項目離不開包裝,，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝,。

項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn),、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電,、道路,、鐵路、機場,、橋梁等大型基建項目,，目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴大，例如已應(yīng)用到大型石油化工等項目上,。

目錄

1 什么是項目融資,？

2 項目融資的內(nèi)涵

3 項目融資的種類

4 項目融資同其它融資的差別

5 項目融資的參與者

6 項目融資的應(yīng)用流程

7 項目融資的申請條件

什么是項目融資？

以項目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

項目融資的內(nèi)涵

項目融資始于上世紀(jì)30年代美國油田開發(fā)項目,，后來逐漸擴大范圍,，廣泛應(yīng)用于石油、天然氣,、煤炭,、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā),，如世界最大的,，年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的,。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式,，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的,。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保,，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司,。如何融到必備資金,，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言,，存在兩個問題,，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式,，不知如何選擇和如何著手,，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來,，融資只是大企業(yè)獨有的權(quán)利,。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè),。

項目融資的種類

1,、無追索權(quán)的項目融資

無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下,，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益,。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保,。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗,，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權(quán)向該項目的主辦人追索,。

2,、有追索權(quán)的項目融資

除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索,。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任,，以他們各自提供的擔(dān)保金額為限，所以稱為有限追索權(quán)的項目融資,。

項目融資同其它融資的差別

項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產(chǎn)價值,，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點,。

1,、有限追索或無追索

在其它融資方式中，投資者向金融機構(gòu)的貸款盡管是用于項目,，但是債務(wù)人是投資者而不是項目,，整個投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)保或償還債務(wù),；也就是說債權(quán)人對債務(wù)有完全的追索權(quán),，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險對金融機構(gòu)來講相對較小,。而在項目融資中,，投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設(shè)期)或特定范圍可以對投資者實行追索,，而一旦項目達到完工標(biāo)準(zhǔn),，貸款將變成無追索。

無追索權(quán)項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權(quán),，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源,，最早在上世紀(jì)30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險較高,，審貸程序復(fù)雜,，效率較低等原因，目前已較少使用,。

2,、融資風(fēng)險分散，擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

由于項目融資資金需求量大,，風(fēng)險高,，所以往往由多家金融機構(gòu)參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險的程度,，一般還會形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系,。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行,、美國信孚銀行,、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構(gòu)參與運作,。

3、融資比例大,，融資成本高

項目融資主要考慮項目未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項目自身風(fēng)險等因素,，對投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的,，在某些項目中甚至可以做到100％的融資,。

由于項目融資風(fēng)險高，融資結(jié)構(gòu),、擔(dān)保體系復(fù)雜,，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署,、風(fēng)險分擔(dān),、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費,、成本費,、承諾費、律師費等,。另外,，由于風(fēng)險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息,，這些都導(dǎo)致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高,。

4、實現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

即項目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中,。資產(chǎn)負(fù)債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資,，特別是一個公司在從事超過自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現(xiàn)出來,。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義,。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上,，很可能造成資產(chǎn)負(fù)債比失衡,，影響公司未來籌資能力,。

項目融資的參與者

由于項目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜,，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司,、項目投資者,、銀行等金融機構(gòu)、項目產(chǎn)品購買者,、項目承包工程公司,、材料供應(yīng)商,、融資顧問、項目管理公司等,。

租賃公司,、出口信貸機構(gòu)等)是項目融資資金來源的主要提供者，可以是一兩家銀行,，也可以是由十幾家銀行組成的銀團,。

項目融資過程中的許多工作需要具有專門技能的人來完成，而大多數(shù)的項目投資者不具備這方面的經(jīng)驗和資源,，需要聘請專業(yè)融資顧問,。融資顧問在項目融資中發(fā)揮重要的作用，在一定程度上影響到項目融資的成敗,。融資顧問通常由投資銀行,、財務(wù)公司或商業(yè)銀行融資部門來擔(dān)任。

項目產(chǎn)品的購買者在項目融資中發(fā)揮著重要的作用,。項目的產(chǎn)品銷售一般是通過事先與購買者簽訂的長期銷售協(xié)議來實現(xiàn),。而這種長期銷售協(xié)議形成的未來穩(wěn)定現(xiàn)金流構(gòu)成銀行融資的信用基礎(chǔ)。特別是資源性項目的開發(fā)受到國際市場需求變化影響,、價格波動較大,，能否簽訂一個穩(wěn)定的、符合貸款銀行要求的產(chǎn)品長期銷售協(xié)議往往成為項目融資成功實施的關(guān)鍵,。如澳大利亞的阿施頓礦業(yè)公司開發(fā)的阿蓋爾鉆石項目,，欲采用項目融資的方式籌集資金。由于參與融資的銀行認(rèn)為鉆石的市場價格和銷售存在風(fēng)險,，融資工作遲遲難以完成,，但是當(dāng)該公司與倫敦信譽良好的鉆石銷售商簽定了長期包銷協(xié)議之后，阿施頓礦業(yè)公司很快就獲得銀行的貸款,。

項目融資的應(yīng)用流程

項目融資一般要經(jīng)歷融資結(jié)構(gòu)分析,、融資談判和融資執(zhí)行三個階段。在融資結(jié)構(gòu)分析階段,，通過對項目深入而廣泛的研究,，項目融資顧問協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關(guān)諒解備忘錄,，保密協(xié)議等,，并成立項目公司。

在融資談判階段,，融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構(gòu)接洽,，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過現(xiàn)場考察,、盡職調(diào)查及多輪談判后,，將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件,。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷售協(xié)議,、擔(dān)保協(xié)議等文件,。整個過程需要經(jīng)過多次的反復(fù)談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益,，又能為貸款銀行所接受,。

在融資執(zhí)行階段，由于融資銀行承擔(dān)了項目的風(fēng)險,，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度,。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進展，并根據(jù)融資文件的規(guī)定,，參與部分項目的決策程序,，管理和控制項目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與,，在某種程度上也會幫助項目投資者加強對項目風(fēng)險的控制和管理,，從而使參與各方實現(xiàn)風(fēng)險共擔(dān)，利益共享,。

1,、項目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準(zhǔn)立項。

2,、項目可行性研究報告和項目設(shè)計預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查批準(zhǔn),。

3、引進國外技術(shù),、設(shè)備,、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)，并辦妥了相關(guān)手續(xù),。

4,、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進適用,，配套完整,，有明確的技術(shù)保證。

5,、項目的生產(chǎn)規(guī)模合理,。

6、項目產(chǎn)品經(jīng)預(yù)測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強,。

7,、項目投資的成本以及各項費用預(yù)測較為合理,。

8,、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書,。

9,、項目建設(shè)地點及建設(shè)用地已經(jīng)落實。

10,、項目建設(shè)以及生產(chǎn)所需的水,、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落實,。

11,、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會效益。

12,、其它與項目有關(guān)的建設(shè)條件已經(jīng)落實,。

銀行融資知識：

流動資金貸款

業(yè)務(wù)綜述

流動資金貸款是為滿足客戶在生產(chǎn)經(jīng)營過程中臨時性、季節(jié)性的資金需求,，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行而發(fā)放的本外幣貸款,。

按貸款期限可分為臨時流動資金貸款、短期流動資金貸款和中期流動資金貸款：

1. 臨時流動資金貸款：期限在3個月（含）以內(nèi),主要用于企業(yè)一次性進貨的臨時性資金需要和彌補其他支付性資金不足,。

2. 短期流動資金貸款：期限3個月至一年（不含三個月,，含一年），主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金,。

3. 中期流動資金貸款：期限一年至三年（不含一年,，含三年），主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營中經(jīng)常占用資金,。

貸款條件

1. 借款人應(yīng)是經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準(zhǔn)登記注冊,、具有獨立法人資格的企業(yè)，其他經(jīng)濟組織和個體工商戶,。

2. 遵守國家的政策法規(guī)和銀行的信貸制度,，在國家政策允許的范圍內(nèi)生產(chǎn)、經(jīng)營,。

3. 經(jīng)營管理制度健全,，財務(wù)狀況良好，資產(chǎn)負(fù)債率符合銀行的要求,。

4. 具有固定的生產(chǎn),、經(jīng)營場地，產(chǎn)品有市場,，生產(chǎn)經(jīng)營有效益,，不擠占挪用信貸資金，恪守信用,。

5. 在銀行或銀行的代理機構(gòu)開立了基本帳戶或一般存款帳戶,，并領(lǐng)有當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核發(fā)的“貸款證”,，經(jīng)營情況正常，資金運轉(zhuǎn)良好,，具有按期償還貸款本息的能力,。

6. 應(yīng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。

7. 除國務(wù)院規(guī)定外,，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資累計額未超過其凈資產(chǎn)的50％,。

申請中期流動資金貸款的企業(yè)還須同時具備以下條件：

1. 按銀行信用等級標(biāo)準(zhǔn)評定為a級以上的企業(yè)；

2. 規(guī)模較大,，生產(chǎn)經(jīng)營活動正常,，資產(chǎn)負(fù)債率低于70%；

4. 不擠占挪用流動資金搞固定資產(chǎn)投資,。

首先借款人提出貸款申請,，填寫《借款申請書》，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關(guān)資料,。（若為新開戶企業(yè),，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，先與銀行建立信貸關(guān)系,。）一般情況下,，銀行要求提供的重要資料有：

1. 借款人及保證人的基本情況。

2. 經(jīng)會計（審計）部門核準(zhǔn)的上年度財務(wù)報告及申請借款前一期的財務(wù)報告,。

3. 企業(yè)資金運用情況,。

4. 抵押、質(zhì)押物清單,，有處分權(quán)人同意抵押,、質(zhì)押的證明及保證人。

5. 擬同意保證的有關(guān)證明文件,。

6. 項目建議書和可行性報告,。

7. 銀行認(rèn)為需要提供的其他資料。

固定資產(chǎn)貸款

業(yè)務(wù)綜述

固定資產(chǎn)貸款是指銀行發(fā)放的,，用于借款人新建,、擴建、改造,、開發(fā),、購置等固定資產(chǎn)投資項目的本外幣貸款。

貸款條件

經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準(zhǔn)登記,，實行獨立核算的企業(yè)法人,、事業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，均可以作為借款人向銀行申請固定資產(chǎn)項目貸款。但首先應(yīng)具備以下條件：

1. 在銀行考慮基本帳戶或一般存款帳戶,。實行貸款證管理的地區(qū),，須持有人民銀行頒發(fā)的`貸款證；申請外匯固定資產(chǎn)貸款,，須持有進口證明或登記文件,。

2. 信用狀況好,，償債能力強,，管理制度完善，對外權(quán)益性投資比例符合國家有關(guān)規(guī)定,。

3. 能夠提供合法有效的擔(dān)保,。

同時，擬使用貸款的固定資產(chǎn)投資項目必須具備以下條件：

1. 符合國家產(chǎn)業(yè)政策,、信貸政策和銀行貸款投向,。

2. 具有國家規(guī)定比例的資本金。行業(yè)資本金占比:交通運輸,、煤炭項目 35%以上,，鋼鐵、郵電,、化肥項目 25%以上,，其他項目 20%以上。

3. 需要政府有關(guān)部門審批的項目,，須持有批準(zhǔn)文件

應(yīng)具備的條件:符合國家產(chǎn)業(yè),、產(chǎn)品布局和投資項目審批程序，可行性研究經(jīng)權(quán)威部門論證,；符合國家產(chǎn)業(yè)布局政策,、財政稅收政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃以及國家和行業(yè)的可行性研究設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)和參數(shù),；符合人民銀行和銀行信貸管理規(guī)定,、銀行評估參數(shù)；借款人的主要財務(wù)指標(biāo),、項目資本金來源及比例符合國家和銀行規(guī)定,。

以及具備以下基本資料：

a. 借款人營業(yè)執(zhí)照，公司章程,，貸款證,，借款申請書。

b. 借款人（出資人）最近三年的審計報告原件及隨審計報告附送的資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表和現(xiàn)金流量表及其報表附注,。

c. 借款人現(xiàn)有負(fù)債清單及信用狀況。

d. 有權(quán)部門對項目立項的批復(fù)，項目可研報告,、環(huán)保部門及其他有權(quán)部門對項目的批復(fù)文件,，權(quán)威部門論證結(jié)論。

e. 市場供求,、產(chǎn)品價格,、行業(yè)狀況分析資料。

f. 項目建設(shè)資金來源證明文件,。

g. 項目建設(shè)進度表,，資金使用計劃。

h. 貸款償還方式及計劃,，借款人在項目建設(shè)期及貸款償還期內(nèi)現(xiàn)金流量預(yù)測材料,。

i. 貸款擔(dān)保意向或承諾，擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照,、財務(wù)報表,、或有負(fù)債狀況，抵押（質(zhì)押）物的情況說明,。借款人營業(yè)執(zhí)照,、公司章程、貸款證（卡）,、借款申請書,。

j. 同級別法律事務(wù)部門出具的法律意見書。

企業(yè)競爭的勝負(fù)最終取決于企業(yè)融資的速度和規(guī)模,，無論你有多么領(lǐng)先的技術(shù),，多么廣闊的市場。

融資可比作一個商品項目,，交易的標(biāo)的是項目,，買方是投資者，賣方是融資者,，融資的訣竅是設(shè)計雙贏的結(jié)果,。

中國人融資喜歡找關(guān)系，房西苑老師認(rèn)為關(guān)系不重要,，重要的是找對門,。融資有商務(wù)模式劃分，還有專業(yè)分工,，程序分工,，融資者需根據(jù)投資者的特點，去設(shè)計自己的融資模式,。 融資不是一錘子買賣,，是一個過程，關(guān)于融資的戰(zhàn)術(shù)，房西苑老師列舉了八個戰(zhàn)術(shù),，同時介紹了自己的看家本領(lǐng)——圍點打援,。

關(guān)于國內(nèi)融資的難點，房西苑老師認(rèn)為有三個瓶頸：一是項目包裝,，二是資金退路,，三是資產(chǎn)溢價，這三個難點,，房老師認(rèn)為是有融資者自身的弱點和我國經(jīng)濟體制存在的問題構(gòu)成,。

投資者退路房老師給出上中下三策：上策是上市套現(xiàn)，中策是溢價轉(zhuǎn)讓,，下策是溢價回購,。

*****市*****果蔬專業(yè)合作社

基地擴建融資計劃書

一,、 項目摘要: 本次融資是*****果蔬專業(yè)合作社基地擴建的第一期投資所需資金,，計劃融資200萬元，新建四位一體高效大棚20座,，資金到位后,，預(yù)計8月份投產(chǎn)，項目投產(chǎn)后,，將為基地周邊菜農(nóng)提供示范樣本,，為今后的擴建積累經(jīng)驗，為進一步開發(fā)其他農(nóng)業(yè)項目打基礎(chǔ),，培訓(xùn)人才,，采取公司+科研院所+ 合作社+農(nóng)戶合作共贏的運作模式，項目達產(chǎn)后不僅豐富了市民的“菜籃子”,，充實菜農(nóng)的“錢袋子”,，而且將探索出一條有中國特色的農(nóng)業(yè)高效發(fā)展的新路子，是一件政府支持,，群眾滿意,，造福子孫后代的宏偉工程。

二,、項目簡介： 本項目是農(nóng)業(yè)蔬菜生產(chǎn)+旅游觀光+休

閑養(yǎng)生項目,，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本,，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目,。

里。交通便利,，地理位置優(yōu)越,，周圍無污染源，水資源豐富，電力供應(yīng)充足,，通訊暢通,、農(nóng)資供給方便，是發(fā)展高產(chǎn),、高效的無公害綠色蔬菜的理想場地,。本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策,，享受政府政策補貼,，地理位置優(yōu)越，周圍氣候溫暖濕潤,，前景廣闊,，投資回報快，收益穩(wěn)定,，項目需要資金200萬,，當(dāng)年就收回本錢并且達到盈利。

三,、項目分析：

1,、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)70棟蔬菜生產(chǎn)及觀光用大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,，兩者既能相互依托,，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營,，是一個集農(nóng)業(yè)種植,、養(yǎng)殖、旅游,、觀光,、采摘、餐飲,、住宿,、度假，休閑,，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū),。

農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來,，城市工薪階層的老人,，很難找到一個空氣清新，既便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要,。

3,、政策依據(jù)文件：

（1）國家農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)辦公室國農(nóng)辦[2015]199號文

件；

（2）山東省,、威海市關(guān)于農(nóng)業(yè)項目扶持資金的有關(guān)文

件,。

4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持,，只有支持,，

不會有任何的阻撓，合作社已有成功的運作經(jīng)營經(jīng)驗,，對項目建設(shè)投資精打細(xì)算,，決不浪費一分錢，把資金真正用在刀刃上,，決不貪大求快,，扎實走好每一步，一步一個腳印分期把基地做大做強,，力爭在最短的時間內(nèi)步入正規(guī),，實現(xiàn)規(guī)模化高效益穩(wěn)步發(fā)展,。

四,、財務(wù)和建設(shè)計劃：

1,、基地擴建項目總投資1000萬,，一期投資200萬。

2,、先期資金主攻建15座蔬菜生產(chǎn)大棚,，5座觀光大棚，需要資金150萬,，投入到大棚的水,、電、路,、滴灌鋪設(shè),，架設(shè)電動卷簾機等配套設(shè)施的資金需50萬元。

3,、第二期擴建將在完善,、銷售大棚的同時，建造生態(tài)

萬,。屆時*****市*****果蔬專業(yè)合作社基地擴建項目總投資將達到1000多萬元,。

五、市場分析：

1,、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民使用20年,，

2,、如果是合作社自主經(jīng)營，再爭取政府農(nóng)業(yè)投資項目

補貼,，每個大棚每年純利潤不低于8萬元,，如果市場形勢好，利潤還要增加,。

六,、融資方式：融資、借貸,、合作,。

七、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

1,、生產(chǎn)用,、觀光用大棚主體建設(shè)750萬。

2,、 生態(tài)餐廳建設(shè)100萬,。

3、 園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬,。

4,、餐廳設(shè)備、材料,、人工,、運營50萬。

5,、垂釣池和園區(qū)綠化50萬,。

八、項目運營計劃：

1,、大棚種植適銷對路,、市場行情好的蔬菜，收入以最

保守的估計一年是260萬,。

2,、生態(tài)餐廳以每月5萬的保守估計，一年的純收入在

60萬,。

3,、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租,，

一年可獲利50萬,。

4、園區(qū)每年觀光采摘可獲利20萬,，如果再增加項目建好后將會翻一翻,，達到40萬,。

園區(qū)綜合年利潤共計410萬，預(yù)計2年多收回成本,，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬,，我們將提前收回成本并且盈利,。

九、可行性分析

1,、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖,、旅游,、觀光、采摘,、餐飲,、住宿、度假,，休閑,，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來,，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險,，迎合了大眾消費心理。

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇五

bt工程投標(biāo)人投資計劃書

1,、投資計劃編制依據(jù)

本項目總投資主要劃分為工程前期費用,、施工期費用、基本預(yù)備費,、工程其他建設(shè)費用等組成,。其中，工程施工前期費用包括：工程建設(shè)管理費,、工程前期其他費用,；工程施工期費用包括：工程監(jiān)理費、建筑安裝工程費,。工程回購款為工程項目總投資與工程項目匯報之和,。

1.1工程資金的估算依據(jù)： 1.1.1建設(shè)方的招標(biāo)文件,；

1.1.2工程規(guī)模、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),、資金來源及建設(shè)工期,；

2.2項目建設(shè)投資進度計劃

經(jīng)研讀招標(biāo)及相關(guān)文件、根據(jù)本建設(shè)項目的特點,，以及優(yōu)化資金使用,，將整個標(biāo)段分專線工程實施建設(shè)，進行流水作業(yè)施工,，優(yōu)化投資方案,，優(yōu)化配套機械設(shè)備，對期中建設(shè)及投資目標(biāo)進行跟蹤管理,，按計劃控制進度投資,，通過進度及投資計劃的對比分析，采取相應(yīng)措施,，作出調(diào)整,，確保工期以及投資目標(biāo)。

本項目建設(shè)投資計劃按《建設(shè)項目投資進度計劃橫道圖》要求進行落實,。

3,、項目融資資金來源

足資金利用長期穩(wěn)定的供應(yīng)商提供墊付資金或延長資金支付時間，約占工程總造價的40%,，以上融資將是我公司對本項目來源和投資的有力保障,。

本項目資金來源如下表所示：

4、項目建設(shè)投資保證措施

為確保本項目按進度計劃順利進行,，根據(jù)本項目特點,，我們將下去日下具體措施：

4.1將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如路面工程,、附屬設(shè)施等,；

4.2融資計劃應(yīng)比投入資金計劃超前，時間及資金數(shù)量需有余地,。

4.3將整個項目分期,，分段，進行項目分解,、工期目標(biāo)分解,，按各項目的適應(yīng)性安排施工，各主體工程的施工期錯開,。

4.5充分發(fā)揮本項目經(jīng)理部專業(yè)人才優(yōu)勢,，遇到施工困難時發(fā)動技術(shù)人員集思廣益，為解決施工難題及時提出合理經(jīng)濟的方案,。

采取措施,，確保項目建設(shè)目標(biāo)完成,。

4.7我項目公司還組建一個融資管理小組，專門負(fù)責(zé)項目各階段的投資計劃和融資工作,。

控制措施詳見《進度與投資計劃控制程序圖》

5,、風(fēng)險防范措施

融資的實施經(jīng)常受到各種風(fēng)險的影響，為了使融資方案穩(wěn)妥可靠,，下面對融資風(fēng)險進行分析和預(yù)測,。

5.1融資風(fēng)險：

5.1.1原定籌資額全部或部分落空；

5.1.2既有項目法人融資項目由于企業(yè)經(jīng)營狀況惡化,，無力按原定計

劃出資

5.1.3其他資金不能按建設(shè)進度足額及時到位,；

5.1.4政府承諾征用的土地不能兌現(xiàn)，影響工程融資,；

5.2還貸風(fēng)險：政府承諾的回購不能按期兌現(xiàn)和利率上升帶來的風(fēng)險也是存在的,；

5.3風(fēng)險回避

5.3.1針對籌資額全部或部分落空的風(fēng)險，應(yīng)：（1）做好項目的'合法立項工作,；（2）與銀行和小額擔(dān)保公司建立良好的合作關(guān)系,。

5.3.2針對資本金不能到位，影響融資的風(fēng)險,，應(yīng)：（1）積極尋找可靠的,、有實力、有信譽,、特別是有良好銀企合作關(guān)系的伙伴,。

5.3.3針對政府土地承諾征用土地不能兌現(xiàn)，影響工程進度的,，應(yīng)提請政府提前做好土地的征用,、儲備和控制工作。

5.3.4利率風(fēng)險的回避,，針對本項目貸款數(shù)量較大,，利息較高的特點，為了防止利率風(fēng)險,，首先應(yīng)安排好融資結(jié)構(gòu),，按資金成本高低和貸款期限的長短，選擇金融機構(gòu)的順序,。選擇適當(dāng)?shù)墓潭ɡ式Y(jié)構(gòu)，因固定利率易于預(yù)算和控制,。

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇六

加拿大13噸碧玉籽料,，國際竟拍價約1000萬美金，現(xiàn)資金缺口200萬美金,，以融資方式,，啟動項目,，項目融資計劃書。

融資方式:

1,、出讓中國境內(nèi)公司部分股權(quán)

2,、短期拆借

3、私募拆細(xì)

**年9月,，該公司剛在加拿大接近北極的地區(qū)發(fā)現(xiàn)一塊約13噸重的碧玉子料,。估計市場價1000萬美元左右。這是目前為此世界上發(fā)現(xiàn)的最大和最好的碧玉子料,。目前該公司正暗中與沙特王子角逐爭取此塊碧玉王,。

1、此玉料出淤泥而不染

2,、達摩簡介

3,、碧玉的市場分析

在中國古代碧玉被皇室列為后宮的奢侈品,漢武帝的姐姐南宮閼氏在給兒子唯一一件信物就是碧玉手鐲其言:這是漢家祥瑞之物.大漢民族歷來已碧玉成為女人專屬品,傳承至今,白玉為男士喜愛之物.這些年碧玉被很多人爭相尋購,匯玉堂的碧玉,被很多行家看后,很多人感嘆:從未見過這么好的碧玉!

1、整合中西文化合璧的工藝設(shè)計,以傳播國際品牌為己任,。

2,、以省會城市為主建立旗艦店,以旗艦店為形象,鋪設(shè)各大shops。

3,、以重量級項目吸引風(fēng)險投資介入,。

4、以風(fēng)險投資退出入市,。

1,、在中國將鋪設(shè)50家店。

2,、項目運作,。

3、珠寶城運作,。

1,、現(xiàn)有的設(shè)計師作品。

2,、聘請各名師,。

3、制玉雕刻外包,。

1,、張，決策公司各種管理,。

2,、姚;進行重大項目的目標(biāo)管理。

3、張;制玉車間管理,。

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇七

商業(yè)計劃書(businessplan）,，是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的,，在經(jīng)過前期對項目科學(xué)地調(diào)研,、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上,，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況,、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧稀Ｉ虡I(yè)計劃書是一份全方位描述企業(yè)發(fā)展的文件,，是企業(yè)經(jīng)營者素質(zhì)的體現(xiàn),，是企業(yè)擁有良好融資能力、實現(xiàn)跨越式發(fā)展的重要條件之一,。完備的商業(yè)計劃書,，不僅是企業(yè)能否成功融資的`關(guān)鍵因素，同時也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具,。

《無人機項目商業(yè)計劃書》基于產(chǎn)品分析,、把握行業(yè)市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規(guī),、宏觀政策,、產(chǎn)業(yè)中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策,、項目團隊優(yōu)勢等基本內(nèi)容,，著力呈現(xiàn)項目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位,、發(fā)展遠景和使命,、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運作模式,、發(fā)展前景等,，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力,、生存能力,、發(fā)展?jié)摿Φ龋畲笙薅鹊伢w現(xiàn)項目的價值：

——作為項目運作的行動指導(dǎo)工具,?！稛o人機項目商業(yè)計劃書》內(nèi)容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項目開展工作,。

我們具備撰寫高質(zhì)量商業(yè)計劃書的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧,，快速全面了解您的需求,；我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師,，他們熟悉各行業(yè)的市場需求,、供給、政策,、技術(shù),、企業(yè)、投資,、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢,，這種專業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息,；我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專家顧問團隊,，從國家層面解讀各種政策及法律法規(guī)；另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性,。

我們的商業(yè)計劃書撰寫團隊均來自政府部門,、科研高校、行業(yè)協(xié)會等權(quán)威機構(gòu),，團隊成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷,、創(chuàng)業(yè)及公司運營經(jīng)驗，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書,，保證您達到項目融資,、項目商業(yè)化運作的目的。

第一部分摘要

一,。公司概況描述

二,。公司的宗旨和目標(biāo)

三。公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四,。已投入的資金及用途

五,。公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六。市場概況和營銷策略

七,。主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八,。核心經(jīng)營團隊

九。公司優(yōu)勢說明

十,。目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因,、數(shù)量、方式,、用途,、償還

十一。融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二,。財務(wù)分析

1.財務(wù)歷史數(shù)據(jù)

2.財務(wù)預(yù)計

3.資產(chǎn)負(fù)債情況

一．公司的宗旨

二．公司簡介資料

三．各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四．公司管理

1.董事會

2.經(jīng)營團隊

3.外部支持

一．技術(shù)描述及技術(shù)持有

二．產(chǎn)品狀況

1.主要產(chǎn)品目錄

2.產(chǎn)品特性

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4.研發(fā)計劃及時間表

5.知識產(chǎn)權(quán)策略

6.無形資產(chǎn)

三．產(chǎn)品生產(chǎn)

1．資源及原材料供應(yīng)

2．現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3．?dāng)U建設(shè)施,、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

4．原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6．包裝與儲運

一．市場規(guī)模,、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二．目標(biāo)市場的設(shè)定

三．產(chǎn)品消費群體,、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

五．市場趨勢預(yù)測和市場機會

六．行業(yè)政策

一．有無行業(yè)壟斷

二．從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三．主要競爭對手情況：公司實力,、產(chǎn)品情況

四．潛在競爭對手情況和市場變化分析

五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

一．概述營銷計劃

二．銷售政策的制定

三．銷售渠道,、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六．促銷和市場滲透

1.主要促銷方式

2.廣告/公關(guān)策略,、媒體評估

七．產(chǎn)品價格方案

1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

2.影響價格變化的因素和對策

八,。銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算,。

九,。市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)

一．資金需求說明（用量/期限）

二．資金使用計劃及進度

三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股,、優(yōu)先股,、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）

四．資本結(jié)構(gòu)

五．回報/償還計劃

六．資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明

七．投資抵押

八．投資擔(dān)保

九．吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十．股權(quán)成本

十一．投資者介入公司管理之程度說明

十二．報告

十三．雜費支付

一．股票上市

二．股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三．股權(quán)回購

四．股利

一．資源風(fēng)險

二．市場不確定性風(fēng)險

三．研發(fā)風(fēng)險

四．生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五．成本控制風(fēng)險

六．競爭風(fēng)險

七．政策風(fēng)險

八．財務(wù)風(fēng)險

九．管理風(fēng)險

十．破產(chǎn)風(fēng)險

一．公司組織結(jié)構(gòu)

二．管理制度及勞動合同

三．人事計劃

四．薪資、福利方案

五．股權(quán)分配和認(rèn)股計劃

一．財務(wù)分析說明

二．財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

1.銷售收入明細(xì)表

2.成本費用明細(xì)表

3.薪金水平明細(xì)表

4.固定資產(chǎn)明細(xì)表

5.資產(chǎn)負(fù)債表

6.利潤及利潤分配明細(xì)表

7.現(xiàn)金流量表

8.財務(wù)指標(biāo)分析

房地產(chǎn)項目融資計劃書篇八

目融資計劃書(范本)財務(wù)管理——項目融資計劃書

目錄

一,、公司介紹

1,、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊,。

2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。

如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,，如果未經(jīng)審計也請注明。

3,、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響,。

如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團,，那么對融資會產(chǎn)生很多好處,。

如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4,、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言,，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方,，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5,、資信程度把銀行提供的資信證明,，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。

最好有證明的人員。

6,、董事會決議第1頁共7頁財務(wù)管理——項目融資計劃書對于需要融資的項目,，必須經(jīng)過公司決策層的同意。

這樣才更加強了融資的可信程度,，而不是戲言,。

二、項目分析1,、項目的基本情況位置,、占地面積、建筑面積,、物業(yè)類型,、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,，需要在報告中指出,。

2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈,，項目的上家是誰,，怎么得到的項目，是否有遺留問題,，是如何解決的等情況,。

3、證件狀況文件項目是否有土地證,、用地規(guī)劃許可證,、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復(fù)印件,。

4,、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例,、其他資金來源及所占比例,、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,，方便了解項目的資金狀況,。

5、市場定位指項目的市場定位,，包括項目的物業(yè)類型,、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等,。

6,、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期,，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三,、市場分析

1,、地方宏觀經(jīng)濟分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大,。

而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,，而且說明起來可繁可簡,。

簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等,。

3、競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格,、銷售進度、目標(biāo)客戶群等,，同時,，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況,。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的.周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測,。

四,、管理團隊

1,、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點,。

如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障。

2,、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明,。

3,、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價,。

可以由專門的管理顧問公司來評價和說明,。

4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。

五、財務(wù)計劃一個好的財務(wù)計劃,，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,，降低對企業(yè)的評價,。

本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表的預(yù)測。

資金的來源和運用等內(nèi)容,。

其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六,、融資方案的設(shè)計

1,、融資方式(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合。

這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。

)方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認(rèn)b,、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間,、確定管理者回購方式,、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù),。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)(2)債權(quán)融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資,，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限,。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份,。

(4)房地產(chǎn)信托融資(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。

在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán),、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期,。

2、融資期限和價格融資的期限,，可承受的融資成本等,，都需要解釋清楚。

3,、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險,，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險,。)對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷,。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本,，及追加資金成本,。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險,。

c,、破產(chǎn)風(fēng)險d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險e,、融資者為掌控全局經(jīng)營,，在回購時利益出讓增加風(fēng)險,。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險,。

風(fēng)險化解方案a,、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

b,、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控,，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用,。

c,、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力,。

d,、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款,。

4,、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利,，因此都涉及到退出機制問題,，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式,。

)a、股權(quán)方式融資的退出項目進行中投資方退出;項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份,，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份,，第三種投資方享受整個項目的分紅;b、債權(quán)方式融資退出項目進行中投資方退出,，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出,，按時還本付息;5、抵押和在涉及到投資安全的時候,，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。

而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證,。

6,、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié),，即如何保證投資項目是可行的,。

七、摘要長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的,，而對于在接觸客戶的初期階段,，僅需要提供報告摘要就可以了,。

報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此,，言簡意賅就非常重要,。