時間過得真快,，總在不經(jīng)意間流逝,，我們又將續(xù)寫新的詩篇,，展開新的旅程，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個計劃了,。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

公司融資計劃書篇一

一、公司介紹

二,、項目分析

三,、市場分析

四、管理團(tuán)隊

五,、財務(wù)計劃

六,、融資方案的設(shè)計

七,、摘要

一,、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間,、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

2,、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供,。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明,。

3,、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),，或者公司本身就屬于大型集團(tuán),，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好,。

4,、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn),。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明,，工商,、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽,，都可以寫進(jìn)去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員,。

6,、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度,，而不是戲言。

二,、項目分析

1,、項目的基本情況

位置、占地面積,、建筑面積,、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,，需要在報告中指出,。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈,，項目的上家是誰,，怎么得到的項目，是否有遺留問題,，是如何解決的等情況,。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證,、用地規(guī)劃許可證,、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復(fù)印件,。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額,、投入的比例,、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況,、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,，方便了解項目的資金狀況。

5,、市場定位

指項目的市場定位,，包括項目的物業(yè)類型、檔次,、項目的目標(biāo)客戶群等

6,、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期,，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三,、市場分析

1,、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大,。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2,、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等,。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是,，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤,，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過典型項目的分析來代替,。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格,、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,，同時,，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況,。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測,。

四,、管理團(tuán)隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單,，工作的經(jīng)歷和特點,。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障,。

2,、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系,、公司文化等都可以進(jìn)行說明,。

3、管理規(guī)范性

管理制度,，管理結(jié)構(gòu)等的評價,。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明,。

4,、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五,、 財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃,，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,，降低對企業(yè)的評價,。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),，以及對未來現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容,。

其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六,、融資方案的設(shè)計

1,、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式,。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例,、確定退出時間,、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間,、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù)。

c,、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式,。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式,，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期,。

2,、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等,，都需要解釋清楚,。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險,，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷,。

a,、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本,。

b,、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c,、破產(chǎn)風(fēng)險

d,、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營,，在回購時利益出讓增加風(fēng)險,。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險,。

風(fēng)險化解方案

a,、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

b,、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用,。

c,、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力,。

d,、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款,。

4,、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題,，所以,，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a,、股權(quán)方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出,；

b、債權(quán)方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出,，可以用違約今的形式控制,；

項目完成投資方退出，按時還本付息,；

5,、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。而最有效的安全措施就是抵押,，或者信譽卓著的公司的保證。

6,、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的,。

七,、摘要

長篇的融資報告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段,，僅需要提供報告摘要就可以了,。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點介紹項目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容,。

房地產(chǎn)企業(yè)融資計劃書(模板)

一,、公司介紹

二、項目分析

三,、市場分析

四,、管理團(tuán)隊

五、財務(wù)計劃

六,、融資方案的設(shè)計

七,、摘要

一、公司介紹

1,、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間,、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等,，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

2,、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn),、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,，如果未經(jīng)審計也請注明,。

3,、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響,。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán),，那么對融資會產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4,、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言,，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方,，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn),。

5,、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商,、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,，或者其他取得的榮譽，都可以寫進(jìn)去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員。

6,、董事會決議

對于需要融資的項目,，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度,，而不是戲言,。

二、項目分析

1,、項目的基本情況

位置,、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型,、工程進(jìn)度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出,。

2,、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰,，怎么得到的項目,，是否有遺留問題，是如何解決的等情況,。

3,、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證,、項目規(guī)劃許可證,、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件,。

4,、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例,、其他資金來源及所占比例,、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,，方便了解項目的資金狀況,。

5、市場定位

指項目的市場定位,，包括項目的物業(yè)類型,、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

6,、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程,，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用,。

三、市場分析

1,、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2,、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,，但是,，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以,，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3,、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格、銷售進(jìn)度,、目標(biāo)客戶群等,，同時,，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況,，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四,、管理團(tuán)隊

1,、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點,。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障。

2,、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明,。

3,、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價,?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4,、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。

五,、 財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價,。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表的預(yù)測,。資金的來源和運用等內(nèi)容。

其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高,。

六、融資方案的設(shè)計

1,、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合,。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系,。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b,、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間,、確定管理者回購方式,、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù),。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限,。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份,。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式,。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力,；在中后期階段可以運用股權(quán),、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期,。

2、融資期限和價格

融資的期限,，可承受的融資成本等,，都需要解釋清楚。

3,、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險,，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險,。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷,。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本,，及追加資金成本,。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險,。

c,、破產(chǎn)風(fēng)險

d,、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e,、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險,。

f,、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a,、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算,。

b、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

c,、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,，評估其付款和還款能力。

d,、資方審核融資方的還款計劃可行性,，一旦確定后將按還款計劃回款,。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,，而是是為了獲利,，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以,，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式,。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出,；

b,、債權(quán)方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制,；

項目完成投資方退出,，按時還本付息；

5,、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候,，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,，或者信譽卓著的公司的保證,。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細(xì)節(jié),，即如何保證投資項目是可行的。

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一、公司介紹

二,、項目分析

三,、市場分析

四、管理團(tuán)隊

五,、財務(wù)計劃

六,、融資方案的設(shè)計

七、摘要

一,、公司介紹

1,、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的`時間、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊,。

2,、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn),、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供,。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,，如果未經(jīng)審計也請注明。

3,、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響,。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán),，那么對融資會產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4,、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言,，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方,，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn),。

5,、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商,、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,，或者其他取得的榮譽，都可以寫進(jìn)去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員。

6,、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度,，而不是戲言。

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二,、項目分析

1,、項目的基本情況

位置、占地面積,、建筑面積,、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,，需要在報告中指出。

2,、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈,，項目的上家是誰，怎么得到的項目,，是否有遺留問題,，是如何解決的等情況。

3,、證件狀況文件

項目是否有土地證,、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證,、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復(fù)印件。

4,、資金投入

自有資金的數(shù)額,、投入的比例、其他資金來源及所占比例,、建筑商墊資情況,、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況,。

5,、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型,、檔次,、項目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程,，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用,。

三,、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大,。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,，而且說明起來可繁可簡,。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等,。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是,，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤,，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過典型項目的分析來代替,。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格,、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,，同時,，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況,。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測,。

四,、管理團(tuán)隊

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1,、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點,。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障。

2,、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明,。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價,?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4,、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。

五、 財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃,，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,，降低對企業(yè)的評價,。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容,。

其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六,、融資方案的設(shè)計

1,、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式,。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例,、確定退出時間,、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間,、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù),。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限,。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相

應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份,。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力,；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式,，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2,、融資期限和價格

融資的期限,，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚,。

3,、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,，如何克服這些風(fēng)險,。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a,、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本,，及追加資金成本。

b,、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險,。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d,、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e,、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險,。

f,、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a,、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算,。

b、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,，評估其付款和還款能力,。

d,、資方審核融資方的還款計劃可行性,，一旦確定后將按還款計劃回款。

4,、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題,，所以,，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a,、股權(quán)方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出,；

b、債權(quán)方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出,，可以用違約今的形式控制,；

項目完成投資方退出，按時還本付息,；

5,、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。而最有效的安全措施就是抵押,，或者信譽卓著的公司的保證。

6,、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的,。

七,、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段,，僅需要提供報告摘要就可以了,。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此,，言簡意賅就非常重要,。

衡水市***項目融資方案

一、融資項目名稱：衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項目

二,、融資項目主體：河北***基礎(chǔ)工程集團(tuán)有限公司

三,、融資主體簡介：

河北***集團(tuán)是一家***

四,、融資項目簡介：

1、項目地址

衡水市***村預(yù)留地開發(fā)項目位于***,。

2,、主要規(guī)劃指標(biāo)

建筑密度：30%

綠地率：35%

2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢

該地塊緊鄰衡水市兩條主干道：***和***,，根據(jù)衡水市政府規(guī)劃,，地塊周邊將建設(shè)醫(yī)院（哈勵遜國際和平醫(yī)院分院）、幼兒園,、小學(xué),、中學(xué)、文化廣場,、新華書店,、滏陽河公園等公共設(shè)施。

我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見（附件3）,，原地塊為132.37畝,，現(xiàn)為105畝，我公司已向***村支付2億元土地款,，現(xiàn)地塊80畝已完成組卷,，25畝組卷在近期完成，具備辦理土地證條件,。

根據(jù)衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號文件《衡水市人民政府關(guān)于規(guī)范主城區(qū)儲備土地留地安置的試行意見》,，針對***105畝預(yù)留地項目，我集團(tuán)公司將于近期組建一房地產(chǎn)開發(fā)公司,。

項目建設(shè)期為 年,，自 年 月至 年 月。

項目地址位于衡水市桃城區(qū)***,，注冊（實收）資本***萬元,。項目擬建設(shè)住宅157507.9平方米，商業(yè)17500.9平方米,，地下車庫35000平方米,。

五、 融資規(guī)模,、期限及還款進(jìn)度

項目總投資96926萬元,，資金來源為業(yè)主自籌 萬元，擬融資 萬元,。

預(yù)計融資資金一次性到賬,，本金按 年分期償還，利息按 支付,。 年 月償還本金 萬元,， 年 月償還本金 萬元,， 年 月償還本金 萬元。

六,、項目投資估算

項目計劃總投資96926萬元,，其中土地款及出讓金26670萬元，前期手續(xù)費120萬元,，建筑安裝費38829萬元,，基礎(chǔ)設(shè)施費421萬元，銷售及財務(wù)成本24059萬元,。

項目建設(shè)期預(yù)計 年,，自 年 月至 年 月。預(yù)計 年完成總投資的 ,，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ,，即完成投資 萬元,； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元,。

土地征用及拆遷補償費26670萬元,。項目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)105畝，凈地,，不涉及拆遷費用,，公司前期已投入20000萬元用于支付土地費用。 前期手續(xù)120萬元,，主要包括項目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費,、規(guī)劃設(shè)計費、勘測丈量費,、臨時設(shè)施費,、預(yù)算編審費等。

建筑安裝工程費38829萬元,，主要包括土建工程費,、安裝工程費和裝修工程費，按每平方2219的單位造價,、建筑面積175009平方米相乘確定,。 基礎(chǔ)設(shè)施費421萬元，主要包括道路工程費,、供電工程費,、積水工程費、煤氣工程費,、供暖工程費,、通訊工程費,、電視工程費、照明工程費,、景觀綠化工程費,、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費,，按建筑安裝工程費等,。

銷售及財務(wù)成本24059萬元，如管理及財務(wù)費用,、銷售及廣告費用,、銷售稅費等。

七,、項目銷售收入及稅費

項目擬建設(shè)住宅公寓面積157507.9平方米,；商鋪可售17500.9平方米。 根據(jù)衡水市以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查,，住宅和公寓的平均售價為4500元/平方米,，商鋪的價格預(yù)計平均售價為15000元/平方米，車位售價150000元/個,，儲物間售價2500元/平方米,。預(yù)計項目可售部分可實現(xiàn)收入114380萬元。項目銷售期 年,，自 年 月至 年 月,。預(yù)計 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元,；預(yù)計 年完成銷售 %,，實現(xiàn)收入 萬元；預(yù)計 年完成銷售 %,，實現(xiàn)收入 萬元,； 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元,。

與銷售收入直接相關(guān)的稅費包括營業(yè)稅金及附加,、土地增值稅、所得稅,、印花稅,、銷售費用等，預(yù)計發(fā)生各項稅費 萬元,。各項稅費情況見下表：

八,、 項目財務(wù)分析 項目預(yù)計現(xiàn)金流量表如下：

預(yù)計項目實現(xiàn)凈收益 萬元，預(yù)計利稅總額 萬元，項目內(nèi)部收益率 %,，靜態(tài)投資回收期 年,，動態(tài)投資回收期 年，項目投資收益率 %,。

經(jīng)營虧平衡測算,，當(dāng)項目單位平均售價為 元/平方米時，項目達(dá)到盈虧平衡,。

經(jīng)敏感性分析,，銷售單價每上升 %，對項目凈收益率的影響為 %,，敏感系數(shù)為 ,；投資規(guī)模每上升 %，對項目凈收益的影響為 %,，敏感系數(shù)為 ,。銷售單價和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。

公司融資計劃書篇二

阻撓你建立公司的障礙是什么?如果是缺少資金,，那么不要著急,。對于那些積極的創(chuàng)業(yè)者來說，有很多合理的融資方案可以選擇,。關(guān)鍵是計劃。你的融資策略必須對于你和將來的貸方來說都是合理有意義的,。接下來小編為你帶來創(chuàng)業(yè)公司融資計劃書,，希望對你有幫助。

在短短60秒中,，我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅實的財務(wù)基礎(chǔ),。

估計一下你需要多少資金來啟動和維持自己的公司——設(shè)備和原料、存貨,、辦公或生產(chǎn)場地,、特許經(jīng)營費等。然后,，考慮你自己可以提供多少資金(如個人儲蓄,、家人或朋友的捐助等)。要認(rèn)真,。你不想過高或過低地估計自己的需求,，也不想危及家人的財務(wù)安全和家人之間的關(guān)系。

商業(yè)銀行對于小企業(yè)來說是最最常見的貸方,，可以提供很多常規(guī)性貸款,，還有小企業(yè)管理局授權(quán)的貸款。你還可以找風(fēng)險投資公司,、商業(yè)金融公司,、合伙經(jīng)營等,。一定要盡可能多地了解每種方案的評估標(biāo)準(zhǔn)和還貸要求。

大多數(shù)貸款機(jī)構(gòu)都要求提交一份商業(yè)計劃,，一份詳細(xì)描述自己的教育和商業(yè)操作經(jīng)歷等信息的,。

簡歷。

一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等,。制定你的商業(yè)計劃時要分成很多部分分別描述你的公司的性質(zhì)和類型,、可以獲得的資源、如何利用這些資源實現(xiàn)特定目標(biāo),、時間安排,、財務(wù)目標(biāo)、對競爭對手的分析以及你的公司如何在市場上生存,。

貸款機(jī)構(gòu)可能還會要求現(xiàn)金流量預(yù)測,，以顯示你的新公司的發(fā)展能力和還款能力。記住對數(shù)據(jù)的預(yù)測一定要比較現(xiàn)實,，要有事實來支持你的估計和預(yù)測,。進(jìn)行調(diào)查研究時不要圖省事。

對于新公司來說,，要求貸款融資總是需要演講介紹,。即使你在這種情況下能應(yīng)付自如，也要組織自己的思路,，找那些能夠提供客觀反饋意見的人來聽你演講作為練習(xí),。事先考慮到所有不同類型的問題會樹立你的信心，幫助你應(yīng)對任何可能發(fā)生的情況,。

與你的潛在貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行交談,，了解他們的貸款步驟和期望值。當(dāng)?shù)氐膕core機(jī)構(gòu)也有很多資源和專家顧問來指導(dǎo)你為新公司融資的各個步驟,。

最后向大家介紹創(chuàng)業(yè)融資的六大秘訣：

這是怎么回事?其實最重要的是參加制作商業(yè)計劃的過程而不是結(jié)果,，事情改變太快，計劃很有可能落空,。但是參與制定計劃書的過程會讓你更清楚自己在做什么,，需要什么，項目存在什么問題等等,。

創(chuàng)意雖好,，最終起作用的還是執(zhí)行力，沒有執(zhí)行力,，再好的創(chuàng)意都是浪費,，如果執(zhí)行力夠好，就能產(chǎn)生更多的創(chuàng)意以及更強的執(zhí)行力。當(dāng)風(fēng)險投資家看到了你的執(zhí)行力,，他們才有可能投你,。對于獨立開發(fā)者一樣，執(zhí)行力構(gòu)筑信任,。

大多數(shù)投資者投人不投項目(編者注：馬克,。安德雷森是個例外，曾明確表示先市場,，后人),，視頻制作很重要，有視頻作解析的項目獲得的融資是沒有視頻的項目所獲資金的2倍之多,，這點至關(guān)重要,，不論你是想吸引vc還是想吸引就憑一張dvd就給你25美金的投資人，都如此,。

想象最后期限將至,，你該怎么做?放下包袱，敢于失敗,，往往那些敢于失敗并且能做出迅速調(diào)整的公司與項目都注定不會失敗,。

網(wǎng)上變化太快，如果你不迅速抓住眼球,，那么你就與幸運失之交臂,，眾籌如此，風(fēng)險投資也一樣,。

hey,，又活捉一枚未來的“獨角獸”，點擊此處拎包入駐改變世界,，我來助你風(fēng)風(fēng)火火完成大業(yè)！

拿了小幾百萬天使的對外都報近千萬投資,，拿了近千萬投資的對外都報數(shù)千萬融資,，還有的拿人民幣的對外報成美元，業(yè)內(nèi)人都“呵呵”了,。

身處于創(chuàng)業(yè)圈中,，每隔不久就聽聞哪位朋友又拿到融資，而一些行業(yè)的網(wǎng)站上,，基本上每天都有數(shù)條融資信息的資訊文章,，但大多這些文章最后都有著這么一句話，”報道中所涉及的融資金額均由創(chuàng)業(yè)公司提供,，僅供參考,，網(wǎng)不對真實性背書”，大致意思是我就這樣報道了，信不信是你的事,，跟我無關(guān),。

在互聯(lián)網(wǎng)時代，每個人都有喜歡的事物,，同時也有認(rèn)可自己的人,，一家被罵的很慘的企業(yè)，很多時候比一家完全無人談及的企業(yè)要好的多,，因為有點名氣,，至少做做商務(wù)合作，都不用先介紹公司是干什么的,。

因此企業(yè)需要不斷刷出新聞,，而出一個好的新聞，不需要一分錢即可刷爆朋友圈,。例如京東這家公司,，不知有多少人是因為奶茶妹妹，大幅度提高對這家企業(yè)的認(rèn)知,，從劉強東跟奶茶妹妹疑似在一起,、確認(rèn)在一起、訂婚,、結(jié)婚,、懷孕、待產(chǎn)一系列事件,，省了京東幾年的品牌公關(guān)費,，而今天又被龔小京(劉強東前女友，京東名字中“京”字的由來)重返京東的新聞刷爆朋友圈,。

不過任何新聞都是有正反面的,，可不是每家企業(yè)都能隨意的玩好的，可關(guān)于融資的新聞,，玩砸的卻很少,，因此有些公司，如果近期實在沒新聞,，拋個“據(jù)傳”開頭的融資新聞,，只要額度夠炫目，就可以迅速刷爆朋友圈,。有媒體求證也沒關(guān)系,，公關(guān)回復(fù)“不予置評”就可以了。謠言自己長著翅膀,，飛一陣兒才會落下,，眼球也賺完了,。

一家大公司和一家小公司，擺在你的面前,，你基本上會選擇大公司;而一家大公司和一家有情懷,、充滿激情、趨勢良好的創(chuàng)業(yè)公司相比呢?很難選擇了吧,。這時候如果你正好聽聞這家公司的融資信息,，估計很多人就直接簽約，去實現(xiàn)自己的抱負(fù)去了,。

在當(dāng)下一家企業(yè)最重要的是什么?人才!有人說一個ceo最需要做的事就是“找人”,，而一家剛獲得融資的企業(yè)，代表商業(yè)模式的到投資機(jī)構(gòu)的認(rèn)可,，投資人可是最聰明的一群人,，他們都進(jìn)來了，作為員工還怕什么呢?種種數(shù)據(jù)表明,，發(fā)布一輪融資信息后,，無論是高端人才的引進(jìn)，還是基礎(chǔ)崗位,，都對人事招聘都大大有利!

很多人想,，一家創(chuàng)業(yè)公司不誠信虛報融資，但其的投資機(jī)構(gòu)完全知道真實的數(shù)據(jù),，難道就不怕給投資機(jī)構(gòu)留下不好的印象,，會被其當(dāng)眾指出嗎?殊不知投資行業(yè)逐漸的在很多機(jī)構(gòu)眼里，變成了一場擊鼓傳花的游戲,，投資機(jī)構(gòu)都巴不得你多報高一些融資額度和估值呢,，用這更好忽悠下一輪接盤的傻瓜進(jìn)來，他們也好退出,。因此當(dāng)你看到融資信息,，如果詢問涉及的投資機(jī)構(gòu)，他們大多會三緘其口,，即使被人逼問到不得不回復(fù),，用一個“保密協(xié)議”的回復(fù)就可以應(yīng)付了。同時,，這其實也是在帶著投資機(jī)構(gòu)一起曝光，而這家投資機(jī)構(gòu)也會被更多的創(chuàng)業(yè)者主動找上門來,，交上項目,。

所以關(guān)于融資信息大家看看就好，如同八卦新聞一般,，反正與自身也無多大的關(guān)系,。而創(chuàng)業(yè)者們,，切忌被融資所謂的數(shù)字而亂了自己內(nèi)心。

創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊不斷對外宣布自家的融資金額,，小米科技,、滴滴打車、大眾點評,、美團(tuán)四家公司的融資額超過了5億美元,。這樣巨大的融資金額對于初創(chuàng)公司來說，意味著什么呢?投融界在這里告訴你,，神馬都是浮云!在市場上流動的資本永遠(yuǎn)不會因為其他團(tuán)隊的獲得而削減,，如果你有好的項目，那么立刻著手融資上馬,，畢竟對于任何初創(chuàng)公司來說,，無法獲得投資，再好的創(chuàng)業(yè)想法都無法得到實現(xiàn),。

建立完善的融資體系無疑對企業(yè)融資有著巨大的幫助,。然而，不同類型的企業(yè)需要建立的融資體系是完全不一樣的,，每個企業(yè)都需要找到自己的核心因素來建立自身的融資體系,。這些核心因素包括：

初創(chuàng)企業(yè)如果預(yù)期未來的前景光明，沒有風(fēng)險,，就需要建立一個簡單透明的融資體系,，且不希望投資方干涉企業(yè)經(jīng)營。投融界專家表示,，企業(yè)在發(fā)展之初,，業(yè)務(wù)尚未達(dá)到一定規(guī)模時，應(yīng)當(dāng)清楚根據(jù)自己的業(yè)務(wù)趨向來選擇融資體系,。

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人要精通財務(wù),，更確切地說，就是掌握管理會計的思想,。每個企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人都應(yīng)當(dāng)學(xué)會看三張表：資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表和現(xiàn)金流量表。否則,，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人就無法帶領(lǐng)企業(yè)正常運轉(zhuǎn),。

其中最為重要的就是明確融資渠道。在創(chuàng)業(yè)簡單,、融資困難的時代,，要想獲得成功，融資是首當(dāng)其沖的關(guān)鍵因素,。目前國內(nèi)創(chuàng)業(yè)者的融資渠道較為單一,，主要借助于銀行等金融機(jī)構(gòu)來實現(xiàn),，其實創(chuàng)業(yè)融資是有很多渠道可選擇的。

銀行貸款,，在創(chuàng)業(yè)者中有較好的群眾基礎(chǔ),。有信用貸款、擔(dān)保貸款,、貼現(xiàn)貸款幾種方式,。

合伙融資，尋找合伙人共同投資,、共同經(jīng)營,、共擔(dān)風(fēng)險、共享利潤,。不但可以籌集到資金,，還可以發(fā)揮人才的作用，對資源進(jìn)行有效整合,，降低創(chuàng)業(yè)風(fēng)險,。

風(fēng)險投資，風(fēng)險投資家以參股形式進(jìn)入創(chuàng)業(yè)企業(yè),，風(fēng)險投資較青睞技術(shù)型創(chuàng)業(yè)公司,。

民間資本，門檻低,，融資快,，操作簡單，但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息,。

初創(chuàng)團(tuán)隊?wèi)?yīng)根據(jù)企業(yè)對于融資的需求來考慮融資渠道,，當(dāng)然，多管齊下也未嘗不是一個好的選擇,。投融界整合了上述各個渠道資金方投資信息,，通過建立分析海量投融資信息數(shù)據(jù)庫，能為項目提供精準(zhǔn)的對接服務(wù),，是創(chuàng)業(yè)者快速獲取資金的最佳選擇,。

公司融資計劃書篇三

2.市場預(yù)測。

3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹,。

4.市場競爭態(tài)勢與對策,。

5.項目盈利能力預(yù)測。

6.貸款運用與預(yù)期效果,。

7.總結(jié)與說明,。

1.資金來源與運用。

2.設(shè)備清單,。

3.資產(chǎn)負(fù)債表,。

4.收支平衡分析。

5.收入計劃,。

(1)三年期匯總損益表,。

(2)第一年按月現(xiàn)金流量表。

(三)輔助文件,。

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,，但要注意幾個問題：

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績,，展示各種榮譽,，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景,。

2.市場預(yù)測編寫,。

這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢,，作到三符合,，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢,，三要符合可行性和可操作性,。

3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫。

如果您是面向全國市場,，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析,，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別,、主要市場分布及市場份額等,。

4.貸款使用與預(yù)期效果編寫。

這部分主要說明資金投向與資金回籠,，即借款是用于購買設(shè)備,、技術(shù)、鋪面,，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),，還是增加流動資金，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,，如何還貸等問題,。

5.資金來源。

項目資金不可能全部由銀行解決,，您必須有一定自有資金投入,，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全,，您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保,。

6.財務(wù)分析,。

必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應(yīng)付,，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表,。

7.輔助文件。

應(yīng)包括：

(1)項目建議書或可行性研究報告,。

(2)政府有關(guān)部門批復(fù)文件,。

(3)技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書等文件。

(5)營業(yè)執(zhí)照及納稅證明,。

(6)其他,，如土地證、環(huán)保等文件,。

公司融資計劃書篇四

項目推介人：

20xx年7月,。

目錄。

特別聲明..................................................................................................................................................3summary...........................................................................................................錯誤,！未定義書簽,。

附?件..................................................................

特別聲明。

1,、本計劃書未經(jīng)x有限公司的許可,，請勿傳播。

2,、本計劃書是項目推介人在實證分析研究的基礎(chǔ)上編制而成,，本項目推介數(shù)據(jù)僅作為投資參考，項目推介人不承擔(dān)任何法律責(zé)任,。

第一章公司介紹,。

第一節(jié)綜述。

公司股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰,，主要經(jīng)營團(tuán)隊由精通中國高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的行業(yè)精英和有著豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗的管理人才組成,。

公司目前擁有全職員工576名，平均年齡35歲,。其中：各類專業(yè)技術(shù)人員120人（中,、高級職稱人員45人）。大,、中專以上學(xué)歷人員82人,，占比14%；大學(xué)本科以上學(xué)歷（碩士研究生2人）22人,，占比3.8%,。

公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品，主要包括：光纖電纜用鋼塑復(fù)合基帶、沖壓散熱器用鋼帶,、邦迪管用鋼帶,、電子元件專用鋼帶、電鍍五金用單,、雙面鋼帶,、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。

自公司成立以來,，xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè)，著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場前景,，依托強大的產(chǎn)品研發(fā)能力,，開拓進(jìn)取，銳意創(chuàng)新,，公司的業(yè)績?nèi)〉昧碎L足的發(fā)展,。20xx年公司實現(xiàn)年銷售收入7.66億元人民幣，同比增長33.07%,，全年實現(xiàn)銷售利潤8434萬元人民幣,，凈利潤4716萬元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國內(nèi)中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè),。

第二節(jié)公司定位,。

公司是中國境內(nèi)最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制、生產(chǎn),、銷售業(yè)務(wù)于一體企業(yè),。在國內(nèi)高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中，公司堪稱「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的,、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」,。公司0.22mm以下的薄鋼帶高于國家a級標(biāo)準(zhǔn)。公司產(chǎn)品在國內(nèi)市場上具有非常獨特的位臵,，是國內(nèi)其它大型鋼鐵企業(yè)沒有生產(chǎn)而市場緊缺的產(chǎn)品,。在中國，此類產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決,，目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種,。在國內(nèi)企業(yè)中產(chǎn)品尚無競爭對手。

在未來的發(fā)展中,，公司立志于成為：

中國領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商,。

公司將專注高精度冷戰(zhàn)帶鋼產(chǎn)品市場，依托公司強大的技術(shù)研發(fā)能力,，在繼續(xù)保持和拓展現(xiàn)有產(chǎn)品市場的基礎(chǔ)上,，拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線，致力于為國內(nèi)及國外廣大客戶提供最優(yōu)質(zhì)、最具價格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品,。

公司融資計劃書篇五

項目推介人：

20xx年7月,。

目錄。

特別聲明......3summary......錯誤,！未定義書簽,。

第一章公司介紹......4。

第一節(jié)綜述......4,。

第二節(jié)公司定位......5,。

第三節(jié)商業(yè)模式......6。

第四節(jié)股東及經(jīng)營團(tuán)隊......8,。

第五節(jié)發(fā)展歷程......9,。

第六節(jié)經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)......9。

第七節(jié)核心競爭力......11,。

第二章市場分析......13,。

第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展帶動鋼鐵行業(yè)快速增長......13。

第二節(jié)冷軋帶鋼市場......15,。

第三章發(fā)展規(guī)劃......17,。

第一節(jié)遠(yuǎn)景與戰(zhàn)略......17。

第二節(jié)五年發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃......18,。

第三節(jié)計劃與實施......19,。

第一節(jié)融資說明......21。

第二節(jié)資金使用計劃......22,。

第五章財務(wù)與投資分析......23,。

第一節(jié)歷史財務(wù)數(shù)據(jù)......23。

第二節(jié)財務(wù)預(yù)測......28,。

第三節(jié)公司對外負(fù)債及擔(dān)保情況......30,。

第六章風(fēng)險及退出方式......31。

附件......

33,。

特別聲明,。

1、本計劃書未經(jīng)x有限公司的許可,，請勿傳播,。

2、本計劃書是項目推介人在實證分析研究的基礎(chǔ)上編制而成,，本項目推介數(shù)據(jù)僅作為投資參考,，項目推介人不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

公司股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰,，主要經(jīng)營團(tuán)隊由精通中國高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的行業(yè)精英和有著豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗的管理人才組成,。

公司目前擁有全職員工576名，平均年齡35歲。其中：各類專業(yè)技術(shù)人員120人（中,、高級職稱人員45人）,。大、中專以上學(xué)歷人員82人,，占比14%,；大學(xué)本科以上學(xué)歷（碩士研究生2人）22人，占比3,。8%,。

公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品，主要包括：光纖電纜用鋼塑復(fù)合基帶,、沖壓散熱器用鋼帶,、邦迪管用鋼帶、電子元件專用鋼帶,、電鍍五金用單、雙面鋼帶,、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等,。

自公司成立以來，xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè),，著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場前景,，依托強大的產(chǎn)品研發(fā)能力，開拓進(jìn)取,，銳意創(chuàng)新,，公司的.業(yè)績?nèi)〉昧碎L足的發(fā)展。20xx年公司實現(xiàn)年銷售收入7,。66億元人民幣,，同比增長33。07%,，全年實現(xiàn)銷售利潤8434萬元人民幣,，凈利潤4716萬元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國內(nèi)中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè),。

公司是中國境內(nèi)最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制,、生產(chǎn)、銷售業(yè)務(wù)于一體企業(yè),。在國內(nèi)高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中,，公司堪稱「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」,。公司0,。22mm以下的薄鋼帶高于國家a級標(biāo)準(zhǔn)。公司產(chǎn)品在國內(nèi)市場上具有非常獨特的位臵，是國內(nèi)其它大型鋼鐵企業(yè)沒有生產(chǎn)而市場緊缺的產(chǎn)品,。在中國,，此類產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決，目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種,。在國內(nèi)企業(yè)中產(chǎn)品尚無競爭對手,。

在未來的發(fā)展中，公司立志于成為：

中國領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商,。

公司將專注高精度冷戰(zhàn)帶鋼產(chǎn)品市場,，依托公司強大的技術(shù)研發(fā)能力，在繼續(xù)保持和拓展現(xiàn)有產(chǎn)品市場的基礎(chǔ)上,，拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線,，致力于為國內(nèi)及國外廣大客戶提供最優(yōu)質(zhì)、最具價格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品,。

公司融資計劃書篇六

企業(yè)的行動計劃應(yīng)該是無懈可擊的,。商業(yè)計劃書中應(yīng)該明確下列問題：

企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場？

如何設(shè)計生產(chǎn)線,，如何組裝產(chǎn)品,？

企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料？

企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源,，還需要什么生產(chǎn)資源,？生產(chǎn)和設(shè)備的`成本是多少？

企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備,？

解釋與產(chǎn)品組裝,，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

公司融資計劃書篇七

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的,，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為,，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知,，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念,，對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的,，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣,，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整,，更辨證,。

1、尋找投資者,，解決資金問題,。

登尼特利用全球的資源,，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù),，為企業(yè)尋找合適的投資者,，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資,，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂,。

2、尋找可行性的項目,，使有資金客戶的資源得到有效利用,。

登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目,，如果你有大量的資金,，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù),。

3,、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對。

登尼特利用自己全球的服務(wù),、系統(tǒng)平臺,，為投資者和融資者的資源得到合理的配對,，實現(xiàn)有效的配置。

4,、項目包裝,。

登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研,、情況調(diào)研等項目調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項項目,、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展,、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境,、產(chǎn)品與市場、資源等方面進(jìn)行調(diào)查,、分析,、研究、評測的專業(yè)化服務(wù),。

5,、融資上市。

登尼特以投行技術(shù),、財務(wù)技術(shù),、管理技術(shù),、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ),，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo),。

1、企業(yè)投資策劃,。

人們進(jìn)行投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn),，或為了保護(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多,。首先,，總的來講要確認(rèn)投資的思路：為對內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn),、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金,；對外擴(kuò)張，即對外股權(quán),、債權(quán)支付的現(xiàn)金,。

其次，主要投資方式的選擇,，金融市場上買賣的各種資產(chǎn),，如存款、債券,、股票,、基金、外匯,、期貨等,，以及在實物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn),、金銀珠寶,、郵票、古玩收藏等,，或者實業(yè)投資,，如個人店鋪、小型企業(yè)等,。

2,、企業(yè)融資策劃。

制訂可行的融資方案將會有針對性的進(jìn)行融資運作,，提高融資的效率,。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模,，提升企業(yè)知名度,，增強企業(yè)競爭力,。使企業(yè)有了更好的發(fā)展機(jī)遇，能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會,，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管,，是公司在治理方面更加規(guī)范。所以通常要考慮融資的原因,、融資條件,、融資方式、合作期限及資金退出方式等,。

首先,，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時候，企業(yè)價值就達(dá)到最大,。資金數(shù)量上追求合理性,，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性,；運作上,，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上,，追求以信譽取勝,。

其次，融資渠道的選擇,。公司可以提供多種融資方式,，如民間融資、銀行融資,、典當(dāng)融資,、風(fēng)險投資、上市融資,、國際貿(mào)易、租賃融資,、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu),。

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán),。如果對投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇,，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程,。

在選擇投資者時,，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點,、發(fā)展階段以及所需資金量等因素,。其它一些因素也同等重要,，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)行互補或競爭,。

其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書,。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系,，進(jìn)行合作洽談,。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團(tuán)隊,、所處行業(yè),、財務(wù)預(yù)測等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談,，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整,。

1、政策性問題,。

簡單的講是中國進(jìn)入wto后,，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退,、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴,，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地,。

2,、非市場競爭問題。

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè),，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤,、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰,。

3,、技術(shù)及人才問題。

一般而言,，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提,，問題是，技術(shù)能否保證成熟,？一些投資者相信“只要有錢,，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實如此,，但問題又來了,，買來技術(shù)真能用嗎？人才問題也是新進(jìn)入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱,。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備,，容易從市場獲得所以投資者不重視,，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵,。

4,、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱。

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模,，追求做大的樂趣,。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮,，對投資者而言,，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向,。

5,、“項目運作”問題。

資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱,。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項目運作即是一種主要操作方式,，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

通過登尼特所領(lǐng)取的證書,、文件,，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關(guān),。如有虛假,，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償,。24小時投訴電話：香港xxxxx深圳xxxxx,。

2、團(tuán)隊優(yōu)勢,、24小時服務(wù),；

3、強大的商貿(mào)服務(wù)中心,，供求配對平臺,，代（帶）客采購；

4,、幫助域名注冊,，做中國網(wǎng)站,；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺,、物流中心,、資訊中心,；

6、強大的財稅團(tuán)隊,，提供理財方案,；

7、十年的成功經(jīng)驗,，兩萬多家的成功案例,；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌,、品貌、品格,、品質(zhì),、品位。

如有需要任何相關(guān)服務(wù),，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：xxxx,。

公司融資計劃書篇八

創(chuàng)業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的深入分析和理解,。要細(xì)致分析經(jīng)濟(jì),、地理,、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用,。創(chuàng)業(yè)計劃書中還應(yīng)包括一個主要的營銷計劃,，計劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告,、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū),，明確每一項活動的預(yù)算和收益。創(chuàng)業(yè)計劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員,？企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商,、分銷商還是特許商？企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn),？此外,，創(chuàng)業(yè)計劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問題,。