時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進(jìn)入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展,，寫一份計劃，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧,！計劃書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇計劃呢？以下是小編為大家收集的計劃范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。
個人理財計劃書篇一
我叫xxx,，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè),，曾經(jīng)在證券任理財經(jīng)理一職。x年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷,，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個單位,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時,，能夠接受理財經(jīng)理的工作,，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下,。
工作理念不同,，工作的效果就會有差異。在日常工作中,，我會主動做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己"應(yīng)該做什么,，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好",，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場,。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系,，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解,，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許,，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中,，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
個人理財計劃書篇二
模板就是把個人的收入和支出進(jìn)行合理的計劃安排和使用,。當(dāng)組織成一個家庭的時候,，模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費(fèi),、父母的贍養(yǎng)費(fèi),、家庭的日常開支、自己將來的養(yǎng)老費(fèi),、各種家庭保障等等,。在進(jìn)行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財產(chǎn),，有多少存款,、多少投資、多少負(fù)債,、多少固定資產(chǎn),、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃。
我們都知道,，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想,，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財意識,，即時消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng),。但是，我們都知道,，很多專家都認(rèn)為,，現(xiàn)在是風(fēng)險社會，我們作為一個社會的.群體,，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年,，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān),，在這個風(fēng)險社會中,，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書,，那么當(dāng)風(fēng)險來臨的時候,，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸,，而石沉大海了,，這樣看來，模板就變得尤為必要,。
模板制作封面及前言,。封面主要包含標(biāo)題、執(zhí)行該模板的單位,、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝,、模板的由來、模板書所用資料的來源,、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù),、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等,。
以上就是關(guān)于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細(xì)介紹,，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關(guān)注安心貸理財欄目。模板格式不定,，可根據(jù)個人收入,、資金、理財習(xí)慣等等,，做出合適自身情況的模板,。
個人理財計劃書篇三
x年的投資顧問工作經(jīng)歷,，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個單位,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作,，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識,、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同,，工作的效果就會有差異,。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績,，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的.理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力,，適時地調(diào)整自己的工作計劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù),，單位的業(yè)績需要每一個人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。
個人理財計劃書篇四
理財不是一朝一夕的事情,，它是一生的事情，來看看如何制定理財計劃吧!下面是本站小編收集整理的個人理財計劃書,，歡迎閱讀,。
一.基本情況,。
現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué),，離開了父母，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢多了起來,，開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措,。很多人在前半個月花錢大手大腳,，后半個月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會理財?shù)谋憩F(xiàn),。
二.目前財務(wù)狀況,。
我目前一個月的生活費(fèi)大約是800元，如何合理的分配這筆錢,，直接影響到我一個月的生活情況,。
我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,，使我的生活多姿多彩,，也能有部分節(jié)省，在畢業(yè)時可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金,，并且能夠使自己對財富的控制和管理能力得到大幅提高,。
1.準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去,。
2.辦一張銀行卡,，定期存取款項(xiàng)。
如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢,，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢,。
4.把自己每個月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)(350元),，一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)(100元),，還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)(200元),，剩下的可以適時分配或存入銀行。
5.減少逛街的次數(shù),，減少對商品的接觸.
6.實(shí)現(xiàn)理財計劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流,，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù),，此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分,，理財計劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次,，還要隨時對自己的資金了如指掌,，確立理財目標(biāo)。
7.每月做一個理財計劃,，列出哪些是應(yīng)該買的,，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的,，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的,，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解,，知道在何處刪減,，為什么要刪減，以及刪減那些,，月未看看哪些是必不可少的開支,，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支,，是否和計劃相符,，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為,。
8.在做到以上幾點(diǎn)以后,，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個月,，行成一個良性循環(huán)的話,，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財富資源,，可以更加自由地安排未來的開支，實(shí)現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo),。
1.開源節(jié)流,，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次,，虛榮,，好攀比,，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的,。
2.理財非生財,，投資要謹(jǐn)慎也有大學(xué)生認(rèn)為，理財就是要投資生財,。其實(shí)這是一個誤區(qū),。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒,，但還是要正確看待,。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候,，別單純把它看作是“生財之道”,，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用,。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入,，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí),，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財工具,，從基礎(chǔ)入手,，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力,，長期的刻苦鉆研,。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí),。
3.能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累,。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題,。事實(shí)上,，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn),。理財能力也是一樣,，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通,，也較有“理財意識”,，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá),，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外,。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度,，而且還可以鍛煉理財能力。大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段,，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期,，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試,，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，將受益終生。
隨著物質(zhì)財富的不斷積累,，很多人都認(rèn)識到理財規(guī)劃的重要性,，但很多人又都在為如何做好理財規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦,，那就從記賬開始吧!
理財是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的,。
人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的,。從這個意義上說,，理財?shù)年P(guān)鍵是如何取舍，而記賬應(yīng)能解決這個難題,。
收支財務(wù)狀況是達(dá)成理財目標(biāo)的基礎(chǔ),。如何了解自己的財務(wù)狀況呢?記賬是個好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,，并在每個月底做一次匯總,，久而久之，就對自己的財務(wù)狀況了如指掌了,。
同時,，記賬還能對自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的,，哪些支出是可有可無的,，從而更合理地安排支出?！霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬,，相信每月月底，也就不會再度日如年了,。
逐筆記賬,，做起來還是有一點(diǎn)難度的。現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時代,，信用卡的普及解決了很多問題,。在日常消費(fèi)時，能用信用卡，就盡量刷卡消費(fèi),，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾,，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬,。
另外,，支出費(fèi)用時，不要忘了索要發(fā)票,，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益,，二來可以在記賬時逐筆核對,。當(dāng)發(fā)生大額交易，而又沒有及時拿到發(fā)票時,，請及時在備忘錄中做記錄,，以防時間長了遺忘。
記賬只是起步,，是為了更好地做好預(yù)算,。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算,。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算,，諸如房租、公用事業(yè)費(fèi)用,、房貸利息等都是不可控制預(yù)算,。每月的家用、交際,、交通等費(fèi)用則是可控的,，要對這些支出好好籌劃，合理,、合算地花錢，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平,，這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo),。
理財規(guī)劃其實(shí)并不神秘，而且與每個人和每個家庭都密切相關(guān),，這種個人化的理財服務(wù)在上個世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場,。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財產(chǎn)品，短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財工具,。如何通過投資基金,，一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個步驟：
第一步：確定自己的理財目標(biāo)。每個人的一生都有多種不同的目標(biāo),，其中之一就是理財目標(biāo),。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效，沒有理財目標(biāo)就會每天隨著股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬,。而有了理財目標(biāo)就可以減少情緒化的決定,，理性面對市場變化。
第二步：明確自己的投資期限,。理財目標(biāo)有短期,、中期和長期之分，所以不同的理財目標(biāo)會決定不同的投資期限,，而投資期限的不同,，又會決定不同的風(fēng)險水平。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險投資的,。反之,，3年后要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能,。
第三步：制定適合自己的投資方案,。當(dāng)投資人確定了自己的理財目標(biāo)及投資期限后，一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了,。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合,。投資人的風(fēng)險承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn),，風(fēng)險承受力高的，可以考慮較高風(fēng)險的股票型基金;風(fēng)險承受力低的,，可以考慮低風(fēng)險的債券型基金或貨幣,。基金投資人因年齡,、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險承受力也會不同,，投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險型,、高風(fēng)險型之分了,。事實(shí)上，個人理財規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃,、管理財富來達(dá)到人生目標(biāo),。
終身快樂的理財原則和抓住今天的快樂，規(guī)避明天的風(fēng)險,，追逐未來生活的更加快樂的理財目標(biāo),，客觀上決定了私人理財規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下,，私人理財規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出,、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。
日常生活費(fèi)用支出。
個人或家庭日常生活費(fèi)用支出,，項(xiàng)目多,，涵蓋面廣，彈性大,。在私人理財規(guī)劃中,，既難于一一例舉，同時,，也沒有這個必要,。在私人理財規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性,、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理,，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉,，旨在引導(dǎo)健康消費(fèi),，實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財規(guī)劃中,，日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括：
(1)日常消費(fèi)支出,。它包括個人或家庭的衣、食,、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等,。
(2)健身健美支出。
(3)旅游消費(fèi)支出,。
(4)贍養(yǎng)父母支出,。
(5)私家汽車的使用費(fèi)用支出。
(6)房租費(fèi)用支出(租房者),。
共
2
頁,，當(dāng)前第。
1
頁
1
2
個人理財計劃書篇五
個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃,，個人理財計劃書模板是一個需要有較高專業(yè)背景并具有綜合能力的行業(yè),，書寫一定要規(guī)范、合理,、通俗易懂。那么,，個人理財計劃書模板怎么寫呢?下面小編給大家簡單介紹一下：
個人理財計劃書模板就是把個人的收入和支出進(jìn)行合理的計劃安排和使用,。當(dāng)組織成一個家庭的時候，個人理財計劃書模板就變復(fù)雜了,，孩子的養(yǎng)育費(fèi),、父母的贍養(yǎng)費(fèi)、家庭的.日常開支、自己將來的養(yǎng)老費(fèi),、各種家庭保障等等,。在進(jìn)行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財產(chǎn),，有多少存款,、多少投資、多少負(fù)債,、多少固定資產(chǎn),、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃,。
我們都知道,，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想，他們很多人也被成為月光族,，他們并沒有太多的理財意識,，即時消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng)。但是,，我們都知道,，很多專家都認(rèn)為，現(xiàn)在是風(fēng)險社會,，我們作為一個社會的群體,，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活,，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān),，在這個風(fēng)險社會中，不僅要考慮自己還要考慮一家老小,，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書,，那么當(dāng)風(fēng)險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟,，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸,，而石沉大海了，這樣看來,，個人理財計劃書模板就變得尤為必要,。
個人理財計劃書模板制作封面及前言。封面主要包含標(biāo)題,、執(zhí)行該個人理財計劃書模板的單位,、出具個人理財計劃書模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、個人理財計劃書模板的由來,、個人理財計劃書模板書所用資料的來源,、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù),、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等,。
以上就是關(guān)于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細(xì)介紹,，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關(guān)注安心貸理財欄目。個人理財計劃書模板格式不定,，可根據(jù)個人收入,、資金、理財習(xí)慣等等,，做出合適自身情況的個人理財計劃書模板,。
個人理財計劃書篇六
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人,、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來,。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)?過程,，提高他們的運(yùn)用能力,。
待定。
待定,。
全校學(xué)生,。
xx社團(tuán)。
在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報名無效)。
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng),，新浪博客，微博,，qq群,，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx,。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老,、病,、死”的階段，所以,，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1,、現(xiàn)金規(guī)劃,。
2、消費(fèi)規(guī)劃,。
3,、信貸規(guī)劃。
4,、保險規(guī)劃,。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。
6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。
7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8,、財產(chǎn)的分配與傳承,。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案。
要求：
1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。
2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息),。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等),。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;,。
b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。
3,、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。
4、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃,，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求,、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng),。
6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。
8,、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時,，給出方案評分,，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書,。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。
3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品,。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳,，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請,。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供,。
文檔為doc格式,。
個人理財計劃書篇七
理財已經(jīng)成為一種非常普遍的社會現(xiàn)象，對于個人來講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值,，有利實(shí)現(xiàn)人生的長遠(yuǎn)目標(biāo),。我針對小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問卷的調(diào)查結(jié)果,，詳細(xì)分析了他的個人消費(fèi)情況,、理財目標(biāo)以及長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險管理規(guī)劃,，根據(jù)他的性格特點(diǎn),、人生長遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財建議，以便今后他根據(jù)其個人情況的變化進(jìn)行適時的調(diào)整。
1,、理財目標(biāo)：
2,、理財原則：
在理財過程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險,、合理保障,。
考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財時段暫定為20xx年至20xx年,，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整,、未來國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財規(guī)劃,，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些資料,，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識，對以下因素做出了短期預(yù)測,。
近年以來，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào),，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%,，一萬元利息330元，二年定期4.02%,，一萬元利息804元,，三年定期4.80%，1440元,，五年定期5.225%,，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn),，通貨膨脹開始回落,，預(yù)計未來人民幣利率水平不會有大幅的波動。
一般而言,，從財務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮,，投資者的投資一定要充分考慮資金的流動性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況,，我設(shè)置了3到4個月的最低現(xiàn)金持有量,，建議持有現(xiàn)金8000元。
(四)最高現(xiàn)金持量,。
一般而言,，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個最高現(xiàn)金持有額,。超出這個額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式,，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬元。
以上是我所做的一些基本假設(shè),，在實(shí)際操作中,，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來加以分析和判斷,，方能制定合理的理財策略,。
根據(jù)以上對小程同學(xué)的調(diào)查問卷分析及一些基本假設(shè)，針對他的理財目標(biāo),，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財規(guī)劃：
鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生,，消費(fèi)支出不是很多，父母每月還會給固定的生活費(fèi)用,，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面,。針對學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿，去法國交換最為合理,。小程在法語課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬元（雅思成績已經(jīng)達(dá)標(biāo)）,，交換一年的費(fèi)用大概是10萬元。所以估計大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬元,。
小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京,，鑒于北京車牌號搖號困難，預(yù)計四年以后小程同學(xué)能搖到車牌號,，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買車計劃,，視具體情況而定。
在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對小程今后的財務(wù)自由度提升非常重要,，我認(rèn)為應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財投資計劃,。
目前國內(nèi)主要的金融理財產(chǎn)品1：
接下來,，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：
1、銀行卡中放12萬元,，2萬元供應(yīng)平時額外消費(fèi),，3萬元用于學(xué)習(xí)語言費(fèi)用留出8萬元的`資金應(yīng)對被股市套牢的情況。
2,、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三,，所以可以用交換費(fèi)用的15萬元投資具有穩(wěn)健收益的理財產(chǎn)品，可以購買一年的債券基金,。
4,、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資,，投資25萬購買股票,。
6,、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買10萬元的保本資金,。
個人理財計劃書篇八
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的,。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎,？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定,，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的,，扣了個人所得稅后,，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后,，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間,。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的,。
了解不等于參與,，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后,，覺得這個計劃行得通,，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時候,，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情,，建議您去了解,，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
將本文的word文檔下載到電腦,，方便收藏和打印,。
個人理財計劃書篇九
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人,、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力,。
待定,。
待定。
全校學(xué)生,。
xx社團(tuán),。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報名無效),。
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博，qq群,，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。
3.傳單宣傳：
到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx,。
3.賽前講座：
x月xx日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段,，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的.，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老、病,、死”的階段,，所以，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃,。
2,、消費(fèi)規(guī)劃。
3,、信貸規(guī)劃。
4,、保險規(guī)劃,。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。
6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等,，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。
8、財產(chǎn)的分配與傳承,。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案,。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理,、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。
2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息),。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等),。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;,。
b,、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3,、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。
4,、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。
5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分,，引意得當(dāng),。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。
8、理財規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時,，給出方案評分，之后總成績評比要用,。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書,。
(三)活動后期：
活動結(jié)束,，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳,，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請,。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果,。
由xxx提供。
個人理財計劃書篇十
步入大學(xué),，意味著我將離開父母,，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間,，父母給的生活費(fèi)就變成了,，他們給我的最直接，最實(shí)在的,，最真誠的無言的愛的關(guān)懷,！而我要做的就是，合理的利用這些錢,，打理好自己的生活和學(xué)習(xí),！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對自己,，對父母最基本的責(zé)任吧!
理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠(yuǎn)規(guī)劃,！個人理財業(yè)務(wù)理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值,。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢了,，再做個人理財，現(xiàn)在沒錢,，哪來的理財可言,！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進(jìn)行規(guī)劃,，讓每一分錢都得到效用的最大化,，錢盡其用。不亂花錢,，買些不必要的東西,。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行,，不必實(shí)行具體的計劃,。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強(qiáng),，這毛病一定要改掉,。從我的消費(fèi)中還可以看出我的.消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目,，服裝,、化妝品,、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂,、學(xué)習(xí)和通訊,。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi),。
對于服裝,、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒有在合理的范圍內(nèi),，導(dǎo)致在月末,，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”,！身為女生,，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷,，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金,。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前,，一筆一筆的支出,，無意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng),，就是社交自出,。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動，最后決定在飯桌上慶?；顒拥膭倮?。以及為了滿足自己的虛榮，請同學(xué)吃飯,、唱歌等,。還有最后一點(diǎn)就是：對于理財?shù)恼J(rèn)識和態(tài)度在理財知識的認(rèn)識和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變,。對理財有很多盲目的,，錯誤的認(rèn)識。開始時認(rèn)為理財是通過各種投資活動實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值,，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程,！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過去的消費(fèi)中的反思,，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端,。
現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對自己的錢財有一個很好的計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用,。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余,，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了,，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀,，很窘迫的狀態(tài),。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢消費(fèi)好,，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財規(guī)劃,。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化,，盡可能地做到效用最大化,。
伙食費(fèi)，其中減少的是對奶茶,，咖啡,，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開支,，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物,，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服,，化妝品的購買,。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi),，為自己的未來做一些投資,，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的,，我可以考些證書,，例如，會計從業(yè)資格證,，證券從業(yè)資格證,，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助,。
我想對于未來每個人都有自己的期望,，我也一樣。對于未來,，我有著美好的設(shè)想,。通過自己的能力，好好的安排，規(guī)劃,，利用自己轉(zhuǎn)來的錢,，讓自己過上幸福快樂的生活,，這是我對未來的美好愿望,。以下是我的設(shè)想，希望能夠美夢成真,。我做了這樣的規(guī)劃,，如下面的表格所展示的：
分析與總結(jié)。
1.從日常生活來看月基本消費(fèi)為1300,，來我回洛陽工作,，在洛陽這個消費(fèi)水平在合理范圍之內(nèi)。
2.每月伙食費(fèi)少是因?yàn)?，我將自己做飯,，自力更生，盡力這方面的支出,。
3.工資收入不高,，我將會根據(jù)自己用有限與資金的多少，進(jìn)行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資,，努力讓自己的資金保值,，進(jìn)而增值，循循漸進(jìn),，更好地實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo),。
4.其他收入中可每月花50元買書，不斷提升自己,，工資漲時,，可以參加一些培訓(xùn)。而在自己剛開始工作時,，應(yīng)舍得錢再服裝上,，但之后應(yīng)盡量少買。
5.其他收入中那點(diǎn)用于旅游,，一年獎勵自己旅游至少一次,。生命的成長來自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵自己,，不斷奮發(fā),。
近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會積累下財富,。將來每個人都面臨結(jié)婚生子,，養(yǎng)老等很多問題和責(zé)任,。對自己提早制定理財規(guī)劃，會對將來組建家庭,，創(chuàng)建美好生活提供保障,。
借此，想實(shí)現(xiàn)兩個目標(biāo),，一：合理安排消費(fèi),，規(guī)劃目前的月花銷，減少不必要的現(xiàn)金流出,。二：通過理財投資，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值,。
現(xiàn)在的我意識到做好理財規(guī)劃是對自己負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn),。有些人能把一塊錢變成一萬塊，這些人擁有創(chuàng)造財富的能力,，有些人在短時間內(nèi)能把一個億揮霍光,，這樣的人大有人在！我們常批評后者,，前者是我們自己想成為的人,，而成為前者必不可少的能力就是：個人理財規(guī)劃的能力！懂得這個道理,，離成功我想我們更近一步,。
個人理財計劃書篇十一
在國外,個人理財稱之為財務(wù)策劃,如何制定個人理財計劃?下面是本站小編收集整理的個人理財計劃書，歡迎閱讀,。
銀行理財經(jīng)理,。
工作計劃。
工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險,、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量4張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎,。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶,，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃,，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個項(xiàng)目,。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。
其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,，工作目標(biāo)的擬定,。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。
2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。
個人理財計劃書篇十二
3.每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上,。
第四，值班,。
把握好每一次值班機(jī)會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā),。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六,，工作總結(jié),。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動主題：用筆尖書寫科學(xué)理財承諾。
二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人,、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來,。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運(yùn)用能力,。
四.活動時間：待定。
五.活動地點(diǎn)：待定,。
六.活動對象：全校學(xué)生,。
七.活動主辦方:××社團(tuán)。
八.參賽資格：
在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效),。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客,，微博,，qq群,，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx,。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1,、現(xiàn)金規(guī)劃。
2,、消費(fèi)規(guī)劃,。
3、信貸規(guī)劃。
4,、保險規(guī)劃,。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。
6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。
7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8,、財產(chǎn)的分配與傳承,。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案。
要求：
1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。
2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等),。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a,、客戶的財務(wù)狀況總體評價;,。
b,、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。
3、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。
4、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃,，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求,、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng),。
6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。
8,、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時,，給出方案評分,，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束,，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。
3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品,。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳,，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請,。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由xxx提供,。
十二.活動預(yù)算,。
個人理財計劃書篇十三
二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人,、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來,。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力,。
四.活動時間：待定,。
五.活動地點(diǎn)：待定,。
六.活動對象：全校學(xué)生,。
七.活動主辦方:__社團(tuán)。
八.參賽資格：
在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報名無效)。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng),，新浪博客，微博,，qq群,，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：______,。
2.理財規(guī)劃大賽時間：_______。
3.賽前講座：
_月__日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段,，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生、老,、病,、死”的階段，所以,，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1,、現(xiàn)金規(guī)劃,。
2、消費(fèi)規(guī)劃,。
3,、信貸規(guī)劃。
4,、保險規(guī)劃,。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。
6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。
7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8,、財產(chǎn)的分配與傳承,。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案,。
要求：
1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息),。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等),。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;,。
b,、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3,、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。
4,、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”,、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。
5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分,，引意得當(dāng)。
6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8,、理財規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時,，給出方案評分，之后總成績評比要用,。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書,。
(三)活動后期：
活動結(jié)束,，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳,，張貼條幅,。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果,。
十一.資金來源：
由___提供。
十二.活動預(yù)算,。
