時(shí)間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進(jìn)入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展,，寫一份計(jì)劃，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧,！計(jì)劃書寫有哪些要求呢,？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄?jì)劃呢？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇一

我叫xxx,，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè),，曾經(jīng)在證券任理財(cái)經(jīng)理一職。x年的理財(cái)經(jīng)理工作經(jīng)歷,，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個(gè)單位,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識(shí),、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。

工作理念不同,，工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己"應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好",，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,，在這個(gè)過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,，我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績(jī),，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,，我還要積極地開拓市場(chǎng),，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇二

模板就是把個(gè)人的收入和支出進(jìn)行合理的計(jì)劃安排和使用。當(dāng)組織成一個(gè)家庭的時(shí)候,，模板就變復(fù)雜了,，孩子的養(yǎng)育費(fèi)、父母的贍養(yǎng)費(fèi),、家庭的日常開支,、自己將來的養(yǎng)老費(fèi)、各種家庭保障等等,。在進(jìn)行規(guī)劃之前,，先整理一下家庭財(cái)產(chǎn)，有多少存款,、多少投資,、多少負(fù)債、多少固定資產(chǎn),、多少流動(dòng)現(xiàn)金,，然后再制定理財(cái)規(guī)劃。

我們都知道,，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想,，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財(cái)意識(shí),，即時(shí)消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng),。但是，我們都知道,，很多專家都認(rèn)為,，現(xiàn)在是風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，我們作為一個(gè)社會(huì)的.群體,，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年,，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān),，在這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)中,，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個(gè)合理的家庭理財(cái)規(guī)劃書,，那么當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來臨的時(shí)候,，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸,，而石沉大海了,，這樣看來，模板就變得尤為必要,。

模板制作封面及前言,。封面主要包含標(biāo)題,、執(zhí)行該模板的單位、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會(huì)涉及到致謝,、模板的由來,、模板書所用資料的來源、出具理財(cái)規(guī)劃單位的義務(wù),、客戶的義務(wù),、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

以上就是關(guān)于個(gè)人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的詳細(xì)介紹,，如需了解更多個(gè)人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個(gè)人理財(cái)計(jì)劃請(qǐng)關(guān)注安心貸理財(cái)欄目,。模板格式不定，可根據(jù)個(gè)人收入,、資金,、理財(cái)習(xí)慣等等，做出合適自身情況的模板,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇三

x年的投資顧問工作經(jīng)歷,，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個(gè)單位,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識(shí),、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。

工作理念不同,，工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作,。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國(guó)有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面,，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,，我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī),，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的.理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我的工作計(jì)劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力,，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇四

理財(cái)不是一朝一夕的事情,，它是一生的事情，來看看如何制定理財(cái)計(jì)劃吧!下面是本站小編收集整理的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書,，歡迎閱讀,。

一.基本情況,。

現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué),，離開了父母，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢多了起來,，開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措,。很多人在前半個(gè)月花錢大手大腳,，后半個(gè)月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會(huì)理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn),。

二.目前財(cái)務(wù)狀況,。

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)大約是800元，如何合理的分配這筆錢,，直接影響到我一個(gè)月的生活情況,。

我希望在我的規(guī)劃下,，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩,，也能有部分節(jié)省,，在畢業(yè)時(shí)可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金，并且能夠使自己對(duì)財(cái)富的控制和管理能力得到大幅提高,。

1.準(zhǔn)備一個(gè)私人賬本,，把每天的花銷全部記錄上去。

2.辦一張銀行卡,，定期存取款項(xiàng),。

如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個(gè)月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢,。

4.把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成3份,，一份用做伙食費(fèi)(350元)，一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)(100元),，還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)(200元),，剩下的可以適時(shí)分配或存入銀行。

5.減少逛街的次數(shù),，減少對(duì)商品的接觸.

6.實(shí)現(xiàn)理財(cái)計(jì)劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流,，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù),，此類吃飯費(fèi)用就會(huì)占我們生活費(fèi)的很大一部分,，理財(cái)計(jì)劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次,，還要隨時(shí)對(duì)自己的資金了如指掌,，確立理財(cái)目標(biāo)。

7.每月做一個(gè)理財(cái)計(jì)劃,，列出哪些是應(yīng)該買的,，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的,，以及哪些是一定要買的但是目前暫時(shí)可以不要的,，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解,，知道在何處刪減,，為什么要?jiǎng)h減，以及刪減那些,，月未看看哪些是必不可少的開支,，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計(jì)劃相符,，如超出計(jì)劃,，下月就要對(duì)不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為。

8.在做到以上幾點(diǎn)以后,，如果本月有余額可以自動(dòng)流入下個(gè)月的生活費(fèi),，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個(gè)月，行成一個(gè)良性循環(huán)的話,，你畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對(duì)財(cái)富的控制與管理能力,。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛小⑹褂煤捅Ｗo(hù)財(cái)富資源,，可以更加自由地安排未來的開支,，實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

1.開源節(jié)流,，拒絕各種誘惑及不良理財(cái)習(xí)慣要懂得珍惜父母給的生活費(fèi),。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮,，好攀比,，不考慮所購(gòu)買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的,。

2.理財(cái)非生財(cái),，投資要謹(jǐn)慎也有大學(xué)生認(rèn)為，理財(cái)就是要投資生財(cái),。其實(shí)這是一個(gè)誤區(qū),。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒,，但還是要正確看待,。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對(duì)投資股市等風(fēng)險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候,，別單純把它看作是“生財(cái)之道”,，而應(yīng)該更注重此行為對(duì)未來了解投資市場(chǎng)，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用,。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入,，可用一小部分資金投石問路。同時(shí)還要注意金融知識(shí)的學(xué)習(xí),，多為自己武裝一些知識(shí)，認(rèn)識(shí)更多的理財(cái)工具,，從基礎(chǔ)入手,，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，長(zhǎng)期的刻苦鉆研,。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資,，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。

3.能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累,。

常聽人以“沒有數(shù)字概念”,、“天生不擅理財(cái)”等借口規(guī)避與每個(gè)人生活休戚相關(guān)的理財(cái)問題。事實(shí)上,，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有,，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn)。理財(cái)能力也是一樣,，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué),、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財(cái)意識(shí)”,，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事,，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá)，每個(gè)人都無法自免于個(gè)人理財(cái)責(zé)任之外,。

正確的理財(cái)觀念不僅會(huì)讓你對(duì)金錢的支配有度,，而且還可以鍛煉理財(cái)能力。大學(xué)階段是理財(cái)?shù)钠鸩诫A段,，也是學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)狞S金期,，有正確的理財(cái)觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財(cái)嘗試,，養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，將受益終生。

隨著物質(zhì)財(cái)富的不斷積累,，很多人都認(rèn)識(shí)到理財(cái)規(guī)劃的重要性,，但很多人又都在為如何做好理財(cái)規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦,，那就從記賬開始吧!

理財(cái)是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的,。

人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的,。從這個(gè)意義上說,，理財(cái)?shù)年P(guān)鍵是如何取舍，而記賬應(yīng)能解決這個(gè)難題,。

收支財(cái)務(wù)狀況是達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ),。如何了解自己的財(cái)務(wù)狀況呢?記賬是個(gè)好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,，并在每個(gè)月底做一次匯總,，久而久之,，就對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況了如指掌了。

同時(shí),，記賬還能對(duì)自己的支出作出分析,，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可無的,，從而更合理地安排支出,。“月光族”如果能夠?qū)W會(huì)記賬,，相信每月月底,，也就不會(huì)再度日如年了。

逐筆記賬,，做起來還是有一點(diǎn)難度的?，F(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時(shí)代，信用卡的普及解決了很多問題,。在日常消費(fèi)時(shí),，能用信用卡，就盡量刷卡消費(fèi),，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾,，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬。

另外,，支出費(fèi)用時(shí),，不要忘了索要發(fā)票，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益,，二來可以在記賬時(shí)逐筆核對(duì),。當(dāng)發(fā)生大額交易，而又沒有及時(shí)拿到發(fā)票時(shí),，請(qǐng)及時(shí)在備忘錄中做記錄,，以防時(shí)間長(zhǎng)了遺忘。

記賬只是起步,，是為了更好地做好預(yù)算,。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算,。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算,，諸如房租、公用事業(yè)費(fèi)用,、房貸利息等都是不可控制預(yù)算,。每月的家用、交際,、交通等費(fèi)用則是可控的,，要對(duì)這些支出好好籌劃,，合理,、合算地花錢,，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平，這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo),。

理財(cái)規(guī)劃其實(shí)并不神秘,，而且與每個(gè)人和每個(gè)家庭都密切相關(guān)，這種個(gè)人化的理財(cái)服務(wù)在上個(gè)世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國(guó)際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場(chǎng),。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品，短短5年已經(jīng)成為許多中國(guó)老百姓的理財(cái)工具。如何通過投資基金,，一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想呢?以下為三個(gè)步驟：

第一步：確定自己的理財(cái)目標(biāo),。每個(gè)人的一生都有多種不同的目標(biāo)，其中之一就是理財(cái)目標(biāo),。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效,，沒有理財(cái)目標(biāo)就會(huì)每天隨著股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬,。而有了理財(cái)目標(biāo)就可以減少情緒化的決定,，理性面對(duì)市場(chǎng)變化。

第二步：明確自己的投資期限,。理財(cái)目標(biāo)有短期,、中期和長(zhǎng)期之分，所以不同的理財(cái)目標(biāo)會(huì)決定不同的投資期限,，而投資期限的不同,，又會(huì)決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平。例如3個(gè)月后要用的錢是絕對(duì)不能用來做高風(fēng)險(xiǎn)投資的,。反之,，3年后要用的錢如果不用來投資，則會(huì)失去獲得更高回報(bào)的可能,。

第三步：制定適合自己的投資方案,。當(dāng)投資人確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限后，一個(gè)適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了,。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,，就需要一個(gè)可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合,。投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn),，風(fēng)險(xiǎn)承受力高的，可以考慮較高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金;風(fēng)險(xiǎn)承受力低的,，可以考慮低風(fēng)險(xiǎn)的債券型基金或貨幣,?；鹜顿Y人因年齡、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險(xiǎn)承受力也會(huì)不同,，投資組合也就有保守型,、一般風(fēng)險(xiǎn)型、高風(fēng)險(xiǎn)型之分了,。事實(shí)上,，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃、管理財(cái)富來達(dá)到人生目標(biāo),。

終身快樂的理財(cái)原則和抓住今天的快樂,，規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn)，追逐未來生活的更加快樂的理財(cái)目標(biāo),，客觀上決定了私人理財(cái)規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成,。一般情況下，私人理財(cái)規(guī)劃由個(gè)人或家庭日常生活支出,、和獲利投資三個(gè)板塊構(gòu)成,。

日常生活費(fèi)用支出。

個(gè)人或家庭日常生活費(fèi)用支出,，項(xiàng)目多,，涵蓋面廣，彈性大,。在私人理財(cái)規(guī)劃中,，既難于一一例舉，同時(shí),，也沒有這個(gè)必要,。在私人理財(cái)規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性,、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理,，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉,，旨在引導(dǎo)健康消費(fèi),，實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財(cái)規(guī)劃中,，日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括：

(1)日常消費(fèi)支出,。它包括個(gè)人或家庭的衣、食,、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等,。

(2)健身健美支出。

(3)旅游消費(fèi)支出,。

(4)贍養(yǎng)父母支出,。

(5)私家汽車的使用費(fèi)用支出,。

(6)房租費(fèi)用支出(租房者)。

共

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頁,，當(dāng)前第,。

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個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇五

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個(gè)人理財(cái)計(jì)劃，個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板是一個(gè)需要有較高專業(yè)背景并具有綜合能力的行業(yè),，書寫一定要規(guī)范,、合理,、通俗易懂,。那么，個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板怎么寫呢?下面小編給大家簡(jiǎn)單介紹一下：

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板就是把個(gè)人的收入和支出進(jìn)行合理的計(jì)劃安排和使用,。當(dāng)組織成一個(gè)家庭的時(shí)候,，個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費(fèi),、父母的贍養(yǎng)費(fèi),、家庭的.日常開支、自己將來的養(yǎng)老費(fèi),、各種家庭保障等等,。在進(jìn)行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財(cái)產(chǎn),，有多少存款,、多少投資、多少負(fù)債,、多少固定資產(chǎn),、多少流動(dòng)現(xiàn)金，然后再制定理財(cái)規(guī)劃,。

我們都知道,，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想，他們很多人也被成為月光族,，他們并沒有太多的理財(cái)意識(shí),，即時(shí)消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng)。但是,，我們都知道,，很多專家都認(rèn)為，現(xiàn)在是風(fēng)險(xiǎn)社會(huì),，我們作為一個(gè)社會(huì)的群體,，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活,，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān),，在這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)中,，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個(gè)合理的家庭理財(cái)規(guī)劃書,，那么當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來臨的時(shí)候,，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸,，而石沉大海了,，這樣看來，個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板就變得尤為必要,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板制作封面及前言,。封面主要包含標(biāo)題、執(zhí)行該個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板的單位,、出具個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會(huì)涉及到致謝,、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板的由來、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板書所用資料的來源,、出具理財(cái)規(guī)劃單位的義務(wù),、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等,。

以上就是關(guān)于個(gè)人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的詳細(xì)介紹,，如需了解更多個(gè)人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個(gè)人理財(cái)計(jì)劃請(qǐng)關(guān)注安心貸理財(cái)欄目。個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板格式不定,，可根據(jù)個(gè)人收入,、資金、理財(cái)習(xí)慣等等,，做出合適自身情況的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇六

在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人,、家庭、社會(huì)的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí),，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的。

1.活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,，來更加深入的了解理財(cái)?shù)?過程，提高他們的運(yùn)用能力,。

待定,。

待定。

全校學(xué)生,。

xx社團(tuán),。

在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改,，請(qǐng)認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)。

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng),，新浪博客，微博,，qq群,，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動(dòng)員學(xué)生的積極性,，鼓勵(lì)他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx,。

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí),，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動(dòng)中期：

比賽分為兩個(gè)階段,，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個(gè)人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老,、病,、死”的階段，所以,，在人生的時(shí)間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃,。

2、消費(fèi)規(guī)劃,。

3,、信貸規(guī)劃。

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃,。

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等,，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品)。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求：

1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理,、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息),。

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等),。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判,。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：

a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);,。

b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn),。

4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng)。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二.初賽評(píng)選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí)，給出方案評(píng)分,，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲,。

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購(gòu)買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng),。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委,，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。

由xxx提供,。

文檔為doc格式,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇七

理財(cái)已經(jīng)成為一種非常普遍的社會(huì)現(xiàn)象，對(duì)于個(gè)人來講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值,，有利實(shí)現(xiàn)人生的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo),。我針對(duì)小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問卷的調(diào)查結(jié)果,，詳細(xì)分析了他的個(gè)人消費(fèi)情況,、理財(cái)目標(biāo)以及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,，根據(jù)他的性格特點(diǎn),、人生長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財(cái)建議，以便今后他根據(jù)其個(gè)人情況的變化進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整,。

1,、理財(cái)目標(biāo)：

2、理財(cái)原則：

在理財(cái)過程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資,、分散風(fēng)險(xiǎn),、合理保障。

考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè),，所以理財(cái)時(shí)段暫定為20xx年至20xx年,，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響,，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財(cái)規(guī)劃,，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些資料，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識(shí),，對(duì)以下因素做出了短期預(yù)測(cè),。

近年以來，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào),，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%,，一萬元利息330元，二年定期4.02%,，一萬元利息804元,，三年定期4.80%，1440元,，五年定期5.225%,，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn)，通貨膨脹開始回落,，預(yù)計(jì)未來人民幣利率水平不會(huì)有大幅的波動(dòng),。

一般而言，從財(cái)務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮,，投資者的投資一定要充分考慮資金的流動(dòng)性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況,，我設(shè)置了3到4個(gè)月的最低現(xiàn)金持有量,，建議持有現(xiàn)金8000元。

(四)最高現(xiàn)金持量,。

一般而言,，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個(gè)最高現(xiàn)金持有額,。超出這個(gè)額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式,，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬元,。

以上是我所做的一些基本假設(shè),，在實(shí)際操作中，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況,、風(fēng)險(xiǎn)偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來加以分析和判斷,，方能制定合理的理財(cái)策略。

根據(jù)以上對(duì)小程同學(xué)的調(diào)查問卷分析及一些基本假設(shè),，針對(duì)他的理財(cái)目標(biāo),，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財(cái)規(guī)劃：

鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費(fèi)支出不是很多,，父母每月還會(huì)給固定的生活費(fèi)用,，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對(duì)學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿,，去法國(guó)交換最為合理,。小程在法語課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬元（雅思成績(jī)已經(jīng)達(dá)標(biāo)），交換一年的費(fèi)用大概是10萬元,。所以估計(jì)大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬元,。

小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京，鑒于北京車牌號(hào)搖號(hào)困難,，預(yù)計(jì)四年以后小程同學(xué)能搖到車牌號(hào),，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買車計(jì)劃，視具體情況而定,。

在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對(duì)小程今后的財(cái)務(wù)自由度提升非常重要,，我認(rèn)為應(yīng)在了解國(guó)內(nèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財(cái)投資計(jì)劃,。

目前國(guó)內(nèi)主要的金融理財(cái)產(chǎn)品1：

接下來,，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個(gè)方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：

1、銀行卡中放12萬元,，2萬元供應(yīng)平時(shí)額外消費(fèi),，3萬元用于學(xué)習(xí)語言費(fèi)用留出8萬元的`資金應(yīng)對(duì)被股市套牢的情況。

2,、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三,，所以可以用交換費(fèi)用的15萬元投資具有穩(wěn)健收益的理財(cái)產(chǎn)品，可以購(gòu)買一年的債券基金,。

4,、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資,，投資25萬購(gòu)買股票,。

6、為了確保資產(chǎn)的安全增值,，可以夠買10萬元的保本資金,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇八

我相信這種理財(cái)方式是每一個(gè)人都能接受的。

二：資金放在銀行很安全又有利息,，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎,？

您在我們公司開戶的'帳號(hào)將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定，

您是把資金直接匯到相關(guān)銀行,，我相信銀行的利息是有限的,，扣了個(gè)人所得稅后，

沒有更多的利息而言,，您在確定我們公司給您提供的理財(cái)計(jì)劃后,，我相信我們公司能帶給您更多的利潤(rùn)空間。

三：我現(xiàn)在沒資金,，做生意虧了/我只是個(gè)打工的,。

了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,，

在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財(cái)計(jì)劃后,，覺得這個(gè)計(jì)劃行得通，風(fēng)險(xiǎn)小,，

利潤(rùn)空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時(shí)候,，我相信您不會(huì)拒絕這個(gè)好的理財(cái)計(jì)劃，

更不會(huì)去考慮資金的事情,，建議您去了解,，跟上時(shí)代步伐的節(jié)湊您才不會(huì)落伍,。

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個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇九

在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人,、家庭,、社會(huì)的影響越來越大。現(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí),，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的。

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí),，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,，提高他們的運(yùn)用能力,。

待定。

待定,。

全校學(xué)生,。

xx社團(tuán)。

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改,，請(qǐng)認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)。

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博，qq群,，合肥旅行社動(dòng)態(tài),，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性,，鼓勵(lì)他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx,。

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí),，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動(dòng)中期：

比賽分為兩個(gè)階段,，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個(gè)人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的.,，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老,、病,、死”的階段，所以,，在人生的時(shí)間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃,。

2,、消費(fèi)規(guī)劃。

3,、信貸規(guī)劃,。

4、保險(xiǎn)規(guī)劃,。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金,、債券,、期貨、qdii,，qfii等等,，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品)。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。

8,、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等),。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：

a,、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);,。

b,、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn),。

4,、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分,，引意得當(dāng)。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二.初賽評(píng)選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí)，給出方案評(píng)分,，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇，相聲,，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選),，與觀眾互動(dòng)。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書,。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束,，整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲,。

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。

3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購(gòu)買相關(guān)物品。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳,，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委,，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

由xxx提供。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇十

步入大學(xué),，意味著我將離開父母,，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間,，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接,，最實(shí)在的,，最真誠(chéng)的無言的愛的關(guān)懷！而我要做的就是,，合理的利用這些錢,，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己,，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對(duì)自己,，對(duì)父母最基本的責(zé)任吧!

理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己未來的一種長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃！個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過自己對(duì)財(cái)富的管理從而提高其效能,，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值,。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢了，再做個(gè)人理財(cái),，現(xiàn)在沒錢,，哪來的理財(cái)可言,！現(xiàn)在深深的意識(shí)到自己錯(cuò)了，對(duì)自己的錢進(jìn)行規(guī)劃,，讓每一分錢都得到效用的最大化,，錢盡其用。不亂花錢,，買些不必要的東西,。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行,，不必實(shí)行具體的計(jì)劃,。即用錢沒有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng),，這毛病一定要改掉,。從我的消費(fèi)中還可以看出我的.消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目,，服裝,、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分,，然后依次是娛樂,、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中,，缺乏精神層次方面的消費(fèi),。

對(duì)于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi),，沒有在合理的范圍內(nèi),，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象,，淪落為“月光族”,！身為女生，我對(duì)漂亮衣服的喜歡,，以及各種流行事物的熱衷,，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛的奶茶,，咖啡面前,，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān),。在所有支出中還包括一項(xiàng),，就是社交自出。經(jīng)常會(huì)有班級(jí)或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶?；顒?dòng)的勝利,。以及為了滿足自己的虛榮，請(qǐng)同學(xué)吃飯,、唱歌等,。還有最后一點(diǎn)就是：對(duì)于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和態(tài)度在理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變,。對(duì)理財(cái)有很多盲目的,，錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。開始時(shí)認(rèn)為理財(cái)是通過各種投資活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值,，對(duì)于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程,！這些想法都有些片面。以上是我對(duì)自己在過去的消費(fèi)中的反思,，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端,。

現(xiàn)在我也很深切的意識(shí)到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)自己的錢財(cái)有一個(gè)很好的計(jì)劃,，將會(huì)對(duì)今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用,。

從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余,，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了,，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀,，很窘迫的狀態(tài),。

我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢消費(fèi)好,，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃,。

我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化,，盡可能地做到效用最大化,。

伙食費(fèi)，其中減少的是對(duì)奶茶,，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi),。而通訊費(fèi)及日常生活開支,，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動(dòng)等的開支,。其他減少的是對(duì)衣服,，化妝品的購(gòu)買。

而剩余的280元的節(jié)余,，我將用在精神層次的消費(fèi),，為自己的未來做一些投資,，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的,，我可以考些證書,，例如，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證,，證券從業(yè)資格證,，銀行從業(yè)資格證等這些與競(jìng)技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對(duì)我的就業(yè)有很大的幫助,。

我想對(duì)于未來每個(gè)人都有自己的期望,，我也一樣。對(duì)于未來,，我有著美好的設(shè)想,。通過自己的能力，好好的安排,，規(guī)劃,，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸?？鞓返纳?，這是我對(duì)未來的美好愿望。以下是我的設(shè)想,，希望能夠美夢(mèng)成真,。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表格所展示的：

分析與總結(jié),。

1.從日常生活來看月基本消費(fèi)為1300,，來我回洛陽工作，在洛陽這個(gè)消費(fèi)水平在合理范圍之內(nèi),。

2.每月伙食費(fèi)少是因?yàn)?，我將自己做飯，自力更生,，盡力這方面的支出,。

3.工資收入不高，我將會(huì)根據(jù)自己用有限與資金的多少,，進(jìn)行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資,，努力讓自己的資金保值，進(jìn)而增值,，循循漸進(jìn),，更好地實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo)。

4.其他收入中可每月花50元買書，不斷提升自己,，工資漲時(shí),，可以參加一些培訓(xùn)。而在自己剛開始工作時(shí),，應(yīng)舍得錢再服裝上,，但之后應(yīng)盡量少買。

5.其他收入中那點(diǎn)用于旅游,，一年獎(jiǎng)勵(lì)自己旅游至少一次,。生命的成長(zhǎng)來自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵(lì)自己,，不斷奮發(fā),。

近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會(huì)積累下財(cái)富,。將來每個(gè)人都面臨結(jié)婚生子,，養(yǎng)老等很多問題和責(zé)任。對(duì)自己提早制定理財(cái)規(guī)劃,，會(huì)對(duì)將來組建家庭,，創(chuàng)建美好生活提供保障。

借此,，想實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo),，一：合理安排消費(fèi)，規(guī)劃目前的月花銷,，減少不必要的現(xiàn)金流出,。二：通過理財(cái)投資，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值,。

現(xiàn)在的我意識(shí)到做好理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn),。有些人能把一塊錢變成一萬塊，這些人擁有創(chuàng)造財(cái)富的能力,，有些人在短時(shí)間內(nèi)能把一個(gè)億揮霍光,，這樣的人大有人在！我們常批評(píng)后者,，前者是我們自己想成為的人,，而成為前者必不可少的能力就是：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的能力！懂得這個(gè)道理,，離成功我想我們更近一步,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇十一

在國(guó)外,個(gè)人理財(cái)稱之為財(cái)務(wù)策劃,如何制定個(gè)人理財(cái)計(jì)劃?下面是本站小編收集整理的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書，歡迎閱讀,。

銀行理財(cái)經(jīng)理,。

工作計(jì)劃。

工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量,。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn)、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí),，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中,，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作,。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師,。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張,，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上,。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。

20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī),。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶,，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶,，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益,。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn),、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇十二

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資，20萬的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上,。

第四,，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

第六,，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計(jì)劃，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

一.活動(dòng)主題：用筆尖書寫科學(xué)理財(cái)承諾。

二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭,、社會(huì)的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí),，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí),，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的,。

三.活動(dòng)目的：

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化。通過講座形式,，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí),，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,，提高他們的運(yùn)用能力。

四.活動(dòng)時(shí)間：待定。

五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定,。

六.活動(dòng)對(duì)象：全校學(xué)生,。

七.活動(dòng)主辦方:××社團(tuán)。

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改,，請(qǐng)認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)。

九.活動(dòng)安排：

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng),，新浪博客，微博,，qq群,，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單,，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日,，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。

(二)活動(dòng)中期：

比賽分為兩個(gè)階段,，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求,，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費(fèi)規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii，qfii等等,，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品),。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8,、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等),。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：

a,、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);,。

b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn),。

4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分,，引意得當(dāng),。

6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。

二.初賽評(píng)選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí),，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束,，整理會(huì)場(chǎng),。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購(gòu)買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng),。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由xxx提供,。

十二.活動(dòng)預(yù)算。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇十三

二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭,、社會(huì)的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí),，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的。

三.活動(dòng)目的：

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí),，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,，提高他們的運(yùn)用能力,。

四.活動(dòng)時(shí)間：待定。

五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定,。

六.活動(dòng)對(duì)象：全校學(xué)生,。

七.活動(dòng)主辦方:__社團(tuán),。

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改,，請(qǐng)認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)。

九.活動(dòng)安排：

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài),，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動(dòng)員學(xué)生的積極性,，鼓勵(lì)他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：______,。

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：_______。

3.賽前講座：

_月__日,，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí),，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動(dòng)中期：

比賽分為兩個(gè)階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求,，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費(fèi)規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。

8,、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等),。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：

a,、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);,。

b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn),。

4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng),。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二.初賽評(píng)選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí),，給出方案評(píng)分,，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束,，整理會(huì)場(chǎng),。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購(gòu)買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳,，張貼條幅。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評(píng)委老師的邀請(qǐng),。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委,，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。

十一.資金來源：

由___提供,。

十二.活動(dòng)預(yù)算,。