在日常的學(xué)習(xí),、工作、生活中,，肯定對各類范文都很熟悉吧,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇一

寫個人簡歷最為重要的就是讓自己的信息傳遞給對方，很多信息細節(jié)部分也是有技巧可言,，要知道細節(jié)決定成敗,，小問題也能成為個人簡歷的影響，個人能力信息方面,，要能夠重點突出得的是就職優(yōu)勢，不可有一點點的負(fù)面影響,。當(dāng)然,，這種技巧的掌握，也需要有針對性的職業(yè)選擇,。

現(xiàn)如今大部分的個人簡歷依然是打印的版本,，在投遞個人簡歷之前需要編寫好并打印出來，而在打印的時候一定要注意打印的效果,，特別是重點部分,。打印的`效果不好將會影響到整個個人簡歷的美觀度，以及辨識度,。最好個人簡歷在創(chuàng)作上還需要注意排版這個細節(jié)部分,，排版不是隨意而來，而是根據(jù)個人簡歷上的內(nèi)容,。

以下是小編和大家分享的理財規(guī)劃師簡歷模板,，更多內(nèi)容請關(guān)注(/jianli)。

姓????名：

性????別：

男

?

?

***,。

聯(lián)系電話：?,。

?

?

學(xué)????歷：

本科。

專????業(yè)：

金融,。

?

工作經(jīng)驗：?,。

8年。

民????族：

漢

?

畢業(yè)學(xué)校：

***大學(xué),。

?

住????址：

***,。

電子信箱：

/jianli。

自我簡介：

具有良好的應(yīng)變及溝通能力以及吃苦耐勞的品質(zhì),。

熱愛生活,，個性獨立，有想法,，勇于挑戰(zhàn)自我,，嘗試挫折，性格堅韌頑強,。

為人正直,，勇敢,，真誠，樂觀,，踏實,。善于與人交流，遇問題沉著冷靜,，有自信,。

較好的文字駕御能力，工作學(xué)習(xí)態(tài)度端正,，有較強的求知欲望和責(zé)任感,，創(chuàng)新意識強，多才多藝,。

求職意向：

目標(biāo)職位：

金融類(銀行·基金·證券·期貨·投資·典當(dāng)),。

目標(biāo)行業(yè)：

銀行|基金·證券·期貨·投資。

期望薪資：

面議,。

期望地區(qū)：

***,。

到崗時間：

1周以內(nèi)。

工作經(jīng)歷：

投資管理,。

職責(zé)和業(yè)績：

我在公司內(nèi)擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，負(fù)責(zé)客戶開戶，交易指導(dǎo),，客戶維護,，技術(shù)支持等工作。

在***有限公司這個平臺上,，我不光學(xué)習(xí)到了營銷方面的只是,，也系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了期貨這個行業(yè)的知識，為我在金融行業(yè)領(lǐng)域不斷提高奠定了基礎(chǔ),。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇二

3,、負(fù)責(zé)對內(nèi)及對外的協(xié)調(diào)工作;。

4,、負(fù)責(zé)在滿足項目整體計劃下審批,、執(zhí)行、調(diào)整專業(yè)計劃;,。

5,、負(fù)責(zé)從設(shè)計角度評價、監(jiān)督工程質(zhì)量監(jiān)控體系運轉(zhuǎn)情況;,。

6,、負(fù)責(zé)管理專業(yè)設(shè)計合同，負(fù)責(zé)項目設(shè)計成本控制;,。

7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

文檔為doc格式。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇三

簡歷中的大部分內(nèi)容是經(jīng)歷和成績的主觀記錄,，而榮譽和嘉獎將賦予它們實實在在的客觀性,。

個人信息。

性別：男,。

民族：漢族年齡：26,。

婚姻狀況：未婚專業(yè)名稱：高壓輸配電運行與維護。

主修專業(yè)：電子技術(shù)政治面貌：群眾,。

畢業(yè)院校：福建水利電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)時間：7月,。

最高學(xué)歷：大專電腦水平：精通。

工作經(jīng)驗：兩年以上身高：173cm體重：67公斤,。

求職意向。

期望工作地區(qū)：新羅區(qū)期望工作性質(zhì)：全職,。

最快到崗時間：隨時到崗需提供住房：不需要,。

教育/培訓(xùn)。

教育背景：

學(xué)校名稱：福建水利電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院(9月-206月),。

專業(yè)名稱：高壓輸配電運行與維護學(xué)歷：大專,。

專業(yè)描述：高壓變電站的運行與輸配。

培訓(xùn)經(jīng)歷：

工作經(jīng)驗,。

公司名稱：廈門明翰電氣有限公司(年3月-4月),。

所屬行業(yè)：能源(電力·石油)·水利公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè)。

公司規(guī)模：200～500人工作地點：廈門,。

職位名稱：裝配技術(shù)員,。

工作描述：生產(chǎn)線上的`工作者。

公司名稱：中國人壽(203月-8月),。

所屬行業(yè)：其他公司性質(zhì)：私營.民營企業(yè),。

自我評價。

自我評價：找一份周末可以休息的工作,。

語言能力,。

語種名稱掌握程度。

英語良好,。

普通話良好,。

拓展閱讀：hr是從這12方面解讀你的簡歷。

簡歷發(fā)送到求職的企業(yè)郵箱之前,，一定要認(rèn)真的修改簡歷,。不然hr解讀你的簡歷會發(fā)現(xiàn)各種的問題，你求職成功的幾率就更小了,。

1,、書寫規(guī)范：字跡潦草,，涂改超過3處，一般說明此人比效粗心(如果是現(xiàn)場填寫的簡歷),。

2,、年齡、職級,、待遇是否匹配：中層管理者一般在25歲以上,，高層一般在30歲以上，超過40歲還是中層管理的,，需慎重考慮其發(fā)展?jié)摿?。待遇水平可參考所在地工資狀況。非在合理范圍內(nèi)的,，需仔細確認(rèn)或在條件允許下做背景調(diào)查,。

3、填寫是否完整：對未填寫的空白處,，如知情且無需保密內(nèi)容出現(xiàn)2處以上未填寫,，可認(rèn)為此人求職態(tài)度較隨意。

4,、工作經(jīng)歷連續(xù)性：如有出現(xiàn)工作經(jīng)歷斷層,，一般為個人創(chuàng)業(yè)、身體健康狀況或找不到工作,，需詳細了解原因及去向,。

5、工作穩(wěn)定性：在一家企業(yè)工作2年(普工1年)為合格,，3-5年可視為穩(wěn)定,，1次以上出現(xiàn)1年(或以內(nèi))換一家企業(yè)的，可視為穩(wěn)定性差或工作能力不勝任要求,。

6,、企業(yè)背景：如果從知名企業(yè)到不知名企業(yè)，職位或收入層次一樣的話,，可能是能力水平有問題,。如果從不知名企業(yè)到知名企業(yè)，如果層位上有很大的提升,，則可能有水份存在,，需認(rèn)真考查。如果5年以上都在小規(guī)模非規(guī)范化企業(yè)工作,，此人層面,、水平都不會太高。

7,、行業(yè)經(jīng)歷：如果幾份工作都是跨行業(yè)跳槽,，則此人職業(yè)規(guī)劃,、自身定位模糊。

8,、教育背景：學(xué)歷不必說了,，管理類職位最好要有專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)歷及證書。

9,、家庭背景：可結(jié)合教育背景,，進一步確認(rèn)此人大致層次。其配偶職業(yè),、學(xué)歷層次很關(guān)鍵,。

10、待遇要求：可判斷此人的求職意向,，如要求待遇明顯高于職位提供范圍,，則說明求職者有一定投機心理。如要求過低,，可能為求職者對自己信心不足,。

11、離職原因：可判斷此人的價值取向,、發(fā)展欲望。

12,、工作職責(zé)：如與任職崗位能力有明顯偏離,，則可能為虛假經(jīng)歷。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇四

理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供切實可行的、量身訂制的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求,。專業(yè)的理財規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財計劃,，指導(dǎo)人們理財和制定投資計劃，規(guī)避金融風(fēng)險,，確保財務(wù)獨立和金融安全,。理接下來小編為大家編輯整理了財規(guī)劃師就業(yè)方向，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

首先進入國有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個很好的選擇,。因為具備一定的銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗,、專業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構(gòu)的可能性會增大,。很多同學(xué)起初就是投身于國有四大行中,，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來之后,，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行,、股份制商行的中堅力量,，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導(dǎo),。城市商行,、股份制商行的靈活務(wù)實、不論資排輩的干部任用方式,，使得四大行成為其專業(yè)人才的“黃埔軍?！保两襁@種情況仍在延續(xù),。另外,，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習(xí)，但其穩(wěn)定的收入,，較輕的壓力,，較高的`福利水平還是有一定吸引力的，尤其對于女同學(xué)來說是個不錯的選擇,。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營管理,、國際金融、貨幣政策等方向上,。

政策性銀行如開發(fā)行,、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員,，金融業(yè)務(wù)并不突出,，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門,、商業(yè)銀行來說還是較弱的,，若想在金融領(lǐng)域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好,，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點所在,。

證券、信托,、基金這三家均是靠風(fēng)險管理吃飯的,，存在行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險因素，但一旺俱旺,，賺錢相對較易,，短期回報較高(風(fēng)險亦大)，且按真正的企業(yè)管理機制運行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展,，有所建樹,，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理,、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過百萬,。難點是學(xué)歷要求在逐步提高，最低要求碩士學(xué)歷,，相對于銀行等金融機構(gòu)其個人投資管理,、金融運營能力要求更高，如果對這些行業(yè)有興趣,，可以選擇證券投資,、金融市場、金融工程專業(yè)方向,，如果是學(xué)財務(wù)管理,、法律碩士專業(yè)(本科是金融經(jīng)濟)的，這也是不錯的選擇,。最近信托業(yè)重新崛起,，對于金融專業(yè)以及其他專業(yè)的畢業(yè)生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略,，又使其在人員使用上奉行精英路線,，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”。上述三家當(dāng)下用人思路是積極挖角,，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動性最強的當(dāng)屬這三家,。有志于風(fēng)險管理、終日奔波,、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業(yè),。當(dāng)然,，不能否認(rèn)，這個行業(yè)給你的回報與投入相比還是成正比的,。建議男同學(xué)選擇此行業(yè),，應(yīng)該更有發(fā)展。

四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行,。金融租賃,、擔(dān)保這個行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進入,，當(dāng)然,，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進入到這個行業(yè)中應(yīng)該更有作為,。

保險公司可以參照對商業(yè)銀行的分析,，做上數(shù)年，有保險營銷,、風(fēng)險管理經(jīng)驗之后,，在國內(nèi)股份制保險機構(gòu)迅速成長、外資保險機構(gòu)進入的契機下,，還是大有可為的,。保險精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養(yǎng)老的地方,，穩(wěn)定有余,，靈動不足，當(dāng)然,，希望獲得穩(wěn)健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮,。

在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行,，再要發(fā)展有立腳點,。如果全程做過ipo籌備工作，對未來的職業(yè)生涯將更加有益,，它對財務(wù),、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強這方面的學(xué)習(xí),。

高校,、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見就不多說了,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇五

好的自學(xué)生從不胡亂得猜題,。但是，考前重點把握考點是可行的,。就在考試前三五天,，集中把學(xué)科的重點、難點弄懂,。如果內(nèi)容多,、記不住，可以選擇“重中之重”,，強記下來,，必有收獲。

摘要學(xué)習(xí)法,。

在學(xué)習(xí)過程中,，邊學(xué)習(xí)邊摘要，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測題時,，對平時的摘要,，進行校對和更正非常重要。它有助于知識的深化,。

邏輯分類法,。

自學(xué)復(fù)習(xí)階段，可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制,，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu),，編制一個比較簡明的邏輯關(guān)系圖表，這對于知識系統(tǒng)化,，是一個很好的復(fù)習(xí)途徑,。

做題拓展法。

很多復(fù)習(xí)參考書的單選題,，數(shù)量比較多,，覆蓋面也很大。因此,，在做單選題時,，要全面考慮題目所包含的知識點、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型,，這將有助于快速完成復(fù)習(xí),。

爭論提問法。

真理的火花,，會在碰撞中更加閃亮,；適當(dāng)?shù)臓幷摚瑫谟洃浿懈由罨?。不妨在同學(xué)之間,，多爭論和提問。

重復(fù)學(xué)習(xí)法,。

當(dāng)感到知識已經(jīng)掌握得的差不多的時候,，再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會獲得更深的印象和更多的體會,。

換位思考法。

在自學(xué)中,，不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”,，處于被動地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上,，采取主動,，產(chǎn)生不同的想法來。

角色轉(zhuǎn)換法。

在學(xué)習(xí)某個專業(yè)時,，比如會計,，不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個資深會計人員,，正在替企業(yè)做帳,。這樣，就會學(xué)以致用,，有益于考試,。

交叉應(yīng)用法。

對知識,，多方位,、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng),。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法,。

經(jīng)典指導(dǎo)法。

在學(xué)習(xí)中,，會經(jīng)常碰到困惑,。這就需要運用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué),、心理學(xué)等來指導(dǎo)實踐,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇六

一個合格的理財師需要什么技能嗎?為此，小編為大家分享關(guān)于理財師必須具備的七大知識領(lǐng)域,，希望能幫助大家順利通過考試~!

理財師應(yīng)該非常明確什么是理財,，理財業(yè)迅速發(fā)展的背景因素有哪些，理財發(fā)展的歷史及現(xiàn)狀等,。什么是客戶理財目標(biāo),，它就是在一定期限內(nèi)，客戶給自己設(shè)定的一個個人資產(chǎn)的增加預(yù)期值,，即一定時期的個人理財目標(biāo),。個人理財目標(biāo)的分類：

1、按時間長短分為短期目標(biāo)(1年左右),、中期目標(biāo)(3—5年),、長期目標(biāo)(5年以上)。

2,、理財師在關(guān)注客戶個人理財目標(biāo)的制定時,，要注意以下幾點： 要適合客戶自身的條件(客戶所處的社會地位、經(jīng)濟狀況,、日常收入,、家庭,、子女等);要符合客戶自己人生各個階段的要求，要長,、中,、短期目標(biāo)相結(jié)合。;個人理財目標(biāo)的內(nèi)容要非常清楚,，即時間明確,、數(shù)字具體。

對于客戶個人理財目標(biāo),，理財師應(yīng)該提醒客戶進行修正,，根據(jù)實施的情況、具體的環(huán)境背景,，適時地作相應(yīng)的調(diào)整,，以達到最切合自身實際的要求。最好每隔一段時間(如一年),，對原來所制定的理財目標(biāo)進行一次修正,。

能夠把握以下各方面的動向，是理財師知識體系中最起碼的要求：

1,、經(jīng)濟發(fā)展動向,，財政金融政策變動。

2,、金融機構(gòu)的種類和特征,，利息的種類和分析，外匯匯率動向,，股票,、房地產(chǎn)價格變動等。

另外,，受財政政策因素影響的利率,、匯率、股票價格等,，受到市場這一看不見的手操作著,，特別是匯率和股票價格，我們靠個人力量是不可能控制它的,。理財師必須不斷提高自己的分析判斷能力,，慎重地為客戶做出判斷。

金融商品市場是一個充滿風(fēng)險,，充滿很多不確定因素和變動性很大的市場,，理財師應(yīng)對其所投資的品種較為熟悉，并及時關(guān)注各方面的信息,，不斷做出正確的判斷和抉擇,，適當(dāng)調(diào)整客戶手中金融商品的品種、組成結(jié)構(gòu),、持有數(shù)量等,。

這方面是基于客戶的人生設(shè)計,，計算,、分析客戶的工資,、養(yǎng)老金等收入和基本生活費,、子女教育基金,、住房資金,、老年生活費等支出,。也就是說,，從長遠廣泛的角度為客戶進行理財設(shè)計,，這是理財策劃的基本和目的所在,。充分掌握客戶的人生目的是相當(dāng)重要的。比如,，人生第二階段的“黃金歲月”退休期,，指退休后，這段時期的理財內(nèi)容應(yīng)以安度晚年為目的,，理財原則是身體,、精神第一，財富第二,。那些不富裕家庭應(yīng)合理安排晚年醫(yī)療,、保健、娛樂,、旅游等開支,，這段時期的投資理財應(yīng)該以穩(wěn)健為主，尤其不能再進行風(fēng)險投資,。

有關(guān)房地產(chǎn)運用的知識

房地產(chǎn)理財一般包括兩個方面：一是涉及房地產(chǎn)購買行為的房地產(chǎn)投資理財;二是對現(xiàn)有的房地產(chǎn)現(xiàn)狀進行適當(dāng)安排的權(quán)益理財,，包括適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，這兩個方面在具體操作上又存在著某些交叉,。

1,、購入房地產(chǎn)，首先要最大限度地掌握房源的信息,。

2,、時機風(fēng)險。房地產(chǎn)投資的'時機,，或者講房地產(chǎn)理財標(biāo)的及其具體選擇時機,，是十分重要的。在重大機遇的背后,，很可能就是重大挑戰(zhàn)和風(fēng)險,。

3,、利率和支付能力預(yù)期風(fēng)險。

在房地產(chǎn)理財中要切實注意分析理財者自身的風(fēng)險承受能力,，包括財力上的和心理上的,，以確定是采取激進型的還是穩(wěn)妥型的理財方式?？傊?，以房地產(chǎn)理財需量力而行。

1,、市場風(fēng)險

2,、財務(wù)風(fēng)險

3、管理風(fēng)險

4,、利率風(fēng)險

5,、通貨膨脹風(fēng)險

6、經(jīng)濟大勢變化風(fēng)險

7,、行業(yè)風(fēng)險

8,、流動性風(fēng)險

理財活動應(yīng)該建立在穩(wěn)健的前提下，理財涉及投資,，但不等同于投資,，資產(chǎn)增值是理財?shù)闹匾康闹唬匾氖菍︼L(fēng)險的控制和規(guī)避以及對財產(chǎn)或債務(wù)的梳理,。由于預(yù)期收入和支出存在不確定性,，將對人生目標(biāo)的實現(xiàn)產(chǎn)生影響，理財師的任務(wù)之一就是幫助客戶分析資產(chǎn)運作中可能存在的風(fēng)險,，并通過多元化的操作規(guī)避和降低風(fēng)險,，提高收益。

有關(guān)稅金的咨詢,、稅金申報等業(yè)務(wù),，按照稅法的規(guī)定，這是稅務(wù)師固有的業(yè)務(wù),，理財師不能夠單獨從事這些業(yè)務(wù),。因此，在進行節(jié)稅理財時,，理財師經(jīng)常需要稅務(wù)師的幫忙,。理財師也要加強對稅法知識的學(xué)習(xí)。

我國幾千年傳下來的“養(yǎng)兒防老”的古訓(xùn)已根深蒂固,，然而科學(xué)的經(jīng)濟分析表明：一個家庭的資本流向都是從父母流到子女,，逆向流動是少數(shù)的，也就是說父母撫養(yǎng)子女付出的多,，而子女回報父母的要少得多,。因此,，在幫助客戶進行理財策劃時，必須滿足客戶“將財產(chǎn)盡可能多地留給下一代”的要求,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇七

1.下列()不屬于現(xiàn)金等價物,。

a.活期儲蓄。

b.貨幣市場基金,。

c.各類銀行存款。

d.股票,。

2.下列()不屬于對金融資產(chǎn)流動性的要求,。

a.交易動機。

b.謹(jǐn)慎動機或預(yù)防動機,。

c.投機動機,。

d.個人偏好。

3.流動性比率是現(xiàn)金規(guī)劃中的重要指標(biāo),下列關(guān)于流動性比率的說法正確的是(),。

a.流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出,。

b.流動性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)。

c.流動性比率=結(jié)余/稅后收入,。

d.流動性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn),。

4.通常情況下,流動性比率應(yīng)保持在()左右。

a.1,。

b.2,。

c.3。

d.10,。

5.下列可以反映個人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是(),。

a.現(xiàn)金流量表。

b.損益表,。

c.資產(chǎn)負(fù)債表,。

d.支出表。

6.自9月21日起,個人活期存款按()結(jié)息,。

b.季,。

c.半年。

d.年,。

7.客戶將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行,由于客戶在1年之后突然急需資金,將資金取出,則這筆資金適用的利率是(),。

a.6個月定期存款利率的6折。

b.1年定期存款利率的6折,。

c.6個月定期存款利率,。

d.1年定期存款利率。

8.下列不是貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資的對象(),。

a.現(xiàn)金,。

b.1年以內(nèi)含1年)的銀行定期存款,、大額存單。

c.剩余期限在397天以內(nèi)含397天)的債券,。

d.股票,。

9.下列關(guān)于個人通知存款的說法不正確的是()。

a.根據(jù)儲戶提前通知時間的長短,分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次,。

b.最低起存金額為5萬元,。

c.最低支取金額為5萬元。

d.支取時不需提前通知金融機構(gòu),。

10.中國人民銀行從7月7日起上調(diào)金融機構(gòu)貸款的利率,6個月的貸款由原來的5.85%升為(),。

a.5.90%。

b.6.00%,。

c.6.10%,。

d.6.15%。

11.下列關(guān)于定額定期儲蓄說法不正確的是(),。

a.定額定期儲蓄是存款金額固定,、存期固定的一種定期儲蓄業(yè)務(wù)。

b.定額定期儲蓄存期為1年,到期憑存單支取本息,可以過期支取,也可以提前支取,。

c.可以辦理部分支取,。

12.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中交易動機說法不正確的是()。

a.滿足支付日常的生活開支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的動機,。

c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機,。

d.個人或家庭出于交易動機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素,。

c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機,。

d.個人或家庭出于交易動機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素,。

14.流動性與收益性是評價金融資產(chǎn)的重要指標(biāo),下列說法不正確的是(),。

b.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的流動性較強,因此其收益率也相對較低。

d.對于金融資產(chǎn),通常來說其流動性與其收益率是成同方向變化的,。

15.下列關(guān)關(guān)于貨幣市場基金說法不正確的有(),。

a.貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。

b.就流動性而言,貨幣市場基金的流動性很好,甚至比銀行7天通知存款的流動性還要好,。

d.一般來說,申購或認(rèn)購貨幣市場基金沒有最低資金量要求,。

16.關(guān)于儲蓄品種,下列說法不正確的是()。

a.自209月21日起,個人活期存款按月結(jié)息,。

b.個人活期存款結(jié)息時,按結(jié)息日掛牌活期利率計息,。

c.定活兩便儲蓄中,存期3個月以上不滿半年的,按3個月定期存款利率打6折計息。

d.定活兩便儲蓄中,存期半年以上,不滿1年的,按半年定期存款利率打6折計息。

(一)根據(jù)以下內(nèi)容,回答17～19題:,。

張先生一家的平均每月支出情況為:水電費400元,張先生手機費700元,太太手機費150元,家用固定電話費為140元,上網(wǎng)費120元,有線電視費24元,買日常生活用品開支約230元,外出就餐開支約440元,購買衣物等開支約300元,休閑娛樂開支約200元,交通開支約800元不含張先生),。此外,現(xiàn)在每月寄給張先生父母生活費1500元,張?zhí)改干钯M1500元。另外,張先生的朋友同學(xué)多,私人應(yīng)酬也多,他又喜歡運動,經(jīng)常與朋友打網(wǎng)球,平均每月支出近元,。

17.根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則,張先生可以準(zhǔn)備的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的額度為()元,。

a.10000。

b.15000,。

c.200000,。

d.40000。

18.在張先生家的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的額度確定以后,就是對這一部分資產(chǎn)在現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的工具之間進行配置,。下列選項中,不是張先生可以選擇的現(xiàn)金規(guī)劃的工具的是(),。

a.股票。

b.現(xiàn)金,。

c.銀行活期儲蓄。

d.貨幣市場基金,。

19.若張先生突然有一筆未預(yù)期到的支出,額度大約為50000元,則下列最不可行的解決張先生的支出需要的方式是(),。

a.在二級市場上出售一只股價已經(jīng)跌倒低谷的股票。

b.將股票質(zhì)押到典當(dāng)行貸款,。

c.采用信用卡透支的方式,解決一部分需要,。

d.利用保單借款。

20.下列關(guān)于典當(dāng)?shù)恼f法不正確的'是(),。

a.典當(dāng)期限由雙方約定,最長不得超過6個月,。

b.典當(dāng)期限由雙方約定,最長不得超過1年。

c.典當(dāng)當(dāng)金利息不得預(yù)扣,。

21.根據(jù)年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)期限由雙方約定,最長不得超過()個月,。

a.6。

b.12,。

c.18,。

d.24。

22.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)當(dāng)金利率,按中國人民銀行公布的銀行機構(gòu)()法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行,。

a.3個月期,。

b.6個月期。

c.1年期,。

d.2年期,。

23.下列關(guān)于信用卡說法不正確的有()。

a.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分,。

b.廣義上的信用卡包括貸記卡,、準(zhǔn)貸記卡、借記卡等。

c.銀行會給信用卡中預(yù)存一部分資金用于給消費者消費,。

(二)根據(jù)下列內(nèi)容回答24～26題:,。

高女士擁有一張招商銀行的信用卡,該發(fā)卡行規(guī)定每月的對賬單日為5日,指定還款日為每月的23日。

24.如果高女士在當(dāng)月4日消費2000元,免息還款期為()天,。

a.20,。

b.56。

c.50,。

d.30,。

25.如果高女士在當(dāng)月5日消費2000元,免息還款期為()天。

a.49,。

b.30,。

c.20。

d.56,。

26.高女士的下列想法能實現(xiàn)的是(),。

a.為了方便,將錢存在信用卡里,這樣還能獲得活期存款利息。

b.想到有免息期,高女士想從信用卡上取現(xiàn)金來炒股票,。

c.高女士在電腦城買一臺電腦,由于目前財務(wù)緊張,利用信用卡分期付款,。

27.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個人或家庭短期需求而進行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和短期融資的活動。現(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有(),。

a.對金融資產(chǎn)流動性的要求,。

b.個人風(fēng)險偏好程度。

c.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的機會成本,。

d.需求,。

e.個人偏好。

28.通常情況下,客戶的個人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是(),。

a.收入,。

b.支出。

c.結(jié)余,。

d.資產(chǎn),。

e.負(fù)債。

29.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具,下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是(),。

a.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動性最強,。

b.在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中,現(xiàn)金作為第一層次m0)。

c.持有現(xiàn)金的收益率低,。

d.持有現(xiàn)金的收益率高,。

e.在通常的情況下,由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在,持有現(xiàn)金不僅沒有收益率,反而會貶值。

30.個人通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期,支取時需提前通知金融機構(gòu),約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲蓄方式,下列關(guān)于個人通知存款的說法正確的是(),。

a.分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次,。

b.最低起存金額為5萬元,。

c.最低支取金額為5萬元。

d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取,。

e.存款人可多次存入,一次或分次支取,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇八

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格分為三級,一級為高級理財規(guī)劃師,二級為中級理財規(guī)劃師,三級 為助理理財規(guī)劃師，那么中級理財規(guī)劃師考什么呢,？接下來小編為大家推薦的是中級理財規(guī)劃師試題,，僅供參考。

l,、在客戶辦理現(xiàn)金儲蓄的時候,，（）方式比較適合剛參加工作，需逐步積累每月結(jié)余的客戶,，該方式的起存點金額為（）元,。

（a）定活兩便 5 （b）定活兩便 50

（c）零存整取 5 （d）零存整取 50

2. 貨幣市場基金是有效的現(xiàn)金管理工具，它的投資收益按天計算,，每日都有利息收入,，每月分紅結(jié)轉(zhuǎn)為（），分紅所得稅率為（）,。

（a）基金凈值 20% （b）基金凈值 0

（c）基金份額 20% （d）基金份額 0

3. 與銀行對錯款人的資信條件近乎苛刻的要求相比,，典當(dāng)行對客戶的信用要求（），而且典當(dāng)行的抵押物要求是（）,。

（a）幾乎為零：動產(chǎn)或不動產(chǎn) （b）較高,；動產(chǎn)或不動產(chǎn)

（c）較低,；動產(chǎn)或不動產(chǎn) （d）幾乎為零,；不動產(chǎn)

4. 住房投資是指將住房看成投資工具，通過（）上升來應(yīng)對通貨膨脹,，獲得投資收益以期望資產(chǎn)保值或增值,，在國外住房投資有時還被用來避稅，在我國住房投資避稅（）,。

（a）住房價格,；作用不大 （b）住房價格；使用廣泛

（c）房租,；作用不大 （d）房租,；使用廣泛

5. 理財規(guī)劃師在了解客戶的購房需求后，應(yīng)幫助其確定購房目標(biāo),，購房的目標(biāo)不包括（）,。

（a）計劃購房的時間 （b）希望的居住面積

（c）屆時房價 （d）房屋未來增值潛力

6. 在購房規(guī)劃的流程中，人們的居住需求由空間需求和環(huán)境需求等因素決定,，其中,，環(huán)境需求的決定因素主要是（）。

（a）家庭人口 （b）生活品質(zhì)

（c）購房年齡 （d）居住年數(shù)

7. 個人綜合消費貸款是銀行向借款人發(fā)放的用于指定消費用途的人民幣（）貸款。

（a）抵押 （b）擔(dān)保

（c）質(zhì)押 （d）信用

8. 留學(xué)貸款的擔(dān)保抵押方式中信用擔(dān)保要求,，以第三方提供連帶責(zé)任擔(dān)保的,、若保證人為銀行認(rèn)可的法人，貨款額度為（）,；若是銀行認(rèn)可的自然人,，貨款額度為（）。

（a）全額,；50萬元人民幣 （b）全額,；20萬元人民幣

（c）50萬元人民幣；全額 （d）20萬元人民幣,；全額

9. 教育理財產(chǎn)品是家庭理財組合的一部分,，對于大多數(shù)工薪階層來說，在選擇教育理財產(chǎn)品的時候,，應(yīng)該全面權(quán)衡,，下面各項金融產(chǎn)品的屬性在作為教育理財產(chǎn)品備選的考慮中，其優(yōu)先排序順序為（）,。

（a）安全性,，利率風(fēng)險，收益性 （b）安全性,，收益性,，期限性

（c）安全性，收益性,，利率風(fēng)險 （d）收益性,，安全性，期限性

10. 李女士的女兒今年9月進入大學(xué)讀書,，孩子入學(xué)之際,，她已經(jīng)為孩子積累了15萬元的教育金，該基金的收益率為8%,，李女士希望女兒四年大學(xué)讀完后繼續(xù)去國外深造,，大學(xué)每年的學(xué)費生活費為3萬元，到她畢業(yè)那年的9月去國外讀書,，李女士打算每月為女兒的該教育基金存入3000元,，按后付年金計算，則屆時她女兒的國外留學(xué)基金約為（）元,。

（a）222823 （b）223950

（c）237940 （d）228252

單項選擇題

11. 小鄭為積累退休養(yǎng)老金,，準(zhǔn)備了20萬元存款，該筆存款屬于退休養(yǎng)老生活的（）道防線,。

（a）第一 （b）第四

（c）第二 （d）第三

12. 某客戶咨詢社會養(yǎng)老保險,，了解到社會養(yǎng)老保險是社會保障制度的重要組成部分,，是社會保險最重要的險種之一，其所遵循的原則不包括（）,。

（a）保障自立,、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的生活 （b）管理服務(wù)社會化

（c）公平與效率相結(jié)合 （d）分享社會經(jīng)濟發(fā)展成果

13. 我國的社會養(yǎng)老保險實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的運行方式,。其中個人賬戶的存儲額只能用于職工養(yǎng)老,，不得提前支取，職工調(diào)動時,，個人賬戶里的存儲額全部隨同轉(zhuǎn)移,，職工或退休人員死亡，個人賬戶中的個人繳費部分（）,。

（a）自動歸零 （b）用于支付此人的喪葬費用

（c）轉(zhuǎn)入社會統(tǒng)籌賬戶 （d）可以繼承

14. 國務(wù)院2005年發(fā)布的《關(guān)于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》明確要求,，城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員都要參加基本養(yǎng)老保險，繳費基數(shù)統(tǒng)一為（）,，繳費比例為（）,。

（c全國上年度在崗職工平均工資；8% （d）全國上年度在崗職工平均工資,；20%

15. 企業(yè)年金的受托人是指受托管理企業(yè)年金基金的企業(yè)年金理事會或符合國家規(guī)定的年金管理公司待法人受托機構(gòu),，其具體的職責(zé)不包括（）。

（a）建立企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個人賬戶

（b）選擇,、監(jiān)督,、更換賬戶管理人、托管人,、投資管理人等

（c）編制企業(yè)年金基金管理和財務(wù)會計報告

（d）收取企業(yè)和職工繳費,，并向受益人支付年金

16. 姜先生作為其金融機構(gòu)風(fēng)險管控部門的領(lǐng)導(dǎo)，從事風(fēng)險管理工作多年,，深知風(fēng)險存在的客觀性,，他知道人們在一定的時間和空間可以發(fā)揮主觀能動性改變其種風(fēng)險發(fā)生的（）,，但絕對不可能徹底消滅風(fēng)險,。

（a）頻率 （b）損失程度

（c）頻率和損失程度 （d）可能性

17. 唐先生打算購買商業(yè)保險，但是不知道如何確定保險金額,，咨詢理財規(guī)劃師,，理財規(guī)劃師告訴他，可以根據(jù)未來收入的現(xiàn)值來確定,，這種方法被稱為（）,。

（a）生命價值法 （b）需求法

（c）資本保留法 （d）風(fēng)險處理法

18. 保險體現(xiàn)的是“我為人人，人人為我”的思想,，從風(fēng)險管理的角度出發(fā),，被稱為（）,。

（a）風(fēng)險回避 （b）損失控制

（c）風(fēng)險自留 （d）風(fēng)險分散

19. 作為一名社會人，之所以需要購買保險,，不僅僅體現(xiàn)的是風(fēng)險管理的思想,，還體現(xiàn)出自己的生命價值，從風(fēng)險管理的角度來看,，人的生命價值在于（）,。

（a）其賺取的金錢的數(shù)額

（b）其賺取的金錢收入滿足自己所需成本

（c）其賺取的金錢收入滿足他人所需成本

（d）其賺取的金錢收入超過自己維持所需成本以后，對于其財務(wù)依賴者有金錢的價值

20. 周護士在醫(yī)院工作多年,，她告訴病人,，在基本醫(yī)療保險之上，被保險人的超額醫(yī)療費超過一定的免賠額之后,，按照一定比例獲得賠償?shù)碾U種,，被稱為（）。

（a）補償大病醫(yī)療保險 （b）重大疾病保險

（c）一般疾病保險 （d）綜合醫(yī)療保險

單項選擇題

2l,、孫先生三年前為母親購買了一份人身保險,，年齡誤報小一歲，保險公司無法解除保險合同,，這時因為保險合同具有（）,。

（a）完整合同條款 （b）不可抗辯條款

（c）寬限期條款 （d）復(fù)效條款

22. 唐先生剛剛購買了一輛價值88萬元的suv型越野車，并分別向甲,、乙,、丙三家保險公司投保，保險金額分別為20萬元,，25萬元和35萬元,，這屬于（）。

（a）重復(fù)保險 （b）再保險

（c）責(zé)任保險 （d） 共同保險

23. 吳先生購買保險多年,，近日由于某種特殊原因,，于是決定退保，找到理財規(guī)劃師咨詢退?，F(xiàn)金價值的問題,，理財規(guī)劃師告訴他，（）不屬于退?，F(xiàn)金價值的形式,。

（a）現(xiàn)金 （b）與原保單同類的減額繳清保險

（c）保險金額不動的展期定期保險 （d）與原保單同類的增額繳清保險

24. 隨著生活水平、醫(yī)療水平的提高,，我國人口的壽命逐年增加,，保險公司在設(shè)計保險產(chǎn)品的時候需要充分考慮到未來死亡率的變化，一般來說（）,。

（a）實際死亡率會低于定價使用的生命表 （b）實際死亡率會高于定價使用的生命表

（c）實際死亡率會等于定價使用的生命表 （d） 實際死亡率會高于預(yù)期死亡率

25. 姜先生打算為剛剛出生的孫子購買一份人身保險,，理財規(guī)劃師告訴他不能購買,，因為他對孫子不具有可保利益，關(guān)于可保利益的說法不正確的是（）,。

（a）可保利益不是保險標(biāo)的的本身 （b）可保利益是保險合同的客體

（c）可保利益是保險合同生效的依據(jù) （d）可保利益是保險合同的利益

26. 接上題,，姜先生不明白購買保險為什么要具有可保利益，于是找到理財規(guī)劃師咨詢,，得知可保利益的'作用不包括（）,。

（a）防止賭博行為的發(fā)生 （b）防止道德風(fēng)險的發(fā)生

（c）防止保險公司虧損的發(fā)生 （d）防止糾紛的發(fā)生

27. 鄭小姐為價值20萬元的家電投保了財產(chǎn)保險，保險金額為30萬元,，不久前,，鄭小姐的家電遭受損失10萬元，則保險公司應(yīng)該賠償（）,。

（a）2.5 （b）5

（c）10 （d）20

28. 云先生為企業(yè)財產(chǎn)投保了巨額財產(chǎn)保險,，發(fā)生保險合同約定的事故后，并未及時進行索賠,，理財規(guī)劃師告訴他,，其索賠時效不應(yīng)該起過（）年。

（a）2 （b）3

（c）4 （d）5

29. 被保險人趙小姐罹患重大疾病,，獲得保險公司賠付35萬元,，其花費醫(yī)藥費合計22萬元，“凈賺”13萬元,，找到理財規(guī)劃師咨詢,，得知（）屬于損失補償原則的例外。

（a）財產(chǎn)損失保險 （b）補償性健康保險

（c）意外傷害保險 （d）責(zé)任保險

30. 理財規(guī)劃師在進行投資規(guī)劃時,，首先要做的是全面了解客戶的財務(wù)信息,，對客戶的基本情況有一個較為準(zhǔn)確的把握，然后在此基礎(chǔ)上進行投資相關(guān)信息的分析以及客戶需求分析,，其中對客戶投資相關(guān)信息的分析中關(guān)于客戶家庭預(yù)期收入信息的分析不包括（）,。

（a）客戶各項預(yù)期收入的用途 （b）客戶各項預(yù)期家庭收入的來源

（c） 客戶各項預(yù)期收入的規(guī)模 （d）客戶預(yù)期家庭收入的結(jié)構(gòu)

單項選擇題

31. 投資目標(biāo)是指客戶通過投資規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標(biāo)或者期望，客戶的投資目標(biāo)按照實現(xiàn)的時間進行分類,，可以劃分為短期目標(biāo),、中期目標(biāo)和長期目標(biāo)，其中,，對于短期投資目標(biāo),，理財規(guī)劃師一般應(yīng)該建議采用流動性較好的投資產(chǎn)品,，（）一般不在考慮之列,。

（a）貨幣市場基金 （b）短期債券

（c）債券基金 （d）定期存款

32. 資產(chǎn)組合理論中，投資者的選擇應(yīng)該實現(xiàn)兩個相互制約的目標(biāo)——預(yù)期收益率的最大化和收益率不確定性的最小化之間的某種平衡,，因而投資者在決策中只關(guān)心投資收益率的（）和（）,。

（a）均值,；協(xié)方差 （b）均值；方差

（c）期望,；相關(guān)系數(shù) （d）期望,；協(xié)方差

33. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在狹義上是指投資管理業(yè)務(wù)，如證券投資基金的管理,，廣義上包括全面的資產(chǎn)管理服務(wù),，目前世界上的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括（）和私人客戶資產(chǎn)管理等部分。

（a）基金管理,、養(yǎng)老金管理,、保險資產(chǎn)管理 （b） 基金管理、保險資產(chǎn)管理

（c）基金管理,、養(yǎng)老金管理 （d）養(yǎng)老金管理,、保險資產(chǎn)管理

34. （）及其未來變動趨勢是理財規(guī)劃師判斷投資組合收益與風(fēng)險變動方向的基礎(chǔ)。

（a）宏觀經(jīng)濟政策 （b）宏觀經(jīng)濟運行狀況

（c）產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策 （d）產(chǎn)業(yè)運行狀況

35. 香港股市的h股長期以來存在著明顯相對于a股的折價現(xiàn)象,，但作為理財規(guī)劃師,，也需要關(guān)注港股的風(fēng)險相比較a股投資又增加了若干額外的風(fēng)險，（）不屬于上述風(fēng)險之列,。

（a）賣空風(fēng)險 （b）匯率風(fēng)險

（c）漲跌幅風(fēng)險 （d）利率風(fēng)險

36. 上市公司對股東的分紅有現(xiàn)金股利和股票股利,，交易所依據(jù)分紅的不同會在投票簡稱上進行提示，在股票名稱前加dr表示（）,。

（a）除權(quán) （b）除息

（c）權(quán)息同除 （d）復(fù)權(quán)

37. 在投資規(guī)劃流程中,，（）主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對風(fēng)險收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進行配置,，確定用戶各種類型資產(chǎn)的資金比例,。

（a）客戶分析 （b）證券選擇

（c）資產(chǎn)配置 （d）投資評價

38. 小李5年前買了某債券，期限10年,，面值1000元,，每半年付息一次，票面利率5.8%,，若該債券到期收益率為4.9%,，則小李可將該債券出售獲得（）元。

（a）1990.15 （b）1039.49

（c）1368.79 （d）1667.76

39. 馮先生持有某公司發(fā)行的優(yōu)先股,，此優(yōu)先股規(guī)定,，該年公司所獲得的盈利不足以按規(guī)定的股利分配時，持有此類優(yōu)先股的股東不能要求公司在以后的年度中予以補發(fā),，此種優(yōu)先股是（）,。

（a）累積優(yōu)先股 （b）可收回優(yōu)先股

（c）非累積優(yōu)先股 （d）不可收回優(yōu)先股

40. 在一個成熟的證券市場中，上市公司總是在股票價值與市場價格（）時,，實施增發(fā)計劃,，而在股票價值被市場價格（）時實施回購計劃,。

（a）相當(dāng)或被高估；低估 （b）完全相同,；低估

（c）相當(dāng)或被低估,；高估 （d）完全相同；高估

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇九

必要在青壯年時期進行財務(wù)規(guī)劃,，達到晚年有一個“老有所養(yǎng),，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán),、自立的老年生活的目標(biāo),。

8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分,，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出,，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案,，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇十

理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，既可以服務(wù)于金融機構(gòu),，如商業(yè)銀行,、保險公司、第三方理財公司等,。專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品,。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進入正規(guī)第三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問),。私人理財顧問更可通過,，收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費,、每年定期服務(wù)費,、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進一步提高收入,。下面是小編為大家?guī)淼睦碡斠?guī)劃師考試時間的知識,，歡迎閱讀。

2017年實行全國統(tǒng)一鑒定的職業(yè)有：企業(yè)人力資源管理師,、心理咨詢師,、電子商務(wù)師、職業(yè)指導(dǎo)人員,、企業(yè)培訓(xùn)師等5個職業(yè),。對理財規(guī)劃師職業(yè)，各省級鑒定中心可根據(jù)實際情況自行決定是否繼續(xù)組織實施統(tǒng)一鑒定。對擬繼續(xù)組織實施統(tǒng)一鑒定的地區(qū),，我中心將提供試卷及相關(guān)的技術(shù)服務(wù),。如遇政策調(diào)整,，將另行發(fā)文對全國統(tǒng)一鑒定職業(yè)范圍和相關(guān)工作安排進行相應(yīng)調(diào)整,。

(一)堅持統(tǒng)一鑒定日(以下簡稱“統(tǒng)考日”)制度?！敖y(tǒng)考日”具體日期是3月17,、18、19日,，5月19,、20、21日,，7月21,、22、23日,，9月15,、16、17日,，11月17,、18、19日,。

(二)全國統(tǒng)一鑒定日期(以下簡稱“全國統(tǒng)考日”)是5月20,、21日和11月18、19日(具體職業(yè)等級和安排詳見附件1,、2),。

(三)各地要按照統(tǒng)一部署和要求，在規(guī)定日期組織實施全國統(tǒng)一鑒定工作,。各地在規(guī)定的鑒定范圍內(nèi)選擇其他職業(yè)組織本地區(qū)統(tǒng)一鑒定工作,，應(yīng)集中安排在3月、7月,、9月的“統(tǒng)考日”及5月19日,、11月17日進行，并于2017年3月10日前填寫《統(tǒng)一鑒定日工作安排表》(附件3),，報我中心,，以便向社會公布。

(四)擬組織實施理財規(guī)劃師職業(yè)鑒定的地區(qū),，須于2017年3月10日前向我中心提出申請,，經(jīng)我中心審核同意后，由我中心提供試卷及相關(guān)的技術(shù)服務(wù)。

(五)參加2016年物流師職業(yè)全國統(tǒng)一鑒定,、單科成績不合格的考生,，可參加一次補考。補考安排在5月20日進行,。

連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上,。

具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書,。

具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書,，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書,，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書,。

連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上,。

取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上,。

取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書,。

具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書,。

具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,。

具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上,。

連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,。

取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書,。

本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué),、法學(xué).,。

注：以上申報條件為國家標(biāo)準(zhǔn)，但各地區(qū)均有些差異,，請以當(dāng)?shù)乜荚囪b定中心要求為準(zhǔn),。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇十一

姓名：

性別：男,。

民族：漢,。

出生年月：1990年6月。

戶籍：寧波,。

專業(yè)：金融,。

學(xué)歷：大專。

聯(lián)系電話：xxxxxxxxxxx,。

求職意向,。

希望職位：理財/金融。

月薪：2500以上,。

類型：全職,。

到崗時間：面議。

教育背景,。

09至07寧波xx學(xué)院金融專業(yè)大專,。

工作經(jīng)驗。

實習(xí)單位：xx有限公司,。

擔(dān)任職務(wù)：客服,。

工作描述：接待，電話服務(wù),，日常工作,。

實習(xí)地點：xx證券公司。

擔(dān)任職務(wù)：證券人,。

工作描述：開戶,，聯(lián)系顧客，推廣等,。

培訓(xùn),。

證書。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇十二

導(dǎo)語：我國目前的理財規(guī)劃市場現(xiàn)狀市怎樣的?理財規(guī)劃師可以為哪些機構(gòu)服務(wù)?大家有想要了解的嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧,。

我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足,。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣,，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師,，這么計算,，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口,。

在中國,，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%,。

理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu),，如商業(yè)銀行、保險公司等,，也可以獨立執(zhí)業(yè),，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年,，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元,，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,，他們中的很多人每年僅工作600小時,。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中,，理財師位列第一,。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元,，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元,，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”,。

我們應(yīng)該從理財規(guī)劃師的職業(yè)身份來更深刻的理解理財規(guī)劃師的培養(yǎng),，我認(rèn)為理財規(guī)劃師其實是多種身份的'混合體。首先,，他是一個sales,，是一個銷售新理念和產(chǎn)品的人;其次是一個分析師，擅于分析客戶的財務(wù)誤區(qū)和問題;此外還應(yīng)該是醫(yī)生,，給出建議和處方,。由于理財規(guī)劃師基本上是一個通才(generalist)而不是一個專才(specialist)我認(rèn)為他還是應(yīng)該使自己在某些方面(或許是教育、或許是房產(chǎn),、當(dāng)然也可以是保險,、投資)有所專攻。最重要的是,，理財規(guī)劃師要成為客戶的朋友,，了解客戶的價值觀,，因為個人理財實現(xiàn)的并不是純粹的財務(wù)目標(biāo)、而是生活目標(biāo),。

在目前的中國市場,，理財規(guī)劃師還是一個傳教士，要不斷傳播理財理念,，進行客戶理財教育,，所以，我總是對我的學(xué)員說,，你們不能只是聽課,，你們要能夠講課，要把所學(xué)的speakout.

我相信,，中國的個人理財市場的成熟還需要假以時日,，我們理財規(guī)劃師培訓(xùn)與認(rèn)證市場的規(guī)范還要假以時日，我們的理財規(guī)劃師的成長還要假以時日,。所以,，讓我們不怨天,、不怨人,、從自己做起，做一個理財規(guī)劃師的早行人,。我相信行動就是種子,，客戶的認(rèn)同、市場的喝彩,，將是大家秋收的果實,。

參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師,、注冊會計師后,，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

現(xiàn)在理財公司,，銀行,，證券公司，保險公司,，等金融類公司,，招聘理財規(guī)劃師都需要三點：

【1】理財師證書，比如“勞動部”國家理財規(guī)劃師(chfp),，“金標(biāo)委”頒發(fā)的金融理財師(afp或cfp)

【2】工作經(jīng)驗,，優(yōu)秀者可以沒有工作經(jīng)驗，一般找有工作經(jīng)驗的人,，找不到,，也就接受剛畢業(yè)大學(xué)生了,。

【3】工作能力，就是僅僅有證書是不夠的,，還要有實際的工作能力,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇十三

引導(dǎo)語：理財規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛，有些內(nèi)容在實際業(yè)務(wù)中很少接觸,，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠遠不夠的,。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財規(guī)劃師2017通關(guān)技巧，歡迎閱讀!

這一階段需要一定的時間和精力投入,，我們應(yīng)及早制訂計劃,。盡量在安排工作的時候把考試復(fù)習(xí)時間也統(tǒng)一有計劃的安排進去。就個人來說,，每次考試總是先松后緊,，一開始并不在意，總認(rèn)為時間還多,，等到快考試了,，突擊復(fù)習(xí),造成精神緊張，甚至失眠,。每次臨考之時總有一絲遺憾的'抱怨——再給我一周時間復(fù)習(xí),，肯定能夠過關(guān)!在這里，我通過這次與大家交流的機會,，給后來參加考試的新老朋友提個醒兒,，與其考后后悔，不如笨鳥先飛,，提前一周準(zhǔn)備,。這樣可以使我們在考場上穩(wěn)扎穩(wěn)打，保持良好的應(yīng)試心態(tài),。

教材是考試的根本,，不管你做了多少準(zhǔn)備，練了多少試題,，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍,。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標(biāo)準(zhǔn),，我們必須按指定教材的內(nèi)容,、觀點和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關(guān),。我身邊那些通過其他執(zhí)業(yè)考試的同事說：“善于總結(jié)和系統(tǒng)把握是通過考試的 ‘常規(guī)武器’,，也是我們在考場上屢戰(zhàn)屢勝的兩大‘法寶’?！?/p>

前兩個階段復(fù)習(xí)下來,，應(yīng)該基本上對教材有了很好的把握,。每門課程都有其必須掌握的知識點，對于這些知識點,，我們一定要把深刻把握,，舉一反三，以不變應(yīng)萬變,。我們在復(fù)習(xí)中若想提高效率,，就必須把握重點，避免平均分配,。把握重點能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益,，在考試中立于不敗之地。

理財規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛,，有些內(nèi)容在實際業(yè)務(wù)中很少接觸,，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠遠不夠的。適當(dāng)演練一些高質(zhì)量的練習(xí)題,，可以提高我們對相關(guān)知識點的理解和運用,，進而提高應(yīng)試能力。通過練習(xí)我們可以逐漸總結(jié)出對考試內(nèi)容的掌握,、熟悉和了解的比例,，也可以發(fā)現(xiàn)自身學(xué)習(xí)中的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對性地進行提高,。

理財規(guī)劃師含金量高嗎篇十四

好的自學(xué)生從不胡亂得猜題,。但是，考前重點把握考點是可行的,。就在考試前三五天，集中把學(xué)科的重點,、難點弄懂,。如果內(nèi)容多、記不住,，可以選擇“重中之重”,，強記下來，必有收獲,。

摘要學(xué)習(xí)法,。

在學(xué)習(xí)過程中，邊學(xué)習(xí)邊摘要,，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法,。在做同步練習(xí)題和自測題時，對平時的摘要,，進行校對和更正非常重要,。它有助于知識的深化,。

邏輯分類法。

自學(xué)復(fù)習(xí)階段,，可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制,，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu)，編制一個比較簡明的邏輯關(guān)系圖表,，這對于知識系統(tǒng)化,，是一個很好的復(fù)習(xí)途徑。

做題拓展法,。

很多復(fù)習(xí)參考書的單選題,，數(shù)量比較多，覆蓋面也很大,。因此,，在做單選題時，要全面考慮題目所包含的知識點,、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型,，這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。

爭論提問法,。

真理的火花,，會在碰撞中更加閃亮；適當(dāng)?shù)臓幷?，會在記憶中更加深化,。不妨在同學(xué)之間，多爭論和提問,。

重復(fù)學(xué)習(xí)法,。

當(dāng)感到知識已經(jīng)掌握得的差不多的時候，再重復(fù)學(xué)一次,。這一次也許會獲得更深的印象和更多的體會,。

換位思考法。

在自學(xué)中,，不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”,，處于被動地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上,，采取主動,，產(chǎn)生不同的想法來。

角色轉(zhuǎn)換法,。

在學(xué)習(xí)某個專業(yè)時,，比如會計，不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個資深會計人員,，正在替企業(yè)做帳,。這樣，就會學(xué)以致用,，有益于考試,。

交叉應(yīng)用法。

對知識,，多方位,、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng),。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法,。

經(jīng)典指導(dǎo)法。

在學(xué)習(xí)中,，會經(jīng)常碰到困惑,。這就需要運用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué),、心理學(xué)等來指導(dǎo)實踐,。

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