一個好的計劃能幫助我們提前預見問題,，從而更好地應對挑戰(zhàn)和困難。寫一份完美的計劃需要我們首先明確我們的目標和期望。通過學習他人的計劃經驗,，我們可以更好地改進和完善自己的計劃,。

金融銷售人員的工作計劃篇一

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的`融資擔保服務,，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資有限公司,，鑒于融資擔保工作的特殊性,，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,，并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來,。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享,，風險共擔”機制和進行適當的利率調整,，從而建立公平合理的協作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

第一,、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務,、生產,、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統一提交管委會評審。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人,、注冊資產、經營范圍,、納稅額度等信息,，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道,。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制,；對于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念,、履約守信,。

金融銷售人員的工作計劃篇二

1、新客戶營銷力度較弱：新客戶數量增長緩慢,，深入營銷意識不強,。

2、核心客戶結構亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱,，優(yōu)質大客戶少,，中小客戶基礎薄弱。

3,、國際業(yè)務發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一,，國際業(yè)務發(fā)展停滯不前。

20××年,，在分行的統一戰(zhàn)略及業(yè)務指導下,，保持我部機構客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時，加強營銷力度,，爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設工作,，從渠道中加快引進和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè),、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權基金等多種類型客戶,，做大做強客戶群;堅持以優(yōu)質產品為切入點，適度帶動負債業(yè)務及收益的增長;牢固樹立風險意識,，規(guī)范管理,，提高風險防范，加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作,，優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關鍵的作用,。

（1)繼續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務重點,，努力搶占市場份額,。

穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質化服務拉動存款增長;通過資源營銷,、產品營銷,、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關系,，在適當時機介入存款業(yè)務,，帶來比較穩(wěn)定的新增存款;優(yōu)化存款結構，努力提升生產和貿易型企業(yè)存款比例,。

（2)堅持企業(yè)有效開戶為重點,，堅實我部基礎客戶群體，堅實我部基礎客戶群體,。

通過招商,、產業(yè)園,、開發(fā)區(qū)等營銷渠道，積極營銷優(yōu)質企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神,，優(yōu)化我部客戶結構;堅持開戶數量與質量并舉,，做到開一戶動一戶。通過公私聯動,，合理有效利用我行資源,。把全方位的優(yōu)質服務和產品推薦給企業(yè)。

（4)以我行特色產品為重點,，多元化營銷實現業(yè)務全面發(fā)展抓住“啟贏100”,、“活期化理財”等營銷活動的契機，大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業(yè)使用我行網銀,，做到裝一戶有效一戶,，擴大業(yè)務服務范圍，提高我行結算量,。

（5)堅持內部管理為重點,，強化風險意識，推動團隊建設向前發(fā)展,。

堅持部門員工業(yè)務培訓和學習不放松,，重點加強合規(guī)教育和風險防范教育;堅持員工的情感關懷，做到人性化管理,。加強員工歸屬感和責任感,，強化團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造一支業(yè)務精,、營銷強,、內控嚴的優(yōu)秀客戶經理隊伍;優(yōu)化人員配置，爭取在20××年繼續(xù)引進2-3名優(yōu)秀客戶經理,，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃,，達到自身價值的最大體現。

金融銷售人員的工作計劃篇三

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短,，努力并高質量的完成制定的目標，具體計劃如下：

一,、提高員工整體業(yè)務水平,。

1）產品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點,，了解產品的使用方法；了解行業(yè)競爭產品的有關情況。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產品的基本要求。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據客戶投資的情況,，進行市場分析。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流,，以便更好的合作。

5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心,、認真、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

二、及時更新設備及其產品種類,。

隨著廣告的深入宣傳,，關注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊,；定期引進新型暢銷設備,。

三、完善售后服務,。

隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務一定要完善,。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致。

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應第一時間解決,。結業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現問題客戶只找話務員的現象,。

四、了解并掌握員工的心態(tài)與動向,。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解,，多溝通,、多關愛,、多幫助，出現問題及時調整,，避免造成人員無謂的流失,。

五,、應提高對市場的前瞻及把控性,。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減,、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭,。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標去沖刺！請領導們做我們永遠最堅實的后盾,！

金融銷售人員的工作計劃篇四

金融分析協會以“培養(yǎng)大學生興趣愛好，普及現代金融知識,，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨；以“善用金融,，理財有道”為口號。本協會應以團結進取,，求實創(chuàng)新,。與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質,，逐步擴大規(guī)模和影響,，讓會員在這里學到知識,，擴展視野為目標開展各項活動,；普及金融理財知識,，通過學習和交流,，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的,。協會加強基礎訓練,，培養(yǎng)和提高會員的多種能力,，參加攜手“求知,，求實,，求友,，求進”；立足于校內,，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂,。

一,、《課堂齊齊學》。

方式：通過指導老師與協會成員在課外時間,，開展以課堂形式的交流與討論,。

時間：每月一次以上,。

地點：學校多媒體教室。

二,、《專家講座》,。

方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上,。地點：學校多媒體教室。

三,、《視頻講座》,。

方式：播放有關金融方面的視頻,，令大家更加了解當今的世界金融實情,。

時間：每個月一次以上,。

地點：學校多媒體教室。

四,、《證書齊齊考》,。

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一齊交流心得，講解內容,。

時間：待定。

“某某杯”校園模擬炒股大賽,。

一,、活動時間：待定,。

二、活動地點：某某文理職業(yè)學院,。

三、主辦單位：由校社團聯合會主辦,、金融分析協會承辦,。

四,、參賽單位和個人：待定,。

五、活動目的：弘揚理財文化,，豐富大學生課余文化生活及培養(yǎng)大學生自主模擬理財能力,，引導理性消費。

六,、贊助單位：聯系支持該活動的單位,，以該單位冠名“某某杯”

七、報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業(yè)有較高的興趣等,。

八,、活動大體進行時間，現場具體安排待定,。

金融銷售人員的工作計劃篇五

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的xx年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標,，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,，吸取不成功的教訓,，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了xx年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習，開拓視野,，豐富知識，總結經驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行,、證券,、保險、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點,，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年,，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象,，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘,，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯動營銷的效果,，同時這也是對公司的宣傳方式。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結,，每月一大結,。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正,，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售人員的工作計劃篇六

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短,，努力并高質量的完成制定的目標，具體計劃如下：

1）產品知識方面：加強熟悉我司提供設備的`技術參數,、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點，了解產品的使用方法,；了解行業(yè)競爭產品的有關情況,。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次,、及對產品的基本要求,。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據客戶投資的情況,，進行市場分析,。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流,，以便更好的合作,。

5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心,、認真,、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

隨著廣告的深入宣傳,，關注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊,；定期引進新型暢銷設備,。

隨著業(yè)務量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善,。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致,。

2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決,。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現問題客戶只找話務員的現象。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月,，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解，多溝通,、多關愛,、多幫助，出現問題及時調整,，避免造成人員無謂的流失,。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關,。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭,。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標去沖刺,！請領導們做我們永遠最堅實的后盾！

金融銷售人員的工作計劃篇七

(一)細分目標市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。

結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎,，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售,、大型產品推介會,、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現金管理市場領先地位。

繼續(xù)分層次,、深入推廣現金管理服務,，努力提高產品的客戶價值。

要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現金管理的品牌效應,。

各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調查,，深入分析其經營特點、模式,，設計切實的現金管理方案,，主動進行營銷。

對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。

今年爭取新增現金管理客戶185200戶,。

《2007年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā),，機密數據純屬虛構，

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。

中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎客戶，并為資產業(yè)務,、中間業(yè)務發(fā)展提供重要,。

2007年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗,，深化營銷,，增強營銷效果,。

要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優(yōu)化結構,，提高優(yōu)質客戶比重,，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售,。

要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比。

要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結算特點,，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額,。

2007年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶,，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作,。

針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現狀,，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。

并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。

同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關,。

(二)加強服務渠道管理,，深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶,，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上,，進一步體現個性化,、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網點(含綜合業(yè)務網點)應當根據業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理,，客戶資源比較豐富的網點應適當增配,，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。

目前,，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道,。

我行要加強網點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求,。

各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南,，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求,、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導,。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比。

今年,，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶,。

各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側重、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質客戶市場上占據絕對優(yōu)勢,。

同時做好客戶服務與深度營銷工作。

通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務的重要依據,，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。

要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念,，梳理制度,，整合流程，以目標客戶需求為導向,。

加快產品創(chuàng)新,，提高服務效率，及時處理問題,，加強服務管理,，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。

全面提升xx部門服務質量,，實現全公司又好又快地發(fā)展目標,。

(三)加快產品創(chuàng)新步伐，加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門,，承擔著產品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。

做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作,，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

有人說,，金融是經濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力,。

融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長,。

當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期,，高通脹、低增長,、高房價,、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調,，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問題,。

對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的發(fā)展機會,，當然陷阱和機會往往只是一步之遙,。

收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精,，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的.能力,。

但深知自己的能力還遠遠不及,，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃,，希望通過自己的努力和勤奮,，能更快更好的完成各項工作,。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。

我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。

擔保行業(yè)不同于一些傳統行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊,。

應該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關系。

熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標。

學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己,。

樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經成功了。

怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。

第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。

第三、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。

能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。

對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施,。

其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現能力強”,。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。

首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現場調查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。

業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。

使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

五,、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路,。

任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。

擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學會創(chuàng)新,。

金融銷售人員的工作計劃篇八

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習,，開拓視野，豐富知識,，總結經驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比,，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的.工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年，現擬定工作目標如下：

1,、堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。

2,、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

3,、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

4,、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象,，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結,，每月一大結,。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正,，下次不要再犯。

文檔為doc格式,。

金融銷售人員的工作計劃篇九

作為xxxxxxx貴金屬經營有限公司xxx行業(yè)銷售,，自己的崗位職責是：

1、,、堅定信心,，積極發(fā)展營銷團隊，拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷售目標;,。

3,、深入了解并嚴格執(zhí)行xxx銷售的流程和手續(xù);。

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報,，以供團隊分析決策;。

6,、培養(yǎng)培訓營銷工作的方法及對市場研究能力,，成為智慧能動的市場操作者;。

7,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責任感;,。

8、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度,，完成上級領導交辦的工作，避免積壓和拖沓,。

崗位職責是員工的工作要求,，也是衡量員工工作好壞的標準,，自己到崗至今已有一個月多的時間，期間在公司的安排下參加了公司組織的xxx行業(yè)銷售培訓,，現以對公司產品有了一個雖不深入但整體完整的了解,，對產品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過。為積極配合整體團隊銷售,，不但自己計劃設想還要努力學習,。在管理上多學習，在銷售上多研究,。自己在搞好銷售的同時,，計劃設想認真學習業(yè)務知識、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,，力求不斷進步自己的綜合素質,，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎。

1,、計劃個人及帶領的居間團隊每月完成8~12個客戶入金,，每周2~3個客戶、達成月薪3萬,，沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標,。每天至少打20個電話，每周至少拜訪20位客戶,，下午時間長可安排拜訪客戶,。考慮福州市區(qū)地廣人多,，交通涌堵,，預約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。

2,、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求,，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題,，并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案,。

3、從網站或其他渠道多搜集些xxx操作信息供客戶參考,，并配合客戶在模擬操盤上的技術和模擬資金項目運作,。

4、做好每天的工作記錄,，以備遺忘重要事項,，并標注重要未辦理事項。對于老客戶，和固定客戶,，要經常保持聯系,，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關系,。

5、填寫項目跟蹤表,，根據開戶項目進度：前期模擬盤跟蹤,、促成入金、完成實盤操作各階段工作,。

6,、前期設計的項目重點跟進，至少三天回訪一次新開戶客戶,，必要時配合客戶做模擬盤操盤的工作,，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次?？蛻糸_模擬戶日期及項目進展重要日期需謹記,，并及時跟進和回訪。

7,、前期設計階段主動爭取參與客戶模擬賬戶方案操作,，為客戶解決xxx操盤本專業(yè)的基礎模擬設計操作工作。

8,、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同,，以最快的時間響應客戶進行實盤操作的需求，爭取早日進行實盤操作,。

出自 m.sevw.cn

xxx銷售是一種長期循序漸進的工作,，視客戶咨詢如xxx產品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理,。自己在xxx產品銷售的過程中,，嚴格按照公司制定銷售服務承諾執(zhí)行，在接到客戶咨詢的問題自己不能解答時,，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾,，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾，其次應及時匯報領導及相關部門,，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案,，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。

金融銷售人員的工作計劃篇十

客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽,。

1、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”,、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款,、財政性收費,、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力,。

3、主動加強與個人業(yè)務的聯系,，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統,，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務,。

隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求,。

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統的要求實行事權劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務,。

3、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患,，減少差錯杜絕結算事故,。

6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查,。

7,、做好會計核算質量的定期考核工作。

金融銷售人員的工作計劃篇十一

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關系,。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習，如財務,、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險,、控制風險，成為我第三階段的學習目標,。

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。第三,、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥,，設計出最佳的反擔保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現能力強”,。

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實、準確,，其次在現場調查中做到客觀,、深入、細致,，做到多渠道,、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門,、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應,，使市場的供求關系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險,，解讀政策、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向。

金融銷售人員的工作計劃篇十二

一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度,，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是,，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是,，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的。這樣,，就產生了巨大的經濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣,，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險,，懼怕的原因是源于無知,。換句話說，投資者對"炒黃金"這種在國內剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學的,、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,，在天津設立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強,。為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評,，我們要虛心聽取，努力改進和完善,。這樣才有利于問題的解決,，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內還屬于這個市場的導入期,，但是，才經過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是,，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候,，很難說可能會出現全民炒黃金的現象,。

根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現階段統計天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務為天通金,、上海黃金延期t+d、倫敦金,、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務,，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將"藏金于民"的理念進行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,，打算以銀行為依托，公共媒體為介質,，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務,。

一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā),。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告,，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強,。

金融銷售人員的工作計劃篇十三

工作計劃網發(fā)布金融銷售工作計劃范本,，更多金融銷售工作計劃范本相關信息請訪問工作計劃網工作計劃頻道。

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng),。

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關系,。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習，如財務,、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險、評價風險,、控制風險,，成為我第三階段的學習目標。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護,。

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。

三、加強反擔保方案的設計能力,。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的'企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥,，設計出的反擔保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現能力強”。

四,、建立科學的風險評價體系,。

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實、準確,，其次在現場調查中做到客觀,、深入、細致,，做到多渠道,、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門,、銀行、稅務部門,、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

五、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施,。

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學會創(chuàng)新,。