時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進(jìn)入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展,，寫一份計劃，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧！我們該怎么擬定計劃呢？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

金融銷售工作總結(jié)計劃 金融銷售工作計劃簡短篇一

一,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶,，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng),、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地,，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻(xiàn)水平,，瞄準(zhǔn)第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。

二、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全,、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機(jī)率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零,、達(dá)標(biāo)、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品,，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù),，擴(kuò)大品牌影響力,，加強(qiáng)實物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動,，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制,。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,，提高客服務(wù)水平,。

10.加強(qiáng)理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴(kuò)大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,，加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū),、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作,。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,，進(jìn)一步解決理財中心空心化問題,。

22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進(jìn)一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項基礎(chǔ)性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù),。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式,。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點,。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點購置,、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn),，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量,。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模,、運營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上,，帶動以唿倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度,。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達(dá)到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,，循序漸進(jìn),，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。

51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌,。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機(jī)制,，強(qiáng)化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53.加強(qiáng)對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,，以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機(jī)制，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果,。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機(jī)構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強(qiáng)投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制。

62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防,。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,，做到事前預(yù)防。

63.強(qiáng)化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責(zé)任，確保整改效果,，對不及時、不認(rèn)真落實整改工作的,，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé),。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進(jìn)一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強(qiáng)柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風(fēng)險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì),。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的`跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn),。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率,，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最后,，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬,、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

金融銷售工作總結(jié)計劃 金融銷售工作計劃簡短篇二

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊,。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等,，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工,、機(jī)械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

三,、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”,。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細(xì)致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新,。

金融銷售工作總結(jié)計劃 金融銷售工作計劃簡短篇三

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴(kuò)大市場影響,，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶,、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點,、模式,，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度,。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。《xx年下半年工作計劃》由找范文網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu),，

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源,。xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷,，增強(qiáng)營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比,。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理,，深入分析其結(jié)算特點,，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額,。xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強(qiáng)、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點攻關(guān),。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點的建設(shè),。目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求,、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時,，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度,，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理,，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。

金融銷售工作總結(jié)計劃 金融銷售工作計劃簡短篇四

眼間又要進(jìn)入新的一年-20xx年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作,。公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作,。

1,、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達(dá)8萬元以上(每件4萬元),。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2、在第二季度的時候,，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費),。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機(jī),給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4,、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計劃。學(xué)習(xí),，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量,。專業(yè)知識,、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感,、增強(qiáng)服務(wù)意識、增強(qiáng)團(tuán)隊意識,。積極主動地把工作做到點上,、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上，是我對20xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年,，我會更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù),，也力爭贏的機(jī)會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。

金融銷售工作總結(jié)計劃 金融銷售工作計劃簡短篇五

20xx年,，我辦將緊緊圍繞縣委,、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融,，擴(kuò)大社會融資規(guī)模,，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平,，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定,，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：

一是進(jìn)一步完善金融體制機(jī)制,。增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量和類別,，鼓勵國有大型銀行,、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多,、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點;進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局,，提升農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次,、多類別的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)體系,。

二是進(jìn)一步擴(kuò)大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,，加大對地下綜合管廊,、公共交通建設(shè)、保障性安居工程,、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度,。

三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，積極發(fā)展電話銀行,、手機(jī)銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式，積極推動基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層,，繼續(xù)做好流動銀行服務(wù),，提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。

四是進(jìn)一步推動保險改革創(chuàng)新,。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè),，加強(qiáng)營銷員隊伍建設(shè)，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新,，在特色產(chǎn)業(yè),、農(nóng)村養(yǎng)老保險、責(zé)任險,、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險,，給農(nóng)民增收系上“保險帶”。

五是進(jìn)一步加強(qiáng)金融安全監(jiān)管,。鼓勵各金融機(jī)構(gòu)充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果,，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴(yán)厲打擊非法集資,維護(hù)全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強(qiáng)各金融機(jī)構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險管理和控制水平。

六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌,。深化“一司一縣”合作,，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,，以金寨作為上市注冊地,。加強(qiáng)對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度，加快企業(yè)上市進(jìn)程,，充實縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果,。

金融銷售工作總結(jié)計劃 金融銷售工作計劃簡短篇六

一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候,，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西,。對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣,，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因為懼怕風(fēng)險,，懼怕的原因是源于無知,。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充,，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家的政策的支持,，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同,，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼,，我們要不負(fù)眾望,，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取,，努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是,，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來的問題也不少,。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d,、倫敦金,、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商,，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā),。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng),。

(一) 未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動,，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道,，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(二)20xx年銷售目標(biāo)

(一) 目標(biāo)市場

首先,，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人,，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次,，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實力的人,，在投資市場中，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā),，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶,，以保證公司的初期運營情況。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險,，并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票,，期貨,，基金的投資者等。

(二) 營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成,，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷售目標(biāo),。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計劃： 在未來1-3年中,，不斷補充人力資源，從一個部門擴(kuò)充到3個部門，每個部門10-15人,，銷售額翻番,。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo),，我部門會采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng),。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進(jìn)行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息,。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群,，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè),。

e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會,，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多,，包括報紙,、雜志、電視,、廣播、傳單,、戶外廣告等,。

第四部分 部門構(gòu)成

(一) 人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時候,，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。