報(bào)告的結(jié)構(gòu)一般包括摘要,、引言,、方法、結(jié)果,、討論和結(jié)論等部分,。掌握一定的寫(xiě)作技巧和表達(dá)方式,，可以更好地撰寫(xiě)報(bào)告,。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析報(bào)告
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇一
今年,，風(fēng)險(xiǎn)處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣“發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì),，建設(shè)大局強(qiáng)局,；創(chuàng)新機(jī)制模式,，打造一流口岸”兩大工作目標(biāo),，抓好“千方百計(jì)保安全，一心一意促發(fā)展,，聚精會(huì)神抓建設(shè)”三大重點(diǎn)任務(wù),，以開(kāi)展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)為契機(jī)，切實(shí)加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),，著力解決民主生活會(huì)整改問(wèn)題和基層反映問(wèn)題,，全力推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理處各項(xiàng)工作開(kāi)展，確保工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn),。
風(fēng)險(xiǎn)處高度重視群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),，始終把“照鏡子、正衣冠,、洗洗澡,、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)中,，堅(jiān)決不走過(guò)場(chǎng)，通過(guò)深入開(kāi)展政治理論學(xué)習(xí),、密切聯(lián)系基層,，認(rèn)真查擺和梳理“sf”問(wèn)題，全力解決民主生活會(huì)涉及風(fēng)險(xiǎn)處的2個(gè)問(wèn)題,、分支機(jī)構(gòu)提出的5方面問(wèn)題和企業(yè)反映的3個(gè)問(wèn)題,，以及風(fēng)險(xiǎn)處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個(gè)問(wèn)題，全年共制修訂7項(xiàng)規(guī)范性文件,，科學(xué)制定年度績(jī)效考核指標(biāo),，并將質(zhì)量體系內(nèi)審?fù)瑯I(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結(jié)合開(kāi)展。同時(shí),，針對(duì)自我剖析發(fā)現(xiàn)的“sf”問(wèn)題,，風(fēng)險(xiǎn)處黨支部班子，通過(guò)制定15條整改措施,，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),，主動(dòng)改變一切不適應(yīng)基層愿望的做法，確保群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)取得工作實(shí)效,。
一是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)規(guī)范穩(wěn)定,。通過(guò)制定系統(tǒng)操作規(guī)范和維護(hù)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)，將3類(lèi)進(jìn)口動(dòng)物產(chǎn)品,，2類(lèi)進(jìn)出口植物產(chǎn)品,，2類(lèi)進(jìn)出口食品，36類(lèi)進(jìn)出口輕紡產(chǎn)品,，7類(lèi)出口化礦產(chǎn)品,、160類(lèi)機(jī)電產(chǎn)品以及ccc入境驗(yàn)證產(chǎn)品等納入第一批系統(tǒng)適用范圍，確保業(yè)務(wù)規(guī)則在業(yè)務(wù)處室的嚴(yán)格控制下準(zhǔn)確指導(dǎo)一線工作,。同時(shí),，制定風(fēng)險(xiǎn)布控工作要求。截止今年底,，系統(tǒng)實(shí)施一級(jí)布控1條,，二級(jí)布控38條，三級(jí)布控612條,，為進(jìn)出口產(chǎn)品實(shí)施及時(shí)有效檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管提供了有理保障,。
二是風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)范受控。結(jié)合質(zhì)量管理體系建設(shè)工作,，引入iso31000《風(fēng)險(xiǎn)管理原則和指南》的管理理念,，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險(xiǎn)管理控制程序》,，并對(duì)全局開(kāi)展培訓(xùn)工作,，確保各單位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作規(guī)范受控,，今年各單位報(bào)告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)24項(xiàng)。在此基礎(chǔ)上,，通過(guò)組織撰寫(xiě)《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》,、《20xx年檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)分析年度報(bào)告》，對(duì)深圳局20xx年檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行深入分析,，針對(duì)性出臺(tái)了《今年度深圳局進(jìn)出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理措施表》,，涵蓋各大類(lèi)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其對(duì)應(yīng)的抽批比例、送檢比例以及重點(diǎn)檢測(cè)(參考)項(xiàng)目等,，指導(dǎo)基層檢驗(yàn)檢疫工作,。
三是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作規(guī)范高效。制定發(fā)布了《進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及快速反應(yīng)管理工作規(guī)范》,，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限,，建立完善的工作流程，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和快速反應(yīng)工作成效,。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集工作,，重點(diǎn)組織開(kāi)展“進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)信息采集系統(tǒng)”的部署上線工作。全年審核上報(bào)進(jìn)口商品不合格信息3445條。同時(shí)，根據(jù)深圳局進(jìn)出口商品的特點(diǎn),，向總局申請(qǐng)?jiān)O(shè)立針對(duì)北美地區(qū)的進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)信息國(guó)家監(jiān)測(cè)點(diǎn)。
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況,，對(duì)原《深圳出入境檢驗(yàn)檢疫局企業(yè)信用評(píng)價(jià)辦法》進(jìn)行全面修訂，重新明確信用評(píng)價(jià)的工作方法和工作流程,，頒布實(shí)施《深圳出入境檢驗(yàn)檢疫局企業(yè)信用管理工作規(guī)范（試行）》突出強(qiáng)化信用評(píng)級(jí)的應(yīng)用,。同時(shí)，承擔(dān)總局《檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內(nèi)容《檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規(guī)則》修訂工作,，共計(jì)修改增補(bǔ)40余條,。
二是組織完成今年度企業(yè)信用評(píng)定工作。共整理行政處罰信息437條,，審核推薦今年度a級(jí)信用企業(yè)167多家,，向總局推薦邁瑞醫(yī)療等3企業(yè)為檢驗(yàn)檢疫aa級(jí)企業(yè)。
三是在檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管中深入運(yùn)用企業(yè)信用等級(jí),。在進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管中實(shí)施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合，的差別化檢驗(yàn)監(jiān)管新措施,。如除被評(píng)定為hhh類(lèi)產(chǎn)品外,，對(duì)a、b,、c,、d級(jí)信用等級(jí)的進(jìn)口商在進(jìn)口同等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)實(shí)施了不同的口岸查驗(yàn)檢驗(yàn)比例,。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對(duì)轄區(qū)信用等級(jí)為aa級(jí)和a級(jí)的企業(yè)全面實(shí)施無(wú)紙化管理措施,。實(shí)施該項(xiàng)措施后,，企業(yè)辦事效率提高近90%，成本節(jié)約近80%,，實(shí)現(xiàn)檢企“雙贏”,。在出口分類(lèi)管理工作中，將信用a級(jí)作為一類(lèi)企業(yè)的必要條件,。
四是積極推進(jìn)與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信,。已與xx市企業(yè)信用中心實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬(wàn)余家企業(yè)登記信息,，同時(shí)利用xx市企業(yè)信用中心數(shù)據(jù)評(píng)定了今年檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用等級(jí),；在恢復(fù)原有xx市企業(yè)信用信息系統(tǒng)的44個(gè)用戶的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取新增14個(gè)共享用戶,。此外,，試開(kāi)通了深圳海關(guān)—檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用系統(tǒng)，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道,，為檢驗(yàn)檢疫信用等級(jí)和海關(guān)信用等級(jí)互認(rèn)奠定了基礎(chǔ),。
五是全面提升企業(yè)分類(lèi)管理效能。在梳理分析分類(lèi)管理三年來(lái)實(shí)施成效的基礎(chǔ)上,，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類(lèi)管理工作規(guī)范》,，將企業(yè)分類(lèi)考核標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目數(shù)量由原來(lái)的78個(gè)整合為66個(gè)，一類(lèi)企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核,。同時(shí),，結(jié)合x(chóng)x市質(zhì)量強(qiáng)市工作要求，將一類(lèi)企業(yè)的比例比20xx年底增加40%,，并給予“準(zhǔn)免驗(yàn)”待遇,。
發(fā)表了《構(gòu)建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制》研究報(bào)告，對(duì)構(gòu)建以質(zhì)量管理為基礎(chǔ),、風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管工作體系進(jìn)行了研究,，形成的《風(fēng)險(xiǎn)管理控制程序》研究成果已應(yīng)用到工作實(shí)踐中；參與深圳局工業(yè)品中心實(shí)驗(yàn)室改革小組,、“新形勢(shì)下檢驗(yàn)檢疫職能定位研究”的政策研究工作,；承擔(dān)總局“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定”研究，對(duì)tpp影響開(kāi)展了分析應(yīng)對(duì),。
一是組織開(kāi)展深圳234家出口企業(yè)遭受?chē)?guó)外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，深圳地區(qū)約24.4%的出口企業(yè)受到國(guó)外技術(shù)性貿(mào)易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元,，為應(yīng)對(duì)而增加額外成本為21.91億美元,。
二是加強(qiáng)技術(shù)性貿(mào)易措施專(zhuān)家隊(duì)伍建設(shè)。組建了133名涵蓋深圳主要進(jìn)出口產(chǎn)品范圍的專(zhuān)家隊(duì)伍,，其中26名被總局聘為wto/tbt專(zhuān)家,，同時(shí)再向總局推薦25名wto/sps專(zhuān)家。
三是組織做好tbt/sps通報(bào)評(píng)議及特別貿(mào)易關(guān)注工作,。組織專(zhuān)家對(duì)美國(guó),、歐盟、澳大利亞,、俄羅斯等成員的18項(xiàng)通報(bào)開(kāi)展評(píng)議工作,，并及時(shí)反饋評(píng)議意見(jiàn)。其中,，參與提出的針對(duì)美國(guó)“第三方審核機(jī)構(gòu)認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)可計(jì)劃”評(píng)議意見(jiàn),，已被美國(guó)采納并推遲實(shí)施。同時(shí),，組織專(zhuān)家撰寫(xiě)《對(duì)美國(guó)第三方審核機(jī)構(gòu)/認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)可計(jì)劃的關(guān)注》成為我國(guó)在wto/tbt例會(huì)上提出的特別貿(mào)易關(guān)注議題,。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔(dān)了總局《今年美國(guó)技術(shù)性貿(mào)易壁壘國(guó)別報(bào)告》,、《20xx年度中國(guó)技術(shù)性貿(mào)易措施年度報(bào)告》,、《自貿(mào)區(qū)國(guó)別報(bào)告》，參與總局報(bào)國(guó)務(wù)院的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)性貿(mào)易措施工作指導(dǎo)意見(jiàn)》等材料的編寫(xiě)工作,。同時(shí),，與標(biāo)法中心聯(lián)合申報(bào)明年《技術(shù)壁壘監(jiān)測(cè)預(yù)警關(guān)鍵技術(shù)研究與應(yīng)用》的公益性基金課題項(xiàng)目。
五是承辦“全國(guó)技術(shù)性貿(mào)易措施部際聯(lián)席會(huì)議第21次聯(lián)絡(luò)員會(huì)議暨金磚國(guó)家技術(shù)性貿(mào)易措施研討會(huì)”,、“全國(guó)出口企業(yè)遭受?chē)?guó)外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作啟動(dòng)會(huì)”等會(huì)議,，通過(guò)參觀座談，展示了深圳局工作成績(jī),，提升了深圳局在系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)對(duì)技術(shù)性貿(mào)易措施工作的地位,。
六是加強(qiáng)與xx市職能部門(mén)聯(lián)合應(yīng)對(duì)工作。聯(lián)合x(chóng)x市世貿(mào)組織事務(wù)中心連續(xù)開(kāi)展兩期技術(shù)性貿(mào)易措施培訓(xùn)工作,，我局專(zhuān)家和企業(yè)代表共計(jì)200余人參加培訓(xùn),，并參與《wto與深圳》雜志編寫(xiě)工作。
一是將質(zhì)量管理體系內(nèi)審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結(jié)合,。通過(guò)抽取檢查各類(lèi)業(yè)務(wù)單證2124份,，開(kāi)具不符合項(xiàng)95項(xiàng)，建議改進(jìn)項(xiàng)48項(xiàng),。各單位均制定了糾正措施和預(yù)防措施,，對(duì)不符合項(xiàng)進(jìn)行了整改并通過(guò)驗(yàn)證。
二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書(shū),。將深圳局質(zhì)量管理體系文件,，包括1份質(zhì)量手冊(cè)、8份程序文件,、1800余份深圳局管理文件,、1600余份管理工作指導(dǎo)書(shū)及作業(yè)指導(dǎo)書(shū)等制作成電子書(shū)放至內(nèi)網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效,。同時(shí),，與oa辦公系統(tǒng)進(jìn)行有機(jī)銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批,、發(fā)放等功能在oa系統(tǒng)中完成,。
三是對(duì)照總局質(zhì)量管理體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，積極開(kāi)展自查,。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后,，質(zhì)量辦結(jié)合質(zhì)量管理體系內(nèi)審，認(rèn)真開(kāi)展自查,，重點(diǎn)查找在機(jī)構(gòu)人員,、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問(wèn)題,，深層次剖析其原因,，并提出改進(jìn)措施，提升質(zhì)量管理體系運(yùn)行成效,。
四是配合監(jiān)審室,，以作業(yè)指導(dǎo)書(shū)中作業(yè)流程圖為基礎(chǔ)，通過(guò)修訂完善形成內(nèi)部行政管理廉政風(fēng)險(xiǎn)防控權(quán)力運(yùn)行流程圖,，并將各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施加入到作業(yè)指導(dǎo)書(shū)中,，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作深度融合。
調(diào)整深圳局績(jī)效考核指標(biāo)框架,，優(yōu)化考核操作流程,，明確落實(shí)總局績(jī)效考核指標(biāo)的工作方案，簡(jiǎn)化程序,，凸顯實(shí)效,，以績(jī)效考核為“總抓手”推進(jìn)“保安全、促發(fā)展,、抓建設(shè)”三大重點(diǎn)任務(wù)的有效落實(shí),，推動(dòng)各項(xiàng)工作“爭(zhēng)第一，創(chuàng)一流”,。
一是根據(jù)民主生活會(huì)整改工作方案要求,，按照“去繁就簡(jiǎn)、講求實(shí)效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績(jī)效考核管理辦法和績(jī)效考核操作規(guī)程,，加強(qiáng)對(duì)績(jī)效考核工作的組織實(shí)施和監(jiān)督管理,，簡(jiǎn)化操作流程，確?？?jī)效考核工作公平公正,、公開(kāi)透明。
二是調(diào)整了績(jī)效考核指標(biāo)框架,，將考核指標(biāo)縮減為日?；A(chǔ)工作指標(biāo)、年度重點(diǎn)工作指標(biāo),、綜合評(píng)價(jià),、突出成績(jī)加分、工作質(zhì)量問(wèn)題和事故（含一票否決）扣分5部分,，以日?；A(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點(diǎn)工作指標(biāo)落實(shí)“保安全、促發(fā)展,、抓建設(shè)”三大重點(diǎn)任務(wù),以突出成績(jī)加分推動(dòng)“爭(zhēng)第一,，創(chuàng)一流”,以工作質(zhì)量問(wèn)題和事故（含一票否決）扣分實(shí)現(xiàn)工作責(zé)任追究。同時(shí),，組織各單位共同擬制可量化考核的績(jī)效考核指標(biāo),，無(wú)縫對(duì)接總局對(duì)深圳局的績(jī)效考核指標(biāo)。
四是組織開(kāi)展深圳局年終績(jī)效考核,。一是由考核主體對(duì)日?；A(chǔ)工作和年度重點(diǎn)工作的完成情況進(jìn)行考核，風(fēng)險(xiǎn)處組織完成了反饋,、申訴和復(fù)評(píng)工作,；二是將各單位的年度工作總結(jié)發(fā)送給局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位作為綜合評(píng)價(jià)的參考材料，監(jiān)審室全過(guò)程監(jiān)督各單位互評(píng)投票計(jì)分工作,，風(fēng)險(xiǎn)處匯總計(jì)算黨組成員評(píng)分結(jié)果,；三是考核主體根據(jù)各單位申報(bào)和自行掌握的情況對(duì)存在的工作質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行考核扣分；四是由各部門(mén)自行申報(bào)突出成績(jī)加分,，經(jīng)分管處室初審后給出加分意見(jiàn),。經(jīng)過(guò)考評(píng)、反饋,、申訴,、復(fù)評(píng)，領(lǐng)導(dǎo)小組審議和公示等程序,，完成了今年度深圳局績(jī)效考核工作,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇二
按照《中共xx縣紀(jì)委辦公室關(guān)于在全縣建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作聯(lián)系點(diǎn)的通知》（x紀(jì)辦發(fā)[2012]9號(hào)）文件精神,，我局高度重視，精心組織,，認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理各項(xiàng)工作,，現(xiàn)將第二階段工作總結(jié)如下：
一、工作開(kāi)展情況,。
（一）成立組織,，制定方案,。全縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)議后,，我局及時(shí)傳達(dá)貫徹會(huì)議精神，精心安排,，認(rèn)真組織實(shí)施,。經(jīng)局黨組研究，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng),、局班子成員任副組長(zhǎng),、各股室（單位）負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，與局辦公室合署辦公,，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織協(xié)調(diào)工作。同時(shí),，緊密結(jié)合本局實(shí)際,，制定了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的意見(jiàn)，細(xì)化工作任務(wù),，明確方法,、步驟和時(shí)間要求。
職責(zé)權(quán)限在權(quán)力設(shè)置,、制度機(jī)制,、監(jiān)督制約、思想道德等方面可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面排查,。在查準(zhǔn),、找全各個(gè)崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，依據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的多少和腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率,，以及危害性的大小,，分別研究確定崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由高到低依次定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn),、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn),、三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)查找,，擬定一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)為：預(yù)算股,、國(guó)庫(kù)股,、采購(gòu)中心；二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)為：行政政法股,、科教文股,、農(nóng)業(yè)股、農(nóng)綜股,、社保股,、經(jīng)建股；三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)為：綜合股,、非稅局,。
（三）制定防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,。圍繞查找的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況,，有針對(duì)性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城縣財(cái)政局關(guān)于建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的意見(jiàn)》,。結(jié)合自身崗位職責(zé),，按照工作流程提出個(gè)人防控措施，制定了《個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)自查表》,，經(jīng)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人初審后,，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，予以確認(rèn),。在對(duì)個(gè)人自查情況進(jìn)行辨識(shí)與確認(rèn)的基礎(chǔ)上,，圍繞與單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)核心職能直接關(guān)聯(lián)的重點(diǎn)事項(xiàng)，確定單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，制定了《單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》,，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)班子審核確認(rèn)。圍繞涉及人權(quán),、財(cái)權(quán),、物權(quán)、執(zhí)法權(quán),、審批許可權(quán)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)清查,，提出具體防控措施，制定了《重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)清查表》,，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)初審后,，由領(lǐng)導(dǎo)班子集體審核確認(rèn)。在此基礎(chǔ)上,，對(duì)所有崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布,、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)及出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的概率進(jìn)行綜合分析，制定了《崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清查匯總表》,。
針對(duì)確定的廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定了防控措施,，編制了廉政管理目錄,，制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)目錄和防控措施一覽表》。對(duì)三級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn),，采取及時(shí)談話了解情況,、對(duì)廉潔履職情況組織抽查等方式進(jìn)行防控。對(duì)二級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn),，采取任前廉政談話,、對(duì)廉潔履職情況組織抽查、崗位人員定期報(bào)告廉潔履職情況等方式進(jìn)行防控,。對(duì)一級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn),，采取任前和定期廉政談話、定期監(jiān)督檢查崗位人員廉潔履職情況,、在民主生活會(huì)上作說(shuō)明,、重要工作內(nèi)容在本單位公開(kāi)、定期組織輪崗交流等方式進(jìn)行防控,。在此基礎(chǔ)上，還按要求制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)制定建設(shè)一覽表》,。通過(guò)這一系列防控措施,，財(cái)政局進(jìn)一步加強(qiáng)了機(jī)關(guān)管理，完善了內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制,，規(guī)范了行政權(quán)力運(yùn)行,，有效地化解了廉政風(fēng)險(xiǎn)。
二,、工作成效,。
澄城縣財(cái)政局在抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，嚴(yán)格重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，切實(shí)加大對(duì)人權(quán),、財(cái)權(quán)、物權(quán),、執(zhí)法權(quán),、審批許可權(quán)等權(quán)利相對(duì)集中崗位的排查防控。在全面掌握現(xiàn)有崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、采取對(duì)應(yīng)性防控措施的基礎(chǔ)上,，根據(jù)職能調(diào)整、職責(zé)變化和業(yè)務(wù)增減,，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)態(tài)系統(tǒng),，制定排查防控計(jì)劃，開(kāi)展排查防控活動(dòng),，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理考核,。
減少工作和生活中的失誤,，避免遭受人生挫折，防止走上彎路,，有效強(qiáng)化了對(duì)行政權(quán)力的監(jiān)督制約,。形成了以崗位為點(diǎn)，以權(quán)力運(yùn)行流程為線,，以制度為面,，以現(xiàn)行法律法規(guī)和現(xiàn)有制度為依據(jù)，以監(jiān)督制約權(quán)力運(yùn)行為核心,，以完善制度和機(jī)制為重點(diǎn),，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。事前做到提醒在前,、建章立制在前,、約束在前；事中加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督制約,，讓權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行,；事后加強(qiáng)財(cái)政監(jiān)督檢查，開(kāi)展財(cái)政資金支出績(jī)效評(píng)價(jià),；在行政權(quán)力運(yùn)行的全過(guò)程中防范廉政風(fēng)險(xiǎn),，確保了財(cái)政資金和干部“雙安全”，推進(jìn)了財(cái)政系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè),，特別是預(yù)防腐敗工作取得了明顯成效,。
三、下一步工作打算,。
（一）認(rèn)真學(xué)習(xí),，總結(jié)回顧。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，引導(dǎo)廣大干部職工充分認(rèn)識(shí)到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的重要性,，進(jìn)一步吃透文件精神，認(rèn)真總結(jié)前階段活動(dòng)開(kāi)展情況,，清理思路,，查找不足，在進(jìn)一步完善各崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的同時(shí),，認(rèn)真分析原因,，對(duì)照排查出的每一條風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防控措施,，強(qiáng)化職權(quán)的明晰性,、制度的可操作性，做到任務(wù)明確,、責(zé)任到人,。
（二）按照要求,，落實(shí)工作。按照澄紀(jì)辦發(fā)[2012]9號(hào)文件精神,，進(jìn)一步落實(shí)第三階段廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,。加強(qiáng)公開(kāi)公示，將《個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)自查表》,、《單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》,、《重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)清查表》、《崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清查匯總表》有關(guān)內(nèi)容,，在本單位辦公場(chǎng)所醒目位置進(jìn)行公開(kāi)公示,，并根據(jù)公示反饋意見(jiàn)，及時(shí)補(bǔ)充完善,。建立“兩圖三牌一表一庫(kù)”,，進(jìn)一步暢通公開(kāi)渠道，促進(jìn)我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的深入開(kāi)展,。
（三）抓好各項(xiàng)活動(dòng)的有機(jī)結(jié)合,。要把握好長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)和階段目標(biāo)、重點(diǎn)突出和整體推進(jìn),、當(dāng)前任務(wù)和全局工作之間的關(guān)系,，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作與懲防體系建設(shè)相結(jié)合，與貫徹落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》相結(jié)合,，與基層黨組織黨務(wù)公開(kāi)工作相結(jié)合，與單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)相結(jié)合,，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進(jìn),，達(dá)到相互促進(jìn)、相得益彰的效果,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇三
各單位,，本部各部門(mén)：
根據(jù)市分行關(guān)于做好案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)分析的要求，我行對(duì)今年四季度全行案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析,，支行各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議,。會(huì)議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報(bào)分析了案件防范工作形勢(shì),，支行紀(jì)委書(shū)記左愛(ài)國(guó)對(duì)做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險(xiǎn)提出了具體要求,。會(huì)議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)不太樂(lè)觀，表現(xiàn)在有的個(gè)人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位,、擔(dān)保管理不規(guī)范,、貸后管理不到位、風(fēng)險(xiǎn)管理工作不力等問(wèn)題,，造成貸款形成不良,。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點(diǎn),、部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控合規(guī)的關(guān)系認(rèn)識(shí)時(shí)有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險(xiǎn)的并重關(guān)系,，尤其是面對(duì)巨大的經(jīng)營(yíng)壓力,，仍存有片面強(qiáng)調(diào)、缺乏統(tǒng)籌,、有失偏頗的現(xiàn)象,；部門(mén)的盡職監(jiān)督缺乏計(jì)劃性、針對(duì)性,、實(shí)用性,。有的部門(mén)該項(xiàng)工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)，檢查不細(xì),，質(zhì)量不高,；職能部門(mén)聯(lián)動(dòng)不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監(jiān)控盲區(qū),；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題雖多數(shù)能落實(shí)整改,，但對(duì)問(wèn)題的成因剖析不到位，常常是治標(biāo)不治本,；對(duì)出現(xiàn)的共性問(wèn)題,，研究防控的對(duì)策并加強(qiáng)輔導(dǎo)不夠，且責(zé)任追究的力度不夠,，起不到舉一反三的效果,。在操作風(fēng)險(xiǎn)上，防詐騙案件形勢(shì)十分嚴(yán)俊,。分析問(wèn)題的原因,，主要有以下幾點(diǎn)：一是思想上重視不夠。我們?cè)谧I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的同時(shí),，沒(méi)有真正把案件防控,、操作風(fēng)險(xiǎn)防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問(wèn)題,。二是在制度,、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問(wèn)題,，使某些關(guān)鍵崗位人員有機(jī)可乘,。三是員工管理不到位。對(duì)員工人生觀,、思想觀,、價(jià)值觀的教育不夠,，只注重員工八小時(shí)以內(nèi)的工作狀態(tài),，忽視了員工八小時(shí)以外的生活調(diào)查,，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問(wèn)題,。為此，要求全行上下要認(rèn)真反思,，深刻吸取教訓(xùn),，進(jìn)一步強(qiáng)化案防和合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為,。全行每一位干部員工要舉一反三,，以此為戒，充分認(rèn)識(shí)案件防范必要性,、緊迫性和違規(guī)問(wèn)題的危害性,，做到警鐘長(zhǎng)鳴，防微杜漸,，時(shí)刻堅(jiān)守道德底線,、合規(guī)底線和法紀(jì)防線，共同努力,，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營(yíng),、內(nèi)控管理水平。當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)體制深刻變革,、社會(huì)結(jié)構(gòu)深刻變動(dòng),、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時(shí)期,，在核心價(jià)值體系逐步形成的同時(shí),，金錢(qián)主義、享樂(lè)主義,、個(gè)人主義,、潛規(guī)則等不良思想和社會(huì)現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年,，宏觀調(diào)控加劇，貨幣政策緊縮,，信貸規(guī)模嚴(yán)控,，社會(huì)資金面緊張，加之,，企業(yè)原材料價(jià)格上揚(yáng),，融資成本和財(cái)務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大,，外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權(quán)力失衡的可能性逐步增加,，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時(shí),，資金掮客,、中小擔(dān)保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍,，他們往往以“募集有限合伙基金”,、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘,，拉攏銀行干部員工,，銀行干部員工通過(guò)個(gè)人入股，或者通過(guò)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù),、票據(jù)業(yè)務(wù),、代客理財(cái)業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資,、資金中介或者貸款公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步凸顯,，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大,、破壞力強(qiáng),、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺(jué),，切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查,。具體要抓好以下防控措施的落實(shí)：
有崗位、所有業(yè)務(wù),、所有產(chǎn)品,、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋,。另外,，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評(píng)價(jià)。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域,、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的制度建設(shè),。反復(fù)發(fā)生的問(wèn)題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問(wèn)題要從體制上找原因,，要突出重點(diǎn),，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因,，找出對(duì)策措施,，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設(shè)的針對(duì)性,、務(wù)實(shí)性,。大量實(shí)踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險(xiǎn)性事件的發(fā)生，一個(gè)重要的原因就是有章不循,，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看,，雖然總體較好，但是存在的問(wèn)題也不少,，各類(lèi)檢查中暴露的問(wèn)題,，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn),，任何一個(gè)漏洞都可能產(chǎn)生管涌,、潰壩！必須采取更加堅(jiān)決的態(tài)度,、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執(zhí)行,。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對(duì)不執(zhí)行制度的人和事,，要旗幟鮮明,，在分析原因，區(qū)分責(zé)任的基礎(chǔ)上,，嚴(yán)厲予以打擊,；要狠抓“四項(xiàng)制度”的嚴(yán)格執(zhí)行。必須嚴(yán)格按照上級(jí)行“四項(xiàng)制度”的要求,，在同一崗位任職超過(guò)規(guī)定期限的必須限期交流到位,；柜員、運(yùn)營(yíng)主管要按期輪崗,，本部長(zhǎng)期在同一崗位的人員也要安排輪崗,。
工與客戶之間非正常資金往來(lái)行為的排查，狠抓重點(diǎn)人員的監(jiān)管,，要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系,，關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結(jié)果,，梳理業(yè)務(wù)流程,，完善內(nèi)控制度，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,，采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險(xiǎn),。
4責(zé)的紀(jì)律規(guī)定，以沉重的代價(jià)增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。善于抓住典型，通過(guò)對(duì)典型事件的處理,，達(dá)到事情出在一點(diǎn),，教育驚醒一片，推動(dòng)全行嚴(yán)格管理的目的。
第五,、定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議,。要求各二級(jí)支行實(shí)行定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議制度。風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議內(nèi)容：一是學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)管理制度規(guī)定,、案件通報(bào)和有關(guān)案防會(huì)議精神,；二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個(gè)嚴(yán)禁”,、員工行為排查二十種情況,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等；三是通報(bào)分析當(dāng)月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及案防工作方面存在的突出問(wèn)題并落實(shí)整改,；四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范,、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險(xiǎn)工作要求,。每位員工在會(huì)前要認(rèn)真準(zhǔn)備分析提綱,，召開(kāi)會(huì)議時(shí)要積極發(fā)言，每個(gè)人都要在筆記本上記錄風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)容,，并聯(lián)系本人思想實(shí)際,、崗位職責(zé)、社會(huì)交往及平時(shí)耳聞目睹情況,，對(duì)本單位下一步案件及操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出意見(jiàn)建議,。各二級(jí)支行（部）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要認(rèn)真梳理，進(jìn)行原因和后果分析,，并提出防控措施,，按月以書(shū)面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門(mén)）報(bào)告,。如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作和重大案情,，必須隨時(shí)報(bào)告支行。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇四
20__年,，__認(rèn)真貫徹總公司安全生產(chǎn)工作部署,，堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主,，綜合治理”方針,，緊密?chē)@總公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)開(kāi)展工作，以總公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理“三四五九”工作思路,，深入落實(shí)“九阻斷,、八必查”，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制,，夯實(shí)安全基礎(chǔ)目標(biāo),，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作有序發(fā)展,。主要做了以下工作：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),。
為能夠使安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作得到有效落實(shí)，公司將安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會(huì)議議程,，由安全風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)職人員匯報(bào)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況和存在的問(wèn)題,，針對(duì)工作開(kāi)展中的問(wèn)題，參會(huì)人員共同探討,，分別交換意見(jiàn),，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實(shí)際,，劃定任務(wù),，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人,、責(zé)任到人,、層級(jí)負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實(shí)的良好局面,，為工作的開(kāi)展奠定了基礎(chǔ),。
二、加強(qiáng)崗位培訓(xùn),，提高干部職工安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。
1、開(kāi)展事故案例警示教育,。結(jié)合鐵路總公司通報(bào)的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故,，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“__（20__）96號(hào)”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)近勞動(dòng)安全工作的通知》及__（20__）94號(hào)《污水提升站,、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》,，充分利用班前點(diǎn)名會(huì)、職工學(xué)習(xí)會(huì),、安全“警示室”等,，明確各級(jí)干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站,、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實(shí),。明確管道、窨井,、閥門(mén)井,、化糞池、污水處理池,、污水積水井,、儲(chǔ)水池,、地溝、鍋爐,、壓力容器、箱罐類(lèi)容器,、煙道,、除塵器、儲(chǔ)藏室,、冷庫(kù)等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序,。
2、安全風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn),。組織各車(chē)間安全管理人員,，在__職培基地分5次進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)“安全風(fēng)險(xiǎn)管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個(gè)培訓(xùn)課件,，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實(shí)際情況,，引導(dǎo)干部職工樹(shù)立安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，正確識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn),，熟練掌握現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制技巧,，提高職工現(xiàn)場(chǎng)處置能力。
3,、新工崗前培訓(xùn)教育,。對(duì)新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生,，在公司培訓(xùn)基地,，分兩期對(duì)新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對(duì)新職培訓(xùn)工作,，提前入手,，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn),、確定培訓(xùn)內(nèi)容,，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室,，抽調(diào)文化素質(zhì)高,、安全意識(shí)強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)功底硬的人員,，擔(dān)當(dāng)授課老師,，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果,，避免走形式,、走過(guò)場(chǎng),，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉,，促進(jìn)新工的盡快成長(zhǎng)和成才,。同時(shí)找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計(jì)劃,，尤其要增強(qiáng)預(yù)算編制,、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實(shí)踐鍛煉,，鼓勵(lì)新接收職工考取國(guó)家認(rèn)證資格,，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果,。對(duì)于實(shí)習(xí)期滿達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職,。環(huán)節(jié)，確保人員,、設(shè)備安全,。
4、提高干部素質(zhì),。為提高干部業(yè)務(wù)能力,，強(qiáng)化干部下現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓,。各部室,、各車(chē)間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實(shí)際情況,，著重從政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面,，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃,，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性,，每周按計(jì)劃通過(guò)政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí),。同時(shí),，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門(mén)聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組,，不定期,、不定點(diǎn)的對(duì)各部室、各車(chē)間干部提素計(jì)劃落實(shí)情況督導(dǎo)檢查，并通過(guò)對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問(wèn),，達(dá)不到要求車(chē)間或者個(gè)人,，所有培訓(xùn)工作推到重來(lái)，并納入月度考核,，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃的有效落實(shí),，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性,。
三,、落實(shí)四個(gè)機(jī)制，重點(diǎn)卡控現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn),。
1、針對(duì)公司生產(chǎn)任務(wù)種類(lèi)多,、日常作業(yè)流動(dòng)分散,、作業(yè)面廣等突出特點(diǎn)，組織專(zhuān)業(yè)人員對(duì)管內(nèi)在建工程,、房建,、供水、物業(yè),、鍋爐等重點(diǎn)部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總,，廣泛收集近年來(lái)發(fā)生的安全問(wèn)題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員,、設(shè)備,、管理三大要素，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,，初步確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源,，83個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)深入一線,，組織車(chē)間,、班組干部職工從思想認(rèn)識(shí)、人員素質(zhì),、設(shè)備質(zhì)量,、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險(xiǎn)源,，最終確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和難點(diǎn),，按照安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)逐項(xiàng)確立72個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)全覆蓋,。
2,、將各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照人為因素、技術(shù)因素,、自然條件因素等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類(lèi),，綜合評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)概率,、風(fēng)險(xiǎn)范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對(duì)性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條,，將風(fēng)險(xiǎn)管理全面融入既有安全制度,，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查,、安全生產(chǎn)考核等幾個(gè)方面,，修訂完善安全管理制度,、辦法,，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的切入點(diǎn)。
3,、進(jìn)一步完善安全問(wèn)題報(bào)告制度，明確各部門(mén)的響應(yīng)人員,、時(shí)限、流程及應(yīng)對(duì)方案,，嚴(yán)格規(guī)范報(bào)告程序，嚴(yán)肅報(bào)告紀(jì)律,，堅(jiān)決消除瞞報(bào),、遲報(bào)現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問(wèn)題納入《安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題庫(kù)》,，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定,，適時(shí)啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。
四,、明確風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn),，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)安全風(fēng)險(xiǎn)控制處置。
1,、公司根據(jù)實(shí)際工作情況,，確定月度重點(diǎn)工作項(xiàng)目，從客車(chē)上水,、鍋爐焚火,、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備,、交通安全,、消防安全等重點(diǎn)工作，制定公司月度安全風(fēng)險(xiǎn)源（點(diǎn)）控制表予以下發(fā),，各車(chē)間根據(jù)公司安全風(fēng)險(xiǎn)源控制點(diǎn),，結(jié)合車(chē)間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車(chē)間安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表和控制措施,，下發(fā)到班組貫徹落實(shí),，并通過(guò)公司各級(jí)檢查人員下現(xiàn)場(chǎng)檢查和跟班作業(yè)檢查，強(qiáng)化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實(shí),，確保各項(xiàng)安全措施落到實(shí)處,。
2、針對(duì)季節(jié)更替,、工程改造,、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運(yùn)輸生產(chǎn)的新情況,、新問(wèn)題，及時(shí)分析研判安全風(fēng)險(xiǎn)的變化,，動(dòng)態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表”中的控制點(diǎn)和控制措施,，補(bǔ)充修訂風(fēng)險(xiǎn)和控制措施，時(shí)刻保持把握安全風(fēng)險(xiǎn)源的高度敏感性,，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理及時(shí)跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢(shì),。
五、夯實(shí)管理基礎(chǔ),，規(guī)范規(guī)章制度管理辦法措施,。
1、安全職責(zé),、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂,。按照總公司安全風(fēng)險(xiǎn)“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手,，按照“逐級(jí)負(fù)責(zé),、分工負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)”的要求,，進(jìn)一步明晰和落實(shí)各部門(mén),、各崗位的安全職責(zé)，消除職責(zé)不清,，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生,，嚴(yán)堵安全管理漏洞。其次從落實(shí)崗位職責(zé)制定上入手，通過(guò)修訂管理人員,、作業(yè)人員崗位職責(zé),，明確各崗位工作職責(zé)范圍，將責(zé)任落實(shí)到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié),。最后從各崗位工作標(biāo)準(zhǔn),、流程修訂上入手，通過(guò)修訂管理崗位量化指標(biāo)和作業(yè)崗位“安全風(fēng)險(xiǎn)提示卡”,，使每個(gè)干部職工都清楚自己的職責(zé),，都知道按什么程序去做，應(yīng)當(dāng)達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn),。截止目前,，完成安全職責(zé)316個(gè)，其中公司層面1個(gè),，公司領(lǐng)導(dǎo)9個(gè),，部室14個(gè)，部室管理崗位87個(gè),，車(chē)間31個(gè),，車(chē)間管理崗位174個(gè)；完成工作標(biāo)準(zhǔn)270個(gè),，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個(gè),，部室管理崗位87個(gè)，車(chē)間管理崗位174個(gè),；完成工作流程94個(gè),，其中公司層面40個(gè)，各部門(mén)54個(gè),。完成31個(gè)作業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)流程修訂,，形成“__生產(chǎn)崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、流程(指導(dǎo)書(shū))”1份,。
2,、應(yīng)急預(yù)案公布。一是公布《__暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》,、《__地震災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》,、《__交通安全應(yīng)急預(yù)案管理辦法》、《__建筑施工安全事故應(yīng)急預(yù)案》,、《__處置群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,、《__火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》、《__食品衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,、《__雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》,、《__林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》,、《__物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》、《__電梯救援應(yīng)急預(yù)案》,、《__生產(chǎn),、生活供水突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《__防洪應(yīng)急預(yù)案》,、《__鍋爐安全事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》,、《__破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個(gè)，以提高非正常情況下的應(yīng)急反應(yīng)能力和應(yīng)急處置水平,，防止次生,、衍生事故的發(fā)生。二是公布《__物業(yè)高層給水機(jī)電設(shè)備維修使用管理辦法》,、《吸污車(chē)使用管理辦法》2個(gè),，規(guī)范設(shè)備維修使用行為，提高設(shè)備運(yùn)用能力,。
3,、完善規(guī)章制度。一是完善《給水運(yùn)營(yíng)管理細(xì)則》,，規(guī)范給水運(yùn)營(yíng)管理,，降低設(shè)備故障率，提高運(yùn)營(yíng)設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)故障處置能力,，縮短維修,、搶修時(shí)間，節(jié)約維修成本,，確保給水設(shè)備安全、可靠運(yùn)行,。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》,，規(guī)范鐵路用地管理，確保鐵路運(yùn)輸安全和鐵路土地權(quán)益不受侵害,。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》,，規(guī)范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問(wèn)題,。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理辦法》,，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序，更好的服務(wù)于公司安全生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展,。五是完善《勞保,、工具用品管理辦法》，規(guī)范勞保,、工具用品管理行為,，提高職工愛(ài)護(hù)勞保,、工具用品的主人翁意識(shí)，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順利進(jìn)行,。六是完善《屋裂縫觀測(cè)標(biāo)志制作標(biāo)準(zhǔn)及觀測(cè)要求》,，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測(cè)標(biāo)志制作要求，為正確判斷房屋設(shè)備加固整治病害提供準(zhǔn)確依據(jù),。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查,、積分式考核、擔(dān)保式返獎(jiǎng)”安全管理實(shí)施辦法（試行）》,，規(guī)范干部職工日常工作方式,，激勵(lì)干部職工履行崗位安全風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任的積極性。八是完善《__關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運(yùn)輸（保障）管理辦法（試行）》,、規(guī)范我公司超限超重貨物運(yùn)輸（保障）管理,，確保超限超重貨物運(yùn)輸絕對(duì)安全。九是完善《__房產(chǎn)租賃管理辦法》,，有效落實(shí)精細(xì)化管理,，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)益,。
六、存在問(wèn)題及整改措施：
存在的主要問(wèn)題：一是重點(diǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)卡控沒(méi)有得到有效落實(shí),，如井溝清掏,、表井抄表作業(yè)有害氣體控制措施沒(méi)有得到認(rèn)真執(zhí)行，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,，提問(wèn)作業(yè)人員,，對(duì)基本的控制程序認(rèn)識(shí)不清。二是個(gè)別車(chē)間對(duì)公司發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制不能及時(shí)下發(fā)到班組,，造成班組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)控制不能得到有效落實(shí)執(zhí)行,。
整改措施：一是加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)推進(jìn)計(jì)劃安排,，組織人員分批參加培訓(xùn),，提高人員意識(shí)。二是加大考核力度,，重點(diǎn)對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作問(wèn)題突出的部室,、車(chē)間以及人員納入月度考核,、干部履責(zé)考核,，強(qiáng)化人員責(zé)任意識(shí),。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇五
本人系**銀行支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險(xiǎn)管部綜合統(tǒng)計(jì)崗,。
在本人參加工半年多時(shí)間來(lái)受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位,。
風(fēng)險(xiǎn)管部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管政策的落實(shí)監(jiān)測(cè),、評(píng)價(jià)和控制的綜合管部門(mén)是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門(mén),。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的統(tǒng)計(jì),、分析和管;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管、分析,。
在實(shí)際工中本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入核對(duì)對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控,、分析和管以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)完成四級(jí)分類(lèi)和五級(jí)分類(lèi)的統(tǒng)計(jì)工和分析工;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部,、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度,、季度、年度獨(dú)立的或配合辦公室,、計(jì)財(cái)處等部門(mén)對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表,。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險(xiǎn)管部信息安全員負(fù)責(zé)部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時(shí)間來(lái)在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、掌握操技能,、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工效率,。也正是銀行業(yè)種對(duì)我而言全新的工提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)在優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工崗位工中。
正是由于以上的認(rèn)識(shí)本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工做到了及時(shí),、準(zhǔn)確,、完的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志,。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來(lái)的工使本人越來(lái)越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇六
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、主要工作,。
一直以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類(lèi)匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。
務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎(chǔ),。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí),。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專(zhuān)項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專(zhuān)項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工xx人，排查率100%,，共收回員工承諾書(shū)xx份,，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性,。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問(wèn),、實(shí)際走訪的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén),、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立正確的世界觀,，人生觀，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié),。
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾,、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮,。
抓落實(shí)控風(fēng)險(xiǎn)全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實(shí),、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì),。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上。
專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄,，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí),、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍,。
今年,，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗,、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍、方式,、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查,，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作,。一是按照銀,。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組,，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn),。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告,；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零,。
人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署,，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制,，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容,。
（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查,，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室,。
另外，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確,。在具體落實(shí)上,，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排,，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),，以便更好地開(kāi)展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。
2011年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè),，進(jìn)一步完善全流程管理,。
知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作,、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn),，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化,；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé),。
住房類(lèi)貸款的監(jiān)測(cè),，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款,、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng),。
失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,，識(shí)別和分類(lèi),，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的字典式工具庫(kù),。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性,；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開(kāi)票,、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利,；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市,、高利貸等領(lǐng)域,。
卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查,。
2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一,、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工,。
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題,。
識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識(shí),。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù),。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社,、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè),。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升30549萬(wàn)元,，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬(wàn)元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的54.44%，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67.98%,。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元,，較年初下降592.33萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的84.62%,，不良貸款占比5.37％,；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的49.52%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元,；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元,，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元,，同比增加1070萬(wàn)元。
業(yè)務(wù),、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納,、柜員管理,、信貸、計(jì)算機(jī),、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查,；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查,；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí),，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。
通過(guò)本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn),。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專(zhuān)項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí),。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時(shí)稽核等,。通過(guò)連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。
二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇七
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一,、主要工作,。
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類(lèi)匯總,，剖析根源，制定方案及時(shí)整改,。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)》,，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)156份，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角,。
開(kāi)多次會(huì)議,，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案,，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類(lèi)案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控,、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平。為提高案件防控水平,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí)。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門(mén),、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專(zhuān)項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性,。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問(wèn),、實(shí)際走訪的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén),、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立正確的世界觀，人生觀,，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié),。
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾,、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮,。
×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實(shí),、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì),。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式,，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí),，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位,，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí),。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性,、自覺(jué)性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二,、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí),?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì)，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教,、以案說(shuō)教,，使警示教育收到很好的效果。
專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄,，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí),、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍,。
三,、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。
（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。今年以來(lái),，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái),，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,。
和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求,，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果。
四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處,。
今年，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,，目前,，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀,。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組,，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零,。
（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。今年以來(lái),，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。
五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
今年以來(lái),，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門(mén)及條線工作重點(diǎn),，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署,，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制,，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容,。
（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室,、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級(jí)抓一級(jí),、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案,、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室,。
另外,，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn),、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排,，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),，以便更好地開(kāi)展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐,，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位,，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室,。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》,，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn),，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī),，營(yíng)造貸款合規(guī)文化,；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé),。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查,、審核、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí),，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì),，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類(lèi)貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
2,、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施,。
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件,、操作風(fēng)險(xiǎn)損失,、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類(lèi),，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的字典式工具庫(kù),。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”,，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專(zhuān)人登記,，定期核對(duì)”,，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開(kāi)票,、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利,；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市,、高利貸等領(lǐng)域,。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
2013年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一,、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí),。
二,、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。
三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。
(一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。
四,、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng),。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作,。
xx銀行xx。
xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。
一、基本情況,。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè),。截至xxxx年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元,，存款增幅%,，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元,，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%,，存貸比例%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元,，占比%,。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%,，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元,，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元,；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元,，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元,，同比增加1070萬(wàn)元。
二,、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況一,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo),。
依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、xxx主任為副組長(zhǎng),，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任,、部門(mén)負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況,，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì),，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率,。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密,、科學(xué),、規(guī)范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,，形成有序的、相互制約,、相互聯(lián)系的過(guò)程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效,。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
三,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn),。
四,、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生,。
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算,、存放同業(yè)、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納,、柜員管理,、信貸、計(jì)算機(jī),、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。
通過(guò)本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專(zhuān)項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí),。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時(shí)稽核等,。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位,，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇八
引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí),，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，大大增強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。
二,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
20____年度，公司專(zhuān)門(mén)成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn)行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則,，按內(nèi),、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點(diǎn)防范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。
2
公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外,。
部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，包括風(fēng)險(xiǎn)管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合考慮,，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合,。
四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,。
風(fēng)險(xiǎn)防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。同時(shí),，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門(mén)規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí)處,。
五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控,。
付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析,、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析,，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。
公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi),，集團(tuán)開(kāi)展了多種形式的風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專(zhuān)家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，在集團(tuán)eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估,、監(jiān)控等專(zhuān)題培訓(xùn),，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺(jué)意識(shí)和行為習(xí)慣,，使風(fēng)險(xiǎn)管理體系不僅有其形,，且具其神。
公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架,。
風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程,，組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告;集團(tuán)各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室(單位)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、分析,、監(jiān)控和防范。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià),。
八,、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。20____年,，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展能力,，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則,，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中,，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強(qiáng)化信息披露規(guī)范;完善以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平;建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí),、動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn),，妥善,、迅速處理，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益;大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,。
通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控,。
制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。
九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì),。
(一)外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)。
20____年,，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減。
免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價(jià)也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷(xiāo)售回暖的帶動(dòng)下,，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的20____年行業(yè)調(diào)控,，20____年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策,，明確提出“遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”,，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施，可以預(yù)見(jiàn),，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng)預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù),，市場(chǎng)前景存在較大的不確定性,，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給量、成交量,、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性,。
(二)內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)。
20____年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu)、營(yíng)銷(xiāo),。
管控模式改革,，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式;深入推進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,。
20_年,，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種.種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強(qiáng)基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專(zhuān)業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開(kāi)展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部”三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn)，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制;二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品品質(zhì);三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì)、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場(chǎng)管理,、營(yíng)銷(xiāo)等環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制;四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究和微觀市場(chǎng)的調(diào)研，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,，提升投資決策與營(yíng)銷(xiāo)策劃水平;六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇九
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一,、主要工作。
一直以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類(lèi)匯總,，剖析根源，制定方案及時(shí)整改,。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)》,，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)156份，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角,。
開(kāi)多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí),。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén),、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專(zhuān)項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專(zhuān)項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工xx人，排查率100%,，共收回員工承諾書(shū)xx份,，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性,。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問(wèn),、實(shí)際走訪的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén),、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立正確的世界觀，人生觀,，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié),。
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾,、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí),、力促問(wèn)題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì),。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式,，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí),，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位,，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí),。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性,、自覺(jué)性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二,、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí),。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。今年以來(lái),，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì),，深刻反思，汲取教訓(xùn),。通過(guò)大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教,，使警示教育收到很好的效果,。
專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng),。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力,。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來(lái),，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。今年以來(lái),，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái),，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,。
和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求,，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果,。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處,。
今年，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,，目前,，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀,。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn),。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,，及時(shí)報(bào)告,；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息,，報(bào)送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作,。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。
五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
今年以來(lái)，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門(mén)及條線工作重點(diǎn),，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署,，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制,，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容,。
（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室,、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級(jí)抓一級(jí),、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案,、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查,，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
另外,，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn),、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確,。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排,，結(jié)合案防重點(diǎn),，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),，以便更好地開(kāi)展案防工作,。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制,。根據(jù)日常工作實(shí)踐,，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位,，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室,。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》,，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn),，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī),，營(yíng)造貸款合規(guī)文化,；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé),。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查,、審核、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí),，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì),，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類(lèi)貸款的監(jiān)測(cè),，加大對(duì)假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
2,、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,，落實(shí)有效措施。
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》,，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子,、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失,、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,，識(shí)別和分類(lèi)，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的字典式工具庫(kù),。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前,、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,。同時(shí),，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”,，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專(zhuān)人登記,，定期核對(duì)”,，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景,，利用虛假資料開(kāi)票,、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利,；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市,、高利貸等領(lǐng)域,。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
2013年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一,、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中,，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
二,、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。
三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。
(一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。
四,、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作,。
xx銀行xx。
xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。
一、基本情況,。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社,、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè)。截至xxxx年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%,，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%,，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元,，較年初下降16045萬(wàn)元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%,，存貸比例%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%,。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元,，較年初下降萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%,，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元,，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元,；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元,，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元,，同比增加1070萬(wàn)元。
二,、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況一,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo),。
依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、xxx主任為副組長(zhǎng),，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任,、部門(mén)負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況,，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì),，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率,。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密,、科學(xué),、規(guī)范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,，形成有序的、相互制約,、相互聯(lián)系的過(guò)程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效,。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為,，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。
三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門(mén)經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社,。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn),。
四,、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生,。
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算,、存放同業(yè)、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納,、柜員管理,、信貸、計(jì)算機(jī),、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查,；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。
通過(guò)本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn),。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專(zhuān)項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng),，提高案件防控意識(shí)。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查,、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷(xiāo)檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等,。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位,，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。
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寧可累死在路上，也不能閑死在家里,！寧可去碰壁,，也不能面壁。是狼就要練好牙,，是羊就要練好腿,。什么是奮斗,？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來(lái)越容易,。不奮斗就是每天都很容易,，可一年一年越來(lái)越難。能干的人,，不在情緒上計(jì)較,，只在做事上認(rèn)真；無(wú)能的人,！不在做事上認(rèn)真,，只在情緒上計(jì)較。拼一個(gè)春夏秋冬,！贏一個(gè)無(wú)悔人生,！早安！—————獻(xiàn)給所有努力的人.
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十
風(fēng)險(xiǎn)控制部成立于20____年末,，由于成立的時(shí)間較短,，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程,。
經(jīng)多次溝通,，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際,，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》,，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)》,、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。并在《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》的基礎(chǔ)上,，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度,，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化,，進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí),，也完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
二,、加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督,，揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
1,、組織部門(mén)員工及時(shí)收集投資各部的項(xiàng)目立項(xiàng)資料,，并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項(xiàng)目,。
2,、組織,、督導(dǎo)部門(mén)員工在獲得項(xiàng)目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，并向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn),，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù),。
3、組織擬投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查,，并與投資部多次溝通,，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫(xiě)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì),，作為項(xiàng)目判斷依據(jù),。
4、組織風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作,，匯總風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的評(píng)審意見(jiàn),，并按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況,。
5,、督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項(xiàng)目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作,。
三,、匯總已投項(xiàng)目情況，加強(qiáng)已投項(xiàng)目管理,。
1,、組織20____年已投資項(xiàng)目的資料收集與匯總，對(duì)每一家企業(yè)20____年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析,，并撰寫(xiě)《已投項(xiàng)目20____年經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展,。
四,、加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理，控制法務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。
1,、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng),，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn),、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。
2,、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班,，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。
五,、加強(qiáng)與中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系,，協(xié)助其他部門(mén)的工作,。
1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要,，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù),、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查,。
2,、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作,，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持,。
3、就公司資產(chǎn)評(píng)估,、審計(jì),、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
六,、提高個(gè)人素質(zhì),，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。
1,、順利引入兩名專(zhuān)業(yè)人才,，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),，以提高部門(mén)人員的業(yè)務(wù)水平,，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ),。
2,、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度,，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時(shí)掌握新知識(shí),。
3、定期組織部門(mén)內(nèi)部討論會(huì)議,，對(duì)投資項(xiàng)目,、已投項(xiàng)目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流,，既有利于提高部門(mén)人員業(yè)務(wù)水平,，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程,。
七,、20____年的工作計(jì)劃與努力的方向。
20____年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下,，保證了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的順利開(kāi)展,，但是由于種.種原因的存在，風(fēng)險(xiǎn)控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,，由于風(fēng)控部人手有限,、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一,。
總結(jié)過(guò)去,，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處,，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：
1,、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程,，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系,。
2、引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才,，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì),，提高風(fēng)控工作效率。
出處 m.sevw.cn
3,、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項(xiàng)目的管理,，對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析,，為管理層提供決策依據(jù),。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十一
一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門(mén)理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種,、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫(kù)和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔。同時(shí),，堅(jiān)持新開(kāi)辦一家評(píng)定一家,，現(xiàn)場(chǎng)核查符合的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定。
二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管,。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，按照風(fēng)險(xiǎn)分析、量化評(píng)價(jià)、動(dòng)態(tài)管理,、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細(xì)記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對(duì)企業(yè)資質(zhì),、進(jìn)貨查驗(yàn),、生產(chǎn)過(guò)程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素,，通過(guò)量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)工作,，分別確定了a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，b級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)1家,，d級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，并在生產(chǎn)場(chǎng)所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)識(shí)。
三是組織開(kāi)展宣傳培訓(xùn),。組織監(jiān)管人員對(duì)食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的理念來(lái)源,、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí),，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作標(biāo)準(zhǔn)。
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十二
我鎮(zhèn)將20xx年以來(lái)開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
（一）組織領(lǐng)導(dǎo),。根據(jù)上級(jí)有關(guān)要求,，我們按照立足現(xiàn)實(shí)、充實(shí)加強(qiáng),、細(xì)化職責(zé),、重在建設(shè)的方針，成立了由鎮(zhèn)長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),，副鎮(zhèn)長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，各村（居）、相關(guān)站所為成員的應(yīng)急管理小組，統(tǒng)籌指揮,、協(xié)調(diào)全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作的開(kāi)展,。配備了應(yīng)急救援隊(duì)伍，明確了應(yīng)急管理工作人員,，為處置突發(fā)公共事件提供了堅(jiān)實(shí)的組織保障,。部門(mén)互動(dòng)，工作到位,。堅(jiān)持屬地管理和“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，各站所,、鎮(zhèn)級(jí)各部門(mén)都能夠各司其職,，協(xié)調(diào)一致，密切配合,，妥善處置,。信息通暢，反應(yīng)靈敏,?；咀龅搅嗽诘谝粫r(shí)間內(nèi)準(zhǔn)確掌握各類(lèi)突發(fā)公共事件的信息，確保了全鎮(zhèn)的突發(fā)公共事件發(fā)現(xiàn)得早,，處置得及時(shí),。
（二）預(yù)案管理。針對(duì)各類(lèi)突發(fā)公共事件的特點(diǎn),，認(rèn)真研究各類(lèi)突發(fā)公共事件的發(fā)生和發(fā)展規(guī)律,，完善和修訂《森林防火撲救應(yīng)急預(yù)案》、《重特大水上交通事故應(yīng)急救援預(yù)案》等預(yù)案,，不斷提高預(yù)案的科學(xué)性,、合理性和可操作性。
（三）應(yīng)急隊(duì)伍建設(shè)及演練,。組建了一支由50多人組成的應(yīng)急救援隊(duì)伍,，并在2月份開(kāi)展了一次應(yīng)急演練。
（四）監(jiān)測(cè)預(yù)警方面,。加強(qiáng)信息員隊(duì)伍建設(shè),，切實(shí)做好信息采集工作；進(jìn)一步加強(qiáng)安監(jiān),、國(guó)土,、水利等部門(mén)監(jiān)測(cè)預(yù)警，提高預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)準(zhǔn)確性和時(shí)效性,。
（五）科普宣教方面。廣泛開(kāi)展科普宣教活動(dòng)。派出所,、學(xué)校,、案件、司法所,、綜治辦等有關(guān)部門(mén)廣泛開(kāi)展減災(zāi),、安全生產(chǎn)、道路交通,、食品藥品安全等方面的宣傳教育活動(dòng),，發(fā)放宣傳材料5000余份。深入組織應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn),。對(duì)森林火災(zāi)應(yīng)急隊(duì)伍,、食品藥品安全信息員等進(jìn)行應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次。
切實(shí)抓好隱患排查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，進(jìn)一步加強(qiáng)隱患排查和整改,，組織各村、鎮(zhèn)級(jí)各部門(mén)開(kāi)展突發(fā)公共事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作,，全面掌握本轄區(qū)內(nèi)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患情況,，并登記造冊(cè)，落實(shí)綜合防范措施,。對(duì)排查出的隱患,，認(rèn)真進(jìn)行整改，并做到邊查邊改,。對(duì)短期內(nèi)可以完成整改的,，立即采取有效措施消除隱患；對(duì)情況復(fù)雜,、短期內(nèi)難以完成整改的,，制訂切實(shí)可行的應(yīng)急預(yù)案并限期整改，同時(shí)做好監(jiān)控和應(yīng)急準(zhǔn)備工作,。共排查出隱患15處,，其中關(guān)于道路交通的10處，消防2處,，食品2條,，涉水1處，整改了10條,。
通過(guò)會(huì)商研判,、實(shí)地踏勘，新增3個(gè)風(fēng)險(xiǎn),，分別是觀湖湖社區(qū)中海燃?xì)庑孤╋L(fēng)險(xiǎn),、黎湖村南太路塌方風(fēng)險(xiǎn),、丁山湖村電力線路樹(shù)障。填寫(xiě)了風(fēng)險(xiǎn)信息采集表,，將有關(guān)內(nèi)容錄入風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),，根據(jù)最終的損害后果值和發(fā)生可能性值，在風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖上繪制相應(yīng)的坐標(biāo),，按照坐標(biāo)所在區(qū)域確定風(fēng)險(xiǎn)的最終等級(jí),。
（一）技術(shù)措施。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)設(shè)施建設(shè)和改造,，或采取技術(shù)手段,、工程措施，以消除,、降低,、規(guī)避、隔離,、減小風(fēng)險(xiǎn),。
（二）管理措施。通過(guò)制定完善相關(guān)政策和管理制度,，或調(diào)動(dòng)各類(lèi)力量治理防范風(fēng)險(xiǎn),。
（三）應(yīng)急準(zhǔn)備。針對(duì)確實(shí)難以消除,、控制或難以預(yù)測(cè),、預(yù)防的風(fēng)險(xiǎn)，提前做好監(jiān)測(cè),、預(yù)警,、預(yù)案、演練,、隊(duì)伍,、資金、物資,、技術(shù),、宣傳、保障等各方面的準(zhǔn)備工作,。
對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別,、登記和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新,。根據(jù)區(qū)國(guó)土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測(cè)群防地點(diǎn),，可暫不錄入,，經(jīng)過(guò)鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商,，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十三
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作,，以合規(guī)文化建設(shè)為主線,，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值理念,，重點(diǎn)以開(kāi)展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)、深化反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理,、提高內(nèi)外部審計(jì)檢查問(wèn)題整改真實(shí)性,、加強(qiáng)法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊(duì)伍作用為手段,，為全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理提供全方位支持和保障,。
(一)開(kāi)展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”宣傳教育活動(dòng),。積極采取措施，通過(guò)多種載體,，讓不同層面,、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解,，促進(jìn)全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營(yíng)管理和決策中,，為我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(二)開(kāi)展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng),。在去年開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的基礎(chǔ)上,，鞏固成果，深化措施,，制定標(biāo)準(zhǔn),，分級(jí)驗(yàn)收，針對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu),，在全行范圍內(nèi)深入開(kāi)展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng),。
(三)開(kāi)展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)為導(dǎo)向的征文和辯論”活動(dòng)。按照全員參與的原則,，以合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系為主題,，開(kāi)展一次征文和辯論活動(dòng)，優(yōu)秀征文編輯成冊(cè),，對(duì)辯論競(jìng)賽活動(dòng)的優(yōu)勝單位和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì),。
(二)建立健全反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理長(zhǎng)效機(jī)制。一是梳理反洗錢(qián)與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則,，按條線分類(lèi)并下發(fā),，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全行反洗錢(qián),、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對(duì)性。二是根據(jù)部門(mén)分工,，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù),。同時(shí)，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢(qián)目標(biāo)責(zé)任狀情況,，進(jìn)一步修訂有關(guān)內(nèi)容,，簽訂反洗錢(qián)年度目標(biāo)責(zé)任狀。三是結(jié)合實(shí)際,，研究制定反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法,。四是針對(duì)反洗錢(qián)屢查屢犯問(wèn)題，加強(qiáng)調(diào)研,，向相關(guān)部門(mén)提出可行建議,。
(三)加強(qiáng)規(guī)章制度管理，強(qiáng)化規(guī)章制度計(jì)劃的指導(dǎo)作用,，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴(yán)肅性,。將牽頭各業(yè)務(wù)部門(mén)在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制,，修訂完善法律工作的各項(xiàng)管理制度,，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十四
引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí),，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，大大增強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,。
2009年度，公司專(zhuān)門(mén)成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn)行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn),，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi),、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng),，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),、成本風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。
公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外,。
部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，包括風(fēng)險(xiǎn)管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合考慮,，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。
四,、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,。
為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí)，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)對(duì)方案,，制訂了包括定期召開(kāi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討會(huì),、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng)急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,。同時(shí),，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門(mén)規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí)處,。
五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控,。
付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析,、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析,，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。
公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi),，集團(tuán)開(kāi)展了多種形式的風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專(zhuān)家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，在集團(tuán)eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估,、監(jiān)控等專(zhuān)題培訓(xùn),，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺(jué)意識(shí)和行為習(xí)慣,，使風(fēng)險(xiǎn)管理體系不僅有其形,，且具其神。
公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架,。
風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程,，組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告；集團(tuán)各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門(mén),，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、監(jiān)控和防范,。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià),。
八、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況,。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向,。2009年,，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)跨越性,、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展能力,，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求。為此,，公司在開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則,，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強(qiáng)化信息披露規(guī)范,；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集機(jī)制,、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理,，及時(shí)發(fā)現(xiàn),，妥善、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心,，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,。
通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控。
制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航,，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。
九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì),。
（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì),。
2009年，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減,。
免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價(jià)也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升,。在市場(chǎng)信心回升和銷(xiāo)售回暖的帶動(dòng)下,，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期,。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的2008年行業(yè)調(diào)控，2009年歲末,，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策,，明確提出“遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施,，可以預(yù)見(jiàn),，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng)預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù),，市場(chǎng)前景存在較大的不確定性，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給量,、成交量,、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性。
（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì),。
2009年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu),、營(yíng)銷(xiāo),。
管控模式改革，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式,；深入推進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,。
2010年，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功,、固本強(qiáng)基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專(zhuān)業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開(kāi)展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部”三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn),，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制,；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品品質(zhì)；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì),、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場(chǎng)管理、營(yíng)銷(xiāo)等環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制,；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究和微觀市場(chǎng)的調(diào)研,，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，提升投資決策與營(yíng)銷(xiāo)策劃水平,；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十五
風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么,、為前臺(tái)部門(mén)做了什么，為全行做了什么）,，體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式）,，體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力,，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力,、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力,。
按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見(jiàn),，結(jié)合x(chóng)x的實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分,，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）,、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,，達(dá)到“流程順暢,、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力,，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用,。
編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過(guò)闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)文化和警訓(xùn),，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)定位和職責(zé),，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求,，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì),，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門(mén)和客戶服務(wù),。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求,，各部門(mén)及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專(zhuān)夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行,。
（一）培訓(xùn)+考核,，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平，規(guī)范員工操作行為,。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式,，加入管理元素，提升主管管理水平,；二是改變內(nèi)容,，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字,，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一,，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式,，加大后續(xù)問(wèn)題整改和跟蹤檢查的力度,，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析,、持續(xù)跟蹤,、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式,，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí),，開(kāi)展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類(lèi),，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一,、規(guī)范。
（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析,，努力提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力,。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃,、人員調(diào)配,、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（四）科技+業(yè)務(wù),，省時(shí)省力,，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門(mén)的合作,，深入網(wǎng)點(diǎn)一線,，用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開(kāi)發(fā),，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范,。
一季度開(kāi)展各條線部門(mén)問(wèn)題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問(wèn)題匯總,，查找本中心或委派行存在的問(wèn)題并加以整改,；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng),，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn),，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議,。三季度xx主管案例大會(huì)演,，對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面,，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè),，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí),；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì),，對(duì)全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論,。
踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位,，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、努力的思考,，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和xxxx的工作效率,。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，在xx優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中,。
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能,、適應(yīng)工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位,，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到,，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的方法、積極的溝通,、努力的思考,，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和xxxx的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作,，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，在xx優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中,。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí),，監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門(mén),。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的統(tǒng)計(jì),、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理,、分析。
在實(shí)際工作中,，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理,，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類(lèi)和五級(jí)分類(lèi)的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處,、公司部,、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度,、年度,，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門(mén)對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表,。此外,，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員,，負(fù)責(zé)部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù),。
正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確,、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況,。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志,。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上,，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力,。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績(jī);在今后的工作中,，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作總結(jié)報(bào)告篇十六
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(暫行)》,、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作辦法(暫行)》及自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，與稽查局,、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作實(shí)施辦法》,，重點(diǎn)解決目前高風(fēng)險(xiǎn)推送、中低風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)高風(fēng)險(xiǎn)及伊犁州地稅局風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)協(xié)作中存在的突出問(wèn)題,，嚴(yán)格績(jī)效問(wèn)責(zé),，形成長(zhǎng)效橫向協(xié)作機(jī)制，為全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作夯實(shí)基礎(chǔ),。
(二)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)和應(yīng)用工作,，提高風(fēng)險(xiǎn)模型指向的準(zhǔn)確率。
一是以自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險(xiǎn)特征指引庫(kù)為主,，以本地征管提煉風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)為輔,，大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)和應(yīng)用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)為主,、特定事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)為輔的思路,，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標(biāo),，努力提高風(fēng)險(xiǎn)模型指向準(zhǔn)確率,，為提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)落實(shí)力度,。以戶籍風(fēng)險(xiǎn),、發(fā)票風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn),、非學(xué)歷教育培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn),、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、零申報(bào)風(fēng)險(xiǎn),、國(guó)地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險(xiǎn),、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、欠稅風(fēng)險(xiǎn),、退稅風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),，按風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)大類(lèi)不斷研究、總結(jié),、細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),，切實(shí)落實(shí)好國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)對(duì)工作。
(三)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)監(jiān)督,，加大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)查機(jī)制落實(shí)力度,，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量。
依托風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),，采取實(shí)地抽查,、電話回訪和問(wèn)卷調(diào)查等方式,，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作落到實(shí)處,、不走過(guò)場(chǎng),，各基層局在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中執(zhí)行稅收政策準(zhǔn)確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作廉潔高效,。按季開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)查工作,，檢驗(yàn)各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力,，進(jìn)一步規(guī)范應(yīng)對(duì)程序,，提升應(yīng)對(duì)質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果應(yīng)用,，以分析成果促進(jìn)征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險(xiǎn)模型的改進(jìn),。
伊犁州地稅局按季召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作專(zhuān)題分析會(huì)，在向風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)工作進(jìn)展的同時(shí),，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題,，提煉風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成果，解決風(fēng)險(xiǎn)模型中存在的問(wèn)題,。將分析成果及時(shí)向各業(yè)務(wù)處反饋,，并下發(fā)各基層局，指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作,，形成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與成果運(yùn)用的良性循環(huán),。指導(dǎo)基層局利用風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果加強(qiáng)稅源監(jiān)控和納稅輔導(dǎo)，通過(guò)稅源風(fēng)險(xiǎn)防范使風(fēng)險(xiǎn)管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升,，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理補(bǔ)缺功能,，進(jìn)而提高風(fēng)險(xiǎn)管理的促收成效。
(五)加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集與利用,，拓寬數(shù)據(jù)來(lái)源,。
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實(shí)“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險(xiǎn)管理”,，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險(xiǎn)管理信息來(lái)源渠道,，通過(guò)外部信息交換平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)推送和應(yīng)對(duì)工作中,，提高風(fēng)險(xiǎn)管理介入的及時(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的準(zhǔn)確性,。二是充分利用相關(guān)部門(mén)提供的第三方信息，防范納稅人自行申報(bào)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)不實(shí)及征納雙方信息不對(duì)稱(chēng)造成的稅源管理風(fēng)險(xiǎn),。
(六)加強(qiáng)州級(jí)重點(diǎn)稅源企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控,。
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級(jí)分類(lèi)監(jiān)控管理辦法》(新地稅發(fā)〔20xx〕201號(hào))要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級(jí)重點(diǎn)稅源庫(kù),，制定采集信息標(biāo)準(zhǔn),，定期采集相關(guān)信息，充分利用“金稅三期”軟件,、稅收管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),，做好重點(diǎn)稅源日常監(jiān)控的同時(shí)有計(jì)劃地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)推送，確保重點(diǎn)稅源企業(yè)管理到位,。
一是共同做好伊犁州直財(cái)稅信息平臺(tái)建設(shè)業(yè)務(wù)需求上報(bào)工作;二是建立健全信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有,，風(fēng)險(xiǎn)推送戶互報(bào),，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果共享;三是有針對(duì)性的選擇國(guó)稅部門(mén)與地稅部門(mén)的重點(diǎn)稅源交叉管戶，嘗試開(kāi)展聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)推送與應(yīng)對(duì),，在提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)全面性的同時(shí)減輕納稅人負(fù)擔(dān),。
(八)稅源風(fēng)險(xiǎn)管理與稅務(wù)機(jī)關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范有效結(jié)合。
在國(guó)家稅務(wù)總局征管規(guī)范,、自治區(qū)地方稅務(wù)局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺(tái)的研究上下功夫,，找準(zhǔn)征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點(diǎn)事項(xiàng)中可能存在的稅務(wù)機(jī)關(guān)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險(xiǎn)，與稅源風(fēng)險(xiǎn)管控有機(jī)結(jié)合,，在堵塞征管漏洞的同時(shí)查找征管程序中存在的問(wèn)題進(jìn)而防范執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn),。
(九)適時(shí)試點(diǎn)縣(市)局風(fēng)險(xiǎn)管理全流程運(yùn)轉(zhuǎn)。
為充分發(fā)揮各縣(市)局風(fēng)險(xiǎn)管理工作的積極性和主動(dòng)性,，今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模,、人員狀況及風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)現(xiàn)狀等因素，經(jīng)自治區(qū)地稅局批準(zhǔn)后,，選擇部分縣(市)局,，在伊犁州地稅局的指導(dǎo)和監(jiān)督下開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理全流程運(yùn)轉(zhuǎn)工作，為下一步工作積累經(jīng)驗(yàn),。
(十)加強(qiáng)欠稅管理,。
20xx年，受經(jīng)濟(jì)下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響,，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)稅款入庫(kù)率偏低,。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強(qiáng)欠稅管理,，定期通報(bào)稅款入庫(kù)情況,，由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦。
(十一)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員整體素質(zhì),，加快風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)。
以風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)使用、風(fēng)險(xiǎn)特征指引應(yīng)用,、稅收政策及財(cái)會(huì)知識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn),，采取案例分析、模擬演練等培訓(xùn)方式,，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員整體素質(zhì),，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量提升。通過(guò)“青藍(lán)工程”強(qiáng)化干部業(yè)務(wù)知識(shí)“傳幫帶”,，加快風(fēng)險(xiǎn)管理人才后續(xù)培養(yǎng),，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì),，為推進(jìn)征管改革添力,。
