報(bào)告的撰寫需要深入研究和收集相關(guān)資料,，確保信息準(zhǔn)確,、可靠。在寫作前可以進(jìn)行相關(guān)調(diào)研和資料收集,，以獲取更全面的信息和更深入的了解,。如果你需要進(jìn)一步了解報(bào)告寫作，可以參考以下這些優(yōu)秀的報(bào)告樣本,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇一

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價(jià)單證使用管理,，股金管理,，反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯(cuò)整改,，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝,，樹立新形象的要求，對(duì)各柜員統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理,，風(fēng)險(xiǎn)共,。防，和諧共贏通過全面清查,，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場,，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。全員行動(dòng)，按照合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系做足準(zhǔn)備,。

四.整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)九種人實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，提高合規(guī)操作意識(shí),，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展的重要性,。

積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇二

xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行,、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,，狠抓五個(gè)到位,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件,，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長,，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢,。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī),、遵紀(jì),、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級(jí)實(shí)施的原則,，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué),、分散學(xué),、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí),，結(jié)合案件防控實(shí)際,，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽;11月下旬,，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達(dá)99%,。

居強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率,、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題,。年初,，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí),。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模,、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個(gè),，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì),，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī),、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn),，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財(cái)務(wù),、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會(huì)計(jì),、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè),、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循,。

重點(diǎn)人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,，對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn),。七是抓安全檢查,。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固,、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái),、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù),、信貸,、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,，限制,、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí),，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù),。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查,、有案必報(bào),、查必問則、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào),，不搞瞞案不報(bào),。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇三

來自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊,。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用,，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱,，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊,，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，u盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描,，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞,，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快,，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn),。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:。

1,、操作行為不規(guī)范,安全防范意識(shí)差,。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn),，未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知識(shí)及運(yùn)用技術(shù),，主要表現(xiàn)在：

一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤,；

二是操作人員基本安全意識(shí)不強(qiáng),，缺乏安全防范意識(shí)；

三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷操作員,，導(dǎo)致操作員不便于管理,；

四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨意離開工作崗位,，也不簽退,，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患,。

2,、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患,。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐,，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險(xiǎn)。

一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程,，造成設(shè)備損壞,，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；

三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序,，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān),。

為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：

1,、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng),、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序,，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍,、殺毒流程,。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能,，制定防毒策略,，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害,。

2,、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的'培訓(xùn),，加強(qiáng)對(duì)信息專管員的培訓(xùn),，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的能力,；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識(shí)的普及培訓(xùn)工作,，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)技能,、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力,。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象,，嚴(yán)格遵循管理制度,。

3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理,。

隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展,，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng),，oa系統(tǒng)的成功上線并投入使用,，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改,，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼,，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào),，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號(hào)碼或生日號(hào)碼等,，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。

4,、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制,。首先,，建立柜員崗位制約為主,，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人,、相互制約,、互相監(jiān)督。其次,，全面落實(shí)以主任,、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。再則,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度,，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí),，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度,，切實(shí)做到防患于未然,。

5、日常維護(hù)方面,，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查,，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專管員的配合下,，對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次,，全轄的atm和pos機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé),，加大專管人員的培訓(xùn),，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí),。

最新時(shí)間稍縱即逝,，辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，回首這段時(shí)間的工作,，存在的問題非常值得總結(jié),，好好地做個(gè)總結(jié)并寫一份自查報(bào)告吧。為了讓您不再為寫自查報(bào)告頭疼,，以......

在人們?cè)絹碓阶⒅刈陨硭仞B(yǎng)的今天,，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫作上有一定的技巧,。寫起報(bào)告來就毫無頭緒,？下面是小編為大家整理的,，歡迎......

在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告有著舉足輕重的地位,，報(bào)告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型,。一起來參考報(bào)告是怎么寫的吧，以下是小編收集整理的,，希望能夠......

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇四

號(hào)文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的通知,，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

一,、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程,、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,，對(duì)于銀行卡的開卡、收回,、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn),。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶,、掛失,、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時(shí),，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,，即管理員管atm保險(xiǎn)柜密碼,，出納員掌管atm保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,，每月至少更換一次,。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）,、及時(shí)清點(diǎn),，交叉復(fù)核,，中途不得換人。4是所有加鈔,、點(diǎn)鈔,、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對(duì)外營業(yè)前,，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試,，檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用,。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同,，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行,。

四,、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

五,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,，包括開銷卡、掛失,、沖正,、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇五

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患,，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展,。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人,。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作,，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視,，切實(shí)負(fù)責(zé),，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。

一,、業(yè)務(wù)操作流程排查,。

（一）存款方面：

今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶,、漢口銀行 1戶,、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶,、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶,，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶,、一般賬戶 50 戶,、注冊(cè)驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查,，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶,，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài),。該賬戶屬于我行自身賬戶,，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶,。我公司正式營業(yè)后,，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決,。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后,，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。

（2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理,。戶管理辦法》,，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日,，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶,，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶,，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共 388 戶,，總金額 1305萬元,；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元,。共開出普通存折 354 本,，一本通存折 63 本，定期存單 87 張,。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù),，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名,、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí),，留存客戶身份證件復(fù)印件,，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理,，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件,；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件,，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂,。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù),，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對(duì)洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方,、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出,，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單,。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理,，責(zé)任明確,。

二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況,，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,，詳細(xì)記錄。 3,、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離,，每日營業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致,。

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銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇六

本人xxx,，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

介紹本人基本情況,，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況,、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。

對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇七

xx銀監(jiān)分局：

按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、賬戶管理情況,、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總,、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭,，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部,、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二,、認(rèn)真開展自查,。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè)xx戶,，查閱各類憑證,、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本,，查閱賬戶資料xx份,。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面,、徹底的清理,，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開戶企業(yè)信息,、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì),、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致,，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法,，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù),、有效和完整,。

x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶,，撤銷賬戶x戶,，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶,，其中：基本戶xx戶,、一般戶xx戶、臨時(shí)戶xx戶,、專用賬戶xx戶,，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證,，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題,；我行按月與開戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額,、資金往來情況，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn),，x季度累計(jì)發(fā)出存,、貸款對(duì)賬單xx份，收回xx份,，收回率達(dá)到了100%,。

（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆,、金額xx萬元,，其中：匯入xx筆、金額xx萬元,，匯出業(yè)務(wù)xx筆,、金額xx萬元。通過清理核查,，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款,，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題,，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題,。

(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求,，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿,、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿,、庫存現(xiàn)金登記簿,、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿,、假幣收繳登記簿,、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿,。通過自查,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三,、今后工作打算,。

制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核,、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料,。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng),。

規(guī)章制度。

的學(xué)習(xí),。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí),。

制度,。

進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)消除麻痹大意思想堵塞漏洞從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

穩(wěn)定高效的運(yùn)行,。

納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍,，加大對(duì)財(cái)會(huì),、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局,、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系,，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn),，確保資金安全,。

情況。

統(tǒng)計(jì)表,。

xxx年xx月xx日,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇八

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，如下,。

一,、公司業(yè)務(wù)排查情況（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查。

我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活,。

動(dòng),，制定方案、組織力量從1月20日開始,，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,，我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶,，專用賬戶戶,，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶,；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定,；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題,。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬,、銀企對(duì)賬情況,，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題,?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題,。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題,，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銷戶,，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng),。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí),，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件,，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理,。

建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,。

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位,，分工明確,，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定,，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象,；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象,；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度,；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證,；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn),、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測,。

建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度,；

（一）帳戶管理方面。賬戶的管理,，對(duì)公存款賬戶的開立,、使用、變更與撤銷,、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況,、企業(yè)和銀行的對(duì)賬,，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶,，開戶資料要素是否齊全,，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資,、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存,、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付,，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取,。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入,。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付,。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否未超過2年,。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致,。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù),。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明,，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查,，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù),；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核,，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面,。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度,，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符,；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符,，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符,；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符,；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付,，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款,；是否頻繁開戶、銷戶,，且銷戶前發(fā)生大量資金收付,；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測,。

xx銀監(jiān)分局：

按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行,。

情況,、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況,、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn),。

xx人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè),。

xx本,，查閱賬戶資料。

xx份,。

xx戶,，查閱各類。

憑證,、賬簿xx本,；查閱大額現(xiàn)金登記簿。

統(tǒng),、反洗錢系統(tǒng),、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作,，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記,、監(jiān)測、分析的力度,，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量,。

x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶,，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為,。

xx戶，其中：基本戶xx戶,、一般戶xx戶,、臨時(shí)戶xx戶、專用賬戶,。

xx,。

x季。

xx份,，收回xx份,，收回率達(dá)到了100%。

業(yè)務(wù)xx筆,、金額xx萬元,。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款,，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù),；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題,。

(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求,，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿,、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿,、庫存現(xiàn)金登記簿,、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿,、假幣收繳登記簿,、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿,。通過自查,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三,、今后工作打算,。

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo),，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié),，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度,，對(duì)大額現(xiàn)金存取,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料,。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度,，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想,，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

安全,、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行,。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線,。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù),，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制,；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì),、信貸工作的考評(píng)范圍,，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度,；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局,、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作,，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn),，確保資金安全。

附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表,。

按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件,。

風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長,，以主會(huì)計(jì)：xxx,，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報(bào)如下：一,、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限,。2,、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán),，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用,。

3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì),，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督,。

4、柜員辦理撤銷,、沖正,、修改客戶信息、撤銷掛失等,，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記,。

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。三,、查庫制度方面：1,、2、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫,、碰庫,。

不存在白條、費(fèi)用單據(jù),、貸款借據(jù),、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象,。四、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款,，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象,。五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：1,、2,、3、1,、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng),、外網(wǎng)分開。未虛設(shè)操作柜員,。

未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng),。空白銀行卡的保管、使用,、發(fā)放按重要空白憑證管六,、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

出自 m.sevw.cn

現(xiàn)象。

按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失,、重置業(yè)務(wù),。七、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄,。金庫執(zhí)行“雙人管庫,、雙人碰庫”制度。

安全保衛(wèi)方面：

3,、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇九

根據(jù)財(cái)政局文件【20xx】號(hào)文件要求，為進(jìn)一步增強(qiáng)事業(yè)單位財(cái)務(wù)管理工作,，規(guī)范事業(yè)單位管理行為,，提升財(cái)務(wù)管理質(zhì)量，學(xué)校成立了自查領(lǐng)導(dǎo)小組,，由總務(wù)主任牽頭對(duì)20xx年度財(cái)務(wù)收支情況,、資產(chǎn)帳目實(shí)行了認(rèn)真地自查，對(duì)自查情況報(bào)告如下：

（一）學(xué)生費(fèi)用收取,。

我校收取學(xué)生費(fèi)用按學(xué)期收取,，在開學(xué)初，由總務(wù)處分組統(tǒng)一收取,，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：學(xué)費(fèi)每學(xué)期400元/生,，住宿費(fèi)80元/生，書費(fèi)根據(jù)各專業(yè)不同由教務(wù)處預(yù)算出書費(fèi),，總務(wù)處統(tǒng)一收取,，學(xué)期后期統(tǒng)一結(jié)算，多退少補(bǔ),。

在收費(fèi)過程中,，嚴(yán)格按照收費(fèi)相關(guān)規(guī)定實(shí)行公示，掛牌收費(fèi),。當(dāng)天所收費(fèi)用匯總后均全部交由學(xué)校出納員開起財(cái)政部門統(tǒng)一印發(fā)收據(jù),，如數(shù)存入財(cái)政專戶。嚴(yán)禁學(xué)校各處室,、學(xué)部,、教師個(gè)人向?qū)W生再收取任何費(fèi)用。

（二）勤工儉學(xué)收入,。

我校勤工儉學(xué)收入來源主要有：學(xué)生食堂,、小賣部,、基地。學(xué)校按年核定向管理者收取管理費(fèi),，校內(nèi)設(shè)立勤工儉學(xué)專帳,，并將所收管理費(fèi)按時(shí)存入財(cái)政專戶，嚴(yán)格按照勤工儉學(xué)“433”制列支使用,。

學(xué)校所需列支經(jīng)費(fèi)均按照相關(guān)規(guī)定按月向主管部門申請(qǐng),，由會(huì)計(jì)統(tǒng)一列支。

學(xué)校支出實(shí)行校長負(fù)責(zé)制,，在購買所需物品時(shí),，超千元以上的須由領(lǐng)導(dǎo)班子討論報(bào)縣采購中心批準(zhǔn)后采購，在經(jīng)費(fèi)支出中,，所產(chǎn)生的票據(jù)由經(jīng)辦人簽字,，校長核實(shí)簽字認(rèn)可后，方可報(bào)銷,。

因?yàn)閷W(xué)校校舍緊張,，沒有統(tǒng)一的保管室，所購進(jìn)物資均由總務(wù)處嚴(yán)格實(shí)行資產(chǎn)登記,，并作好借出登記,。由使用教師從總務(wù)處領(lǐng)出，保管使用,，在期末或年末由總務(wù)處統(tǒng)一清理,，并將不再使用的物資統(tǒng)一收回管理，開學(xué)初再按需發(fā)放到使用教師手中,。

學(xué)生國家助學(xué)金及各種學(xué)生助學(xué)金,，學(xué)校均設(shè)專門帳戶和管理人員，做到了?？顚Ｈ藢Ｓ?，同時(shí)，嚴(yán)格按照相關(guān)文件規(guī)定和相對(duì)應(yīng)操作程序設(shè)立臺(tái)帳支付給學(xué)生,。

學(xué)校培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)嚴(yán)格按照文件規(guī)定和培訓(xùn)列支程序?qū)嵭辛兄?。具體由學(xué)校財(cái)務(wù)室、招生就業(yè)辦根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃和培訓(xùn)進(jìn)程對(duì)所需經(jīng)費(fèi)報(bào)校長審批,，總務(wù)處統(tǒng)一采購耗材,，學(xué)員補(bǔ)助費(fèi)由培訓(xùn)班主任報(bào)招生就業(yè)辦公室匯總,，報(bào)校長簽字,，財(cái)務(wù)室統(tǒng)一發(fā)放。

上級(jí)劃撥的各種資金,，均通過財(cái)政專戶嚴(yán)格實(shí)行“?？顚Ｓ谩?，無截留、挪用違規(guī)行為,。

學(xué)校每學(xué)期均由總務(wù)處牽頭,，以校長為組長各處室、工青婦負(fù)責(zé)人組成查帳小組對(duì)學(xué)校財(cái)務(wù)收支實(shí)行檢查,，并在全職會(huì)上實(shí)行帳目公布,，絡(luò)列大筆資金的`支出情況。

經(jīng)過學(xué)校的認(rèn)真自查,、清理,，我校均無亂收費(fèi)、私設(shè)“小金庫”,，虛報(bào),、坐支、挪用公款,、公款私存,、資產(chǎn)抵押擔(dān)保等違規(guī)行為。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求,，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng),，制定方案、組織力量從1月20日開始,，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

一,、公司業(yè)務(wù)排查情況,。

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查。

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶,，其中基本存款賬戶戶,，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶,。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶,；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題,。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則,，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況,，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì),。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定,。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題,。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致,。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷,。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件,；及時(shí)修改客戶信息,；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批,，檢查銷戶前存款人貸款,、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證,、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理,。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí),，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告,。無頻繁開,、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng),。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng),，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件,，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支,。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理,。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章,。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整,，不存在有賬戶無印鑒卡片,、有印鑒卡片無賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶,，要求客戶提供印鑒卡丟失證明,，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

（二）大額資金支付管理情況排查,。

大額資金支付管理,。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確,，職責(zé)清晰,；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象,；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求,，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度,；辦理大額資金支付,，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn),、來源與其經(jīng)營規(guī)模,、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。

大額現(xiàn)金支取管理,。對(duì)開戶單位基本存款賬戶,、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度,；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度,；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案,。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

（三）重要空白憑證管理情況排查,。

重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理,；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬,，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證,；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的,，憑證管庫員作入庫處理。

重要空白憑證出售管理,?？蛻糍徺I重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”,，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒,；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易,，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào),、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào),、開戶銀行名稱戳記,。

二,、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效。

（一）帳戶管理方面,。賬戶的管理,，對(duì)公存款賬戶的開立、使用,、變更與撤銷,、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬,，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況,。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全,，是否有開戶許可證,；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,，是否通過該賬戶辦理,。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付,，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存,，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付,。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入,。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金,。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付,。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付,，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致,。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額,，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,，是否出具相關(guān)證明,，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的,；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù),；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面,。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度,，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符,；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符,；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì),、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付,，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用,，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款,；是否頻繁開戶,、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付,；是否有意化整為零,，逃避大額支付交易監(jiān)測。

xx銀監(jiān)分局：

按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求,，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況,、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總,、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》,，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭,，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

二,、認(rèn)真開展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，共核查開戶企業(yè)xx戶,，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本,，查閱賬戶資料xx份,。

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度,、xx制度,、xx制度、xx制度,、定期審計(jì)制度,、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級(jí)行的要求,，安裝了公民身份核查系統(tǒng),、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng),，加強(qiáng)了客戶身份核查工作,，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測,、分析的力度,，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。

（二）賬戶管理情況,。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求,，在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面,、徹底的清理,，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開戶企業(yè)信息,、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì),、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致,，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法,，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù),、有效和完整,。

x季度我行新增客戶x戶,，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶,，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶,，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶,、一般戶xx戶,、臨時(shí)戶xx戶、專用賬戶xx戶,，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證,，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題,；我行按月與開戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額、資金往來情況,，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn),，x季度累計(jì)發(fā)出存,、貸款對(duì)賬單xx份,，收回xx份，收回率達(dá)到了100%,。

（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆,、金額xx萬元,，其中：匯入xx筆、金額xx萬元,，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元,。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款,，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù),；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題,。

(四)現(xiàn)金管理情況,。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿,、現(xiàn)金出入庫登記簿,、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿,、長短款登記簿,、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿,、現(xiàn)金查庫登記簿,、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題,。

三、

今后工作打算,。

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié),，做好反洗錢工作,，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度,，對(duì)大額現(xiàn)金存取,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核,、開立各類存款賬戶,，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。繼續(xù)堅(jiān)持每周二,、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心,、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞,，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度,，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng),、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng),、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理,。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行,、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行,。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線,。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù),，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制,；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì),、信貸工作的考評(píng)范圍,，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度,；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局,、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作,，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn),，確保資金安全。

附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表,。

xx分理處2012年4季度,。

合行總部：

按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件,。

風(fēng)險(xiǎn)自查,。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會(huì)計(jì)：xxx,，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查。現(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報(bào)如下：

一,、柜員管理方面：

1,、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限,。

2,、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán),，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用,。

3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì),，對(duì)發(fā),。

生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督,。

4、柜員辦理撤銷,、沖正,、修改客戶信息、撤銷掛失等,，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記,。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,，存在交接代簽名,。

現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象,。

二,、印章、重要空白憑證管理方面：

1,、業(yè)務(wù)印章的使用,、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理,。

規(guī)定進(jìn)行操作,。

2、重要空白憑證的保管,、領(lǐng)用,、銷號(hào)符合規(guī)定，并建,。

立登記簿進(jìn)行逐份登記,。

3、印,、證指定專人,、分管分用，不存在重要空白憑證,。

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象,。

三、查庫制度方面：

1,、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫,、碰庫。

2,、不存在白條,、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù),、利息收入憑證,、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象,。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā),。

放貸款,，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五,、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1,、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開,。

2,、未虛設(shè)操作柜員。

3,、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng),。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1,、空白銀行卡的保管,、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理,。

2,、廢卡及時(shí)收回、打洞處理,，登記,、保管并定期上交。

3,、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定,，不存在違規(guī)代理開卡等。

現(xiàn)象,。

4,、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失,、重置業(yè)務(wù),。

七、安全保衛(wèi)方面：

1,、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄,。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫,、雙人碰庫”制度,。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象,。

通過此次自查,，我社找出了一些問題,，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí),，強(qiáng)化監(jiān)督,，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力,、落實(shí)力,，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障,。

xx分理處,。

2012年12月29日。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十一

9,、收銀員在本班次營業(yè)結(jié)束,，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營業(yè)工作結(jié)束后，應(yīng)做總班結(jié)賬仔細(xì)核對(duì)當(dāng)日的用餐情況及收入情況,，并填寫"東(西)園餐廳核對(duì)表",。

(四)單、總班結(jié)賬,。

(五)當(dāng)日,、歷史賬目查詢。

"歷史賬目查詢"是指以前產(chǎn)生的賬目,，操作方法同上,。

(六)發(fā)票管理。

4,、丟失發(fā)票要及時(shí)以書面報(bào)告上報(bào)財(cái)務(wù)部,，丟失發(fā)票聲明作廢的登報(bào)費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé)。

(七)作廢賬單的管理,。

收銀員當(dāng)班結(jié)束時(shí)對(duì)于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單,、作廢單等都應(yīng)送審計(jì)稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實(shí)注明作廢原因如事后發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)，但又查不到保存的賬單,，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人承擔(dān),，同時(shí)還要追究銷毀單的原因。

最后,，小編希望文章對(duì)您有所幫助,，如果有不周到的地方請(qǐng)。

多諒解,，更多相關(guān)的文章正在創(chuàng)作中,，希望您定期關(guān)注。謝謝支持！

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銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十二

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,，保障客戶合法權(quán)益,，根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù),。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒有代理銷售保險(xiǎn),。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù),。

對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視,。為保證自查工作落實(shí)到位,，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的`規(guī)定,，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品,。經(jīng)我行多方面調(diào)查,，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,，代理銷售xxx銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn),。

我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方,、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由xxx銀行承擔(dān),，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，我行可隨時(shí)終止與其合作,。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn),，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益,。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》,、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》,、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié),。在實(shí)際操作中,，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),，從未出現(xiàn)差錯(cuò)?？傂卸ㄆ趯?duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題,，完善內(nèi)控制度,。

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì),。經(jīng)排查,，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見告知客戶,，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn),。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式,。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中,，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中,，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用,，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶,。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況,。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏,、迅速的反應(yīng),，及時(shí)解決問題。截止目前,，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴,。

通過此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程,，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),，不存在違規(guī)問題。今后,，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),，并考取相關(guān)資格證書,，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十三

根據(jù)《關(guān)于開展安全隱患排查治理工作的通知》(魯安通[20xx]4號(hào))文件精神,，根據(jù)區(qū)安監(jiān)局的部署,，按照《關(guān)于開展全區(qū)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]1號(hào))文件要求，我鎮(zhèn)于xx年xx月xx日開展了“安全隱患排查治理”專項(xiàng)行動(dòng)?，F(xiàn)將此次專項(xiàng)行動(dòng)自查情況報(bào)告如下：

鎮(zhèn)高度重視專項(xiàng)排查治理活動(dòng),，把排查隱患和整治工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，成立了由鎮(zhèn)長任組長,，分管安全的副鎮(zhèn)長,、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為副組長,，鎮(zhèn)安全辦、各村(社區(qū))負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，并下發(fā)了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]33號(hào))文件,，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)專項(xiàng)排查治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),。

根據(jù)《關(guān)于開展全區(qū)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號(hào))文件要求,，為確保此次專項(xiàng)排查治理工作能有序開展、有效地開展,，鎮(zhèn)專門召開會(huì)議,，研究并成立了以黨政主要領(lǐng)導(dǎo)為組長，各村(社區(qū))為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，對(duì)排查出的各種不安全隱患進(jìn)行逐一落實(shí)和整治,。經(jīng)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度安全隱患排查治理責(zé)任書,，各村(社區(qū)),、村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度安全隱患排查治理責(zé)任書,，各村(社區(qū))也相繼簽訂了隱患防范責(zé)任書xx年度工作目標(biāo)責(zé)任書,，為了確保此次專項(xiàng)排查專項(xiàng)行動(dòng)的順利完成，鎮(zhèn)安全辦召開專題會(huì)議和全體鄉(xiāng)鎮(zhèn)參加的'安全隱患排查治理專題會(huì)議,，研究制定了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號(hào))文件,，對(duì)各村(社區(qū))的安全隱患排查治理工作進(jìn)行了安排部署，并明確了各村(社區(qū))的專項(xiàng)排查治理工作分為兩個(gè)階段,。

一)組織開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作,。

為提高廣大群眾的安全意識(shí)，鎮(zhèn)專門成立了以鎮(zhèn)為組長,、各村(社區(qū))為副組長,，各村(社區(qū))為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專人負(fù)責(zé),，并下發(fā)各村(社區(qū))為具體責(zé)任人,。各村(社區(qū))黨總支(社區(qū))負(fù)責(zé)各村(社區(qū))安全隱患排查治理日常工作，鎮(zhèn)與各村(社區(qū)),、村(社區(qū)),、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人簽訂了xx年安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū)),、村(社區(qū))與各村(社區(qū))為具體責(zé)任人,，并明確了各自分工，落實(shí)了各自責(zé)任,，確實(shí)做到了組織落實(shí),、宣傳教育落實(shí),、管理到位。

二)開展專項(xiàng)治理工作,。

1,、加強(qiáng)安全宣傳力度，營造良好安全生產(chǎn)氛圍,。

利用宣傳欄,、黑板報(bào)、標(biāo)語,、懸掛橫幅,、召開會(huì)議專題會(huì)議等形式廣泛宣傳安全生產(chǎn)方面的法律法規(guī)，以提高安全生產(chǎn)意識(shí),，形人關(guān)心安全,、人人參與安全的良好氛圍。同時(shí)鎮(zhèn)還通過召開專門會(huì)議,、張貼標(biāo)語,、張貼張貼標(biāo)語等宣傳安全方面的法律法規(guī)，以提高村民的安全意識(shí),。

2,、開展安全隱患排查治理工作。

根據(jù)市,、區(qū)安監(jiān)局的要求,，我鎮(zhèn)在xx月上旬開展了安全隱患排查治理工作。

3)組織各村(社區(qū)),、村(社區(qū)),、村(社區(qū))到各村(社區(qū))安全隱患排查治理工作。

4)組織各村(社區(qū))到各村(社區(qū))督促落實(shí)安全隱患排查治理工作,。

5)與各村(社區(qū))層層簽訂了《關(guān)于開展安全隱患排查治理工作實(shí)施方案》,，進(jìn)一步規(guī)范了村(社區(qū))安全隱患排查治理的方式方法。

6,、加大對(duì)各個(gè)村(社區(qū))安全隱患的排查治理力度,。

7)對(duì)于排查出來的安全隱患，各村(社區(qū))及時(shí)組織人員對(duì)各村(社區(qū))隱患的排查治理工作進(jìn)行檢查,、督促,。

8)各村(社區(qū))安全隱患排查治理工作，各村(社區(qū),。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十四

現(xiàn)將我局開展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患治理情況自查簡要匯報(bào)如下：

檔案是機(jī)關(guān)工作的歷史記錄,，是反映本機(jī)關(guān)主要職能活動(dòng)的重要信息載體。我局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視,，落實(shí)人員,，明確責(zé)任,，確保了此項(xiàng)工作順利開展。

按照區(qū)檔案局的要求,，我局賡即組織對(duì)局檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了認(rèn)真排查檢查,。

三是對(duì)檔案材料進(jìn)行經(jīng)常性的檢查，按期放置驅(qū)蟲藥物,，確保檔案材料不生蟲,、霉變；

四是對(duì)本機(jī)關(guān)的`文件,、材料按期進(jìn)行了收集,、整理,、立卷歸檔,。

今后我局將認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹檔案法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步加強(qiáng)檔案安全管理,，完善檔案門類,，確保檔案的完整與安全，力爭檔案工作更上新臺(tái)階,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十五

根據(jù)xx環(huán)文【20xx】xx1號(hào)文件,，關(guān)于開展危險(xiǎn)廢物核查申報(bào)工作的通知，現(xiàn)已對(duì)我企業(yè)生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的廢物進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

我公司成立于20xx年xx月x日,，位于xx產(chǎn)業(yè)園xx路與xxx交叉口往南xxx米，位于xxx西郊,，距離市xx公里,。我們企業(yè)廠區(qū)的東邊為xxxx品廠，xxx化工廠,，北邊xxx清器廠,，西邊為待開發(fā)空地。

公司注冊(cè)名稱為xxxxx機(jī)械設(shè)備有限公司,，生產(chǎn)的產(chǎn)品為生物質(zhì)燃燒機(jī),，生物質(zhì)氣化發(fā)電設(shè)備，垃圾氣化發(fā)電設(shè)備,。

原輔材料為：鋼板,、鋼材、風(fēng)機(jī),、電機(jī),、閉風(fēng)器、自動(dòng)控制柜,、各種購買的.五金零配件等,。

我單位各類手續(xù)齊全,，依法生產(chǎn)，在生產(chǎn)中只產(chǎn)生鋼材下角料及微量焊接廢氣,，以及生活垃圾和生活廢水,；企業(yè)所有的生產(chǎn)符合國家環(huán)保要求。

因?yàn)槲覀兤髽I(yè)的精密加工能力比較弱,，加工設(shè)備只有切割機(jī),、折彎機(jī)、圈圓機(jī),、手把焊,、二保焊等，所以產(chǎn)品的絕大部分零部件主要是以購買為主,，我們只加工鈑金,，對(duì)其進(jìn)行折彎造型,；購買的零部件為風(fēng)機(jī),、電機(jī),、閉風(fēng)器、自動(dòng)控制柜,、五金零配件等，沒有危險(xiǎn)物,。

依照20xx版國家《危險(xiǎn)廢物名錄》和我單位的實(shí)際情況，我們仔細(xì)詳查了企業(yè)產(chǎn)生的廢物情況,，對(duì)危險(xiǎn)廢物進(jìn)行排查,，情況如下：

鋼材下腳料--賣給鋼材公司,。

生活垃圾--市政公司定期清理,。

報(bào)廢五金配件--賣給鋼材公司。

生活產(chǎn)生的廢水--市政污水管排放,。

焊接產(chǎn)生的廢氣--只有少量,，排放大氣中,。

經(jīng)過對(duì)企業(yè)產(chǎn)生的廢物情況進(jìn)行排查，沒有20xx版國家《危險(xiǎn)廢物名錄》中的危險(xiǎn)廢物,。

為了保護(hù)環(huán)境不受破壞,，以及加強(qiáng)安全生產(chǎn)的管理,，根據(jù)我們的生產(chǎn)工藝和操作規(guī)范，制定了符合我們企業(yè)生產(chǎn)條件的各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案,，包括《突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案》,、《安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案》等,，由于我公司在生產(chǎn)中沒有危險(xiǎn)廢物現(xiàn)象的存在，沒有建立《危險(xiǎn)廢物應(yīng)急預(yù)案》。

對(duì)于生產(chǎn)中的情況,，我們會(huì)加強(qiáng)日常檢查,，保障安全環(huán)保生產(chǎn),，繼續(xù)做好自查工作,，保證在規(guī)定的合理范圍內(nèi)進(jìn)行生產(chǎn),，達(dá)到安全生產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn),，以及環(huán)境保護(hù)的目的。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十六

9,、收銀員在本班次營業(yè)結(jié)束,，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營業(yè)工作結(jié)束后,，應(yīng)做總班結(jié)賬仔細(xì)核對(duì)當(dāng)日的用餐情況及收入情況,，并填寫”東(西)園餐廳核對(duì)表”

(四)單,、總班結(jié)賬。

(五)當(dāng)日,、歷史賬目查詢,。

”歷史賬目查詢”是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上,。

(六)發(fā)票管理,。

4、丟失發(fā)票要及時(shí)以書面報(bào)告上報(bào)財(cái)務(wù)部,，丟失發(fā)票聲明作廢的登報(bào)費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé),。

(七)作廢賬單的管理。

收銀員當(dāng)班結(jié)束時(shí)對(duì)于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單,、作廢單等都應(yīng)送審計(jì)稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實(shí)注明作廢原因如事后發(fā)現(xiàn)有錯(cuò),，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人承擔(dān),，同時(shí)還要追究銷毀單的原因,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十七

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為了端正工作態(tài)度,，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作,，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng),，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上,、工作上,、生活上、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高,，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业摹?/p>

心得體會(huì),。

一、存在的主要問題：

1,、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè),。(其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng),，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了,。缺乏一種刻苦專研的精神,。

－1－。

3,、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),，有竄崗的現(xiàn)象。

二,、存在問題的主要原因,。

上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素,，但更重要的還是有主觀原因所造成的,。在這段時(shí)間，對(duì)于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思,。從主觀上找原因,，主要概況幾個(gè)方面：

1、電話技巧不夠靈活,，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè),。沒有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示,，上面有安排在工作,。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí),，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求,。

三、今后的整改措施,。

1,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí),。業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高,，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心,、扎扎實(shí)實(shí)的工作,，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平,。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng),，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平,。

2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度,，明確自己的職責(zé),，告訴自己可以做什么，不可以做什么,，嚴(yán)格的要求自己,，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善,，努力提高自我綜合素質(zhì),。

3、嚴(yán)格紀(jì)律,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，提高工作效率。

－2－,。

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律,，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此,，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性,，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律,，要忠于職守,，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事,，熱情服務(wù)。

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,，保障客戶合法權(quán)益,，根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位,。

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù),。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒有代理銷售保險(xiǎn),。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù),。

－3－。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查,。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二,、自查內(nèi)容,。

按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,，自查結(jié)果匯報(bào)如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品,。

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議,。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,，代理銷售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn),。

－4－。

方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，我行可隨時(shí)終止與其合作,。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn),，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面,。

從銷售流程方面,，我行已制定《***銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》,，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,，環(huán)環(huán)相扣,，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中,，總行各部門及各分支行相互配合,，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),，從未出現(xiàn)差錯(cuò),。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見及建議,，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度,。

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面,。

－5－。

不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象,。

(四)業(yè)務(wù)流程方面,。

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金,、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶,。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,，不存在線下銷售或手工出單的情況,。

(五)客戶投訴的處理。

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,，我行溝通機(jī)制靈活,，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),，及時(shí)解決問題,。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴,。

三,、自查總結(jié)。

－6－的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),，并考取相關(guān)資格證書,，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7－－,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告的重要性篇十八

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求,，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案,、組織力量從1月20日開始,，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下,。

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶,，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶,，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶,。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定,；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題,。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬,、銀企對(duì)賬情況,，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題,?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題,。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題,，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱,、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件,；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批,，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息,、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證,；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理,。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開,、銷戶,，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng),，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí),，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支,。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理,。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章,。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全,、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片,、有印鑒卡片無賬戶問題,。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明,，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn),。

（二）大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位,，分工明確,，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定,，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象,；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度,；辦理大額資金支付,，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn),、來源與其經(jīng)營規(guī)模,、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。

（三）重要空白憑證管理情況排查

重要空白憑證入庫管理,。重要空白憑證按種類分類管理,；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致,；指定專人管理庫房重要空白憑證,；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理,。

重要空白憑證出售管理,。客戶購買重要空白憑證時(shí),，填制“領(lǐng)用憑證”,，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致,；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易,，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼,；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào),、開戶銀行名稱戳記。

（一）帳戶管理方面,。賬戶的管理,，對(duì)公存款賬戶的開立、使用,、變更與撤銷,、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬,，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況,。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全,，是否有開戶許可證,；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,，是否通過該賬戶辦理,。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存,、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存,，不辦理現(xiàn)金支取,。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入,。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付,。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否未超過2年,。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致,。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù),。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明,，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查,，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù),；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì),。

（二）大額交易支付交易方面,。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制,，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符,；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符,；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì),、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付,，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用,，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款,；是否頻繁開戶,、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零,，逃避大額支付交易監(jiān)測,。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印,、押,、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿,。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入,、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿,，同時(shí)記錄號(hào)碼,。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致,；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致,。通過此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感,，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事,、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng),，在排查中發(fā)現(xiàn)問題,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。