計劃可以幫助我們合理分配時間，避免任務沖突和時間浪費。制定計劃時,，我們應該注重靈活性，允許根據實際情況進行調整和修改,。下面是一份詳細的計劃范例，供大家參考,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇一

1,、新客戶營銷力度較弱：新客戶數量增長緩慢,，深入營銷意識不強,。

2,、核心客戶結構亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱,，優(yōu)質大客戶少，中小客戶基礎薄弱,。

3、國際業(yè)務發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務發(fā)展停滯不前。

20××年,，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務指導下，保持我部機構客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時,，加強營銷力度，爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設工作，從渠道中加快引進和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè),、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權基金等多種類型客戶,，做大做強客戶群;堅持以優(yōu)質產品為切入點,，適度帶動負債業(yè)務及收益的增長;牢固樹立風險意識,，規(guī)范管理,，提高風險防范,，加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作,，優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關鍵的作用,。

（1)繼續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務重點，努力搶占市場份額,。

穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質化服務拉動存款增長;通過資源營銷,、產品營銷,、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關系,，在適當時機介入存款業(yè)務，帶來比較穩(wěn)定的新增存款;優(yōu)化存款結構,，努力提升生產和貿易型企業(yè)存款比例,。

（2)堅持企業(yè)有效開戶為重點，堅實我部基礎客戶群體,，堅實我部基礎客戶群體,。

通過招商、產業(yè)園,、開發(fā)區(qū)等營銷渠道,，積極營銷優(yōu)質企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神，優(yōu)化我部客戶結構;堅持開戶數量與質量并舉，做到開一戶動一戶,。通過公私聯動,，合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質服務和產品推薦給企業(yè),。

（4)以我行特色產品為重點,，多元化營銷實現業(yè)務全面發(fā)展抓住“啟贏100”、“活期化理財”等營銷活動的契機,，大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業(yè)使用我行網銀,，做到裝一戶有效一戶，擴大業(yè)務服務范圍,，提高我行結算量,。

（5)堅持內部管理為重點，強化風險意識,，推動團隊建設向前發(fā)展,。

堅持部門員工業(yè)務培訓和學習不放松，重點加強合規(guī)教育和風險防范教育;堅持員工的情感關懷,，做到人性化管理,。加強員工歸屬感和責任感，強化團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力,，打造一支業(yè)務精,、營銷強、內控嚴的優(yōu)秀客戶經理隊伍;優(yōu)化人員配置,，爭取在20××年繼續(xù)引進2-3名優(yōu)秀客戶經理,，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃，達到自身價值的最大體現,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇二

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的xx年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標,，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,，吸取不成功的教訓,，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了xx年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習,，開拓視野，豐富知識,，總結經驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點,，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象,，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果,，同時這也是對公司的宣傳方式,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結工作的習慣,，做到每周一小結，每月一大結,?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇三

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以下是工作計劃網為大家整理的關于《金融銷售周工作計劃范文》文章,，供大家學習參考！

一,、工作目標。

本學期是我作為金融與基礎科學系系主任的第一個學期,，在認真學習學校的工作計劃和教學中心的布置的各項教學任務以及系主任工作職責后,，我確定了我的工作目標和方向：認真應對新的教育環(huán)境下,，教學模式和形式的變化，自發(fā)學習,，結合本系的自身特點進行思考,，并積極的開展各項工作，本著對任課教師和學生服務的思想,，配合高職教務和成人教務部門推動各項工作的開展,，完成各項教學任務，以達到全面服務教學,，做好老師教學和學生求學的后盾,。

二、工作思路,。

堅持以教學工作的中心的原則,，嚴格執(zhí)行系主任職責：(1)根據學校的發(fā)展規(guī)劃，和教學中心的要求：以教學常規(guī)管理為基礎,，以教學改革為重點,，以提高效率為手段，以實踐教學為突破口,，以教,、科研活動為落腳點，加強教學與實踐操作的結合,，全面推進本系的各項工作,。(2)嚴格教學管理制度、教師考核制度?，F在各種制度有章可循,，在制度的約束下，全系的管理就變得簡單而有效了,。(3)積極開展教研活動的討論,。本系迄今為止進行了三次教研活動，每次教研活動都有確定的主題,，老師們都能積極予以回應,，并提出了很多建設性的意見。

三,、工作內容和工作方法,。

(一)教學管理方面。

1.抓好教學管理制度建設,，規(guī)范日常教學程序,。

本學期第一次的系里活動圍繞新學期的教學活動開展，包括：重申職大,、電大學生學習資料的整理與上傳;課程的核定;尤其是課改后網上課堂的執(zhí)行;對于調停課的程序,、以及成人課堂的管理等和老師們都進行了溝通,，保證課程的有序進行。完成了新開課的統(tǒng)計,、老師課時核定等相關教師利益的工作,。

(二)進行教研教改研究，提高教師的理論水平和科研能力,。

本學期第二次研討中我們討論內容是“如何結合學生特點進行教學,，如何把學生留在課堂”，“如何結合學生特點進行教學”結合在如何提高教學有效性的會議上老師們的發(fā)言,，我們展開了熱烈討論,，我們感到其實每位老師都在挖空心思想各種辦法來進行課堂教學，也很有責任心,，這樣的討論也布置給每個老師,，作為一個教改的課題去思考并撰寫成文。

本學期第三次研討中我們系關于市電大課題的布置工作開展,，并通報了《聯合學報》的發(fā)稿要求,，在這次科研活動中，我們系部分老師擬申報了名為《新媒體環(huán)境下教學資源的'開放與共享》的課題,，更多集中了年輕老師的力量,，進行課題、論文方面的實踐和科研水平的提高,。

(三)堅持教學考核,，促進制度的貫徹和落實。

在需要向不同的教學部門提交各類的資料過程中,，老師們相互配合,，在規(guī)定的時間前后，我也會給老師們進行溫馨提示,，并幫助電腦方面不擅長的老師進行資料的上傳,。在資料檢查的過程中，我發(fā)現老師們都很積極主動,，并且很認真的按照要求完成了各項任務,，體現了老師們對教學工作的責任感。檢查結果如下：負責職大課程8位老師們上傳了10門課程學習資料,，負責電大課程教學的老師10人上傳了36們課程的學習資料,，在規(guī)定的時間內，完成了各項任務,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇四

金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學生興趣愛好,，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨,；以“善用金融,，理財有道”為口號,。本協(xié)會應以團結進取,，求實創(chuàng)新,。與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質,，逐步擴大規(guī)模和影響,，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動,；普及金融理財知識,，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力,，又能達到共同進步的目的,。協(xié)會加強基礎訓練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力,，參加攜手“求知,，求實，求友,，求進”,；立足于校內，走向校外,，共同營造一個大學生的第二課堂,。

一、《課堂齊齊學》,。

方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間,，開展以課堂形式的交流與討論。

時間：每月一次以上,。

地點：學校多媒體教室,。

轉載自 m.sevw.cn

二、《專家講座》,。

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解,。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室,。

三,、《視頻講座》。

方式：播放有關金融方面的視頻,，令大家更加了解當今的世界金融實情,。

時間：每個月一次以上。

地點：學校多媒體教室,。

轉載自 m.sevw.cn

四,、《證書齊齊考》,。

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內容,。

時間：待定,。

“某某杯”校園模擬炒股大賽。

一,、活動時間：待定,。

二、活動地點：某某文理職業(yè)學院,。

三,、主辦單位：由校社團聯合會主辦、金融分析協(xié)會承辦,。

四,、參賽單位和個人：待定。

五,、活動目的：弘揚理財文化,，豐富大學生課余文化生活及培養(yǎng)大學生自主模擬理財能力，引導理性消費,。

六,、贊助單位：聯系支持該活動的單位，以該單位冠名“某某杯”

七,、報名須知：有一定金融基礎知識,，對金融行業(yè)有較高的興趣等。

八,、活動大體進行時間,，現場具體安排待定。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇五

一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。

正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度,，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。

對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。

但是,，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,，人們才逐漸接受并大膽投資。

于是,，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民,。

在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。

人們發(fā)現股市本身無所謂好壞,，也無關姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的。

這樣,，就產生了巨大的經濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論,。

同樣,，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔心。

擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知,。

換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解,。

這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學的,、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,，在天津設立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河,。

它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。

為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。

對于期盼,，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取,，努力改進和完善,。

這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內還屬于這個市場的導入期，但是,，才經過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來的問題也不少,。

這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。

怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象,。

根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查,，現階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。

遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。

主營的業(yè)務為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務,，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,，3方面強強聯合將“藏金于民”的`理念進行推廣,。

其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質,，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。

一些天通金的做市商,，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā),。

在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關系,，獲取優(yōu)質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強,。

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎,，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎,。

未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務,，現制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量2000萬元人民幣。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

首先,，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。

其次,，一定是要有一定經濟實力的人,，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的,。

所以我們的目標市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā),，維護優(yōu)質客戶,，以保證公司的初期運營情況。

目標客戶：能承擔一定風險,，并對市場比較了解的投資者,。

已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票,，期貨,，基金的投資者等。

營銷計劃分三個階段完成,，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標,。

(1)長期計劃：在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè),。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標,。

為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養(yǎng),。

a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進行問卷調差,，收集準客戶的信息。

c) 網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售,，根據個人特長,，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè),，讓他們跟所有認識的人進行分享,，讓更多的人了解現貨黃金這個行業(yè)。

e) 合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內舉辦產品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應,。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴,。

(獵鷹計劃)

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多,，包括報紙、雜志,、電視,、廣播、傳單,、戶外廣告等,。

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示,。

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任,。

不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè),。

(一)細分目標市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。

結合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎,，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售,、大型產品推介會,、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現金管理市場領先地位。

繼續(xù)分層次,、深入推廣現金管理服務,，努力提高產品的客戶價值。

要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現金管理的品牌效應,。

各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調查,，深入分析其經營特點、模式,，設計切實的現金管理方案,，主動進行營銷。

對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。

今年爭取新增現金管理客戶185200戶,。

《2007年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā),，機密數據純屬虛構，轉載請注明出處,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。

中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎客戶,，并為資產業(yè)務,、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源。

2007年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上,，總結經驗,，深化營銷，增強營銷效果,。

要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質量;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產品的銷售,。

要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比,。

要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結算特點，進行全產品營銷,，擴大我行的結算市場份額,。

2007年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。

針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷,，爭取全面開花,。

并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額,。

同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè)、世界10強,、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關,。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動,。

客戶資源是全公司至關重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上,，進一步體現個性化、多樣化的服務,。

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網點(含綜合業(yè)務網點)應當根據業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配,，”構建起高素質的營銷團隊,。

目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。

我行要加強網點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要,，滿足客戶的需求,。

各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容,、服務要求,、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導,。

今年,，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”,，拓展有層次的目標客戶,。

各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側重,、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市場上占據絕對優(yōu)勢,。

同時做好客戶服務與深度營銷工作,。

通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據,，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動,。

要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度,，整合流程,，以目標客戶需求為導向。

加快產品創(chuàng)新,，提高服務效率,，及時處理問題，加強服務管理,，提高客戶滿意度,，構建以客戶為中心的服務模式。

全面提升xx部門服務質量,，實現全公司又好又快地發(fā)展目標,。

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設,。

做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學的營銷管理提供技術手段,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇六

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎,，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎,。未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務,，現制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

(一)目標市場,。

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人,，或者已經有過各類投資經驗的人,。其次，一定是要有一定經濟實力的人,，在投資市場中,，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段,，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質客戶,，以保證公司的初期運營情況,。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇,，例如股票，期貨,，基金的投資者等,。

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標,。

(1)長期計劃：在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌,，在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標,。

為了完成制定的銷售目標,，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據每個員工的偏好進行側重培養(yǎng)。

(1)業(yè)務策略,。

a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作。

b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進行問卷調差,，收集準客戶的信息。

c)網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售,，根據個人特長,，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷,。

d)緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè),，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業(yè),。

e)合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內舉辦產品說明會,，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應,。

f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。(獵鷹計劃),。

(2)廣告宣傳策略,。

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多,，包括報紙、雜志,、電視,、廣播、傳單,、戶外廣告等,。

(四)部門構成。

(一)人員組成。

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組,，具體的組成情況入下表所示,。

(二)部門未來發(fā)展趨勢。

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力,，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè),。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇七

20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是："以客戶為中心,、以市場為導向",，全力實施"經營客戶"戰(zhàn)略。堅持"一個中心,，六個基本點"的基本策略,，即以"經營客戶"為"中心"，以客戶,、產品,、渠道、服務,、經營品質,、執(zhí)行力"六個基本點"作為"經營客戶"戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化"狠抓三條主線不動搖"為具體抓手,。通過實施渠道管理精細化,、客戶經營精細化、服務管理精細化,、操作風險管理精細化,、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經營管理上臺階,、上水平。

(一)產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖,，以做全和做強產品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優(yōu)化產品銷售結構,，注重現有網點產能的挖掘,，重點抓好點均線下網點的產能提升,，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手,，提高客戶對產品的認知度和依賴性,，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎,，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉型,，圍繞"一個中心，六個基本點",，堅定不移的落實"經營客戶"戰(zhàn)略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則,，在競爭中要確保有足夠大的'大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結構優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網點數量,，要重點布放在中心城市行和"第二梯隊"，以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設,，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網點,、自助設備,、理財中心和客戶經理相互協(xié)同、相互呼應,、相互補充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造"第二個xxx",。20xx年"三大梯隊"的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造"第二個xxx",，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現突破跨越;"第三梯隊"要實現快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度,。

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全,、做強產品,。

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以"個人存款,，實物金,、個人客戶"為核心，以基金,、保險,、借記卡，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進產品"掃零,、達標、越級"和"保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)",，做全產品，彌補"短板",，提升網點均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財產品的銷售力度，加強總行"利得盈",、"大豐收",、"日新月異"等常規(guī)理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的"乾元"系列理財產品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯動,，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數據挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平,。

10.加強理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設,，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點,，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務,。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務,，提升產品覆蓋度,。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關。

(二)完善隊伍建設強化客戶服務,。

15.繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設,，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售,、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用,。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作,。

20.抓住客戶增長,、產品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標,，提升客戶經理產品銷售和服務能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題,。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25.持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產品推廣緊密結合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設計"理財規(guī)劃與客戶資產配置分析工具"，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦,。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升。

28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經理基礎信息和日常維護,，實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務,。

30.組織全行個人客戶經理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平,。

31.舉辦個人客戶經理銷售pk賽,，增強個人客戶經理實戰(zhàn)能力。

32.舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作,。

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權威機構考試認證方式,。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數量,。

(三)加強渠道建設提升服務水平,。

36.持續(xù)調整網點布局結構，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下,，結合西部大開發(fā)與xx規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網點。

37.持續(xù)推進網點購置,、裝修建設,，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平,，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網點視覺形象標準,，符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設管理水平,，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網點建設責任機制,。

39.試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網點后評價體系,，建立網點配置模型,、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度,。

40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍,。

41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備"剁尾巴"考核力度;加大宣傳,，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,，切實提高設備運行和服務質量。

42.繼續(xù)加大自助設備的經營管理考評力度,。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造xxxx的第一梯隊,，提高上述行的經營管理水平,，使其在設備規(guī)模、運營指標,、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上,，帶動以呼倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度,。帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設,。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1,。

44.調整設備布局結構,，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生,。力爭將低產設備控制在5%以內,。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47.通過持續(xù)開展星級網點管理,，固化和提升網點轉型效果,。擬在原有五星級,、四星級、三星級網點的基礎上,，把星級向下延伸,，增加二星級網點的評選。

48.整體提升全行網點服務質量,，重點體現網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化,。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展"抓服務,、固成果,、上水平"服務提升攻堅活動，循序漸進,，實現網點服務水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質量,，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52.完善網點服務考核機制,，強化網點的服務考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平,。

53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度,。在培訓分工上，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。

(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經營,。

54.貫穿全年開展"破難點,、整頑疾"風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識。

56.提高發(fā)卡質量,，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果,。

58.理順理財產品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

60.加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核,，著力提高網點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。

62.加強主動發(fā)現問題,、分析問題的能力，做到事前預防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認真研究分析，發(fā)現風險點,，做到事前預防。

63.強化整改工作,。將各類審計,、內外部檢查發(fā)現問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果，對不及時,、不認真落實整改工作的,，要對二級分行相關責任人實行問責。

64.完善基礎管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網點、二級分行基礎管理水平綜合評價,，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃,，對檢查結果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。

66.完善"5+1"考評體系的基礎上,，將理財中心考核納入其中,，形成條線"6+1"考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度,，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強系統(tǒng)建設做好流程優(yōu)化,。

67.繼續(xù)強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數據挖掘分析功能,，提升精準營銷能力。

71.推廣網點業(yè)績評價系統(tǒng),、網點銷售門戶系統(tǒng),、網點資源調度系統(tǒng),、網點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經理服務支持項目,，開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73.依托"個人金融產品營銷服務系統(tǒng)",，加強客戶挖掘,，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網銀精準營銷,。

最后，啟動包括客戶經營,、渠道管理,、風險管理、服務管理,、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經營管理再上新臺階。

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系,。在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產品,、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇八

眼間又要進入新的一年-xx年了,，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年。出來工作已經很快的過了4個年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此,，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員,，必須以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務,，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

2,、在第二季度的時候，以商標,、專利業(yè)務為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會,、上網,、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯絡老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費),。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經常性聯系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機,，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況,。

4,、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上,。

學習,，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力,。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務經理給與我支持,。

積極主動地把工作做到點上、落到實處,。我將盡我的能力減輕領導的壓力,。

以上，是我對xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領導,、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年,，我會更加努力,、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作,。相信自己會完成新的任務,，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇九

有人說,，金融是經濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資 困難盡自己的微薄之力,。

融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),， 也有幸公司能給我這個 機會和平臺，與公司一同成長,。

當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期,，高通脹、 低增長,、高房價,、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策 和貨幣政策成為 20xx年宏觀經濟調控的主基調,，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下， 眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),， 流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問題,。

對 于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講， 無疑是一次絕好的發(fā)展機會,， 當然陷阱和機會往往只是一步之 遙,。

收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能 力去糙取精,，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力,。

但深知自己的能力還遠遠 不及,，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃,，希望通過自己的努力和勤奮,，能 更快更好的完成各項工作,。

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識,。

我們給客戶傳遞的不只是信任感,， 更是一種信賴感。

擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能 唯我獨尊。

應該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關系,。

熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習，如財務,、法律等,，是 我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點,，重 點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我第二 階段的學習目標,。

學會分析企業(yè)的經營情況,， 建立一套分析模型， 從定性分析做到定量分析,， 使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險、評價風險,、控制風險,，成 為我第三階段的學習目標。

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己,。

樹立良好的 精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅 力,， 我想,， 營銷的第一步已經成功了。

怎樣才能建立自己的營銷體系,， 不僅能使客戶找到你,， 還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支 持,，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。

第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客 戶,，你的財富就會源源不斷。

第三,、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相 信就能事半功倍,。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被 動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。

能否成功的設計反 擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知,， 各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的 客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開 展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求,。

對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司 領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本” ，那么我們必須對客戶進行 深入,、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱 瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施,。

其次,，換位思考，從客戶角 度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核 心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現能力強” ,。

雖然風險控制不是我們的工作重點， 但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在 第一階段,。

首先確保收集資料的詳盡,、真實、準確,，其次在現場調查中做到客觀,、深入、細 致,，做到多渠道,、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門,、銀行、稅務部門,、 企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。

業(yè)務人員也應該是一個多面手， 對財務和風控也應該認真學習,， 建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進。

使自己的業(yè)務能 力得到全面提升,。

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路。

任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致 被淘汰,， 對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此。

擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的 行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存，必須要學會創(chuàng)新,，才能更好的應對不斷變化的市場,。

尤 其是國家正在逐步實行利率市場化改革， 說明國家正一步一步放寬金融市場,， 把資金交給市 場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應,，使市場的供求關系得以最 大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險,， 解讀政策,、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維,，這 樣才能更好的完成工作,。

20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導向”,，全力實施“經營客戶”戰(zhàn)略。

堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶,、產品,、渠道、服務、經營品質,、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。

通過實施渠道管理精細化,、客戶經營精細化,、服務管理精細化、操作風險管理精細化,、產品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階,、上水平,。

(一)產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上,，進一步加強弱項產品的銷售能力;優(yōu)化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘,，重點抓好點均線下網點的產能提升,，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手,，提高客戶對產品的認知度和依賴性,，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎,，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型,，圍繞“一個中心,，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能,。

通過提高產品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。

一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例,，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網點、自助設備,、理財中心和客戶經理相互協(xié)同,、相互呼應、相互補充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”,。

20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度,。

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全,、做強產品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,，以“個人存款,，實物金、個人客戶”為核心,，以基金,、保險、借記卡,，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點,，做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進產品“掃零、達標,、越級” 和“保險,、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產品,，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財產品的銷售力度,，加強總行“利得盈”、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產品特別是開放型產品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務,，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數據挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,，提高客服務水平,。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯名卡等發(fā)卡的.工作力度,，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理,，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通、預付卡等新產品,。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū),、重點網點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務。

13.強化產品交叉銷售,，推廣個人金融產品套餐服務,，提升產品覆蓋度。

14.調度內外部媒體資源,，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關,。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設,，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售,、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果,，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長,、產品覆蓋度,、理財卡配卡,、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比,、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標,，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,，向全轄網點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務,，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產品推廣緊密結合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。

設計“理財規(guī)劃與客戶資產配置分析工具”,，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力,，強化客戶聯系和產品推薦。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升,。

28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務,。

30.組織全行個人客戶經理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經理經營和管理水平

31.舉辦個人客戶經理銷售pk賽，增強個人客戶經理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式,。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續(xù)調整網點布局結構,，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下,，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網點,。

37.持續(xù)推進網點購置,、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網點自有率水平,，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網點視覺形象標準，符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網點建設責任機制,。

39.試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作,，完善網點后評價體系,，建立網點配置模型、網點選址模型,，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍,。

41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,，切實提高設備運行和服務質量,。

42.繼續(xù)加大自助設備的經營管理考評力度。

要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜,。

打造****的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平,，使其在設備規(guī)模,、運營指標、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用,。

在此基礎上，帶動以呼倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度。

帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力,。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設。

將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設,。

力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1,。

44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生,。

力爭將低產設備控制在5%以內,。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。

進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47.通過持續(xù)開展星級網點管理,，固化和提升網點轉型效果,。

擬在原有五星級、四星級,、三星級網點的基礎上,，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選,。

48.整體提升全行網點服務質量,，重點體現網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務,、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,，循序漸進,，實現網點服務水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查,。

51.打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌,。

52.完善網點服務考核機制,，強化網點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網點的營銷服務質量和水平,。

53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。

在培訓分工上,，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

(四)強化基礎管理,，倡導合規(guī)經營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識,。

56.提高發(fā)卡質量，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產品收費,，建立完善的客戶升降級機制,，實現按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容,、過程和結果。

58.理順理財產品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務多頭管理問題,，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作。

60.加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)現問題,、分析問題的能力,，做到事前預防。

對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現風險點,，做到事前預防。

63.強化整改工作,。

將各類審計,、內外部檢查發(fā)現問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時,、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責,。

64.完善基礎管理考核機制,。

繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網點,、二級分行基礎管理水平綜合評價,，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃,，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上,，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數據挖掘分析功能,，提升精準營銷能力,。

71.推廣網點業(yè)績評價系統(tǒng)、網點銷售門戶系統(tǒng),、網點資源調度系統(tǒng),、網點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經理服務支持項目,，開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73.依托“個人金融產品營銷服務系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘,，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網銀精準營銷。

最后,，啟動包括客戶經營,、渠道管理、風險管理,、服務管理,、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階,。

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。

20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系,。

在通報頻率上將按照日、周,、旬,、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產品、基礎管理,、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的`融資擔保服務，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資有限公司,，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,，并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務,。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔保機構,，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整,，從而建立公平合理的協(xié)作關系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。

第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務、生產,、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審,。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人,、注冊資產,、經營范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務網站公布,，提供可供查詢的開放式渠道。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構應簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制,；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十一

x年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短，努力并高質量的'完成制定的目標,，具體計劃如下：

2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次、及對產品的基本要求,。

3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據客戶投資的情況，進行市場分析,。

4)拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作,。

5)服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心、認真,、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

隨著廣告的深入宣傳，關注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進新型暢銷設備。

隨著業(yè)務量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務一定要完善。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致;,。

2)配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應第一時間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現問題客戶只找話務員的現象,。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月,，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解,，多溝通,、多關愛、多幫助,，出現問題及時調整,，避免造成人員無謂的流失。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關,。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經驗判斷出市場的走向，廣告量的加減,、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

x是蓬勃發(fā)展的一年,，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺!請領導們做我們永遠zui堅實的后盾!

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十二

一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度,，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是,，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是,，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現股市本身無所謂好壞,，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣,，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險,，懼怕的原因是源于無知,。換句話說，投資者對"炒黃金"這種在國內剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學的,、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,，在天津設立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實證明它的生命力又是那么的強,。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評,，我們要虛心聽取,，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決,，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期,，但是,，才經過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是,，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候,，很難說可能會出現全民炒黃金的現象,。

根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務為天通金,、上海黃金延期t+d、倫敦金,、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務,，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將"藏金于民"的理念進行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,，打算以銀行為依托，公共媒體為介質,，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務,。

一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告,，在全國范圍內招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強,。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十三

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識，總結經驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行,、證券、保險、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比,，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年，現擬定工作目標如下：

堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。

每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源,，做好一帶十,，十傳百的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。

堅持總結工作的習慣，做到每周一小結,，每月一大結,。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十四

工作計劃網發(fā)布金融銷售工作計劃范本,，更多金融銷售工作計劃范本相關信息請訪問工作計劃網工作計劃頻道。

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng),。

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關系,。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習，如財務,、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護,。

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷,。第三,、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強反擔保方案的設計能力。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的'企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥,，設計出的反擔保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現能力強”。

四,、建立科學的風險評價體系,。

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現場調查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

五,、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施,。

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十五

作為一位新員工,，本人通過對此業(yè)務得接觸,，使我對公司得業(yè)務有了，更好地了,，解,，但距離還差得很遠。這對于業(yè)務員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和培訓,，以便于工作起來更加得心順手,。

1、在第一季度,，以業(yè)務學習為主,，由于我們公司正值開張期間，部門得計劃制定還未完成,，節(jié)后還會處于一個市場低潮期,，我會充分利用這段時間補充相關業(yè)務知識，認真學習公司得規(guī)章制度,，與公司人員充分認識合作,；通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃盤，以期找到新得盤源和了,，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況,；通過上網，電話,，陌生人拜訪多種方式聯系客戶,，加緊聯絡客戶感情，到以期組成一個強大得客戶群體,。

2、在第二季度得時候,，公司已正式走上軌道,，工業(yè)廠房市場會迎來一個小小得高峰期，在對業(yè)務有了,，一定了,，解熟悉得情況下，我會努力爭取盡快開單,，從而正式轉正成為我們公司得員工,。并與朱、郭兩經理一起培訓新加入得員工,，讓廠房部早日成長起來,。

3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié),，市場會給后半年帶來一個良好得開端,。并且隨著我公司鋪設數量得增加，一些規(guī)模較大得客戶就可以逐步滲入進來了,，為年底得廠房市場大戰(zhàn)做好充分得準備,。此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進一步發(fā)展做出努力。

4、年底得工作是一年當中得頂峰時期,，加之我們一年得廠房推界,、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時間,。我們部門會充分得根據實際情況,、時間特點去做好客戶開發(fā)工作，并根據市場變化及時調節(jié)我部得工作思路,。爭取把廠房工作業(yè)績做到最大化,！

做房地產市場中介是需要根據市場不停得變化局面，不斷調整經營思路得工作,，學習對于業(yè)務人員來說至關重要,，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進得步伐和業(yè)務方面得生命力。我會適時得根據需要調整我得學習方向來補充新得能量,。工業(yè)知識,、營銷知識、部門管理等相關廠房得知識都是我要掌握得內容,，知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務人員支持）。

積極主動地把工作做到點上,、落到實處,。我將盡我最大得能力減輕領導得壓力。

以上,，是我對____年年得一些設想,，可能還很不成熟，希望領導指正,?；疖嚺艿每爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導,、部門領導得正確引導和幫助,。展望20xx年，我會更加努力,、認真負責得去對待每一個業(yè)務,，也力爭贏得機會去尋求更多得客戶，爭取更多得單,，完善廠房部門得工作,。相信自己會完成新得任務，能迎接新得挑戰(zhàn),。

優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十六

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習，開拓視野,，豐富知識,，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比,，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的.工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年,，現擬定工作目標如下：

1、堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2、每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。

4,、每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,，做到每周一小結,，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

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優(yōu)化金融銷售工作計劃篇十七

作為xxxxxxx貴金屬經營有限公司xxx行業(yè)銷售,，自己的崗位職責是：

1,、、堅定信心,，積極發(fā)展營銷團隊,，拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷售目標;,。

3、深入了解并嚴格執(zhí)行xxx銷售的流程和手續(xù);,。

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報，以供團隊分析決策;,。

6,、培養(yǎng)培訓營銷工作的方法及對市場研究能力，成為智慧能動的市場操作者;,。

7,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責任感;。

8,、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度,，完成上級領導交辦的工作，避免積壓和拖沓,。

崗位職責是員工的工作要求,，也是衡量員工工作好壞的標準，自己到崗至今已有一個月多的時間,，期間在公司的安排下參加了公司組織的xxx行業(yè)銷售培訓,，現以對公司產品有了一個雖不深入但整體完整的了解，對產品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過,。為積極配合整體團隊銷售,，不但自己計劃設想還要努力學習。在管理上多學習,，在銷售上多研究,。自己在搞好銷售的同時，計劃設想認真學習業(yè)務知識,、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,，力求不斷進步自己的綜合素質，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎,。

1,、計劃個人及帶領的居間團隊每月完成8~12個客戶入金，每周2~3個客戶,、達成月薪3萬,，沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標。每天至少打20個電話,，每周至少拜訪20位客戶,，下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]福州市區(qū)地廣人多,，交通涌堵,，預約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。

2,、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求,，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題,，并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案,。

3、從網站或其他渠道多搜集些xxx操作信息供客戶參考,，并配合客戶在模擬操盤上的技術和模擬資金項目運作,。

4、做好每天的工作記錄,，以備遺忘重要事項,，并標注重要未辦理事項。對于老客戶,，和固定客戶,，要經常保持聯系，在有時間有條件的情況下,，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關系。

5,、填寫項目跟蹤表,，根據開戶項目進度：前期模擬盤跟蹤、促成入金,、完成實盤操作各階段工作,。

6、前期設計的項目重點跟進,，至少三天回訪一次新開戶客戶,，必要時配合客戶做模擬盤操盤的工作，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次,?？蛻糸_模擬戶日期及項目進展重要日期需謹記，并及時跟進和回訪,。

7,、前期設計階段主動爭取參與客戶模擬賬戶方案操作，為客戶解決xxx操盤本專業(yè)的基礎模擬設計操作工作,。

8,、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同，以最快的時間響應客戶進行實盤操作的需求,，爭取早日進行實盤操作,。

xxx銷售是一種長期循序漸進的工作，視客戶咨詢如xxx產品銷售同等重要甚至有過之而無不及,，同時須慎重處理,。自己在xxx產品銷售的過程中，嚴格按照公司制定銷售服務承諾執(zhí)行,，在接到客戶咨詢的問題自己不能解答時,，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾,，其次應及時匯報領導及相關部門,，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意,。