在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,,往往會(huì)寫一篇心得體會(huì),,從而不斷地豐富我們的思想。我們想要好好寫一篇心得體會(huì),,可是卻無(wú)從下手嗎,?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,希望對(duì)大家能夠有所幫助,。
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇一
今天,,在老師的帶領(lǐng)下,我們學(xué)習(xí)了銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的知識(shí),。課堂內(nèi)容生動(dòng)形象,,老師多次與同學(xué)們互動(dòng),活躍了學(xué)習(xí)氣氛,,提升了學(xué)生們的興趣,。在內(nèi)容上,老師給我們介紹了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義,,細(xì)化了風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及具體的合規(guī)操作辦法,,以下是我的三點(diǎn)感想。
第一,、作為農(nóng)行的員工,,而合規(guī)銀行則是一個(gè)銀行發(fā)展的根基。作為農(nóng)行的一份子,,首先應(yīng)該調(diào)整自己對(duì)待“金錢”的心態(tài),,要有一種視金錢為糞土的胸懷,。形象來(lái)說(shuō)就是我們要把每天看到的一張張鈔票當(dāng)作普通的物品,而不是金錢,,我們需要做的就是把這些物品保管好,,無(wú)論是付出還是收入,心存正義,,不開思想的小差,,不做違法的事情。從內(nèi)部員工操作這個(gè)源頭上杜絕潛在風(fēng)險(xiǎn),,進(jìn)而提升職業(yè)道德素養(yǎng)以勝任這份工作,。
第二、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,。作為一個(gè)普通人,,我們要做一個(gè)遵紀(jì)守法的好公民;作為一個(gè)銀行人,,更要嚴(yán)于律己,,合規(guī)操作,所有業(yè)務(wù)按照規(guī)定流程一步一步完成,,在制度面前不放松,,在規(guī)定面前不懈怠,在章程面前不動(dòng)搖,。合規(guī)操作,,積極踐行合規(guī)銀行的理念,杜絕任何違法違規(guī)行為,。
第三,、端正服務(wù)態(tài)度。我們是金融戰(zhàn)線上的工作人員,,更是服務(wù)基層大眾的服務(wù)者,。每一位客戶都是農(nóng)行的支持者,不論貧窮或是富有,,我們都要平等對(duì)待,,不能戴有色眼鏡。當(dāng)然,,針對(duì)客戶在業(yè)務(wù)上的不同需求,,我們也應(yīng)該因人制策,積極為客戶提供適合他們的金融服務(wù),,從而提升客戶體驗(yàn),,增強(qiáng)客戶粘性。
我相信只要我們大家齊心協(xié)力,共同遵守規(guī)章制度,,上海農(nóng)行在踐行合規(guī)銀行的道路上會(huì)越走越寬,,越走越好,!
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇二
銀行合規(guī)心得體會(huì)怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度,,下面我們就來(lái)看看在學(xué)習(xí)了相關(guān)的知識(shí)之后有什么銀行合規(guī)心得體會(huì)吧!
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,,也是防范金融案件的基本前提,,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。
合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),,滲透到銀行每一個(gè)員工,。
合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視,。
為此,,總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng),,這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視,。
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺(tái)工作人員,合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,,對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,,不得提供給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件,,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。
也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。
如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的,。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心:對(duì)客戶,,對(duì)自己,對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,,沒有僥幸,,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,,為提高,。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控,是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容,,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。
近段時(shí)間,銀行各類案件時(shí)有發(fā)生,,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,,由于認(rèn)識(shí)不足,措施不到位,,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。
隱患之一:思想認(rèn)識(shí)不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞,。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,,是社會(huì)資金劃撥、往來(lái),、結(jié)算,、匯兌的場(chǎng)所。
作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,,銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),,因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。
由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足,、重視不夠,,對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理,、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要,,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。
同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),,重核算,、輕防范、重人情,、輕考察,,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定,、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,,這些人在金錢、美色,、物欲的誘惑下,,極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī),加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能,。
隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,,存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度,。
實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生,,減少案件苗頭和隱患。
但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒有補(bǔ)充足夠后備人員,,造成人員非常緊張。
導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度,,只有在上級(jí)督促下,,或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后,或發(fā)生了金融案件時(shí),,才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,,從而埋下案件隱患。
隱患之三:只注重對(duì)正式員工的管理,,忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理,,案防工作不徹底。
近幾年來(lái),,由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,,銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作,以解決人員不足問(wèn)題,,降低經(jīng)營(yíng)成本,。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,,但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,。
因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,,管理不利,重視不足,,不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,,工作責(zé)任感不強(qiáng),而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力,,從而埋下案件防范工作隱患,。
隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),導(dǎo)致有章不循,、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,。
銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,流動(dòng)性較差,,一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,,相互間感情較深,,因此存在以下問(wèn)題:一是執(zhí)行制度觀念較差。
工作中只談感情,,不講制度,,互相之間盲目信任,把重要憑證,、票據(jù),、印章、權(quán)限卡,、鑰匙等隨意丟放,,甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,,操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,,給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,,監(jiān)督人員編制少,,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng),,致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),,起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)情況,銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,,對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào),,致使小缺口發(fā)展成大漏洞。
四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工,,而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,,甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患,。
隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,,沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。
執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭,,以防患于未燃,。
因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的,。
目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容,。
同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足,,難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對(duì)策建議】
1,、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),,加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,,促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。
一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。
積極開展法制教育,,增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。
引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,,不盲目與人攀比,,防微杜漸,面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì),、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。
三是強(qiáng)化自覺意識(shí),。
引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,,自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩,。
四是強(qiáng)化集體意識(shí),。
引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù),,增強(qiáng)集體觀念。
2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣,,提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì),,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度,,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,,違章必究,,形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,,必須堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的,必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),,把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
3、加強(qiáng)自我管束,,規(guī)范合規(guī)操作,。
“合規(guī)操作,從我做起”,。
合規(guī)不是一日之功,,違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己,。
自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),,員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),,切實(shí)提高自身防微杜漸的能力,。
二是監(jiān)督別人。
不輕易相信別人,,留心觀察身邊人,,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段,。
三是堅(jiān)持流程。
流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約,。
四是建立有效溝通的平臺(tái)。
通過(guò)共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,,傾聽員工的心聲,,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),,及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開心扉,,讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心、生活開心,。
4,、完善績(jī)效考核,建立監(jiān)督機(jī)制,。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。
一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤,。
二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制,。
對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào),、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,,要按照規(guī)定給予處罰,,追究責(zé)任。
三是建立溝通制度,。
制度不是頒發(fā)了就完事,,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒,制度才能得以執(zhí)行,。
四是建立合理化建議制度,。
通過(guò)開展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,,重視他們的意見,,給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,,員工自然會(huì)銘記在心,,自覺執(zhí)行。
5,、抓好典型教育,,樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”,。
正面典型是旗幟,,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,,可以敲山震虎,,以之為鑒。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,,身體力行,,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
合規(guī)要從高層做起,,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的,。
合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),,行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用,。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過(guò)透視發(fā)生的各類案例,,抓住典型,,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,特別是案件的量刑,、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的,。
【任重而道遠(yuǎn)】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持,。
合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程,而不是一勞永逸的工作,。
它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,,開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),,從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí),烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍,,逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。
最近我通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,,案件高發(fā)的危害性,。
作為一名前臺(tái)柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則,。
一,、提高思想素質(zhì),,增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。
銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),,必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起,,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,,以情面代替紀(jì)律,,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,,糾違章如排雷,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,,從自身做起,,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,,一點(diǎn)一滴,,合規(guī)操作。
在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,,沒有規(guī)矩不成方圓,。
作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,,做到防范風(fēng)險(xiǎn),,人人有責(zé),合規(guī)操作,,從我做起,。
工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。
作為一名前臺(tái)員工,,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。
作為服務(wù)窗口的一名員工,,我在認(rèn)真做好每一件事,,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì)牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨,,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,,我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,,但作為前臺(tái)人員,,我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候,,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。
總之,我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,,防范風(fēng)險(xiǎn),,保證資金安全。
從自身做起,,合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作、規(guī)范管理,,優(yōu)質(zhì)服務(wù),,把我們各項(xiàng)工作做好 。
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,,開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。
郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。
推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),,必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。
另外,,供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范
通過(guò)參加此次學(xué)習(xí),,使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),,合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起,、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍,這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì),。
通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性,。
依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。
因此,,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,,必須做好以下幾項(xiàng)工作,,才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
1,、提高員工思想素質(zhì),,增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。
加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),,必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起,,
自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,,以情面代替紀(jì)律,,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,,糾違章如排雷,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。
2,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,,“十個(gè)案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,檢查不細(xì),,監(jiān)督不力,,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。
正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失,。
我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),,不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),,在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。
健全規(guī)章制度,,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。
為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),,通過(guò)學(xué)習(xí),,使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。
有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查,、交互檢查等方法,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。
對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。
此外,,我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容,,我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記,、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳,,這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。
3,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí),。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,,有規(guī)不遵,,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,,相互監(jiān)督,,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。
堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。
如此以來(lái),,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障,。
再好的制度,,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面,。
近年來(lái),,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。
采取相應(yīng)措施,,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,,忽視了干部職工的思想建設(shè),,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,,伸手必被捉”,,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,,就是不濕鞋,。
二、供應(yīng)鏈金融的管理
在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實(shí)務(wù)后,,我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái)。
我國(guó)參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要,。
會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一,。
因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展。
提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問(wèn)題,。
1,、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國(guó)際企業(yè)購(gòu)買中小企業(yè)商品后,由于市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的`銀行貸款無(wú)法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
銀行要圍繞跨國(guó)公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查,、研究,。
要了解核心企業(yè)的資信能力、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量,、生產(chǎn)能力,、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等。
對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情,、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況,。
2、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,,商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前,、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。
對(duì)于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行,。
通過(guò)此次培訓(xùn)活動(dòng),,使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),,進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助,,也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感,真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),。
一,、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí),。
首先,,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào),、建總函〔#〕##號(hào)文件”,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),,尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握,,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。
其次,,通過(guò)學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng),、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),。
與同事們達(dá)成了一種共識(shí):即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),,甚至導(dǎo)致生存危機(jī),。
而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值,。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,提高建行的聲譽(yù),。
二,、及時(shí)整改,亡羊補(bǔ)牢,。
通過(guò)學(xué)習(xí),,我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。
事情發(fā)生在##年末,,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作,力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,。
我是對(duì)工作很勤奮的人,,為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,,客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),,為此,我們?nèi)w員工都非常著急,。
后來(lái)大家聽說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn),。
當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),,既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),,又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。
但在今年4月份,,經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。
當(dāng)時(shí)我還有些不理解,,存款自由、取款自愿,,這是我們一貫奉行的原則,。
但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,,也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已,。
盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,,有沒給建行造成什么損失,,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知,。
今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上,狠下工夫,,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓,,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。
發(fā)生上訴事件后,,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改,。
首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,,又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚,、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生,。
其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),,從我做起的觀念,,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,,在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理,,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念,。
最后,合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制,,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái),干部,、員工互相監(jiān)督,,相互監(jiān)管,對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,,對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,,絕不搞下不為例的姑息縱容。
三,、合規(guī)經(jīng)營(yíng),,初見成效。
通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果,。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,,保護(hù)了員工工作的積極性,。
自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái),我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,,在員工互相監(jiān)督下,,得到明顯改善。
成功堵截了用假身份證開戶事件5起,,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,,金額達(dá)4865元,。
現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。
盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,,甚至發(fā)生投訴事件,,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值,。
我們做過(guò)調(diào)查,,問(wèn)客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī),。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,,也從不給客戶許諾,,更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,,相反,,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,,相反還在遞增,。
這就應(yīng)了一句俗語(yǔ):“黃金有價(jià),誠(chéng)信無(wú)價(jià)”,。
所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則,。
因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位,。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí),,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
1.
銀行合規(guī)心得怎么寫
2.
銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)
3.
柜員合規(guī)心得體會(huì)
4.
合規(guī)大討論心得體會(huì)
5.
合規(guī)操作學(xué)習(xí)心得
6.
【必備】合規(guī)承諾書三篇
8.
合規(guī)晚會(huì)主持人串詞
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇三
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,,2011年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,,當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),,必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能,。下面,,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),,我談幾點(diǎn)粗淺見解,。
一、正視問(wèn)題,,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系,。
1、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋,。
2,、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無(wú)數(shù)案例表明,,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn),、最難控制點(diǎn),莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患,,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),,引發(fā)了各種各樣的事件和案件,。
3、一,、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式,。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒有及時(shí)整改,,老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查,、督促、整改、落實(shí),。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠,。尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象,。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,,各部門、各業(yè)務(wù)線,、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查,指導(dǎo),、幫促整改的體系,,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。
4,、加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,,將責(zé)、權(quán),、利捆綁在一起,,按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人,、移送”的原則,,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé),,上追兩級(jí),。
5、銀企密切配合,,按照國(guó)家有關(guān)法規(guī),,誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,,為稽查檢查提供有力的支撐和保障,。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道,。
二,、建章立制,,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號(hào)稱三鐵 :“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,,銀行在百姓心中才是可以信賴的,,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣,。
1,、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,,及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題,要認(rèn)真研究,,及時(shí)解決,。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,,如果不知道或不懂得如何去做,,就在 83項(xiàng)制度中去尋找答案。
2,、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度,。就柜員而言,要從自己做起,,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),,嚴(yán)格執(zhí)行檢查,,落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,,要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控,,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜,、雙人管庫(kù),、雙人押運(yùn),、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管,、錢賬分管,、章證分管的“五雙三分管”制度,、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度,、日終互盤制度,、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度,、異常情況報(bào)告制度,、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況,。做到相互制約,,相互監(jiān)督。
3,、觸犯制度嚴(yán)懲不怠,。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰(shuí)踩了這根線,,誰(shuí)就要受到懲罰,。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”( 涉嫌“黃、賭,、毒”的人員,、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員,、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員,、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員,、有犯罪前科的人員,、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員,、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,,對(duì)有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,,并嚴(yán)肅處理,。推行管理問(wèn)責(zé)制,建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,,做到約束和激勵(lì)并舉,。
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇四
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,2011年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,,當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),,必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,,就如何提高銀行效益,,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見解,。
一,、正視問(wèn)題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系,。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),,只有采取識(shí)別,、計(jì)量、監(jiān)測(cè),、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋,。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無(wú)數(shù)案例表明,,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn),、最難控制點(diǎn),莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患,,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),,不按流程辦事,、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件,。
三是一,、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,,出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒有及時(shí)整改,,老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促,、整改,、落實(shí)。
三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,,將責(zé),、權(quán)、利捆綁在一起,,按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰,、走人、移送”的原則,,實(shí)行業(yè)務(wù)線,、管理線“雙線”問(wèn)責(zé),上追兩級(jí),。四是銀企密切配合,,按照出國(guó)留學(xué)家有關(guān)法規(guī),誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,,還要充實(shí)稽查檢查的人員,,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,,郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道,。
二、建章立制,,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系,。
銀行號(hào)稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,,我們的郵政銀行,,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1,、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,,及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題,要認(rèn)真研究,,及時(shí)解決,。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,,如果不知道或不懂得如何去做,,就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
2,、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度,。就柜員而言,,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,認(rèn)真審核每張票據(jù),,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,,落實(shí)檢查要求,。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控,,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查,。此外,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜,、雙人管庫(kù),、雙人押運(yùn)、雙線核算,、雙人復(fù)核;支票印鑒分管,、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度,、三級(jí)密碼權(quán)限制度,、大額核保制度、日終互盤制度,、繳協(xié)款制度,、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度,、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退,、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,,相互監(jiān)督,。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠,。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,,誰(shuí)踩了這根線,誰(shuí)就要受到懲罰,。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”( 涉嫌“黃,、賭、毒”的人員,、經(jīng)商辦企業(yè)的人員,、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員,、交友混亂的人員,、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員,、貸款收受回扣的人員,、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,對(duì)有章不循的員工,,要將其調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理,。推行管理問(wèn)責(zé)制,,建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,做到約束和激勵(lì)并舉,。
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇五
這次銀行內(nèi)訓(xùn)師的培訓(xùn)已經(jīng)告一段落,,但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面,,可以找到大家需要的答案,,帶著大家一起進(jìn)入我這幾天培訓(xùn)的故事。
5分鐘演講,,一個(gè)重要的課題,!時(shí)間的掌握,內(nèi)容的充實(shí),,互動(dòng)的自如,!展現(xiàn)自己的與眾不同,令人印象和深刻,,真不容易,!
在第一天的演講練習(xí)中,意外的,,我發(fā)現(xiàn)自己平時(shí)充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用,,到了臺(tái)上仍然不能收放自如,這點(diǎn)非常讓我困惑,,我就不相信可以順手拈來(lái)寫作的我不能做好演講,,但是,事實(shí)就是偏偏不行,。
呵呵,,自我提升原來(lái)是這樣簡(jiǎn)單!
懷著一顆永遠(yuǎn)謙卑的心去求教,,您看,,答案就在您身邊……
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇六
近期,省行開展了“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),,在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),,也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。
在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,,它看似平凡,,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),,一份職業(yè),,一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。從小的方面講,,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,,立于不敗之地,,沒有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,,為了農(nóng)行的前途,,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),,評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,,就難于為人民服務(wù),,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),,也是我的職業(yè),,自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),,也一直熱愛這個(gè)職業(yè),,對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,,忠誠(chéng)老實(shí),。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),,使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本,、為人、言行和責(zé)任,,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),,時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,,才能使自己立于不敗之地,。
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,在臨柜工作中,,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,,耐心辦理業(yè)務(wù),,熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象,。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),,并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,,也會(huì)造成不可估量的損失,,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,,時(shí)見一斑,,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來(lái)執(zhí)行的,,而是要靠一個(gè)集體相互制約,、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵:“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,,有章不遁是各行業(yè)之大忌,,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,,就一線柜員而言,,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,認(rèn)真審核每張票據(jù),,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,,做好相互制約,相互監(jiān)督,,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),,我們的制度才得于實(shí)施,,我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面,。不悔資料版權(quán)所有,!
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,,限于既要進(jìn)行正面教育,,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,,經(jīng)常警示自己“莫伸手,,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),,自覺做到常在河邊走,,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,,嚴(yán)格內(nèi)部管理,,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),,組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),,使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查,、出國(guó)留學(xué)、交*互查等方法,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),,找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),,通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),,對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會(huì)篇七
古人云:無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動(dòng)的前提與基礎(chǔ),,人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動(dòng),。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規(guī)矩,,小到日常生活,大到國(guó)家大事,。家有家規(guī),行有行規(guī),,國(guó)有國(guó)法,。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定,,人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦,。
一是提高認(rèn)識(shí),保持頭腦清醒,。在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下,,我們必須清楚的認(rèn)識(shí)到,風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,,案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),,必須將其納入日常管理,天天防,,天天講,,時(shí)刻保持清醒頭腦,時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴,,時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患,。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,,要充分認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,,認(rèn)識(shí)到遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的重要性,,認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是每一名員工的職責(zé),,深刻理解風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識(shí),,提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解,,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效,。
作為一名普遍員工,,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),,規(guī)范操作,,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),,最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,。
結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)
總結(jié)
出幾點(diǎn)體會(huì),,也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。一,、愛崗敬業(yè),、無(wú)私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,,它看似平凡,,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),,一份職業(yè),,一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向,;如果沒有德,,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),,也就沒有單位事業(yè)的興旺,,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,,忠誠(chéng)老實(shí),。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)銀行職工的根本,、為人,、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),,時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,,努力工作,才能使自己立于不敗之地,。
多的客戶,,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)不同層次的客戶和形形色色的事物,,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),,其實(shí)不然,,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,,哪怕是少了一顆鑼絲釘,,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,。
三,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵”:鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,,銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,,有規(guī)不遵,,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,,做好相互制約,,相互監(jiān)督,,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來(lái),,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面,。
這幾天,,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,,作如下心得體會(huì),,引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,,我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,,用他們對(duì)自由和生活的渴望,,給我們敲響了警鐘,沉思之后,,頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,,而作案的人卻總帶著僥幸心理,,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),,鋌而走險(xiǎn),。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵,。
人是萬(wàn)物之靈,,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去,。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì),。然而,,生命太短促了,我們更應(yīng)該倍加珍惜,。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快,。而守住誠(chéng)實(shí),、正直、忠貞,、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福,。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,,貧窮的人也并不見得痛苦,。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,,也不可能淪為貧窮階層,。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢? 作為一名建設(shè)銀行的員工,,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,,一方面,,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng),。此外,,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),,將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),,忠于自己的事業(yè),,勤奮工作,,深思慎行,,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),,在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,,樹立正確的價(jià)值觀,,人生觀,在本職工作中把握自己,,管住自己,,走好人生路。
一,、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),,在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理。
二,、大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,,防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三,、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,,及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬,對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
四,、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),,現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
六,、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七,、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),,特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
八,、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。
通過(guò)案例學(xué)習(xí),,完善內(nèi)控制度建設(shè),是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件,。按“內(nèi)控優(yōu)先,、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù),、出臺(tái)一項(xiàng)制度,、建立一項(xiàng)流程”的原則,對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性,、嚴(yán)密性,、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià),制定和完善所有機(jī)構(gòu),、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程,,確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循,,有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位,培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約,。通過(guò)制定崗位職責(zé),、操作規(guī)范,明確崗位權(quán)利,、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制,。建立對(duì)要害部門,重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度,??傊?,在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,,不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),,警惕思想,堅(jiān)定信念,,合規(guī)辦事,,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。