總結是指對某一階段的工作,、學習或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結和概括的書面材料,，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路，少犯錯誤,，提高工作效益，因此,，讓我們寫一份總結吧。什么樣的總結才是有效的呢,？以下是小編收集整理的工作總結書范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

保險電話銷售工作總結篇一

大家好!

今年以來,，在省公司的正確下，我公司圍繞年初____總在全省保險工作會議上提出的“____國壽在全國不求但求,，在____既做又做”的指示精神，緊扣“富我員工,，強我國壽”的主題，以提高公司創(chuàng)費創(chuàng)利能力為核心,，積極做大中介、做強個險,、做實短險,、做細網(wǎng)點，取得了令人矚目的成績,。下面我就本人近一年來所分管的銷售工作向省公司黨委、總經(jīng)理室作匯報如下：

今年我公司個險業(yè)務完成較好,，其中一個重要的原因是我們踩準了省公司的節(jié)拍,，成功運作了一系列符合____特色的個險企劃案，為個險業(yè)務的整體推進起到了推波助瀾的作用,。

去年末,，我們針對全市人力下滑的現(xiàn)狀,，及時推出了為期20天的《________》增員企劃案，全市新增人力1100余人,，并在今年元旦前完成了全部的上崗培訓，確保了今年“開門紅”的有生力量,。為確保各階段企劃案目標達成,，我們還通過及時交流信息,、召開現(xiàn)場推動會、愛心激勵會和參與基層單位主管會,、早會等手段進行追蹤和落實，及時樹立典型,，推廣先進經(jīng)驗,。通過上述成功的企劃,，充分調(diào)動了各單位及全體員工業(yè)務發(fā)展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給____各個階段的考核任務做出了積極的貢獻,。

今年省公司連續(xù)舉辦多次全省各營業(yè)單位擂臺賽，市公司也先后組織各營業(yè)單位,、分部,、處、分處,、農(nóng)村營銷服務部進行擂臺挑戰(zhàn)賽，由于總經(jīng)理室重視,，個險部、網(wǎng)點部及時傳遞信息,，全體參賽單位和個人發(fā)揚“有獎必拿,，有一必爭,，有冠必奪”的精神，頑強拼搏,，取得了優(yōu)異成績,。________、營銷部等單位先后勇奪省,、市各次城區(qū)和農(nóng)村網(wǎng)點擂臺賽各自擂臺第一名，多次受到省公司的表揚;營業(yè)部一分部,、______分部,、______一分部,、二分部、______山分部,、______城郊等也多次奪得擂臺賽的榜首位置。

通過系列擂臺賽的成功運作,，進一步激發(fā)了廣大營銷伙伴的參賽激情和高昂斗志,，團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力明顯增強,，直接帶動了個險、網(wǎng)點業(yè)績的節(jié)節(jié)攀升,，險種結構也得到了有效調(diào)整,，營銷員的月均傭金收入在全省系統(tǒng)也名列前列。

在取得成績的同時,，我們在個險業(yè)務發(fā)展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現(xiàn)在：

1,、全力發(fā)展業(yè)務時，偏重于完成上級公司下達的考核目標,，忽視了一些隊伍基礎建設和管理方面的問題，如業(yè)務員的出勤率不高,，活動管理抓得不細等等,。

2,、新員入司時把關不嚴，素質(zhì)參差不齊,。

3,、教育培訓重培訓,、輕訓練，培訓內(nèi)容有時針對性不強,，而針對個險網(wǎng)點管理干部的培訓也不夠。

4,、新單期交險種結構和年期不盡合理,，10年期以上期交占比僅為30%多,。

2019年即將過去，新的一年又將來臨,，新起點，新征程,，新氣象,，新發(fā)展,，我將在省公司的正確領導下，樹立科學發(fā)展觀,，以“雙成”理念為核心，發(fā)揚“團結,、創(chuàng)新、拼搏,、奉獻、務實”的企業(yè)精神,，居安思危，永無句號,，與時代同進步，與公司共命運,，團結拼搏，奮勇爭先,，再攀新高峰，確保實現(xiàn)2020年“開門紅”,。

謝謝大家!

述職人：____

2020年__月__日

保險電話銷售工作總結篇二

一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下,，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務,，在自己的業(yè)務崗位上,，做到了無違規(guī)行為,，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務,。以下是本人一年來的工作情況匯報,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習,、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動,，沒有無故缺席現(xiàn)象,；能夠堅持正確的政治方向,，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步,。

積極參加上級公司和支公司,、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核,，勤于學習,，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練,，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧,，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷,。

一年來,，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中,，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定,，堅持使用文明用語，不越權辦事,，不以權謀私,，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為,。業(yè)余生活檢點,，不參與賭博,、購買*等不良行為。

一年來,，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,，上班早來晚走,，立足崗位,，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務,。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等,。

一年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛,，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責,，努力按上級領導的要求做好各方面工作,，取得了一定的成績,，也取得領導和同志們的好評?；厥滓荒赀^來,，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足,。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì),，把該做的工作做實、做好,。

保險電話銷售工作總結篇三

我加入到了國壽**支公司,，從事我不曾熟悉的人壽保險工作,。一年來，在公司 的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下,，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務，在自己的業(yè)務崗位上,，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力,，較好地完成了 和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況 ,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習,、主題教育,、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動,，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想等,，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,，在思想上政治上都有所進步,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和 考核,，勤于學習,，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練,，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧,，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷,。

一年來,，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中,，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定,，堅持使用文明用語，不越權辦事,，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為,。業(yè)余生活檢點，不參與賭博,、購買六h彩等不良行為。

一年來,，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,，上班早來晚走,，立足崗位,，默默奉獻,，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務,。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等,。

一年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛,，竭盡全力來履行自己的工作和 ，努力按上級領導的要求做好各方面工作,，取得了一定的 ，也取得領導和同志們的好評,。回首一年過來,，在對取得 欣慰的同時,，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足,。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì),，把該做的工作做實、做好,。

保險電話銷售工作總結篇四

新年伊始，萬象更新,。從20____年擔任辦公室內(nèi)勤一職開始,，在公司領導的指揮及在各部門的幫助和支持下,，堅持以“服務”為宗旨，做好統(tǒng)籌及上傳下達工作,，把工作想在前，做在前,，無論是工作能力,，還是思想素質(zhì)都有了進一步的提高，較好地完成了公司辦公室內(nèi)勤的工作任務,。

現(xiàn)公司土建和設備采購等都在按著計劃快速、順利的進行,，20____年10月份我們的金屬制品有限公司也將投產(chǎn)并有成品產(chǎn)出,，這些都激烈著我們的工作斗志,，同時這些都體現(xiàn)了公司給我們創(chuàng)造的優(yōu)質(zhì)工作環(huán)境和廣泛發(fā)展空間。要想在20____年新的一年中工作有條不紊,、順利的完成，就應該先行一步,，做好20____年度工作計劃安排,，以此為準則加強自身建設認真努力完成工作,，并對自己的工作進行自查，自我監(jiān)督,。

充分調(diào)動工作積極性，加強對人,、財,、物的管理,，繼續(xù)完善過去的各種管理制度，突出制度管理,，嚴格照章辦事,，進一步明確工作職責,，完善辦公用品和辦公設備的需求計劃、領用,，部門人員的請銷假、值班，司機的出車,、油料報銷、車輛保養(yǎng)維修報銷等各種規(guī)章制度管理,，充分體現(xiàn)對事不對人的管理思想，促使各項工作井然有序,，明確工作任務和工作流程，責任清晰,。做到從工作的大局出發(fā),，從整體利益出發(fā),，與其他各部門互相支持，互相協(xié)調(diào),，充分調(diào)動自己的工作主動性和積極性,，有效促進公司的長遠發(fā)展,。

通過各種途徑加強學習，合理利用書本和網(wǎng)絡資源學習各類相關知識,，不斷提高理論水平,、業(yè)務素質(zhì)和工作能力,，以適應公司的不斷發(fā)展壯大和自身工作的需要。

1,、對需辦公室內(nèi)勤處理的各類文件進行更加及時、規(guī)范,、合理的收集、歸檔,，做到了分類存放,，條理清楚,，便于查閱;

2、完善物品計劃和領用明細臺帳,，每件辦公物品都有詳細記錄,，按需領發(fā)，出入庫記錄一目了然,，以便及時補充辦公用品,，更好地協(xié)助各部門的日常工作;

3、進一步加強辦公用品的領用管理,，對辦公用品實行定額控制。對每個部門,、每位員工實行限制使用制度,，對沒必要使用或可以共用的辦公用品進行控制使用或用其他同等功能的辦公用品代替;

4,、應制定《電話傳真接收制度》，做到傳真發(fā)送接收有記錄,，方便后續(xù)工作的開展和發(fā)送,、接收文件的查閱,，有效提高工作效率;

5、規(guī)范辦公室考勤和請銷假制度的落實,，配合人事專員對考勤記錄表進行進一步完善;對像以前出現(xiàn)的未先申請請假或批準就擅自休息而后補假條的行為進行嚴肅處理,，提高了工作效率,，加強公司的規(guī)范化管理。

6,、進一步加強車輛安全管理,，做好車輛的調(diào)配,、使用以及維護，及時做好車輛駕駛員的年度審驗工作;定期對司機進行交通安全教育和車輛基礎保養(yǎng)維修知識的培訓,，加強司機的責任心,，減少安全交通。

保險電話銷售工作總結篇五

20xx年,，是我加入x公司的第四年。在這一年中，在各級領導的悉心教導下,，在同事的熱情幫助下,，我較好地完成了全年的各項工作任務,，在工作和思想方面取得長足的進步，政治覺悟和業(yè)務素質(zhì)得到較好地提升?，F(xiàn)將全年工作總結如下：

我所在的崗位是渠道業(yè)務銷售管理崗,，銷售管理崗的日常工作主要為建立和管理中介檔案,、營銷員培訓檔案,，營銷管理平臺的維護，相關數(shù)據(jù)報送,、人員培訓及合規(guī)管理等,。除此之外還包括與銀行相關部門,、壽險公司中介部及銀保部的日常溝通，配合上級公司追蹤銀保和綜拓業(yè)績,，公司大項目基金的申報，以及協(xié)助營業(yè)單位制作建議書及標書等,。為加強中介業(yè)務規(guī)范管理,，我在平時的工作中會不斷學習合規(guī)文件,，并及時與領導及上級公司溝通，在實踐中總結經(jīng)驗,，確保中介業(yè)務依法合規(guī),。

為提高自己的寫作能力,，我在日常工作中勤于動筆，在工作之余,，大量翻閱公司的文件資料,，虛心學習，將學到的知識應用到實際工作中,。一年來，我起草總結類材料4份,，自查報告10份。調(diào)研信息1篇,，合規(guī)征文1篇,。

在認真完成本職工作的同時，我還積極參加公司組織的各種活動,，在今年公司的職工代表大會晚會及五周年慶典晚會中，我與同事一起主持并參與晚會節(jié)目編排,，在組織與語言表達等方面鍛煉了自己。

隨著黨的十八大的召開,，作為一名中共黨員,，我應該時刻保持努力學習的勁頭,，學無止盡。

保險電話銷售工作總結篇六

我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段,。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了,。

引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來,，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元,，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元,。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠,，今年的形勢仍不樂觀,，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大。

根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷,，而且是開放式的營銷模式,，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離,、手把手的接觸，當面交流和溝通,。而反觀我行,，則多是由前臺儲蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解,，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角,。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看,，都明顯落后,，很難取得客戶的信任,。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象,，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進行比較,，就說明了這個問題,。

盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會,，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決,，所以員工的積極性自然不高,，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因,，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線,，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠熟練,，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力,。 所以，根據(jù)以上表現(xiàn),，我個人以為，我行的保險代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段?，F(xiàn)狀是這樣的,，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等,、靠、要顯然不行,，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢,，我覺得首先要找出問題的癥結在那?

首先,，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別,，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為,。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為,。

其次,，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶,，那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1,、有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體,，他們的保險意識強烈，是最佳的人選,，這個的客戶你不需要多廢話,，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達成這筆生意,。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧,，這些人就是最佳的保險推薦人選,。

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體,，他們的資金多數(shù)長期不動,，放在銀行主要是為了保管,，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶,。因為：首先,，有閑錢,，可減少退保的幾率,。其次，有一定的投資意愿,，希望獲得更多的收益,，又不想承擔風險,，最后，非常信任銀行,，你說的話,，他基本都認可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體,。也是我推薦的最佳人選,。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1,、活期儲戶,，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品,，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說，由于沒錢,，保險只能是一種奢望,。另外,，保險是一項長期投資的產(chǎn)品，時間越長收益才能越高,。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質(zhì)決定的,。

2,、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶,。有人說，這樣的客戶也不錯啊,，可以利用他的貪財心里,，誘惑讓他買保險?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大,。對待這樣的客戶,，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益,，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩,。我建議你，接待這樣的客戶要慎重,。

保險電話銷售工作總結篇七

近幾年個人理財市場的迅速增長十分引人注目,。有數(shù)字表明，國內(nèi)個人理財市場20xx年底的利潤就大約為250億元,，每年的年均增長率平均為16.5%,，這一指標遠遠超過世界上一些發(fā)達國家,。我行行長姜樹清曾指出，隨著我國居民財富的迅速增加和個人投資意識的增強,，國內(nèi)個人理財業(yè)務呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Γ瑫r也為我行的中間業(yè)務發(fā)展帶來契機,。這種跡象從20xx年開始表現(xiàn)得更加明顯,。

20xx年正是我行進行深入改革的一年,，各個地區(qū)的網(wǎng)點都在由原來的傳統(tǒng)核算型轉變?yōu)楝F(xiàn)在的營銷服務型。就在去年年末11月份,，我所正式轉型成功,。并合格的通過了總行的驗收，成為了河濱第二批成功轉型的網(wǎng)點之一,。特別是在最后一個季度，除了傳統(tǒng)的儲蓄業(yè)務得到良好發(fā)展以外,，我所的中間業(yè)務發(fā)展也取得了驕人的成績,?；穑ｋU等代理產(chǎn)品都在銷售數(shù)據(jù)上為xx年畫上了濃墨重彩的一筆,。而在所有的中間業(yè)務中，又以保險銷售完成得最為出色,。我所整個四季度的指導任務為200萬，實際完成量為869.8萬,，完成率為434%。其中傳統(tǒng)險銷售505.2萬,，投連險銷售為364.6萬,。

我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績，這是和行領導的指導教育分不開的,，同時也是和各位同事的刻苦努力,、精誠團結分不開的。

強化全局意識是做好一切工作的出發(fā)點,，思想政治工作是業(yè)務工作的靈魂和生命線。隨著改革開放的逐步深化,，新的理論和新的實踐對銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求,。但是在進一步學習新業(yè)務工作和加強營銷服務意識建設方面，我們的思想觀念,、工作方式仍然存在著一定差距，存在著不適應時代的新要求和社會生活新變化,，針對性不強、效果不理想的問題,。因此,，發(fā)揚與時俱進品格，加強部隊伍建設,，牢固樹立和強化全局意識、管理意識,、創(chuàng)新意識和營銷意識,，帶出一支過硬的服務銷售隊伍,，更好地完成我行的中間業(yè)務發(fā)展，已成為每一個網(wǎng)點的一個必然要求,。在樹立好正確的全局觀以及新型的營銷服務意識之后,，做出好的成績就事半功倍了!還是一句老話“態(tài)度決定一切!”

在實際工作中，如果僅僅是在思想上做文章,，不結合實際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實來的。所以我所按照“創(chuàng)新改革,、轉變職能,、從嚴管理”的要求，加強了思想建設,，設立了適應本所一套激勵機制。例如：對于所內(nèi)當月銷售第一名,，頒發(fā)帶點值網(wǎng)點精神卡,，以及一些小的紀念獎品。這不但在一定程度上激勵了銷售人員,，同時也給網(wǎng)點內(nèi)的其他員工樹立一個學習的榜樣和追趕的目標。得到獎勵的員工會更加努力希望衛(wèi)冕,，而有差距的員工會從他身上吸取先進的經(jīng)驗奮起追趕,。這樣就在所內(nèi)形成了一種”你追我趕“的良性競爭氛圍,，使得整個團隊的戰(zhàn)斗力得到快速提升，并且為所內(nèi)的中間業(yè)務收入和個人收入都帶來了大大的實惠,。

任何一個事物的發(fā)展變化,，除了決定性的內(nèi)部因素以外,，還有客觀的外部條件存在。自去年十月以來,，國內(nèi)的投資環(huán)境風雨突變,，股票、基金等相對風險較高的金融產(chǎn)品開始體現(xiàn)出與其自身收益相符的風險性,。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開始迷失方向，不知所措,。

在市場動蕩不安時,，國內(nèi)專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財,，不要盲目投資。對于普通的老百姓來說,，似乎除了見到“理財”這個字眼的頻率逐步提高,，對于如何安排理財,，并享受到專業(yè)理財帶來的好處,，實實在在的感覺恐怕并不多,。老百姓感覺不到理財服務和自己的關系，是現(xiàn)有的市場狀況決定的,。加上現(xiàn)有的銀行客戶經(jīng)理還需要很多培訓，如果連客戶經(jīng)理都不知道該推介什么服務,、如何推介服務,，客戶怎么可能知道?制定合理的個人理財方案,，開展理財業(yè)務的目的多是為了吸引客戶注意力，進而推銷我們的產(chǎn)品,，出于這樣的目的,，關注顧客的需求成了理財規(guī)劃首要的目標,。一個真正意義的理財顧問，絕對是站在客戶需求的角度來考慮問題的,。

其實即使是銀行工作人員對于“理財”這一概念所涉及的具體內(nèi)容以及專業(yè)化理財方案的制定和修正等仍然并不完全了解，這樣就在一定程度上影響了個人理財服務的實際效果與相關產(chǎn)品的進一步推廣,。對于專業(yè)化理財?shù)姆椒耙饬x，應當是在順應當前經(jīng)濟和金融市場發(fā)展形勢的情況下,，經(jīng)過專業(yè)、細致,、謹慎的分析和研究工作，在盡量規(guī)避風險的情況下,，制定出切合實際的,、具有高度可操作性的投資組合方案,，以達到個人資產(chǎn)的保值與增值，同時應當隨著經(jīng)濟形勢的不斷發(fā)展對已制定的方案加以修正,，以保證方案的高效性。而我所能在過往的幾個月的保險銷售中取得良好的成績，正是符合了這一規(guī)律,。

根據(jù)我在去年開始擔任個人業(yè)務顧問以來的銷售經(jīng)驗以及同同事們交流探討實際營銷案例之后,，我總結出幾個簡單的方法：

首先,，理財方案的制定必須根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、順應當前金融市場形勢對理財方案加以規(guī)劃,。雖然不一定每個客戶經(jīng)理都具備專業(yè)的經(jīng)濟和金融分析能力,，但是至少應該看清眼下哪部分投資會面臨較大的風險。例如,，去年滬深股市從10月底開始下跌，那么即使該客戶風險投資偏好測試結果為進取型或積極投資型,，客戶經(jīng)理也不應該在11月為客戶制定的理財方案中把“股票投資”這一項列為資產(chǎn)增值的重點，因為此時這個市場中的預期風險要遠遠大于收益,。受此影響,，同期債券市場走勢相當強勁,，這個時候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風險，而且還能帶來穩(wěn)定的收益,。理財方案與投資策略的制定需要周密的分析，并且根據(jù)當前金融市場的不斷變化加以修正,，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性,。

其次，參考客戶投資風險測試判斷投資組合,，具體根據(jù)每個客戶的不同情況量身定制合適的理財方案。對于不同的資產(chǎn)規(guī)模,，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標和年齡層次的客戶不能一視同仁，統(tǒng)一對待,。即使兩個客戶都屬于公務員,，也應根據(jù)客戶年齡、資產(chǎn)狀況區(qū)別對待,。對于資產(chǎn)數(shù)額較大,，且已經(jīng)走過了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務員，應當從保全財產(chǎn)的角度考慮、并且盡量對其投資資產(chǎn)部分進行互補金融產(chǎn)品的投資,，如果已經(jīng)購買基金的,，推介客戶購買具有保障功能的萬能型保險;如果已經(jīng)購買了萬能型保險或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的，可以向其推薦略帶風險的投資連結保險,，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強的增值功能，同時又不會有太大的風險需要承擔,。與此相反,，倘若另一個理財方案的公務員，是資產(chǎn)規(guī)模較小且剛剛離開校園的年輕人,，則可以在確定客戶具備一

些基礎金融產(chǎn)品(如股票、國債)投資知識的情況下,，指導客戶主要通過這方面進行資產(chǎn)的保值增值,，并不斷變化投資組合以盡量規(guī)避可能發(fā)生的風險;進而推介我行的“銀證通”,、“開放式基金定期定額申購”等投資理財產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品。

第三,，客戶接受相關產(chǎn)品知識的培訓也非常重要,。除各種形式的銀行存款以外,，股市、國債,、保險作為基礎性的投資品種普遍受到各類客戶的重視,，出于投資者眾多以及操作相對容易的角度考慮,，個人理財方案應當盡可能地對這些金融產(chǎn)品的投資份額進行合理安排。另外,，由于工作領域的原因,，可能某些客戶對某種或各種金融產(chǎn)品非常了解，也可能有人對此一竅不通,，但是不管怎樣，對每一個接受理財方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品,，如客戶簽約新股隨心打賬戶,，申領貸記卡,、申購投資連結保險，我們就應該詳細介紹金融產(chǎn)品或召集客戶進行培訓,，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無用的工作,。而且一旦一個客戶前來辦理完退單手續(xù)之后，你再想給他推薦其他的理財產(chǎn)品幾乎不可能了;因為他首先已經(jīng)在心里把你給否定了“這個人騙了我!“或者”這個銀行就是和保險公司合伙起來騙人的,。“中國人有個“很好”的習慣,，就是在給別人說一些消息的時候常常使用“我聽說”“他們說”,，如果一個客戶當他對你從心理上否定了之后,，你再想轉變他對某個事物的觀念是非常困難的，而且他同時也可能將他的這種觀點傳播到他周邊的人群,，他周邊的人群可能會將這種對我們營銷不利的觀點再傳播給其他人;從而導致該網(wǎng)點甚至該銀行失去大量的潛在客戶,。

在這里我想給各位同事強調(diào)的一個觀點，這就是

“我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個月的工資而向客戶推薦這款產(chǎn)品,，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務而向他推薦我們的產(chǎn)品?！?/p>

最后,，在考慮完以上的各種因素之后,，我們還可以適時的給客戶推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如,，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信銀行,，讓他隨時能夠清楚的了解他賬戶的變動情況等等。

過往業(yè)績不代表未來,，這些僅僅是我所在過往成績上得到的一點點小小的經(jīng)驗總結,，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務發(fā)展過程中能夠給我們多提供先進的經(jīng)驗,。

在這里，我個人送給大家兩句在我大學時期市場營銷課程里學到的名言“市場是最壞的教練,，還沒有等我們熱身就已經(jīng)開始競賽,，競賽結果的好壞相當一部分因素在于我們的悟性和主觀能動性。同時,，市場也是最好的教練，不需訓練就能教會我們技能和發(fā)展的契機,，關鍵的是市場參與者的眼光是否長遠、品格是否經(jīng)得起考驗“,。

在近半年的金融市場動蕩中，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場磨練,，我堅信通過我們共同的奮斗,，架好“支點”撬動市場，打造“勢能”以便放大行銷慣性,，進行整合形成“拳頭”能量,，圓滿完成河濱支行的各項中間業(yè)務指標，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!

保險電話銷售工作總結篇八

1,、圍繞目標，落實計劃,，緊抓業(yè)務工作計劃落實早

20xx年初,，我司經(jīng)理室就針對xx地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,，把計劃分解成月計劃，月月盤點,、月月落實,，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整,。在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量,，進一步明確了，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù),。

2、搶占車險市場,，加大新工程,、新項目的力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來,，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作數(shù)量的基礎上,，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務：

一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠,，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核,，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報,，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務,，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率,。

二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡,，提前獲悉新上項目,、新上工程名錄，并和xxx部門,、銷售商建立友好合作關系,，請他們幫助我們,、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務,、新市場做到心中有數(shù),，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素,。

三是已失業(yè)務不放棄,。我們不僅對20xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內(nèi)勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細,，并分解到相關部門,，要求加大公關力度，找出脫保原因,，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉賣報廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明,；屬競爭流失的,，我們決不消極退出，而是主動進攻,，上門聽取和建議,，改善服務手段,，逐個突破,，全面爭取回流,。

四是大小齊抓，能保則保,。因為企業(yè)改制、轉產(chǎn),、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊,，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加,。針對這些情況，我們充分動員,，統(tǒng)一思想,，上下形成合力,，迎難而上。做到責任到人,，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入,，共同公關。

3,、在競爭中求生存,，在競爭中促發(fā)展。

xx地區(qū)現(xiàn)有10家經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期險業(yè)務的保險公司,、營銷部、代理公司,，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務,，而xx地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力,，保持沉著冷靜,，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn),、服務戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領導工作,。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作,，突出匯報我司是如何加大對xx地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民調(diào)研活動,，與縣領導一道走訪個體,、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委,、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意,，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障,，主動服務于他們，給予肯定,。真實的讓縣委,、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的,，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員,、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài),。

三是服務更加人性化,、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干,，進行了多次回訪,，請他們對我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn),，使客戶對我司更加信任,。

四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門,，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目,，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡,，實行零距離接觸,，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務,。

五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令,，嚴格內(nèi)部管控,，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平,。

4,、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面

根據(jù)xx當前階段的保源情況，年初,，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險,、家庭財產(chǎn)保險,、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與xxx,、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務,；同時與縣教委取得聯(lián)系,，班子成員多次與分管的副縣長、教委主任協(xié)調(diào),，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破,。

5,、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長

今年以來,，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險,、“幸福家庭”,、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車,、責任險、意外險等突擊活動,，從而營造了一種健康活潑,、你追我趕、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍,。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況,，合理分解目標,，層層落實，自加壓力,，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆,、一份份,，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務,。

保險電話銷售工作總結篇九

又到年終歲尾，回首過去的一年,，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭,，轉眼間又將跨過一個年度之坎,，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過往,，中心陪伴我走過人生很重要的一個階段,，使我懂得了很多,，領導對我的支持與關愛，同事們的鼎力協(xié)助,，使我在工作中更加的得心應手,，在此我向中心的領導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將近一年的工作向大家做以匯報,。

在工作中嚴格要求自己,，響應中心各項號召,，積極參加公司的各項活動?？朔N種困難，不計個人得失，在工作設施不齊全,、人員業(yè)務不熟練的情況下,，帶領醫(yī)療小組人員從頭做起，加班加點學習業(yè)務知識,，在短時間內(nèi)完成了十五個涉及人傷（病）險種條款,、醫(yī)療保險相關制度,、醫(yī)療審核制度的學習。承擔起多險種人傷案件接案,、立案、查勘,、跟蹤,、醫(yī)療審核等多個工作程序,，贏得了客戶的好評。發(fā)表相關信息達二十余篇,。取得了一定成績,。較好的完成了領導交給的任務。

1,、全年醫(yī)療審核案件220xxx件，涉及十六個險種,。剔除不合理費用達30xxx萬元,。

2、拒賠案件：立案前拒賠5xxx,，金額達1xxx余元，立案后拒賠4xxx,，拒賠金額達11xxx萬元,。其中醫(yī)療責任險拒賠金額達9xxx萬元,。

3、全年醫(yī)療跟蹤100xxx人次,，涉及醫(yī)院達2xxx家,，既讓客戶了解理賠程序,，又有效控制醫(yī)療費、誤工費,、護理費。得到客戶的好評,。

1,、在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費不合理現(xiàn)象,，導致公司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下,，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭,，截至目前,，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費用達1300xxx元，為客戶挽回了損失,，也避免了我公司的損失,，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2,、在中心領導的帶領下,，經(jīng)與xxx假肢廠多次商談,，明確了各部位假肢安裝費用及維修標準，對我公司賠付的傷者假肢安裝時保質(zhì)保量,，且費用明顯低于市場價,。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標準,，并大大降低了人傷案件中此項費用的賠付。

1,、經(jīng)過市場調(diào)查,，結合xxx家政及各家醫(yī)院的特點，提出護理費實行統(tǒng)一價格,，既節(jié)省了理賠手續(xù),，又降低了此項費用的賠付,。

2,、涉及人傷（?。┌讣鞒獭⒎擒囯U特別告知單證,、人傷案件跟蹤表,、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案,，集中醫(yī)療審核，簡化了理賠程序,，也大大降低了賠付,。

1、將理賠工作前置,，在交警隊調(diào)解前為客戶把關,，審核相關單證6xxx次,，為客戶及我公司節(jié)省費用達1xxx萬元。配合客戶到法院解決糾紛1xxx,，遠到丹東,、沈陽等地,。避免我公司損失達6xxx萬元。（醫(yī)療責任險一件1xxx元,、車險1xxx涉及傷殘,、假肢費用、誤工費,、陪護費總計5xxx萬元）。

2,、針對不同險種,，配合xx、xxx,、xx等支公司處理人傷賠償糾紛,，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定,、爭取了客戶,，得到了各支公司的好評,。

1）在處理某醫(yī)院醫(yī)療責任險過程中，因我們及時介入,，使賠案順暢快捷,，得到了院方的認可,，不僅保費在原有基礎上翻了一倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保,。

2）某承保公司在xx多個客戶出險后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定,，此項不合理賠付多達10xxx萬元,，我們配合該承保公司到xxx中級人民法院參加訴訟，得到了法院的支持,，避免了今后此項不合理費用的賠付,。維護了人保公司的利益,，樹立了人保公司的形象。

1,、醫(yī)療小組工作剛剛起步,，各方面經(jīng)驗還很不足，需要大家共同學習,，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種,，需要多個部門的支持與配合,，今后要加強各方面的協(xié)調(diào)工作。

2,、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強業(yè)務學習的同時,，也需要橫向聯(lián)系,，向其他公司學習先進經(jīng)驗,。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習,，更好的充實自己,，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn),。我也會向其他同事學習,，取長補短,，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進步,。爭取更好的工作成績,。