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最新投資理財(cái)年終工作總結(jié)(3篇)

格式:DOC 上傳日期:2022-12-19 22:28:32
最新投資理財(cái)年終工作總結(jié)(3篇)
時(shí)間:2022-12-19 22:28:32     小編:zdfb

當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí),,需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,,肯定成績,找出問題,,歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),,提高認(rèn)識(shí),,明確方向,以便進(jìn)一步做好工作,,并把這些用文字表述出來,,就叫做總結(jié)。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,?下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文,,希望大家能夠喜歡!

投資理財(cái)年終工作總結(jié)篇一

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2,、加強(qiáng)客戶營銷,,做好客戶考察、授信上報(bào),、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),,有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,,曾參與萬客戶的理財(cái)工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬元,。

3,、我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品,,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,,共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,,股市指數(shù)不斷攀升,,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,,得到了大客戶的信任,,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,,其中基金就直接銷售了多萬元,,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,,今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4,、加強(qiáng)客戶營銷,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。第二,,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。第三,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問題,,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余,。第二,,在做好本職工作的同時(shí),積極營銷,,更新觀念,,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行,。第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強(qiáng)部門,、同事、銀企之間等合作意識(shí),,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),,不斷改進(jìn),,力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

投資理財(cái)年終工作總結(jié)篇二

投資運(yùn)營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策,、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè),、新項(xiàng)目、新企業(yè),,并對(duì)集團(tuán)公司總部直接投資的項(xiàng)目進(jìn)行投資管理,,以及相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)的運(yùn)營管理。20xx年在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下,,在集團(tuán)相關(guān)部門的密切配合下,,我們主要做了以下工作:

1.收集各類信息,尋找有投資價(jià)值的項(xiàng)目(包括重組,、兼并和收購等項(xiàng)目),。20xx年x-x月,總計(jì)為集團(tuán)推薦了40多個(gè)有價(jià)值的投資項(xiàng)目,。這些項(xiàng)目涵蓋了節(jié)能環(huán)保,、新一代信息技術(shù)、生物,、高端裝備制造、新能源,、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),,同時(shí)也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn),、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統(tǒng)行業(yè),。

2.組織對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證,,評(píng)估企業(yè)或項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值,,提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。對(duì)于已立項(xiàng)的十多個(gè)投資項(xiàng)目,,投資運(yùn)營部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料,、了解產(chǎn)業(yè)政策,組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù),、法律的盡職調(diào)查,,全面評(píng)估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì),,包括投融資方式,、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)等,。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項(xiàng)目的自身特點(diǎn),,投資運(yùn)營部已對(duì)擬投資的2個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計(jì),。

4.投資企業(yè)或項(xiàng)目的立項(xiàng)、報(bào)建,、報(bào)告等工作,,并按集團(tuán)公司決策,

工作總結(jié)及計(jì)劃投資運(yùn)營部

以相關(guān)主體的名義組織投資,。到目前為止,,已對(duì)相關(guān)項(xiàng)目累計(jì)投資數(shù)千萬元。

5.對(duì)集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡(jiǎn)稱所管理資產(chǎn))進(jìn)行交割和管理,。包括資產(chǎn)負(fù)債,、損益、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)狀況,;市場(chǎng)開發(fā),、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu),、人才隊(duì)伍,、勞動(dòng)生產(chǎn)率等管理狀況。對(duì)于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割,,并在過渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理,。

6.完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作,,相關(guān)投資報(bào)告的撰寫等,。

20xx年,投資運(yùn)營部的基本思路是:開拓創(chuàng)新,、銳意進(jìn)取,。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上,重點(diǎn)做好以下工作:

1.繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目,;

2.對(duì)立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報(bào)告,;

3.對(duì)決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查;

4.對(duì)簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目,,實(shí)施并購和交割,;

5.對(duì)已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理;

6.選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品,;

7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金,。

投資理財(cái)年終工作總結(jié)篇三

20xx年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,,痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念,。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí),敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉銀行股,,完成了建倉工作?,F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:

20xx年x月x日買入xx,,xx倍市盈率,據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤增幅xx%,,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比xx%,,公司具有fda認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝,、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢(shì),、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征,具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,,公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能,、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè),。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉買入xx一只股票,,在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心,在持股過程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤,,但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無法了解,,對(duì)企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20xx年x月x日的一季報(bào)公布利潤同比陡降xx%,,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢(mèng),,業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂,市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板,,在第三個(gè)打開停板后狼狽逃竄損失xx%,。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià),。

在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文,從此接觸了價(jià)值投資理念,,后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,,通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認(rèn)識(shí)到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念,。

我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,,在能力圈范圍內(nèi)選擇3~5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機(jī)會(huì),;在便宜的時(shí)候分批買進(jìn),,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染,,長期持股耐心等待,;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段,。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股,、新股和未來成長股,堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資,。

1,、能力圈:把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi),對(duì)企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到,,不熟不做,、不懂不做。

2,、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健,,資本支出少,自由現(xiàn)金流充足,。

3,、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,。

4,、企業(yè)具有護(hù)城河特征,是壟斷性企業(yè),;

5,、企業(yè)贏利能力強(qiáng):具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,凈資產(chǎn)收益率,、毛利率高,,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6,、企業(yè)管理層優(yōu)秀,、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,,值得依賴,。

7、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間,,確定買賣時(shí)機(jī),。在大盤pe<15時(shí),市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間,,市場(chǎng)先生情結(jié)低落,,市場(chǎng)極度低迷,利空消息滿天飛,,優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估,,到了貪婪的時(shí)候,是以便宜的價(jià)格買入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe>45市場(chǎng)情緒高漲,,是分批賣出的時(shí)候,。做到人取我舍,人舍我取,。

根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析hpr:公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健,,現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家fda認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭,;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性,;前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀,??傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò),錯(cuò)在我的投資理念不成熟,,主要表現(xiàn)在以下方面,。

1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無法了解和判斷,,其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng),、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解,所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對(duì)企業(yè)未來的經(jīng)營進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià),,基本是不熟又不懂,。

2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為xx付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因,。不管一只股票有多么優(yōu)秀,,買入時(shí)市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,,保證資金安全,。

3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是是非常錯(cuò)誤的,,任何企業(yè)內(nèi)部問題,、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化,、國家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動(dòng),,從而帶來嚴(yán)重?fù)p失,,投資要集中但必須適度分散。

4,、違背安全投資原則:hpr是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,,當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門,導(dǎo)致買入價(jià)過高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒,,堅(jiān)決不碰熱門股,、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股,、題材股,,盤點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(hpr),,一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(xxx),。

總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價(jià)過高,,也很難有好的收益,,必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

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