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銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)(六篇)

格式:DOC 上傳日期:2022-12-24 07:54:21
銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)(六篇)
時間:2022-12-24 07:54:21     小編:zdfb

總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析,,并做出客觀評價的書面材料,它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認(rèn)識上來,,讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧??偨Y(jié)書寫有哪些要求呢,?我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢?以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,,僅供參考,,希望能夠幫助到大家。

銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)篇一

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,擴大自身客戶數(shù)量,,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,,搜集信息,、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,,但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,,完成全年日均1800余萬元,,代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,,下到企業(yè),、機關(guān),深入客戶,,沒有公車時坐公交,,天晴下雨一如既往,,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,,資料及時提交審查及歸檔,。__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,,按時清收貸款641萬元,,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,,提高工作主動性,,多干少說,在實踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難,。

銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)篇二

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:

作為一名理財客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,,做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,,強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,。另外,,為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2,、加強客戶營銷,做好客戶考察,、授信上報,、維護等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,,曾參與萬客戶的理財工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元,。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品,,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,,共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元,。

4、加強客戶營銷,,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),,熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭取工作的主動性,具備較強的專業(yè)心,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:

第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。

第二,,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

第三,,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,,針對以上突出的問題,,我將爭取最大努力做到以下幾點:

第一,加強學(xué)習(xí),,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余。

第二,,在做好本職工作的同時,,積極營銷,更新觀念,,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強部門、同事,、銀企之間等合作意識,,加強團結(jié),不斷改進(jìn),,力爭做好銀行理財工作,。

銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)篇三

在忙碌而又充實的工作中,我們結(jié)束了年度的工作,。伴隨著新年鐘聲的敲響,,年度已經(jīng)悄然來臨。面對即將開始的新一年度工作,,我深入總結(jié)自身工作狀況,,改善自身工作不足,為更好地完成年度工作打下扎實基礎(chǔ),?;仡欉^去一年度的工作,我在上級領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,,在各部門同事的幫助與支持下,,較好地完成了年度的工作任務(wù),并取得了良好的工作成效,,為確保年度的各項工作的順利進(jìn)行,,我特應(yīng)上級領(lǐng)導(dǎo)要求,對自身在年度的主要工作情況作出如下總結(jié):

自我于從網(wǎng)店運營主管被安排轉(zhuǎn)崗從事大堂經(jīng)理職位至今,,已有一年的時間,,在此期間我除從事大堂經(jīng)理職位之外,還分管網(wǎng)點的安保工作以及文明單位的創(chuàng)建等工作,。通過我從事銀行事業(yè)多年來的工作經(jīng)驗,,我意識到隨著銀行行業(yè)的市場化,銀行服務(wù)越加受到重視,,而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,,是客戶對我行的首要印象。因此,,為樹立我行的良好形象,,我對于自身的要求也分外嚴(yán)苛,作為一名大堂經(jīng)理,,我肩負(fù)著連接客戶,、高柜柜員、客戶經(jīng)理,、理財經(jīng)理的紐帶作用,。在這一年來,我堅持做好各項相關(guān)工作,堅定履行工作職責(zé),,充分發(fā)揮職責(zé)作用,。盡可能的做到在客戶迷茫時,正確的為其指明方向:當(dāng)客戶不解時,,對其進(jìn)行耐心的解釋;當(dāng)發(fā)生突發(fā)狀況時,,及時而又冷靜了處理和解決問題。做到隨時隨地,,急客戶所急,,想客戶所想,以完美無缺的服務(wù)態(tài)度去贏得每一位客戶的信任,,以誠信的服務(wù)理念去提高客戶對我行的忠誠度,。用微笑、熱情,、專業(yè)的服務(wù)水平,,實際提升我行的客戶流量,樹立我行的良好形象,。

在年度,,我不僅僅堅定履行的大堂經(jīng)理的各項工作職責(zé),還做好了自身所分管網(wǎng)點的安保以及文明單位的創(chuàng)建等工作內(nèi)容,。堅定維護保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,,成功地尋找到目標(biāo)客戶,進(jìn)一步營銷理財產(chǎn)品,,實現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化,。此外,為做好我網(wǎng)點的文明建設(shè),,我嚴(yán)格要求我行人員做好服務(wù)工作,,做到用熱情、大方,,主動,、規(guī)范的服務(wù)禮儀去接待客戶,并在建設(shè)我行良好環(huán)境的基礎(chǔ)上,,強化員工行為規(guī)范,要求員工樹立主動意識,,負(fù)責(zé)態(tài)度,,和良好的工作心態(tài)。為了做好服務(wù)工作,,起好帶頭作用,,更高的提升自身的服務(wù)水平,和業(yè)務(wù)能力,我積極參加銀行所組織的各類培訓(xùn)活動,,并自覺利用業(yè)余時間進(jìn)行相關(guān)專業(yè)學(xué)習(xí),,強化自身理論水平與專業(yè)技能,加強自身的綜合素質(zhì)能力,。

在年度,,我行緊密圍繞分行計價指引導(dǎo)向,主要推行了貴金屬營銷等活動工作,。一年來,,我行施行了多種形式的項目活動,并均取得了良好的效果,。其中,,在x月份的春天行動里網(wǎng)點較好的完成了黃金銷量,在x月份的一個與xx工坊合作的“花好月圓,。金喜連連”的巡展活動中我支行在巡展當(dāng)天就突破了xx萬的銷售業(yè)績,。此外,在年,,我行推出的電子銀行產(chǎn)品受到了廣大客戶歡迎,,尤其是手機銀行這一產(chǎn)品,深受客戶喜愛,。在x月份,,通過我行開展的電子銀行產(chǎn)品進(jìn)廣場社區(qū)活動,使我行當(dāng)月的新開手機銀行用戶新增x戶,,其中有效x戶,,有效率達(dá)到了x%。在整個一年度的銷售中,,我行的手機銀行新開有效x戶,,網(wǎng)上銀行新開x戶,有效x戶,,共計新開戶x戶,。并且,在今年x月,,我行還新制定出一個階段性考核辦法,,激進(jìn)了員工的營銷積極性,使得我行的網(wǎng)銀和手機銀行的有效率從年初的不到x%分別達(dá)到了x%和x%,,這是我行在上一年度工作中的重大創(chuàng)舉,。

在今年,由于我行網(wǎng)點現(xiàn)有無貸的貴賓客戶共計x余戶,,使得理財經(jīng)理的工作壓力過大,,工作任務(wù)超重,。因此,我承擔(dān)分管了部分貴賓客戶,,盡力做好各個客戶的維護工作,。截止至今年年末,我分管的貴賓客戶共有x戶,,簽約x戶,。此外,在一年工作中的個人存款方面,,由于我行周圍新駐進(jìn)一家商業(yè)銀行,,部分存款客戶被拉走,導(dǎo)致了我行的個人存款工作備受阻礙,,雖然工作任務(wù)艱巨,,工作形式大不如前,同業(yè)競爭激烈較大,,但是我依然堅持不懈,,力爭進(jìn)取,緊密團結(jié)我行的員工隊伍,,不斷奮進(jìn),,努力的完成各項工作任務(wù)。通過我們一年的不懈奮斗,,我們爭取到了個人存款日均新增x萬,,年末存款新增x萬,其中管戶貴賓客戶的存款新增x萬的良好績效,。

學(xué)習(xí)不夠,。當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展,,新情況新問題層出不窮,,新知識新科學(xué)不斷問世。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),,缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性,。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識,、文化水平,、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。在管點文明服務(wù)方面,,我還有待提高,,沒能做到溫馨服務(wù),微笑服務(wù),,對員工要求沒有實質(zhì)落實到工作之中,,文明服務(wù)力度還需進(jìn)一步強化。

在新的一年里,,我將會不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),,切實提升自身的管理水平,更好地為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù),,為樹立我行的良好形象而付出應(yīng)有貢獻(xiàn),。

銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)篇四

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,,我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:

一:作為一名對公客戶經(jīng)理,不僅要加強學(xué)習(xí)好xx年的信貸政策,,重點掌握招行“總體信貸策落,,客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,行業(yè)聚焦”等信貸政策部分,,更要在此基礎(chǔ)之上,,做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識,。從支行成立至今,,遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)代款等以前沒有實際操作過的業(yè)務(wù),,為了能夠更好的拓展客戶,,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,,風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2﹑加強客戶營銷,,做好客戶考察、授信上報,、維護等工作,。由于xx年總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作,。

二:加強客戶營銷,,增加客戶群體。

自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項工作的正常運行,,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動性,,具備較強的專業(yè)心,,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

三:存在的問題和今后努力方向,。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:

第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案,。

第二,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,,我將爭取最大努力做到以下幾點:

1、加強學(xué)習(xí),,提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余,。

2、在做好本職工作的同時,,積極營銷,,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報招行,。

3、細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結(jié),,不斷改進(jìn),,力爭做好銀行工作。

銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)篇五

根據(jù)總行制定的《xx銀行行員考核規(guī)定》的有關(guān)精神,,結(jié)合自己一年多來的大堂工作,,在這年關(guān)之際,向行領(lǐng)導(dǎo)作一次工作匯報,。這次工作的總結(jié)匯報,,能使領(lǐng)導(dǎo)更好地了解我們在思想政治工作上的表現(xiàn)情況,以便及時指出我們工作中的問題,,及時改正,,不斷進(jìn)步;下面是我的工作情況,匯報如下:

今年我在高雄支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職,,隨著商業(yè)銀行的市場化,,服務(wù)也越來越受到重視,而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,,是客戶對我行的第一印象,,因此我行對我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶,、高柜柜員、客戶經(jīng)理,、沃德經(jīng)理的紐帶,。我們不僅是工作人員,同時也是客戶的代言人,。

在客戶迷茫時,,我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時,我們施予援手;當(dāng)客戶不解時,,我們耐心解釋;我們要隨時隨地,,急客戶所急,想客戶所想,,以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶,。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,感受到我們的熱情,,感受到我們的專業(yè),,感受到賓至如歸的感覺。

我們高雄支行地處居民生活社區(qū),,也是有名的夜生活飲食區(qū),,正因為這些,給我行帶來了一系列的問題,。平時在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多,,也時有大批零鈔業(yè)務(wù),從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題,,我們準(zhǔn)備了幾套方案同時進(jìn)行,,針對老齡客戶偏多,存折業(yè)務(wù)較多的問題,,我們在平時就安排大廳人員的布控,,及時帶客戶到自助設(shè)備上去登折,幫他們查帳,,帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理,,進(jìn)行客戶分流,從而減輕柜面壓力,。

每當(dāng)客流量較大時,,我就會大聲詢問:“**客戶請到*號柜臺辦理業(yè)務(wù)”,分流客戶任務(wù),,以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間,,保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因為只有良好的營業(yè)秩序,我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,,營銷我們的理財產(chǎn)品,,引薦給我們的客戶經(jīng)理,實現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化,。在零鈔業(yè)務(wù)問題上,,我們發(fā)出公告,實行專柜專時專辦,,也就是專門時間專門柜臺專門辦理,,大大地減輕了大廳壓力;我行在這里已經(jīng)有多年,設(shè)備也經(jīng)常出現(xiàn)故障,,經(jīng)常有客戶提意見,,為了解決這一問題,我們每天定點檢查維護機器,,及早發(fā)現(xiàn),及早處理,,把設(shè)備陳舊所帶來的不便降到最低,。

作為大堂經(jīng)理,我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,,更應(yīng)該走出去,,知己知彼,方能百戰(zhàn)百勝,。在我們的客戶中就有很多類似的情況,,記得今年元月份的一天,整個營業(yè)廳內(nèi)擠滿了人,,來咨詢理財產(chǎn)品,、轉(zhuǎn)定期、取工資的人絡(luò)繹不絕,,我也忙的不可開交,。這時保安師傅帶來了咨詢理財產(chǎn)品的客戶,我簡單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列,,可客戶沒興趣,,說建設(shè)銀行的理財產(chǎn)品好,我們把

錢轉(zhuǎn)到建設(shè)銀行去,,于是就去排隊了,。當(dāng)時我被幾位客戶圍著,也沒時間跟這兩位客戶繼續(xù)攀談,,但我心里一直在想,,“建設(shè)銀行有什么產(chǎn)品吸引他們呢?”我快速處理完身上的業(yè)務(wù),走到剛才那兩位客戶身邊說“您能給我介紹一下建設(shè)銀行的產(chǎn)品嗎?”他們送給我一份太平洋保險宣傳單。我一看連忙解釋說:“其實您要買的這種產(chǎn)品我們也有,,而且太平洋保險是從我行分離出的,,我行和太平洋保險公司的聯(lián)系緊密,已有多年合作,。

而且我們這里還有其它保險公司產(chǎn)品,,如平安、新華等等,,我可以給您比較一下,,讓您有更多的選擇?!比缓笪医o客戶介紹了一下產(chǎn)品,。最后,經(jīng)過我們的努力,,客戶選擇了太平保險公司,。此事也給我提了個醒,只有深入了解這個行業(yè)和競爭對手的情況,,才能更好的去做好營銷,。而在向客戶推薦產(chǎn)品時,一定要注意防范風(fēng)險,,問客戶是準(zhǔn)備長線投資,,還是短線投資,再針對其情況介紹對應(yīng)產(chǎn)品,,從而防范售問題,。

作為大堂服務(wù)人員,除了要對銀行的金融產(chǎn)品,、業(yè)務(wù)知識熟悉外,,更要加強自身職業(yè)道德修養(yǎng),愛行敬業(yè),。在工作中,,自覺維護國家、交行,、客戶的利益,,遵守社會公德和職業(yè)道德。平時在工作中,,大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情,、大方,,主動,、規(guī)范。而且還要處事機智,,能及時處理一些突發(fā)事件,,同時還應(yīng)有一些緊急救生知識。

就在今年夏天,,有一位七十多歲的法院退休老干部到我行來取工資,,沒坐幾分鐘,突然站起來,,就倒下去了;把我們行長和客戶都嚇壞了,,我和保安師傅連忙跑過去,一看老人非常虛弱,,老人說讓他躺一會,,我和保安師傅也不敢隨便亂動,行長馬上撥了120,,沒等120到,,客戶情況稍好了些,我們連忙扶他坐起來,,并及時通知其家人,,避免了一場事故的發(fā)生。

作為大堂服務(wù)人員,,我們還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力,而我們高雄支行由于沒有客戶經(jīng)理和大堂迎賓員,,怎么調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作,,發(fā)揮他們的作用,便是我們平時需要注意的,,平時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,,提高凝聚力,發(fā)揮團隊精神,。而對待那些駐點人員,,首先我們不能把他們當(dāng)外人看待,要把他們看成我們的一員,,盡量推薦一些好的客戶給他們,,平時尊重并關(guān)心他們,給他們創(chuàng)造一個好的工作平臺,,實現(xiàn)雙贏,。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規(guī)范等方面,應(yīng)該是一種主動意識,,一種負(fù)責(zé)態(tài)度,,一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問,要形成環(huán)節(jié)整體互動,,默契配合,。只有秩序好、流程好,、整體好才能做到最好,。為了更好的提高自己的服務(wù)水平,和業(yè)務(wù)水平,,我在今年參加了保險從業(yè)資格證考試,、基金從業(yè)資格證考試以及分行組織的多次服務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)和演練,并順利通過,。在今后的工作中,,我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

在過去的一年中,,我在大堂經(jīng)理這個崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技巧,但也存在許多的不足之處,。在今年的第三季度神秘人檢查中,,我行得分倒數(shù)第三,給分,、支行抹了黑,。

之后我們痛定思痛,分析了失分的原因,,主要是外部環(huán)境,,和一些細(xì)節(jié)上出現(xiàn)了問題,針對這些問題,,我們在平時積極培訓(xùn),,通過我們的努力,終于在第四季度受到了分行行為規(guī)范小組的通報表揚,。

我相信,,只有踏踏實實,默默無聞的耕耘,,才能結(jié)出豐碩的果實,。明年我行又面臨著搬遷的工作。建議分行在此位置還應(yīng)保留自助設(shè)備服務(wù)區(qū),,從而來避免客戶的流失,。

在新的一年里,我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識,,提高自身業(yè)務(wù)水平,,以新的面貌,,為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

銀行理財經(jīng)理半年度總結(jié)篇六

客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

1,。抓基礎(chǔ)工作,,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,,運用銀掌柜crm系統(tǒng),,重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶,;

2,。進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,,資金管理,,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息,。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時,。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效,;

3,。加強了宣傳,通過報社,、移動短信,,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,,起到一些效果;

4,。結(jié)合市場客戶投資理財需求,,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

在分行的高度重視下,,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,,提升了自己素質(zhì),,在工作中,作為銀行的職員,,在為客戶做投資理財方案時,,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,,與同業(yè)比較存在較大差距,,存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,,僅僅在發(fā)展代理保險,,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,,理財渠道有待拓展,,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

1,?;A(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,,對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護,;

2,。營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,,沒有充分發(fā)揮個人能力,;

3。業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息,;

1。在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),,

2,。不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn),;進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3,。加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長,。

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