總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點(diǎn)呢,？又該怎么寫呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)篇一

(一)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》,。

1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行,。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定,、等相關(guān)制規(guī)定,、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí),。通過培訓(xùn),，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng),。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng),。利用多途徑,、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng),，宣傳達(dá)到較好效果,。

2.舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳,，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況,，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試,。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展,。

3,、按市公司要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記,、識(shí)別,、審核、排查,，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表,、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易,，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡,。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求,，我司對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時(shí)上報(bào)反洗錢小組進(jìn)行審核、識(shí)別,，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息,。對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息，并按規(guī)定進(jìn)行分析,。審核登記表》

4,、在今年度反洗錢工作中,，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件,，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施,。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展,。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神,，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

3,、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核,，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

4.對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí),，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下,，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。

5.在與銀行,、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù),，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料,。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

1,、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別,、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高;

2,、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí),，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng);

? ? 3,、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

? ? 明年,，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反洗錢氛圍,。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查,，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,?！斗聪村X非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度,。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題,，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管,。

反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn),，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路,，確保公司反洗錢工作正常有序的開展,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),。

保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)篇二

20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng),，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：

(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1,、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求,，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來,，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合,、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整,、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西,、貴州,、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，把反洗錢工作落實(shí)到部門,、崗位和人員。

2,、召開專題會(huì)議,，研究部署反洗錢工作。年初,，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃,，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋,，同時(shí),，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求,，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行,。

(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際,，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn),。

一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn),，今年以來，先后組織公司董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班,，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性,。

二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理,、關(guān)鍵崗位,、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé),，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想,，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí),，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性,。

今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》,、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解,。10月份,，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā),、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn),，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí),。

(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理,，公司圍繞客戶身份識(shí)別,、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度,，確保了反洗錢工作的有效開展,。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度,，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度,。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理,，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作,，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè),、承保,、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型,，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息,，了解客戶及其交易目的和性質(zhì),，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性,，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取,、篩選,。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下,，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保,、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”,。目前,，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高,。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng),，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額,、可疑交易數(shù)據(jù),。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息,，其中較為可疑的交易60余筆,，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保,、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等,。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求,。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān),，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求,，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù),，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象,。

(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

? ? 今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年,，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署,，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng),，宣傳貫徹《反洗錢法》,。

一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢,、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái),，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通,，同各業(yè)務(wù)條線密切配合,，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求,，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別,、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求,，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范,、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。

(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展

為保質(zhì)保量完成反洗錢工作,，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存,、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司,、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查,。總公司審計(jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì),，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求,，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。

(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》,，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》,，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分,，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作,。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶,，及時(shí)開展盡職調(diào)查,，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征,，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),。

(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，對(duì)人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件,，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行,。6月份,，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后,，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí),，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日,，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后,，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng),，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量,。

(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視,，召開專題會(huì)議研究落實(shí),，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求,，開展系統(tǒng)性的自查,，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告,、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作,。另一方面,，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核,，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料,。

1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足,，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難,。

2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后,，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少,、內(nèi)容單一、受眾有限,、深度不足,，影響了反洗錢工作的深入開展。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍,。

(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求,，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度,，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索,，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行,、保監(jiān)會(huì),、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng),。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作,。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合,，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞,，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng),。

保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)篇三

今年以來,，安誠保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī),，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者,、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化,、常態(tài)化的軌道,，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：

回顧上半年,，我們xx安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營,，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路,，為有效將“轉(zhuǎn)方式,、促規(guī)范,、防風(fēng)險(xiǎn),、穩(wěn)增長”落實(shí)到具體工作中

將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化,，年初，我們確立了“13333”總體工作安排,，其中,，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī),、一切必須合規(guī),，合規(guī)實(shí)行一票否決。

1,、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

2,、合規(guī)制度建設(shè);

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥,，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù),、承保,、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證,。年初,，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng),，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分,，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定,。

4、合規(guī)檢查,、督促,、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求,，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作,，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn),，建立健全長效機(jī)制,，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查,、督導(dǎo)抽查階段,，,、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段,。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中,，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”,，砸爛“小金庫”,，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,，明明白白做事,。

5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況,。

6,、合規(guī)管理存在的問題、隱患,、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作,，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然,，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后,，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營工作中,，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”,、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境,。當(dāng)前,，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限,，使得保險(xiǎn)業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變,，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。

回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下,，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展,，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長,，分管總劉浩為副組長,，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充,，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證,，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效,。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年,，我們反洗錢工作突出制度先行,，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件,，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》,、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求,，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé),，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法,，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等,，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù),?？傮w來講，我司在承保,、財(cái)務(wù),、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”,，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”,，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能,，對(duì)于有效防范,、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。

3,、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中,，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作,，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì),，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣,。20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》,，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況,。總之,，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序,、有力運(yùn)行的。

4,、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月,，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅,、發(fā)放宣傳資料,、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳,。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施,，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa,、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度,、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn),，利用司務(wù)會(huì),、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法,、知法,、守法，提高了反洗錢工作的基本技能,。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性,。

5、配合監(jiān)管情況今年初,，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià),，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià),，無違規(guī)被處罰的情況,。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬,、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況,，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查,，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定,，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見,。

6,、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù),，從系統(tǒng)設(shè)計(jì),、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中,，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量,，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說,，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程,。

7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a,、客戶身份識(shí)別情況b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件,，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書,，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容,，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象,。

同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表,。反洗錢工作存在的問題及整改措施

1,、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門,、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集,。目前情況下,，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

2,、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距,。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

下半年,，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī),、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī),、內(nèi)控管理合規(guī)

1、開展自查自糾,，加強(qiáng)合規(guī)檢查,。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí),，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度,，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化,、常態(tài)化,。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn),、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo),，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo),、干部、員工經(jīng)營理念,，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié),、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營,、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ),，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求,，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核,，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化,、深入化,。

3、強(qiáng)化合規(guī)管理,、完善內(nèi)控制度,。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營,，夯實(shí)管理基礎(chǔ),，完善梳理內(nèi)控制度。,，努力打造“合規(guī)無小事,、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性,，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn),，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。