總結是寫給人看的,，條理不清,，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然,，這樣就達不到總結的目的,?？偨Y書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結呢,？這里給大家分享一些最新的總結書范文,，方便大家學習。

保險銷售個人年終總結篇一

內勤工作是一項綜合協(xié)調,、綜合服務的工作,，具有協(xié)調左右、聯系內外的紐帶作用,，內勤位輕責重,，既要完成事務管理、文書處理,、綜合情況,、填寫報表、起草文件等日常程序化的工作,，又要完成領導臨時交辦的工作，還要為領導出謀劃策,，積極發(fā)揮參謀助手作用,，協(xié)助領導做好各方面的工作。一個合格的內勤必須具有強烈的事業(yè)心,、高度的責任感和求真務實的工作態(tài)度，具有較高的政治素質和業(yè)務能力,，熟悉業(yè)務和內勤工作，具有較寬的知識面和合理的知識結構以及嚴謹干練的工作作風,、任勞任怨的獻身精神,。

三個月來，我更是體會到,，工作時,，用心、專心,、細心,、耐心四者同時具備是多么重要。在工作過程中,，我深深感到加強自身學習,、提高自身能力的緊迫性，一是向書本學習,，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己,，廣泛汲取各種“營養(yǎng)”，二是向周圍的同事學習,，工作中我始終保持謙虛謹慎,、虛心求教的態(tài)度，學習他們任勞任怨,、求真務實的工作作風和處理問題的方法;三是向實踐學習,，把所學的知識運用于實際工作中。

在公司的三個月總體來說還是平穩(wěn)的度過的,，有過成就,，但更多的是對工作的一些認識和工作中發(fā)現自己的一些不足，這些不足是阻礙自己進步的的絆腳石,，我對工作中的一些失誤及不足做了如下的總結：

1.工作方法有待進一步改善,，時常忙而亂，無章法導致效率不高,。由于自身所兼崗位較多,，產生了多起由于工作安排不當所產生的失誤，所幸在領導的關照和同事們的幫助下,，未能造成比較嚴重的后果,，但在工作安排上，還是自己的一個軟肋,，經常出現事趕兒事的情況,，為避免此情況的出現,，我決定在工作中進行詳細的條理安排登記措施,，將需要進行的工作進行登記并合理的安排開來，以防止出現工作積壓的情況出現,。

2.溝通較少,，工作中遇到問題，沒有及時與領導溝通，導致一些工作滯后,。由于自身性格的原因,，自己與同事和領導的交流不多，溝通也少之又少,，導致彼此的理解誤差,，人和人之間最重要的就是交流，交流也是化解矛盾,，彼此了解的的方法,，我決定就自身缺點進行改變，多開口,，多與領導和同事交流,，溝通，讓大家彼此理解,，信任,，從而使得工作更加的簡單。

3.專業(yè)知識的欠缺和不足,，導致在實踐操作過程中遇到了很多棘手的問題,，我決定進一步的學習與加強。

4.行業(yè)經驗欠缺,，處世判事能力不足,。

在新的一年里，我將抓住機會不斷地學習專業(yè)知識,，提高技能,，總結經驗，全面提高各方面的綜合素質,。認真學習公司的各項政策規(guī)章制度,，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻,。

總而言之,，內勤這個崗位，是一個熔爐,，也是一個舞臺,，既能鍛煉自己也能展示自己，只要不斷加強自身的政治思想素質,、作風素質,、業(yè)務素質和心理素質的修養(yǎng)，切實履行好內勤工作崗位職責,，持之以恒地做到“五勤”,，不斷開拓創(chuàng)新,，就能做好內勤工作。

保險銷售個人年終總結篇二

20x年,，我司實收毛保費x萬元,，同比增長x%，已賺凈保費x萬元,，凈利潤x萬元,，賠付率為x%。較好地完成了上級公司下達的任務指標,。

一,、圍繞目標，落實計劃,，緊抓業(yè)務工作

1,、計劃落實早、措施

20x年初,，我司經理室就針對x地區(qū)保險市場變化及20x年全年保費收入情況進行綜合分析,，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃,，月月盤點,、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調整,。在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質量,，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據,。

2,、搶占車險市場，加大新工程,、新項目的拓展力度,，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產保險,，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重,，在抓業(yè)務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務,。

一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠,，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經理室督促考核,，并要求提前介入公關,。一旦出現脫報，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競爭,，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失,，保證了主要險種的市場份額占有率,。

二是與地方政府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目,、新上工程名錄,，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系,，請他們幫助我們收集,、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務,、新市場做到心中有數,，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素,。

三是已失業(yè)務不放棄,。我們不僅對20x年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務內勤把20x年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細,，并分解到相關部門，要求加大公關力度,，找出脫保原因,，確屬停產企業(yè)、轉賣報廢車輛的,，由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的,，我們決不消極退出，而是主動進攻,，上門聽取意見和建議,，改善服務手段，逐個突破,，全面爭取回流,。四是大小齊抓，能保則保,。因為企業(yè)改制,、轉產、資金等因素對企業(yè)財產保險形成了較大的沖擊,，加之競爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,，我們充分動員,，統(tǒng)一思想,，上下形成合力，迎難而上,。做到責任到人,，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關,。

3,、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展,。

x地區(qū)現有10家經營財產保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司,、營銷部、代理公司,，另已發(fā)現1家公司在我縣爭奪業(yè)務,，而x地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力,，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策,，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn),、服務戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委,、縣政府主要領導匯報工作,，突出匯報我司是如何加大對x地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調研活動,，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業(yè),，不僅使縣委,、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業(yè)務發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險保障,，主動服務于他們，給予肯定,。真實的讓縣委,、縣政府感到x公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持,、信賴和幫助的,，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員,、聯絡員,，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務,，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài),。

三是服務更加人性化、親密化,，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干,，進行了多次回訪,，請他們對我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質服務的充分體現,，使客戶對我司更加信任,。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯絡,，實行零距離接觸,，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務,。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令,，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口,，全面提高公司整體服務水平,。

4、以分散性業(yè)務為突破口,，加大市場占有面

根據x當前階段的保源情況,，年初，經理室經過仔細的分析研究,，確定今年把摩托車保險,、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊,，首先與交警,、城市執(zhí)法部門聯系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯系,，班子成員多次與分管教育的副縣長,、教委主任協(xié)調，最終取得他們的信任,，才使我們的學平險業(yè)務有所突破,。

5,、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長

今年以來,，我們根據上級公司有關競賽要求,，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”,、“合家歡樂”等勞動競賽活動,，并自行組織了摩托車、責任險,、意外險等突擊活動,，從而營造了一種健康活潑、你追我趕,、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍,。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況,，合理分解目標,，層層落實，自加壓力,，跑企事業(yè)單位,，跑個人家庭，一筆筆,、一份份,，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。

6,、狠抓理賠和防災防損質量的提高,。

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是,、“迅速,、及時、準確,、合理”的原則,。只要接到報案，無論事故大小,，無論白天黑夜,，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料,，嚴格按照快速賠付流程,，為客戶提供力所能及的方便。

一是堅持雙人查勘，雙人定損,，交叉做案,，賠付,，不斷提高服務質量;

二是堅持24小時值班制度,，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;

三是加強考核,、加大督查力度,。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育,，重者嚴肅處理,，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下,，防理部門主動與各業(yè)務部門聯系,，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案,、夏季防汛安全檢查辦法,、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握,，提前介入,，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施,，以減少損失,，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的x紙業(yè),、x藥業(yè),、x公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案,，深受客戶的好評,，收到良好的社會效果。

二,、調整經營思路,，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時,，認真梳理“垃圾”業(yè)務,，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄,，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保,。去年我司農險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā),，堅決的暫停該險種的發(fā)展,。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大,、保險金額高的經營風險,，特別是遇到洪澇災害,、被盜的事件,，往往造成較高的賠付率,，我公司從效益出發(fā),，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制,。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經營套路,，x廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務,，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈,，介入競爭,，企圖分羹，為保證萬無一失,，我司果斷提前續(xù)保,，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展,。x紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物,，續(xù)保是在11月份，公司經理室知道一旦提前續(xù)保,，當年不僅會損失幾萬元保險費,，也加大了下半年的業(yè)務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口,，更好的調整序時業(yè)務結構,，更多的實現已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務,。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試,，也是轉變思想的實驗性思路,。

保險銷售個人年終總結篇三

尊敬的領導和同志們：

大家好!

我于201_年6月任個人業(yè)務部經理，兩年來,，在省公司黨委,、總經理室的正確領導下，在機關各處室,、市分公司的大力支持下,，較好地完成了各項工作任務，保險公司個人業(yè)務經理總結(述職報告),。在業(yè)務發(fā)展,、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績,。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結,，不妥之處請批評指正。

一,、努力學習政治,、業(yè)務理論，不斷提高管理水平和崗位技能,。

兩年來無論工作多么繁忙,，沒有放松政治和業(yè)務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動,，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識,。對專業(yè)理論學習,，更是常抓不懈,，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大,，除了積極參加各種培訓外,，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī),、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識,，兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用,，起到了一定的導向作用,。

二、狠抓業(yè)務發(fā)展取得了明顯成效,。

我想做為業(yè)務部門的主要負責人,，抓業(yè)務發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松,，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1,、科學計劃。兩年來業(yè)務發(fā)展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想,，結合機關相關部門意見制定而成,。2、做好推動,。業(yè)務計劃能否落實,，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業(yè)務推動活動,，都達到了很好的業(yè)務推動效果,。201_年5至7月，由于分紅險剛剛上市,，加之市場又受高息集資的影響余波未盡,，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面,，帶領工作組經過精心策劃和準備,，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮,，最高的一場說明會達千萬元,。201_年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的"非常行動"勞動競賽,，60天保費收入3.9億,，當時超過了廣東和上海。"鴻泰杯"企劃活動由于策劃快,、部署快,、行動快，一個半月保費收入23個億,，又一次超過了上海和廣東,，兩年來，我省個險業(yè)務的規(guī)模和速度均走在了內陸省份的最前列,。3,、搞好總結。業(yè)務計劃,、業(yè)務推動,、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵,。兩年來堅持不失信于人的誠信原則,，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策,，特別是競賽活動中的承諾,，沒有讓一位業(yè)務員失望,。當去基層公司看望業(yè)務員時，他們講到"我們不是為了別的,，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話,。"在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他,。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量,，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到,，決不失信的人,，也正因為如此，在4萬名業(yè)務員當中建立了良好的信譽,，形成比較強勁的凝聚力和向心力,。

三、抓住隊伍管理不放松,，全力打造業(yè)務發(fā)展的生力軍,。

隊伍管理工作是個人業(yè)務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業(yè)務,。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思,。201_年的隊伍是在前幾年業(yè)務規(guī)模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息,，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌,，業(yè)務員和客戶心理準備不足，業(yè)務員的業(yè)績急速下滑,，收入大幅下降,，隊伍出現了非常不穩(wěn)定的狀況。當時感到有千斤壓力,，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況,。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業(yè)務安員面對面交談,。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預,、條款單一,、宣傳不力、獎罰不分,、制度不嚴等,。二是對癥下藥。根據上述問題,，經總經理室同意,，迅速召開代理人管理工作會議,，通報情況、研究對策,。各級公司根據各自存在的不同問題,，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照"基本法"辦事,，使營銷團隊的管理走上制度化,。201_年6月，根據市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況,，省公司下發(fā)文件,，果斷廢止了各市地自行的"基本法",到20__年底全拾基本法"達到了相對的統(tǒng)一，為實施新的"基本法"打下了堅實的基矗同時就業(yè)務員的相關待遇和獎勵問題,，省公司連發(fā)了相關文件,，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實,，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實,，在業(yè)務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行"兩個規(guī)范",增加了活動量,，加之后來新險種的上市,，業(yè)績攀升，收入增加,，隊伍穩(wěn)定,，工作得到了有效解決。3,、規(guī)范行為,、賞罰分明：隊伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導,，下發(fā)了業(yè)務員行為操守和違規(guī)違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理,。特別在201_年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定,、離心離德,，及時提出了"講清利害、誠心挽留,、熱情歡送,、不再接收"的應對策略，起到一定的穩(wěn)定作用,。后來一些人到同業(yè)公司一段時間后又想回來,，根據形勢變化又提出"可以接收",對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳,、區(qū)別對待的策略,，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用,。4、親情管理,。兩年來,，利用各種機會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業(yè)務員,，最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景，結下了深厚的友誼,，樹立了良好的公司形象,。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。5,、抓好三支隊伍,，即組訓講師隊伍、主管隊伍,、精英隊伍,，通過有效的工作，目前有組訓200多人,、講師90余人,、高級主管75人、中級主管680人,、銷售精英近千人,。

四、抓緊抓好教育訓練工作,，為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理創(chuàng)造有效的保障體系,。

兩年來，教育訓練始終處于業(yè)務發(fā)展的前沿,，支持著業(yè)務發(fā)展和隊伍管理,。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是201_年8月,，我省第一期以自己的力量教學,，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分,、訓練嚴格,、內容充實、全程跟蹤,，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量,，在支撐著團隊的經營,。目前組訓力量已達到近200余人,。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍,，近千人接受了不同內容的培訓,。三是講師培訓。為了使培訓制度化,、系統(tǒng)化,、規(guī)范化，同時也為了節(jié)約培訓成本,，經過兩年的努力,，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍,，這項工作走在了全系統(tǒng)前列,。四是管理人員的培訓，協(xié)同人事部,、教育培訓部和信息部,，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高,。

五,、抓好幾項大的基礎工作。

為了使我省個人業(yè)務工作有一個長足長遠的發(fā)展,，先后抓好幾件大的基礎工作,。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查,、評比,，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個人檔案。二,、信息通報工作,。自201_年8月創(chuàng)建了"營銷快訊",至今已有近百期，及時通報情況,、交流信息,，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了"信息直通車",受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎,。三是建立了代理人群眾組織,。先后建立的代理人業(yè)務發(fā)展研究會，并于20__年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部,，于今年5月正式揭牌;建立了代理人"愛心社",使代理人有了自己的組織,，補充和完善了公司的企業(yè)文化。四是建立了完善的表報制度,，保證了業(yè)務數據分析的科學有效性,。五是推行"兩個規(guī)范",為業(yè)務的長足發(fā)展和產能的提高提供了有效的工具,。

六、新基本法的試點工作的成功,，

為代理人管理走向正規(guī)化,、科學化打下堅實基矗

七、開好了兩個大會,。一是201_年的"雙過半"和今年5月份首屆高峰會的成功召開,，為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力,，將持續(xù)激勵團隊和管理者的士氣和信心,，進而推動生產力的不斷提升。

八,、抓好了部室建設,，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢,。目前全處同志團結協(xié)作,、遵守紀律、士氣高漲,，都能登臺講課,，都可以獨立工作。

總之,，兩年來做了一些工作,，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室,，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持,，再次謝謝他們,。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致,，深入基層不夠,，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等,，請大家多批評,。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢,，隊伍管理,、業(yè)務發(fā)展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統(tǒng)的全面建設推向更高層面,。

謝謝!

保險銷售個人年終總結篇四

不平凡的__年即將過去,，作為總公司“__”開頭年,，__省分公司全體在總公司領導班子的英明領導下,，同舟共濟、艱苦奮斗,，始終堅持“__”的經營指導思想,，全力強化成本管控，狠抓機關作風整頓,，全面轉變工作觀念,，切實實現跨越發(fā)展。現將__省分公司__年工作情況予以匯報：

一,、__年的總體經營情況和主要工作

1,、總體經營情況

__年伊始，__省分公司就面臨展業(yè)市場競爭激烈,，監(jiān)管環(huán)境惡劣,，經營形勢極不樂觀。分公司全體不畏繁重壓力,，及時應對以確保公司整體工作運行良好,，干部員工思想穩(wěn)定，業(yè)務經營穩(wěn)中求進,，業(yè)務發(fā)展穩(wěn)中求快,，發(fā)展態(tài)勢穩(wěn)中求好。主要呈現以下特點：

——業(yè)務發(fā)展逐步進入“迅猛”的發(fā)展軌道,。截止12月底,，累計實現保費收入萬元，較去年同期增幅為%,。其中,，車險保費 萬元，占比 %,，完成年度計劃的%,，較去年同期增幅為 %;財產險保費萬元，占比 %,，完成年度計劃的 %,，較去年同期增幅為 %;意健險保費萬元，占比 %,， 完成年度計劃的%,，較去年同期增幅為%。

——經營效益逐步呈現良好的發(fā)展態(tài)勢。分公司在經歷了上半年艱苦發(fā)展后,，下半年逐步呈現出良好的發(fā)展態(tài)勢,。全險種日歷年度賠付率(再保前、不含rbnr)為%,，其中：車險賠付率 %,，財產險賠付率 %，意健險賠付率 %,。綜合經營成本率截止12月底,，保持在%以內。

——市場份額平穩(wěn)增長,，始終保持有利的競爭局面,。截至12月底，__省分公司占全省市場份額為 %,，同比上升了 %,，整體排名為第 名。

2,、主要工作情況

(一)全力推動業(yè)務快速穩(wěn)定發(fā)展,。

分公司自年初就根據市場現狀，結合總公司各項政策及“__”和“__”的活動制定多種展業(yè)措施,，并卻對各機構,、各渠道保費收入實行逐月分解下達計劃，每周點評,，每月分析,，按照計劃完成情況對各機構、各部門及各產品條線進行評比,，對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法,，全面激發(fā)基層一線的展業(yè)熱情。

(二)堅持依法合規(guī)經營,，自覺帶頭規(guī)范保險市場秩序,。_x_，分公司多次接受各級部門大規(guī)模,、多渠道,、全面系統(tǒng)的檢查，這使我們進一步提高了思想認識,，增強了依法合規(guī)經營的自覺性,，不斷增進了與監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會和同業(yè)的溝通協(xié)調,，為分公司依法經營,、合規(guī)經營,、規(guī)范經營奠定了堅實的基礎。

(三)加強隊伍建設,、渠道建設,，大力提高機構產能。隊伍建設是業(yè)務發(fā)展的基石,。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作,。在隊伍建設上，分公司通過推薦和競聘選定高效人才,，為公司發(fā)展打好基礎,。同時積極開展機關人員紀律作風整頓，提高機關人員綜合素質和服務水平,，做好后援保障、支持工作,，全力助推業(yè)務發(fā)展,。針對銷售人員隊伍建設上，通過業(yè)內廣納業(yè)務人才,。同時通過大力開展營銷培訓提高銷售人員業(yè)務素質,，確保隊伍和業(yè)務的穩(wěn)定發(fā)展。

(四)認真貫徹學習“__”,，切實落實“__,、__”的發(fā)展理念。

分公司總經理及全體員工迅速全文學習董事長的__,，并召開了專題會議進行座談討論,，全面貫徹落實董事長重要講話的內容和方案。各級機構領導班子成員率先學習領會,，吃透精神;同時迅速組織全轄系統(tǒng)廣大干部員工學習討論,，根據來信精神，重新制定并完善年度工作思路,、工作重點,、工作規(guī)劃、工作目標和年度考核辦法;在此基礎上加強督導,確保董事長的要求取得實實在在的成效,。

(伍)加強成本管控,，實現價值發(fā)展。

根據__總裁對各級機構發(fā)展的要求,，__省分公司緊急制定發(fā)展規(guī)劃,，嚴控成本，確保效益,。分公司嚴格落實費用的分項管理,，嚴格控制費用混用,，對各大類費用、資產購置等嚴格分類,，落實預算,。按照查勘費管理辦法要求，合規(guī)列

支,，落實預算,。按要求向總公司上報費用分解政策，杜絕超預算下達費用政策;對費用超支三級機構嚴格整改,、并通過嚴格管控,。落實總公司下發(fā)的成本節(jié)約控制辦法，倡導節(jié)約意識,，繼續(xù)開展“__”行動,，切實實現加之發(fā)展。

(六)加強培訓工作,，提升隊伍的整體素質,。

培訓過程中，分公司采取了集中培訓和分機構培訓相結合,，以分機構基層培訓為主;系統(tǒng)培訓和新業(yè)務培訓相結合,，以新險種業(yè)務推廣培訓為主;長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓為主的方法,。確保了公司培訓取得良好成效,，從而提升整體隊伍素質。

(七)積極開展__建設,，提高市場核心競爭力,。

分公司緊密圍繞總公司“__”規(guī)劃，結合總公司“__”和“__”兩項活動,，全力貫徹“__”的經營理念,，在全省系統(tǒng)內廣泛開展了“__”的全員攻堅戰(zhàn),，全力貫徹“__”這一理念，使__的品牌形象進一步樹立，公司品牌價值進一步提升,，品牌影響力進一步擴大,。

3,、存在主要問題

(一)整體發(fā)展相對滯后

進入年底,，全省業(yè)務得到了較快的發(fā)展，很大程度上

扭轉了前期業(yè)務發(fā)展緩慢的被動局面,，但截止年底,，年度計劃達成率僅為%，仍落后個百分點,，從__保險市場比

較看,，我公司雖然同比增幅 %,，但仍低于行業(yè)平均增幅%的個百分點。實現核保保費__萬元,，達成計劃__億元的 %,，落后個百分點。

(二)渠道建設發(fā)展不均衡

董事長“__”的發(fā)展理念執(zhí)行以來,，__省分公司按照總公司要求全力貫徹落實,，全員努力強化渠道建設，但由于市場實際情況制約了多渠道均衡發(fā)展,。從總體情況來看,，部分渠道業(yè)務拓展相對滯后，渠道建設的效果不顯著,，部分機構在__渠道思路不清,，措施不力，截止目前仍然沒能實現實質性突破,，這些問題將在下年度著力改善,。

(三)部分機構、團隊發(fā)展落后,，保費產能偏低

__省分公司轄內三級機構已全部鋪開，機構產能除__中支相對滯后外,，大部分在__年基本保持平穩(wěn)發(fā)展,，整體保費貢獻穩(wěn)步上升。但部分四級機構及團隊保費產能低,，嚴重制約和影響了公司的發(fā)展,。

(四)部分管理者管理意識及能力薄弱、責任心不足

__突出了管理者在公司業(yè)務發(fā)展中的重要地位,，可見一個優(yōu)秀的管理者必然能成為公司發(fā)展的火車頭,，企業(yè)前進的龍頭。管理者管理好不好,，凝聚力,、號召力、戰(zhàn)斗力強不強,，直接關系公司的興衰成敗,。但有極少數三、四級機構的管理者管理意識淡薄,，管理能力低下,，管理行為隨心所欲，給機構的健康發(fā)展帶來了隱患,，拖累了全轄跨越式發(fā)展進程,。

保險銷售個人年終總結篇五

____年,，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā),，從上半年冰凍災害,、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)……無一不把本就不平靜的經濟環(huán)境引得更加波濤洶涌,、波瀾起伏,。____縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下,，在縣委,、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下,，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀,，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新,，勇于進取,，公司業(yè)務取得了長足發(fā)展，業(yè)務規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期紀錄,?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎扔谐晒Φ慕涷?，也暴露了一些不足,，為了總結經驗，改進不足,，現將全年工作總結如下,。

一、基本經營情況,。

截止至____年12月31日,，____縣支公司共實現總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預),，短期險保費266萬元,，團體年金保費54萬元，中介業(yè)務保費733萬元(預),，續(xù)期保費607萬元(預),。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預),，其中：短期意外險賠款20萬元(預),，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率為84%(預),，短期險綜合簡單賠付率為39%(預),。

二,、團結一心，個人業(yè)務取得突破性發(fā)展,。

個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務,，是公司持續(xù)經營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎,。20____年伊始,，根據省、州公司各個時期的企劃,，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施,，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式,，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機,，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水,，經過辛勤的耕耘,，終于取得了豐碩的成果。

20____全年我司共實現首年期繳保費296萬元(預),，完成州分公司下達全年任務的101%(預),，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史峰,。

核心業(yè)務的迅猛發(fā)展,，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度,，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導,，把展業(yè)和增員結合起來,，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員,。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困,、助其成長,、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神,，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,，做到了有愛留人。目前,，全司員工已達115人,，為歷年之最,，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三,、奮勇拼搏,，團體業(yè)務穩(wěn)中有升。

團體業(yè)務是公司經營成效體現的重要指標,，也是產,、壽險兩類保險的交集市場，因此,，競爭尤其激烈,。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務共收取保險費266萬元,。四季度經營指標重新下達后,，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來,，我們除了維護好已有的渠道外,，還積極尋找新的業(yè)務增長點，努力打破前期業(yè)務發(fā)展低迷的狀況,，同時積極加強與有關部門的溝通與協(xié)作,，爭取得到的支持和幫助，加大宣傳力度,，擴大影響面,，從而贏得市場。

四,、雄踞市場主導,，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年,，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召,，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮,，按照省,、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯系各代理機構和網點,，加強業(yè)務指導和促成,。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力,，全司一心,，加大自營業(yè)務規(guī)模，做到不等、不靠,。通過全司員工和各代理機構的共同努力,，我司上半年共實現保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距,，但這一成績已經創(chuàng)造出____公司中介業(yè)務歷史新高,，半年的業(yè)務規(guī)模是____年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了____國壽的市場占有率,，體現了中國人壽領軍市場的主導地位,。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務保費652萬元(預),，創(chuàng)造歷史成績,。

五、服務社會主義新農村,，農村保險工作大提速,。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總,、省公司提出的“鞏固城市,、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略，我公司增強了發(fā)展農村市場的責任感,、使命感和緊迫感,，加深了對“兩鄉(xiāng)強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識,，農村保險工作開始提速,。

由于我縣經濟欠發(fā)達，農村群眾經濟狀況普遍不好,，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體,。針對這一實際，根據上級公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點,，村村有人”的精神,，我司積極想辦法，探尋出路,，并大膽嘗試，先后在維摩,、阿猛兩個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設立服務點,，培訓駐村業(yè)務員，把保險服務延伸到農村,，極大地方便了當地群眾,，減少了他們的投保、理賠成本,，此舉獲得了當地群眾的好評,，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委,、政府的大力支持與肯定。

六,、以人為本,，誠信服務。

服務是企業(yè)的生存之本,，服務質量的好壞不僅關系到公司業(yè)務的發(fā)展,，還關系到公司的聲譽以及未來。我們堅持“以人為本,、客戶至上”的服務理念,，想客戶所想，急客戶所急,。對于出現重大事故的家庭,，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時間確定事故性質,，然后第一時間將賠款送到客戶家中,，幫助他們渡過難關，而為此增加的理賠成本已逾萬元,。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠,、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預)。我們辛勤的勞動,，也得到了廣大客戶的信賴和認同,，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速,、專業(yè),、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務,。

保險銷售個人年終總結篇六

時光匆匆,，白駒過隙，不經意間20——年馬上就要過去,。偶得空閑,，把一年來的工作梳理一下，做一個總結,，順便規(guī)劃一下新的一年的工作,。聊以慰藉逝去的青春!

總體而言，20——年是收獲和成長的一年,。最大的收獲是在家庭上的,，20——年我結束了單身的生活，實現了男孩向男人的華麗轉變!呵呵!古人云：“修身、齊家,、治國,、平天下”，咱也算把人生第二階段的重要任務完成了,。

今年最令我高興的,，也是最大的收獲就是我當爸爸了!

家庭上的收獲是最大的，這奠定了我一生最堅實的基礎,。以后要做的就是在這個基礎上去向更高目標努力!

工作方面,，我覺得自己已經走過了最艱難的時期，整體形勢朝越來越好的方向發(fā)展,。平心而論,，我真的沒有想過自己會從事保險營銷工作，但人生就像巧克力,，你永遠不知道下一顆是什么味道? 加盟平安多少有些半路出家,、逼上梁山的味道，但現在想想,，逼上梁山未必不是一條出路,。跳出思想的禁錮，才能發(fā)現一片更為廣闊的天空,。我是一個典型的理工男,，由技術轉向營銷，真心有一個痛苦的過程,。更何況我剛到蘇州,，沒有人脈，又不善于交際和變通,。初期的銷售只能從陌生拜訪做起,，一家一家的敲門，一次一次的回訪,，誤解,、拒絕、放鴿子司空見慣,。做出業(yè)績時的喜悅,，季度考核的煎熬，世態(tài)炎涼,、人情冷暖只有自己能夠體味!甚至在一段時間里,，當別人都覺得我沒有希望了，肯定會被考核掉,，我依然沒有放棄!在我的心底存著一口氣，別人能做到的，我一定能做到!而且我要比他們做的更好,。

現在回首自己在平安走過的路,，我覺得自己真的成長很多。產品知識,、銷售技巧,、待人接物、人情世故自不必說,，最最關鍵的,，我覺得的是心智的成熟。心智成熟的男人不會因為外界的干擾而影響自己的目標,，不以物喜,，不以己悲，胸大似海,，心堅如石,。心智成熟的男人即使眼前一片黑暗，但心中充滿陽光,，無論壓力多大,，境況多么糟糕，他都能坦然的面對,。

一個人優(yōu)秀很容易,，但要帶領一群人都優(yōu)秀卻不是一件簡單的事。從一個人把業(yè)績做好,，到帶領一群人把業(yè)績都做好是一個巨大的飛躍,。在平安，我學著把自己定位成一個領導者,，領導者首先要身先士卒,、以身作則，在同事面前樹立榜樣!同時站的高度要更高,，眼光看的更遠,，系統(tǒng)的把控團隊的方向和節(jié)奏。最后還要做好團隊的后勤保障,、情緒疏導工作,，努力使每位成員在一個積極向上的氛圍中向前發(fā)展。也許在工作中我會發(fā)現一些不盡人意的地方,，但我不會去抱怨,，而是設身處地的考慮如果我是團隊領導我該怎么辦?有沒有更好的辦法解決?哪方面還有需要改進的地方?

我覺得在平安工作要學會用心，用心對待客戶,，用心對待組員,，用心對待我所碰到的每一個問題,。也許有些問題我還沒找到更好的解決方法，但我相信只要我用心一定可以做的更加完善,。

20——年如果說有什么遺憾的,，那就是今年還有些親戚的欠款沒有還清，爸媽居住的環(huán)境沒有得到有效的改善,。畢業(yè)三年改變家庭經濟面貌的總任務只能算完成了70%,。這是我作為兒子應盡的義務，我必須完成!

保險銷售個人年終總結篇七

轉眼間,，*年已成為歷史,，但我們仍然記得去年激烈的競爭。天氣雖不是特別的嚴寒,，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到xx年閥門行業(yè)將會又是一個大較場,競爭將更加白熱化,。市場總監(jiān)、銷售經理,、區(qū)域經理,，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場,，大家已經真的地感受到市場的殘酷,，坐以只能待毖?？偨Y是為了來年揚長避短,對自己有個全面的認識,。

一、任務完成情況

今年實際完成銷售量為5000萬,，其中一車間球閥20xx萬,，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標,。 球閥常規(guī)產品比去年有所下降,，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計劃是在1500萬左右),，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少,，軟密封蝶閥有少量增幅,。 總的說來是銷售量正常,，oem增長較快,，但公司自身產品增長不夠理想,，“雙達”品牌增長也不理想,。

二、客戶反映較多的情況

對于我們生產銷售型企業(yè)來說,，質量和服務就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵,。 1、質量狀況：質量不穩(wěn)定,，退,、換貨情況較多,。如客戶的球閥，客戶的蝶閥等，發(fā)生的質量問題接二連三，客戶怨聲載道。 2、細節(jié)注意不夠：如大塊焊疤,、表面不光潔,，油漆顏色出錯,，發(fā)貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質量,，并給客戶造成很壞的印象,。 3,、交貨不及時：生產周期計劃不準，生產調度不當常造成貨期拖延,，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲,。 4、運費問題：關于運費問題客戶投訴較多,，尤其是老客戶,，如、等人都說比別人的要貴,，而且同樣的貨,，同樣的運輸工具，今天和昨天不一樣的價,。 5,、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解,，,、等人均有提到這類問題。問題不大,，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧,。 6、報價問題：因公司內部價格體系不完整,，所以不同的客戶等級無法體現,，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠,。

三,、銷售中的問題

經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精干,、團結,、上進的隊伍。團隊有分工,，有合作,，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧,，并增強了為客戶服務的思想;業(yè)務比較熟練,，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總結,、歸納,，找到合理的解決方法，在這方面做得尤其突出。各相關部門的配合也日趨順利,，能相互理解和支持,。好的方面需要再接再勵，發(fā)揚光大,，但問題方面也不少,。

1、人員工作熱情不高,，自主性不強,。上班聊天、看電影,，打游戲等現象時有發(fā)生,。究其原因，一是制度監(jiān)管不力,，二則銷售人員待遇較低,，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低,，導致心理不平衡,。

2、組織紀律意識淡薄,，上班遲到、早退現象時有發(fā)生,。這種情況存在公司各個部門,，公司應該有適當的考勤制度，有不良現象發(fā)生時不應該僅有部門領導管理,，而且公司領導要出面制止,。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當做一件單純任務,，以為貨物出廠就行,，少了為客戶服務的理念。其實細節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠,，比如貨物的包裝,、清晰的標記，及時告知客戶貨物的重量,，到貨時間,，為客戶盡量把運輸費用降低等等。

4,、統(tǒng)計工作不到位,，沒有成品或半成品統(tǒng)計報表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機會丟失,，造成勞動浪費,，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應定時提供報表,，告知庫存狀況以便及時準備貨品和告知客戶具體生產周期,。

5、銷售,、生產,、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責任,，互相指責,。

6、技術支持不順,，標書圖紙,、銷售用圖紙短缺。

7,、部門責任不清,，本未倒置，導致銷售部人員沒有時間主動爭取客戶,。 以上問題只是諸多問題中的一小部分,，也是銷售過程中時有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本,，但不加以重視,，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。

四,、關于公司管理的想法

我們雙達公司經過這兩年的發(fā)展,，已擁有先進的硬件設施，完善的組織結構,，生產管理也進步明顯,，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應該說,，只要我們戰(zhàn)略得當,，戰(zhàn)術得當，用人得當,，前景將是非常美好的,。 “管理出效益”，這個準則大家都知道,，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事,。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格說來公司應該以制度化管理為基礎,，兼顧情感管理,，這樣才能取得管理成果的最大化。 就拿考勤來說,，卡天天打,，可是遲到、早退的沒有處罰,，加班的也沒有獎勵,，那么打不打卡有什么區(qū)別?不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正,，即使有人提起最后也是不了了只,，這是姑息、縱容,，長此以往,，公司利益必然受損。 過程決定結果,，細節(jié)決定成敗,。公司的目標或者一個計劃之所以最后出現偏差，往往是在執(zhí)行的過程中,，某些細節(jié)執(zhí)行的不到位所造成,。老板們有很多好的想法、方案,，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果?比如說公司年初訂的倉庫報表，成本核算等,，開會時一遍又一遍的說,，可就是沒有結果,，為什么?這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊,。這就是為什么國內企業(yè)最近幾年都很關注“執(zhí)行力”的一個重要原因,，執(zhí)行力從那里來?過程控制就是一個關鍵!完整的過程控制分以下四個方面：

1)工作報告相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關負責人匯報工作，報告進展狀況,，領導也抽出時間主動了解進展狀況,，給予工作上指導

2)例會定期的例會可以了解各部門協(xié)作情況，可以共同獻計獻策,，并相互溝通,。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太少,，員工不了解老總們對工作的計劃,，對自己工作的看法,，而老板們也不了解員工的想法,，不了解員工的需要

3)定期檢查計劃或方案執(zhí)行一段時期后，公司定期檢查其執(zhí)行情況，是否偏離計劃,，要否調整,，并布置下一段時期的工作任務

4)公平激勵建立一只和諧的團隊，調動員工的積極性,、主動性都需要有一個公平的激勵機制,。否則會造成員工之間產生矛盾,，工作之間不配合，上班沒有積極性,。就我的個人看法,，我認為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內各個閥門廠銷售人員的待遇,，小環(huán)境比較公司內各部門的待遇,。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè),，實際上大家內心都有一些意見。

如果公司認為銷售部是一個重要的部門,，認可銷售部員工的辛苦,，希望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員，那么我建議工資還是要有相應調整,，畢竟失去一位員工的損失太大了,。 另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由于公司自身結構的特殊性,，人事管理上容易出現越級管理,、多頭管理和過度管理等現象。越級管理容易造成部門經理威信喪失,，積極性喪失,，最后是部門內領導與員工不融洽，遇事沒人擔當責任;多頭管理則容易讓員工工作無法適從,，擔心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性,，員工對自己不自信，難以培養(yǎng)出獨當一面的人才,。 以上只是個人之見,，不一定都對，但我是真心實意想著公司未來的發(fā)展,，一心一意想把銷售部搞好,，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼,。

保險銷售個人年終總結篇八

我于20____年6月任個人業(yè)務部經理,，兩年來，在省公司黨委,、總經理室的正確領導下,，在機關各處室、市分公司的大力支持下,，較好地完成了各項工作任務,，保險公司個人業(yè)務經理總結(述職報告)。在業(yè)務發(fā)展,、隊伍管理,、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結,，不妥之處請批評指正,。

一、努力學習政治,、業(yè)務理論,，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙,，沒有放松政治和業(yè)務理論學習,。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識,。對專業(yè)理論學習,，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化,，深感責任重大,，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論,、法律法規(guī),、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務指導性的文章6篇,，分別在總省公司不同刊物上使用,，起到了一定的導向作用。

二,、狠抓業(yè)務發(fā)展取得了明顯成效,。

我想做為業(yè)務部門的主要負責人，抓業(yè)務發(fā)展是我的中心工作,，任何時候都不能有絲毫的放松,，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學計劃,。兩年來業(yè)務發(fā)展計劃都是在大量調查研究基礎上,，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成,。2,、做好推動。業(yè)務計劃能否落實,，關鍵在推動,。兩年來先后組織實施了八個重大的業(yè)務推動活動，都達到了很好的業(yè)務推動效果,。20____年5至7月,，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡,，分紅險上市三個月情況不太好,，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備,，以具有本省特點的產品說明會為突破口,，掀起了分紅險銷售的__,，的一場說明會達千萬元。20____年九9,、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽,，60天保費收入3、9億,，當時超過了廣東和上海,。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快,、部署快,、行動快，一個半月保費收入23個億,，又一次超過了上海和廣東,，兩年來，我省個險業(yè)務的規(guī)模和速度均走在了內陸省份的最前列,。3,、搞好總結。業(yè)務計劃,、業(yè)務推動,、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵,。兩年來堅持不失信于人的誠信原則,，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策,，特別是競賽活動中的承諾,，沒有讓一位業(yè)務員失望。當去基層公司看望業(yè)務員時,，他們講到“我們不是為了別的,，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显洺兄Z凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者,，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量,，基于這一點,，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人,，也正因為如此,，在4萬名業(yè)務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三,、抓住隊伍管理不放松,，全力打造業(yè)務發(fā)展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業(yè)務工作的又一項中心工作之一,。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業(yè)務,。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。200__年的隊伍是在前幾年業(yè)務規(guī)模急速擴張時建立起來的,，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌,，業(yè)務員和客戶心理準備不足,，業(yè)務員的業(yè)績急速下滑，收入大幅下降,，隊伍出現了非常不穩(wěn)定的狀況,。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況,。到任的第三天便帶領工作組下基層,，深入一線和業(yè)務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架,、行政干預,、條款單一、宣傳不力,、獎罰不分,、制度不嚴等。二是對癥下藥,。根據上述問題,，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議,，通報情況,、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題,，有針對性地進行解決,，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化,。200__年6月,，根據市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發(fā)文件,，果斷廢止了各市地自行的“基本法”,，到20____年底全拾基本法”達到了相對的統(tǒng)一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業(yè)務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發(fā)了相關文件,，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查,，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實,，在業(yè)務員當中引起了強烈反響,。這期間還借助推行“兩個規(guī)范”，增加了活動量,，加之后來新險種的上市,，業(yè)績攀升，收入增加,，隊伍穩(wěn)定,，工作得到了有效解決。3,、規(guī)范行為,、賞罰分明：隊伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導,，下發(fā)了業(yè)務員行為操守和違規(guī)違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理,。特別在20____年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定,、離心離德,，及時提出了“講清利害、誠心挽留,、熱情歡送,、不再接收”的應對策略，起到一定的穩(wěn)定作用,。后來一些人到同業(yè)公司一段時間后又想回來,，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收,。這樣有張有馳,、區(qū)別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用,。4,、親情管理。兩年來,，利用各種機會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務員直接見面和交流,。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業(yè)務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景,，結下了深厚的友誼,，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用,。5,、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍,、主管隊伍,、精英隊伍，通過有效的工作,，目前有組訓200多人,、講師90余人、高級主管75人,、中級主管680人,、銷售精英近千人。

四,、抓緊抓好教育訓練工作,，為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理創(chuàng)造有效的保障體系,。

兩年來,，教育訓練始終處于業(yè)務發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務發(fā)展和隊伍管理,。一是組訓隊伍的培訓,。至今不能忘記的是200__年8月，我省第一期以自己的力量教學,，為期14天有116人參加的組訓班,。由于準備充分、訓練嚴格,、內容充實,、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果,，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量,，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人,。二是主管培訓,。兩年來限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓,。三是講師培訓,。為了使培訓制度化、系統(tǒng)化,、規(guī)范化,，同時也為了節(jié)約培訓成本,，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人,、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍,，這項工作走在了全系統(tǒng)前列。四是管理人員的培訓,，協(xié)同人事部,、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班,，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高,。

五、抓好幾項大的基礎工作,。

為了使我省個人業(yè)務工作有一個長足長遠的發(fā)展,，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作,。通過檢查,、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個人檔案,。二,、信息通報工作。自200__年8月創(chuàng)建了“營銷快訊”,，至今已有近百期,，及時通報情況、交流信息,，加快了信息傳承和互相促進,，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎,。三是建立了代理人群眾組織,。先后建立的代理人業(yè)務發(fā)展研究會，并于20____年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部,，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”,，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業(yè)文化,。四是建立了完善的表報制度,，保證了業(yè)務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規(guī)范”,，為業(yè)務的長足發(fā)展和產能的提高提供了有效的工具,。

六、新基本法的試點工作的成功,，為代理人管理走向正規(guī)化,、科學化打下堅實基矗

七,、開好了兩個大會。一是200__年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開,，為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理起到典范作用,。兩會的影響力，將持續(xù)激勵團隊和管理者的士氣和信心,，進而推動生產力的不斷提升,。

八、抓好了部室建設,，綜合素質日漸提高,，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協(xié)作,、遵守紀律,、士氣高漲，都能登臺講課,，都可以獨立工作,。

總之，兩年來做了一些工作,，收到了一些績效,，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻,，感謝全處同志對我工作的理解和支持,，再次謝謝他們,。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致,，深入基層不夠,，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等,，請大家多批評,。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢,，隊伍管理,、業(yè)務發(fā)展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力,，把我系統(tǒng)的全面建設推向更高層面,。

保險銷售個人年終總結篇九

我于__年7月加入中國人壽，至今在中國人壽工作已有三年的時間,。這三年我一直擔任中支公司第一營業(yè)部業(yè)務三部的團隊主管,，回顧這一年的工作,，收獲了很多也成長了很多。現將這一年的工作情況總結如下：

一,、業(yè)務拓展

業(yè)務三部共有代理人32人,，一年來在公司領導的關心支持下和大家的共同努力下，我部在個人代理業(yè)務上取得不錯的成績,，截止到11月30日第一營業(yè)部業(yè)務三部創(chuàng)造了車險保費_萬,，非車險保費_萬的佳績，提前_個月完成中支下達的保費任務,。

一年來,，根據上級公司下達給我們的全年銷售任務，

我部制定了全年銷售計劃,，按月度,、季度、半年度,、年度來分時分段完成任務,，由于我部的有效人力較少，又加上人保,、平安電銷對車險業(yè)務的沖擊,，在業(yè)務拓展上曾經出現一定的困難，面對激烈的市場競爭,，我們沒有放棄努力,，通過與上級部門溝通、統(tǒng)一認識,，努力增員,，并且讓業(yè)務人員充分了解公司的經營目標以及公司的經營狀況。我們把穩(wěn)固車險,，拓展新車市場作為業(yè)務工作的重中之重,，在抓業(yè)務數量的基礎上，堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務,。與此同時,，我們和汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數,，充分把握市場主動,，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。大家團結一心,，終于使個人代理業(yè)務取得突破性發(fā)展,?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎也扛黜椆ぷ麟m然取得了一定的成績,，完成了公司下達的各項指標任務,，但工作中仍然存在著一些問題，如有效人力不足,，銷售產能低下,。對此，我們也認真分析了原因,，只有不斷提高業(yè)務人員隊伍的整體素質水平,，才能拓展到更多更優(yōu)質的業(yè)務。在今后的工作中,，我們會抓住各種學習和培訓的機會,，促進個人代理團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續(xù),、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎,。

二、財務收付工作

除了業(yè)務拓展外,，我還兼做第一營業(yè)部的財務收付工作,，我積極配合上級部門工作，在日常工作中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》,，積極有效的開展工作,，嚴格把關，認真審核,，做好每天的日結工作和每個月的手續(xù)費對帳與支付工作,，并及時送交相關主管部門。

三,、加強專業(yè)知識的學習

從事財險工作,，只有不斷的加強對專業(yè)知識的學習,，才能打造出具有持續(xù)競爭力的隊伍,。

保險銷售個人年終總結篇十

位極其成功的商業(yè)大亨,他為準學徒們規(guī)定了一系列的命題,將他們分為兩組進行競賽,并在競爭過程中逐一淘汰失敗者,從而選出最后的接班人。

每一輪競賽后,，失敗一方的領隊便要選出兩個應該承擔過失者與自己一同進入大班室,，由大亨為首的智囊團決定誰是這一輪的淘汰者。比賽進行到第五輪時,，題目是“買進賣出”：比賽雙方各自利用手中的種子基金選購商品,，然后售出，這一天的收支差距便是唯一的勝負準則,。美麗的克麗絲汀是這一輪失敗方的領隊,，她在比賽過程中犯了一系列的錯誤,從而出現了80美元不翼而飛卻不能說明丟在何時何處的尷尬境況,。

在過失檢討會上，幾乎所有隊員都將矛頭指向了克麗絲汀,，認為她是最該被淘汰的人,。但是按照游戲規(guī)則，她仍然必須選出兩個與自己一起承擔過失者,，并和她們同時面臨智囊團的最后問詢,。她選擇了丟失80美元的財務主管和另一個不停在抱怨的多嘴女人。她們一起坐在了大班桌前,，換言之,，她們同時面臨了被開除的威脅。這是最后的審訊,。財務主管拒不承認自己該為丟錢負責,，她說這全是領隊的錯，因為她當時并沒有提出要查賬;多嘴女人更是不遺余力地攻擊自己的隊長,，說她做錯了每一個決定,，全然無視自己的意見;而克麗絲汀呢，她一直在沉默,，用沉默承擔了隊友們激烈而尖銳的指責,。大亨很遺憾地對智囊團的同仁說：“多么可惜，此前的比賽中,，克麗絲汀一直是個當之無愧的明星,，非常出色。她是個很好的戰(zhàn)士,，但不是好的領導人,。她很有潛質，很好的潛質,?！北荣愡^程中，我也一直認為這輪的淘汰者應該是克麗絲汀,，因為她在領導決策上的確犯了很多錯誤,。但到她們進入大班室的一刻，我卻改變了看法,，認為她應該留下:因為她如此沉默而坦然地承認了自己的錯誤,，毫不推諉，絕無爭辯,。而我認為,，這是一個領導者應有的風度與德行。

然而結果是多么令我意外。大亨做出了最后的結案陳詞：“克麗絲汀,，我很驚訝于整個過程中,，你沒有對自己做出任何辯解。我看到她們倆一直在為自己的生活戰(zhàn)斗,，不懈地戰(zhàn)斗,。我卻沒有看到你的斗志。你一下子失去了斗志,，你不反擊,，根本沒有為自己辯護過一句。你放棄了為自己爭辯的權利,，你放棄了堅持己見,，因此，我們也只有放棄你,。你被解雇了,。”

實踐：

伙伴們,，在我們從事銷售的路上,，有很多時候都需要拿出這種精神，學會反擊,，但這并不意味著我們與客戶為敵,、與伙伴為敵，而是要學會保護自己,，為自己爭取更多的成功的機會,。

當你面對拒絕、面對困難時,，如果你就此放棄,，那你就永遠失去了成功的機會，甚至有一些伙伴在幾次遇到困難和拒絕后黯然離開了這個充滿機遇與挑戰(zhàn),、前途無限光明的朝陽行業(yè),。更使自己以往的種.種努力付之東流，白白浪費了時間和機會,，等到別的伙伴獲得成功時,，只能悔不當初。

而有些毅志堅強的伙伴在困難面前從沒想過放棄,，而是不停地尋找新的解決辦法和新的出路,，他們知道如何反擊去保存自己，他們知道銷售路上的難題總會有個答案等在前方,，關鍵就是看你能否堅持，能否笑到最后,。其實,，銷售行業(yè)的魅力就在于它的答案不像數學或其他自然科學那么唯一,，而又像很多自然科學那樣有不同的方式找到答案?？纯次覀冎車切┤〉贸晒Φ幕锇?，他們總是那樣充滿激情與夢想，在困難面前沒有一個人選擇了退出,，所以伙伴們在困難面前一定要鍛煉自己的毅力和精神,，學會不被打倒，學會反擊,，保存并積累力量,，記住：只有作為,、只有堅持,，才能看到成功的曙光。

保險銷售個人年終總結篇十一

近幾年個人理財市場的迅速增長十分引人注目,。有數字表明,，國內個人理財市場20xx年底的利潤就大約為250億元，每年的年均增長率平均為16.5%,，這一指標遠遠超過世界上一些發(fā)達國家,。我行行長姜樹清曾指出，隨著我國居民財富的迅速增加和個人投資意識的增強,，國內個人理財業(yè)務呈現出巨大的發(fā)展?jié)摿?，同時也為我行的中間業(yè)務發(fā)展帶來契機。這種跡象從20xx年開始表現得更加明顯,。

20xx年正是我行進行深入改革的一年,，各個地區(qū)的網點都在由原來的傳統(tǒng)核算型轉變?yōu)楝F在的營銷服務型。就在去年年末11月份,，我所正式轉型成功,。并合格的通過了總行的驗收，成為了河濱第二批成功轉型的網點之一,。特別是在最后一個季度,，除了傳統(tǒng)的儲蓄業(yè)務得到良好發(fā)展以外，我所的中間業(yè)務發(fā)展也取得了驕人的成績,?；穑ｋU等代理產品都在銷售數據上為xx年畫上了濃墨重彩的一筆,。而在所有的中間業(yè)務中,，又以保險銷售完成得最為出色。我所整個四季度的指導任務為200萬，實際完成量為869.8萬,，完成率為434%,。其中傳統(tǒng)險銷售505.2萬，投連險銷售為364.6萬,。

我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績,，這是和行領導的指導教育分不開的，同時也是和各位同事的刻苦努力,、精誠團結分不開的,。

強化全局意識是做好一切工作的出發(fā)點，思想政治工作是業(yè)務工作的靈魂和生命線,。隨著改革開放的逐步深化,，新的理論和新的實踐對銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求。但是在進一步學習新業(yè)務工作和加強營銷服務意識建設方面,，我們的思想觀念,、工作方式仍然存在著一定差距，存在著不適應時代的新要求和社會生活新變化,，針對性不強,、效果不理想的問題。因此,，發(fā)揚與時俱進品格,，加強部隊伍建設，牢固樹立和強化全局意識,、管理意識,、創(chuàng)新意識和營銷意識，帶出一支過硬的服務銷售隊伍,，更好地完成我行的中間業(yè)務發(fā)展,，已成為每一個網點的一個必然要求。在樹立好正確的全局觀以及新型的營銷服務意識之后,，做出好的成績就事半功倍了!還是一句老話“態(tài)度決定一切!”

在實際工作中,，如果僅僅是在思想上做文章，不結合實際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實來的,。所以我所按照“創(chuàng)新改革,、轉變職能、從嚴管理”的要求,，加強了思想建設,，設立了適應本所一套激勵機制。例如：對于所內當月銷售第一名,，頒發(fā)帶點值網點精神卡,，以及一些小的紀念獎品,。這不但在一定程度上激勵了銷售人員，同時也給網點內的其他員工樹立一個學習的榜樣和追趕的目標,。得到獎勵的員工會更加努力希望衛(wèi)冕,，而有差距的員工會從他身上吸取先進的經驗奮起追趕,。這樣就在所內形成了一種”你追我趕“的良性競爭氛圍,，使得整個團隊的戰(zhàn)斗力得到快速提升，并且為所內的中間業(yè)務收入和個人收入都帶來了大大的實惠,。

任何一個事物的發(fā)展變化,，除了決定性的內部因素以外，還有客觀的外部條件存在,。自去年十月以來,，國內的投資環(huán)境風雨突變，股票,、基金等相對風險較高的金融產品開始體現出與其自身收益相符的風險性,。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開始迷失方向，不知所措,。

在市場動蕩不安時,，國內專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財，不要盲目投資,。對于普通的老百姓來說,，似乎除了見到“理財”這個字眼的頻率逐步提高，對于如何安排理財,，并享受到專業(yè)理財帶來的好處,，實實在在的感覺恐怕并不多。老百姓感覺不到理財服務和自己的關系,，是現有的市場狀況決定的,。加上現有的銀行客戶經理還需要很多培訓，如果連客戶經理都不知道該推介什么服務,、如何推介服務,，客戶怎么可能知道?制定合理的個人理財方案，開展理財業(yè)務的目的多是為了吸引客戶注意力,，進而推銷我們的產品,，出于這樣的目的，關注顧客的需求成了理財規(guī)劃首要的目標,。一個真正意義的理財顧問,，絕對是站在客戶需求的角度來考慮問題的。

其實即使是銀行工作人員對于“理財”這一概念所涉及的具體內容以及專業(yè)化理財方案的制定和修正等仍然并不完全了解,，這樣就在一定程度上影響了個人理財服務的實際效果與相關產品的進一步推廣,。對于專業(yè)化理財的方法及意義,，應當是在順應當前經濟和金融市場發(fā)展形勢的情況下，經過專業(yè),、細致,、謹慎的分析和研究工作，在盡量規(guī)避風險的情況下,，制定出切合實際的,、具有高度可操作性的投資組合方案，以達到個人資產的保值與增值,，同時應當隨著經濟形勢的不斷發(fā)展對已制定的方案加以修正,，以保證方案的高效性。而我所能在過往的幾個月的保險銷售中取得良好的成績,，正是符合了這一規(guī)律,。

根據我在去年開始擔任個人業(yè)務顧問以來的銷售經驗以及同同事們交流探討實際營銷案例之后，我總結出幾個簡單的方法：

首先,，理財方案的制定必須根據客戶資產規(guī)模,、順應當前金融市場形勢對理財方案加以規(guī)劃。雖然不一定每個客戶經理都具備專業(yè)的經濟和金融分析能力,，但是至少應該看清眼下哪部分投資會面臨較大的風險,。例如，去年滬深股市從10月底開始下跌,，那么即使該客戶風險投資偏好測試結果為進取型或積極投資型,，客戶經理也不應該在11月為客戶制定的理財方案中把“股票投資”這一項列為資產增值的重點，因為此時這個市場中的預期風險要遠遠大于收益,。受此影響,，同期債券市場走勢相當強勁，這個時候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風險,，而且還能帶來穩(wěn)定的收益,。理財方案與投資策略的制定需要周密的分析，并且根據當前金融市場的不斷變化加以修正,，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性,。

其次，參考客戶投資風險測試判斷投資組合,，具體根據每個客戶的不同情況量身定制合適的理財方案,。對于不同的資產規(guī)模，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標和年齡層次的客戶不能一視同仁,，統(tǒng)一對待,。即使兩個客戶都屬于公務員，也應根據客戶年齡,、資產狀況區(qū)別對待,。對于資產數額較大,，且已經走過了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務員，應當從保全財產的角度考慮,、并且盡量對其投資資產部分進行互補金融產品的投資,，如果已經購買基金的，推介客戶購買具有保障功能的萬能型保險;如果已經購買了萬能型保險或者利得盈這樣的保本型產品的,，可以向其推薦略帶風險的投資連結保險,，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強的增值功能，同時又不會有太大的風險需要承擔,。與此相反,，倘若另一個理財方案的公務員,，是資產規(guī)模較小且剛剛離開校園的年輕人,，則可以在確定客戶具備一 些基礎金融產品(如股票、國債)投資知識的情況下,，指導客戶主要通過這方面進行資產的保值增值,，并不斷變化投資組合以盡量規(guī)避可能發(fā)生的風險;進而推介我行的“銀證通”、“開放式基金定期定額申購”等投資理財產品和“網上銀行”等便利產品,。

第三,，客戶接受相關產品知識的培訓也非常重要。除各種形式的銀行存款以外,，股市,、國債、保險作為基礎性的投資品種普遍受到各類客戶的重視,，出于投資者眾多以及操作相對容易的角度考慮,，個人理財方案應當盡可能地對這些金融產品的投資份額進行合理安排。另外,，由于工作領域的原因,，可能某些客戶對某種或各種金融產品非常了解，也可能有人對此一竅不通,，但是不管怎樣,，對每一個接受理財方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產品，如客戶簽約新股隨心打賬戶,，申領貸記卡,、申購投資連結保險，我們就應該詳細介紹金融產品或召集客戶進行培訓,，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無用的工作,。而且一旦一個客戶前來辦理完退單手續(xù)之后，你再想給他推薦其他的理財產品幾乎不可能了;因為他首先已經在心里把你給否定了“這個人騙了我!“或者”這個銀行就是和保險公司合伙起來騙人的,?！爸袊擞袀€“很好”的習慣,，就是在給別人說一些消息的時候常常使用“我聽說”“他們說”，如果一個客戶當他對你從心理上否定了之后,，你再想轉變他對某個事物的觀念是非常困難的,，而且他同時也可能將他的這種觀點傳播到他周邊的人群，他周邊的人群可能會將這種對我們營銷不利的觀點再傳播給其他人;從而導致該網點甚至該銀行失去大量的潛在客戶,。

在這里我想給各位同事強調的一個觀點,，這就是 “我不是為了這么一單產品或是我這個月的工資而向客戶推薦這款產品，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務而向他推薦我們的產品,?！?/p>

最后，在考慮完以上的各種因素之后,，我們還可以適時的給客戶推薦一些填充性的產品,。例如，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信銀行,，讓他隨時能夠清楚的了解他賬戶的變動情況等等,。

過往業(yè)績不代表未來,，這些僅僅是我所在過往成績上得到的一點點小小的經驗總結,，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務發(fā)展過程中能夠給我們多提供先進的經驗,。

在這里,，我個人送給大家兩句在我大學時期市場營銷課程里學到的名言“市場是最壞的教練,，還沒有等我們熱身就已經開始競賽，競賽結果的好壞相當一部分因素在于我們的悟性和主觀能動性,。同時,，市場也是最好的教練，不需訓練就能教會我們技能和發(fā)展的契機,，關鍵的是市場參與者的眼光是否長遠,、品格是否經得起考驗“。

在近半年的金融市場動蕩中,，我們已經經歷了足夠的市場磨練,，我堅信通過我們共同的奮斗，架好“支點”撬動市場,，打造“勢能”以便放大行銷慣性,，進行整合形成“拳頭”能量，圓滿完成河濱支行的各項中間業(yè)務指標,，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!