制定計劃前，要分析研究工作現狀,，充分了解下一步工作是在什么基礎上進行的,，是依據什么來制定這個計劃的。相信許多人會覺得計劃很難寫,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質的計劃書范文,，希望對大家能夠有所幫助。
客戶經理的工作總結和計劃篇一
一,、敬業(yè)愛崗
正所謂隔行如隔山,，對于從事煙草公司客戶經理一職來說，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地,，以前的財務工作是對著表格來做,。此刻要應對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起,，從頭再來,。我想盡一切辦法，利用業(yè)余時光向一些老同志請教,，但是由于這項工作在我縣起步較晚,，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學,，一切幾乎全得自我摸索,，包括怎樣搞好同客戶的關系,，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調劑卷煙品種來滿足不一樣的消費地域和群體等等,。
總之,，學這學那只有一個目的，那就是盡快掌握新的工作要領,，滿足新的工作要求,，使之成為我新的人生起點。在抓緊一切時光學習業(yè)務知識,，充實頭腦,，提高工作技能的同時,，我更注重與所里的同事們之間持續(xù)一種親密的兄弟關系,，作為一個基層單位，一個所就是一個家,，所里的同事就是自我的弟兄,，而一個人的成績個環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好,，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員,、送貨員還是司機師傅,，都與我的所謂成績密不可分，而我作為群眾的一員,，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益,，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益,，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系,，所以我在單位就像在自我家里一樣，就像為家里人做事一樣,，認真負責,、殫精竭慮、不遺余力,。這樣我與同事們的關系十分融洽,，為我在工作中能取得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關系。
二,、加強溝通，維護客戶利益
作為煙草公司的客戶經理,，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了,，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功,，透過兩年多的磨合,，我同他們之間建立了牢不可破的親情關系,。因此我務必把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想,，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶,，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊,，更好地保護好消費者身體健康,、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創(chuàng)造了效益,，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端,，為公司的可持續(xù)發(fā)展帶給了充足的網絡保障。
進入xx年,，我同卷煙經營戶的關系也進入一個新階段,，我對他們可說是已經十分熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙,，誰最愛老品牌,，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等,，我都了如指掌,，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并帶給幫忙。對于個性化服務,，我更是駕輕就熟,，運用自如，我把自我的手機號給每個經銷戶都留了一份,，他們誰有問題能夠隨時同我聯系,，對于該補倉而未補的狀況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下,，他們對此都十分感謝,，把我當成知心人，有什么事全對我說,，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有,，斷檔卷煙必須會告知他們一個合理的理由。此刻廣大農民的收入還較有限,，消費水平也較城市低很多,，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大,，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效,，因此，五類卷煙的生產量極小,，根本無法滿足消費需求,。在訪銷過程中,，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題,，問為什么沒有五類卷煙,，我對他們提出的問題一一答復，不論時光再晚都會解釋清楚每個問題,，真到他們滿意為止,，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然,，雖然多費些口舌,，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我,、對煙草公司的信任度,，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙,，斷他的財路,，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素,。
由于我與經銷戶的溝通,，他們都十分理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺,，他們向我反饋了很多有價值的需求信息,，更有經銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為透過我給他訂的卷煙才貨真價實,。
三,、樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提,，有了自信才有取得成功的可能性,，而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度，視工作為快樂,、享受,，必然會得到工作給你帶來的最大回報。
自從進入煙草公司以來,，我對于領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成,，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差,。對于每月的任務指標,，由于我對于經銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此,，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂,，我的快樂正是來自于低起點的目標定位,，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果,，也使我從中得到更大的樂趣,，使我懂得在工作中必須要有自我實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有必須差距,，那也沒什么,，先把它實現了吧，然后再做其他的,，這樣就是在享受工作了,，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自我的工作,，也會干出更多的成績,。因此持續(xù)良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績的保證。
態(tài)度決定一切,，只要你努力了,，你終究會得到回報，成績只代表過去,，這點成績的取得有我的辛勤和汗水,，更離不開同志們的協助以及經銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結果,。盡管有了成績,，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的余地,。因此,，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面,。
客戶經理的工作總結和計劃篇二
在我的努力下,，上半年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產品xx22萬元。營銷理財金帳戶25個,。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況,。
一,、加強學習，提高自身素質,。
一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問,、多學,、多練，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦,，并留下了聯系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。
作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二,、勤奮務實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自我高標準,、嚴要求,，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務,，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。
在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會,。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務素質提高,。
三,、開拓市場，尋找新的增長點,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來,，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯絡客戶,，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率狀況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質,。
一,、道德方面。做為客戶經理在品德,、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風正派,，自律嚴格,，潔身自愛。
二,、心理方面,。客戶經理心理要成熟,、健康,。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有用心主動性和開拓進取精神,。同時，還要有較強的交際溝通潛力,，語言,、舉止、形體,、氣質富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。
三、業(yè)務方面,?？蛻艚浝硪邢到y、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務。另外,，客戶經理還要具備法律知識,、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力,。
客戶經理的工作總結和計劃篇三
xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,， 圍繞支行工作重點,， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。
截至現在,，我完成新增存款任務2415萬元,，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆,，金額460萬元,，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元,，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作,，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,，存款是中心,。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。
在服務客戶的過程中,，我用心細致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
開拓思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我認為作為一個好的客戶經理,，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶,。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行,。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨,、積極工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成,。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求,、顧全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。
客戶經理的工作總結和計劃篇四
20xx年上半年轉瞬即逝,，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己,，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F將半年來的工作情況總結如下：
一,、盡職盡責
作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好20xx年的信貸政策,，重點掌握x行“總體信貸策落,，客戶與業(yè)務信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部分,，更要在此基礎之上,，做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責,。
1,、努力提升業(yè)務技能水平，強化自身風險管理意識,。從支行成立至今,，遇見如國內保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務,，為了能夠更好的拓展客戶,，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升;另外,，為了加強學習業(yè)務技能,，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護等工作,。由于20xx年從緊的銀行政策,，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷,。半年期間，曾參與生物科技有限公司﹑設備有限公司﹑燃料有限公司﹑城投等公司業(yè)務的開展工作,。
二,、加強客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學習總結,，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習,、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力,、綜合分析能力,、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心,，責任心,，努力提高工作效率和工作質量,。
三、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案,。第二，現有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三,，有些工作做的不夠過細,，一些工作協調不是十分到位。下半年已經步入,，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習,，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手,，游刃有余,。第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心,，做出較好的業(yè)績回報招行,。第三，細節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結,，不斷改進,，力爭做好銀行工作。
如果在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經理?我的答案應該是否定的!面對形形色色的人所心生的膽怯,，幫零售戶陳列維護時被懷疑的尷尬,，都讓我避之不及。但是今天你若再次問我，我的答案絕對是肯定的!因為通過一年的時間,，從粗心服務,，向用心服務，到精心服務,，我已經適應了客戶經理的工作,，溶入了這個角色之中。
在沒有加入之前,，我干過幾種周圍人無法想象的工作,，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員，到重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術員,，所經歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要毅力,。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧,。再次回到客戶經理崗位的話題,，每個人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作,，這也是我所追求的,，做客戶經理并不是我自愿，因為工作需要,，它才選擇了我,，所以我就得踏踏實實的做。但自己也些私心,，不想這樣碌碌無為的過一生,，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質,，如何提升,，還是應該從服務做起：
我所服務的和片區(qū)，現有卷煙零售戶共計x戶,，相比其他客戶經理來說,，只有 1/2 甚至 1/3 ，所以我要求自己對片區(qū)零售客戶服務強度到達其他人的x倍,。從一個角度來說,，我是辛苦的，從另一個角度看,，我也是幸運的,，客戶經理這個職業(yè)給我施展才華的平臺，而我回報了我的努力及熱情,。 xx年片區(qū)完成銷量共計x件,，實現銷售收入x萬元,，較去年同期上升分別為x% 和x% 。其中省產卷煙x件,，省外卷煙1620 件，省外卷煙占片區(qū)銷量的x% ,。另外,， 年xx地區(qū)重點培育的、 ,、煙,，煙、8mg ,、軟經典,，新版等規(guī)格占銷量x% ，這些數據的背后,，也隱藏著我心態(tài)的轉變,。
依稀記得，剛剛接觸指導客戶訂煙,，因為一條(軟大金圓)的誤訂,，被客戶罵的狗血淋頭。當時想再也不指導她了,，省得被罵,，但這時也會有另一種聲音出現：如果此時不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態(tài)活下去,。片區(qū)是我服務的特例,，訂貨方式仍以電話通訊為主，由于北路的拓寬,，對電話接聽有所影響,，且客戶群也偏向老齡化，聽覺和記憶力衰退,，通過電話指導的效率不高,，常常客戶接到電話手頭沒有記錄工具,，只能忽悠兩聲以示答謝,，或是周圍修路環(huán)境嘈雜對其影響較高。于是我開始有針對性的開展工作：一是,，每周貨源信息打印成紙條在報煙前分發(fā)到戶,，二是根據收集的卷煙市場行情信息,，指導客戶利潤匯總訂煙,，三是根據公司促銷政策,，號召客戶積極參與,。經過一年的時間，終于贏到零售戶的認可和信賴,。
客戶經理的工作，需要不停的摸索和創(chuàng)新,，這是一個很重要的環(huán)節(jié),。我通過領導的耐心指導,，同事間的細心交流,，客戶們的經驗移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭先創(chuàng)優(yōu)資料圖標和品牌檔案的設計,，品吸會和婚宴現場抽獎的主持，百日競賽活動內容的策劃等,，這些都是全新的挑戰(zhàn),，同時也吸納了的工作經驗,。
20xx年，對于我來說是忙碌的一年,，雖說是取得一定的成績,，但與領導的要求相比,，仍存在一定的差距,。這也是我20xx 年要實現的目標：一是,，加強寫作能力，使分析報告和信息匯報能夠得心應手;二是,，合理安排工作時間,，增加為客戶服務的時間，控制公司作業(yè)時間,，壓縮在途時間，提高為客戶服務的工作效率,，實現范圍時間內的利益貢獻最大。三是,，騰出時間學習營銷理論，使實際經營指導工作更科學,。
我是20xx年2月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓,，通過考試，然后進職,，在這幾個月的學習與工作的時間里，讓我學到了很多東西,，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我進職以來的工作情況,。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作,，特別是對我這類剛剛畢業(yè),，身在異地,，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來講更是一種艱巨的考驗!作為客戶經理,，我以為開發(fā)客戶與客戶維護是非常重要的,，如今的市場行情,，開發(fā)一個新客戶真是難上加難,，第一個月通過自己的努力,，時間緊任務重，盡力克服重重困難,，讓自己傭有一個良好的開端!
其次,，在維護客戶方面,，第一,，經常給他們講授一些股票技術方法,，第二,，力所能及的回答他們咨詢的題目，第三,，親情服務,，與他們認真交心交朋友,，同時在他們身上學習一些知識,。在此之間，也發(fā)現了開發(fā)客戶是不輕易的,，維護客戶是更不輕易的，現在證券公司很多,，競爭壓力大，一不謹慎客戶就極可能被轉到其他公司,，所以與客戶之間建立良好的關系也是非常重要的,，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己,，由于知識永久不熊市，這樣才會獲得客戶的認可與接納!
如今我逐步的喜歡上了證券行業(yè),，固然有壓力有困難，一切事在人為,，我不怕，有壓力才會構成動力!客戶經理是一項長時間的工作,，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的仔細,，坦誠的與客戶交換和溝通，相信自己可以!我的工作與熱忱一切盡在行動中!
總之,，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標是：依照公司的規(guī)定,，開發(fā)足夠的客戶，積累一定的資產,，完成轉正要求!
客戶經理的工作總結和計劃篇五
我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職,。在分理處工作的將近12個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職,，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。
擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍,，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
我在開展工作的同時也發(fā)現自己仍然存在很多問題：
一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二,、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現有的客戶資源，深挖細刨,，根據不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷,，提高支行收入;
三,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經過系統的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓,，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，銀行客戶經理個人工作總結,。
總結過去,，是為了吸取經驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。
客戶經理的工作總結和計劃篇六
20xx年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐,，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習,、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業(yè)務接觸比較少,，并且各項業(yè)務變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識，在我到崗理清思路后,，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習,，提高自己對我行金融產品的理解,，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務,，在領導和師傅們的幫助下,，很快就上手了,。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務,。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責,，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片,，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務客戶,。
在加強業(yè)務學習的同時，我還積極認真學習政治理論,，提高自身政治素質,。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己,，作為參政黨成員,，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策,，努力學習中國共產黨的先進性文件,，認真踐行黨的群眾路線。
二,、腳踏實地,、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇,，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產業(yè)務，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險,，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細心，觀察要仔細,，調查要屬實,，報告要認真，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,。
在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。
客戶經理的工作總結和計劃篇七
20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。
截至現在,，我完成新增存款任務x萬元，完成計劃的 . x%,，辦理承兌匯票貼現=筆,，金額===萬元，完成中間業(yè)務收入=萬元,，完成個人攬儲xx萬元,，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣,。
客戶在第一,，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤,，最終使近x萬元資金年初到帳,，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。
在服務客戶的過程中,，我用心細致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起,，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系,，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年=月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款===萬元,，成功轉入我行,。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨,、積極工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求,、顧全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在x年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。
客戶經理的工作總結和計劃篇八
時間總是轉瞬即逝,，在本公司工作的五個月，我的收獲和感觸都很多,，任職以來,，我努力適應工作環(huán)境和售后內勤這個嶄新的工作崗位，認真地履行了自己的工作職責,，較好地完成了各項工作任務?，F將五個月來的學習、工作情況總結如下：
一,、在實踐中學習,，努力適應工作。
剛加入公司時,，我對公司的運作模式和工作流程都很生疏,，多虧了領導和同事的耐心指導和幫助，讓我在較短的時間內熟悉了售后內勤的工作內容還有公司各個部門的職能所在,。
二、學習公司企業(yè)文化,，提升自我,。
加入到這個大集體，才真正體會了“勤奮,，專業(yè),，自信，活力,，創(chuàng)新”這十個的內涵,，我從領導和同事的敬業(yè)中感受到了這種文化，在這樣好的工作氛圍中,，我也以這十個為準則來要求自己,，以積極樂觀的工作態(tài)度投入到工作中,，踏踏實實地做好本職工作，及時發(fā)現工作中的不足,，及時地和部門溝通,，爭取把工作做好，做一個合格,，稱職的員工,。這也一直是今后工作努力的目標和方向。
三,、拓展自己的知識面,，不斷完善自己。
五個月的工作也讓我產生了危機意識,，工作中會有一些客戶打來比較專業(yè)的咨詢電話,，所以單靠我現在掌握的知識和對公司的了解是不夠的，我想以后的工作中也要不斷給自己充電,，拓寬自己的知識,，減少工作中的空白和失誤。初入職場,，難免出現一些小差小錯需領導指正;但前事之鑒,，后事之師，這些經歷也讓我不斷成熟,，在處理各種問題時考慮得更全面,，杜絕類似失誤的發(fā)生。
這段工作歷程讓我學到了很多,，感悟了很多,，看到公司的迅速發(fā)展，我深感驕傲,，在今后的工作中,，我會努力提高自我修養(yǎng)和內涵，彌補工作中的不足,，在新的學習中不斷的總結經驗,，用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，發(fā)揮自己的潛力為公司的建設與發(fā)展貢獻自己的力量!
我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職,。在分理處工作的將近12個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年11月21日,，我由處調往處擔任客戶經理一職,，在分理處領導和各同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。
擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍,，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現自己仍然存在很多問題：
一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二,、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現有的客戶資源,，深挖細刨,，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷,，提高支行收入;
三,、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，希望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓,，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結,。
總結過去,，是為了吸取經驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。
20xx年即將劃上句號,，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步,，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待,。半年來,，我在工作中緊跟步伐， 緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍,， 基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
通過向領導同事學習,、向書本學習,，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識。從人們需要借貨開始,，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神,，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資
其次,，在工作過程中,，認真學習、點滴積累,，努力提高個人營銷能力,。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,。客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”,，應積極主動并經常地與客戶保持聯系,，發(fā)現客戶的需求，引導客戶的需求,，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶,，客戶經理要與之保持經常的聯系,，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品,，力爭實現“雙贏”,。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求,，通過對市場的深入研究,，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬,，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶,，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。
第三,，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品,。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性,。
第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產、經營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時搜集整理、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查,，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理,，盡最大限度減少資金損失,。
最后,，在過去半年里，雖然有很多進步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤,，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理,，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息,，并不斷分析、研究,、及時發(fā)現問題,，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場,，通過網絡、媒體等手段,，了解國家產業(yè),、行業(yè)、產品政策,、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力,。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤,。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成,，也是癥結所在。
客戶經理的工作總結和計劃篇九
作為客戶經理,，在20xx年度的工作當中,，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標,，做好工作計劃,，按照分階段完成小目標,，逐步完成大目標買的工作進程開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班,，有章可循的進行,，20xx年，我行新增存款任務3256萬元,，完成計劃的 198.5%,，辦理承兌匯票貼現9筆，金額521萬元,，完成中間業(yè)務收入3萬元,，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作,，各項工作指標均已完成!
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。
在服務客戶的過程中,，我用心細致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我認為作為一個好的客戶經理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起,，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系,，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行。
20xx,，再接再厲,，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成,。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!
客戶經理的工作總結和計劃篇十
時光如電，轉瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。
二,、擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫?，是客戶和我行聯系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查,、貸后檢查,、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。
三,、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。
四、今后努力地方向
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
客戶經理的工作總結和計劃篇十一
我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職,。在分理處工作的將近12個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職,，在分理處領導和各同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
我在開展工作的同時也發(fā)現自己仍然存在很多問題：
一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二,、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源,，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷,，提高支行收入;
三、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經過系統的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，希望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去,，是為了吸取經驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
客戶經理的工作總結和計劃篇十二
時光如電,，轉瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年上半年就過去了,，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將上半年工作情況匯報如下：
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。
熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。
存在的問題
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而(“兩學一做”學習活動總結),，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。
(二)是對挖掘現有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。
(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。
四,、今后努力地方向
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。
客戶經理的工作總結和計劃篇十三
時光過得真快，轉眼間20xx年即將逝去,，新的一年又將到來，回顧這三年來的工作,，才發(fā)現自我的成績雖未拔得頭籌,，但也不低于他人。此刻想來,，能取得這樣的成績,，顧然同單位領導的關懷,、各位同事的幫忙是密不可分的，但同自我的努力和付出的辛勤也同樣密不可分?，F就我個人方面以及對三年來的工作做一下總結分析：
一,、敬業(yè)愛崗，視單位為家
自從20xx年進入煙草公司至今已過了三年多的時光,，作為一名客戶經理,，我深深明白愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，從進入公司以來我對煙草公司懷著一份深深感激之情,，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情,。正所謂隔行如隔山,，對于從事煙草公司客戶經理一職來說,，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地。此刻要應對的是一個個活生生的人,，這就要求我重新做起,，從頭再來,。我想盡一切辦法，利用業(yè)余時光向一些同事請教，但隨著卷煙銷售網絡的改變提升,，再加上這項工作在我縣起步較晚,，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學,，一切幾乎全得靠自我摸索，包括怎樣搞好同客戶的關系,，怎樣培育新的卷煙品牌,，怎樣調劑卷煙品種來滿足不一樣的消費地域和群體等等,。
總之，學這學那只有一個目的,。就是抓緊一切時光學習業(yè)務知識,，充實頭腦,，提高工作技能的同時,，我更注重與單位的同事之間持續(xù)一種親密的兄弟關系,，作為一個基層單位，一個單位就是一個家,，單位里的同事就是自我的弟兄，而一個人的成績也不僅僅是靠一個人就能取得的,，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán),，哪一個環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事之間的團結協作也是很重要的,，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅,，都與我的所謂成績密不可分,，而我作為群眾的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益,，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益,，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系,，所以我在單位就像在自我家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責,、殫精竭慮,、不遺余力,。這樣我與同事們的關系十分融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關系,。
二,、加強對客戶的溝通,，維護客戶利益
作為煙草公司的客戶經理，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了,，沒有他們的支持,，我所做的一切全是無用功，透過三年的磨合,，我同他們之間建立了牢不可破的親情和友情關系。其實卷煙與藥品一樣,，都是屬于國家壟斷的產品,。煙草公司是屬于專賣專營的商業(yè)批發(fā)企業(yè),，雖然其體制與一般的商業(yè)批發(fā)企業(yè)有所不一樣，但有一點是完全相同的,，那就是所應對的市場及商業(yè)批發(fā)企業(yè)的立足之本就是客戶,。
因此我務必把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想,，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶。把我們作為商品的第一供應商,，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康,、維護好消費者利益的同時,，無形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端,，為今后煙草公司的可持續(xù)發(fā)展帶給了充足的網絡保障。
三、下一步打算
進入20xx年,，隨著卷煙銷售網絡的進一步提升,，我們客戶經理的工作職能也在發(fā)生轉變;而我同卷煙客戶的關系也進入一個新階段,，我對他們可說是已經很熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙,，誰最愛老品牌,，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等,，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并帶給幫忙,。對于個性化服務,，我更是駕輕就熟，運用自如,，我把自我的手機號給每個客戶都留了一份，他們誰有問題能夠隨時同我聯系,，對于該補倉而未補的狀況,，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都十分感謝,，把我當成知心人,，有什么事全對我說,，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙必須會告知他們一個合理的理由,。
此刻廣大農民的收入還較有限,，消費水平也比城市低很多,，加上外出務工人員較多，所以四,、五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大,，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效，因此,，五類卷煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中,，就有很多客戶,、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙,，我對他們提出的問題一一答復，不論時光再晚都會解釋清楚每個問題,，直到他們滿意為止,，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然,，雖然多費些口舌,，但對于他們來說卻是一種信息的傳達,，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度,，不解釋清楚的話,，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路,，他就會轉向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素,。
客戶經理的工作總結和計劃篇十四
20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自我,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,，20xx年我個人沒有發(fā)生一次職責事故,。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產品匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個,。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況,。
一、加強學習,，提高自身素質,。
一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能,。特別是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問,、多學、多練,，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦,，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。
作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨。
從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果,。
二,、勤奮務實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不一樣的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。
做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以,，我對自我高標準、嚴要求,，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。
營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。
臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務素質提高,。
三、開拓市場,，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務,，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系,，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷,，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯絡客戶,，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果,。
