時(shí)間流逝得如此之快,，我們的工作又邁入新的階段，請一起努力,，寫一份計(jì)劃吧,。那關(guān)于計(jì)劃格式是怎樣的呢？而個(gè)人計(jì)劃又該怎么寫呢,？這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文,，方便大家學(xué)習(xí)。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇一

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計(jì)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲61萬元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一,，存款是中心,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,，注意市場動(dòng)態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,，按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,、顧全大局、不計(jì)得失,，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力,，在xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二

我深深明白愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易,，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感激之情的,，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情,。

一,、敬業(yè)愛崗

正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說,，我以前所學(xué)知識和工作經(jīng)驗(yàn)完全無用武之地,，以前的財(cái)務(wù)工作是對著表格來做。此刻要應(yīng)對的是一個(gè)個(gè)活生生的人,，這就要求我重新做起,，從頭再來。我想盡一切辦法,，利用業(yè)余時(shí)光向一些老同志請教,，但是由于這項(xiàng)工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物,，實(shí)在是沒有太多現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可學(xué),，一切幾乎全得自我摸索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系,，怎樣培育新的卷煙品牌,，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不一樣的消費(fèi)地域和群體等等。

總之,，學(xué)這學(xué)那只有一個(gè)目的,，那就是盡快掌握新的工作要領(lǐng)，滿足新的工作要求,，使之成為我新的人生起點(diǎn),。在抓緊一切時(shí)光學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，充實(shí)頭腦,，提高工作技能的同時(shí),，我更注重與所里的同事們之間持續(xù)一種親密的兄弟關(guān)系，作為一個(gè)基層單位,，一個(gè)所就是一個(gè)家,，所里的同事就是自我的弟兄,，而一個(gè)人的成績個(gè)環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的,，不管是稽查員,、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成績密不可分,，而我作為群眾的一員,，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會(huì),，而單位要想有好的效益,，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自我家里一樣,，就像為家里人做事一樣,，認(rèn)真負(fù)責(zé),、殫精竭慮、不遺余力,。這樣我與同事們的關(guān)系十分融洽,，為我在工作中能取得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關(guān)系,。

二、加強(qiáng)溝通,，維護(hù)客戶利益

作為煙草公司的客戶經(jīng)理,，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持,，我所做的一切全是無用功,，透過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關(guān)系,。因此我務(wù)必把他們的利益放在第一位,，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶,，把我們作為商品的第一供應(yīng)商,，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護(hù)好消費(fèi)者身體健康,、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí),，無形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端,，為公司的可持續(xù)發(fā)展帶給了充足的網(wǎng)絡(luò)保障,。

進(jìn)入xx年，我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段,，我對他們可說是已經(jīng)十分熟悉了,，誰最愛賣什么樣的卷煙,，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌,，誰幾天該補(bǔ)一次貨等,，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時(shí)處理并帶給幫忙,。對于個(gè)性化服務(wù),，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如,，我把自我的手機(jī)號給每個(gè)經(jīng)銷戶都留了一份,，他們誰有問題能夠隨時(shí)同我聯(lián)系，對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的狀況,，我也會(huì)打電話過去或親自登門去提醒一下,，他們對此都十分感謝，把我當(dāng)成知心人,，有什么事全對我說,，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙必須會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由,。此刻廣大農(nóng)民的收入還較有限,，消費(fèi)水平也較城市低很多，加上外出務(wù)工人員較多,，所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費(fèi)需求比較大,，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此,，五類卷煙的生產(chǎn)量極小,，根本無法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過程中,，就有很多經(jīng)銷戶,、普通消費(fèi)者問到這個(gè)問題，問為什么沒有五類卷煙,，我對他們提出的問題一一答復(fù),，不論時(shí)光再晚都會(huì)解釋清楚每個(gè)問題，真到他們滿意為止,，這些東西看來是微不足道的小事,，實(shí)際上并不盡然，雖然多費(fèi)些口舌,，但對于他們來說卻是一種信息的傳達(dá),，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度,，不解釋清楚的話,，他會(huì)認(rèn)為是煙草公司故意不給他煙,，斷他的財(cái)路，他就會(huì)轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源,，對于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素,。

由于我與經(jīng)銷戶的溝通，他們都十分理解和支持我的工作,，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺,，他們向我反饋了很多有價(jià)值的需求信息，更有經(jīng)銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙,，認(rèn)為透過我給他訂的卷煙才貨真價(jià)實(shí),。

三、樂觀自信,，養(yǎng)成良好的心態(tài)

自信是使看似不可為的事情取得成功的前提,，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度,，視工作為快樂,、享受，必然會(huì)得到工作給你帶來的最大回報(bào),。

自從進(jìn)入煙草公司以來,，我對于領(lǐng)導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都持自信和樂觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色,，我并不比他們差。對于每月的任務(wù)指標(biāo),，由于我對于經(jīng)銷戶的真情實(shí)感及他們的大力支持,，我完全有把握很好地完成，事實(shí)也果真如此,，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂,。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點(diǎn)的目標(biāo)定位,，這樣的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個(gè)個(gè)的目標(biāo),，而正是一個(gè)個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣,，使我懂得在工作中必須要有自我實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn),，哪怕它與實(shí)際目標(biāo)有必須差距，那也沒什么,，先把它實(shí)現(xiàn)了吧,，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了,，而不會(huì)感到它帶給你的壓力,，你就會(huì)更加熱愛自我的工作,，也會(huì)干出更多的成績。因此持續(xù)良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績的保證,。

態(tài)度決定一切,，只要你努力了，你終究會(huì)得到回報(bào),，成績只代表過去,，這點(diǎn)成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協(xié)助以及經(jīng)銷戶的大力配合,，這是大家共同努力的結(jié)果,。盡管有了成績，但是和先進(jìn)同志相比還是有很大差距,，還有努力的余地,。因此，我會(huì)在新的一年里以此為新的起點(diǎn),，去開拓更燦爛輝煌的局面,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇三

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來,，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：

一、盡職盡責(zé)

作為一名對公客戶經(jīng)理,，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好20xx年的信貸政策,，重點(diǎn)掌握x行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,，行業(yè)聚焦等信貸政策部分,，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識,。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理,、開發(fā)貸款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2﹑加強(qiáng)客戶營銷,，做好客戶考察、授信上報(bào),、維護(hù)等工作,。由于20xx年從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,，曾參與生物科技有限公司﹑設(shè)備有限公司﹑燃料有限公司﹑城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作,。

二、加強(qiáng)客戶營銷,，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

三,、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。第三,，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余。第二,，在做好本職工作的同時(shí),，積極營銷，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績回報(bào)招行。第三,，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作,。

如果在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經(jīng)理?我的答案應(yīng)該是否定的!面對形形色色的人所心生的膽怯,，幫零售戶陳列維護(hù)時(shí)被懷疑的尷尬，都讓我避之不及。但是今天你若再次問我,，我的答案絕對是肯定的!因?yàn)橥ㄟ^一年的時(shí)間,，從粗心服務(wù)，向用心服務(wù),，到精心服務(wù),，我已經(jīng)適應(yīng)了客戶經(jīng)理的工作，溶入了這個(gè)角色之中,。

在沒有加入之前,，我干過幾種周圍人無法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員,，到重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術(shù)員,，所經(jīng)歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要毅力,。而在這些工作付出的背后,，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧,。再次回到客戶經(jīng)理崗位的話題，每個(gè)人都向往著平平坦坦,、輕輕松松的工作,，這也是我所追求的，做客戶經(jīng)理并不是我自愿,，因?yàn)楣ぷ餍枰?，它才選擇了我,，所以我就得踏踏實(shí)實(shí)的做。但自己也些私心,，不想這樣碌碌無為的過一生,，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質(zhì)，如何提升,，還是應(yīng)該從服務(wù)做起：

我所服務(wù)的和片區(qū)，現(xiàn)有卷煙零售戶共計(jì)x戶,，相比其他客戶經(jīng)理來說，只有 1/2 甚至 1/3 ,，所以我要求自己對片區(qū)零售客戶服務(wù)強(qiáng)度到達(dá)其他人的x倍,。從一個(gè)角度來說，我是辛苦的,，從另一個(gè)角度看,，我也是幸運(yùn)的，客戶經(jīng)理這個(gè)職業(yè)給我施展才華的平臺,，而我回報(bào)了我的努力及熱情,。 xx年片區(qū)完成銷量共計(jì)x件，實(shí)現(xiàn)銷售收入x萬元,，較去年同期上升分別為x% 和x% ,。其中省產(chǎn)卷煙x件，省外卷煙1620 件,，省外卷煙占片區(qū)銷量的x% ,。另外,， 年xx地區(qū)重點(diǎn)培育的、 ,、煙,，煙、8mg ,、軟經(jīng)典,，新版等規(guī)格占銷量x% ，這些數(shù)據(jù)的背后,，也隱藏著我心態(tài)的轉(zhuǎn)變。

依稀記得,，剛剛接觸指導(dǎo)客戶訂煙,，因?yàn)橐粭l(軟大金圓)的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭,。當(dāng)時(shí)想再也不指導(dǎo)她了,，省得被罵，但這時(shí)也會(huì)有另一種聲音出現(xiàn)：如果此時(shí)不在哪跌倒在哪站起,，那就以殘疾的心態(tài)活下去,。片區(qū)是我服務(wù)的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主,，由于北路的拓寬,，對電話接聽有所影響，且客戶群也偏向老齡化,，聽覺和記憶力衰退,，通過電話指導(dǎo)的效率不高，常?？蛻艚拥诫娫捠诸^沒有記錄工具,，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周圍修路環(huán)境嘈雜對其影響較高,。于是我開始有針對性的開展工作：一是,，每周貨源信息打印成紙條在報(bào)煙前分發(fā)到戶，二是根據(jù)收集的卷煙市場行情信息,，指導(dǎo)客戶利潤匯總訂煙,，三是根據(jù)公司促銷政策，號召客戶積極參與,。經(jīng)過一年的時(shí)間,，終于贏到零售戶的認(rèn)可和信賴。

客戶經(jīng)理的工作,，需要不停的摸索和創(chuàng)新,，這是一個(gè)很重要的環(huán)節(jié),。我通過領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)，同事間的細(xì)心交流,，客戶們的經(jīng)驗(yàn)移植,，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭先創(chuàng)優(yōu)資料圖標(biāo)和品牌檔案的設(shè)計(jì)，品吸會(huì)和婚宴現(xiàn)場抽獎(jiǎng)的主持,，百日競賽活動(dòng)內(nèi)容的策劃等,，這些都是全新的挑戰(zhàn)，同時(shí)也吸納了的工作經(jīng)驗(yàn),。

20xx年,，對于我來說是忙碌的一年，雖說是取得一定的成績,，但與領(lǐng)導(dǎo)的要求相比,，仍存在一定的差距。這也是我20xx 年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：一是,，加強(qiáng)寫作能力,，使分析報(bào)告和信息匯報(bào)能夠得心應(yīng)手;二是，合理安排工作時(shí)間,，增加為客戶服務(wù)的時(shí)間,，控制公司作業(yè)時(shí)間，壓縮在途時(shí)間,，提高為客戶服務(wù)的工作效率,，實(shí)現(xiàn)范圍時(shí)間內(nèi)的利益貢獻(xiàn)最大。三是,，騰出時(shí)間學(xué)習(xí)營銷理論,，使實(shí)際經(jīng)營指導(dǎo)工作更科學(xué)。

我是20xx年2月來到公司,，經(jīng)過幾個(gè)月的證券知識培訓(xùn),，通過考試，然后進(jìn)職,，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里,，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助,，下面我將匯報(bào)我進(jìn)職以來的工作情況,。

首先，我覺得證券是一個(gè)壓力性的工作,，特別是對我這類剛剛畢業(yè),，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會(huì)青年來講更是一種艱巨的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理，我以為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的,，如今的市場行情,，開發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過自己的努力,，時(shí)間緊任務(wù)重,，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開端!

其次,，在維護(hù)客戶方面,，第一，經(jīng)常給他們講授一些股票技術(shù)方法,，第二,，力所能及的回答他們咨詢的題目，第三,，親情服務(wù),，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識,。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不輕易的,，維護(hù)客戶是更不輕易的,，現(xiàn)在證券公司很多，競爭壓力大,，一不謹(jǐn)慎客戶就極可能被轉(zhuǎn)到其他公司,，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)新的知識來充實(shí)自己,，由于知識永久不熊市，這樣才會(huì)獲得客戶的認(rèn)可與接納!

如今我逐步的喜歡上了證券行業(yè),，固然有壓力有困難,，一切事在人為，我不怕,，有壓力才會(huì)構(gòu)成動(dòng)力!客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長時(shí)間的工作,，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的仔細(xì),，坦誠的與客戶交換和溝通,，相信自己可以!我的工作與熱忱一切盡在行動(dòng)中!

總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：依照公司的規(guī)定,，開發(fā)足夠的客戶,，積累一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇四

在我的努力下,，上半年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元,，營銷保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品xx22萬元,。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不一樣看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時(shí),，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開拓市場,，尋找新的增長點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率狀況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質(zhì),。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三,、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟(jì)知識,，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇五

作為客戶經(jīng)理,，在20xx年度的工作當(dāng)中,，時(shí)刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo),，做好工作計(jì)劃,，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作,，逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班,，有章可循的進(jìn)行，20xx年,，我行新增存款任務(wù)3256萬元,，完成計(jì)劃的 198.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,，完成個(gè)人攬儲77萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成!

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。

“客戶的需求就是我的工作”

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市場動(dòng)態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動(dòng),，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行,。

20xx,，再接再厲，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,，按時(shí)保質(zhì)的完成,。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇六

時(shí)間總是轉(zhuǎn)瞬即逝，在本公司工作的五個(gè)月,，我的收獲和感觸都很多,，任職以來，我努力適應(yīng)工作環(huán)境和售后內(nèi)勤這個(gè)嶄新的工作崗位,，認(rèn)真地履行了自己的工作職責(zé),，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將五個(gè)月來的學(xué)習(xí),、工作情況總結(jié)如下：

一,、在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，努力適應(yīng)工作,。

剛加入公司時(shí),，我對公司的運(yùn)作模式和工作流程都很生疏，多虧了領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo)和幫助,，讓我在較短的時(shí)間內(nèi)熟悉了售后內(nèi)勤的工作內(nèi)容還有公司各個(gè)部門的職能所在,。

二、學(xué)習(xí)公司企業(yè)文化,，提升自我,。

加入到這個(gè)大集體，才真正體會(huì)了“勤奮,，專業(yè),，自信，活力,，創(chuàng)新”這十個(gè)的內(nèi)涵,，我從領(lǐng)導(dǎo)和同事的敬業(yè)中感受到了這種文化，在這樣好的工作氛圍中,，我也以這十個(gè)為準(zhǔn)則來要求自己,，以積極樂觀的工作態(tài)度投入到工作中，踏踏實(shí)實(shí)地做好本職工作,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中的不足,，及時(shí)地和部門溝通，爭取把工作做好，做一個(gè)合格,，稱職的員工,。這也一直是今后工作努力的目標(biāo)和方向。

三,、拓展自己的知識面，不斷完善自己,。

五個(gè)月的工作也讓我產(chǎn)生了危機(jī)意識,，工作中會(huì)有一些客戶打來比較專業(yè)的咨詢電話，所以單靠我現(xiàn)在掌握的知識和對公司的了解是不夠的,，我想以后的工作中也要不斷給自己充電,，拓寬自己的知識，減少工作中的空白和失誤,。初入職場,，難免出現(xiàn)一些小差小錯(cuò)需領(lǐng)導(dǎo)指正;但前事之鑒，后事之師,，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟,，在處理各種問題時(shí)考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生,。

這段工作歷程讓我學(xué)到了很多,，感悟了很多，看到公司的迅速發(fā)展,，我深感驕傲,，在今后的工作中，我會(huì)努力提高自我修養(yǎng)和內(nèi)涵,，彌補(bǔ)工作中的不足,，在新的學(xué)習(xí)中不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作,，發(fā)揮自己的潛力為公司的建設(shè)與發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量!

我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年11月21日,，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié),。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時(shí)候,，我們十分希望時(shí)間放慢腳步,，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生,，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理,，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn),，也對明天總是充滿了期待,。半年來,，我在工作中緊跟步伐,， 緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍,， 基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力,。

通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí)，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識,。從人們需要借貨開始,，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個(gè)神，一個(gè)是父神叫信貸,，一個(gè)是母神叫籌資

其次,，在工作過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力,。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶,，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品,，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”,。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究,，提出自己的營銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,，確立目標(biāo)市場和潛在客戶,，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

第三,，在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。

第四,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險(xiǎn),。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時(shí)搜集整理,、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失,。

最后,，在過去半年里，雖然有很多進(jìn)步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤,，尤其是在維護(hù)存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺,，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析,、研究,、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息,，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等手段,，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,，及時(shí)確定營銷計(jì)劃,，鞏固銀行的資金實(shí)力,。另外在工作中不夠細(xì)心,，會(huì)犯一些低級錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成,，也是癥結(jié)所在,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇七

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：

一,、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇八

20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)x萬元，完成計(jì)劃的 . x%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)=筆,，金額===萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入=萬元,，完成個(gè)人攬儲xx萬元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近x萬元資金年初到帳,，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市場動(dòng)態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動(dòng),，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款===萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,，按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中,，他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計(jì)得失,，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,，放棄雙休和假期,，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力，在x年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇九

我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù),，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行收入;

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,，我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十

20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后,，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù),。

作為一名客戶經(jīng)理,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員,，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),，并積極參與建言獻(xiàn)策,，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。

二、腳踏實(shí)地,、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,，這就要求我做事要細(xì)心,，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí),，報(bào)告要認(rèn)真,，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全,。

三,、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十一

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年上半年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將上半年工作情況匯報(bào)如下：

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。

熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而(“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)),，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十二

20xx年過去了回首這一年里的工作,、生活，有很多需要記錄的東西,。進(jìn)入公司到現(xiàn)在已經(jīng)兩年半多的時(shí)間,，過去的一年多里，通過各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)懷和指導(dǎo)下,，不僅監(jiān)理業(yè)務(wù)能力有了長足的發(fā)展,，個(gè)人的綜合本質(zhì)也潛移默化的有了很大的提高。嚴(yán)格執(zhí)行各種規(guī)章制度和考勤制度,，落實(shí)現(xiàn)場監(jiān)理檢查工作制度和監(jiān)理日志填寫,。同時(shí)兼鄭州移動(dòng)無線專業(yè)偉德國際接口人。經(jīng)常保持與建設(shè)方,，施工方偉德國際與溝通,，征求意見密切配合、服務(wù)于移動(dòng),。根據(jù)建設(shè)工程委托監(jiān)理具體執(zhí)行文件及甲方具體要求,，依據(jù)監(jiān)理規(guī)范,、技術(shù)驗(yàn)收規(guī)范尺度設(shè)計(jì)文件，完成了無線專業(yè)xx年全年工程偉德國際治理的監(jiān)理工作,。

一,、工作職責(zé)

1、認(rèn)真負(fù)責(zé),，嚴(yán)謹(jǐn)上進(jìn)在xx年的工作中我繼續(xù)負(fù)責(zé)本年度無線工建工程項(xiàng)目的偉德國際治理監(jiān)理工作,，最主要的是天天對工程偉德國際進(jìn)行通報(bào)公示工作，作為偉德國際接口人,，負(fù)責(zé)鄭州移動(dòng)市區(qū)及郊縣工程的偉德國際匯總,。雖然有時(shí)候會(huì)感覺枯燥無味，但是我深刻熟悉到偉德國際治理是監(jiān)理工作的主要環(huán)節(jié)之一,，每當(dāng)有懈怠情緒時(shí),，我就及時(shí)的跟項(xiàng)目部的領(lǐng)導(dǎo)交流，做一次階段性的總結(jié),，把近期碰到的問題,，解決的措施，進(jìn)行梳理一下,，并消除自己消極的情緒,，繼續(xù)以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)積極的態(tài)度投入到每日的工作學(xué)習(xí)中。

二,、存在的不足

1,、加強(qiáng)和客戶溝通，及時(shí)了解客戶各方面的工作需要,，積極配合客戶處理各項(xiàng)工程,，并向客戶提出改進(jìn)措施及創(chuàng)新治理思路，以確保工程穩(wěn)步高效地進(jìn)行

2,、加強(qiáng)內(nèi)部治理工作以及人員培養(yǎng),，努力為公司培養(yǎng)相關(guān)的偉德國際治理人才，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作力度以及執(zhí)行相關(guān)計(jì)劃,。

客戶經(jīng)理工作總結(jié)(二)

時(shí)間一晃而過,，彈指之間，過去的半年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,，通過不懈努力,，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足,，順利地完成了各項(xiàng)任務(wù)。現(xiàn)將各項(xiàng)工作完成情況匯報(bào)如下：

在公司的統(tǒng)一部署下,，班組每位員工落實(shí)公司績效考核措施,。加強(qiáng)基礎(chǔ)治理，不定期的對各專業(yè)班組生產(chǎn)和寧靜情況進(jìn)行檢查。強(qiáng)調(diào)主動(dòng)維護(hù),，落實(shí)防范措施,，努力提高工作效益和工作質(zhì)量確保了各項(xiàng)工程和維護(hù)工作的順利進(jìn)行。嚴(yán)格執(zhí)行公司的質(zhì)料治理措施,，加強(qiáng)質(zhì)料使用治理,，杜絕浪費(fèi)。根據(jù)本年的實(shí)際情況,，在遷改工程中盡量使質(zhì)料能夠重復(fù)使用,，將質(zhì)料的報(bào)廢率降到最低點(diǎn)，在一定成度上彌補(bǔ)了維護(hù)資金的不足,。

進(jìn)一步明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)員工工作責(zé)任感，為滿足市場服務(wù)需求,，完善維護(hù)部門職責(zé),，不停提升后端對市場的響應(yīng)能力和保障能力。高舉主動(dòng)維護(hù)大旗,，周全落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,。在維護(hù)工作中認(rèn)真貫徹“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心,，以利益為目標(biāo),，以創(chuàng)新為主旋律”的指導(dǎo)思想，積極推行“維護(hù)就是服務(wù),，維護(hù)就是經(jīng)營,，維護(hù)就是效益”的理念，努力提高資源的有效利用率,。加強(qiáng)員工的五防”偉德國際,，督促各專業(yè)班員認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)維護(hù)作業(yè)計(jì)劃，強(qiáng)調(diào)預(yù)檢預(yù)修,，加強(qiáng)對設(shè)備運(yùn)行狀況的監(jiān)控和測試,。全年的各項(xiàng)維護(hù)質(zhì)量指標(biāo)基本上達(dá)到了kpi的要求，確保了各專業(yè)網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備的穩(wěn)定及正常運(yùn)行,。針對本年的市政道路建設(shè)的量大面廣,，我們結(jié)合各種情況及時(shí)做好線路看護(hù)、遷移,、升高,、上改下工作，以盡量減少通信線路的受損狀況,。

加強(qiáng)了線路維護(hù),，檢修工作,，及時(shí)處理突發(fā)搶修工作，及時(shí)妥善處理戶投訴,。全年共修復(fù)偉德國際纜壞線12000多對,，更換配線偉德國際纜500線對公里，新增放配線偉德國際纜600線對公里,，遷移偉德國際纜120處,，遷移分線盒80處,，清理10個(gè)機(jī)房配線架等等，提高了資源的有效利用率，節(jié)約了維護(hù)成本,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十三

這一載的光陰來到十二月,。已然中旬,，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,，我們也就應(yīng)明白差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候,，人們總會(huì)爭相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝,。若干年來，我總不知覺,。但是今年,，時(shí)光，她,，個(gè)性的快,，也個(gè)性的不知所謂。

寫些文字,，對我來說是不需糾結(jié)的易事,。這些年來，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面,。年終總結(jié),，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便能夠淡定起筆,。然而今年,，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月,。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作,。未及一年過半,，卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段,。那作為年度工作上的總結(jié),，還務(wù)必得按部就班,。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,，寫了些什么——迂回千百字里行間,，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí),，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎?

每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù),，以期將新一年的勝利之門打開。但是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光,。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份,。之后在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說,，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競爭機(jī)制,，這個(gè)周期不宜過長，也不宜過短,。作為過來人,。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到必須階段時(shí),，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的,。一旦部門注入新鮮血液，必須會(huì)有鯰魚效應(yīng),。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇,，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日,，或許又是瓶頸了,。——我可不是因?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話,。我的退出,，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了,。

一月頹勢之排山倒海,，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是,。也許是剛過節(jié),，剛旅行，心太散了,。但是,，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進(jìn)的基金,，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購頗為不順,，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購,，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩,。但隨后幾筆的認(rèn)購則絲毫不含糊,，我推的認(rèn)真，客戶買的堅(jiān)定,。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn),，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài),，讓延中的個(gè)金業(yè)績在掙扎中慢慢起色,。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻,。

三月份過去了,，猶冷，天氣陰晴不定,。

開一季小組會(huì)的時(shí)候,，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了,。似乎除了營銷之外的工作我都很出色,。務(wù)必承認(rèn)，20xx延中個(gè)金營銷的頭并沒有開好,。

些許諷刺,，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的,，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的,。比如，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理的工作是發(fā)現(xiàn)客戶,，繼而了解他們的需求,，然后配置貼合其自身風(fēng)險(xiǎn)潛力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤,，把服務(wù)加深,，以期能夠挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過程,，是需要用專業(yè)學(xué)識,、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了,，他告訴你要買什么,，然后我準(zhǔn)確地利索地幫ta做好，如果是一個(gè)低柜,，那么我能夠得8分,。

但是，始終別忘了,，我是理財(cái)經(jīng)理,，理財(cái)經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把適宜的產(chǎn)品賣給他,。如今，我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無法改善,，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個(gè)非低柜的理財(cái)人員,。

應(yīng)對紛繁復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品申購,，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話，透過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路,。和直愣愣的柜臺填單處理,，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，那里不一一詳贅,。那里也有一個(gè)問題,，就是怎樣讓那么多人理解我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀,。那里也是我所要說的服務(wù)水平,。這個(gè)引導(dǎo)過程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身務(wù)必對我行的網(wǎng)銀了若指掌,，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀,，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)。說起實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn),，我個(gè)人放下了使用能夠免費(fèi)得到的usbkey證書,，因?yàn)閡key證書由我父親開通，我自我則用文件證書,，母親則使用‘自助注冊’,。

這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及使用,。任何網(wǎng)銀疑難雜癥,，在我面前都能夠迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下,，假以時(shí)日,，我敢說延中申購理財(cái)產(chǎn)品的客戶中,，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯,，我完全有理由說我能騰出手來在理財(cái)經(jīng)理的場面上有所作為,。只是業(yè)績，還不如其體現(xiàn)得那么快,。

至于業(yè)績,。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實(shí)，我在想,，再怎樣沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源,，就堂堂一個(gè)以前的支行，熙熙攘攘的大堂,，二三億的儲蓄存款,，日十幾筆的定期存款，每逢十號,，排著隊(duì)嚷嚷著要買國債的架勢,，每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧,。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞,，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo),，盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛,，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看，單論保險(xiǎn),，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬,，僅單天工作日1。5萬的銷量,。真心認(rèn)為,，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不可及,。

四月,，離離開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月,，我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例,。

我每次在針對一件產(chǎn)品做營銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想,。比方,，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一向以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲兴伎奸L期的計(jì)劃,。因?yàn)橥ǔＴ谝粋€(gè)人或一個(gè)家庭中,，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長期不用，正因?yàn)樗麄円幌蛞詠硌h(huán)購買短期理財(cái),，是之前的利率水準(zhǔn)一向處在一個(gè)上升的通道中,，或者還能夠說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢,。此刻則是反之的趨勢,，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個(gè)念,，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品,，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。

但先別著忙,，萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略,，得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國債去引導(dǎo),，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國債6。15的收益率來說,，還是擺得上臺面讓客戶去心動(dòng)的,。如果客戶這個(gè)都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了,。也就是期限,。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了，把五年說成三年,，把三年說成一年,，因?yàn)樵谖铱磥恚羞@些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外),，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存,。能理解五年電子國債了，那這個(gè)期限就沒問題了,，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益,。

既然介紹了每年6。15付息的國債,，挺好的東西,，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買,。我的經(jīng)驗(yàn)是,，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，必須要配置;第三，同樣也是事實(shí),，以國債目前的熱銷勢頭,，不必須買得上。我能夠盡一些努力,，讓客戶盡量買上,，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí)，再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品,。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推,，這樣我認(rèn)為和國債6。15的落差顯得沒那么大,，盡管它是有每年分紅的,，但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢!實(shí)踐結(jié)果，四月出一單,，買的金貴c款,，13萬。同樣該客戶,，讓其按下25萬,，答應(yīng)其在下一期國債的購買上盡量優(yōu)先。萬紫千紅的五月,，又如法炮制了二筆相似的案例,，也銷了13萬多。

五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托,。

其后,，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源,。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行,，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工?？删驮谖液狼闈M懷,，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天,，領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見-——似乎我從不曾想過,，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。

從去年四月至那時(shí),，被查到八次違規(guī)操作,。我面臨的現(xiàn)實(shí)，已容不得我半點(diǎn)狡辯,，似乎等待的只是審判,。然而,，停崗、學(xué)習(xí)制度,、作出書面深刻檢查,，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過’的日子里,，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地,，也像一個(gè)小學(xué)生那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本基礎(chǔ)的原型,。作為小學(xué)生,，罰得最多的就是抄寫?！姹凇^一天,，頭一件事，便是將《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍,。這是一次自我的懲罰,。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業(yè)水準(zhǔn)以外,，很久沒有這樣學(xué)習(xí)過如此基礎(chǔ)的制度約束了,，而恰恰這又是我欠缺已久的。

我待在一個(gè)營銷的崗位上,，以營銷為己任,，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由,。

我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后漸漸明白,，銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格,、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)凝嫶篌w系,，所以規(guī)章制度猶如天上繁星,。作為從事銀行業(yè)的人，無論從業(yè)資歷有多么恢宏,，應(yīng)對制度,，我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照執(zhí)行;應(yīng)對制度，切不可‘勿以法小而不為’,。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實(shí),，能夠說，不是很難理解,，卻又很難理解,。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的基礎(chǔ)常識之上,。14年了，職業(yè)生涯已不能算短,。

這么多年,，工作上不見大的失誤失責(zé)，但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨,。試想人人都想得一完美,，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸,，就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分,。多年來，遵紀(jì)守法,，一向本分工作,，以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓,，又以這種方式坐在支行領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里,。心理面臨著多大的煎熬?？赡苁嵌嗌倌陙?，給予我對銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。

八月,，我會(huì)記得這個(gè)炎熱今夏的,。我離開了，離開了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財(cái)經(jīng)理的崗位,。盡管這一去,，我不明白還會(huì)不會(huì)回來，還有沒有勇氣回來,。如果都不可能,，那我期望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信，來迎接新的挑戰(zhàn),。盡管這一去,，沒有眷戀，沒有渴望,，徒有彷徨,，徒有感傷。而我從沒有認(rèn)為跌倒就是輸,，也從來都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)富,。我是離開了。似乎一切都停滯了,，我的客戶,，我的支行,，我的夢想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多,，也交到了很多有人生好處的朋友,。所以哪怕明白這么一天我將失去，我都無悔當(dāng)年的選取,。

八月二十一日,，及至今的五個(gè)月，及再以后未知的日子,，我都會(huì)在余姚路支行,。盡管今年有大半光景都在那了卻，但請恕我在本文行將結(jié)尾處才第一次提起它,。盡管大堂經(jīng)理的崗位對我而言駕輕就熟;盡管張迅行長是我以前常德路的老領(lǐng)導(dǎo),，謙和親切，默契十足;盡管網(wǎng)點(diǎn)同事,、行業(yè)同仁,、搭子、經(jīng)警,、新客戶的相處都很歡樂,，但我卻始終沒有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出，內(nèi)心焦慮失措,。所以五個(gè)月來,，只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責(zé)，只能說是做得很平常,、很平常,。把大堂經(jīng)理另一個(gè)營銷主角則完全忽略了。大堂日常的管理,、服務(wù),、營銷都是靠我那么多年的資歷和經(jīng)驗(yàn)在完成。說重些,，這五個(gè)月，在余姚路支行做大堂經(jīng)理,，只是簡單重復(fù),，重復(fù)簡單，幾乎沒怎樣去用心思考,。所以又何值一述呢?明年吧,。明年我會(huì)用好心力，不要浪費(fèi)四年多理財(cái)經(jīng)理所帶給我的積累,、見識以及各項(xiàng)潛力,。在同樣能夠驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上,，交出一份矚目的答卷。

這一年,，各方原因,，言談仍頻，文字甚微,。令人莞爾的是,，這關(guān)于狀況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側(cè)說明,，這一年,，討伐、警覺,、反思以及重新的自我審視,，乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日,，我期望這一年過去了,，在我身上會(huì)有一個(gè)有好處的轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十四

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任支行客戶經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，xx年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：

xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。

工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。

在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,，個(gè)人營銷能力也得到極大提高,。

首先，工作業(yè)績方面,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),，截至20xx年末,，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬元,，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷,，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎(jiǎng)。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,，努力提高個(gè)人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營銷能力'的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十五

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下,，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險(xiǎn)5萬元,，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。

從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。

做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時(shí),，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。

營業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此,。

臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時(shí),，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開拓市場,，尋找新的增長點(diǎn),。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。