隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,，報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西,，多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫(xiě)的,。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫(xiě),，我們一起來(lái)了解一下吧,。

銀行合規(guī)述職報(bào)告篇一

重視理論學(xué)習(xí)，自覺(jué)加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，構(gòu)筑牢固理論知識(shí)結(jié)構(gòu),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。

____年是特殊的一年,，貸款新規(guī)的出臺(tái)和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了巨大的變化,，雖然作為一名普通的前臺(tái)綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐,，就無(wú)法為客戶提供完善快捷的服務(wù),，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化,，我自覺(jué)利用休息時(shí)間,，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí),，對(duì)于日常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù),。

此外,，為了迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作開(kāi)展的需要，增強(qiáng)整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性,，一年多來(lái),，本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融知識(shí),，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向,，對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各類(lèi)文件、資料,，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上,，更注重對(duì)各種資料的融會(huì)貫通、學(xué)以致用,，通過(guò)日常工作的開(kāi)展,，不斷積累工作經(jīng)驗(yàn)，在綜合業(yè)務(wù)能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面,，都有了很大的提高,。

為了保證學(xué)習(xí)的針對(duì)性和有效性，我抓緊學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),，積極參加聯(lián)社,、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注意結(jié)合自身實(shí)際情況,，及時(shí)進(jìn)行反饋,、回顧，及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題,，取得了一定的成績(jī)和進(jìn)步,。

1、工作方面,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。

____年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細(xì)化工程深入開(kāi)展的一年,，作為一名前臺(tái)綜合柜員,，我熱愛(ài)自己的本職工作，并始終要求自己認(rèn)真細(xì)致的去對(duì)待每一項(xiàng)工作,，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,，努力做到用心、誠(chéng)心,、信心,、耐心、細(xì)心的處理每一筆業(yè)務(wù),，接待每一位客戶,。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo),，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,，把各項(xiàng)金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,，做到來(lái)有迎聲,，問(wèn)有答聲，走有送聲,，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸,。當(dāng)前的柜臺(tái)工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，我常常提醒自己“客戶就是上帝,，理解就是溝通的開(kāi)始”，在繁忙的工作中,，我堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現(xiàn)因個(gè)人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意,。

2,、在其他工作的開(kāi)展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng),，認(rèn)真遵守規(guī)章制度,，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù)，嚴(yán)格按照聯(lián)社各項(xiàng)工作開(kāi)展的要求,，切實(shí)做好日常的崗位工作：

(1)嚴(yán)格規(guī)章制度,，把好儲(chǔ)蓄柜臺(tái)直接面對(duì)客戶的第一道關(guān)口,。

作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量,，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯(cuò)和失誤,。因此，我不斷的提醒自己增強(qiáng)責(zé)任心,。本著對(duì)自己和客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度,，確實(shí)做到“規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)提示,、換位思考”,，嚴(yán)格要求自己，較好的完成了柜面各項(xiàng)業(yè)務(wù),。

(2)堅(jiān)持原則,，做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。

一線員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著信用社的形象,，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì),，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得,。一年來(lái),，我堅(jiān)持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作,，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查,、往來(lái)賬目的核對(duì)到下班后的大額核對(duì)登記、身份證信息核對(duì),、賬戶信息維護(hù),，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠,。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí),，我做到了“三個(gè)必須”，即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須符合政策,、相關(guān)證件必須是合法原件,、客戶簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對(duì)待,，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī),、合法。

提高工作質(zhì)量,，及時(shí)準(zhǔn)確的做好儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)資料的管理,。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集,、管理,，是做好日常工作的重要前提之一,，這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成,。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢,，全部核對(duì)從不過(guò)夜。自從我社開(kāi)始實(shí)現(xiàn)柜員制之后,，從未出現(xiàn)過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

3,、立足實(shí)際,，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，團(tuán)結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力,。

一年來(lái),，在具體的工作開(kāi)展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項(xiàng)工作,，結(jié)合我社實(shí)際,，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，團(tuán)結(jié)全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德,，盡心盡力,。

(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù),，我充分利用日常工作機(jī)會(huì),，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷(xiāo)工作。業(yè)余時(shí)間,，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢(shì),，走親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款,，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策,、理財(cái)技巧等，為壯大信用社實(shí)力不遺余力,，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的存款任務(wù),。

(2)積極主動(dòng)的營(yíng)銷(xiāo)信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實(shí)際,，不斷強(qiáng)化儲(chǔ)蓄營(yíng)銷(xiāo)意識(shí),，破除“懼學(xué)、懼煩”的思想,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,，如失地農(nóng)民專(zhuān)項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶講解相關(guān)類(lèi)似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn),，講清利弊之所在,，提供有利建議,，深受客戶的好評(píng)。

勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),，除做好本職工作外,，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等,，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù),。

4,、生活上，與人為善,，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí),，不斷提升自身價(jià)值。

我深知個(gè)人的能力是有限的,，促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時(shí),，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮,，團(tuán)結(jié)好各位同事，確實(shí)做到“想別人之所想,，急別人之所急”,，積極營(yíng)造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍，有效開(kāi)展好我社的各項(xiàng)工作,。

5,、安全經(jīng)營(yíng)方面，增強(qiáng)防范意識(shí),，牢記“安全重于泰山”,，確實(shí)落實(shí)“三防一保”,。

一年來(lái),，我能?chē)?yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度行事,。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕,，嚴(yán)格按“三防一保”的要求,，熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話,，熟練掌握、使用好各種防范器械,。經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常,，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況,，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理,，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等。結(jié)合自身工作實(shí)際,，加強(qiáng)憑證,、印章管理，從源頭上防范案件,。不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，確實(shí)做到“安全保衛(wèi)從我做起,、從身邊小事做起”，防微杜漸,，把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處,。

銀行合規(guī)述職報(bào)告篇二

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,，法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神,，緊密?chē)@“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo),，通過(guò)日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),，保障全社依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體干部員工的共同努力,，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

（一）條塊結(jié)合,，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù),。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，年初根據(jù)監(jiān)管部門(mén)對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見(jiàn)，結(jié)合本社實(shí)際,，對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整,，理順了法律合規(guī)部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén),、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審部門(mén)職責(zé)關(guān)系的界定,，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施,，以確立法律合規(guī)部門(mén)的重要職能和獨(dú)立地位,。與此同時(shí)，在全社圍聘任合規(guī)管理員,，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò),。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名,。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開(kāi)展工作,，有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.

.件,，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),，從而更好的支持,、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用,，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程

一是制定《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》,。xx月份,，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法,，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線,。通過(guò)開(kāi)展各條線業(yè)務(wù)部門(mén)和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,，提出整改措施,，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn),、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況,，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系,。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》,，為董事會(huì)、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù),。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)xxxx個(gè)，對(duì)存貸比超指標(biāo),、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,，金額xxxxx元。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī),、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次，金額xxx元,，違章違紀(jì)扣分xx分,。

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二是制定《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》,，辦法綜合了合規(guī)議事制度,、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績(jī)效考核制度,、誠(chéng)信舉報(bào)制度,、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度,、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)制度等多項(xiàng)制度,，對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證,、授權(quán)管理,、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程,、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定,。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控,，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善,，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障,。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》,、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》,、《xxxx社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度xx個(gè),；貸記卡分期付款業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項(xiàng)；審議各類(lèi)責(zé)任追究意見(jiàn)xx項(xiàng),；同時(shí),，充分發(fā)揮控委員會(huì)職能，全年共組織召開(kāi)控委員會(huì)例會(huì)xx次,，審議有關(guān)控制度,、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等xx項(xiàng)，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰,。

三是建立合規(guī)問(wèn)題庫(kù)。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作,，并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè),、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類(lèi)問(wèn)題,，按分社,、問(wèn)題類(lèi)別、檢查項(xiàng)目,、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中,，通過(guò)對(duì)其分析、分類(lèi),，掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性,、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆,。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率,、可接受程..頁(yè)腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系，與分社主任工資考核相結(jié)合,。同時(shí),，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門(mén)提供了參考，以優(yōu)化檢查效果,，保證檢查頻率和圍,，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯(cuò),。隨著信息的不斷積累,，合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別、計(jì)量,、分析,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法,，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

（三）全員參與,，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng),。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，總社成立“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。活動(dòng)分整章建制,、學(xué)習(xí)提高,、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過(guò)開(kāi)展本次主題活動(dòng),，進(jìn)一步完善部控制,，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng)、培育合規(guī)文化,、完善流程管理,，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,。

二是舉辦合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,。為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠(chéng)信正直,、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí),，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念,，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī),，人民銀行,、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際,，將日常工作中發(fā)生的案例,，通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn)，生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果,，加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí),。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī),，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁(yè)腳.

.擊培訓(xùn),、個(gè)人自學(xué),、摸擬測(cè)試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高,。

三是舉辦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍,。為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn),，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，交流總社各部門(mén),、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法,，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會(huì)人員踴躍發(fā)言,，紛紛提出了自己的看法與建議,，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專(zhuān)題評(píng)析討論，通過(guò)分析問(wèn)題,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變,。

（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行規(guī)章制度,。規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī),，為了便于各級(jí)管理人員查閱,、學(xué)習(xí),、貫徹、執(zhí)行,，提高堅(jiān)持制度,、按章辦事的自覺(jué)性和有效性,，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類(lèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過(guò)全體部門(mén)干部員工的共同努力,，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,，按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理,、人事教育,、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù),、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù),、資金業(yè)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類(lèi)編排,，匯編成冊(cè)，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位,。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,，我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn),、完整,、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,，形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制。

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二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,。xx月份,，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù),、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖,，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示,，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程,、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,。

三是組織編制合規(guī)手冊(cè)。xx月份,，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊(cè)》的定稿,、印刷和發(fā)放工作。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律,、法規(guī),、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,，分xx個(gè)部分共五分冊(cè)xxxx頁(yè)xxxxx萬(wàn)字,，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書(shū),。對(duì)該書(shū)的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí),，形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用,。另外,，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí)，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù),，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制,，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),，進(jìn)行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本,。隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,，我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善,。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),，法律合規(guī)部組織專(zhuān)人對(duì)我社使用的xx類(lèi)信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于xx年初投入使用,。

五是開(kāi)展合規(guī)檢查,。為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁(yè)腳.

.增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明,，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定,，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰,、明確,。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書(shū)”進(jìn)行授權(quán)委托,，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)”,、“授權(quán)書(shū)”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書(shū)未要求進(jìn)行編號(hào)管理,、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題,。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》,，正確解讀和理解各條款容,，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理,。

六是組織合規(guī)培訓(xùn),。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái)，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，快速提升我社合規(guī)管理人員的專(zhuān)業(yè)技能,，有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開(kāi)展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃,，在全社開(kāi)展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育,。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件,、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫(xiě)要點(diǎn)等,；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員,，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫(xiě),，合同相關(guān)案例的分析與剖析,，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等。通過(guò)培訓(xùn)教育,，使員工的誠(chéng)信意識(shí),、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺(jué)性,、..頁(yè)腳.

.防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng),。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作。在各部門(mén)和分社尋求法律合規(guī)部門(mén)的合規(guī)咨詢和建議時(shí),，法律合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢和建議,。通過(guò)咨詢、出具法律意見(jiàn)書(shū)等形式,，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持,，主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息。

八是推進(jìn)“流程銀行”建設(shè),，構(gòu)建規(guī)經(jīng)營(yíng)框架,，深化部管理職能。年初在總社高管層帶領(lǐng)下,，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察,，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求,。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門(mén)銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”,，從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專(zhuān)業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)化這一職能特色,，不斷加快營(yíng)銷(xiāo)體系,、核算管理體系建設(shè)；同時(shí),，在各業(yè)務(wù)條線,，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營(yíng)銷(xiāo),、管理的針對(duì)性,、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

（五）以本社利益出發(fā),，從源頭上規(guī)業(yè)務(wù)行為,，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收,，化解法律風(fēng)險(xiǎn),，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。

一是全年法律合規(guī)部法律事務(wù)科審查分社及相關(guān)部門(mén)送審合同或其他法律事務(wù)近xxx起,，其中出具法律意見(jiàn)書(shū)xxx件,，容涉及銀..頁(yè)腳.

.行、保險(xiǎn),、信托,、證券、科技,、房地產(chǎn),、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、刑事,、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域,。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專(zhuān)業(yè)性強(qiáng),、標(biāo)的大,、時(shí)間緊的特點(diǎn)。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供法律幫助,。

二是積極介入全社不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作,。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱,。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案,，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)xx系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力,，終于有了可喜的成績(jī),。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬(wàn)元，尚有xxx萬(wàn)元未收回,。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回,。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,，xxxx,、xxxx、xxxx,、以及xx,、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重,、時(shí)間緊,，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證,、訴訟文書(shū)的制作,、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣,，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,，是今年我社不良貸款處置重點(diǎn)。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作,。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟,。

三是積極參與xxxx破產(chǎn)案件,。本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響,，清收工作進(jìn)展較緩,。xxxx投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下,，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作,。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合,，對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書(shū)少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元,，對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn),。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議，并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé),。同時(shí),，根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見(jiàn)》。

四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持,。今年本社對(duì)保衛(wèi)部門(mén)的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革,，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專(zhuān)業(yè)化的xx公司來(lái)承擔(dān),。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下,，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討,，起草,、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持,。在配合保衛(wèi)部門(mén)完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后,，又配合人事部門(mén)對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作,。

五是全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)全社的授權(quán)工作,。授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁(yè)腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系,。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查,。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查,。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”,。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中,、責(zé)權(quán)明確。

六是為全社股東大會(huì)的召開(kāi)提供法律服務(wù),。今年我社在6月份召開(kāi)了股東大會(huì),。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查，并對(duì)股東會(huì)的召開(kāi),、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見(jiàn)書(shū)》,。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,，不斷提升合規(guī)管理水平,，保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康,、協(xié)調(diào)發(fā)展,。

（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)

近年來(lái)在全社牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著,，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段,，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,，情面大于制度,、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視,。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位,，但終因管理上存在盲點(diǎn),，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁(yè)腳.

.有的合規(guī)管理員,，“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí),，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性,。

（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài),、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量,、評(píng)估和管理的能力較薄弱,，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn),、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要,，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試,。

二是尚未建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo)，無(wú)法準(zhǔn)確衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,，以確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列,。

（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程,。

根據(jù)《xxxx社xx年-xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,，xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

一是通過(guò)本部開(kāi)辟合規(guī)文化建設(shè)專(zhuān)欄,，定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)專(zhuān)刊,，宣傳有關(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識(shí)和理念,；

..頁(yè)腳.

.

二是通過(guò)合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái),，全員參與，在全社開(kāi)展?fàn)幾觥昂弦?guī)標(biāo)兵”,、創(chuàng)建“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理示單位”,、舉辦“合規(guī)文化建設(shè)文藝展演”等形式，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍；

三是與各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū),，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾,，使全社干部員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，表明嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心,。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制,，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度,。

從流程管理,、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,，探索合規(guī)管理新途徑,，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控,。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率,。同時(shí),，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警,。

（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)的制度體系,，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展,。

一是結(jié)合全社《合規(guī)手冊(cè)》的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理,，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》,；

二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)..頁(yè)腳.

.研,，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn),，基層行也要及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改,，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；

三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納,，對(duì)全社歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估,。把各類(lèi)基本制度、管理辦法,、實(shí)施細(xì)則,、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督,、檢查和評(píng)價(jià)的重要容,，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

四是完善信貸格式合同文本,。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn),，在充分論證的基礎(chǔ)上,，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化,，全面推進(jìn)“流程銀行”建設(shè),。

一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求，配合科技和業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試,、審核和支持,；

二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，推動(dòng)信貸管理,、事后監(jiān)督,、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造，建立自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、預(yù)警系統(tǒng),，規(guī)業(yè)務(wù)處理,、風(fēng)險(xiǎn)流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段,，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量,；

三是制訂“流程銀行”業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法,、業(yè)務(wù)流程,，編印《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程》，規(guī)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,，防和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。

（五）借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、評(píng)估和測(cè)試新方法,，..頁(yè)腳.

.制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,。

一是借鑒他行經(jīng)驗(yàn),，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo)，通過(guò)建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫(kù),，利用現(xiàn)有的合規(guī)問(wèn)題庫(kù)糾錯(cuò)庫(kù),，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù),，及時(shí)分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),；同時(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核或非場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，及時(shí)予以糾正,；

二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變,，通過(guò)對(duì)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，有助于加強(qiáng)本社對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理,，通暢合規(guī)報(bào)告路線,，使經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及時(shí)糾錯(cuò)校偏，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),；

三是將合規(guī)納入績(jī)效考核圍,，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視,，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門(mén),、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要容。

（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍,，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ),。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性,。

（七）增強(qiáng)法律事務(wù)工作的服務(wù)職能,。

一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務(wù)的工作方式，到基層主動(dòng)聽(tīng)取分社在法律相關(guān)事務(wù)方的需求,，有針對(duì)性地確定學(xué)習(xí)培訓(xùn)課題或座談交流形式,，下基層為分社業(yè)務(wù)人員提供金融法律指導(dǎo)，問(wèn)題分..頁(yè)腳.

.析和咨詢解答等,；

二是嘗試每月第一個(gè)星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”,，為本社客戶提供相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法律問(wèn)題的咨詢。

三是做好全社重大訴訟案件的指導(dǎo)和參與以及全社基本授權(quán)等工作,。

（八）牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí),，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能,，積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策,、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo),。

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銀行合規(guī)述職報(bào)告篇三

一,、內(nèi)審成果及其作用

人民銀行內(nèi)審成果,可簡(jiǎn)言為“實(shí)績(jī)”與“實(shí)效”,是審計(jì)事項(xiàng)與審計(jì)管理的總結(jié)與歸納,是未來(lái)審計(jì)工作的一種預(yù)測(cè),可通過(guò)各類(lèi)方式予以陳述,并對(duì)人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和內(nèi)部控制活動(dòng)起積極的推動(dòng)作用。

一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會(huì)少這樣幾個(gè)字眼:“審計(jì)查出問(wèn)題x個(gè),查出違規(guī)金額y元,整改得到落實(shí)z個(gè)……”,。這就是一個(gè)工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績(jī),通常,也是將此作為衡量?jī)?nèi)審成績(jī)與查處力度的一個(gè)尺碼,但內(nèi)部審計(jì)成果不單指查出問(wèn)題的多少,。人民銀行內(nèi)部審計(jì)從全面審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì),、后續(xù)審計(jì)和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)拓展到內(nèi)控評(píng)審,、履職審計(jì)并朝著績(jī)效審計(jì)方向漸進(jìn)的過(guò)程,可視為內(nèi)審成果的“成長(zhǎng)史”,蘊(yùn)涵了審計(jì)方式從賬務(wù)的全面核對(duì)與試算到抽樣審計(jì)方式的廣泛應(yīng)用;內(nèi)審目標(biāo)從查錯(cuò)糾弊到風(fēng)險(xiǎn)全程控制的提出;審計(jì)手段從手工審計(jì)到以計(jì)算機(jī)審計(jì)為主的提出;內(nèi)審職能從監(jiān)督評(píng)價(jià)到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出;內(nèi)審內(nèi)容從財(cái)務(wù)的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長(zhǎng),這些都是審計(jì)成果借鑒,、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶,。內(nèi)審成果推動(dòng)著人民銀行審計(jì)技能與質(zhì)量的不斷提高――審前調(diào)查引起高度重視,重要性水平評(píng)估、憑借風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)適時(shí)開(kāi)展審計(jì)的檢查方式正在踐行,審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,。內(nèi)審成果推動(dòng)著人民銀行內(nèi)審理論與實(shí)踐的不斷發(fā)展與豐富――風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)的逐步應(yīng)用,使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容,、方式、方法,、思維及工作制度與管理辦法作了相應(yīng)的調(diào)整與充實(shí),出臺(tái)了《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法(試行)》和《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)指南》等,。內(nèi)審成果促進(jìn)著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化――以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入,環(huán)境建設(shè)得到加強(qiáng),人人參與內(nèi)控管理意識(shí)得到增強(qiáng),建立了信息溝通與交流平臺(tái),有效地控制和防范來(lái)自組織內(nèi)、外部的風(fēng)險(xiǎn),出臺(tái)了各類(lèi)行之有效地激勵(lì)與約束管理制度與辦法,。

審計(jì)成果不是零散的,它需要加工,、提煉,它可以是一個(gè)細(xì)小審計(jì)技能的突破,審計(jì)方式的更新,也可以是一項(xiàng)制度與規(guī)范,更可以是新的內(nèi)審理論與實(shí)踐的誕生,毋庸置疑,內(nèi)審科研成果與專(zhuān)利屬于內(nèi)審成果范疇,。

通常,視審計(jì)結(jié)論與決定(內(nèi)審意見(jiàn))為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道。實(shí)際上,內(nèi)審工作的各個(gè)環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類(lèi)鋪墊,如:基于職能部門(mén)的業(yè)務(wù)操作流程與規(guī)范而擬定的審計(jì)方案是審計(jì)成果雛形與有機(jī)組成部分;充分利用現(xiàn)有審計(jì)經(jīng)驗(yàn),、技術(shù)條件,圓滿完成內(nèi)審任務(wù),實(shí)現(xiàn)審計(jì)目標(biāo),達(dá)到預(yù)期效果是審計(jì)成果的奠基石;內(nèi)審報(bào)告,、專(zhuān)題案例分析、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計(jì)成果的渠道;內(nèi)審經(jīng)驗(yàn)交流又是新一輪審計(jì)成果的捷徑,。

為查而查,為整改而整改,為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻,。當(dāng)前基層人民銀行一個(gè)較為普遍的問(wèn)題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致,其中,不排除內(nèi)審建議過(guò)于籠統(tǒng),針對(duì)性不強(qiáng),內(nèi)審整改跟蹤舉措不力;不排除內(nèi)審干部對(duì)問(wèn)題定性不準(zhǔn),證據(jù)不足;不排除因內(nèi)審人員的“慎獨(dú)”而導(dǎo)致的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)所致。

各類(lèi)材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開(kāi)展切合實(shí)際的比照,、分析和總結(jié),只能是內(nèi)審成果的梗阻,。當(dāng)前基層人民銀行內(nèi)審部門(mén)仍不同程度存在“浮夸”的不良習(xí)氣,只看到成績(jī),看不到缺點(diǎn)與差距,片面地夸大業(yè)績(jī),拿不出真材實(shí)料,不注重工作經(jīng)驗(yàn)與審計(jì)技能的總結(jié)、積累與交流,只浮于人員思想動(dòng)態(tài)的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”,、“預(yù)見(jiàn)”與“求新”,。

內(nèi)審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢(shì)必成為內(nèi)審成果的梗阻,。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對(duì)象,監(jiān)督被審對(duì)象的職責(zé),、崗位、流程與制度,查找各類(lèi)可疑風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),而自身內(nèi)部管理制度簡(jiǎn)陋,、職責(zé)不清,、工作透明度不高。現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)除了必要的內(nèi)審?fù)ㄖ仨毘鼍?內(nèi)審報(bào)告必須遞交,內(nèi)審處理決定必須下達(dá)外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現(xiàn)場(chǎng)該收集的證據(jù)未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實(shí)未列,事后補(bǔ)正,、補(bǔ)救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門(mén)時(shí)有發(fā)生,。

領(lǐng)導(dǎo)不重視,工作無(wú)激情,成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻。有了成績(jī)得不到領(lǐng)導(dǎo)層的欣賞,有求新欲望得不到領(lǐng)導(dǎo)的支持,內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài),。工作無(wú)激情,為了“績(jī)效”而制作“績(jī)效”,只能是耗費(fèi),達(dá)不到實(shí)際奏效,。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調(diào)動(dòng)一切積極因素,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用,這一切都會(huì)形成一些人為的,不必要的梗阻。

綜上所述,內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的全面落實(shí),最小投入獲取最大收益以及風(fēng)險(xiǎn)的最小容忍度,。要促成內(nèi)審成果利用,必須從以下幾個(gè)方面尋求保障舉措:

(一)把握“度,、量、衡”,執(zhí)行責(zé)任追究制,。責(zé)任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措,追究要界定出職責(zé),分清領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任和直接責(zé)任,追究應(yīng)圍繞人民銀行風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別進(jìn)行逐級(jí)分類(lèi),充分考慮各層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)源,理清性質(zhì),作出合理,、公正的責(zé)任追究,避免同一組織不同部門(mén)在同類(lèi)問(wèn)題上追究尺度過(guò)于懸殊,追究還應(yīng)圍繞內(nèi)審人員崗位職責(zé)與工作質(zhì)量,分析審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主,、客觀因素,建立審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)備案錄。

(二)商議,、協(xié)調(diào)與溝通,打造良好體內(nèi)監(jiān)督機(jī)制,。一個(gè)良好的體內(nèi)監(jiān)督機(jī)制要求崗位監(jiān)控、部門(mén)監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達(dá)到良性互動(dòng),這個(gè)監(jiān)督機(jī)制便是內(nèi)審,、事后監(jiān)督,、紀(jì)檢監(jiān)察及相關(guān)部門(mén)組成的大監(jiān)督工作機(jī)制,。內(nèi)審部門(mén)須與職能部門(mén)建立商議制度,商議要有備案,保障領(lǐng)導(dǎo)層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門(mén)的爭(zhēng)議進(jìn)行協(xié)調(diào),協(xié)調(diào)要有流程,內(nèi)部審計(jì)還要定期通報(bào)監(jiān)督結(jié)果,將部門(mén)監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系,取得領(lǐng)導(dǎo)重視與支持,規(guī)避審計(jì)信息不對(duì)稱的問(wèn)題,。

(三)梳理,、總結(jié)與分析,利用好現(xiàn)有的提煉平臺(tái)?！秲?nèi)審案例分析》,、《內(nèi)審查處統(tǒng)計(jì)報(bào)告》、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報(bào)告》組成了內(nèi)審工作梳理,、總結(jié)與分析平臺(tái),從《案例分析》到《內(nèi)控報(bào)告》是一個(gè)從個(gè)體問(wèn)題到總體問(wèn)題再到整體綜述的分析過(guò)程,。內(nèi)審干部必須據(jù)實(shí)、詳細(xì)地開(kāi)展分析與報(bào)告,關(guān)注內(nèi)在兼容性,從審計(jì)過(guò)程捕捉個(gè)性化的問(wèn)題,從整體情況尋找解決問(wèn)題的突破口,總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗(yàn)與做法,并及時(shí)反饋有價(jià)值的信息,達(dá)到信息共享,、價(jià)值互用,、相互促進(jìn)、共同提高之目的,。

(四)調(diào)研,、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路。立足當(dāng)?shù)厝嗣胥y行業(yè)務(wù)活動(dòng),開(kāi)展實(shí)地內(nèi)審調(diào)研,掌握業(yè)務(wù)活動(dòng)總體態(tài)勢(shì),及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足,有的放矢地開(kāi)展內(nèi)審檢查,調(diào)研不是簡(jiǎn)單地遞交一份達(dá)到字?jǐn)?shù)要求的報(bào)告或調(diào)研文章,而應(yīng)具備一定的可用價(jià)值,調(diào)研內(nèi)容不應(yīng)局限在自身內(nèi)審工作范疇,而應(yīng)拓展到人民銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)中,每做一件事,能有一份小結(jié),每想做一件,能有計(jì)劃或及時(shí)補(bǔ)正計(jì)劃,內(nèi)審工作就是一個(gè)日積月累,循序漸進(jìn)的過(guò)程,。評(píng)選優(yōu)秀課題,開(kāi)展學(xué)術(shù)交流,“請(qǐng)進(jìn)來(lái),送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗(yàn)與交流仍然是當(dāng)前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無(wú)我有,人有我新”,一切從實(shí)出發(fā),。

源于審計(jì)實(shí)踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后,還必須應(yīng)用到內(nèi)審工作實(shí)踐中,轉(zhuǎn)化為審計(jì)工作的新生力量,這種循環(huán)往復(fù)的關(guān)節(jié)點(diǎn)在于:

一要謀求審計(jì)檢查方式與技能的突破。賬,、表,、簿、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實(shí)勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量,可學(xué)習(xí),、借鑒先進(jìn)的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)報(bào)方式,運(yùn)用科技手段,嘗試一些簡(jiǎn)便易行的檢查方式,縮短驗(yàn)算,、核對(duì)過(guò)程。采取后續(xù)審計(jì)及時(shí)跟進(jìn)的連續(xù)性監(jiān)督工作方式,打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應(yīng),保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時(shí)與連貫,同時(shí),強(qiáng)化人員培訓(xùn),彰顯內(nèi)審分析評(píng)價(jià)的透析力,謀求審計(jì)檢查效率的倍增,。

二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善,。內(nèi)部審計(jì)人員的工作行為與過(guò)程,必須置于內(nèi)部管理制度,每位內(nèi)審成員應(yīng)有相對(duì)應(yīng)的崗位與職責(zé),職責(zé)的履行應(yīng)有科學(xué)、合理的激勵(lì)與約束制度,。建立內(nèi)審人員準(zhǔn)入,、交流和學(xué)習(xí)制度,建立現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)行為規(guī)范,建立審計(jì)項(xiàng)目立項(xiàng)、審批,、報(bào)告與信息反饋工作制度,完善內(nèi)審文書(shū)流轉(zhuǎn),、保管與檢查制度,建立、健全內(nèi)控評(píng)審制度,建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色,有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法,梳理,、修繕與整合制度,營(yíng)造嚴(yán)謹(jǐn),、和諧的工作氛圍與秩序。

三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善。內(nèi)部審計(jì)不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上,要上升到評(píng)價(jià)內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上,分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng),核對(duì)每一個(gè)違規(guī)與差錯(cuò)是否有條款與之對(duì)應(yīng)并施于約束,科學(xué)合理地設(shè)計(jì)測(cè)試分析表和分析報(bào)告,及時(shí)提出修正建議,將內(nèi)控制度評(píng)價(jià)工作列入內(nèi)部審計(jì)常規(guī)性的工作范疇,促進(jìn)組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新,。

四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺(jué)踐行,。內(nèi)部審計(jì)人員必須自始自終堅(jiān)持“審必果、果必用”的指導(dǎo)思想,視每一項(xiàng)審計(jì)為新的一次嘗試,、新的一次積累,注重每個(gè)環(huán)節(jié),保質(zhì),、保量全面地完成審計(jì)工作,本著有利于糾改,有利落實(shí),提出具體的、切實(shí)可行的整改建議,建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查,、查訪制度,將審計(jì)結(jié)果與干部考核,、用人機(jī)制對(duì)接,促使自我約束,認(rèn)真履責(zé)盡職,使內(nèi)部審計(jì)威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工、每個(gè)層級(jí),。

銀行合規(guī)述職報(bào)告篇四

____年,，綜合管理部在區(qū)行黨委的領(lǐng)導(dǎo)與各兄弟單位的支持幫助下，緊緊圍繞全行的整體工作,，突出重點(diǎn),，強(qiáng)化落實(shí)，順利實(shí)現(xiàn)了信貸工作“三化三無(wú)一退出”;優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作及公文檔案管理工作走在全市農(nóng)行的前列;做到了全年無(wú)一例經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生,，各項(xiàng)工作齊頭并進(jìn),，規(guī)范高效，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速發(fā)展提供了有效保障?，F(xiàn)將____年工作總結(jié)如下：

信貸工作“三化三無(wú)一退出”體現(xiàn)的不僅僅是信貸工作質(zhì)量,，同時(shí)也是信貸管理工作的一種體現(xiàn)。今年以來(lái)我們?cè)谌猩钊腴_(kāi)展了信貸管理“三化三無(wú)一退出”創(chuàng)建活動(dòng),，細(xì)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),，狠抓措施落實(shí)，切實(shí)提高規(guī)章制度執(zhí)行力,。

(一)認(rèn)清形勢(shì),，對(duì)照目標(biāo)?！叭裏o(wú)一退出”創(chuàng)建活動(dòng)是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱難的工作,。為此我部深入分析創(chuàng)建活動(dòng)考核評(píng)價(jià)辦法，全面查找創(chuàng)建差距,，明確努力方向,，以“三化三無(wú)一退出”全面達(dá)標(biāo)的要求對(duì)待每一項(xiàng)創(chuàng)建指標(biāo)。在切實(shí)加大工作力度的同時(shí),，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)建活動(dòng)的監(jiān)測(cè),，以便及時(shí)研究對(duì)策，采取措施,，確保各項(xiàng)創(chuàng)建指標(biāo)能夠齊頭并進(jìn)。

(二)規(guī)范操作，切實(shí)提高信貸管理制度執(zhí)行力,。一是堅(jiān)持信貸人員定期集中學(xué)習(xí)制度,，及時(shí)將信貸規(guī)章制度傳達(dá)、培訓(xùn)到每一位信貸從業(yè)人員,，使其真正能夠明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范要求,，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。二是抓好《信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)盡職管理工作意見(jiàn)》的貫徹落實(shí),。全體信貸人員以《工作意見(jiàn)》指導(dǎo)業(yè)務(wù)運(yùn)作,，恪盡職守，通過(guò)多種方式,，認(rèn)真驗(yàn)證所占有資料的真實(shí)性和全面性,，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行充分揭示，并提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,，以保障信貸業(yè)務(wù)的辦理質(zhì)量,。

(三)加大表內(nèi)應(yīng)收息控制力度。為確保表內(nèi)應(yīng)收息余額不增加,，在每月20日之后,，指定專(zhuān)人每日查詢表內(nèi)應(yīng)收息余額，及時(shí)督促客戶經(jīng)理進(jìn)行催收,，對(duì)于月底最后一天還款的客戶提前提醒客戶存入款項(xiàng),，并查詢借款人帳戶存款情況，沒(méi)有存款的由主任和客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)催收,。每月月底前,，拿出專(zhuān)門(mén)精力，調(diào)度房貸部門(mén),、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，積極進(jìn)行催收。通過(guò)以上及時(shí)有效的催收措施,，使全年達(dá)到了“三化三無(wú)一退出支行”的申報(bào)條件,。

按上級(jí)行加強(qiáng)案防工作的要求，我行通過(guò)加大案防工作力度,，積極落實(shí)各項(xiàng)案防制度,，使我行的案件防控水平得到了進(jìn)一步提高，____年全年未發(fā)生任何經(jīng)濟(jì)案件,。主要措施有：

一是認(rèn)真落實(shí)各種案件防控制度,。

(1)堅(jiān)持每季組織召開(kāi)案件分析會(huì)，重點(diǎn)分析研究案件防范工作的新形勢(shì),、新情況,，有針對(duì)性地研究制定對(duì)策，不斷改進(jìn)和加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè);

(2)定期組織實(shí)施員工思想行為排查。本年度共組織了4次員工思想行為排查,，排查720人次,，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的異常行為及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)并加以解決;

(3)做好干部交流、崗位輪換,、強(qiáng)制休假和近親屬回避四項(xiàng)制度的落實(shí),。按照省行要求并結(jié)合我行實(shí)際，制定了輪崗計(jì)劃,，全年共交流干部22人次,，崗位輪換58人次，強(qiáng)制休假128人次,，近親屬回避48人次,。

二是配合上級(jí)行認(rèn)真組織實(shí)施了促進(jìn)案防工作的幾項(xiàng)活動(dòng)。

(1)深入開(kāi)展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),。通過(guò)學(xué)習(xí)規(guī)章制度,、查找問(wèn)題，提高了全行員工的案防意識(shí)和制度執(zhí)行力,。

(2)根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行淄博分行____年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施細(xì)則》,，認(rèn)真組織開(kāi)展了淄川支行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，制定了合規(guī)文化建設(shè)配檔表,，組織全行員工結(jié)合崗位實(shí)際對(duì)照規(guī)章制度開(kāi)展了自查自糾,。

(3)深入學(xué)習(xí)了省行《關(guān)于案件集中排查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的10起典型案件及重大問(wèn)題的通報(bào)》，結(jié)合10起案件和違規(guī)問(wèn)題的特點(diǎn),、手段及規(guī)律,，對(duì)照本單位的內(nèi)控管理現(xiàn)狀，有針對(duì)性地對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié),，重要崗位進(jìn)行了認(rèn)真自查,。

我行始終將文明服務(wù)看作是一件大事而高度重視。今年我行在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的日常工作中嚴(yán)格遵守上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定,，將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作長(zhǎng)期化,、日常化,，并通過(guò)發(fā)郵件的形式對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)提示,，提醒各網(wǎng)點(diǎn)時(shí)刻牢記優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，以確保其將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作貫穿于日常的工作當(dāng)中,。針對(duì)我行的實(shí)際情況,，我部抽出專(zhuān)門(mén)人員利用中午休息及周六、周日等時(shí)間通過(guò)遠(yuǎn)程監(jiān)控或?qū)W(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪等形式,，對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)的文明服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督,，及時(shí)提醒存在的問(wèn)題并督促全行員工增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),，轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，強(qiáng)化服務(wù)措施,。通過(guò)以上措施,，我行實(shí)現(xiàn)了以服務(wù)樹(shù)品牌的目標(biāo)，促進(jìn)了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)整體水平的快速提升,。截止目前，我行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)在全市農(nóng)行考核中名列前三名,。

公文印鑒管理是銀行內(nèi)部管理中的一項(xiàng)重要工作,，一年來(lái)，在區(qū)行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部把公文檔案管理工作作為強(qiáng)化內(nèi)部管理,、提高內(nèi)部管理水平的有力措施，切實(shí)做好了公文檔案管理工作,。

(一)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行電子公文傳輸管理規(guī)定》的要求,，認(rèn)真接收好每一份文件，收到公文后,，立即拆離,、打印、分類(lèi)登記,，并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)提出辦理的初步意見(jiàn)進(jìn)行分流,，將擬辦后的公文迅速發(fā)送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)簽批承辦意見(jiàn)。對(duì)要件和急件都限定辦結(jié)時(shí)間,，并與負(fù)責(zé)批辦的領(lǐng)導(dǎo)人保持聯(lián)系,，保證了批辦的公文及時(shí)處理。同時(shí),，按要求及時(shí)將公文和有關(guān)材料整理立卷,，對(duì)應(yīng)歸檔的文件、材料做到了收集齊全,、完整,。

(二)按照《歸檔文件整理規(guī)則》的要求，對(duì)歸檔文件認(rèn)真整理歸檔,。歸檔文件按照年度,、保管期限、機(jī)構(gòu)(問(wèn)題)等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi),。一年來(lái),，共整理歸檔文書(shū)檔案1905件，其中：永久162件,、長(zhǎng)892件,、短期851件,。基建檔案36件,，會(huì)計(jì)檔案90卷,，電子文件1件，照片檔案15張,，信貸檔案2450件,，率先實(shí)現(xiàn)了信貸檔案集中管理存放，走在了全市的前列,。

(三)制定了《淄川農(nóng)行各類(lèi)檔案綜合管理暫行規(guī)定》,。按照該規(guī)定，整合了檔案管理功能,，把檔案的整理,、裝訂、立卷,、擺放到資料的查詢,、檢索、移交,、調(diào)閱,、提取、銷(xiāo)毀等納入規(guī)范管理,，實(shí)現(xiàn)了檔案管理工作的實(shí)用性,、科學(xué)性的有機(jī)結(jié)合。使我行檔案工作的制度化和規(guī)范化建設(shè)取得新進(jìn)展,。

由于支行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視及我們始終嚴(yán)格按照制度辦事,，使我行檔案管理水平在省一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，又有了很大提高,，順利通過(guò)了區(qū)檔案局的檢查驗(yàn)收,。在市農(nóng)行召開(kāi)的綜合部管理工作會(huì)議上，由于我行在印章管理,、檔案管理,、中文傳輸、涉密等工作中表現(xiàn)出色,，淄川支行作為典型單位在會(huì)上發(fā)言,，介紹經(jīng)驗(yàn)。市農(nóng)行領(lǐng)導(dǎo)也多次對(duì)我行提出表?yè)P(yáng),。

員工小食堂建設(shè)事關(guān)每一位員工,，是一個(gè)涉及全局的大問(wèn)題，支行領(lǐng)導(dǎo)十分重視員工小食堂建設(shè),，今年我部把小食堂建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作去抓,，努力打造員工滿意的小食堂,。我們按照支行黨委的統(tǒng)一部署對(duì)需要進(jìn)行改造的小食堂狠抓了工作落實(shí)。一是抓了小食堂內(nèi)部環(huán)境的改造,，即投資13萬(wàn)元改造了12個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)的小食堂,。對(duì)這些小食堂全部粉刷了墻壁、新壘了灶臺(tái),，鋪設(shè)了磁磚地面,，同時(shí)改造更新了用電線路和供水管道，增加了供暖設(shè)施等,，食堂的硬件設(shè)施得到進(jìn)一步完善,，使員工有了一個(gè)較為整潔舒適、美觀大方的用餐環(huán)境,。二是抓了小食堂設(shè)備的配置，投資4萬(wàn)元為小食堂配備了電飯葆,、電磁爐,、小冰箱、液化

氣爐具,、餐具等炊具用品,，同時(shí)為網(wǎng)點(diǎn)配齊了炊事員。在支行機(jī)關(guān)食堂我們重要抓了兩個(gè)方面：一是最大限度調(diào)好眾口,，注重營(yíng)養(yǎng)的搭配和飯菜品種的花樣,，盡力做到一周內(nèi)伙食不重樣，確保讓員工吃放心飯,、就滿意餐,。二是理順廚師與員工之間的關(guān)系，極大地調(diào)動(dòng)了廚師的工作熱情,，增強(qiáng)了其主人翁意識(shí),。各小食堂飯菜花色品種齊全，飯菜質(zhì)量高,，這極大豐富了員工的物質(zhì)生活,。

網(wǎng)點(diǎn)裝修是體現(xiàn)銀行形象和服務(wù)環(huán)境的重要硬件，是塑造企業(yè)形象的重要手段,。我部按照上級(jí)行轉(zhuǎn)型要求,，并結(jié)合我行各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，一是加快推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造,，認(rèn)真研究落實(shí)裝修方案,，加強(qiáng)對(duì)施工質(zhì)量和施工進(jìn)度的管理，以平均2個(gè)月裝修一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的速度,，在8個(gè)月內(nèi)全部完成了7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修,，建設(shè)工期與上年相比縮短了2個(gè)月,。二是加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)安裝了led顯示屏和15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)安裝了新門(mén)楣,，裝修網(wǎng)點(diǎn)全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片,，為無(wú)集中供暖的8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)新安裝了采暖鍋爐，所有網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)廳內(nèi)外新安裝了空調(diào),。經(jīng)過(guò)對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修和完善,，網(wǎng)點(diǎn)的辦公和營(yíng)業(yè)環(huán)境得到極大改善。

一是加強(qiáng)了考勤管理,，規(guī)范了考勤制度,，實(shí)行考勤周報(bào)、月報(bào)相結(jié)合,，在嚴(yán)格落實(shí)考勤責(zé)任制度的同時(shí),，進(jìn)一步完善了請(qǐng)假制度的管理，這既維護(hù)了考勤制度的嚴(yán)肅性,，又從另一方面激勵(lì)了全行員工工作的積極性,，進(jìn)而改善了全行的工作作風(fēng)和精神面貌。二是加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理,，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動(dòng)關(guān)系,。牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》及《勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》的各項(xiàng)規(guī)定,，做好勞動(dòng)合同續(xù)簽,、勞動(dòng)年鑒、勞務(wù)派遣用工管理,、員工到齡內(nèi)退等工作,，完善用工手續(xù)，嚴(yán)格崗位管理,，進(jìn)一步提高勞動(dòng)關(guān)系管理的規(guī)范化水平,。

銀行述職報(bào)告 | 銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告 | 信用社主任述職報(bào)告

銀行合規(guī)述職報(bào)告篇五

xxxx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一,、銀行卡業(yè)務(wù),。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估。

三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（二）

***x年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一,、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫(kù)存***及成品***的帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)議上評(píng)估,。

三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施,，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃,。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起,，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴(yán)重問(wèn)題,、嚴(yán)重問(wèn)題,、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),，累計(jì)扣分,。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件,、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（三）

20**年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化,，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)xxx黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國(guó)xxx紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶,、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人。

三,、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查,；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對(duì)20**年8月至20**年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五,、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

銀行合規(guī)述職報(bào)告篇六

狠抓系統(tǒng)不良?jí)航?確保監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)

——銀行合規(guī)管理部ⅹⅹ年度工作總結(jié)

一年以來(lái)，為確保全面完成主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī),、案防管理目標(biāo)任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在機(jī)關(guān)部室團(tuán)結(jié)協(xié)作下,，我部以系統(tǒng)不良?jí)航禐樽ナ?，全面加?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，防范案件風(fēng)險(xiǎn)和增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí),，著力提高經(jīng)營(yíng)質(zhì)效,，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)安全穩(wěn)健運(yùn)行,，較好地完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。

（一）控新情況,。ⅹⅹ年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達(dá)到99%,，當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到100%,；系統(tǒng)不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點(diǎn),。

（二）降舊情況,。ⅹⅹ年末清收表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)貸款18539萬(wàn)元,，占計(jì)劃639.28%，清收表外貸款1409萬(wàn)元,，占計(jì)劃100.64%,，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬(wàn)元,，占計(jì)劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬(wàn)元,，占計(jì)劃的140%,，全面完成了黃岡下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃,。

（三）合規(guī)工作。積極履行部門(mén)職責(zé),，年初與各責(zé)任單位,、全體員工簽訂合規(guī)管理責(zé)任書(shū)共計(jì)567份,，全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職檢查160次，做到合規(guī)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制全覆蓋,。組織開(kāi)展了以大額炒股為重點(diǎn)的員工不良行為大排查活動(dòng)，對(duì)新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對(duì)一幫扶責(zé)任人,，開(kāi)展了“迎農(nóng)商行開(kāi)業(yè),，爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng),，收集合理化建議13條,，提高了員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造了良好氛圍,。

（四）監(jiān)管指標(biāo)。ⅹⅹ年末,，資本充足率12.01%,；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%,。

（五）案防工作。全年積極組織安排落實(shí)各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng),，實(shí)現(xiàn)ⅹⅹ年度我行全年安全無(wú)事故、無(wú)經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的目標(biāo),。

1,、鎖定數(shù)據(jù)促清收。為切實(shí)加強(qiáng)我行不良貸款清收盤(pán)活力度,，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報(bào)總行黨委多次討論修改通過(guò),，先后出臺(tái)了《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)》,、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收化解實(shí)施方案》,、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收盤(pán)活“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》，通過(guò)定指標(biāo),、定任務(wù)、定對(duì)象,、定時(shí)間,，將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達(dá)到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專(zhuān)班,，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點(diǎn)及清收難易程度，鎖定數(shù)據(jù),，制定清收預(yù)案，一戶一策，分類(lèi)清收,。按照預(yù)案訂立的還款時(shí)間,，還款金額，分步實(shí)施,，按擬采取措施，做到風(fēng)險(xiǎn)貸款清收最大化,。對(duì)于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作,，落實(shí)還款計(jì)劃，簽訂催收通知書(shū),。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案,、催收信息錄入分賬經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng),。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負(fù)責(zé)人要把清收盤(pán)活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范,，親力親為參與掛點(diǎn)行重點(diǎn)大戶的清收處置工督辦作,。

2,、強(qiáng)化追責(zé)促清收?？傂欣^續(xù)對(duì)截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款、表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款,、當(dāng)年到期未收回貸款,、3個(gè)月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時(shí)效貸款等“五類(lèi)”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進(jìn)行責(zé)任追究,，全年累計(jì)追責(zé)150余人次。一是對(duì)原清理的責(zé)任人,，對(duì)截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實(shí)行下崗清收,；對(duì)新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責(zé)任人,，在季度末給予三個(gè)月的清收寬限期，到下季度末未收回的實(shí)行下崗清收,，下崗清收期間原單位不再計(jì)發(fā)績(jī)效工資,，只發(fā)基本生活費(fèi),；對(duì)已扣發(fā)績(jī)效工資的責(zé)任人,，按先收加罰利息、后收正常利息,、再收本金的順序扣收貸款本息,；對(duì)已退休的員工責(zé)任人實(shí)行扣收企業(yè)年金償還貸款本息,，不足部分由清收部門(mén)加大力度清收。二是對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款責(zé)任余額在100萬(wàn)元以上的65名責(zé)任人實(shí)行在崗清收3個(gè)月處理,，在崗期間計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%,，由財(cái)務(wù)部門(mén)按人建立臺(tái)賬專(zhuān)戶儲(chǔ)存,，并按季度進(jìn)行動(dòng)態(tài)排名追責(zé)管理。三是對(duì)當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20（含）萬(wàn)元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個(gè)月的清收寬限期,，對(duì)下季度末余額仍在20（含）萬(wàn)元以上的責(zé)任人從次月起計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%,，由財(cái)務(wù)部門(mén)按人建立臺(tái)賬專(zhuān)戶儲(chǔ)存。按季實(shí)行動(dòng)態(tài)管理,，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的，所扣發(fā)的績(jī)效工資全額返還,。四是對(duì)歷年發(fā)放的3個(gè)月（含）以上未結(jié)息貸款,，對(duì)季度末排名前20位且三個(gè)月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元,。五是對(duì)表內(nèi)貸款超時(shí)效“零容忍”，對(duì)表內(nèi)貸款喪失訴訟時(shí)效貸款未及時(shí)采取保全措施,，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元,，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究,。

3、加大督辦促清收,。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對(duì)員工自借等“五類(lèi)”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報(bào)》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號(hào)文件）精神,，對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計(jì)稽核部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)部分責(zé)任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見(jiàn)談話督促清收,。 4,、依法起訴促清收。對(duì)違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險(xiǎn)貸款啟動(dòng)依法清收方案并移交司法部門(mén)進(jìn)行清收,。對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人,，對(duì)故意賴債的“釘子戶”,、重點(diǎn)戶,，保持高壓清收態(tài)勢(shì)，通過(guò)法院進(jìn)行依法起訴清收,。ⅹⅹ年，法律部對(duì)貸款逾期未還,、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計(jì)起訴65筆涉及貸款金額810.40萬(wàn)元， 全年通過(guò)起訴依法累計(jì)收回貸款38筆,，金額351萬(wàn)元,。

5、創(chuàng)新機(jī)制促清收,。ⅹⅹ年以來(lái)行黨委班子多次專(zhuān)題研究不良貸款清收盤(pán)活工作，將清收盤(pán)活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實(shí),，并加大了激勵(lì)措施,。一是對(duì)表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì),。①季度獎(jiǎng)：對(duì)每季全面完成季度保證計(jì)劃的支行（部）給予5000元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）再獎(jiǎng)勵(lì)6000元,；②半年獎(jiǎng)：對(duì)半年全面完成全年保證計(jì)劃70%的支行（部）給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；③全年獎(jiǎng)：對(duì)年末全面完成保證計(jì)劃的支行（部）給予2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì),，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）給予3萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì),。④清收能手獎(jiǎng)：對(duì)年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎(jiǎng)勵(lì)；⑤超計(jì)劃獎(jiǎng)：對(duì)收回貸款本金超保證計(jì)劃的給予超出部分5%的獎(jiǎng)勵(lì),，超爭(zhēng)取計(jì)劃的給予超出部分10%的獎(jiǎng)勵(lì)。⑥在年計(jì)劃考核不變的情況下，在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn),，由原來(lái)的3%提高2個(gè)百分點(diǎn)，計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)為5%,；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎(jiǎng),，按到帳利息10%計(jì)獎(jiǎng)；加大對(duì)三個(gè)月未結(jié)息貸款的清收考核力度,。二是對(duì)表外不良貸款清收設(shè)立四項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①各支行（部）要加強(qiáng)對(duì)駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計(jì)劃進(jìn)行幫助清收,，對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì),；②對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì),。③在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間，增設(shè)對(duì)駐點(diǎn)專(zhuān)業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬(wàn)元,、利息2萬(wàn)元的給予0.5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì),；④對(duì)完成“百日攻堅(jiān)”表外清收計(jì)劃的支行行長(zhǎng)獎(jiǎng)勵(lì)0.5萬(wàn)元,。三是四季度對(duì)系統(tǒng)不良?jí)航翟O(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)，①對(duì)年末完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)的80%以上支行,，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),；對(duì)超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),；對(duì)年末全面完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎(jiǎng)勵(lì)行長(zhǎng)1萬(wàn)元,，包片領(lǐng)導(dǎo),、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理,。

為充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理職能，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力,，我們著重從四個(gè)方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作,。一是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理和監(jiān)測(cè)工作,，健全管理機(jī)制，充分利用信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢(shì),，真實(shí)、準(zhǔn)確,、及時(shí)反映不良資產(chǎn)變化情況,，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息,；二是及時(shí)上報(bào)不良貸款清收變化日?qǐng)?bào)、旬報(bào),、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測(cè)分析及其他各種監(jiān)測(cè)報(bào)表,，為全市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和清收盤(pán)活提供指導(dǎo)性意見(jiàn)和數(shù)據(jù)信息,，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行提供決策依據(jù)；三是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)分析工作,，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)警提示,，督辦到期貸款清收,，堅(jiān)持適時(shí),、動(dòng)態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè),，定時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況,。四是及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變化情況,。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的的支行（部）進(jìn)行通報(bào)，下達(dá)整改通知書(shū),，督促改進(jìn),。全年累計(jì)下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)116份,，金額247265萬(wàn)元，當(dāng)年到期貸款督辦通知書(shū)214份,，金額17044萬(wàn)元,，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬(wàn)元,。為加快不良貸款清收進(jìn)度,，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn)，對(duì)部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行,，確保真實(shí)、合規(guī),、操作有序,，ⅹⅹ年累計(jì)報(bào)批339份,，收回金額1096萬(wàn)元；報(bào)備522 份,，收回金額605萬(wàn)元,。 （三）合規(guī)管理。

合規(guī)檢查人員全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職情況累計(jì)檢查160次,，在不同的時(shí)間對(duì)各單位的各項(xiàng)帳款、帳實(shí),、帳表,、帳簿、帳帳相符情況進(jìn)行了核對(duì),，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤； 抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作,，檢查其當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性,，無(wú)違規(guī)違紀(jì)操作情況,，全部現(xiàn)金重證印章核對(duì)相符，操作代碼和核算碼全部使用正確,；檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像資料,，檢查柜員的授權(quán)復(fù)核情況，在授權(quán)時(shí)均先審核后授權(quán),，保證了授權(quán)的合規(guī)，沒(méi)有留尾箱,、全部交由押運(yùn)公司保管,；檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù)，均是由貸款本人持有效身份證件前來(lái)辦理,，一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作,，不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象,。

（四）案防工作。

1,、落實(shí)案防責(zé)任,，健全防控體系,，使案防工作“制度化”。一是落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人,，組織與總行簽訂《案防工作責(zé)任狀》40份,。二是落實(shí)業(yè)務(wù)條線案防責(zé)任制明確業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)案防工作負(fù)直接管理責(zé)任，組織行各職能部門(mén)簽訂《條線管控責(zé)任書(shū)》7份,，并把管控落實(shí)情況作為年終履職考核的重要依據(jù)，充分調(diào)動(dòng)各部門(mén)主動(dòng)排查案件隱患,、堵塞管理漏洞的積極性,。三是落實(shí)崗位互控責(zé)任制,，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書(shū)》和《員工崗位案防承諾書(shū)》560份。

2,、落實(shí)案防措施,，加強(qiáng)員工行為管理,、條線排查“規(guī)范化。一是加強(qiáng)對(duì)員工不良行為的排查,，及時(shí)消除案件隱范。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人,，對(duì)排查出的“重點(diǎn)人 ”1人實(shí)行停職收貸,、17人實(shí)行崗位變更,、調(diào)離原崗位等處理措施,。二是落實(shí)干部交流、重要崗位員工輪換制度,。ⅹⅹ年度，我行應(yīng)輪已輪崗柜員141人,、會(huì)計(jì)主管16人,、基層負(fù)責(zé)人5人,、實(shí)行強(qiáng)制休假256人次。對(duì)輪崗和強(qiáng)制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行了離崗審計(jì),，并辦好交接手續(xù),，對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分,。三是深化條線排查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。ⅹⅹ年度會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)中心累計(jì)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題61項(xiàng)次，已完成整改61項(xiàng)次,。

3,、堅(jiān)持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作各項(xiàng)制度的落實(shí),，每月對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行案防量化考核考評(píng)打分，按月檢查,、按季匯總,。春天行動(dòng)期間,，總行要求各科室掛點(diǎn)人員在督促各項(xiàng)任務(wù)的同時(shí)，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)員工不良行為進(jìn)行了一次深刻的排查,，此次排查共排查出有不良行為人員4名,，通過(guò)排查了解職工的心聲,、及時(shí)反饋基層信息，為總行解決職工工作,、生活的實(shí)際困難提供決策依據(jù),。一季度，按銀監(jiān)統(tǒng)一部署,，下發(fā)《開(kāi)展非法集資專(zhuān)項(xiàng)排查,、以及儲(chǔ)戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專(zhuān)項(xiàng)排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅹⅹ]20號(hào)文件,，通過(guò)排查進(jìn)一步加強(qiáng)了員工的案防合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)了對(duì)業(yè)務(wù),、制度的學(xué)習(xí),。二季度,，總行組織開(kāi)展“迎農(nóng)商行開(kāi)業(yè) 爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條,，提高了員工的合規(guī)意識(shí),，營(yíng)造了良好氛圍。三季度,，總行下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅹⅹ〕50號(hào)文件，通過(guò)排查和學(xué)習(xí),，讓員工充分認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的金融形勢(shì)和各種違規(guī)行為的危害性,，并要求員工寫(xiě)出承諾書(shū),，保證不參與違規(guī)違法行為，做到以查促教,、警鐘長(zhǎng)鳴,。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署,，我行開(kāi)展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評(píng)估，通過(guò)評(píng)估活動(dòng),，對(duì)照省聯(lián)社的各項(xiàng)要求找差距,，查缺補(bǔ)漏,。ⅹⅹ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分,，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題46個(gè)，落實(shí)整改46個(gè),。

（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理有待提高,。部分支行對(duì)合規(guī)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足,，不重視，導(dǎo)致合規(guī)管理流于形式,?？傂懈鳁l線合規(guī)協(xié)作管理機(jī)制需進(jìn)一步完善,，形成合力抓合規(guī)管理,。

（二）表外不良貸款清收進(jìn)度緩慢,。今年以來(lái)我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進(jìn)度非常緩慢，從清收進(jìn)度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差,，而且風(fēng)險(xiǎn)程度仍逐年加重,，清收盤(pán)活工作處于最艱難的階段,。

（三）系統(tǒng)不良貸款及三個(gè)月未結(jié)息貸款居高不下。截止ⅹⅹ年末,，通過(guò)信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測(cè)我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬(wàn)元,，不良貸款占比為3.57%,。存量貸款總額為16746筆金額483757萬(wàn)元，其中三個(gè)月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬(wàn)元,，占比為6.22%,。其主要原因一是國(guó)家整體經(jīng)濟(jì)下行的影響導(dǎo)致部分貸戶因經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，無(wú)力償還貸款本息,。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導(dǎo)致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對(duì)到期貸款暫時(shí)不能償還的貸款辦理還舊借新后,，未能及時(shí)履責(zé),，措施不力，致使收清收難度大,，有些畏難而退，寧肯遭受暫時(shí)的經(jīng)濟(jì)損失,，也不愿意堅(jiān)持原則去啃硬骨頭,、打硬仗,。

（一）繼續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作,。強(qiáng)化清收力度,，明確目標(biāo),，細(xì)化獎(jiǎng)懲,，激發(fā)活力,，做到“預(yù)警,、月抓、日督,、追償”,。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn),。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%以上，嚴(yán)控新增不良,。爭(zhēng)取xx年末不良貸款率控制在2.5%以內(nèi),。

（二）繼續(xù)做好到期貸款監(jiān)測(cè)工作,。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神，加強(qiáng)轄內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)的貸款到期回收率的監(jiān)測(cè)和管理,。一是加強(qiáng)到期貸款監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)提示,。二是堅(jiān)持對(duì)收回率未達(dá)標(biāo)的單位進(jìn)行預(yù)警,。三是堅(jiān)持對(duì)大戶進(jìn)行重點(diǎn)督辦。對(duì)當(dāng)年新增到期未收回貸款要進(jìn)行重點(diǎn)督辦,、追責(zé)清收,，并適時(shí)啟動(dòng)團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)機(jī)制,。

（三）繼續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度，通過(guò)檢查督促各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、各條線管理人員要切實(shí)履責(zé)，定期對(duì)臨柜操作人員操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)處理，糾正習(xí)慣性違規(guī)操作行為,，堅(jiān)決遏制操作風(fēng)險(xiǎn),。使各崗位人員要充分認(rèn)識(shí)到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證，有效地提升合規(guī)管理功能,。

（四）繼續(xù)落實(shí)和做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的堅(jiān)實(shí)保障,，xx年度我們將根據(jù)上級(jí)要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程,；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢(shì),，確定案防工作重點(diǎn),；督促各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé),，確保案防管理體系正常運(yùn)行；牽頭組織業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)檢查,，負(fù)責(zé)督辦有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的化解和處置,；跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門(mén)提出的案防監(jiān)管要求；定期組織案防工作培訓(xùn),。

銀行合規(guī)述職報(bào)告篇七

ⅹⅹ年，為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力,，培育良好的合規(guī)文化,，實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營(yíng)，我行以科學(xué)發(fā)展觀和ⅹⅹ銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo),，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng),，以落實(shí)《中國(guó)ⅹⅹ銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國(guó)ⅹⅹ銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國(guó)ⅹⅹ銀行合規(guī)政策》為主線,，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng),、多策并舉,、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價(jià)值文化,、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè),，努力形成全行員工高度認(rèn)同,、自覺(jué)遵循、具有ⅹⅹ銀行特色,、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：

為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的正常開(kāi)展,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開(kāi)會(huì)議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,，深刻領(lǐng)會(huì)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義,，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),。成立了以任組長(zhǎng)，任副組長(zhǎng),，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的組織和實(shí)施,。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則,，親自過(guò)問(wèn)活動(dòng)開(kāi)展情況,，帶頭參加學(xué)習(xí)教育,，保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)有效的開(kāi)展。同時(shí)各部門(mén)合理安排,，把合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè),、開(kāi)展廉潔文化建設(shè),、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的統(tǒng)籌兼顧,，相互促進(jìn),，有序推進(jìn),。

(一為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》,?！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上,，結(jié)合我行實(shí)際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期,、中期和長(zhǎng)期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路,、原則和方法,。同時(shí)，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念,，使我行的“合規(guī)年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來(lái)開(kāi)展,。

二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn),，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī),、時(shí)時(shí)合規(guī)”的活動(dòng)口號(hào),；另一方面開(kāi)展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動(dòng),。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則,，即：“點(diǎn),、線,、面”相結(jié)合,；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合,；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則,，充分利用簡(jiǎn)報(bào),、網(wǎng)絡(luò)、墻報(bào),、專(zhuān)欄,、桌牌,、橫幅、手冊(cè),、宣傳單等形式,，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài),，通報(bào)情況，交流經(jīng)驗(yàn),，推進(jìn)工作,，通過(guò)設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”,、“合規(guī)舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規(guī)知識(shí)”等專(zhuān)欄,，全方位,、多層面,、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問(wèn)題、新做法,、新經(jīng)驗(yàn),。通過(guò)有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍,。

三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè),。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性,、原則性和操作性,，同時(shí),，為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障,，我們組織人員對(duì)制度進(jìn)行了梳理工作,，全行編輯了《》,，有的部門(mén)結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。

四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容,。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),。行先后開(kāi)展了多次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,，使員工增長(zhǎng)了知識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí),。另一方面以“文”反映合規(guī)動(dòng)態(tài),。先后開(kāi)展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢(shì)下合規(guī)文化建設(shè)的新思路,。

(二反洗錢(qián)評(píng)價(jià)工作開(kāi)展順利并取得實(shí)效，培訓(xùn)和征文活動(dòng)也取得良好效果,，領(lǐng)導(dǎo)重視程度普遍提高,，反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)趨于完善,，前臺(tái)人員對(duì)反洗錢(qián)規(guī)定的學(xué)習(xí)掌握有較大提高。強(qiáng)化了反洗錢(qián)培訓(xùn)工作,，通過(guò)實(shí)際操作訓(xùn)練,、崗前培訓(xùn)等形式，認(rèn)真宣貫反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí),。

(三機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)逐級(jí)有序開(kāi)展。評(píng)價(jià)基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況,，推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化,，各部門(mén)按照方案要求逐級(jí)組織自評(píng)和復(fù)評(píng)活動(dòng)，對(duì)于制度和流程的評(píng)價(jià)較為認(rèn)真和全面,，而對(duì)于執(zhí)行狀況的評(píng)價(jià)有偏離,，評(píng)價(jià)結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。通過(guò)分析^p問(wèn)題,，落實(shí)整改措施，評(píng)價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果,。

(四法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心,，采取多項(xiàng)措施,，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，取得較好成效,。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后,，各部門(mén)都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開(kāi)展審查工作,。但仍然存在一些問(wèn)題：對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作思想重視程度不夠,，不能充分認(rèn)識(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對(duì)法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位,；個(gè)別分行學(xué)習(xí)的主動(dòng)性不足等。