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保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)控崗位職責(zé)篇一

關(guān)于***公司內(nèi)控合規(guī)問題

**公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快,，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過程中存在的管理松懈問題,。隨著***公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多,，團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T,，營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯,。

（一）思想認(rèn)識(shí)不足,。對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足,，崗位設(shè)置

缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源,，也是重要的內(nèi)部控制因素,。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊,，對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免,。有的干部、員工認(rèn)為,，員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng),，我們坐在家里找人家的事，搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局,，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪,，得不償失，多一事不如少一事,；有的干部,、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過程中,，缺乏辨別是非的能力,，甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足,，跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展,。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng),，因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外,，還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款,，包括銷售對(duì)象,、銷售范圍、銷售金額,、銷售責(zé)任,、除外責(zé)任、義務(wù),、費(fèi)用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國(guó)家制定的各項(xiàng)制度等,，因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作。所謂即時(shí),，就是頒發(fā)了新的法律,、法規(guī)，出臺(tái)新的制度規(guī)定,，產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的產(chǎn)品等,，合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握,。

（三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低,，組織架構(gòu)不完善,。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律,、遵章守紀(jì),、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風(fēng)和思想道德,，工作一絲不茍，遵守國(guó)家,、企業(yè),、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次,，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì),，能夠科學(xué)合理,、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度,，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效；再次,，要具備較好的協(xié)調(diào)能力,，設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系,，確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施,。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控,，有效地預(yù)防,、識(shí)別、評(píng)估,、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足,。一方面,，是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng)，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的全過程,，對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限,；另一方面，是專業(yè)性不夠,，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練,，在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力,。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的,，但實(shí)際作用卻是極其有限的,。基層機(jī)構(gòu)要牢固樹立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念,，大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性,，在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍,。（五）制度保障不足,，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件,，不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定,，沒有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定，因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定,，其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞,，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況,，確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的,，應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后，制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定,。因此,，對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定,。

關(guān)于內(nèi)控合規(guī)問題的建言獻(xiàn)策

公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快,，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過程中存在的管理松懈問題。隨著人保公司的迅速發(fā)展,，基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多,，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T，營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新,，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯,。

（一）思想認(rèn)識(shí)不足。對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足,，崗位設(shè)置缺

乏牽制性,。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素,。公司人員素質(zhì),、職業(yè)道德水平參差不齊，對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免,。有的干部,、員工認(rèn)為,，員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng)，我們坐在家里找人家的事,，搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局,，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失,，多一事不如少一事,；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn),，在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過程中,，缺乏辨別是非的能力，甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

（二）合規(guī)理念不足,，跟不上新產(chǎn)品條款和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著保險(xiǎn)新產(chǎn)品的廣泛研發(fā),，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng),，因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款,，包括保險(xiǎn)對(duì)象、保險(xiǎn)范圍,、保險(xiǎn)金額,、保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)責(zé)任,、保險(xiǎn)除外責(zé)任、保險(xiǎn)義務(wù),、手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及保監(jiān)會(huì)制定的各項(xiàng)制度等,，因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作。所謂即時(shí),，就是頒發(fā)了新的法律,、法規(guī)，出臺(tái)新的制度規(guī)定,，產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品等,，合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。

（三）培訓(xùn)教育不足,，合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低,，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范,、行為自律,、遵章守紀(jì),、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風(fēng)和思想道德,，工作一絲不茍，遵守國(guó)家,、企業(yè),、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次,，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理,、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度,，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效,；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系,，確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策,，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控，有效地預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估,、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足,。一方面,，是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng)，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的全過程,，對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面,，是專業(yè)性不夠,，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練,，在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力,。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的,，但實(shí)際作用卻是極其有限的,。基層機(jī)構(gòu)要牢固樹立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念,，大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性,，在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下,，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍,。

（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度,。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件,，不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定,，因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定,，其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞,。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況,，確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的，應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后,，制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定,。因此，對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行,，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定,。

在公司內(nèi)控合規(guī)工作會(huì)議上的講話

尊敬的周總，各位同事:大家上午好,！

年關(guān)將至,，公司的各項(xiàng)工作都面臨一個(gè)盤點(diǎn)，檢點(diǎn),，都需要一個(gè)新的規(guī)劃,，計(jì)劃。今天的內(nèi)控合規(guī)工作會(huì)議,，就是召集大家就今年的內(nèi)控合規(guī)工作做一個(gè)

總結(jié)

一,，關(guān)于公司2014年公司內(nèi)控合規(guī)工作的基本評(píng)價(jià)

1，認(rèn)識(shí)上提得高：今年的內(nèi)控合規(guī)工作,，集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)高度重視,。吳董事長(zhǎng)說“內(nèi)控合規(guī)是公司的生命線”，這句話成為全集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)工作的指導(dǎo)思想,。在大大小小的會(huì)議上,，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作，做到了逢會(huì)必講,，逢事必講，逢人必講,。領(lǐng)導(dǎo)思想上的重視貫穿到了集團(tuán)工作的方方面面,。

2，制度上抓得嚴(yán)：集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)圍繞吳董事長(zhǎng)的講話,，結(jié)團(tuán)十二五發(fā)展規(guī)劃,，出臺(tái)了內(nèi)控合規(guī)工作三年規(guī)劃。為集團(tuán)的內(nèi)控合規(guī)工作做了一個(gè)整體規(guī)劃和設(shè)計(jì),。意義很重大,，規(guī)劃是集團(tuán)發(fā)展新時(shí)期加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要保證。3,，工作上抓得細(xì)：集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)年度工作會(huì)議召開后,，隨即出臺(tái)了三年規(guī)劃，后又配套下發(fā)了2014年內(nèi)控合規(guī)工作要點(diǎn),，共分六大方面20大要點(diǎn),。工作要點(diǎn)不僅是對(duì)合規(guī)規(guī)劃的積極主動(dòng)響應(yīng)，也是圍繞內(nèi)控合規(guī)實(shí)務(wù),，結(jié)合全集團(tuán)工作實(shí)際,，提出了全集團(tuán)2014年內(nèi)控合規(guī)工作的重點(diǎn)，難點(diǎn)和熱點(diǎn)問題,，成為我們公司內(nèi)控合規(guī)工作的方法論,。我們公司今年內(nèi)控合規(guī)工作要點(diǎn)的出臺(tái)就是以此為藍(lán)本。

4,，協(xié)調(diào)上抓得緊：集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)每個(gè)季度都要召開內(nèi)控合規(guī)工作例會(huì),，上報(bào)內(nèi)控合規(guī)情況，提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,，合規(guī)信息都能及時(shí)發(fā)放我們手中,。為了幫助子公司提高對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的思想認(rèn)識(shí)和工作本領(lǐng),，集團(tuán)法律合規(guī)部深入基層提供幫助。祝用總今年就對(duì)我們分公司部門總以上干部進(jìn)行了培訓(xùn),，反響很好,。集團(tuán)莊總裁對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作都要到會(huì)講話做指示。確保內(nèi)控合規(guī)工作在任何一個(gè)階段都一條心,，一股繩,，一盤棋。

這些工作為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展,，健康發(fā)展,，品牌塑造創(chuàng)造了一個(gè)很好的氛圍。

二,，關(guān)于大家討論發(fā)言的問題

就大家剛剛發(fā)言談到的工作中存在的問題,，我做了一個(gè)歸納，主要是以下五大方面的問題：

1,，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)不夠深刻,。公司從管理干部到員工，有背靠大樹好乘涼的感覺,，以為自己是大型央企,，政府監(jiān)管會(huì)有所照顧。還有一種認(rèn)識(shí)是目前中介行業(yè)還處在發(fā)展初期階段,，大家都在走內(nèi)控合規(guī)的鋼絲,，打擦邊球，法不責(zé)眾,，人隨大流不挨罰,，這是一種很典型的阿q精神。再有就是一種不負(fù)責(zé)任的托詞,，業(yè)務(wù)壓力大,，業(yè)務(wù)規(guī)范要向業(yè)務(wù)發(fā)展讓步。凡此種種,，都是認(rèn)識(shí)上的誤區(qū),。

2，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的配置不夠到位,。內(nèi)控合規(guī)工作的主體與客體都是人,。由于公司的歷史原因，我們?cè)趦?nèi)控合規(guī)工作上,，資源配置是不到位的,。沒有專門機(jī)構(gòu)，也沒有專業(yè)人員。人員和職能的缺位導(dǎo)致工作上的弱化,，使內(nèi)控合規(guī)工作處于被動(dòng)應(yīng)付的局面,。

3，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的技術(shù)不夠重視,。公司的業(yè)務(wù)管理,，人力資源管理和財(cái)務(wù)管理缺乏強(qiáng)大的系統(tǒng)支持，很多管理工作仍然依靠手工作業(yè),。大量人為的工作,，對(duì)于內(nèi)控合規(guī)工作的效率和技術(shù)保障造成了困難。

4,，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的制度不夠完善,。用制度管人，按制度辦事,，這是內(nèi)控合規(guī)工作的基本要求,。但我們公司的內(nèi)控合規(guī)工作只有一些基本的制度，但還不夠完善,，體系建設(shè)也不夠健全,。制度建設(shè)還有很長(zhǎng)的一段路要走。

三,，關(guān)于本次會(huì)議討論發(fā)言的體會(huì)

聽了大家的發(fā)言，感覺大家對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作思考得很深入,，情況掌握全面,，這是搞好公司內(nèi)控合規(guī)工作的基礎(chǔ)，也是我們明年在內(nèi)控合規(guī)工作上做出成績(jī)的希望,。有兩點(diǎn)感觸：

1,，很受啟發(fā)。中盛是大型央企,，是業(yè)內(nèi)的一面紅旗,，業(yè)內(nèi)頗有口碑。但在內(nèi)控合規(guī)工作方面,，與業(yè)內(nèi)比,，與集團(tuán)兄弟子公司比，與領(lǐng)導(dǎo)的要求比,，我們的軟硬件建設(shè)不夠,，欠賬很多，業(yè)務(wù)發(fā)展積累一定的風(fēng)險(xiǎn),。大家對(duì)此很有認(rèn)識(shí),，對(duì)我也有啟發(fā)：內(nèi)控合規(guī)工作的必要性，緊迫性和艱巨性已到了我們不得不認(rèn)真面對(duì)的地步。2,，很受教育,。內(nèi)控合規(guī)工作不能閉門造車，不能束之高閣,，要與一線,，與基層緊密聯(lián)系。因?yàn)闃I(yè)務(wù)一線就是風(fēng)險(xiǎn)積聚的最前沿,。大家從一線來,，從實(shí)踐中來，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)是深刻的,，大家對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作要不要做,，如何做最有發(fā)言權(quán)。你們剛才對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作談到的呼吁就是對(duì)我們從事內(nèi)控合規(guī)工作同志最好的激勵(lì),。這對(duì)于我們是很好的教育,。

四，關(guān)于下一步工作的思考

結(jié)合大家的討論,，正值周總在場(chǎng),，想對(duì)明年內(nèi)控合規(guī)工作談一些粗淺的思考。因?yàn)闆]有匯報(bào),，算不上正式意見,。最終以周總的工作指示為準(zhǔn)。

1,，對(duì)組織機(jī)構(gòu)和人力資源的思考,。內(nèi)控合規(guī)工作是公司戰(zhàn)略的重要組成部分。既然是戰(zhàn)略,，就應(yīng)該有戰(zhàn)略的思考,，戰(zhàn)略的手段，戰(zhàn)略的資源配置,。設(shè)置內(nèi)控合規(guī)專職部門,，配置內(nèi)控合規(guī)專職人員是總經(jīng)理室必須解決的一個(gè)問題。這是組織保障,！2,，對(duì)教育培訓(xùn)的思考。公司今年在培訓(xùn)方面下的功夫比較大,，但主要集中在業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)上,，對(duì)于內(nèi)控合規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范的知識(shí)培訓(xùn)相對(duì)弱化了些。培訓(xùn)一可以解決認(rèn)識(shí)問題,，二可以解決技能問題,。內(nèi)控合規(guī)要從班子抓起，從分支機(jī)構(gòu)一把手抓起。毛主席說,，沒有落后的群眾只有落后的干部,。領(lǐng)導(dǎo)的思想認(rèn)識(shí)不解決好，員工的內(nèi)控合規(guī)思想認(rèn)識(shí)問題就解決不好,。所以內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)就從領(lǐng)導(dǎo)干部抓起,，業(yè)務(wù)管理部要把這項(xiàng)工作落實(shí)好！

3,，對(duì)技術(shù)平臺(tái)建設(shè)的思考,。隨著公司的快速發(fā)展，內(nèi)控合規(guī)工作對(duì)先進(jìn)的信息技術(shù)平臺(tái)和系統(tǒng)的要求越來越急迫,。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),，財(cái)務(wù)集中支付，人力資源系統(tǒng),，零現(xiàn)金支付等都需要強(qiáng)大的系統(tǒng)平臺(tái)支持,。技術(shù)越先進(jìn)，內(nèi)控合規(guī)工作的手段越先進(jìn),，我們?cè)趦?nèi)控合規(guī)工作上取得的成績(jī)和成效就越巨大,。總經(jīng)理室對(duì)加快財(cái)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)提出了明確要求,，希望相關(guān)部門要認(rèn)真研究,，拿出執(zhí)行方案。

4,，對(duì)公司制度安排的思考,。內(nèi)控合規(guī)工作要靠制度來保障。現(xiàn)有的制度要檢點(diǎn),，不能適應(yīng)內(nèi)控合規(guī)工作新形勢(shì)新要求的要改正。對(duì)內(nèi)控合規(guī)制度相抵觸不兼容的其他制度也要反思改革,。比如薪酬提獎(jiǎng)制度就要改革,，可以采用低工資高提獎(jiǎng)的方法，取代現(xiàn)在的業(yè)務(wù)成本支付模式,，同時(shí)可以降低固定成本,，提高外勤人員業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性?？己酥贫确矫嬉獙?shí)行一票否決制度,。充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)工作既是生命線還是高壓線的指導(dǎo)思想，這些思想要通過制度安排來實(shí)踐,。

5,，對(duì)問題消化處理的思考。問題已浮出水面的要解決，對(duì)還沒有浮出水面的要進(jìn)行梳理,。自查自糾,，拿出整改方案。自查的問題即便是監(jiān)管查到了,，監(jiān)管部門會(huì)區(qū)別對(duì)待,。說明公司在內(nèi)控合規(guī)方面上開展了常態(tài)性的工作。有制度,，有安排,，有整改，有態(tài)度,，有成效,，監(jiān)管部門就會(huì)有策略。所以,，希望相關(guān)部門就暴露出來的問題,，要有高度的責(zé)任感，舉一反三,，開展翻老賬,，算新帳活動(dòng)，防微杜漸,，為公司的快速發(fā)展保駕護(hù)航,！

謝謝大家！

公司內(nèi)控合規(guī)專題講座主持詞

尊敬的x總,，x總,，各位同事：

大家下午好！

7月29日的集團(tuán)半年工作會(huì)議上,，xx事長(zhǎng)做了一篇題為《xxx》的重要講話,。報(bào)告標(biāo)題中“健康可持續(xù)”就是內(nèi)控合規(guī)的代名詞。大家知道,，要建設(shè)一家百年老店,，有兩點(diǎn)是必須堅(jiān)持的：一是必須符合國(guó)家法律規(guī)定；二是必須符合國(guó)家發(fā)展趨勢(shì),。我們?cè)谏现?，就本次半年工作?huì)議主題，也進(jìn)行了討論和研究,，xx總提出了安排一個(gè)內(nèi)控合規(guī)的專題培訓(xùn),。真是英雄所見略同！這體現(xiàn)了公司經(jīng)營(yíng)哲學(xué)與集團(tuán)保持了高度的方向一致性,，也體現(xiàn)了公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的高度重視,！

在我們國(guó)家法學(xué)界,，有這樣一位風(fēng)流倜儻的青年俊才，其文化名片是中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)博士,，中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員,，中國(guó)保險(xiǎn)法研究會(huì)常務(wù)理事、副秘書長(zhǎng),，中國(guó)商法學(xué)研究會(huì)理事及該會(huì)保險(xiǎn)委員會(huì)副主任,，國(guó)家財(cái)政部企業(yè)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)咨詢專家，執(zhí)業(yè)公司著名大牌律師,，參加過《保險(xiǎn)法》,、《海商法》等多部法律法規(guī)和國(guó)際條約制定、修改論證,，發(fā)表過保險(xiǎn)法,，金融法和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理有關(guān)論文，著作多篇,，多次出席國(guó)際國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)會(huì)議發(fā)表演講,。他，就是中國(guó)人保集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部總經(jīng)理xx先生,。今天下午,，xx博士和他的助手xx博士來到了我們會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，請(qǐng)大家伸出熱情的雙手,，歡迎李總為我們做精彩授課,！

剛才，李博士用2個(gè)小時(shí),，從法學(xué),，保險(xiǎn)學(xué)和行政學(xué)結(jié)合的角度，給我們上了一堂非常生動(dòng),，非常有意義的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng),，風(fēng)險(xiǎn)管控的講座。內(nèi)容十分豐富,、數(shù)據(jù)十分翔實(shí),、信息量很大、政策性很強(qiáng),、案例有警示和教育意義。聽完之后,，收獲很多,。借此機(jī)會(huì)，也代表大家向x總匯報(bào)我們?cè)谒膫€(gè)方面的聽課收獲：

一是樹立了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)的基本理念,；

二是懂得了風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控,、合規(guī)之間的內(nèi)在聯(lián)系,；

三是認(rèn)識(shí)到了集團(tuán)為何要把內(nèi)控合規(guī)定性為企業(yè)發(fā)展的生命線和紅線的內(nèi)涵；

四是堅(jiān)定了我們?cè)诩涌彀l(fā)展方式轉(zhuǎn)變中保持健康可持續(xù)發(fā)展的信心,。

有了這些收獲,，我們就收獲了一份責(zé)任和使命，收獲了對(duì)于公司發(fā)展的希望和未來,，收獲了我們廣大干部與時(shí)俱進(jìn)的行為自律和原則,。作為分支機(jī)構(gòu)一把手，我們肩上有兩副擔(dān)子：一是發(fā)展的擔(dān)子,，一是風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)子,。誠如溫總理在國(guó)務(wù)院安全生產(chǎn)會(huì)議上講的：在安全生產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理上“黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)”,。今天這堂課,，對(duì)于強(qiáng)化我們的內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，搞好內(nèi)控合規(guī)工作,，促進(jìn)公司發(fā)展,，保護(hù)干部成長(zhǎng)具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義！

讓我們?cè)俅斡脽崃业恼坡暩兄xxx博士的精彩演講,！

謝謝x總,！

內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處管理辦法

（暫行）

第一章總則

第一條為充分發(fā)揮各內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處（以下簡(jiǎn)稱內(nèi)控辦事處）的職能作用，保障內(nèi)控辦事處各項(xiàng)工作規(guī)范,、有效開展,，特制定本辦法。

第二條內(nèi)控辦事處的管理遵循以下原則：

（一）獨(dú)立運(yùn)行原則,。內(nèi)控辦事處行政上隸屬于省分公司,，業(yè)務(wù)上接受省分公司監(jiān)察部／審計(jì)部、合規(guī)部的指導(dǎo),，根據(jù)工作職責(zé)在轄區(qū)內(nèi)獨(dú)立開展工作,。

（二）垂直管理原則。內(nèi)控辦事處的工作安排,、財(cái)務(wù)開支,、人員調(diào)配、干部任免,、業(yè)績(jī)考核,、薪酬福利等事項(xiàng)均由省分公司負(fù)責(zé)。

（三）精干高效原則,。內(nèi)控辦事處的人員編制實(shí)行精簡(jiǎn)優(yōu)化,、合理配置，日常行政事務(wù)依托所在地市級(jí)分公司,，以有效控制成本,，提高工作效能,。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員編制

第三條內(nèi)控辦事處分別設(shè)在鄭州市、新鄉(xiāng)市和漯河市,，統(tǒng)一以駐地城市命名,，稱“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處”。

第四條內(nèi)控辦事處的轄區(qū)劃分,。

（一）鄭州內(nèi)控辦事處轄區(qū)：三門峽市分公司,、洛陽市分公司、開封市分公司,、商丘市分公司,、新鄉(xiāng)市分公司、漯河市分公司,。

（二）新鄉(xiāng)內(nèi)控辦事處轄區(qū)：安陽市分公司,、鶴壁市分公司、焦作市分公司,、濮陽市分公司,、鄭州市分公司。

（三）漯河內(nèi)控辦事處轄區(qū)：許昌市分公司,、駐馬店市分公司,、信陽市分公司、周口市分公司,、平頂山市公司,、南陽市分公司。

第五條各內(nèi)控辦事處配置4－5人,，其中：主任1人,，工作人員3－4人。

第六條內(nèi)控辦事處人員從系統(tǒng)內(nèi)部調(diào)配,。主任由省公司黨委按照干部選拔任用程序組織考察任免,；一般工作人員從現(xiàn)有審計(jì)人員中選聘，缺編的從所在地市分公司在編員工中擇優(yōu)聘用,。

第三章工作職責(zé)

第七條內(nèi)控辦事處按照省分公司的統(tǒng)一安排和部署,，負(fù)責(zé)對(duì)所轄市級(jí)分公司進(jìn)行定期或不定期的監(jiān)督檢查和審計(jì)，及時(shí)向省分公司提交檢查稽核情況報(bào)告,，并根據(jù)檢查稽核情況就加強(qiáng)和改進(jìn)所轄市級(jí)分公司的經(jīng)營(yíng)管理,、風(fēng)險(xiǎn)管控等工作提出意見和建議。

第八條內(nèi)控辦事處主要履行以下工作職責(zé)：

（一）根據(jù)省分公司年度工作計(jì)劃和工作任務(wù),，在省分公司職能部門的組織協(xié)調(diào)下,，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，組織實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別,、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）監(jiān)督檢查國(guó)家保險(xiǎn)政策,、法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì),、中國(guó)人保集團(tuán)公司、人保財(cái)險(xiǎn)總公司和省分公司的重大決策,、重大決定以及指示,、規(guī)定和要求的貫徹落實(shí)執(zhí)行情況。

（三）監(jiān)督檢查公司經(jīng)營(yíng)授權(quán)管理,、規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范等執(zhí)行情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)制度方面存在的問題,，撰寫報(bào)告，提出建議,，上報(bào)省分公司,。并根據(jù)情況適時(shí)提出制定或者修改內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的意見建議，為省分公司決策提供服務(wù),。

（四）圍繞業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)情況，開展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),、數(shù)據(jù)質(zhì)量,、政策措施落實(shí)、內(nèi)控制度和“六條禁令”執(zhí)行等情況的監(jiān)督檢查和審計(jì),，撰寫報(bào)告,，提出建議，上報(bào)省分公司,。

（五）根據(jù)省分公司的安排,，對(duì)所轄市分公司及縣區(qū)支公司領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。撰寫報(bào)告,，提出整改意見和建議,，上報(bào)省分公司。

（六）根據(jù)省分公司的安排,，對(duì)所轄公司進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)或其他專項(xiàng)審計(jì),。撰寫報(bào)告，提出整改意見和建議,，上報(bào)省分公司,。

（七）督促被檢查或被審計(jì)單位落實(shí)審計(jì)決定和整改建議。

（八）根據(jù)省分公司的安排,，對(duì)有關(guān)違法違紀(jì)違規(guī)問題或案件進(jìn)行調(diào)查或督查,，撰寫報(bào)告,，提出處理意見建議，上報(bào)省分公司,。

（九）做好與轄區(qū)內(nèi)有關(guān)監(jiān)督部門的溝通工作,，加強(qiáng)與監(jiān)察、業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)等部門的信息交流和工作配合,，反饋相關(guān)意見和建議。

（十）每季度向省分公司提交檢查,、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的歸納分析報(bào)告,，提出處理意見和建議。工作中發(fā)現(xiàn)的重大違法違紀(jì)違規(guī)問題和案件要隨時(shí)報(bào)告,。每年度,、半年度撰寫工作報(bào)告及其他合規(guī)報(bào)告，上報(bào)省分公司,。

（十一）負(fù)責(zé)做好本辦事處的檢查,、審計(jì)有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析,、上報(bào)和文檔管理工作,，加強(qiáng)對(duì)本辦事處員工的教育、培訓(xùn)和績(jī)效考核工作,。

（十二）負(fù)責(zé)做好辦事處的日常行政管理,，固定資產(chǎn)和各種費(fèi)用管理和使用工作。

（十三）完成省分公司交辦的其他工作,。

第四章管理體制

第九條內(nèi)控辦事處是省分公司的派出機(jī)構(gòu),，由省分公司管理，接受省分公司黨委,、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo),。

第十條省分公司人力資源部是內(nèi)控辦事處的人員管理職能部門，具體負(fù)責(zé)內(nèi)控辦事處的人員調(diào)配,、業(yè)績(jī)考核,、薪酬福利等事項(xiàng)。

第十一條省分公司監(jiān)察部／審計(jì)部,、合規(guī)部是內(nèi)控辦事處的業(yè)務(wù)管理部門,，具體負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)控辦事處業(yè)務(wù)的計(jì)劃管理和監(jiān)督指導(dǎo)。

第十二條省分公司財(cái)會(huì)部是內(nèi)控辦事處的經(jīng)費(fèi)管理職能部門,，具體負(fù)責(zé)內(nèi)控辦事處各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算和決算的管理,。內(nèi)控辦事處的財(cái)務(wù)實(shí)行報(bào)賬制，其行政管理經(jīng)費(fèi)及其他預(yù)算費(fèi)用由省分公司統(tǒng)一撥付，委托所在地市分公司代辦,。

第十三條內(nèi)控辦事處的黨,、工、團(tuán)等接受省分公司的指導(dǎo),，日?；顒?dòng)依托所在地市分公司本部開展。

第十四條內(nèi)控辦事處列入公司有關(guān)文件發(fā)放范圍,，主任出席省分公司召開的重要工作會(huì)議。

第五章薪酬待遇

第十五條內(nèi)控辦事處主任薪酬參照省分公司本部高職等部門正職薪酬標(biāo)準(zhǔn)核定,；一般工作人員薪酬參照所在地市分公司高職等崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)核定,，并適當(dāng)發(fā)放工作津貼。

第十六條內(nèi)控辦事處主任薪酬由省公司負(fù)責(zé)發(fā)放,；一般工作人員薪酬由省分公司劃撥,，委托所在地市分公司代為發(fā)放。

第十七條內(nèi)控辦事處主任的社會(huì)保險(xiǎn),、企業(yè)年金,、住房公積金等由省分公司統(tǒng)一管理。一般工作人員的社會(huì)保險(xiǎn),、企業(yè)年金,、住房公積金等由原公司管理。第十八條內(nèi)控辦事處所有人員的節(jié)日費(fèi),、防暑降溫費(fèi)等日常福利比照所在地市分公司標(biāo)準(zhǔn)確定,，由所在地市分公司代為辦理、發(fā)放,。省分公司于每年年底與所在地市分公司統(tǒng)一進(jìn)行結(jié)算,。

第六章辦公場(chǎng)所及設(shè)施

第十九條

第二十條

第七章附則

第二十一條省分公司職能部門依據(jù)本辦法、結(jié)合公司有關(guān)規(guī)定,，負(fù)責(zé)制訂相關(guān)的具體管理制度,，以完善內(nèi)控辦事處的各項(xiàng)制度建設(shè)。

第二十二條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行,。

保險(xiǎn)有限公司 內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處人員管理暫行規(guī)定

美國(guó)上市公司-關(guān)于學(xué)習(xí)薩班斯法案內(nèi)控合規(guī)

心得體會(huì)

內(nèi)控合規(guī)感想

內(nèi)控合規(guī)

保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)控崗位職責(zé)篇二

合規(guī)部崗位職責(zé)：

1：在發(fā)展中心總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下,，負(fù)責(zé)相關(guān)區(qū)域分布式能源等項(xiàng)目并網(wǎng)工作，并主持并網(wǎng)日常管理工作,。1.1：經(jīng)理職責(zé)與工作任務(wù)：

1.1.1負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)新能源項(xiàng)目的并網(wǎng)工作,，收集區(qū)域相關(guān)項(xiàng)目并網(wǎng)信息，及時(shí)過濾,、歸納,、整理。組織進(jìn)行項(xiàng)目并網(wǎng)、布局,、考察,，與政府部門溝通工作，負(fù)責(zé)并網(wǎng)項(xiàng)目前期調(diào)查及并網(wǎng)情況評(píng)估,，撰寫分析報(bào)告,，配合各項(xiàng)目完成并網(wǎng)手續(xù)相關(guān)支持性文件。

1.1.2組織項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃制定項(xiàng)目并網(wǎng)實(shí)施方案,，負(fù)責(zé)并跟進(jìn)并網(wǎng)項(xiàng)目的談判以達(dá)成意向,，組織編制起草項(xiàng)目并網(wǎng)協(xié)議、意向,、合同等文件,，組織項(xiàng)目合作協(xié)議的簽約并參與項(xiàng)目合作協(xié)議的簽署，制定項(xiàng)目實(shí)施方案,。

1.1.3負(fù)責(zé)項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報(bào)批工作,，組織人員對(duì)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行立項(xiàng)，辦理立項(xiàng)所需手續(xù)工作,，組織項(xiàng)目可行性研究報(bào)告,、環(huán)評(píng)報(bào)告等項(xiàng)目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作,，跟蹤各項(xiàng)支持性文件的批復(fù)進(jìn)展,，直至獲得項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.1.4完成上級(jí)交辦的其他工作

1.2合規(guī)專員職責(zé)與工作任務(wù)：

1.2.1 在部門領(lǐng)導(dǎo)下,，負(fù)責(zé)相關(guān)區(qū)域光伏項(xiàng)目,、分布式能源等項(xiàng)目并網(wǎng)工作的實(shí)施。

1.2.2.協(xié)助上級(jí)參與區(qū)域內(nèi)新能源項(xiàng)目的并網(wǎng)工作,，收集區(qū)域相關(guān)項(xiàng)目并網(wǎng)信息,。與項(xiàng)目區(qū)域內(nèi)相關(guān)政府部分洽談獲得項(xiàng)目并網(wǎng)權(quán)，參與項(xiàng)目并網(wǎng)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)踏勘,，協(xié)助部門經(jīng)理,，指導(dǎo)，出來協(xié)調(diào)項(xiàng)目并網(wǎng)所出現(xiàn)的問題,，參與編制項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃,。

1.2.3協(xié)助上級(jí)參與項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃實(shí)施，協(xié)助組織跟進(jìn)并網(wǎng)項(xiàng)目的談判以達(dá)成合作意向,。協(xié)助組織編制起草項(xiàng)目并網(wǎng)協(xié)議,、意向、合同等文件,，協(xié)助組織項(xiàng)目合作協(xié)議的簽約并參與項(xiàng)目合作協(xié)議的簽署,。制定項(xiàng)目實(shí)施方案,。協(xié)助負(fù)責(zé)項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報(bào)批工作，協(xié)助組織人員對(duì)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行立項(xiàng),，辦理立項(xiàng)所需手續(xù),，協(xié)助組織項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、環(huán)評(píng)報(bào)告等項(xiàng)目核準(zhǔn)文件的委托,、編制工作,。協(xié)助跟蹤各項(xiàng)支持性文件的批復(fù)進(jìn)展，直至獲得項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文,。

1.2.4完成上級(jí)交辦的其他工作,。

目前工作分配：張鵬鵬負(fù)責(zé)鹽城項(xiàng)目并網(wǎng)手續(xù)資料整理工作，葉江南協(xié)助配合張鵬鵬完成,，并完成公司高層領(lǐng)導(dǎo)直接下達(dá)的工作任務(wù),。.

保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)控崗位職責(zé)篇三

合規(guī)崗位職責(zé)

【篇1：合規(guī)部各崗位職責(zé)(定稿)】

合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)收發(fā)文進(jìn)行掃描,、歸檔；證照管理：協(xié)助相關(guān)部門證照的申請(qǐng),、年檢,、變更材料的準(zhǔn)備工作。

2,、法律事務(wù)：完成公司各類合同原件審查,分類,、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度）。

3,、負(fù)責(zé)傳達(dá),、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策,，并對(duì)相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)進(jìn)行監(jiān)控,。

4、進(jìn)行日常的公司財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)審核,，出具法務(wù)意見,，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）。

5,、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見,，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整,。

6、負(fù)責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作,，對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理,。 7,、負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)目的法務(wù)盡職調(diào)查，法律風(fēng)險(xiǎn)控制,，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)合規(guī)審查及項(xiàng)目工作流程合規(guī)審查等,。

8、管理全公司外聘律師,，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

9,、熟悉公司內(nèi)外事務(wù),，建立流程監(jiān)管方案，落實(shí)到每個(gè)步驟,，事事理清,，門門理順，保證公司的運(yùn)營(yíng)順利規(guī)范,。 10,、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)

1,、起草公司各類合同,，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度）,。

2,、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達(dá)、宣導(dǎo),、培訓(xùn)等工作,，并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)。

3,、協(xié)助完成公司日常財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)的審核,，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）。

4,、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見,，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整,。

5、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作,，對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理,。 6、負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師,，咨詢公司日常及專項(xiàng)法律問題,。

7,、協(xié)助管理公司外聘律師，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書,。 8、協(xié)助部門總經(jīng)理對(duì)公司相關(guān)運(yùn)營(yíng)流程進(jìn)行監(jiān)管,，保證公司正常運(yùn)營(yíng),。

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

【篇2：合規(guī)部職責(zé)和工作內(nèi)容及其構(gòu)架】

一,、合規(guī)部經(jīng)理職責(zé)和工作內(nèi)容：

工作職責(zé)

1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系,，制定,、修訂公司的合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章

制度；

2,、起草年度合規(guī)管理計(jì)劃,；

3、主動(dòng)識(shí)別,、評(píng)估,、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

4,、負(fù)責(zé)各項(xiàng)具體合規(guī)工作方案的擬定，使合規(guī)工作順利開展,； 5,、起草合規(guī)報(bào)告；

6,、參與新產(chǎn)品的開發(fā),、識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，提供合規(guī)支持,； 7、違規(guī)事件的調(diào)查處理,，起草違規(guī)處理決定,； 8、梳理公司內(nèi)部流程,，提出相關(guān)改進(jìn)建議,；

9、審查公司內(nèi)部管理制度,、業(yè)務(wù)流規(guī)程,，提供合規(guī)改進(jìn)意見,； 10、開展反洗錢相關(guān)工作,；

11,、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

12,、跟蹤法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)、發(fā)展,，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制定或者修改公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議,； 13、領(lǐng)導(dǎo)指派的其他相關(guān)工作,。

工作內(nèi)容

1.起草,、修改、審核公司各類合同,、公函及其他法律文件：

a.負(fù)責(zé)公司合同預(yù)審核工作,；b.起草、審核,、修改公司各類法律文件（包括但不限于合同,、協(xié)議、公函等文本）c.參與公司重要商務(wù)合同的討論和談判工作,，提供法律支持,。2.法務(wù)管理制度的建立與維護(hù)

a.建立并完善公司法務(wù)工作的管理制度、配套表格及工作流程,；b.起草,、審核、修改,、完善合同模板,、制度配套表格；c.促進(jìn)公司各職能部門,、下屬公司依據(jù)法務(wù)管理制度及流程工作,，促進(jìn)公司依法經(jīng)營(yíng)，預(yù)防和控制公司經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn),。

3.負(fù)責(zé)集團(tuán)對(duì)外投資,、盡職調(diào)查、資產(chǎn)重組,、企業(yè)并購,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)法務(wù)方面的工作 4.對(duì)疑難應(yīng)收賬款的催收 a.配合、協(xié)助各部門對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行催收,；b.直接辦理疑難應(yīng)收賬款的催收,。

5.辦理集團(tuán)法律糾紛的訴訟和仲裁事務(wù)

a.獨(dú)立代理或協(xié)助外聘律師開庭應(yīng)訴,；b.協(xié)助外部律師進(jìn)行案件證據(jù)收集、訴訟材料準(zhǔn)備和案情分析,；c.制定訴訟或仲裁方案并提交公司領(lǐng)導(dǎo)和外聘律師研究討論,；d.負(fù)責(zé)訴訟或仲裁法律文件的遞送工作；e.負(fù)責(zé)整理公司訴訟費(fèi)用支出情況,；f.跟蹤訴訟或仲裁案件案情進(jìn)展并及時(shí)反饋領(lǐng)導(dǎo),；g.判決或裁定出具后,，接洽法院和仲裁庭并執(zhí)行庭審事宜,。6.法務(wù)培訓(xùn)：

a.擬定法律培訓(xùn)方案,，編制法律培訓(xùn)的內(nèi)容及課件,；b.安排對(duì)公司員工進(jìn)行法律培訓(xùn)。7.法律咨詢與研究：

a.為管理階層,、各職能部門及下屬公司提供必要的法律咨詢和指導(dǎo),；b.法律法規(guī)的分析與研究,，包括公司業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)有的法律法規(guī)的收集整理,、分析研究對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響,，同時(shí)包括新頒布的法律法規(guī)的研究保障公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法性，預(yù)防和控制公司經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn),。

8.參與集團(tuán)境外貿(mào)易,、投資、融資,、擔(dān)保,、租賃、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,、分立,、合并、破產(chǎn),、解散,、公司設(shè)立等工作,并提供法律意見,，出具法律意見書,；

9、管理工作外聘律師,，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書；

10.參與集團(tuán)公司其他與法律有關(guān)的日常事務(wù)

二,、合規(guī)部專員職責(zé)和工作內(nèi)容

1,、審查公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)提出制訂或者修訂建議

2,、結(jié)合公司合規(guī)要求及各業(yè)務(wù)單位特點(diǎn)引導(dǎo)公司各業(yè)務(wù)單位進(jìn)行合規(guī)工作規(guī)劃

3,、幫助各業(yè)務(wù)領(lǐng)域梳理合規(guī)問題,，確定合規(guī)項(xiàng)目并推進(jìn)

4、負(fù)責(zé)公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)工作的推進(jìn),、整改,、審計(jì)、考核 5,、定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)合規(guī)工作

6,、遇到合規(guī)重大事項(xiàng)時(shí)，及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋,，并督促整改 7,、開展合規(guī)培訓(xùn)宣貫工作 8、合規(guī)經(jīng)理交辦的其他事宜

三,、合規(guī)部合規(guī)助理職責(zé)和工作內(nèi)容 1,、協(xié)助完成公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)審查（如公司規(guī)章制度合規(guī)性審查等）。

3,、負(fù)責(zé)處理各部門提交的申請(qǐng)（如禮物與招待申請(qǐng)等）,。 4、負(fù)責(zé)制作合規(guī)培訓(xùn)資料,。

5,、協(xié)助完成信息安全管理企劃書。 6,、協(xié)助完成反洗錢日常管理工作,。

7、負(fù)責(zé)反欺詐相關(guān)調(diào)查,、資料收集等業(yè)務(wù),，協(xié)助完成反欺詐企劃業(yè)務(wù)。

8,、負(fù)責(zé)管理公司合同專用章,。

部門構(gòu)架

合規(guī)部經(jīng)理 合規(guī)部合規(guī)專員合規(guī)部合規(guī)助理

【篇3：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)】

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)

一、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與報(bào)告,，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)督管理,；

二、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評(píng)估,，風(fēng)險(xiǎn)管理工具的運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)分析,、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究與管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理工作,；

三,、負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)信息歸集管理，對(duì)本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與監(jiān)督；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理,、處置工作,；

四、負(fù)責(zé)本行合同文本,、對(duì)外函件,、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查,，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查,；

五、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查,、二級(jí)支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查,；

六、負(fù)責(zé)定期組織對(duì)本行規(guī)章制度的匯編和清理,；

七,、參與郵儲(chǔ)銀行法人授權(quán)管理，負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書,、再授權(quán)書,；

八、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù),、反洗錢工作,；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)控崗位職責(zé)篇四

關(guān)于***公司內(nèi)控合規(guī)問題

**公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快,，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發(fā)展,，基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多,，團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T，營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新,，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯,。

（一）思想認(rèn)識(shí)不足。對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足,，崗位設(shè)置

缺乏牽制性,。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素,。公司人員素質(zhì),、職業(yè)道德水平參差不齊,，對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免,。有的干部、員工認(rèn)為,，員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng),，我們坐在家里找人家的事,，搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪,，得不償失,，多一事不如少一事；有的干部,、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn),，在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力,，甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展,。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā),，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng)，因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外,，還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，包括銷售對(duì)象,、銷售范圍,、銷售金額、銷售責(zé)任,、除外責(zé)任,、義務(wù)、費(fèi)用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國(guó)家制定的各項(xiàng)制度等,，因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作,。所謂即時(shí)，就是頒發(fā)了新的法律,、法規(guī),，出臺(tái)新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的產(chǎn)品等,，合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握,。

（三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低,，組織架構(gòu)不完善,。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律,、遵章守紀(jì),、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L(fēng)和思想道德,，工作一絲不茍,，遵守國(guó)家、企業(yè),、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度,；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì),，能夠科學(xué)合理,、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效,；再次,，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門,、各環(huán)節(jié)的關(guān)系,，確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策,，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控,，有效地預(yù)防、識(shí)別,、評(píng)估,、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平,。

（四）渠道管控不足,。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng),，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的全過程,，對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面,，是專業(yè)性不夠,，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力,。因此,，這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實(shí)際作用卻是極其有限的,?；鶎訖C(jī)構(gòu)要牢固樹立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念，大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性,，在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下,，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍,。

（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度,。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定,，沒有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定,，因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞,，甚至出現(xiàn)更多的漏洞,。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的,，應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后,，制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定。因此,，對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行,，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)控崗位職責(zé)篇五

淺析保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)管理工作

由于保險(xiǎn)市場(chǎng)與資本市場(chǎng),、貨幣市場(chǎng)的密切關(guān)系,，保險(xiǎn)公司所需要面臨的巨大風(fēng)險(xiǎn)也不言而喻。這些風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜難測(cè),，涉及自然災(zāi)害,、意外事故，且日益受到投資環(huán)境,、貨幣政策等風(fēng)險(xiǎn)因素的影響,。因此，我們保險(xiǎn)公司應(yīng)切實(shí)研究風(fēng)險(xiǎn)方法的措施與途徑,，積極防范和化解內(nèi)部及外部風(fēng)險(xiǎn),。內(nèi)部控制是保險(xiǎn)公司防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，處于基礎(chǔ)性地位,，因此強(qiáng)化內(nèi)部控制能力是我們完善內(nèi)部控制系統(tǒng)的首要任務(wù),。

一、內(nèi)控的內(nèi)涵及國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)控現(xiàn)狀.（一）什么是內(nèi)部控制

內(nèi)部控制指的是“企業(yè)防止舞弊的工具”①,?！丢?dú)立審計(jì)具體準(zhǔn)則第9號(hào)一內(nèi)部控制與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》中對(duì)內(nèi)部控制作了定義：“本準(zhǔn)則所稱內(nèi)部控制．是指被審計(jì)單位為了保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的有效進(jìn)行．保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，防止,、發(fā)現(xiàn),、糾正錯(cuò)誤與舞弊，保證會(huì)計(jì)資料的真實(shí),、合法,、完整而制定和實(shí)施的政策與程序,。內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、會(huì)計(jì)系統(tǒng)和控制程序,。

（二）國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部控制現(xiàn)狀

縱觀中國(guó)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制演進(jìn)步程,，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)終究是取得了一定的成效，但總體上內(nèi)部控制環(huán)節(jié)仍舊比較薄弱．內(nèi)控功效表現(xiàn)紊亂,、機(jī)制失衡,，從而引發(fā)行業(yè)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)犯罪和經(jīng)營(yíng)失誤屢見不鮮，與國(guó)際上保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部控制水平依舊存在較大差距：

1.保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制建設(shè)的動(dòng)力不足

在中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部控制發(fā)展的過程中,，來自保險(xiǎn)公司外部的推動(dòng)因素作用一直都有著舉足輕重的作用,，而保險(xiǎn)公司內(nèi)部自身強(qiáng)化建設(shè)的意愿較弱。國(guó)外監(jiān)管市場(chǎng)存在著一句名言：“如果將外部監(jiān)管變成金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控不足的步補(bǔ)充,，風(fēng)險(xiǎn)的悲劇就會(huì)不斷上演,。”金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是金融市場(chǎng)健康運(yùn)行的基 ① 出自《獨(dú)立審計(jì)具體準(zhǔn)則第9號(hào)一內(nèi)部控制與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》（會(huì)協(xié)字〔1996〕456號(hào)）出版 礎(chǔ)和前提,，即便是有效的外部監(jiān)管和監(jiān)督都無法替代金融機(jī)構(gòu)的自我約束及自我內(nèi)部控制,。

回顧中國(guó)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的發(fā)展史，中國(guó)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制建設(shè)的影響實(shí)為突出,，是推動(dòng)中國(guó)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制建設(shè)的關(guān)鍵因素,。隨著中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)行政法規(guī)地不斷頒布，依托監(jiān)管部門的監(jiān)督,，保險(xiǎn)公司逐漸正確認(rèn)識(shí)和著手內(nèi)部控制建設(shè)工作,。同時(shí)，中國(guó)保險(xiǎn)公司在參與國(guó)際資本市場(chǎng)的過程中,，迫于國(guó)際資本市場(chǎng)監(jiān)管的壓力,，內(nèi)部控制水平也得到了大幅提升。

監(jiān)管部門的作用如若愈是突出,，愈能證明保險(xiǎn)公司自身內(nèi)部控制動(dòng)力上的欠缺及乏力,。對(duì)部分保險(xiǎn)公司而言，內(nèi)部控制建設(shè)是否達(dá)到監(jiān)管部門的要求,，也許比內(nèi)部控制是否在公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)過程中發(fā)揮作用更為重要,。

2.內(nèi)部控制體系不健全，制度建設(shè)滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展

根據(jù)coso報(bào)告,，保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括五大要素,，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)管理,、控制活動(dòng),、信息與溝通及監(jiān)督，這些要素存在于保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各方各面,。很大部分的保險(xiǎn)公司在控制活動(dòng)方面制定了較多措施與制度,，但仍存在精細(xì)化程度不高,、深入化程度不夠的問題，未能滲透到公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的各個(gè)操作環(huán)節(jié),，也未能覆蓋所有部門及崗位,，關(guān)鍵控制點(diǎn)仍處在控制真空狀態(tài)，并未形成多角度,、多方位的立體風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防監(jiān)控體系,。隨著保險(xiǎn)行業(yè)的不斷發(fā)展壯大及保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)地不斷拓展，其中問題也就一一顯露,，內(nèi)部控制制度在如此的環(huán)境下更需要不斷更新與調(diào)整,。

二,、全區(qū)系統(tǒng)內(nèi)控環(huán)境現(xiàn)狀 （一）內(nèi)控部門機(jī)構(gòu)建設(shè)薄弱

我區(qū)區(qū)公司層面作為承擔(dān)內(nèi)部控制的主要部門是法律合規(guī)部門,，但其兼并于辦公室與人力資源部，由辦公室與人力資源部負(fù)責(zé)人及工作人員兼崗執(zhí)行合規(guī)工作,；各中心支公司則暫未成立合規(guī)部門,，相關(guān)合規(guī)工作目前仍由辦公室綜合人員或負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)執(zhí)行。全區(qū)系統(tǒng)內(nèi)控部門機(jī)構(gòu)建設(shè)亟待健全與完善,。

（二）內(nèi)控人員專業(yè)能力薄弱

目前,，區(qū)公司合規(guī)崗為2人，各中心支公司為1人,，且均為兼崗工作,。這些人員對(duì)其原工作崗位工作和流程比較熟悉，而對(duì)涉及內(nèi)控的財(cái)務(wù)或法規(guī)等核心工作還處于摸索中前進(jìn)的階段,，無法徹底擔(dān)任起內(nèi)控監(jiān)督所應(yīng)承擔(dān)的職責(zé),。

三、

（一）加快內(nèi)控系統(tǒng)建設(shè),，促進(jìn)內(nèi)控體系完善 1.強(qiáng)化內(nèi)部會(huì)計(jì)控制系統(tǒng)機(jī)制

第一,，建立有效的會(huì)計(jì)內(nèi)部控制系統(tǒng)，實(shí)施嚴(yán)格的會(huì)計(jì)控制,。嚴(yán)密把握會(huì)計(jì)出口,，保證筆現(xiàn)金支出出自實(shí)際需要，并保證審批手續(xù)的規(guī)范性,。

第二,，建立科學(xué)、嚴(yán)密的公司財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度,，夯實(shí)安全,、有效的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)。重點(diǎn)把握好關(guān)鍵人（財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）,、關(guān)鍵部位（如審批程序,、資金調(diào)度,、交接手續(xù)、電腦操作密碼等）,、關(guān)鍵物件（如重要的發(fā)票,、銀行票據(jù)、印鑒等）,、關(guān)鍵工作崗位（如現(xiàn)金,、銀行出納、收支事項(xiàng)及憑證的核準(zhǔn),、實(shí)物負(fù)責(zé)人等）,，并且加強(qiáng)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)與現(xiàn)金收支的審批、收入和支出,、印鑒的保管及記帳單證等業(yè)務(wù)嚴(yán)格的分工管理,使其互相牽制,。

2.健全內(nèi)部管理控制系統(tǒng)體系

第一，必須建立和完善內(nèi)部管理牽制制度,。對(duì)具體業(yè)務(wù)進(jìn)行分工時(shí),排除由一個(gè)部門或一個(gè)人單獨(dú)完成一項(xiàng)業(yè)務(wù)的情況,，保證必須要有其他部門或人員共同參與。

第二,，要求建立適當(dāng)授權(quán)不相容工作的責(zé)任分工體制,。采取工作輪換制,明確規(guī)定并嚴(yán)格控制每一員工在某一崗位的履職時(shí)間。對(duì)關(guān)鍵崗位應(yīng)頻繁輪換,。從輪換中暴露出存在的問題,揭示出制度的缺陷,、管理的缺陷。

第三,，強(qiáng)調(diào)建立科學(xué)完善的內(nèi)控管理體系,，提高操作效率。確?，F(xiàn)有規(guī)章制度的執(zhí)行,，達(dá)到綜合治理的牽制效果。（二）推進(jìn)內(nèi)控制度設(shè)計(jì)進(jìn)程,，切實(shí)保證貫徹執(zhí)行 1.以改革為動(dòng)力,，推進(jìn)內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的創(chuàng)新

建立內(nèi)控制度和管理制度，健全有效的內(nèi)控制度,。我公司將合規(guī)經(jīng)營(yíng)視為公司運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié),，一直強(qiáng)調(diào)合規(guī)意識(shí)深入全體員工工作核心。今年,，我們先后印發(fā)了《合規(guī)檢查實(shí)施細(xì)則》,、《合規(guī)經(jīng)營(yíng)考核實(shí)施細(xì)則》、《合規(guī)報(bào)告實(shí)施細(xì)則》,、《合規(guī)檢查實(shí)施細(xì)則》,，旨在提高公司自我約束意識(shí)及防范和及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的能力,。同時(shí)，健全有效的內(nèi)控制度,，監(jiān)督和彌補(bǔ)公司管理中可能存在的缺陷,，提高公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，使公司在市場(chǎng)環(huán)境變化和人員素質(zhì)參差不齊的情況下,，依舊能夠?qū)崿F(xiàn)公司的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),。

2.以創(chuàng)新為核心，促進(jìn)內(nèi)部控制管理制度的完善

內(nèi)部審計(jì)方面,。我們修定和制定了各項(xiàng)審計(jì)工作基礎(chǔ)制度,，建立了相對(duì)集中、獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體制,，以適應(yīng)組織架構(gòu)的調(diào)整和工作方式的轉(zhuǎn)變,。內(nèi)部審計(jì)工作由區(qū)公司審計(jì)小組統(tǒng)一組織實(shí)施，并負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)公司及各中心支公司的內(nèi)部審計(jì)進(jìn)行監(jiān)督,。

人力資源方面,。建立了與內(nèi)部控制需要相適應(yīng)的人力資源制度,。出臺(tái)人力資源分析報(bào)告制度,，制定績(jī)效管理制度，進(jìn)一步推動(dòng)薪酬數(shù)據(jù)庫建設(shè),，不斷提升員工隊(duì)伍履職能力,。建立統(tǒng)一的人力資源管理標(biāo)準(zhǔn)化工作規(guī)范，高效運(yùn)用人力資源管理系統(tǒng)（sap）,，為提高運(yùn)營(yíng)效率效果提供了人力資源支持,。

it管理方面。建立it統(tǒng)一管理制度,，將oa,、vpn核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所有帳號(hào)的開設(shè)、變更及注銷管理,，全部上收區(qū)公司信息技術(shù)部進(jìn)行中心統(tǒng)一管理,，實(shí)現(xiàn)滿足it需求流程操作的系統(tǒng)化管理，對(duì)系統(tǒng)參數(shù)修改,、系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù),、系統(tǒng)權(quán)限變更等方面建立內(nèi)控管理標(biāo)準(zhǔn)，提升了風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，進(jìn)一步提高了it的管控能力,。

反洗錢管理方面。印發(fā)《反洗錢操作規(guī)程》,，制定嚴(yán)謹(jǐn)反洗錢制度,。建立了以合規(guī)管理部門為主體的反洗錢工作組織機(jī)構(gòu),，開發(fā)了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，將反洗錢工作納入相關(guān)部門,、機(jī)構(gòu)或崗位的績(jī)效考核范圍,，保證反洗錢控制有效。進(jìn)一步增強(qiáng)了反洗錢意識(shí),，全面落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求,，扎實(shí)開展各項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)工作，在不斷優(yōu)化完善反洗錢作業(yè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上,，加大了客戶信息的采集,、識(shí)別、審核力度,，并按規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額交易,、可疑交易信息及各類監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料。

印章管理方面,。建立統(tǒng)一的印章管理制度,，明確辦公室為印章管理的責(zé)任部門，對(duì)印章的刻制,、頒發(fā),、保管、使用等工作負(fù)有其責(zé),；修訂印章管理辦法,、完善印章刻制的審批、報(bào)備流程,，明確了印章交接的手續(xù),，落實(shí)了印章專人保管、使用審批等管理制度,。

單證管理方面,。印發(fā)《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣西分公司業(yè)務(wù)單證管理暫行辦法》、《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣西分公司業(yè)務(wù)單證管理實(shí)務(wù)規(guī)程》,，實(shí)現(xiàn)全區(qū)系統(tǒng)單證的統(tǒng)一設(shè)計(jì),、統(tǒng)一編碼、統(tǒng)一印制,、統(tǒng)一管理,，實(shí)施重要單證的集約化管理，全面推進(jìn)重要單證的系統(tǒng)管理,，加強(qiáng)重要單證日常領(lǐng)用,、發(fā)放的管控，進(jìn)一步完善了重要單證核銷。

（三）加大內(nèi)部監(jiān)督力度,，完善統(tǒng)一內(nèi)控體系

1.持續(xù)監(jiān)督方面,，建立健全了內(nèi)部控制三道防線，形成有機(jī)統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系,。

（1）業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)和其它操作部門作為公司內(nèi)部控制第一道防線，其責(zé)任在于制訂和組織實(shí)施本職能領(lǐng)域的政策,、流程,，并對(duì)本職能領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行連續(xù)、實(shí)時(shí)監(jiān)控,。今年,，我區(qū)區(qū)公司及各中心支公司的各業(yè)務(wù)條線職能部門依其專業(yè)分工和職責(zé)，履行了對(duì)所在管理控制領(lǐng)域的日?？刂坡氊?zé)和持續(xù)監(jiān)督職責(zé),。

（2）合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為公司內(nèi)部控制第二道防線，負(fù)責(zé)組織本公司及子公司對(duì)所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、評(píng)估,，并提出應(yīng)對(duì)策略；合規(guī)管理部門對(duì)內(nèi)部控制的日常管理進(jìn)行檢查,，在事前參與對(duì)公司政策,、流程、合同的審核,，發(fā)現(xiàn),、報(bào)告和改進(jìn)公司的內(nèi)控缺陷,。合規(guī)部門組織各部門開展了合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告,、內(nèi)控自查、風(fēng)險(xiǎn)自查的培訓(xùn),，強(qiáng)化各部門人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控意識(shí),，提高了內(nèi)控缺陷報(bào)告的效率。

（3）內(nèi)部控制部門作為公司內(nèi)部控制第三道防線,，獨(dú)立行使再監(jiān)督職能,。審計(jì)部門制定了內(nèi)控評(píng)估體系和非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)預(yù)警體系，建立了有針對(duì)性的監(jiān)控指標(biāo),，并通過數(shù)據(jù)挖掘進(jìn)一步作深度分析,，實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和舞弊現(xiàn)象的實(shí)時(shí)檢測(cè)。

2.獨(dú)立評(píng)估方面,，設(shè)立具有相對(duì)獨(dú)立且高度集中的內(nèi)部審計(jì)部門,。 由區(qū)公司審計(jì)小組定期開展全區(qū)系統(tǒng)內(nèi)控獨(dú)立評(píng)估工作，對(duì)主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部分分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制進(jìn)行了審計(jì)評(píng)估。今年,，區(qū)公司審計(jì)部門對(duì)防城港,、欽州遠(yuǎn)程互動(dòng)點(diǎn)進(jìn)行了抽查審計(jì)工作，對(duì)常規(guī)審計(jì),、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和專項(xiàng)審計(jì)時(shí)對(duì)相關(guān)的內(nèi)控情況進(jìn)行了檢查,。

（四）加強(qiáng)信息與溝通，搭建高效交流平臺(tái)

1.內(nèi)部溝通方面,。我們建立了有效的內(nèi)部溝通機(jī)制：發(fā)布公文處理辦法,，開設(shè)內(nèi)部網(wǎng)站及區(qū)公司主頁，保證及時(shí)發(fā)布公司動(dòng)態(tài)和關(guān)鍵內(nèi)控政策,，使之及時(shí)準(zhǔn)確傳遞至相關(guān)人員,，使員工能夠迅速知曉公司的政策、規(guī)章制度和有關(guān)信息,。同時(shí),，在各級(jí)機(jī)構(gòu)均建立了公司經(jīng)營(yíng)情況的持續(xù)發(fā)布機(jī)制和獲取外部信息的報(bào)告機(jī)制，通過手機(jī)短信平臺(tái)建立業(yè)績(jī)發(fā)布機(jī)制,，明確所需報(bào)告的信息內(nèi)容,、執(zhí)行人、報(bào)告頻率,、報(bào)告方式和報(bào)告接收人,，確保總經(jīng)理室及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人,、業(yè)務(wù)人員能及時(shí),、準(zhǔn)確地接收全區(qū)實(shí)時(shí)業(yè)績(jī)情況；對(duì)于重大事項(xiàng),，我們還專門建立了特別的報(bào)告路線,，確保其得到及時(shí)處置。為使溝通更加順暢,，全區(qū)充分利用信息技術(shù)和現(xiàn)代通訊技術(shù),，為辦公和其他方面的內(nèi)部交流溝通搭建了高效的交流平臺(tái)。

2.信息披露方面,。區(qū)公司對(duì)本級(jí)及各中心支公司的信息披露工作進(jìn)行統(tǒng)一管理,，法定披露信息均通過保險(xiǎn)監(jiān)管部門和廣西保險(xiǎn)行業(yè)系會(huì)指定的收文網(wǎng)站、報(bào)紙及本公司主頁予以公告,。全區(qū)系統(tǒng)要求全體員工嚴(yán)格遵守信息披露的各項(xiàng)規(guī)定,。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，（五）建立良好內(nèi)控文化,，培養(yǎng)強(qiáng)烈內(nèi)控意識(shí)

企業(yè)文化是內(nèi)部控制的思想靈魂,，是影響企業(yè)內(nèi)部控制環(huán)境的一個(gè)重要因素。建立良好的內(nèi)部控制管理文化，實(shí)現(xiàn)精神上的“軟約束”,，是從根本上防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的有效手段,。

培養(yǎng)內(nèi)控管理理念，增強(qiáng)全員內(nèi)部控制意識(shí),。今年,，全區(qū)通過宣傳教育、視頻會(huì)議,、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等各種方式,，向全體員工培養(yǎng)內(nèi)控管理理念，使廣大員工意識(shí)到內(nèi)部控制管理是公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的重要組成部分,，關(guān)系到公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,，激勵(lì)每位員工在各自崗位上自覺履行自身的內(nèi)部控制職責(zé)。

培育良好的職業(yè)道德,，規(guī)范員工日常行為,。制定《員工手冊(cè)》，將員工行為守則,、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn),、違規(guī)行為界限等內(nèi)容與員工日常管理規(guī)定結(jié)合起來，激發(fā)全體員工的內(nèi)部控制意識(shí),，倡導(dǎo)各級(jí)員工合力創(chuàng)建優(yōu)良的內(nèi)部控制文化,。

（廣西分公司）

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