總結(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的,。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫呢,？下面是小編整理的個(gè)人今后的總結(jié)范文,，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助,。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇一

樹立一切以客戶為中心的思想意識,，加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段,，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶排憂解難,，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境,，增強(qiáng)工作信心與決心，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,，提高經(jīng)濟(jì)效益,。

圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平,、服務(wù)能力,，增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值，達(dá)到“服務(wù)好,、質(zhì)量好,、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

1,、通過宣傳,，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅,、板報(bào),、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍,，提高全體人員積極參與,，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績,。活動期間,，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語,，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄,，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解,，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實(shí)推進(jìn)營銷活動的深入開展,。

2,、抓住時(shí)機(jī)，切實(shí)開展?fàn)I銷工作

我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營銷工作,，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,，營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢,，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”,，向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作,，根據(jù)我行實(shí)際,，結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,，進(jìn)行主動營銷,。優(yōu)化流程,，強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,，推出有吸引力的服務(wù)措施,，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體,。

3,、采取定向營銷的方式

提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤,、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷,，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍,，現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動,，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀,、咨詢,，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響，促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售,。

4,、加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成

在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動中,，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律,，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班，不準(zhǔn)隨便離崗,，原則上不準(zhǔn)請事假,，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中,。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人,，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo),。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動全員營銷,，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),，以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇二

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃,，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此,。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果。xx月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三,、業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇三

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,，一崗一卡，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務(wù)。

3,、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn),，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4,、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。

5、有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

（一）細(xì)分目標(biāo)市場,，大力開展多層次立體化的投資理財(cái)營銷推廣活動,。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會,、重點(diǎn)客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位,。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值,。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶,、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn),、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,，主動進(jìn)行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻(xiàn)度,。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，深化營銷,，增強(qiáng)營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量,；要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比,。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理,，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷,，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額,。同時(shí)對大中型企業(yè),、企業(yè)、世界10強(qiáng),、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶,，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化,、多樣化的服務(wù),。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇四

回想過去的一年，財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的通力合作及各位同仁的全力支撐下,，在美滿完成財(cái)務(wù)部各項(xiàng)工作的同時(shí),，很好地配合了公司的中心工作,，在如何做好資金調(diào)度，保證工程款的支付,，及時(shí)正確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績,。當(dāng)然，在取得成績的同時(shí)也還存在一些不足,，下面我一一向各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁匯報(bào)

組織財(cái)務(wù)運(yùn)動,、處理與各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系是我部的本職工作，隨著業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大,，記帳,、登帳工作越來越重要。為進(jìn)步工作效率,，使會計(jì)核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來,。我們在年初即進(jìn)行了會計(jì)電算化的實(shí)行，經(jīng)過一個(gè)月的數(shù)據(jù)初始化和三個(gè)月的手機(jī)聯(lián)合,，全部財(cái)務(wù)人員全都熟練控制了財(cái)務(wù)軟件的運(yùn)用與操作,，財(cái)務(wù)核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務(wù)。這為財(cái)務(wù)人員節(jié)儉了時(shí)間,，還大大進(jìn)步了數(shù)據(jù)的查詢功效,，為財(cái)務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財(cái)務(wù)工作上了一個(gè)新的臺階,。

財(cái)務(wù)部一直人手較少,但在我們高效,、有序的組織下，能夠輕重緩急妥當(dāng)處理各項(xiàng)工作,。財(cái)務(wù)部每天都離不開資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳,、記帳工作。這是財(cái)務(wù)部最平常最沉重的工作,，一年來,，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)動供給了應(yīng)有的支撐?；A(chǔ)上滿足了各部門對我部的財(cái)務(wù)請求,。公司資金流量一直很大,尤其是在x月至x月收繳銷售款的期間，現(xiàn)金流量宏大而繁瑣,，財(cái)務(wù)部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認(rèn)真,、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全,、正確,、及時(shí)，沒有涌現(xiàn)過任何毛病。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)資金收付達(dá)x萬元,。企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動最終都將以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來,。在財(cái)務(wù)核算工作中每一位財(cái)務(wù)人員盡職盡責(zé)，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù),，為公司節(jié)儉各項(xiàng)開支費(fèi)用盡自己最大的努力,。財(cái)務(wù)部全年審核原始單據(jù)x張，處理會計(jì)憑證x張,，正確無誤地出具各類會計(jì)報(bào)表無數(shù),。

制度屬于企業(yè)的硬性管理，任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴(yán)格的規(guī)章制度,。長天公司從無到有,，從當(dāng)初的三兩人到今天的上百人，規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)舉動已日益成為企業(yè)管理的主題,。在過去的一年中,，財(cái)務(wù)部相繼出臺了關(guān)于財(cái)產(chǎn)管理、合同簽定,、費(fèi)用把持等方面的規(guī)章制度,。為完善公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，建設(shè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應(yīng)盡的職責(zé),。

財(cái)務(wù)部除要認(rèn)真負(fù)責(zé)地處理公司內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系外,，為達(dá)成本單位的任務(wù)，還要妥當(dāng)處理外部各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系,。與外部建立并保持良好的接洽,。本年度財(cái)務(wù)部友愛妥當(dāng)?shù)靥幚砹烁鲉挝坏耐鶃砜铐?xiàng)的收支。同時(shí)與銀行建立了精良的銀企關(guān)系,、與稅務(wù)機(jī)構(gòu)建立了良好的稅企關(guān)系,，全面處理了保險(xiǎn)公司遺留資產(chǎn)的往來手續(xù)，并美滿完成了對統(tǒng)計(jì),、xx等各部門有關(guān)材料的申報(bào),。

資金對于企業(yè)來說，就如“血液”對于人體一樣重要,。今年工程建設(shè)全面鋪開,，各經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)逐步建立,，新員工不斷加盟,。資金需求日益增長。尤其在x月份項(xiàng)目未能取得任何經(jīng)濟(jì)收益的情況下,，公司蒙受了宏大的資金壓力,。我部根據(jù)工程建設(shè)和公司發(fā)展的請求，為確保資金利用單位各項(xiàng)工作的順利開展，與總公司一起謀劃,、合理安排調(diào)度資金,。同時(shí)財(cái)務(wù)部還全面承擔(dān)了x月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財(cái)務(wù)人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠,。保證了市場建設(shè)的順利進(jìn)行,，及時(shí)償還了銀行到期貸款，全年累計(jì)完成投資x億元,，償還到期貸款x萬元,。

為了公司的長足發(fā)展，財(cái)務(wù)部與紅旗建立了信貸關(guān)系,，以期達(dá)到積累企業(yè)信用的目標(biāo),。我部于x月—x月向銀行申請銀行固定資產(chǎn)貸款x萬元。期間收集,、收拾了大批材料,，編制各類貸款報(bào)告，與銀行人員商談貸款工作,，多次招待銀行各級領(lǐng)導(dǎo)的視察,，在完成貸款工作的同時(shí)與銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系，同時(shí)使我們對貸款工作有了全面的懂得,，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識,。

時(shí)間飛逝，今年的工作轉(zhuǎn)瞬即為歷史,。一年中,，財(cái)務(wù)部有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作,，比如在資產(chǎn)實(shí)物性管理的建章建卡上,，在各項(xiàng)經(jīng)營費(fèi)用的把持上，在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序,、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理表格上,，在及時(shí)正確地向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，實(shí)行財(cái)務(wù)分析等方面都相當(dāng)欠缺,。在財(cái)務(wù)工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎(chǔ)管理工作比較單薄;日常成本費(fèi)用支出比較隨便;公司對員工工作要么沒有很明確嚴(yán)格具體科學(xué)的請求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場和利益上等等,。這些應(yīng)當(dāng)是財(cái)務(wù)管理要重點(diǎn)思考和解決的主題，也是每一位長天人如何進(jìn)步自我,、服務(wù)企業(yè)所要思考和改良的必修課,。作為財(cái)務(wù)人員，我們在公司加強(qiáng)管理,、規(guī)范經(jīng)濟(jì)舉動,、進(jìn)步企業(yè)競爭力等方面還應(yīng)盡更大的責(zé)任與責(zé)任,。我們將不斷地總結(jié)和檢查，不斷地鞭策自己,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，以適應(yīng)時(shí)代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進(jìn)步,，與公司共同成長,。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇五

在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn)、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財(cái)知識,，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運(yùn)用到實(shí)際工作中,，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作,。

我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財(cái)金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎,。

一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇六

迎來xx喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率x%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率x%,。

理財(cái)客戶

新增戶，完成x%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率x%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率x%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率x%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3),、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x,、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高,。

業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇七

時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款x萬元，完成全年日均x萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款xx余萬元,，按時(shí)清收貸款xx萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性,，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇八

轉(zhuǎn)眼間20xx年馬上就要過去了,，時(shí)間過得真快,，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上任職已經(jīng)一年了，一元復(fù)始，萬象更新,，這一年來,，我始終如一的以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，嚴(yán)格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作,，在圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)的同時(shí),，自身業(yè)務(wù)水平也得到了顯著的提高，截止20xx年x月x日,，我完成新增存款任務(wù)xx萬,，完成個(gè)人攬儲xx萬，發(fā)放貸款xx萬,，現(xiàn)在我向各位領(lǐng)導(dǎo)同事們匯報(bào)一下我一年中的具體工作情況：

客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公服務(wù)的一張名片,，是客戶直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用,，作為一名客戶經(jīng)理,，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經(jīng)濟(jì)的條件下,，要想服務(wù)好客戶,，不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品,，都離不開長足的學(xué)習(xí),。

在業(yè)務(wù)上,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)和了解金融政策和法律知識,，學(xué)習(xí)我行現(xiàn)行金融指導(dǎo)政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，努力提高自身合規(guī)操作的意識,，積極參加行里組織的各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動,，通過在崗培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn),、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,，不斷增強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以及業(yè)務(wù)營銷能力,。

既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新型業(yè)務(wù)，既要學(xué)有所專,，學(xué)有所得,，又要學(xué)有所廣，學(xué)有所用,，努力具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財(cái)方案的能力,。

任何一項(xiàng)職業(yè)，想要長久的干下去必須有著明確的目標(biāo)以及決心。說實(shí)話,，在剛開始做這份工作的時(shí)候我也有有過抱怨和不滿,，因?yàn)檫@份工作真的比較繁瑣和疲倦。

但正所謂“干一行,，愛一行”,，后來我經(jīng)過深刻反省，及時(shí)調(diào)整了自己的工作狀態(tài),，明白了自己的工作職責(zé)以及做業(yè)務(wù)的追求目標(biāo),，為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃，也在服務(wù)客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽(yù)感,，這些都為我堅(jiān)定走下去樹立了信心,。

一個(gè)好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，只有增加存款,，才能提高效益,，所以我時(shí)刻關(guān)注市場營銷環(huán)境，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,，對于現(xiàn)有客戶,，始終與他們保持著緊密的聯(lián)系，充分挖掘現(xiàn)有客戶資源,，研究客戶了解客戶資金動態(tài),，實(shí)現(xiàn)客戶資金的源頭控制，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對性的向客戶主動建議以及開發(fā)產(chǎn)品,。

同時(shí)，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶資源,，努力從各方面搜集客戶信息,，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁,，保持十分的敏銳,，時(shí)刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款,。

就在上個(gè)月,，我出去外拓的時(shí)候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在xx行有一筆存款馬上就要到期了,，我二話不說,，打聽到那位客戶的住址以后，就立即去上門拜訪那位客戶,，想要趕在他行之前將這位客戶拿下,，但我去了幾回,，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。

但是我沒有放棄,，我又經(jīng)過多方打聽,，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個(gè)大蛋糕,，買了一大捧鮮花,，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，采用溫情攻勢,，給客戶女兒過了一個(gè)溫馨的生日,，客戶最終被我們感動，決定將存款轉(zhuǎn)到我行,。

當(dāng)然,，我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶，提高我行客戶數(shù)量的同時(shí),，也注重客戶的質(zhì)量,，優(yōu)中選優(yōu)，先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)保證自身工作的合法合規(guī),。

作為客戶經(jīng)理,，我要時(shí)刻樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，認(rèn)真挑選客戶,，嚴(yán)格落實(shí)客戶篩選工作,，有效檢測和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好貸前貸中貸后調(diào)查,，最大限度的減少不良貸款的發(fā)生,。

在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養(yǎng),，一直以高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求去規(guī)范自己的行為，嚴(yán)于律己,，作風(fēng)正派。

從事金融崗位,，我們不可避免的會接觸到形形色色的人,，他們之中不乏有各行各領(lǐng)域比較成功的人士，有些客戶為了將貸款提前做成,，會對我輸送一些利益誘惑,，甚至還會對我施加壓力，但我從來都不為所動,。

因?yàn)槲疑钪獮榭蛻艚?jīng)理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象,，稍有差池?fù)p害的我不僅是我個(gè)人的名譽(yù)更會損害到銀行的整體利益,，因此，我必須為我自己的負(fù)責(zé),，不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點(diǎn),，更要顧全大局，為銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展所謀劃,。

20xx年已經(jīng)落下帷幕,，凡是過往，皆為序章,，無論過去取得怎樣的成就,，那也已經(jīng)屬于過去了，我深知自己還有很多不足之處,，總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)，展望未來,，方能大步向前,。

在新的一年里，我會努力學(xué)習(xí)金融知識,，腳踏實(shí)地,，戒驕戒躁，身體力行,，努力提高自身業(yè)務(wù)水平,，學(xué)習(xí)更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶溝通的技巧，工作與人從來都是雙向給與的關(guān)系,，我既然選擇在這個(gè)崗位上,，就要盡力做好它，在其位謀其職,，我一定會全身心投入我的工作中去,，爭取做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇九

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷能力也得到極大提高,。

首先,，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公理財(cái),，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元,，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)理財(cái),，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績排在全分行前5位。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識,。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí),，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟理財(cái)交流,，根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,，作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,，努力提高個(gè)人營銷能力,。作為一名理財(cái)經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給理財(cái)帶來什么,，另一方面，要明白理財(cái)要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了理財(cái)?shù)男枨螅拍苋?chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái),、滿足理財(cái)。因此,，在與理財(cái)交流的過程中,，我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼酆茫d趣,，特長,，力爭講理財(cái)感興趣的話題，解決理財(cái)急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,，是進(jìn)步的一年，同時(shí),，這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,，在過去一年里，我也犯過錯誤,，有些不足,，尤其是在維護(hù)存量理財(cái)，挖掘理財(cái)資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計(jì)劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái)，用好資源,，做好理財(cái)營銷,，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私理財(cái)經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)理財(cái),。

20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作,，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理,。

未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念,，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是,，我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的,！

但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12343人,，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今,，一切都沒了,。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了，我們該怎么辦,？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立,、有滅有生,。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時(shí)了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時(shí),，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎么辦呢,？

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開會的時(shí)候,，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí),，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個(gè)人都有自己的活動圈子,，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。

但是,，我們經(jīng)常無力回答,。答了，怕市場變幻判斷錯誤,。不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇十

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了。年初的競聘上崗,，用自己的話說"這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作",，而且,，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計(jì)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲61萬元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到"三勤",，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在

工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實(shí)現(xiàn)了"開門紅"，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時(shí)把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支［）行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽

開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作"。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的"壟斷控制"，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,、顧全大局、不計(jì)得失,，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期,，利用一切時(shí)間和機(jī)會為客戶服務(wù),，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇十一

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxx支行經(jīng)理,。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的.進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇十二

已經(jīng)調(diào)出柜臺做客戶經(jīng)理xx了,，時(shí)間過得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：

1.收獲：通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。xx銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況,，像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎(chǔ),、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過的科目越多,，對你的轉(zhuǎn)正考核越有利,。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了,。

2.不足：客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對來說比較自由,，沒有監(jiān)控來監(jiān)督你，而且有時(shí)候會很閑,。如果自己沒有很好的自制力的話,，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時(shí)間來學(xué)習(xí),，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊》我就沒有好好看,。今后一定要注意，不能太放縱自己了,。

1.收獲：增長了一定的信貸業(yè)務(wù)知識,。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理，徐騫,、袁媛和我,。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起,，也喜歡一個(gè)人單干,。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié),、五級分類報(bào)告,、銀企對賬，開承兌匯票,，每日的時(shí)點(diǎn),、日均報(bào)告。而我,，剛開始也不知道自己適合做什么,，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單,、送授信材料,，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點(diǎn),，徐總讓我去出差簽字等等,。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來,，我學(xué)會了整理授信材料（流動資金貸款、開承兌匯票材料），知道了企業(yè)申請貸款需要哪些材料,，學(xué)會了企業(yè)在銀行開戶,、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性,。

2.不足：同時(shí),，也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告,，里面涉及到對企業(yè)的財(cái)務(wù)分析,，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力,、盈利能力,、運(yùn)營能力。還有,，時(shí)點(diǎn),、日均，我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù),，但是我還不會透過數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,。今后還是要多學(xué)習(xí)會計(jì)知識，學(xué)會利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識來對企業(yè)進(jìn)行分析,。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn),、日均，做績效表,。

此外,，我也渴望能跟著徐總、郭行,、雷行他們出去見客戶,，聽著他們和客戶的交談，直到自己能獨(dú)立的去面對客戶,，我認(rèn)為自己這方面還差很多,。

1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是,，利用出差的機(jī)會,，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺。那飛機(jī)起飛前的加速階段,，絕對是讓人無比興奮的,。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動,，那天在去的路上居然下了大雨,，本以為會很掃興的,，但是一下水，就全然相反了,，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂,。

2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式,，除了上下班,，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個(gè)人都軟了,。真希望有機(jī)會去運(yùn)動出把汗,。說到這，還是很懷念在大學(xué)的日子,，有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場、足球場跑步的日子,。還有兩年的暑假在軍樂團(tuán)和隊(duì)友們跑操,，還喊著口號唉，回不去了,。

結(jié)語：xx月2號,，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會,，南昌的生活,、工作節(jié)奏雖然說沒那么快，但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時(shí),，總有一股危機(jī)意識潛入心頭。每當(dāng)我來到紅谷灘,，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知,，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候,，別人卻在奮斗著把你甩在后面,。所以,，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品,，吞噬著我們健康的身軀和心靈,。

簡短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時(shí)祝愿大家生活順心,，工作順利,！

農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇十三

回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率226%,。

理財(cái)客戶

新增戶,，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬,，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

xx年8月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1）積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx—x萬元,。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx—x多萬元的貴金屬,，為我行增加了xx—x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。gt,；在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx—x,、xx—x,、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！