總結(jié)是指對(duì)某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料,，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路,，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益,，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇一

xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn),，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜,，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xx600萬(wàn)張,，其中有效戶數(shù)超過(guò)4800萬(wàn)戶,，擁有儲(chǔ)蓄存款6000多億元，平均卡均存款達(dá)到了將近1萬(wàn)元,，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅,，以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量擁有了3700萬(wàn)張信用卡，其中有效卡數(shù)為1700萬(wàn)張,，有效戶數(shù)為1300卡,，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看,，50萬(wàn)元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬(wàn)戶,，500萬(wàn)以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬(wàn)戶，資產(chǎn)總額在1000萬(wàn)以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬(wàn)戶,。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了4-5(國(guó)際上的指標(biāo)為5-7),，而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8，未來(lái)還有較大的提升空間,，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%,，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來(lái)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度從20xx年的10.9%迅速提高到21%,，20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%,。

xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)可以總結(jié)為

1、較高的集約效率,，網(wǎng)均儲(chǔ)蓄存款達(dá)到了8.48億元,，是行業(yè)平均水平的3倍，這樣的存款結(jié)構(gòu)使xx銀行整體的存款活期化率達(dá)到了56.73%,，存款的平均成本僅僅為1.23%,，網(wǎng)均個(gè)人貸款余額達(dá)到6個(gè)億，是同業(yè)平均水平的5倍多,，網(wǎng)均非利息收入8.63萬(wàn)元,，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費(fèi)額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行),；

2,、體系化的優(yōu)勢(shì)，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財(cái)富管理,、私人銀行,、個(gè)人信貸,、信用卡、渠道管理和運(yùn)營(yíng)作業(yè)體系,，目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力,。

3、良好的客戶結(jié)構(gòu),；

4,、客戶群成長(zhǎng)性良好，40歲以下的客戶超過(guò)了7成,，25-40歲的客戶超過(guò)了52%，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中,，成長(zhǎng)空間大,，

5、完善的產(chǎn)品體系,，

6,、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系，網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達(dá)到了73.44%,，電子銀行的替代率達(dá)到了84.5%,，

7、較強(qiáng)的專業(yè)能力和較強(qiáng)的銷售能力,，20xx年和20xx年連續(xù)兩年xx銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行),，20xx年實(shí)現(xiàn)基金銷售額1333.6億元，同比增長(zhǎng)10.68%,，實(shí)現(xiàn)基金銷售收入11.85億元,，同比增長(zhǎng)6.37%，而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現(xiàn)了下降,，特別是在銀保業(yè)務(wù)上,，由于20xx年保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了銀保銷售新規(guī)，禁止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷售保險(xiǎn),，因此整體20xx1-4月,，同業(yè)的銀保銷售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右，但是xx的銀保業(yè)務(wù)增幅達(dá)到了28%,，

8,、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨(dú)具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度,。

從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來(lái)發(fā)展情況看,，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤(rùn)來(lái)源,，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項(xiàng)能力,，分別是低成本運(yùn)營(yíng)能力,、客戶價(jià)值挖掘能力、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力和新客戶獲取能力,，最終提高零售業(yè)務(wù)對(duì)于xx銀行整體的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度,。

從低成本的運(yùn)營(yíng)能力看，xx銀行將通過(guò)降低人工成本,、柜面流程優(yōu)化,、個(gè)貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營(yíng)成本,，從持續(xù)提升客戶價(jià)值的挖掘能力看,，xx銀行將通過(guò)先進(jìn)的技術(shù)支持客戶識(shí)別和需求分析，同時(shí)進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù),，并且對(duì)于客戶經(jīng)理有效的激勵(lì)機(jī)制,，從不斷提高的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力看，xx銀行首先將準(zhǔn)確識(shí)別和測(cè)量客戶風(fēng)險(xiǎn)合理評(píng)估貢獻(xiàn)度及潛在價(jià)值,，精確計(jì)量和

分?jǐn)傔\(yùn)運(yùn)營(yíng)成本,，最終通過(guò)it系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速精確的自動(dòng)定價(jià)，從新客戶的獲取能力看,，xx銀行將通過(guò)客戶介紹,、信用卡、營(yíng)業(yè)廳,、e理財(cái),、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力，xx銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長(zhǎng)速度,。

xx銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于1999年,，是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來(lái)的

是集咨詢、交易,、營(yíng)銷,、理財(cái)與一體的遠(yuǎn)程中心，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬(wàn)的零售客戶和50多萬(wàn)的批發(fā)庫(kù)戶,，在深圳福田,、蛇口以及成都擁有三個(gè)場(chǎng)地，客戶咨詢服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠(yuǎn)程銀行,，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺(tái),、遠(yuǎn)程助理、空中理財(cái),、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心,，主要包括：

1、快易理財(cái),，包括轉(zhuǎn)賬匯款,、產(chǎn)品購(gòu)買,、支付繳費(fèi)和賬戶維護(hù)，

2,、空中貸款,，包括在線受理、主動(dòng)授信和電子化簽約,，在一年多的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中,，遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了600萬(wàn)筆的交易筆數(shù)，基金銷售超過(guò)1000億元,，空中貸款授信超過(guò)60億元,，空中理財(cái)客戶超過(guò)8萬(wàn)戶，客戶總資產(chǎn)提升將近10%,。

xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù),，目前中國(guó)的私人財(cái)富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快，據(jù)招行統(tǒng)計(jì),，目前中國(guó)3%的客戶擁有70%的財(cái)富，0.39%的客戶擁有45%的財(cái)富,，而且在金融危機(jī)期間,，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是相對(duì)穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務(wù),；xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬(wàn)戶,，管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：

1,、“1+n”的專業(yè)團(tuán)隊(duì),，螺旋提升的四步工作法，包括傾聽,、建議,、實(shí)施和跟蹤，確?？蛻衾娴淖畲蠡?/p>

2,、開放式產(chǎn)品平臺(tái)：這是xx銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機(jī)構(gòu)的不同，銀行完全站在公正的角度,，以客觀的角度為客戶提供現(xiàn)金管理類,、固定益類、股票投資類,、另類投資(包括pe股權(quán),、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資,；

3,、便捷的融資渠道,，高額的消費(fèi)易發(fā)放消費(fèi)貸款，最高信用額度達(dá)到150萬(wàn)元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資,，

4,、全球聯(lián)線的理財(cái)服務(wù)；

5,、尊享的增值服務(wù),；

6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗(yàn),。

1,、中國(guó)銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對(duì)公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營(yíng)業(yè)模式受到越來(lái)越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來(lái)越得到銀行自身和研究界的重視,，xx銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國(guó)內(nèi)同業(yè),，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢(shì)，其中客戶基儲(chǔ)客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無(wú)法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢(shì),。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠?yàn)殂y行開辟新的收入來(lái)源和利潤(rùn)來(lái)源之外,，在利率市場(chǎng)化作為長(zhǎng)期趨勢(shì)的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行,，未來(lái)的盈利能力受到的沖擊就越小,，從而能夠保持銀行利潤(rùn)的穩(wěn)健增長(zhǎng)和盈利能力的穩(wěn)定。

2,、從xx銀行其他方面的情況看,，他的投資亮點(diǎn)在于：

1、xx銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大,，實(shí)際也說(shuō)明了如果宏觀經(jīng)濟(jì)真的復(fù)蘇進(jìn)入升息周期之后,，xx銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的；

2,、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇基礎(chǔ)尚且不穩(wěn)固的基礎(chǔ)上沒(méi)有輕易的釋放貸款撥備來(lái)平滑利潤(rùn)波動(dòng),；盈利質(zhì)量良好；

3,、收購(gòu)永隆銀行之后永隆經(jīng)營(yíng)的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮,；

4、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整,，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利,。

3、我們目前維持前期的盈利預(yù)測(cè),，預(yù)測(cè)xx銀行20xx年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為366.81億元,，凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元,，每股凈資產(chǎn)為7.2元,，按照最新收盤價(jià)12.83元計(jì)算,，目前20xx年的動(dòng)態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍。

5,、20xx年xx銀行的roe為21.75%,，未來(lái)隨著利率市場(chǎng)化、傳統(tǒng)對(duì)公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩,、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高,，xx銀行的roe在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)可能處于下降趨勢(shì)，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來(lái)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀,、零售業(yè)務(wù)帶來(lái)的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收入等原因,，我們認(rèn)為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20xx年如果不考慮融資,，我們認(rèn)為招行的roe還有進(jìn)一步上升的空間,，上升動(dòng)力來(lái)源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長(zhǎng)期發(fā)展和持續(xù)的先動(dòng)優(yōu)勢(shì),，長(zhǎng)期維持推薦評(píng)級(jí),，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺(tái)貸款的可能政策擾動(dòng)，建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎,。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇二

隨著年關(guān)的將近,，20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn)，完成xx萬(wàn),，完成率xx%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn)，完成xx萬(wàn),，完成率xx%,。理財(cái)客戶新增戶，完成xx%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，銷售xx萬(wàn),，完成率xx%。白金卡任務(wù)指標(biāo)xxx張,，完成xx張,，完成率xx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx張,，完成xx張,，完成率xx%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶,。

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx萬(wàn)元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3),、耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇x到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷,。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1,、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營(yíng)銷力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇三

回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié),。

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn),，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1）積極營(yíng)銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的'網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。

后來(lái)我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx—x萬(wàn)元。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了xx—x多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了xx—x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3）耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。gt,；在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx—x,、xx—x,、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營(yíng)銷力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力,，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓,！

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇四

20xx年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì)計(jì)崗位,，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理,。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金非常重視,，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理?cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向,。所以,，在看到好多客戶經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖

突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸,。新的工作崗位,，開闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力,。一是來(lái)自于同事的壓力,，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(zhǎng),，稍一松懈可能工作就要落在后面,。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面,，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn),，對(duì)于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn),，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特別擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力,。另一方面是專業(yè)知識(shí),，目前來(lái)說(shuō)，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置,，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所給予的客戶的適時(shí)的建議,，才能贏得客戶的信任。這方面說(shuō)起來(lái)容易,，要做好是非常不容易的,，要靠長(zhǎng)時(shí)間的知識(shí)積累。在20xx,，盡量做到了變壓力為動(dòng)力,，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面,。

在20xx,，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識(shí)淵博的老師的細(xì)心講解,，使自已的對(duì)專業(yè)了解的更深入,，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間,，也花了不少銀子,，最后過(guò)了四門，算是個(gè)不圓滿的結(jié)局,，當(dāng)初最看輕的福利反而沒(méi)過(guò),，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來(lái)考了，大量的計(jì)算,，讓我非常反感,。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果,，結(jié)果就栽到了福利上,。

大家可能都聽到過(guò)鷹的故事，到了一定年齡,，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼,，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生,，它便飛到高高的巖石上,，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛,，重新長(zhǎng)出新的來(lái)獲得新生,。到了新的崗位,，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要漸漸啄去,，就像對(duì)于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度,，既然不能改變別人,，只能改變自己了。

在20xx,，雖然有了進(jìn)步,，但還有好多不足，尤其是工作的計(jì)劃性,，執(zhí)行性,，與人溝通的能力上，以及其他等等,，還需要在10年繼續(xù)努力,。

新入職銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告5

20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中,，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī),，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先,，工作業(yè)績(jī)方面,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元,。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營(yíng)銷，年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元,。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí),，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過(guò),。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后,，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此，在與客戶交流的過(guò)程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好,，興趣,，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問(wèn)題,。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年,，同時(shí),，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當(dāng)然,，在過(guò)去一年里,，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足,，尤其是在維護(hù)存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來(lái)需要努力的,。

20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,，用好資源，做好客戶營(yíng)銷,，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場(chǎng),，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)客戶,。

20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作,，努力學(xué)習(xí),，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇五

20xx年已經(jīng)過(guò)去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績(jī),，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高,。

首先,，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營(yíng)銷對(duì)公理財(cái),，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末,，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元,，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元,。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷,，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元,。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次,，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候,，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過(guò)跟理財(cái)交流,，根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,，作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力,。作為一名理財(cái)經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給理財(cái)帶來(lái)什么，另一方面,，要明白理財(cái)要什么,，尤其是后一方面重要，明白了理財(cái)?shù)男枨?，才能去?chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿足理財(cái),。因此,，在與理財(cái)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼?ài)好,，興趣,，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講理財(cái)感興趣的話題,，解決理財(cái)急需解決的問(wèn)題,。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年,，同時(shí),，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤,，有些不足,，尤其是在維護(hù)存量理財(cái)，挖掘理財(cái)資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的計(jì)劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái)，用好資源,，做好理財(cái)營(yíng)銷,，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,，力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款,，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,，與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)理財(cái)。

20xx年已經(jīng)來(lái)臨,，我決心更踏實(shí)工作,，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理,。

未到xx時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬xx的美好，可是,，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者,。對(duì)于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是,，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么,。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！

但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌,，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…

xx兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12343人,，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了,。此時(shí),，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時(shí),，可能有人要問(wèn)了,，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢,？

首先,，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候,，總有同事問(wèn)“股市不好,，股票基金沒(méi)有人買。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶,？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí),，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問(wèn)題。

但是,，我們經(jīng)常無(wú)力回答,。答了,，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過(guò)去,，辯證看未來(lái),。首先，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,，明確掌握歷史走勢(shì),、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對(duì)自己的決策依賴,。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇六

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：

大家好,！

我自xx年2月份到公司上班,，現(xiàn)在已有一年的時(shí)間，這期間在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,，在其他相關(guān)部門的積極配合下,，我與財(cái)務(wù)部全體員工一道，踏實(shí)工作,，基本完成各項(xiàng)工作任務(wù),。公司全年給我部門的量化指標(biāo)主要有五項(xiàng)，現(xiàn)將完成情況匯報(bào)如下：

一是資金上存率95%以上,；根據(jù)局投資部統(tǒng)計(jì),，我司全年資金上存率為97%；

二是年末貨幣資金余額8000萬(wàn)元以上,，其中公司本級(jí)xx萬(wàn),；我司年末貨幣資金余額10064萬(wàn)元，只是由于本年度因購(gòu)置設(shè)備3000萬(wàn)元總部支付現(xiàn)金xx萬(wàn)元,，從而導(dǎo)致公司本部貨幣資金沒(méi)有達(dá)標(biāo),；

三是新開項(xiàng)目資金策劃率100%,；本年度公司新開項(xiàng)目共有17個(gè)，除3個(gè)聯(lián)營(yíng)項(xiàng)目未做資金策劃,，12個(gè)自營(yíng)項(xiàng)目均做了項(xiàng)目資金策劃,。

四是全司利潤(rùn)總額3600萬(wàn)元；實(shí)際全年完成利潤(rùn)4045萬(wàn)元,；

五是辦理資金信貸類業(yè)務(wù),，投訴率為0；財(cái)務(wù)部全年辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確及時(shí),，全年未發(fā)生一起投訴,。

具體來(lái)說(shuō)，本人全年主要圍繞以下幾個(gè)方面做好財(cái)務(wù)工作：

一,、按照規(guī)?；l(fā)展，專業(yè)化管理的要求,，統(tǒng)一公司財(cái)務(wù)核算方面度量衡,，統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)：

一是建立了一系列財(cái)務(wù)管理制度并督促各單位認(rèn)真執(zhí)行，全年針對(duì)公司實(shí)際情況制定了7個(gè)規(guī)范性財(cái)務(wù)文件并在全公司范圍內(nèi)實(shí)施,，保證了公司在幾個(gè)主要費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)上的統(tǒng)一,。

二是制定了年度費(fèi)用預(yù)算的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)具體的崗位給定具體的標(biāo)準(zhǔn),，并每月反饋給各部門,，要求各部門每月進(jìn)行分析，對(duì)全公司各單位的管理費(fèi)用每個(gè)季度進(jìn)行一次分析,，并上報(bào)局財(cái)務(wù)部,。管理費(fèi)用控制在年度預(yù)算范圍內(nèi)。一年以來(lái),，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好,。

二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金管理和費(fèi)用預(yù)算管理,，確保維持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)最低現(xiàn)金流量：為了緩解資金壓力,，規(guī)范資金使用和費(fèi)用開支，今年財(cái)務(wù)部千方百計(jì)籌措資金,。

一是資金的使用和安排,，按照“以收定支”、“量入為出”,、“總體平衡”的原則,，公司要求各單位報(bào)送資金周報(bào),，統(tǒng)一管理和調(diào)配和調(diào)配資金,，實(shí)行日常資金預(yù)算審批制度,。公司對(duì)公司內(nèi)部資金實(shí)行內(nèi)部有償調(diào)劑。

二是明確將現(xiàn)金流指標(biāo)作為公司的重要考核指標(biāo),；堅(jiān)持項(xiàng)目“以收定支,，不收不支”的原則，公司核定各單位應(yīng)繳利潤(rùn)和貨幣資金,，全年公司核定各單位應(yīng)上交公司3400萬(wàn)元,，實(shí)際收回3156萬(wàn)元，除鐵路公司有235萬(wàn)未交足外,，其余均按時(shí)交足,。

三是實(shí)行固定費(fèi)用預(yù)算管理制度，節(jié)約支出,，在開源的基礎(chǔ)上達(dá)到節(jié)流的目的,。

四是在謝總的協(xié)調(diào)下,財(cái)務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)資金需要，全年共計(jì)向局借款1.08億元,，有力保證了各單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金周轉(zhuǎn)需要,。

五是積極爭(zhēng)取局支持，將局采購(gòu)哈大和隧道公司的設(shè)備轉(zhuǎn)為局投資款,，全年共計(jì)轉(zhuǎn)為投資的4525萬(wàn)元,，其中現(xiàn)金900萬(wàn)元，這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬(wàn)元,，而且是公司固定資產(chǎn)增加了4000多萬(wàn)元,，大大加強(qiáng)了公司實(shí)力。

三,、定期進(jìn)行財(cái)務(wù)資金分析,，提供決策支持。財(cái)務(wù)部制定了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析模塊,，將相關(guān)表格相對(duì)固化,，形成標(biāo)準(zhǔn)的程序和指標(biāo)。通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量分析,，總結(jié)公司現(xiàn)金流量的來(lái)源和貢獻(xiàn),，通過(guò)定期財(cái)務(wù)分析，使各公司對(duì)所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀能及時(shí)準(zhǔn)確地了解,，促進(jìn)公司內(nèi)部降低成本費(fèi)用,，提高經(jīng)濟(jì)效益。

四,、做好日常財(cái)務(wù)管理工作,，及時(shí)為分公司和項(xiàng)目提供服務(wù)支持：一是通過(guò)有序的組織，輕重緩急妥善處理各項(xiàng)工作,。一年來(lái),，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了應(yīng)有的支持,。基本上滿足了各部門對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求,。二是及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提供各種報(bào)表,，便于領(lǐng)導(dǎo)決策。三是配合上級(jí)部門及時(shí)完成上市831工作,。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度,，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇七

20xx年,，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了,。年初的競(jìng)聘上崗,，用自己的話說(shuō)"這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái),，來(lái)爭(zhēng)取一份工作",，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選,。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到"三勤",，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在

工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了"開門紅",，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說(shuō)事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支［）行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽

開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作",。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的"壟斷控制",，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元,，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨,、積極工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計(jì)得失,，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,，放棄雙休和假期,，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷,。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇八

時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過(guò)去了,，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

在過(guò)去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種,。種困難,。

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)篇九

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來(lái),，我開始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰,、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高,。

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平,；

二,、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入,；

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌,；

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過(guò)去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來(lái)年,，我將會(huì)更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。