人生天地之間,,若白駒過(guò)隙,忽然而已,,我們又將迎來(lái)新的喜悅,、新的收獲,一起對(duì)今后的學(xué)習(xí)做個(gè)計(jì)劃吧,。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,?那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書(shū)怎么寫才比較好,我們一起來(lái)看一看吧,。
金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇一
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,,直接面對(duì)客戶,個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,,因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,,掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感,,更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝,,當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則,、自信,、大方,建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,,加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),,如財(cái)務(wù)、法律等,,是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢(shì),結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),,重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),,成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況,,建立一套分析模型,,從定性分析做到定量分析,,使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原,幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn),、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn),成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。
做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷,,一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品,更是會(huì)營(yíng)銷自己,。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象,,有道德、講原則,,在工作中游刃有余,,展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,我想,,營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系,不僅能使客戶找到你,,還能與客戶成為朋友,,其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,,與他們建立良好的.合作關(guān)系,讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客戶,,認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),,用心對(duì)待每一個(gè)客戶,相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶,,你的財(cái)富就會(huì)源源不斷,。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶,,當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,,相信就能事半功倍。
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù),,我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),,大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,,難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知,,各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),,在這種情況下,,我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù),給我們提出了更高的要求,。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,,重點(diǎn)分析,按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查,摸清企業(yè)的真實(shí)情況,,特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構(gòu),,只有這樣才能對(duì)癥下藥,,設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施,。其次,換位思考,,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺(jué)得制約力最強(qiáng)的,,在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執(zhí)行難度低,,變現(xiàn)能力強(qiáng)” ,。
雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí)、準(zhǔn)確,,其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀,、深入、細(xì)致,,做到多渠道,、重驗(yàn)證,全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,,利用好工商部門,、銀行、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),,建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn),,使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。
人不僅要會(huì)走路,而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路,。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),,要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存,,必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng),。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革,,說(shuō)明國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng),把資金交給市場(chǎng),,使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,,更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng),使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以最大限度的提升,,當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn),,那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn),,解讀政策、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,,制定更合理的發(fā)展方向,并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好,、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整,,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí),創(chuàng)新思維,,這樣才能更好的完成工作,。
金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇二
一個(gè)新行業(yè)的誕生,人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程,。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候,,中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度,認(rèn)為股票是資本主義的事物,,肯定不是什么好東西,。對(duì)于公司發(fā)行股票,甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候,,大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,,就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,,也有部分先知先覺(jué)者,,或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人,大膽的加以購(gòu)買和投資,,當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候,,人們才逐漸接受并大膽投資。于是,,逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞,,也無(wú)關(guān)姓知姓社,原來(lái)資金可以在股市上流通后,,融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益,。
處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天,,作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論。同樣,有投資者對(duì)投資黃金懷疑,,想做投資心理卻又擔(dān)心,。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn),懼怕的原因是源于無(wú)知,。換句話說(shuō),,投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,,多做宣傳,,讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資,,從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.
20xx年,,中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī),在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng),,是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充,,也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善,有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展,。
這是國(guó)家政策的支持,,可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物,因?yàn)樗_(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同,,而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn),并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品,,在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的,,可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論,,而且也有人愿意來(lái)參與,,這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)于期盼,,我們要不負(fù)眾望,,繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng),我們要虛心聽(tīng)取,,努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問(wèn)題的.解決,才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。
在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng),,在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期,但是,,才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展,發(fā)展的速度卻是驚人的,但是,,暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少,。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,,引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定,,還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng),,并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候,很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。
根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,,現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,,其中以和平區(qū),,河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),,并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,,3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸,,打算以銀行為依托,,公共媒體為介質(zhì),在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。
一些天通金的做市商,,也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開(kāi)發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,,在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商,,返傭非常優(yōu)厚,所以發(fā)展的很迅速,。
還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所,,比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng)、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會(huì)所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,,獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶,。
黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期,,競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開(kāi)發(fā)客戶,我們只有通過(guò)員工的不斷努力,,公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,,繼而做大做強(qiáng)。
在未來(lái)的3年中,,首先20xx年公司剛剛起步,,是公司制定整體發(fā)展方向的一年,20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),,在天津范圍內(nèi)展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng),,為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來(lái)3到5年中,,我部門會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷渠道,,以天津市為中心,并不斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù),,現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷售目標(biāo)如下,。
20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣,。
20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣,。
預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng)。
20xx年銷售目標(biāo)為1200萬(wàn)元人民幣,,下圖為近3年的業(yè)績(jī)展望圖,。 第一季度第二季度第三季度第四季度
首先,我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人,,或者已經(jīng)有過(guò)各類投資經(jīng)驗(yàn)的人,。其次,一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人,,在投資市場(chǎng)中,,承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng),,在公司的起步階段,,以有限的人力去開(kāi)發(fā),維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶,,以保證公司的初期運(yùn)營(yíng)情況,。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者,。已有過(guò)投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,,例如股票,,期貨,基金的投資者等,。
營(yíng)銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成,,最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,,逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長(zhǎng)期計(jì)劃:在未來(lái)的3-5年中,,在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,,
在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(2)中期計(jì)劃: 在未來(lái)1-3年中,,不斷補(bǔ)充人力資源,,從一個(gè)部門
擴(kuò)充到3個(gè)部門,每個(gè)部門10-15人,,銷售額翻番,。
(3)短期計(jì)劃:完成20xx年的銷售目標(biāo)。
為了完成制定的銷售目標(biāo),,我部門會(huì)采取多元化的銷售策略,,充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì),除了部門統(tǒng)一安排工作以外,,根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng),。
(1) 業(yè)務(wù)策略
a) 電話營(yíng)銷策略:通過(guò)個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼,讓員工進(jìn)行電話營(yíng)銷工作,。
b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),,或者商業(yè)中心進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)差,收集準(zhǔn)客戶的信息,。
c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,,根據(jù)個(gè)人特長(zhǎng),愛(ài)好加入不同的群,,逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷,。
d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享,,讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè),。 e) 合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,,在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì),,以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。
f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計(jì)劃)
(2) 廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,,增加企業(yè)的知名度,,媒體的種類很多,包括報(bào)紙,、雜志,、電視、廣播,、傳單,、戶外廣告等。
市場(chǎng)部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,,外出進(jìn)行陌生開(kāi)發(fā)客戶,,或者在社區(qū)進(jìn)行說(shuō)明會(huì)的時(shí)候,分為5名一個(gè)小組,,具體的組成情況入下表所示,。
計(jì)劃在未來(lái)的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門,不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,,以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)額的大幅增長(zhǎng)而努力,帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。
金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇三
對(duì)于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工,,我對(duì)未來(lái)的工作計(jì)劃和認(rèn)識(shí)從兩大層面來(lái)講:
首先,要清楚的了解我行成立的背景,、意義和發(fā)展目標(biāo),,清楚我行的市場(chǎng)定位,明白我行的主要目標(biāo)客戶群,。只有明白了大方針,,才能準(zhǔn)確找到自己的工作重點(diǎn),清楚自己的工作方向,,這樣才能有的放矢,,達(dá)到事半功倍的效果,使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合,。
因?yàn)橹挥性谡w上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,,才能幫助自己迅速找到自己的位置,更快的適應(yīng)工作,,提高工作效率,。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境,不知道單位給予我們的期望,,只是一味的做自己認(rèn)為對(duì)的事情,,那么自己做的也許一點(diǎn)價(jià)值也沒(méi)有甚至有時(shí)候還會(huì)有反作用。
其次,,在開(kāi)始工作之前以及在工作中,,要先對(duì)我行的整個(gè)機(jī)構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有一定的了解,,因?yàn)楦鱾€(gè)部門之間的工作是相互聯(lián)系的,是一個(gè)整體,。你的工作不是獨(dú)立的,,它與其他部門、同事的工作是相互影響,、相互作用的,。
比如說(shuō)在做柜臺(tái)工作時(shí),出了要清楚自己的工作性質(zhì)以外,,也要了解一下會(huì)計(jì)工作,,這樣才能明白操作流程為什么要這樣走,有助于提高業(yè)務(wù)技能,,同時(shí)迅速接受自己不熟悉的業(yè)務(wù),也清楚了票據(jù),、重要憑證等哪些地方是不允許有錯(cuò)誤的等等,。還有,當(dāng)你在工作中遇到問(wèn)題或者有疑惑的時(shí)候,,就知道應(yīng)該向誰(shuí)尋求幫助能夠達(dá)到自己想要的結(jié)果,,增加了有效溝通的機(jī)率。
再者,,要不斷加強(qiáng)理論政治學(xué)習(xí),,充實(shí)自己的頭腦,使思想更進(jìn)一步的成熟進(jìn)步,,這并不是做表面功夫說(shuō)場(chǎng)面話,。因?yàn)槔碚撌菍?shí)踐的基石,思想是行動(dòng)的指引,。每個(gè)人的思想是在不斷變化,,而且受外在因素影響的,它有一個(gè)不斷發(fā)展的過(guò)程,。你的思想會(huì)決定你的行動(dòng),,你的價(jià)值觀、人生觀會(huì)左右你對(duì)待人和事的態(tài)度,,同樣會(huì)改變你思考問(wèn)題的高度,、層面以及角度。
一,、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù),,了解各種業(yè)務(wù)的工作流程。
清楚自己的工作性質(zhì),,清楚自己的'工作職責(zé),,對(duì)自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位,,找到自己所處的位置。在工作的過(guò)程中,,不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能,,提高自己的效率,爭(zhēng)取用最短的時(shí)間最好的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù),。平時(shí)休息中,,也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì),例如點(diǎn)鈔,、漢字錄入,、翻打傳票、假鈔鑒別等,,讓自己擁有過(guò)硬的基本功,。
二、要設(shè)定目標(biāo),,對(duì)自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃,。
有目標(biāo)才會(huì)有動(dòng)力,有目標(biāo)才會(huì)有進(jìn)步,。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉,,提高操作速度,同時(shí)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);今年報(bào)名參加會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試,,明年?duì)幦“咽O碌娜T銀行從業(yè)資格考試通過(guò);同時(shí)長(zhǎng)期上,,不斷學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)、金融等知識(shí),,考取相應(yīng)等級(jí)會(huì)計(jì)師資格證,、理財(cái)規(guī)劃師資格證等,追求學(xué)識(shí)和職業(yè)上的進(jìn)步,,更上一層樓!
金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃和目標(biāo)篇四
計(jì)劃一:20xx年,,全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”,,全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略,。堅(jiān)持“一個(gè)中心,六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略,,即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”,,以客戶、產(chǎn)品,、渠道,、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),,繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手,。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手,,全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平,,推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平,。
(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖,,以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力,;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,,重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,,力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,;以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手,提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,,通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),,穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。
(二)客戶策略:要充分依托理財(cái)中心,,深化二代轉(zhuǎn)型,圍繞“一個(gè)中心,,六個(gè)基本點(diǎn)”,,堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,,要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),,擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則,在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶,,有足夠多的好客戶,,強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力,挖掘存量客戶潛能,。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶,,培育客戶向上遷移成長(zhǎng),促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,,以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),,形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),,力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3:1比例,,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道,,按照專職,、專業(yè)、專注要求,,帶出一支新隊(duì)伍,,開(kāi)拓一片新天地,打造一個(gè)新陣地,,形成物理網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng),、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,,著重打造“第二個(gè)***”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是:中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,,堅(jiān)守主陣地,,作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)***”,,使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力,,提高貢獻(xiàn)水平,瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),,實(shí)現(xiàn)突破跨越,;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,通過(guò)加速發(fā)展,,趕超同業(yè),,縮短差距,,盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,,提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1,、狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作,,以“個(gè)人存款,實(shí)物金,、個(gè)人客戶”為核心,,以基金、保險(xiǎn),、借記卡,,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),,做實(shí)旺季營(yíng)銷。
2,、完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,,加大通報(bào)考核力度,營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍,。
3,、繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo),、越級(jí)” 和“保險(xiǎn),、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,,做全產(chǎn)品,彌補(bǔ)“短板”,,提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。
4、持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度,,加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷售工作,,進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì),;加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。
5,、進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù),擴(kuò)大品牌影響力,加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,,提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平,;加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度,;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6,、試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù),,建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,,穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。
7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,,提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力,;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用,,提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平,,努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作,,做好基金從業(yè)資格考試,;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易,。
8,、做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債,、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作,,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控,,利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9,、提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,,建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度,;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,,加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度,,做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力,;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,,提高客服務(wù)水平。
10,、加強(qiáng)理財(cái)卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,,擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額,,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開(kāi)展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率,,加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,,控制不良透支的攀升,降低不良率,;按照總行部署,,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。
11、加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),,加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù),;選擇重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款,、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,,打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),并發(fā)揮其帶頭作用,。
12,、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程,;加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。
13,、強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),,提升產(chǎn)品覆蓋度,。
14,、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣,,做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳,,把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15,、繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),,提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16,、以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理,,在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。
17,、量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),,完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化,,突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。
18、以產(chǎn)品銷售為紐帶,,以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托,,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19,、通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,,全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20,、抓住客戶增長(zhǎng),、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo),,提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。
21、固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,,向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣,,進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問(wèn)題。
22,、強(qiáng)化客戶分層服務(wù),,加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流,進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效,。
23,、在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶系列提升措施,、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式,,持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度,。
24、在持續(xù)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,,著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng),,以點(diǎn)帶面,形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì),。
25,、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣,優(yōu)化客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng),,與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,,為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26,、持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷推廣,,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷能力,強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。
27,、將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。
28,、全力實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。
29,、開(kāi)發(fā)系統(tǒng)平臺(tái),,對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理,;在客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),,按客戶忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30,、組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,,強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平
31、舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售pk賽,,增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32,、舉辦各類專題培訓(xùn)班,全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33,、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。
34、加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,,研究通過(guò)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式,。
35、做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,,提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。
(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),,在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,,結(jié)合西部大開(kāi)發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。
37,、持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè),,加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,,切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5—10個(gè)百分點(diǎn),;重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn),;繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺(jué)形象標(biāo)準(zhǔn),符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上,;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作,;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),,使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充,。
38、全面提升渠道建設(shè)管理水平,,落實(shí)集約化管理,,制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。
39,、試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作,完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系,,建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型,、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,,加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度,;總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。
40,、進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制,,深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,,力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍,。
41,、進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度,;加大宣傳,,提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能,;進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,,切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42,、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度,。要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊(duì),,提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平,使其在設(shè)備規(guī)模,、運(yùn)營(yíng)指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上,,帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度,。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上,同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。
43,、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設(shè),。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3:1,。
44、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備,;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。
45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程,;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,教育員工識(shí)別和自覺(jué)規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。
46,、利用行內(nèi)外資源,,采取多種渠道和方式來(lái)加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。
47,、通過(guò)持續(xù)開(kāi)展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理,,固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級(jí),、四星級(jí),、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,把星級(jí)向下延伸,,增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選,。
48、整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,,重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。
49、從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手,,貫穿全年開(kāi)展“抓服務(wù),、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng),,循序漸進(jìn),,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50,、按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展神秘人檢查,。
51、打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),,提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量,,打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。
52,、完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,,強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。
53,、加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上,,區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng),,二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。
(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)
54,、貫穿全年開(kāi)展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng),,以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,,強(qiáng)化屢查屢犯問(wèn)題的整改。
55,、繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,,徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,,提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),。
56、提高發(fā)卡質(zhì)量,,對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理,,規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi),建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制,,實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,,提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,,對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理,。
57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》,,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容,、過(guò)程和結(jié)果。
58,、理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范,,解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題,加強(qiáng)對(duì)條線,、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),,定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開(kāi)展檢查,規(guī)范操作,。
59,、加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,,全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織
60,、加強(qiáng)投資者教育,,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,幫助客戶樹(shù)立正確的投資理財(cái)理念,。
61,、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,,實(shí)行動(dòng)態(tài)考核,著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,。
62、加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、分析問(wèn)題的能力,做到事前預(yù)防,。對(duì)于各類審計(jì),、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài),及時(shí)跟蹤,、搜集和梳理整理,,認(rèn)真研究分析,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,做到事前預(yù)防,。
63、強(qiáng)化整改工作,。將各類審計(jì),、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,,制定整改流程,,明確整改責(zé)任,確保整改效果,,對(duì)不及時(shí),、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問(wèn)責(zé),。
64,、完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,,對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià),連續(xù)考核,進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平,;按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核,,組織開(kāi)好柜員主管例會(huì),加強(qiáng)柜員主管的履職能力,。
65,、抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃,,對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用,,提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66,、完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上,,將理財(cái)中心考核納入其中,形成條線“6+1”考評(píng)模式,,配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度,,條線上下形成合力,確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地,。
(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67,、繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì),。
68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào),。
69、做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。
70,、進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,提升精準(zhǔn)營(yíng)銷能力,。
71,、推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能,。
72、通過(guò)個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目,,開(kāi)發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能,,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
73,、依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)”,,加強(qiáng)客戶挖掘,提高商機(jī)處理率,,加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷。
最后,,啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營(yíng),、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃,推進(jìn)條線經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階,。
三,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系
為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度,及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,,搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺(tái),。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系,。在通報(bào)頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營(yíng)銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面,;通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級(jí)。
計(jì)劃二:眼間又要進(jìn)入新的一年—20xx年了,,新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,,也是我非常重要的一年,。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭,,家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此,,我訂立了本年度工作計(jì)劃,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。
一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。公司在不斷改革,,訂立了新的規(guī)定,,特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,,必須以身作責(zé),,在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
1,、在第一季度,,以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā),,把可能有訴訟需求的'客戶全部開(kāi)發(fā)一遍,,有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見(jiàn)面洽談。期間,,至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),,代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上(每件4萬(wàn)元)。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí),,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),,與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。
2,、在第二季度的時(shí)候,以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主,。通過(guò)到專業(yè)市場(chǎng)、參加專業(yè)展銷會(huì),、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶,,加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,,組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4,、8萬(wàn)元以上代理費(fèi)(每月不低于1,、2萬(wàn)元代理費(fèi)),。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí),不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),,與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,,及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),,帶來(lái)的無(wú)限商機(jī),給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端,。并且,,隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高,對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,,做一次有針對(duì)性的開(kāi)發(fā),,有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談,爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,,承辦費(fèi)用達(dá)7,、5萬(wàn)元以上。做馳名商標(biāo)與
著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí),,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),,與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。
4,、第四季度就是年底了,這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,,要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源,找出有漏洞的地方,,有針對(duì)性的做可行性建議,,力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面,,代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上,。
二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃,。學(xué)習(xí),,對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要,因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識(shí)、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容,。
知己知彼,,方能百戰(zhàn)不殆,在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。
三,、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),。積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處,。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。
以上,是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃,,可能還很不成熟,,希望領(lǐng)導(dǎo)指正?;疖嚺艿目爝€靠車頭帶,,我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年,,我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù),,也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶,,爭(zhēng)取更多的單,完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作,。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),,能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。