人生天地之間，若白駒過(guò)隙,，忽然而已，我們又將迎來(lái)新的喜悅,、新的收獲，一起對(duì)今后的學(xué)習(xí)做個(gè)計(jì)劃吧,。寫計(jì)劃的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文,，方便大家學(xué)習(xí),。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇一

20xx年元月8日的店慶，我們帶領(lǐng)全體員工以滿腔的工作熱情,，面帶微笑的接待進(jìn)店的每一位顧客,，每位顧客都好像是我們的好朋友，那種場(chǎng)景我至今難忘,，那天,，天氣寒冷，外面排隊(duì)領(lǐng)禮品的顧客很多,，我們打開大廳的中應(yīng)空調(diào),，把顧客讓進(jìn)大廳，增加大廳的人氣,，大廳顧客越聚越多,，收款臺(tái)的顧客也越來(lái)越多，我們又及時(shí)調(diào)整展車商品,，把公司產(chǎn)品和一元特價(jià)商品陳列在一起,，增加了公司產(chǎn)品的銷售，同時(shí)創(chuàng)造了每天3.6元的銷售,，為以后的銷售奠定了很好的基礎(chǔ),。

5月 6月我們配合公司組織員工學(xué)習(xí)，是員工充分認(rèn)識(shí)到,，在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的商業(yè)社會(huì)里,，公司和個(gè)人都面臨著巨大的壓力，公司的成長(zhǎng)需要所有的員工都和公司朝著同一個(gè)方向前進(jìn),當(dāng)所有的員工都同心協(xié)力地為公司的事業(yè)奮斗拼搏時(shí),公司的成長(zhǎng)就會(huì)勢(shì)如破竹 激流勇進(jìn).作為員工,只有時(shí)刻提升自己的各項(xiàng)能力,實(shí)現(xiàn)和公司的同步發(fā)展,才能實(shí)現(xiàn)個(gè)人的成長(zhǎng). 每位員工對(duì)工作都必須持有認(rèn)真負(fù)責(zé)任的態(tài)度,，要把工作當(dāng)成使命來(lái)做,，充分發(fā)揮自己的特長(zhǎng),，發(fā)掘出自己的潛能，做好每一筆銷售,，20xx年1月份至六月份,，我們都順利完成銷售任務(wù)。7月份我們又進(jìn)行了專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)了老年人用藥的注意事項(xiàng) 胃病患者用藥 非處方藥的合理應(yīng)用 抗菌素的合理應(yīng)用等等……

7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調(diào)入3號(hào)店,，我們召開員工會(huì)議，告訴員工一個(gè)良好的團(tuán)隊(duì),，應(yīng)該是團(tuán)結(jié)向上，人與人只有彼此尊重和理解,，各自發(fā)揮自己的長(zhǎng)處,，共同朝著一個(gè)目標(biāo)，才能產(chǎn)生壹加壹大于3的作用,，一個(gè)月的時(shí)間改變了員工面貌,，我們又配合公司全面展開3號(hào)店的培訓(xùn)工作，每周34到孫經(jīng)理培訓(xùn),，周67鄒經(jīng)理團(tuán)隊(duì)訓(xùn)練,，使我們3號(hào)的員工素質(zhì)又上了一個(gè)臺(tái)階，我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距,，首先從自己開始,，認(rèn)真對(duì)自己展開自我批評(píng)，每天查找自己的失誤,，每天查找什么原因走失顧客,，在日后的工作中要注意的問(wèn)題，密切關(guān)注大廳動(dòng)向,。

不放走一元的銷售,，為了和顧客達(dá)成銷售協(xié)議，絞盡腦汁,，有時(shí)為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商,。并堅(jiān)持開早會(huì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)給員工講解,，規(guī)范營(yíng)業(yè)員統(tǒng)一用語(yǔ)標(biāo)準(zhǔn),，切實(shí)做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，顧客進(jìn)門有迎聲走時(shí)有送聲,，為顧客分憂解難,，有一位老顧客，醫(yī)保刷卡密碼總是不對(duì),，他年齡又大,，不認(rèn)識(shí)去社保局的路,，我及時(shí)安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續(xù),，顧客對(duì)我們的服務(wù)非常滿意,。

12月我們又迎來(lái)新店的開業(yè)，知道此消息我很興奮,，帶領(lǐng)員工去新店加班,，接著又迎來(lái)我們的連鎖認(rèn)證，我們和員工一起日夜奮戰(zhàn),，既要認(rèn)證有不想影響銷售,，我們想方設(shè)法，創(chuàng)造每一筆銷售,，認(rèn)證當(dāng)天,，我早晨6點(diǎn)到殷都店和許經(jīng)理一起對(duì)各項(xiàng)記錄，商品陳列再次進(jìn)行檢查,，雖然有一點(diǎn)累,，但是我們很高興，走過(guò)杏林的10年,，我以經(jīng)與杏林融為一體,，杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。

為了更好的工作,，我堅(jiān)持學(xué)習(xí),，同時(shí)感謝李總對(duì)自己的嚴(yán)格要求，我決不讓自己成為掉隊(duì)的那一個(gè),，每天以最佳的精神狀態(tài)去工作,，和杏林共創(chuàng)事業(yè)，和杏林同步發(fā)展,。

20xx年已經(jīng)勝利走過(guò),，在新的一年里，我要帶領(lǐng)我們衛(wèi)東店的全體員工,，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造更高銷售!!

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇二

20__年，我辦以推進(jìn)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點(diǎn),，繼續(xù)推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)金融優(yōu)惠政策,，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境，吸引各類金融機(jī)構(gòu)在我市集聚,，增強(qiáng)我市金融業(yè)的聚集力和影響力,。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動(dòng)股權(quán)投資基金和小額貸款公司試點(diǎn)的創(chuàng)新發(fā)展,，為我市民間資本市場(chǎng)的開放做出有益的探索,。同時(shí),，圓滿的完成了市政府交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。

一,、20__年工作總結(jié)

(一)繼續(xù)落實(shí)和完善金融機(jī)構(gòu)優(yōu)惠政策,，加大金融招商力度，吸引金融機(jī)構(gòu)在深集聚發(fā)展

過(guò)去一年,，我辦認(rèn)真組織落實(shí)市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)普惠政策,，并針對(duì)重點(diǎn)扶持的金融領(lǐng)域，不斷加大和完善政策扶持力度,，繼續(xù)打造我市的金融政策高地,，以吸引金融機(jī)構(gòu)在我市集聚。20__年,，我市共有12家金融機(jī)構(gòu)落戶,。其中，4家總部機(jī)構(gòu),，8家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。至此,，我市金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到220家,，其中總部機(jī)構(gòu)78家。

(二)全力推進(jìn)深圳金融中心區(qū)建設(shè)及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)

1,、協(xié)調(diào)跟蹤福田中心區(qū)金融發(fā)展用地工作,。近期我市金融用地項(xiàng)目和金融基地建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，福田金融中心區(qū)各

金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序,，陸續(xù)進(jìn)入設(shè)計(jì)施工階段,。

2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設(shè)工作,。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地各項(xiàng)工作進(jìn)展順利,，基地一期基本具備了入駐條件。同時(shí),，基地的入駐標(biāo)準(zhǔn),、開發(fā)建設(shè)和管理運(yùn)營(yíng)方案已經(jīng)市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺(tái)機(jī)構(gòu)入駐基地的需求,，并初步提出了首批入駐項(xiàng)目的選址方案,。

3、積極推動(dòng)南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設(shè)工作,。目前一期內(nèi)已安排大成基金,、中山證券入駐，選址方案已市政府批準(zhǔn),，正在啟動(dòng)土地出讓程序,。

4,、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前,，園區(qū)一期已圓滿完成招商,，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動(dòng),、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益明顯,，具有鮮明特色的金融服務(wù)業(yè)園區(qū)。

(三)積極推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作

截止20__年11月31日,，共有30家小額貸款機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)正式開業(yè)經(jīng)營(yíng),，另有9家已通過(guò)評(píng)審并獲得試點(diǎn)資格、即將開業(yè),。初步統(tǒng)計(jì),，目前營(yíng)業(yè)的30家小額貸款公司注冊(cè)資本合計(jì)人民幣28.89億元，自開業(yè)以來(lái)已經(jīng)累計(jì)發(fā)放貸款240051筆,，為社會(huì)解決了138.408億元融資需求;同時(shí),，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元,，不良貸款余額1.70億元,，營(yíng)業(yè)收入8.52億元，凈利潤(rùn)3.16億元,。

具體工作如下：

1,、繼續(xù)嚴(yán)格把關(guān)新設(shè)小額貸款公司資格審核程序。20__年,，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點(diǎn)資格的新設(shè)小額貸款公司共有16家,。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴(yán)格遵循“擇優(yōu)限量”的標(biāo)準(zhǔn),，采取對(duì)主發(fā)起人和股東資質(zhì)進(jìn)行資料審核,，實(shí)地調(diào)研，約談股東高管等方式,，謹(jǐn)慎穩(wěn)妥推進(jìn)小額貸款公司的各項(xiàng)試點(diǎn)工作,。

2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機(jī)制,。20__年,，我辦通過(guò)建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機(jī)制對(duì)小額貸款公司實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司,，聽取公司管理層對(duì)公司發(fā)展的意見和建議,，加強(qiáng)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。

3,、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會(huì),，加強(qiáng)小額貸款行業(yè)的自律組織,。在我辦的指導(dǎo)和幫助下，20__年5月,，在深圳市登記注冊(cè)的小額貸款公司作為共同發(fā)起人,，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)會(huì)成立近半年來(lái),，在小額信貸自律管理,、經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)、行業(yè)維權(quán)和專業(yè)培訓(xùn)等方面做了大量工作,，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展高層研討會(huì),，制訂了《深圳市小額貸款公司運(yùn)營(yíng)守則》，提出了小額貸款公司稅收問(wèn)題的解決建議方案,。協(xié)會(huì)還積極協(xié)調(diào)解決信用信息系統(tǒng)導(dǎo)入問(wèn)題,、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額貸款行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益服務(wù)總站,，探索開展投訴與咨詢的受理工作,，調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應(yīng)的對(duì)策和建議等工作,。

(四)出臺(tái)我市股權(quán)投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策,，鞏固和強(qiáng)化我市股權(quán)基金行業(yè)在國(guó)內(nèi)的領(lǐng)先地位。

20__年7月,，我辦起草并報(bào)市政府同意,，出臺(tái)了《關(guān)于股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》,。該政策頒布后,，我辦積極會(huì)同有關(guān)部門，深入落實(shí)針對(duì)我市股權(quán)投資基金行業(yè)的有關(guān)政策措施,，引導(dǎo)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范,、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局改進(jìn)工商注冊(cè)程序,，給予股權(quán)投資基金企業(yè)工商注冊(cè)變更的便利;二是協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利,。三是協(xié)調(diào)市財(cái)研究制定獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)程序。目前,，我辦正在與市財(cái)研究制定《關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎(jiǎng)勵(lì)申報(bào)指南,。

(五)以前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機(jī),，推進(jìn)深港金融的不斷深化

1,、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報(bào)工作,，重點(diǎn)負(fù)責(zé)其中創(chuàng)新金融部分;并于20__年12月,，陪同市領(lǐng)導(dǎo)赴港進(jìn)行前海合作區(qū)的金融招商推介,。

2、不斷加強(qiáng)宣傳力度,，進(jìn)一步引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu),，吸引部分在港金融機(jī)構(gòu)在深圳設(shè)立地區(qū)總部以及后臺(tái)業(yè)務(wù)中心、產(chǎn)品研發(fā)中心,、客戶服務(wù)中心,、金融業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)備份中心。

3,、積極推進(jìn)深圳通與八達(dá)通互聯(lián)互通工作,，推動(dòng)銀行、終端建設(shè)機(jī)構(gòu),、小額支付卡發(fā)行機(jī)構(gòu)等依托平臺(tái)開展合作,，促進(jìn)跨境業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。

(六)大力推進(jìn)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)

20__年,，我辦陪同辦領(lǐng)導(dǎo)全程參與市政府與中國(guó)保監(jiān)會(huì)簽署的《建設(shè)保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)合作備忘錄》,，備忘錄將以商業(yè)車險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制為突破口，推動(dòng)保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)進(jìn)一步深入發(fā)展,。同時(shí),，我辦參與解決非深戶籍保險(xiǎn)營(yíng)銷員社會(huì)保險(xiǎn)問(wèn)題。在有關(guān)部門的共同協(xié)調(diào)努力下,，非深戶籍保險(xiǎn)營(yíng)銷員參保問(wèn)題獲得了妥善安排和解決,。

(七)深圳金融代表團(tuán)成功出訪中國(guó)臺(tái)灣，深臺(tái)金融合作取得成效

根據(jù)“中國(guó)臺(tái)灣〃廣東周”活動(dòng)的統(tǒng)一安排,，8月深圳金融代表團(tuán)對(duì)中國(guó)臺(tái)灣金融界進(jìn)行了訪問(wèn),，并成功舉辦了“深臺(tái)金融合作懇談會(huì)”，簽署三項(xiàng)合作備忘錄,。此次金融代表團(tuán)是深圳有史以來(lái)級(jí)別最高,、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團(tuán),，受到深臺(tái)兩地金融界及媒體的高度關(guān)注,。

此次深圳金融代表團(tuán)赴臺(tái)訪問(wèn)為深臺(tái)金融合作提供了良好的契機(jī)。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境,、蓬勃的金融市場(chǎng),、政府的大力支持給中國(guó)臺(tái)灣金融界留下了深刻印象。中國(guó)臺(tái)灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn),、優(yōu)秀的營(yíng)銷理念使深圳金融界收獲良多,。金融代表團(tuán)返回深圳后，深臺(tái)兩地金融業(yè)交流合作頻繁。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇三

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作,。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計(jì)劃,，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社,、移動(dòng)短信,，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二,、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(受營(yíng)銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址,、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三,、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20__年個(gè)人工作計(jì)劃。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇四

20xx年上半年以來(lái),，根據(jù)省公司“保增長(zhǎng),、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模,、調(diào)結(jié)構(gòu),、上活期、增效益”的目標(biāo),，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,，均衡處理好了規(guī)模,、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,，在上半年度取得了一定成績(jī),。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：

一,、上半年度工作完成情況

(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

1,、跨年度競(jìng)賽完成情況

無(wú)錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬(wàn)元,，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元，完成計(jì)劃的64.47%。

其中營(yíng)業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元，完成計(jì)劃的64.47%,。

2,、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬(wàn)元,，截至目前,，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬(wàn)元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃,。

截至目前,，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬(wàn)，完成3-12月計(jì)劃的24.3%,。

3,、六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的41.47%,，同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái)，完成計(jì)劃的5.67%,。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶,，完成目標(biāo)的20.78%,。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶,，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,，代扣率達(dá)到46.37%。

綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶,，截至6月底,，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢,。

基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢,。

期繳保險(xiǎn)：截至6月30日,，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬(wàn)元。其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局,、錫山區(qū)分局,、惠山區(qū)分局,、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況,，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1,、積極有效地組織開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。

積極有效地開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),，是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長(zhǎng)的“致勝法寶”,。在營(yíng)業(yè)部門跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間，組織非營(yíng)部門也展開跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng),，并組建高級(jí)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),，同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難,。全體員工緊緊抓住元旦,、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié)，大力開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),，獲得了圓滿的成績(jī),。

2,、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對(duì)《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案,，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作,，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作,。同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會(huì),，例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn),，分享心得,，每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比,，客戶經(jīng)理整體素質(zhì),、營(yíng)銷意識(shí)、專業(yè)知識(shí)有很大的提高,。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長(zhǎng),，本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量,。

3,、做好xx年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(zhǎng)

根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,，活比達(dá)到18%的要求,，同時(shí)爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況,，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo),。

同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司,、省分行文件精神，搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇,，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,，促進(jìn)局,、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效發(fā)展。局,、行共同在全局,、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組,，制定商易通,、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資,、綠卡通,、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn)。

6-8月有大量華安金龍客戶到期,，為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源,，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬(wàn)。自階段性目標(biāo)下達(dá)后,，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營(yíng)業(yè)局,、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書,，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù),，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶,、走訪客戶,，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

4,、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn),、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn),、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座,，針對(duì)“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),，并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金,、保險(xiǎn),、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融,，局,、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試,，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),，并組織了相關(guān)考試。

二,、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題

1,、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前,。截至目前,，總余額較xx年12月31日凈增8.2億，其中營(yíng)業(yè)部門總余額凈增7.86億,，營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億,，營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比,，我局總余額下跌5635萬(wàn)元,，其中營(yíng)業(yè)部門總余額下跌526萬(wàn)，營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元,，營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元,。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%,，活比下降較多,。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離,?？缒甓雀?jìng)賽結(jié)束后，從外界因素看,，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市,、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看,，各營(yíng)業(yè)部門對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),，通過(guò)項(xiàng)目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕,，非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長(zhǎng)帶來(lái)一定壓力,。

2,、重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢,。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外，商易通,、繳費(fèi)寶,、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢,。主要原因是,，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視,，有的甚至計(jì)劃都沒(méi)有分解下去,，或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒(méi)有具體的措施,，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過(guò)程中,，銀行啟動(dòng)較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù),，對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過(guò)程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒(méi)完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性,。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇五

自己從20年起開始從事銷售工作，三年來(lái)在廠經(jīng)營(yíng)工作領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和幫助下,，加之全科職工的鼎力協(xié)助,，自己立足本職工作，恪盡職守,，兢兢業(yè)業(yè),，任勞任怨，截止年月日,，年完成銷售額145225元,，完成全年銷售任務(wù)的38%，貨款回籠率為52%,，銷售單價(jià)比去年下降了13%,，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%。現(xiàn)將三年來(lái)從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：

一,、切實(shí)落實(shí)崗位職責(zé),，認(rèn)真履行本職工作

作為一名銷售業(yè)務(wù)員，自己的崗位職責(zé)是：

1,、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時(shí)催回貨款;

2,、努力完成銷售管理辦法中的各項(xiàng)要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫(kù)手續(xù);

4,、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào)領(lǐng)導(dǎo);

5,、嚴(yán)格遵守廠規(guī)廠紀(jì)及各項(xiàng)規(guī)章制度;

6,、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

崗位職責(zé)是職工的工作要求,，也是衡量職工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)，自己在從事業(yè)務(wù)工作以來(lái),，始終以崗位職責(zé)為行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn),，從工作中的一點(diǎn)一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為,，幾年來(lái),，在業(yè)務(wù)工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識(shí)入手,，在了解技術(shù)知識(shí)的同時(shí)認(rèn)真分析市場(chǎng)信息并適時(shí)制定營(yíng)銷方案,，其次自己經(jīng)常同其他區(qū)域業(yè)務(wù)員勤溝通、勤交流,，分析市場(chǎng)情況,、存在問(wèn)題及應(yīng)對(duì)方案，以求共同提高,。在日常的事務(wù)工作中,，自己在接到領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)后，積極著手,，在確保工作質(zhì)量的前提下按時(shí)完成任務(wù),。

總之，通過(guò)幾年的實(shí)踐證明作為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)技能和業(yè)績(jī)至關(guān)重要,，是檢驗(yàn)業(yè)務(wù)員工作得失的標(biāo)準(zhǔn),。今年由于陜北系統(tǒng)內(nèi)電網(wǎng)檢查驗(yàn)收迫使工程停止及農(nóng)電系統(tǒng)資金不到位，加之自己業(yè)務(wù)知識(shí)欠缺,、業(yè)務(wù)技能不高,、市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變而導(dǎo)致業(yè)績(jī)欠佳。

二,、明確任務(wù),，主動(dòng)積極，力求保質(zhì)保量按時(shí)完成

工作中自己時(shí)刻明白只存在上下級(jí)關(guān)系,，無(wú)論是份內(nèi),、份外工作都一視同仁，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作絲毫不能馬虎,、怠慢,，在接受任務(wù)時(shí)，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求,，力爭(zhēng)在要求的期限內(nèi)提前完成,，另一方面要積極考慮并補(bǔ)充完善。

例如：

1,、今年九月份,，蒲城分廠由于承租人中止租賃協(xié)議并停產(chǎn)，廠內(nèi)堆積硅石估計(jì)約80噸,、重晶石20噸,，而承租人已離開，出于安全方面的考慮,，領(lǐng)導(dǎo)指示盡快運(yùn)回分廠所存材料,，接到任務(wù)后當(dāng)天下午聯(lián)系車輛并談定運(yùn)價(jià)，第二天便跟隨車到蒲城分廠,，按原計(jì)劃三輛車分二次運(yùn)輸,，在裝車的過(guò)程中，由于估計(jì)重量不準(zhǔn),，三輛車裝車結(jié)束后,，約剩10噸左右,，自己及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并征得同意后從當(dāng)?shù)毓陀脙奢v三輪車以同等的運(yùn)價(jià)將剩余材料于當(dāng)日運(yùn)回,，這樣既節(jié)約了時(shí)間，又降低了費(fèi)用,。

2,、今年八月下旬，到陜北出差,，恰逢神東電力多種產(chǎn)業(yè)有限公司材料招標(biāo),，此次招標(biāo)涉及以后材料的采購(gòu)，事關(guān)重大,，自己了解后及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并盡快寄來(lái)有關(guān)資料,，自己深知，此次招投標(biāo)對(duì)我廠及自己至關(guān)重要,，而自己因未參加過(guò)正式的招投標(biāo)會(huì)而感到無(wú)從下手,，于是自己深思熟慮后便從材料采購(gòu)單位的涉及招標(biāo)的相關(guān)部門入手，搜集相關(guān)投標(biāo)企業(yè)的及產(chǎn)品供貨價(jià)格以為招標(biāo)鋪路,，通過(guò)自己的不懈努力,，在招標(biāo)的過(guò)程中順利通過(guò)資質(zhì)審定、商務(wù)答辯和技術(shù)答辯,，終于功夫不負(fù)有心人,，最后我廠生產(chǎn)的yh5ws-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標(biāo)中中標(biāo)，這樣為產(chǎn)品以后的銷售奠定了堅(jiān)定的基礎(chǔ)。

三,、正確對(duì)待客戶投訴并及時(shí),、妥善解決

銷售是一種長(zhǎng)期循序漸進(jìn)的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在,，所以業(yè)務(wù)員應(yīng)正確對(duì)待客戶投訴,，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過(guò)之而無(wú)不及，同時(shí)須慎重處理,。自己在產(chǎn)品銷售的過(guò)程中,，嚴(yán)格按照廠制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時(shí),，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾,，其次應(yīng)及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會(huì)同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對(duì)方案,，同時(shí)應(yīng)及時(shí)與客戶溝通使客戶對(duì)處理方案感到滿意,。

四,、認(rèn)真學(xué)習(xí)我廠產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品知識(shí),，依據(jù)客戶需求確定可代理的產(chǎn)品品種

熟悉產(chǎn)品知識(shí)是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過(guò)程中同樣注重產(chǎn)品知識(shí)的學(xué)習(xí),，對(duì)廠生產(chǎn)的產(chǎn)品的用途,、性能、參數(shù)基本能做到有問(wèn)能答,、必答,，對(duì)相關(guān)部分產(chǎn)品基本能掌握用途、安裝,。

依據(jù)廠總體安排代理產(chǎn)品,，通過(guò)自己對(duì)陜北區(qū)域的了解，代理的品種分為二類：一是技術(shù)含量高,、附加值大的產(chǎn)品，如35kv避雷器,、35熔斷器及限流式熔斷器等,，此類產(chǎn)品售后服務(wù)存在問(wèn)題;二是10kv線路用鐵附件、金具,、包弓,、橫擔(dān)等,，此類產(chǎn)品用量大，但附加值低,、生產(chǎn)廠家多導(dǎo)致銷售難度較大。

五,、電氣產(chǎn)品市場(chǎng)分析

陜北區(qū)域大、但電網(wǎng)建設(shè)相對(duì)落后,，隨著電網(wǎng)改造的深入,，生產(chǎn)廠家都將銷售目標(biāo)對(duì)向西部落后地區(qū)，同時(shí)導(dǎo)致市場(chǎng)不斷被細(xì)化,，競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。陜北區(qū)域電力單位多屬農(nóng)電系統(tǒng),，經(jīng)過(guò)幾年的農(nóng)網(wǎng)改造建設(shè),，由于資金不到位僅完成改任務(wù)造的40%，故區(qū)域市場(chǎng)潛力巨大?，F(xiàn)就陜北區(qū)域的市場(chǎng)分析如下：

(一)市場(chǎng)需求分析

陜北區(qū)域雖然市場(chǎng)潛力巨大,，但延安區(qū)域多數(shù)縣局隸屬省農(nóng)電系統(tǒng)，材料采購(gòu)由省招標(biāo)局統(tǒng)一組織招標(biāo)并配送,，榆林供電局歸省農(nóng)電局管理,，但材料采購(gòu)歸省招標(biāo)局統(tǒng)一招標(biāo)，其采購(gòu)模式為由該局推薦生產(chǎn)廠家上報(bào)省招標(biāo)局,，由招標(biāo)局確定入圍廠家,，更深一步講，其采購(gòu)決定權(quán)在省招標(biāo)局,，而我廠未在省招標(biāo)局投標(biāo)并中標(biāo)，而榆林地區(qū)各縣局隸屬榆林供電局管理,，故要在榆林供電局及各縣局形成規(guī)模銷售確有困難且須在省招標(biāo)局狠下功夫,。根據(jù)現(xiàn)在搜集的信息來(lái)看，榆林供電局是否繼續(xù)電網(wǎng)改造取決于省農(nóng)電局撥款,，原因在于這幾年的改造所需資金由省農(nóng)電局擔(dān)保以資產(chǎn)抵壓貸款,，依該局現(xiàn)狀現(xiàn)已無(wú)力歸還貸款利息，據(jù)該局內(nèi)部有關(guān)人員分析,，榆林地區(qū)的電網(wǎng)改造有可能停止,。

(二)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及價(jià)格分析

這幾年通過(guò)自己對(duì)區(qū)域的了解，陜北區(qū)域的電氣生產(chǎn)廠家有二類：一類是西瓷廠(分廠),、神電,、交大、銅川榮鑫等，此類企業(yè)進(jìn)入陜北市場(chǎng)較早且有較強(qiáng)實(shí)力,，同時(shí)又是省招標(biāo)局入圍企業(yè),，其銷售價(jià)格同我廠基本相同，所以已形成規(guī)模銷售;另一類是河北保定市避雷器廠等,，此類企業(yè)進(jìn)入陜北市場(chǎng)晚但銷售價(jià)格較低,，yh5ws-17/50型避雷器銷售價(jià)格僅為80元/支、prw7-10/100銷售價(jià)格為60元/支,，此類企業(yè)基本占領(lǐng)了代銷領(lǐng)域,。

六、20年區(qū)域工作設(shè)想

總結(jié)一年來(lái)的工作,，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足,，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)，06年自己計(jì)劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長(zhǎng)補(bǔ)短,，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

(一)依據(jù)年區(qū)域銷售情況和市場(chǎng)變化,，自己計(jì)劃將工作重點(diǎn)放在延安區(qū)域，一是主要做好各縣局自購(gòu)工作,，挑選幾個(gè)用量較大且經(jīng)濟(jì)條件好的縣局如：延川電力局,、延長(zhǎng)電力局做為重點(diǎn)，同時(shí)延安供電局已改造結(jié)束三年之久,，應(yīng)做其所屬的二縣一區(qū)自購(gòu)工作;二是做好延長(zhǎng)油礦的電氣材料采購(gòu),，三是在延安區(qū)域采用代理的形式，讓利給代理商以展開縣局的銷售工作,。

(二)針對(duì)榆林地區(qū)縣局無(wú)權(quán)力采購(gòu)的狀況,，計(jì)劃對(duì)榆林供電局繼續(xù)工作不能松懈，在及時(shí)得到確切消息后做到有的放矢,，同進(jìn)應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)該局情況以便做省招標(biāo)局工作,。同時(shí)計(jì)劃在大柳塔尋找有實(shí)力、關(guān)系的代理商,，主要做神華集團(tuán)神東煤炭有限公司的工作,，以擴(kuò)大銷售渠道。

(三)對(duì)甘肅已形成銷售的永登電力局,、張掖電力局因年農(nóng)網(wǎng)改造暫?；緹o(wú)用量，年計(jì)劃積極搜集市場(chǎng)信息并及時(shí)聯(lián)系,，力爭(zhēng)參加招標(biāo)形成規(guī)模銷售,。

(四)為積極配合代理銷售，自己計(jì)劃在確定產(chǎn)品品種后努力學(xué)習(xí)代理產(chǎn)品知識(shí)及性能,、用途,，以利代理產(chǎn)品迅速走入市場(chǎng)并形成銷售,。

(五)自己在搞好業(yè)務(wù)的同時(shí)計(jì)劃認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、技能及銷售實(shí)戰(zhàn)來(lái)完善自己的理論知識(shí),，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì),，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。

(六)為確保完成全年銷售任務(wù),，自己平時(shí)就積極搜集信息并及時(shí)匯總,，力爭(zhēng)在新區(qū)域開發(fā)市場(chǎng)，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場(chǎng)占有額,。

七,、對(duì)銷售管理辦法的幾點(diǎn)建議

(一)20年銷售管理辦法應(yīng)條款明確、言簡(jiǎn)意賅,，明確業(yè)務(wù)員的區(qū)域,、任務(wù)、費(fèi)用,、考核,、獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)模凌兩可的條款予以刪除,，年底對(duì)業(yè)務(wù)員考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn),。

(二)20年應(yīng)在廠、業(yè)務(wù)員共同協(xié)商并感到滿意的前提下認(rèn)真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法,，使其適應(yīng)范圍廣且因地制宜,，每年根據(jù)市場(chǎng)變化只需調(diào)整出廠價(jià)格。

(三)20年應(yīng)在情況允許的前提下對(duì)業(yè)務(wù)員松散管理,，解除固定八小時(shí)工作制,，采用定期匯報(bào)總結(jié)的形式，業(yè)務(wù)員可每周到廠1-2天辦理其他事務(wù),，如出差應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)目的地及返回時(shí)間,，在接領(lǐng)導(dǎo)通知后按時(shí)到廠，以便讓業(yè)務(wù)員有充足的時(shí)間進(jìn)行銷售策劃,。

(四)由于區(qū)域市場(chǎng)萎縮,、同行競(jìng)爭(zhēng)激烈且價(jià)格下滑，年領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認(rèn)真考察并綜合市場(chǎng)行情及業(yè)務(wù)員的信息反饋,，制定出合乎廠情、市場(chǎng)行情的出廠價(jià)格,，以激發(fā)業(yè)務(wù)員的銷售熱情,。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇六

在即將過(guò)去的這一年里，針對(duì)我在工作上的不足,，我進(jìn)行了長(zhǎng)久的反思總結(jié),，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：

第一,、計(jì)劃不明確，不連貫;

第二,、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始,，通過(guò)客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。

第三,、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠,。

針對(duì)這幾個(gè)問(wèn)題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長(zhǎng)補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是：

第一,、注重老客戶的轉(zhuǎn)化,，原來(lái)有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來(lái)我不太重視這些,，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù),。

第二、指定客戶開發(fā)計(jì)劃,，從年前這段時(shí)間的市場(chǎng)開發(fā)情況來(lái)看,，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群,，通過(guò)參加理財(cái)講座,、專業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系,，開發(fā)業(yè)務(wù),。

第三、積極參加社區(qū)活動(dòng),，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源,。

第四、對(duì)于客戶的持續(xù)跟進(jìn),，要細(xì)致耐心,，做好詳細(xì)的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑,，成交在于持續(xù)的跟蹤之下,。

第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通,。

第六,、平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦,。

第七,、嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇七

20__年是本人進(jìn)入__________的第七年,，進(jìn)入__________的第一年,。通過(guò)作為__________的工作,，使本人對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)、管理有了比較系統(tǒng)的認(rèn)識(shí),，對(duì)金融物流業(yè)務(wù)的一體化拓展有更直觀的了解,。先就20__年工作總結(jié)及20__年工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)。

一,、20__年工作總結(jié)

在__________作為__________的這將近10個(gè)月的時(shí)間里,，隨著對(duì)業(yè)務(wù)的全面了解，及對(duì)日常事務(wù)的協(xié)調(diào),、處理,，有付出、有收獲,、有成長(zhǎng)?，F(xiàn)就具體工作匯報(bào)如下：

(一)工作內(nèi)容

1、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)工作,，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng),。

20__年3月至今，積極協(xié)助__________領(lǐng)導(dǎo)工作,，將領(lǐng)導(dǎo)的思路想法進(jìn)行推進(jìn)和落實(shí),。督辦公司重要事項(xiàng)，審核月推工作;參與財(cái)務(wù)考核辦法及人力職能崗位考核的制定;走訪銀行支持業(yè)務(wù)開發(fā),，走訪鋼廠了解新動(dòng)向,、新需求;巡查監(jiān)管點(diǎn)指導(dǎo)工作并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，保證業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng);組織進(jìn)行國(guó)內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)培訓(xùn)及金融物流業(yè)務(wù)研討,。與總部各部門及各分子公司人員溝通新模式,、新方法，對(duì)公司各板塊業(yè)務(wù)均有了更深刻的認(rèn)識(shí),。

2,、__________并兼任金融物流負(fù)責(zé)人，進(jìn)行業(yè)務(wù)和人員梳理,。

20__年10月成為__________,，11月兼任__________。在此期間,，組織金融物流結(jié)構(gòu)調(diào)整,，修訂崗位職責(zé)，開展崗位選拔競(jìng)聘工作,，調(diào)整組織的同時(shí),，給員工更多的職業(yè)上升機(jī)會(huì);進(jìn)行人員梳理，對(duì)金融物流管理及一線人員進(jìn)行定編定崗,，以此方式達(dá)到人員成本控制的目的;進(jìn)行業(yè)務(wù)梳理,，對(duì)客戶及銀行進(jìn)行走訪、摸底,，為開展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備;與員工交流,，對(duì)員工的疑問(wèn)給予協(xié)調(diào)及解答，增強(qiáng)員工對(duì)公司的歸屬感及認(rèn)可度,。

3,、作為__________，實(shí)現(xiàn)黨務(wù)工作的上傳下達(dá),。

作為____分公司黨務(wù)聯(lián)系人是從20__年下半年開始的,，在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流，并組織學(xué)習(xí)公司黨委相關(guān)會(huì)議材料,。協(xié)助____黨支部組織接收新黨員黨支部大會(huì),，20__年南京分公司接納一名預(yù)備黨員。作為一名黨員,，嚴(yán)于律己,，以身作則，持續(xù)落實(shí)黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)精神,。在領(lǐng)導(dǎo)的幫助及同事的督促下,，不斷學(xué)習(xí)管理知識(shí)，提高思想認(rèn)識(shí),，改進(jìn)工作作風(fēng),，盡職盡責(zé)做好各項(xiàng)工作。

(二)存在的不足

1,、對(duì)于金融物流業(yè)務(wù)的掌握還不夠細(xì)致深入,。

雖然之前做過(guò)采購(gòu)執(zhí)行類業(yè)務(wù)，但是對(duì)金融物流輸出式監(jiān)管業(yè)務(wù)最直接的接觸是從到__________之后開始的,，而比較全面系統(tǒng)的了解是從10月份分管金融物流部開始的,。時(shí)間較短，了解不夠細(xì)致深入,。不過(guò),，在近三個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)直接的接觸和管理,，在與員工的溝通交流及日常的問(wèn)題解決過(guò)程中,，使我對(duì)金融物流業(yè)務(wù)有了比較直觀的認(rèn)識(shí)。更加系統(tǒng)的開發(fā)理念及創(chuàng)新思維,，需要通過(guò)今后工作中不斷的拓展和思索,，希望在今后的工作中能較快的取得進(jìn)步。

2,、對(duì)人員管理的思路需要進(jìn)一步的細(xì)化,、落實(shí),。

管理的關(guān)鍵就在組織和人事上，而人員問(wèn)題一直是分公司的一大難題,。目前公司仍然存在幾方面的問(wèn)題需要解決,，首先，人員成本過(guò)高,，影響公司利潤(rùn)水平;其次,，關(guān)鍵崗位人員流失過(guò)大，影響業(yè)務(wù)開發(fā)效果;再次,，缺少中層領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)致很多工作細(xì)節(jié)無(wú)人掌控,，影響了部分工作下達(dá)及反饋的及時(shí)性。因?yàn)槿藛T問(wèn)題所產(chǎn)生的一系列影響越加明顯,。為滿足分公司業(yè)務(wù)發(fā)展及管理要求,，開發(fā)人員、負(fù)責(zé)人的傳幫帶及培養(yǎng)方法需要進(jìn)一步思考,、實(shí)踐,。

二、20__年工作計(jì)劃

20__年,，是公司業(yè)務(wù)尋求創(chuàng)新發(fā)展,，南分爭(zhēng)取扭虧的一年，也是本人需要進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、充分了解市場(chǎng),、拓寬思路的一年。現(xiàn)就20__年工作思路及措施匯報(bào)如下：

(一)工作思路

1,、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)工作,，努力完成金融物流任務(wù)指標(biāo)。

2,、保證金融物流持續(xù)發(fā)展的同時(shí),，帶動(dòng)基礎(chǔ)物流業(yè)務(wù)。

3,、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),，為業(yè)務(wù)發(fā)展做好準(zhǔn)備。

4,、做好行業(yè)分析,，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)步運(yùn)營(yíng)。

(二)具體措施

1,、梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù),，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)的繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。

梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù)，針對(duì)新國(guó)標(biāo)及非車業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定思考業(yè)務(wù)方保持及未來(lái)業(yè)務(wù)開發(fā)方式,。與企業(yè)及銀行加強(qiáng)溝通,，通過(guò)開展監(jiān)控類業(yè)務(wù)或建立監(jiān)管庫(kù)開展監(jiān)管類業(yè)務(wù)的方式，保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)穩(wěn)步運(yùn)營(yíng)及持續(xù)開展,。同時(shí),，以金融物流業(yè)務(wù)帶動(dòng)基礎(chǔ)物流倉(cāng)儲(chǔ)及運(yùn)輸業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)金融物流與基礎(chǔ)物流的聯(lián)動(dòng)發(fā)展,，達(dá)成業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)及增加項(xiàng)目利潤(rùn)的目的。

2,、加強(qiáng)商品車業(yè)務(wù)的區(qū)域分析,，提升業(yè)務(wù)覆蓋面及集中度。

針對(duì)街道及4s園進(jìn)行商品車集中區(qū)域開發(fā),，提升業(yè)務(wù)集中度,，節(jié)省人員開支，增加收益,。同時(shí),，尋找適宜時(shí)機(jī)建立車類監(jiān)管庫(kù)。對(duì)于商品車業(yè)務(wù)量較少的區(qū)域,，加大開發(fā)力度,，增強(qiáng)業(yè)務(wù)覆蓋面，實(shí)現(xiàn)雪鐵龍業(yè)務(wù)均有作業(yè)點(diǎn)可配點(diǎn),，以節(jié)約雪鐵龍項(xiàng)目建點(diǎn)成本,。

3、穩(wěn)步推進(jìn)團(tuán)隊(duì)建設(shè),，加強(qiáng)人員管理及培養(yǎng),，實(shí)現(xiàn)管理提升。通過(guò)實(shí)踐驗(yàn)證現(xiàn)有組織機(jī)構(gòu)的合理性,，必要時(shí)候做出適當(dāng)調(diào)整;加強(qiáng)人員管理,，對(duì)編制及時(shí)調(diào)整，達(dá)到控制人員成本的目的;進(jìn)一步加強(qiáng)人員隊(duì)伍建設(shè),，通過(guò)金融,、基礎(chǔ)的協(xié)同開發(fā)的方式，鍛煉開發(fā)人員隊(duì)伍,，將現(xiàn)有的開發(fā)人員升級(jí)為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)開發(fā)人員;細(xì)化管理,，通過(guò)鼓勵(lì)帶動(dòng)、職責(zé)細(xì)化等方式提升人員積極型,，提高工作效率;與現(xiàn)有人員進(jìn)行充分溝通,，對(duì)于積極肯干的人員給予有方向性的培養(yǎng)及具體工作上適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。

4、加強(qiáng)市場(chǎng)分析,，支持業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng)及不斷拓展,。

目前，不管是業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理,，還是業(yè)務(wù)開發(fā)方面,，都是需要持續(xù)深入的階段。首先,，現(xiàn)階段南分監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶中鋼材企業(yè)較多,，而鋼材

市場(chǎng)行情未見好轉(zhuǎn)，鋼企風(fēng)險(xiǎn)依然較大,。下一步將在風(fēng)險(xiǎn)排查及業(yè)務(wù)持續(xù)跟進(jìn)的同時(shí),，加大市場(chǎng)分析及行業(yè)研究的力度，通過(guò)多部門聯(lián)合評(píng)估的方式,，對(duì)企業(yè)做好評(píng)判工作,，以保證業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng)。其次,，針對(duì)目前業(yè)務(wù)涉及行業(yè)較為單一的問(wèn)題,，需要通過(guò)自身區(qū)域調(diào)研及與其他分公司溝通的方式，開拓思路,，研究方法,，尋求業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。以上是本人對(duì)于20__年工作的總結(jié)及20__年的工作計(jì)劃,。進(jìn)入20__年,，本人將繼續(xù)不斷積累業(yè)務(wù)知識(shí)、管理經(jīng)驗(yàn),，以更加專業(yè)的姿態(tài)做好業(yè)務(wù)開發(fā)及人員管理等方面的工作,。再日后的工作中，將繼續(xù)以身作則,，拿真誠(chéng)換真誠(chéng),，與員工、公司共同成長(zhǎng)!

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)篇八

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一,、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃,，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳,，通過(guò)報(bào)社,、移動(dòng)短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二,、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶,，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(受營(yíng)銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái),。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中,、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼,、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三,、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng),。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃,。