時間流逝得如此之快,，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn),，是時候開始寫計劃了,。相信許多人會覺得計劃很難寫,？下面是我給大家整理的計劃范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇一

計劃一：20xx年,，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導向”,，全力實施“經營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶,、產品,、渠道、服務,、經營品質,、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細化,、客戶經營精細化、服務管理精細化,、操作風險管理精細化,、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經營管理上臺階,、上水平,。

（一）產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上,，進一步加強弱項產品的銷售能力；優(yōu)化產品銷售結構,，注重現(xiàn)有網點產能的挖掘,，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現(xiàn)有網點產能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性,，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

（二）客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉型，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升、區(qū)域結構優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設,，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數(shù)量達到3：1比例,，延伸服務半徑；三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網點,、自助設備、理財中心和客戶經理相互協(xié)同,、相互唿應,、相互補充的全新渠道格局。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”,。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻,；繼續(xù)打造“第二個***”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

（一）加強業(yè)務創(chuàng)新,，做全,、做強產品

1、狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,，以“個人存款,，實物金、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷,。

2,、完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。

3、繼續(xù)推進產品“掃零,、達標,、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產品，彌補“短板”,，提升網點均衡銷售能力,。

4、持續(xù)加大對理財產品的銷售力度,，加強總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產品特別是開放型產品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產品當?shù)仄放苾?yōu)勢,；加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式,。

5,、進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產品覆蓋度；加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6,、試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7、建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力,；充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額；加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試,；加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8,、做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位；加強記賬式國債的風險管控,，利用技術手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9,、提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案,；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度,；加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風險評估,，提高客服務水平,。

10、加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質量,；持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率,；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預付卡等新產品。

11,、加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度,；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務,；選擇重點地區(qū)、重點網點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程,；加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務,。

13,、強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務,，提升產品覆蓋度,。

14、調度內外部媒體資源,，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關,。

（三）完善隊伍建設 強化客戶服務

15,、繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率,。

16,、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17,、量化個人客戶經理考核指標,，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用,。

18、以產品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19,、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果,，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

20,、抓住客戶增長,、產品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標,，提升客戶經理產品銷售和服務能力,。

21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,，向全轄網點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題。

22,、強化客戶分層服務,，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效,。

23,、在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實,；創(chuàng)新內容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24,、在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25、持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產品推廣緊密結合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設計“理財規(guī)劃與客戶資產配置分析工具”,，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26,、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產品推薦,。

27,、將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升,。

28,、全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29,、開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理,；在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

31,、舉辦個人客戶經理銷售pk賽,，增強個人客戶經理實戰(zhàn)能力

32、舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作

33,、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。

34,、加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權威機構考試認證方式。

35,、做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

（三）加強渠道建設 提升服務水平

36,、持續(xù)調整網點布局結構,，在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導下，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網點,。

37,、持續(xù)推進網點購置、裝修建設,，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5—10個百分點,；重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點,；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網點視覺形象標準，符合總行vi標準網點比例達到98%以上,；結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作,；在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充,。

38、全面提升渠道建設管理水平,，落實集約化管理,，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制,。

39,、試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網點后評價體系,，建立網點配置模型,、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網點建設情況檢查督導力度,；總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40,、進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍,。

41、進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度,；加大宣傳，提高設備分流率,；積極拓展自助渠道的交易功能,；進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量,。

42,、繼續(xù)加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平,，使其在設備規(guī)模,、運營指標、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用,。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力,。

43、突出抓好離行式自助銀行的建設,。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設,。力爭在未來三年內實現(xiàn)自助銀行與網點數(shù)量比達到3：1。

44,、調整設備布局結構,，力爭實現(xiàn)全行每個網點配備存款功能設備；嚴格控制低產,、低效設備的'產生,。力爭將低產設備控制在5%以內。

45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作,。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程；提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。

46,、利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47,、通過持續(xù)開展星級網點管理,，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸,，增加二星級網點的評選,。

48、整體提升全行網點服務質量,，重點體現(xiàn)網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化,。

49、從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務,、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,，循序漸進,，實現(xiàn)網點服務水平的有序提升。

50,、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查,。

51、打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質量,，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52,、完善網點服務考核機制,，強化網點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網點的營銷服務質量和水平,。

53、加強對網點和個人客戶經理的培訓力度,。在培訓分工上,，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。

（四）強化基礎管理,，倡導合規(guī)經營

54、貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改。

55,、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識,。

56,、提高發(fā)卡質量,，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產品收費,，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。

57,、制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果,。

58,、理順理財產品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題,，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作,。

60、加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61,、繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核,，著力提高網點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。

62,、加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點,，做到事前預防,。

63、強化整改工作,。將各類審計,、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時,、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責,。

64,、完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網點,、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平,；按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力,。

65、抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃,，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。

66,、完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

（六）加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67,、繼續(xù)強化對數(shù)據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深,、做細,。

68、按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69,、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70、進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據挖掘分析功能,，提升精準營銷能力,。

71、推廣網點業(yè)績評價系統(tǒng),、網點銷售門戶系統(tǒng),、網點資源調度系統(tǒng)、網點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72,、通過個人客戶經理服務支持項目，開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。

73、依托“個人金融產品營銷服務系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘,，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網銀精準營銷,。

最后，啟動包括客戶經營,、渠道管理,、風險管理,、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經營管理再上新臺階,。

三、20xx年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系,。在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等；通報內容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產品、基礎管理,、自助服務及網點建設等方面,；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

計劃二：眼間又要進入新的一年—20xx年了,，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來工作已經很快的過了4個年頭，家庭,、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習,。在此，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績,。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作,。公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務人員,，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作,。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務,，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

2,、在第二季度的時候，以商標,、專利業(yè)務為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會,、上網,、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體,。以至于達到4,、8萬元以上代理費（每月不低于1、2萬元代理費）,。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經常性聯(lián)系,，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。

4,、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產權保護做到最全面,，代理費用每月至少達1萬元以上,。

二、制訂學習計劃,。學習,，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力,。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務經理給與我支持,。

三、增強責任感,、增強服務意識,、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上,、落到實處,。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。

以上,，是我對20xx年的工作計劃,，可能還很不成熟，希望領導指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導,、部門領導的正確引導和幫助,。展望20xx年，我會更加努力,、認真負責的去對待每一個業(yè)務,，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單,，完善業(yè)務開展工作,。相信自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇二

（一）發(fā)揮金融學會調研作用,，努力為金融決策提供較高水平的智力服務,。

一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設的工作重點,，結合全區(qū)20__年金融工作中心,，布置金融業(yè)開展信息經濟下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務支持區(qū)域經濟科學發(fā)展大調研活動，從實際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務推動區(qū)域經濟科學發(fā)展的建議對策,。

二是積極參與省金融學會,、區(qū)政府及相關部門舉辦的學術交流活動。

三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調研活動,，在金融支持實體經濟發(fā)展,，推進金融領域改革創(chuàng)新、維護區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐,。

（二）積極開展金融科學活動,，努力提升全社會的意識。

一是聯(lián)合區(qū)政府相關職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信,、人民幣反假,、信貸產品、理財產品,、支付結算,、跨境人民幣結算等宣傳活動。

二是積極參與區(qū)政府相關部門舉辦的各項科普宣傳活動,，深入社區(qū),、鎮(zhèn)（街道）普及金融知識。

三是舉辦金融新知識培訓講座,，邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務,、新知識培訓。

四是加強對年青金融調研人才的挖掘和培養(yǎng),，整合金融業(yè)研究力量，開展金融調查研究專題業(yè)務培訓,。

（三）進一步抓好金融科研活動,，積極推動金融研究成果轉化。

一是積極參與省金融學會調研課題招標活動,。

二是組織特約金融調研員積極開展調查研究,，撰寫調研報告，并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實務研討會,。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇三

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎,，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網點銷售,、大型產品推介會、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內重點客戶,、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點,、模式,，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題，提高客戶貢獻度,。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎客戶,，并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上,，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質量;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點,，進行全產品營銷,，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶,，結算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調用各種資源進行營銷,，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè)、企業(yè),、世界10強,、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關。

客戶資源是全公司至關重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上,，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網點(含綜合業(yè)務網點)應當根據業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理,，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊,。

二是加強物理網點的建設,。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道,。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要,，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容,、服務要求,、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導,。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比。今年,，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶,。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側重、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質客戶市場上占據絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務的重要依據,，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念,，梳理制度,，整合流程，以目標客戶需求為導向,。加快產品創(chuàng)新,，提高服務效率，及時處理問題,，加強服務管理,，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式,。全面提升xx部門服務質量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

結算與現(xiàn)金管理部作為產品部門，承擔著產品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設,。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的.推廣工作,，為實施科學的營銷管理提供技術手段,。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇四

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候,，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西,。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,，人們才逐漸接受并大膽投資。于是,，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益,。

20xx年,，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充,，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持,，可是對國內的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同,，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼,，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取,，努力改進和完善,。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內還屬于這個市場的導入期，但是,，才經過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來的問題也不少,。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金,、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質,，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。

一些天通金的做市商,，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā),。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關系,，獲取優(yōu)質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強。

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎,，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動,，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道,，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務,，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人,，或者已經有過各類投資經驗的人,。其次，一定是要有一定經濟實力的人,，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā),，維護優(yōu)質客戶,，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶:能承擔一定風險,，并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票,，期貨,，基金的投資者等。

在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè),。

(2)中期計劃: 在未來1-3年中,，不斷補充人力資源，從一個部門

(3)短期計劃:完成20xx年的銷售目標,。

為了完成制定的銷售目標,，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據每個員工的偏好進行側重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務策略

a) 電話營銷策略:通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調差,，收集準客戶的信息,。

c) 網絡銷售策略:培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長,，愛好加入不同的群,，逐步進行網絡營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè),。 e) 合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內舉辦產品說明會,，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴,。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多,，包括報紙,、雜志、電視,、廣播,、傳單、戶外廣告等,。

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組,，具體的組成情況入下表所示。

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè),。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇五

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險、評價風險,、控制風險,，成為我第三階段的學習目標。

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施,。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強” ,。

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現(xiàn)場調查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策,、順應政策,、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識,，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇六

新年剛至,，分行就結合自身實際,，搶先抓早，在全面謀劃20--年各項工作的同時,，對一季度提出了六項具體工作措施和要求,。

一、精心部署早布局,，努力實現(xiàn)開門紅,。

早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會,、行務會對資金組織、貸款營銷,、中間業(yè)務收入等市場營銷工作進行了安排部署,，并迅速制訂下發(fā)了《關于認真做好20--年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業(yè)務經營奮斗目標,。即,，到一季度末，營銷有效貸款--0萬元;實現(xiàn)財務凈收入4750萬元,，其中實現(xiàn)中間業(yè)務收入600萬元;各項存款凈增50000萬元,，全年余額突破50億元大關;借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元,，非應計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標,，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感,，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作,，努力實現(xiàn)各項業(yè)務首季“開門紅”,，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權,，為圓滿完成全年各項目標任務開好局,、起好步。

二,、把握機遇抓存款,，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。

為了確保全年存款凈增6個億,、余額跨越50億目標,，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中,、農副產品集中上市,、外出務工農民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點,，進一步抓好適銷產品宣傳和柜臺服務工作,，切實以優(yōu)質、快捷,、高效的服務贏得廣大客戶的信賴和支持,，不斷提高個人優(yōu)質客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長,。二是抓住年末歲首行政,、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結算回籠機遇,，有重點地做好客戶拜訪維護工作,，為全年實現(xiàn)機構類客戶占有量在縣域內達到50%奠定基礎。三是牢牢關注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢,，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率,，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣,、伴你成長,。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視,、報紙專欄等媒體,，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會,、組織上門服務、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動,，全方位,、多視角宣傳金融產品經營優(yōu)勢，進一步提升農業(yè)銀行的良好形象,。

三,、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益,。

要積極適應新形勢,、新任務的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產營銷的切入點,，切實按照“抓大,、拓中、不放小”和“好”為標準的原則,，在確保貸款風險可控的前提下,，千方百計營銷有效資產，努力做到早投放,、早見效,。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng),、大客戶的營銷工作,。文縣、武都,、成縣,、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章,。對已審批授信的徽縣洛壩集團,、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款,，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關注其重點建設項目的進展情況,，并實行跟蹤營銷;高度關注學校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構類客戶的信貸需求,，積極嘗試旅游、廣電類項目,。二是大力營銷個人貸款業(yè)務。大力營銷以個人定期儲蓄存單,、憑證式國債,、人壽保單為權利憑證的小額質押貸款,，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個人生產經營貸款,。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細分客戶,，重點培植和發(fā)展以國家公務員,、教師、醫(yī)生,、系統(tǒng)性優(yōu)質企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體,，積極穩(wěn)妥地拓展網點服務半徑內的城鄉(xiāng)個體戶和農村種養(yǎng)大戶、致富能手等經營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體,，力促個人信貸業(yè)務穩(wěn)步快速發(fā)展,。三是緊密圍繞“三農”和縣域經濟，有針對性地瞄準農業(yè)產業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長型中小企業(yè),、經營性基礎設施建設、資源性礦產,、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質機構,、個人客戶，著力調整優(yōu)化農業(yè)信貸結構,，積極培育農村金融市場新的效益增長點,。四是進一步加強和完善對等公關、分級營銷的組織保障體系,，切實形成行級領導主攻系統(tǒng)性,、集團性大客戶，部門負責人主攻重點戶,，客戶經理和員工全面營銷個人優(yōu)質客戶的全員營銷機制,。

四、堅持不懈抓清降,，努力提高信貸資產質量,。

一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領導和部門包掛清收責任制，認真制定并落實清降措施,，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收,，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關不良資產清收管理的激勵措施,，加快清退進度,。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權的同時,，及時有效做好不良貸款的清收處置工作,。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施,。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收,、經營責任清收為補充,，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐,。加強完善考核激勵機,，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時,，嚴格控制新增貸款風險,，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回,。

五,、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務發(fā)展步伐,。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機,，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動,，堅持抓好保險代理工作,。在深入分析近兩年開展保險代理工作經驗教訓的基礎上，認真研究新的營銷辦法和措施,，切實為全年保險代理業(yè)務營銷工作打好基礎,。二是依托營業(yè)網點和前臺業(yè)務部門，不斷改進服務方式,，提高服務質量,，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長,。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務,。在認真做好代理他行業(yè)務、代發(fā)工資,、代收水電費,、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務的同時，主動出擊,，大力拓展代收稅款,、代理財政、社保資金,、以及金融同業(yè)機構和企事業(yè)單位各類業(yè)務,，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務的營銷工作,，不斷拓寬中間業(yè)務收入渠道,。四是加大網上銀行業(yè)務推廣力度。積極采取向我行存款大戶,、信貸大戶、結算大戶,，以及職業(yè)穩(wěn)定,、收入較高的公務員、企業(yè)中高層管理人員寄送產品資料,、演示推介,、減免年費和工本費等手段，全面營銷網上銀行業(yè)務,，努力推動網銀業(yè)務上規(guī)模,、見效益。

六,、加強廉政建設,、安全保衛(wèi)和員工思想工作。

嚴格執(zhí)行總,、分行黨委有關廉潔自律的各項規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內攻關拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習,。堅持“股改,、經營和安全”三大責任“一把手”負責制，嚴防死守,，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查,，特別對管理,、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié),，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴、消防,、計算機事故預案演練,，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性,、苗頭性問題的排查,，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財產和人身安全,。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休,、內退員工和困難員工的慰問工作,，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關懷和溫暖,。切實加強員工政治思想教育,，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心,，積極引導廣大員工理解,、支持和參與農業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標任務的全面完成奠定堅實的基礎,。

金融業(yè)務員工作計劃銀行個人金融部工作計劃篇七

(一)整體大局上

首先,，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標,，清楚我行的市場定位,，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針,，才能準確找到自己的工作重點,，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢,，達到事半功倍的效果,，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。

因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,，才能幫助自己迅速找到自己的位置,，更快的適應工作，提高工作效率,。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境,，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情,，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用,。

其次，在開始工作之前以及在工作中,，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解,，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體,。你的工作不是獨立的,，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的,。

比如說在做柜臺工作時,，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作,，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走,，有助于提高業(yè)務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務,，也清楚了票據,、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有,，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果,，增加了有效溝通的機率,。

再者，要不斷加強理論政治學習,，充實自己的頭腦,，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話,。因為理論是實踐的基石,，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化,，而且受外在因素影響的,，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動,，你的價值觀,、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度,、層面以及角度,。

(二)個人具體工作上

一、要全面熟悉各項業(yè)務,，了解各種業(yè)務的工作流程,。

清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責,，對自己有一個準確的定位,，找到自己所處的位置。在工作的過程中,，不斷提高自己的業(yè)務技能,，提高自己的效率，爭取用最短的時間最好的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中,，也要不斷的提高自己的基礎技能素質,，例如點鈔、漢字錄入,、翻打傳票,、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功,。

二,、要設定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃,。

有目標才會有動力,，有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉,，提高操作速度,，同時不斷加強業(yè)務學習;今年報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上,，不斷學習會計,、金融等知識，考取相應等級會計師資格證,、理財規(guī)劃師資格證等,，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!