為了保障事情或工作順利,、圓滿進行，就不得不需要事先制定方案，方案是在案前得出的方法計劃,。方案的格式和要求是什么樣的呢,？以下是我給大家收集整理的方案策劃范文,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

理財產(chǎn)品活動方案策劃 理財產(chǎn)品銷售方案篇一

2,、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱,、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項,，給每一位員工發(fā)放宣傳頁,，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識,。

3,、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息,，以便價值客戶了解最新理財資訊,。

4、統(tǒng)計當(dāng)月到期理財名單,，在到期前逐一給客戶打電話,，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品,，同時也可了解客戶資金流向,，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式,，做到知己知彼，便于我行改進不足,，提供更好的服務(wù),。

5、在每次銷售前和銷售后,，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作,。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買,，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析,。

6、組織戶外宣傳,，每兩周一次,，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊,，帶領(lǐng)3名員工,，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單,，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話,。

7、在營業(yè)室內(nèi),，做好理財推介和客戶推廣工作,，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中,，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié),。建立、健全的客戶檔案,，保持并加深與客戶的聯(lián)系,，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù),。分析客戶信息,，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式,。

瞄準(zhǔn)重點客戶，通過理財為基點,，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求,，對其實施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷,、公私聯(lián)動式營銷,，利用專業(yè)的服務(wù),、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模,，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值,，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。

理財產(chǎn)品活動方案策劃 理財產(chǎn)品銷售方案篇二

一,、背景資料

1,、銀行產(chǎn)品簡介

動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù),。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押,，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款,、貿(mào)易融資,、貼現(xiàn)、承兌,、商票保貼等,。

經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā),、制造,、銷售，是中國最大,、全球第六的工程機械制造商,。目前，三一混凝土機械,、挖掘機,、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌,，混凝土輸送泵車,、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位,，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè),。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量,，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度,，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品,，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求,，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。

2,、競爭對手分析

(1)swot分析：

二,、營銷目標(biāo)

向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”,，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽為目的,，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展,，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展,，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣,，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望,，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例,。 不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司,，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉(zhuǎn),，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購,，減少應(yīng)收賬款,，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系,，利用生產(chǎn)商實力,，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢,。加快資金回籠,，增加批量銷售量，搶占市場份額,。

三,、營銷計劃

1、營銷渠道：

(1)普遍性銷售,。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處,，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接,、高效的營銷形式,，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性,。

(2)專營性銷售,。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中,、大型企業(yè)推銷,，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式,，向其介紹本產(chǎn)品的特性,，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額,。

(3)利用atm,、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告,、提供產(chǎn)品信息,、，從而提高該產(chǎn)品的知名度,。

(4)利用公交站牌和大,、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告,，做到產(chǎn)品良好的普及性,。

(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員,，代表本銀行到客戶居所,、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色,，完成產(chǎn)品的銷售,，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。

2,、營銷理念：

(一)以客戶為中心的,，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化,、差異化,、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群,，方便解決客戶的各種疑惑和要求,，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。

(二)以銀行業(yè)務(wù)為主,，品牌化,、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本,，既要滿足大多數(shù)客戶的需求,，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展,。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢,，營銷全國性行業(yè)大客戶。

(三)以產(chǎn)品為中心,，形成全面的客戶評價機制,，第一時間了解客戶的需求,。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面,，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷,，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏,。

四,、促銷計劃

1、促銷策略：

(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源,，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中,、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式,，向其介紹本產(chǎn)品的特性,，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額,。

(2)向原有的老客戶提供體驗式服務(wù),，將“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷,、高效的特性,。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品,。

(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段,，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系,，并完成保產(chǎn)品的推介,、咨詢、報價,、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式,。這種方式簡便，靈活,，成本低,。

(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通,，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解,，再推薦使用該產(chǎn)品。

(5)廣告方式,。利用公交站牌和各大,、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪,、搜狐,、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性,。通過這種方式,，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度,，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額,。

2,、促銷理念：

理財產(chǎn)品活動方案策劃 理財產(chǎn)品銷售方案篇三

一、前言

債券基金,，又稱為債券型基金,，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資,，尋求較為穩(wěn)定的收益,。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金,。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場,，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道,。

二,、市場環(huán)境分析

(一)行業(yè)情勢分析

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后,，隨著世界經(jīng)濟的高速增長全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展,，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識到基金的重要性,，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度,，相繼制定了一系列法律、法規(guī),，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展,。根據(jù)美國投資公司協(xié)會(ici)的統(tǒng)計，截至x年末,，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達到18.97萬億美元,，我國已成為全球第十大基金市場。

(二)市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金,、專業(yè)理財,、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面,，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面,，將募集的資金，通過專業(yè)理財,、分散投資的方式投資于資本市場,。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升,。在1998年3月,，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金,。例如：銀河基金的銀河債券,、招商基金的招商安本等。

(三)競爭者分析

1,、主要競爭對手分析：

截至x年末,，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種,。從出售的基金來看,，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型,、混合型,、債券型、保本型和etf,，而受到全球金融危機的影響,，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。

2,、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響,，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動,，有漲有跌,，風(fēng)險較大，收益不穩(wěn),。

保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值,，但保險的期限過長，提前支取會損失本金,。

儲蓄：風(fēng)險小,、方式期限靈活多樣、簡單方便,、收益相對較低,。

(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析