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風險管理 合規(guī)峰會篇一

一,、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念,。

我平時加強自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二,、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行,。

我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起,，一點一滴，合規(guī)操作,。在一個風險無時不在的行業(yè)中,，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程,，做到防范風險,，人人有責，合規(guī)操作,，從我做起,。工作處處有風險，慎重認真最重要,。作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務,。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務的同時,，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結算等現(xiàn)象，但作為前臺人員,，我們要提供服務也要堅持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,，我們不能只是簡單生硬地說“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務,。

總之,，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險,，保證資金安全,。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作,、規(guī)范管理，優(yōu)質服務,，把我們各項工作做好,。

風險管理 合規(guī)峰會篇二

近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間,，我依照支行下發(fā)的有關活動意見,，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識,。

一,、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡，實則偉大,。從大的方面來說,，一份職業(yè)，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障,。從小的方面講，比如我們中行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的,。作為中行人,，為了中行的前途，為了中行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民服務,，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè),，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人,、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習,，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作，才能使自己立于不敗之地,。

二,、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識,?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,，細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,，從源頭上加強預防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設,，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習,，通過學習,，使各崗位人員真正做到明職責、細制度,、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約,。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對中行改革的信心,，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

風險管理 合規(guī)峰會篇三

銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更離不開風險防范,。而推進“合規(guī)文化建設”，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能,。

近年來，農行在發(fā)展業(yè)務的同時,，全力推進以員工為主體和核心,、面向業(yè)務、面向管理,、面向操作的“合規(guī)文化”建設,，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,，搭建防控體系,、優(yōu)化流程,、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展,，“合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,，按章辦事,、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作,、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強,，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。

員工需要制度的約束固然重要,，但僅此是遠遠不夠的,，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,，堅持不懈地構筑合規(guī)文化,，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念,，_支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”,，分別對信貸、會計,、國際業(yè)務,、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓,。目前已舉辦了三期培訓,，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓,、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座,，培訓范圍廣,，參加人數(shù)達300多人次,。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務部門一改以往你說我聽,，照本宣科,，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析,、現(xiàn)場指導,、角色扮演,、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起,，激發(fā)了員工學習的主動性,，通過思考、討論和反饋加深理解,，使培訓達到了預期的效果,。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,，各部門根據(jù)支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫,，內容涉及到信貸、會計,、中間業(yè)務,、國際業(yè)務等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學習,。

今年以來,，該行通過對內外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手,，繼續(xù)推進制度建設,，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門,、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度,。歸納出了會計、信貸,、電子銀行,、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點,，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位,、限制性條款落實、賬務核對,，開戶資料不全,、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案,，通過合規(guī)培訓,，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因,，明確整改措施,，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解,，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強,，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做,、做到什么程度”,，對違反制度的事“不敢為、不能為,、不想為”,。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點,，制定了各部門的檢查實施方案,、考評方案、學習方案,。在_年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中,，_支行是受罰款金額最少的單位。

可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,，不信東風喚不回”的詩句來形容_支行夯實基礎管理,，構筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了,。過去,，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣,，有的還“遇到紅燈繞著走”,。開展基礎管理活動以來，這種沉悶,、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史,。隨著市場、效益觀念的強化,，合規(guī)經(jīng)營意識的提高,，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,，該行及時制定更為行之有效的考評制度,。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質量的提高,，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣,、思維方式和價值理念。

對于基層網(wǎng)點來說,，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事,。面對檢查,，過去有的網(wǎng)點負責人雖然嘴上說歡迎,、配合，實際上心里是無奈和消極應付,，甚至還有抵觸情緒,。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合,，對檢查的結果基本都能正確對待,，認真整改。這種變化,，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面,，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下,，基層網(wǎng)點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬,，檢查是一種更高層次的愛護,，是對網(wǎng)點、對員工負責,，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題,。

上述種.種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn),。從合規(guī)文化的層面來說,，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,，影響才能更加深遠,。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于_支行經(jīng)營管理的全程,。