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風險管理工作規(guī)劃篇一

一是風險管理工作的深度和廣度不斷提升，將風險管理工作拓展到征管工作的各關鍵環(huán)節(jié)，引導稅收管理員以風險管理思維開展各項工作,，使風險管理成為征管質效的堅強保障,。二是團隊協(xié)作不斷加強，在已順暢運轉的縱向閉環(huán)流程基礎上,，理順橫向協(xié)作流程,，為全面推進風險管理工作提供有力保障，提高風險管理工作質效,。三是風險團隊力量不斷增強,，通過實務操作和強化培訓，塑造一支有豐富應對經驗的風險管理團隊,，并以此帶動基層局其他稅源管理人員提升應對能力,，為促進風險管理工作奠定良好基礎。四是應對質量穩(wěn)步提升,，以績效考核為抓手,，大力強化應對環(huán)節(jié)監(jiān)督，狠抓風險應對質量和稅款入庫,。五是風險管理成果持續(xù)轉化,，引導基層局不斷加強風險應對結果的分析運用，以問題為導向開展行業(yè)稅源管理,，使稅源風險持續(xù)降低,，納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。

（一）進一步理順稅收風險管理工作流程,，建立健全風險管理橫向協(xié)作機制

根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風險管理辦法（暫行）》,、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風險管理橫向協(xié)作辦法（暫行）》及自治區(qū)地方稅務局風險管理工作要求，與稽查局,、各業(yè)務處共同研究制定《伊犁州地方稅務局稅收風險管理橫向協(xié)作實施辦法》，重點解決目前高風險推送,、中低風險轉高風險及伊犁州地稅局風險管理團隊協(xié)作中存在的突出問題,，嚴格績效問責，形成長效橫向協(xié)作機制,，為全面推進風險管理工作夯實基礎,。

（二）加強風險模型建設和應用工作，提高風險模型指向的準確率

一是以自治區(qū)地方稅務局風險特征指引庫為主,，以本地征管提煉風險指標為輔,，大力加強風險模型建設和應用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風險模型建設為主,、特定事項風險模型建設為輔的思路,，爭取實現(xiàn)風險模型覆蓋地稅全稅種、風險事項覆蓋征管工作各關鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標,，努力提高風險模型指向準確率,，為提高風險應對質量打好基礎,。

二是加大國家稅務總局重點稅收風險事項落實力度。以戶籍風險,、發(fā)票風險,、股權轉讓風險、非學歷教育培訓風險,、金融企業(yè)中間業(yè)務風險,、零申報風險、國地稅關聯(lián)稅種風險,、建筑工程項目風險,、欠稅風險、退稅風險為重點,，按風險事項大類不斷研究,、總結、細化風險指標,，切實落實好國家稅務總局重點稅收風險事項應對工作,。

（三）強化風險應對環(huán)節(jié)監(jiān)督，加大風險應對復查機制落實力度,，提高風險應對質量

依托風險管理平臺,，采取實地抽查、電話回訪和問卷調查等方式,，實現(xiàn)風險應對各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督,。確保風險應對工作落到實處、不走過場,，各基層局在風險應對過程中執(zhí)行稅收政策準確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差,，風險應對工作廉潔高效。按季開展風險應對復查工作,，檢驗各基層局工作質量,，提高各基層局風險應對能力，進一步規(guī)范應對程序,，提升應對質量,。

（四）強化風險應對結果應用，以分析成果促進征管質量的提升和風險模型的改進

伊犁州地稅局按季召開風險管理工作專題分析會,，在向風險管理領導小組匯報工作進展的同時,，總結風險管理工作中存在的問題，提煉風險應對成果,，解決風險模型中存在的問題,。將分析成果及時向各業(yè)務處反饋，并下發(fā)各基層局，指導風險應對工作,，形成風險應對與成果運用的良性循環(huán),。指導基層局利用風險分析結果加強稅源監(jiān)控和納稅輔導，通過稅源風險防范使風險管理成果有效轉化為征管質量的提升,，充分發(fā)揮風險管理補缺功能,，進而提高風險管理的促收成效。

（五）加強數(shù)據(jù)采集與利用,，拓寬數(shù)據(jù)來源

將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管,。一是落實“互聯(lián)網(wǎng)+風險管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風險管理信息來源渠道,，通過外部信息交換平臺和風險管理平臺,，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風險推送和應對工作中，提高風險管理介入的及時性和風險應對的準確性,。二是充分利用相關部門提供的第三方信息,，防范納稅人自行申報數(shù)據(jù)不準不實及征納雙方信息不對稱造成的稅源管理風險。

（六）加強州級重點稅源企業(yè)風險防控

根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級分類監(jiān)控管理辦法》（新地稅發(fā)〔20xx〕201號）要求,，與稽查局,、各業(yè)務處聯(lián)合建立州級重點稅源庫，制定采集信息標準,，定期采集相關信息,，充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺和風險管理平臺,，做好重點稅源日常監(jiān)控的同時有計劃地進行風險推送,，確保重點稅源企業(yè)管理到位。

（七）加強國地稅風險管理合作

一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設業(yè)務需求上報工作,；二是建立健全信息共享機制,，實現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有，風險推送戶互報,，風險應對結果共享,；三是有針對性的選擇國稅部門與地稅部門的重點稅源交叉管戶，嘗試開展聯(lián)合風險推送與應對,，在提高風險應對全面性的同時減輕納稅人負擔,。

（八）稅源風險管理與稅務機關內部風險防范有效結合

在國家稅務總局征管規(guī)范,、自治區(qū)地方稅務局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫,，找準征管工作關鍵環(huán)節(jié)及重點事項中可能存在的稅務機關內部管理方面的風險，與稅源風險管控有機結合,，在堵塞征管漏洞的同時查找征管程序中存在的問題進而防范執(zhí)法風險,。

（九）適時試點縣（市）局風險管理全流程運轉

為充分發(fā)揮各縣（市）局風險管理工作的積極性和主動性，今年將結合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風險管理工作推進現(xiàn)狀等因素,，經自治區(qū)地稅局批準后,，選擇部分縣（市）局，在伊犁州地稅局的指導和監(jiān)督下開展風險管理全流程運轉工作,，為下一步工作積累經驗,。

（十）加強欠稅管理

20xx年，受經濟下行因素特別是房地產行業(yè)不景氣因素影響,，風險應對稅款入庫率偏低,。今年將在總結上年度工作經驗的基礎上，繼續(xù)加強欠稅管理,，定期通報稅款入庫情況,，由各業(yè)務處室分稅種督辦。

（十一）強化風險管理培訓,，提高風險應對人員整體素質,，加快風險管理人才培養(yǎng)

以風險管理平臺使用、風險特征指引應用,、稅收政策及財會知識為培訓重點,，采取案例分析、模擬演練等培訓方式,，提高風險應對人員整體素質,，促進風險應對質量提升。通過“青藍工程”強化干部業(yè)務知識“傳幫帶”,，加快風險管理人才后續(xù)培養(yǎng),，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風險管理團隊,，為推進征管改革添力,。

風險管理工作規(guī)劃篇二

銀行的風險管理部門是確保整個銀行業(yè)務正常發(fā)展的一個重要部門，在今年我有幸的加入了銀行的風險管理部當實習生,。在得到這一通知的時候,，我既激動又滿懷忐忑的心情。激動是我總算能夠加入銀行這個大家庭施展我的抱負,，忐忑是因為我對于前路還是非常迷茫的,，因為我是個實習生，沒有過多的實習經驗,。所以為了更好的完成我的實習工作,，我就出了20xx年的實習工作計劃。

身為銀行的信風險管理部門我們有著一套完整的模擬教學系統(tǒng),，模擬的是銀行整體業(yè)務的流程以及風險把控,。實習期內我要認真的學習好這套管理系統(tǒng),，并且能夠落實到具體的工作中沖了更有效地分析客戶的風險。其中包含的業(yè)務主要是管理的全面性,，深入性以及整體的風險降低可能性以及保證資金安全性等各方面的模型,。這對于我來說還是一個全新的挑戰(zhàn)，也是一個新的機遇,。

銀行的風險管理是一個非常重要的部門,，也是商業(yè)銀行的一個重要盈利點，以及正常秩序維護的一個關鍵部門,。如果一個銀行的風險管理出現(xiàn)重大的漏洞,，就會導致銀行整個體系的運作出現(xiàn)問題，并且資金放貸等各方面都會出現(xiàn)資金斷裂,。所以我需要對整個的風險管理做到心中有數(shù),，并且以認真嚴謹?shù)膽B(tài)度去了解它的基本原理，從而更有效地做好自己的本職工作,。

銀行從來都不是個單打獨斗的部門,，其中的團隊合作以及整體的協(xié)調性是非常重要的。在銀行中想要拿下一個高端的客戶,，需要付出的代價以及人力都是非常多的,。不僅要全面的了解客戶的愛好以及他的投資習慣，更要了解她對風險的承受能力,。所以我要面對的是如何快速的融入集體,，并且努力跟同事保持工作上的一致性。只有這樣做才能更好的提升自己,，并且圓滿的完成本職工作,。

風險管理工作規(guī)劃篇三

根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關安全培訓教育的要求，結合公司實際情況,，制定風險教育培訓計劃,。

圍繞公司20xx年企業(yè)生產經營目標，開展以員工崗位培訓,、技術等級培訓以及安全教育培類培訓,。全面提高員工對風險的認識和防范風險的能力。同時提高員工的素質和專業(yè)促進公司經濟發(fā)展服務,。

20xx年公司員工風險管理培訓教育率達到100%,。通過風險管理的培訓教育，進一步使全體員工切實提高安全生產意識,，牢固樹立“安全第一”的理念,，熟悉了解風險評價的方法和風險辨識的知識。使大家運用到實際中去,，杜絕各類安全事故的發(fā)生,。

1進一步提高職工培訓的針對性和適用性，結合公司深化人事分配制度的改革,，建立和完善促進員工學習知識和技能的激勵機制,。

2加強培訓資料登記、保存,、整理,、分析，做好職工教育培訓資料基礎工作,。

3積極主動地抓好員工培訓教育工作,，充分調動員工鉆研學習的積極性，不斷提高素質,。

1,、國家安監(jiān)總局關于危險品從業(yè)單位安全生產標準化評審標準的通知及相關文件

2、工作危險,、有害因素分析（jha）,、安全檢查表法（scl）

面授、實地實習

1,、各單位認真抓好此項工作,，并結合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結合

2,、建立培訓,、考核與實際使用想結合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工重新培訓,、重新考核,。

風險管理工作規(guī)劃篇四

20xx年上半年風險管理工作緊緊圍繞公司“有價值、高質量,、可持續(xù)”發(fā)展的戰(zhàn)略目標,，通過持續(xù)推動償二代各項規(guī)則落地實施、加強資金運用風險管控以及組織開展風險識別評估等多項舉措,，有序開展,、穩(wěn)步推進，為公司健康,、持續(xù)發(fā)展保駕護航,，現(xiàn)將20xx年上半年的風險管理部工作總結暨20xx年下半年工作計劃匯報如下：

(一)抓好償付能力風險管理體系建設重點工作

1、認真開展20xx年sarmra自評估工作,。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關規(guī)定,，風險管理部于4月至6月組織相關部門開展20xx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點,，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情況進行檢查與評估,，認真查找風險管理工作中存在的問題,，編寫了《公司20xx年償付能力風險管理能力自評估報告》。經評估,，20xx年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分,。

20xx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風險管理部會同各相關部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點,、難點問題及時溝通討論,，對自評估結果進行總結分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案,，明確整改計劃責任人,，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤,，確保整改措施得到有效執(zhí)行,。

2、認真做好20xx年償二代問題整改追蹤工作,。20xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題,，風險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展,。截至20xx年一季度末,，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案;改善公司資產負債久期匹配狀況;妥善留存聲譽風險培訓底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設的合理性等,。

3,、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求,，按照《公司償二代風險管理及內控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔20xx〕520號),，結合20xx年公司償二代風險管理工作、資產負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況,，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責人20xx年償付能力風險管理績效考核工作,，完成了績效考核得分測算。

4,、學習償二代二期工程最新監(jiān)管要求,。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程20項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作,，風險管理部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學習,，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》,。

(二)扎實開展投資風控各項工作,，防范資金運用風險

1、落實董事長對風險項目處置工作的批示,。接到董事長關于風險項目處置的工作批示后,，風險管理部高度重視,，與投資管理部、計劃財務部,、法律合規(guī)部召開關于風險項目處置的初步溝通會議,。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關要求等,，對落實董事長批示提出建議方案。

2,、認真做好投資項目的審批與風險評估工作,。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險評估工作，嚴格防范資金運用風險,。20xx年上半年,，已審批回購、債券,、債券型基金及固定收益類資管產品等固定收益類交易548筆,、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權益類交易360筆,、金額85.86億元;審核其他金融產品,、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標項目,。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金,、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調研7次和電話調研1次。

3,、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關工作,。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》,、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見,。二是在研究學習同業(yè)公司管理制度的基礎上，初步編寫股票投資績效考核,、風險控制相關制度條目,，明確對內幕交易、隔離機制,、賬戶申報,、績效考核的要求。同時,，風險管理部配合做好股權及不動產投資能力建設相關工作,，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權及不動產制度體系建設及投資系統(tǒng)建設情況,，做好評估工作,。

(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作

1,、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。20xx年一季度,，根據(jù)銀保監(jiān)會《關于開展保險資金運用全面風險排查的通知》(資金部函〔20xx〕4號),，風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織,，投資管理部,、法律合規(guī)部、計劃財務部,、精算部積極配合下,，對12張風險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告,。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險,。經排查，公司資金運用各項業(yè)務總體比較規(guī)范,。

2,、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置,、大提升”工作,。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置,、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)要求,，風險管理部擬訂了《公司關于常態(tài)化推進風險防控“大排查、大處置,、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔20xx〕507號),，組織相關部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。

(四)按時完成風險管理報告報表編制與報告工作

1,、完成內部季度風險限額監(jiān)測報告,。依據(jù)《公司20xx年資金運用內控比例方案》、《公司20xx年風險偏好體系方案》,、《公司20xx年二級風險限額方案》的要求,，風險管理部密切關注關鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別,、評估,、監(jiān)測和預警，并提出風險應對建議,。對于異常指標,，風險管理部及時提示并與相關部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施,，形成風險限額監(jiān)測報告,、報表，按時向總裁室匯報公司整體風險狀況,，持續(xù)做好對各類風險的防范和管控,。

2、完成20xx年度全面風險管理報告的編制與匯報,。20xx年一季度,，風險管理部擬訂了《公司20xx年度全面風險管理報告》，經總裁室,、董事會風險管理委員會審議后,，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織20xx年履職情況進行了回顧;對20xx年公司風險管理制度流程的建設與完善情況,、風險偏好體系建設情況進行了匯報;對20xx年公司七大類風險狀況進行了客觀分析;對公司當前面臨的重點風險進行了提示,，并提出了解決建議,。

3,、完成20xx年度投資風險分析報告的編制與匯報。20xx年一季度,，開展了20xx年度投資風險排查工作,，對公司當前投資資產持倉情況進行了風險排查，擬訂了《20xx年度投資風險分析報告》,，并向投資管理委員會進行了匯報,。截至20xx年末，公司風險類項目4個,，無重點關注類項目,、一般關注類項目11個，其中重點關注類,、一般關注類項目較上一個報告期均有所減少,，上期提示的資金運用風險點逐步化解。

4,、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送,。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項,、季度風險監(jiān)測報表,、季度金融穩(wěn)定報告等。

20xx年下半年,，將繼續(xù)圍繞“突出重點,、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經濟金融形勢深入研究的基礎上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定,，結合公司實際,，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：

(一)繼續(xù)做好償二代風險管理各項工作

1,、認真組織20xx年償二代監(jiān)管評估各項工作,。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關于開展20xx年度保險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估,。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作,，按要求向評估組匯報工作,，及時提交相關材料。評估結束后,，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見,，認真做好工作總結，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作,。

2,、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā),，公司將按照監(jiān)管最新要求,，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究,，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求,，積極參加相關培訓。二是在學習研究的基礎上,，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案,。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求,，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平,。

3、進一步完善風險偏好體系運行機制,。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級,、二級風險限額指標運行的有效性，編制《公司20xx-20xx年風險偏好體系方案》運行評估報告,。同時,，根據(jù)評估結果，結合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況,，對《公司20xx-20xx年風險偏好體系方案》進行更新,，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內控比例方案。

4、組織開展年度風險應急演練,。根據(jù)制度規(guī)定,，計劃組織相關部門開展保險風險、操作風險,、不動產投資風險等風險應急演練工作,，并根據(jù)演練結果進行分析總結，梳理風險管理流程,，優(yōu)化風險防范和處置措施,。

(二)扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險

1,、扎實開展投資項目風險審核工作,。

下半年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務事前,、事中和事后全方位的風險管控,。事前管控方面，一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權體系及授權額度,，進行投資決策授權風險審核;

二是依據(jù)公司內控比例方案,，監(jiān)測各類資產的投資比例，控制各類投資風險,。事中審核方面,，加強對擬投項目的風險排查,，及時出具風險審核意見,，提示投資風險，為領導決策提供參考,。事后跟進方面,，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告,，防范項目風險,。

2、落實董事長對風險項目處置工作的批示,，配合做好風險項目處置,。在做好研究的基礎上，配合做好5個項目的風險處置工作,，最大限度減少公司損失,。

3、配合做好股票投資資格申請各項工作,。

下半年,，風險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關于股票投資能力建設的各項要求,，認真審閱并反饋關于股票投資相關制度的意見,。二是加強同業(yè)調研，進一步完善對股票投資績效考核,、風險控制的相關要求,，為后續(xù)開展相關工作打好基礎。

風險管理工作規(guī)劃篇五

為進一步貫徹落實國務院國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》,，根據(jù)中國外運長航集團(以下簡稱集團公司)關于加強企業(yè)全面風險管理的有關要求和集團健康穩(wěn)步發(fā)展的需要,，集團總公司決定推進全面風險管理工作，作出如下工作安排,。

1,、整體規(guī)劃、分步實施的原則,。長航集團全面風險管理工作按照集團公司總體規(guī)劃,，結合實際，分層面,、分階段實施,。選擇先在集團總公司開展發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策,、財務管理,、合同管理、安全管理等幾項重點業(yè)務的風險管理工作,，建立內部控制子系統(tǒng),。積累經驗后，逐步推進到其他業(yè)務,，直至建立健全全面風險管理體系,。

2、主要制度集團覆蓋和各子公司具體特點相結合的原則,。集團總公司制定統(tǒng)馭全集團的主要內部控制制度,，子公司根據(jù)自身特點制定實施辦法，實現(xiàn)母子公司風險管理的對接和優(yōu)化,。

3,、先總公司后子公司原則。自上而下,，集團總公司先行,，積累經驗后，指導和推進各二級公司深入全面開展風險管理,。

4,、抓住重點的原則,。從實際出發(fā)，以對重大風險,、重大決策,、重大事件的管理和重要流程的內部控制為重點，開展全面風險管理工作,。

力爭通過2-3年的努力,，基本形成比較健全的長航集團全面風險管理體系。

根據(jù)國務院國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》要求,，長航集團全面風險管理按以下六個步驟推進(具體進度計劃見附表),。

(一)建立健全全面風險管理組織體系

1、集團總公司成立風險管理領導小組

集團風險管理領導小組由集團總公司全體領導組成,。組長：朱寧,、姚榮建，副組長：徐楠,。 風險管理領導小組負責領導集團全面風險管理工作,。主要職責是研究、審議,、批準全面風險管理重大事項,，包括確定企業(yè)風險管理總體目標，批準風險管理策略和重大風險管理解決方案;審議企業(yè)全面風險管理年度工作報告和監(jiān)督評價審計報告以及重大決策的風險評估報告;批準風險管理組織機構設置及其職責方案;督導培育企業(yè)風險管理文化,。

2,、風險管理領導小組下設全面風險管理辦公室

集團全面風險管理辦公室由各部門負責人組成，辦公室主任由經濟監(jiān)督部負責人擔任,。經濟

監(jiān)督部同時掛全面風險管理辦公室的牌子,，經濟監(jiān)督部設專人負責這項工作。

全面風險管理辦公室主要職責是負責集團全面風險管理體系建設,，對二級子公司風險管理工作的推進和指導,。包括組織協(xié)調全面風險管理日常工作;指導,、監(jiān)督有關職能部門和子公司開展全面風險管理工作;研究提出全面風險管理工作報告和跨部門的重大決策風險評估報告以及重大風險管理解決方案的提出,、組織實施、日常監(jiān)控;負責對全面風險管理有效性評估,，研究提出全面風險管理的改進方案并督促實施,。

3、各部門要將風險管理列為重點工作,，至少配備一名風險管理聯(lián)絡員

各職能部門和業(yè)務單位是風險管理的第一道防線,，要把風險管理的各項要求融入到業(yè)務管理和業(yè)務流程中。各部門風險管理職責主要包括建立健全本部門的風險管理內部控制子系統(tǒng),，執(zhí)行風險管理基本流程;研究提出本部門重大風險評估報告;做好本部門風險管理信息收集,、匯總,、分析、傳遞,、報告等工作,。

部門風險管理聯(lián)絡員在部門長的領導下負責部門的風險管理日常工作以及與集團全面風險管理辦公室的聯(lián)絡等工作。

4,、各子公司在集團全面風險管理整體框架指導下,，根據(jù)自身特點建立健全有效的風險管理組織體系，由總經理(行政負責人)負責,，明確責任部門,、人員，開展風險管理工作,。

(二)收集風險管理初始信息

初始信息的收集是風險管理最基礎的工作,。各部門要根據(jù)集團總公司部門職責分工，按戰(zhàn)略,、財務,、市場,、運營和法律等五大類風險廣泛持續(xù)地收集與集團風險和風險管理相關的內外部初始信息,，包括行業(yè)和企業(yè)有關歷史數(shù)據(jù),、風險案例和戰(zhàn)略目標,、規(guī)劃計劃,、預算指標,、可研報告等預測資料,，重點是近3年來的數(shù)據(jù)和典型案例以及最近期的預測資料,。

1,、戰(zhàn)略風險方面的初始信息由發(fā)展計劃部牽頭收集;

2,、財務風險方面的初始信息由財務部牽頭收集;

3、市場風險方面的初始信息由安全生產部牽頭收集;

4,、運營風險(含安全風險)方面的初始信息由安全生產部牽頭收集;

5,、法律風險方面的初始信息由經濟監(jiān)督部牽頭收集。

(三)進行風險評估

對收集的風險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務管理及其重要業(yè)務流程進行風險評估,，包括風險辨識,、風險分析、風險評價三個分步驟,。

1,、風險辨識。主要采用無記名問卷調查和訪談等方式查找企業(yè)各業(yè)務單元,、各項重要經營活動及其重要業(yè)務流程中有無風險,，有哪些風險，從而建立集團總公司風險事件庫,。

2,、風險分析,。按統(tǒng)一的風險語言對辨識出的風險進行分類，分析風險發(fā)生概率,、描述風險發(fā)生的條件,。

3、風險評價,。一是梳理風險管理體系,，了解集團當前風險管理的組織體系、內部控制體系,、風險管理信息系統(tǒng)等體系要素建設現(xiàn)狀;二是采用無記名問卷調查,、高層訪談和統(tǒng)計分析等方式評估風險對企業(yè)實現(xiàn)目標的影響程度和機會風險的價值等。

通過風險辨識,、分析,、評價，編制《長航集團總公司風險評估報告》,，確定當前的重大風險,，明確管理重點。

(四)制定風險管理策略

1,、根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略,，結合風險評估的結果，制定《長航集團全面風險管理工作規(guī)劃》,，用以指導下一步全面風險管理工作,。

2、根據(jù)《長航集團全面風險管理工作規(guī)劃》和管理資源現(xiàn)狀,，確定集團風險管理策略,，為具體風險管理提供決策指導。主要內容包括針對不同類型,、不同等級的風險確定風險管理目標,、風險偏好與承受度方案、選擇合適的風險管理工具,、配置所需的人力財力資源,。

對于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內、且對集團總體目標影響輕微的風險,，可選擇風

險承擔,、風險控制等策略，以減少風險管理工具帶來的高成本;對于其他影響可能較重大的風險,，一般應采取風險規(guī)避、風險轉移,、風險轉換,、風險對沖,、風險補償?shù)确€(wěn)健的風險管理工具，以減少或避免風險帶來的損失,。

(五)提出和實施風險管理解決方案

1,、針對具體風險或風險類別制定風險管理解決方案。根據(jù)風險管理策略,，結合集團年度工作計劃和年度預算,，針對每一項重大風險或各類風險提出風險管理解決方案。包括風險解決的具體目標,、所需的組織領導,、所需的人財資源、所涉及的管理及業(yè)務流程,、所采取的風險管理工具和具體應對措施,。然后，按照pdca循環(huán)監(jiān)督風險管理解決方案的執(zhí)行和改進,，保障解決方案的有效性,。

2、完善內控體系,。針對重要業(yè)務原有內控體系,，結合風險評估確定的重大風險、現(xiàn)有業(yè)務特點,，明確關鍵控制點,，從風險分析、風險管理目標,、控制措施,、職責落實、監(jiān)控報告等方面制定完善業(yè)務流程,，優(yōu)化內控體系,，形成一套新的內控制度。經過完善內控體系,，集團總公司要形成下列內控基本制度：

(1)重要崗位權力制衡制度,。

(2)內控崗位授權制度。

(3)內控報告制度,。

(4)內控批準制度,。

(5)重大風險預警制度。

(6)企業(yè)法律顧問制度,。

(7)內控責任制度,。

(8)內控考核評價制度。

(9)內控審計檢查制度,。

(六)風險管理的監(jiān)督與改進

1,、建立完善風險管理信息系統(tǒng),。建立貫穿于整個風險管理基本流程、連接各上下級,、各部門和業(yè)務單位的風險管理信息溝通渠道,，確保信息溝通的及時、準確,、完整,，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎。

一是建立風險事件庫查詢系統(tǒng),。結合集團現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)平臺,，研究開發(fā)集團風險事件庫查詢系統(tǒng)，實現(xiàn)集團風險的快速辨識與查詢,、風險信息及時收集與分析,。

二是建立風險管理報告制度。實行風險工作月報制度和重大風險及時報告制度,。實現(xiàn)各層級單位內部和上下級單位之間風險信息的有效傳遞,，保障全面風險管理體系運轉所需信息的順暢傳遞。

2,、實行風險管理自查和檢查制度,。

(1)集團總部各部門和業(yè)務單位每月對風險管理工作進行自查和檢驗，并向集團全面風險管理辦公室報告自查和檢驗結果,。重大風險事件要隨時,、及時報告。

(2)集團全面風險管理辦公室每季度對各部門和業(yè)務單位風險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗,，每半年對風險管理策略進行評估,，對跨部門和業(yè)務單位的風險管理解決方案進行評價，提出調整或改進建議,，出具評價和建議報告,，報送總經理或分管領導。

(4)集團內部審計部門定期或不定期對包括風險管理職能部門在內的各有關部門,、子公司的風險管理工作及其效果進行監(jiān)督評價,，監(jiān)督評價報告報總經理或分管領導。

3,、總結經驗,，在集團范圍全面推進風險管理工作?？偨Y集團總公司前期風險管理工作成果,，在集團子公司全面推進風險管理工作。對集團各層面、各環(huán)節(jié)全面風險管理體系進行進一步對接和整合優(yōu)化,，運用新建的風險管理信息系統(tǒng),，按新的風險管理工作流程運轉,，實現(xiàn)集團全面風險管理的功效發(fā)揮和持續(xù)提升,。

對集團全面風險管理進行總結、分析,、系統(tǒng)改進,，完成《長航集團全面風險管理報告》。經

以上工作階段后,，初步建立長航集團全面風險管理體系建設框架,。

四、保障措施

(一)加強領導,，明確責任,。

1、制定工作制度,，形成工作體系,。各單位各部門主要領導是風險管理第一責任人，要將風險管理作為重點工作,，親自抓;分管領導和風險管理部門常抓不懈,。

2、實行風險責任追究制度,。加強對風險管理工作的考核,，在集團現(xiàn)有的經營業(yè)績考核體系基礎上，增加風險管理工作的考核內容,，促進和監(jiān)督風險管理工作,。

(二)加強培訓，提高素質

集團根據(jù)每個階段的工作進行培訓,。加強各級領導,、風險管理人員以及關鍵部門、關鍵崗位工作人員風險意識教育,，提高管理人員辨識,、預警和處理風險的能力，造就一批與風險管理工作相適應的管理隊伍,，全面推進集團風險管理工作,。

(三)借助外腦，提高水平

全面風險管理是一項全新的工作,，我們還缺乏專業(yè)知識和實踐經驗,。為了加快推進，少走彎路，集團決定聘請中介機構給予協(xié)助指導,，與我們共同完成集團全面風險管理體系建設工作,。

(四)加強宣傳，營造氛圍

集團將召開全面風險管理會議進行專題動員,，各單位各部門也要通過多種形式營造講風險,、防風險的氛圍，促進企業(yè)和員工增強風險管理意識和提高風險管理能力,，切實提高企業(yè)管理水平,。

風險管理工作規(guī)劃篇六

（一）時間：每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務經辦情況進行抽查,。

（二）20xx年度日常監(jiān)督重點：

1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調整：受理繳費基數(shù)調整申請,，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī),；是否執(zhí)行初審（錄入）和復審（監(jiān)督）、領導簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調整繳費基數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實,、齊全并完整歸檔,。

2,、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改,、維護等操作有明確的權限,，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務,、財務數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務,、財務部門授權；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī),，并定期存檔備查,；有關數(shù)據(jù)及相關資料是否及時備份,，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制,。

3,、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實,、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復審（監(jiān)督）崗位,，且復審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退,；辦理減少人員時,，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠,。

4,、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關系,，是否正確無誤,；核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應關系,，有無擅自更改繳費基數(shù),、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費,，是否及時,、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核查業(yè)務股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息,，重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致,。

5、社會保險關系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉入,、轉出：核查轉入轉出材料是否齊全,、是否符合轉入轉出條件,；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉移轉出人員歷年繳費工資基數(shù),、繳費年限,、個人賬戶記賬額是否準確、完整,；核查業(yè)務經辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉移轉出手續(xù),。

6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全,、程序是否健全,、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經辦,、審核,、領導簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比,、跨年同期對比,、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確,；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務部門與金融機構,、與待遇領取個人之間的各項經辦操作是否符合內控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確,、安全,。

7、基金財務管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社?；鸫鎯?yōu)惠利率協(xié)議,，是否按優(yōu)惠利率計息，確?；鸬谋Ｖ翟鲋?；是否建立業(yè)務、財務,、銀行自動對賬制度,，實現(xiàn)財務對賬日清月結；基金支付業(yè)務是否匹配業(yè)務計劃單據(jù),，支付結果是否與業(yè)務支付計劃一致,；二次以上支付業(yè)務是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后,，財務才可辦理二次支付處理,。

（三）抽查方式：養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質檔案查閱,、實地問詢等,。

（四）抽查程序：抽查相關記錄,；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經稽核統(tǒng)計股負責人和分管領導簽字后交予相關股室確認,，確認沒有問題的應提交書面說明,，有問題的提交整改意見并落實。

本次檢查評估按照統(tǒng)一部署,、股室和單位自查,、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間安排如下：

（一）自查階段（8月30日前完成）

1,、成立自查評估小組,。6月底前完成。本局抽調專人組成自查評估小組,。

2,、股室自查階段。7月底前完成,。各股室對照本股室相關業(yè)務進行自查,，填寫相關表格，對內部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查,，并將自查情況報自查評估小組,。

3、自查評估小組抽查,。8月底前完成,。自查評估小組對各股室相關業(yè)務的內部控制制度和執(zhí)行情況進行抽查，作好相關記錄,，并經相關股室確認，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關領導,，并提交整改意見,，要求相關股室整改并落實，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告,。

（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）

對照市處評估方案要求,，準備相關材料，統(tǒng)籌安排,，迎接市處抽查,，對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要重新核實，積極整改,。

風險管理工作規(guī)劃篇七

為深入貫徹“安全第一,、預防為主、綜合治理”方針,，扎實推進供電企業(yè)安全風險管控工作,，全面實現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生”年度安全生產目標,，根據(jù)《高臺縣電力局推進安全風險管控工作方案》，結合工區(qū)實際情況,，制定本計劃,。

堅持“穩(wěn)步推進，重在培訓,，提高素質,，夯實基礎，結合實際,，繼承創(chuàng)新”的工作原則,，以國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》為依據(jù)，以教育培訓為手段,，使執(zhí)行層具備安全風險辨識和控制能力,、管理層掌握安全風險評估及控制方法，提高全所安全管理水平,。

組長：殷大春

成 員：科室各專責及變電站工作人員

（一）第一階段,，安全風險管控教育培訓。

時間：20xx年2月15日至20xx年4月30日,。

任務和目的：結合冬訓工作及春季安全大檢查活動,，通過安全風險管理基礎培訓和國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》的學習,，理解安全風險管理的作用和意義,，掌握各專業(yè)安全風險管理的內容和方法，增強職工安全風險意識和防范技能,。

（二）第二階段：作業(yè)風險辨識控制,。

時間安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。

任務和目的：科室專責和各變電站工作人員要結合工作實際和專業(yè)特點,，以防控人身觸電,、高處墜落、物體打擊,、機械傷害和誤操作等典型事故風險為重點,，組織開展輸電、變電等專業(yè)領域典型作業(yè)項目的危險因素辨識,，制定并落實風險控制措施,。

重點工作：

1、各專責根據(jù)各分管的專業(yè)工作,，針對作業(yè)人員,、設備、環(huán)境,、工器具,、勞動防護和作業(yè)過程開展示范分析,，結合“三措報告”、危險點預控卡,、標準化作業(yè)指導書,，對已經開展的典型作業(yè)類型開展安全風險分析，找出作業(yè)過程的全部危險因素,，建立各專業(yè)作業(yè)風險辨識范本,。

2、我所要“結合供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范”,、“安全風險辨識防范手冊輸電專業(yè)”范本,，結合具體作業(yè)安排、現(xiàn)場勘察結果以及風險庫資料,，分析提煉本次作業(yè)的主要危險因素,，制定作業(yè)風險分析及控制表，補充完善到作業(yè)指導書中（或作業(yè)卡）,，在作業(yè)全過程實施預先風險控制,，并根據(jù)環(huán)境、人員等工作條件變化及時調整,，使之充分適應實踐需求,。

3、完成專業(yè)作業(yè)指導書涉及安全措施,、風險控制的內容與作業(yè)風險辨識,、控制工作進行整合和規(guī)范工作。把作業(yè)風險控制與具體工作有效結合起來,，避免作業(yè)安全控制措施重復和繁瑣,。

（三）第三階段：工區(qū)安全風險評估。

時間安排： 20xx年11月1日至20xx年12月31日,。

任務和目的：在提高人員風險辨識能力和水平,、現(xiàn)場開展風險控制工作前提下，結合張掖供電公司對我局進行“安全性評價”復評工作,，穩(wěn)步推進《評估規(guī)范》落實，開展安全風險評估工作,。以防止人身傷害和人員責任事故為主線,，從生產環(huán)境、機具與防護,、人員素質,、現(xiàn)場管理、安全生產綜合管理等方面,，全面評估我所安全生產條件,、安全管理和安全控制狀況,，客觀評價我所安全風險程度，有效控制人身傷亡,、設備損壞等事故風險,。

重點工作：

1、我工區(qū)應對管轄生產設備,、設施,、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風險開展全面識別,；對現(xiàn)場作業(yè)風險運用,、風險分析、作業(yè)標準化,、安全措施交底以及職工自主風險辨識控制等手段進行有效控制,。責任人：變電站工作人員及各專責個自檢查落實。完成時間：11月底,。

2,、要求我工區(qū)在人員素質和安全管理風險上認真開展安全風險辨識識別，對作業(yè)現(xiàn)場開展監(jiān)督查評工作,，建立風險管理數(shù)據(jù)庫,，為企業(yè)風險評估提供基礎資料。責任部門：送變電工區(qū),，配合部門：各變電站和科室工作人員,。完成時間：11月底。

3,、建立個人安全風險檔案,，完善技能培訓檔案。由安全員建立人員“安全風險檔案”,，以加強對人員安全風險評價工作,，提高人員遵章守紀意識：一是人為責任性事故的責任人，因事故受到各類處分的相關人員,、管理責任人處分記錄進入檔案,；二是違反省公司“反違章禁令”（二十禁、十不準）一次以上人員,，其行為記錄進入檔案,。在以上階段性工作基礎上，進一步完善生產作業(yè)人員技能培訓檔案,，在梳理各專業(yè)基本作業(yè)類型以及從事這些工作所必須具備的專業(yè)技能基礎上,，建立技能培訓目標，并建立個人生產技能檔案。三是對安全生產“四種人”根據(jù)其安全綜合技能水平,，劃定工作責任范圍,，做到讓合適的人在合適的時間內做合適的事。責任部門：送變電工區(qū),。配合部門：各變電站及各專責,。完成時間：11月底。

1,、推進安全風險管理要堅持以人為本,，要立足生產一線、立足現(xiàn)場,，充分調動和發(fā)揮廣大職工的積極性和主動性,，做到全員參與。首先要把功夫下在學習和培訓上,，抓培訓要反對冒進,，杜絕脫離實際。一線人員掌握風險辨識方法很重要,，培訓是主要渠道,，現(xiàn)場控制要做深做細，實行“固化”,。

2,、風險管理共分為五步進行：“教育培訓、風險識別,、風險控制,、風險評估、持續(xù)改進”,，要抓住關鍵流程,，即教育培訓、風險識別,、風險控制三個環(huán)節(jié),，工作做的越深化，評估的基礎越牢固,，平時做好工作很重要,，各工作人員要堅持從實踐中來、到實踐中去,，在計劃安排,、方案制定、工作實施,、檢查評價等方面，注意傾聽、采納生產一線的意見和建議,。在具體實施過程中,，要堅持把取得實效作為檢驗安全風險管理工作成果的唯一標準，通過推進風險管理,，真正達到普遍提高員工安全意識,、有效落實預防措施、顯著降低事故風險,、全面提高安全管理水平的目的。

3,、堅持試點先行,、以點帶面、全面推進的原則,。以我所各生產班組為試點,，要注意分層級組織和實施，各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成,，又要避免大包大攬代替班組開展工作,。要建立內部控制機制,，合理安排工作進度,，循序漸進,，優(yōu)化工作方式，做到先常規(guī)、后復雜，中間難度有計劃去做,，復雜的碰到再做,，如果已知就應該及早著手去做,。要尋找突破口,，要堅持“簡便,、實用,、有效”原則,，避免全面鋪開泛泛工作,，提高風險管理措施的針對性和可操作性,。

4．推進安全風險管理要充分發(fā)揮安全保證體系和監(jiān)督體系的共同作用,，明確分工、各司其職,，健全機制,、落實責任,。重點任務是組織安全風險評估,，職工重點任務是實施風險辨識與防范,，安全保證體系重在落實風險控制措施,，安全監(jiān)督體系重在加強過程監(jiān)督,。評估要關注重點,，有一般,、有重點,，要強化風險管理責任。要在我所推行運用標準化檢查表,，標準化監(jiān)督檢查和反違章活動同時去做,，每個專責都要有自己的專業(yè)檢查表，安全監(jiān)察體系內安全員要在檢查表制訂上下功夫,，通過應用標準化檢查表,，達到控制關鍵點的作用。

5．推進安全風險管理要在繼承以往安全管理有效經驗做法的基礎上,，突出安全風險的預防和控制,，做到風險發(fā)現(xiàn)、評估,、控制,、消除過程閉環(huán)。對評估出的隱患要建檔,，跟蹤消除,、持續(xù)改進，對暫時不能消除的重大風險,，結合我所實際確定預警線,、控制線，制定有效的預防控制措施和應急預案,，防止風險失控釀成事故,。

6．要對工區(qū)生產班組風險管理教育培訓以及作業(yè)風險辨識控制工作情況進行監(jiān)督檢查，要指定專人參與試點工作的施工、檢修，糾正存在問題，對具體事件的分析要透徹,，及時指導改進。掌握方法很重要,，實事求是的工作態(tài)度是最好的工作方法,，要以崗位月度工作計劃形式落實工作責任,。

風險管理工作規(guī)劃篇八

xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風險監(jiān)測辦公室至今,，我辦主要承擔防汛抗旱、地震,、森林草原防火,、地質災害等自然災害及突發(fā)事件應急管理日常工作。在局領導的正確帶領和大力支持下,，我辦各項工作進展順利,，現(xiàn)將上半年工作總結和下半年工作計劃如下：

1、對各單位承擔的應急管理工作職責進行摸底,，收集各行業(yè)應急管理基礎工作資料,，摸清全縣各相關應急單位現(xiàn)有物資儲備情況，結合實際工作,，統(tǒng)計急需要補充的物資,；摸清全縣現(xiàn)有綜合、專業(yè),、社會志愿者,、預備役民兵救援隊伍力量。

2,、防汛抗旱工作：一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查,。x月x日-x日，我單位聯(lián)合水務局對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場備汛情況進行檢查,，并對存在問題的單位進行通報,，限期整改，由水務局對整改情況進行檢查,。x月xx日,，我單位聯(lián)合水務局對x山泄洪溝道應急搶險工程進行檢查，工程進展順利,。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專項應急預案,。三是組織召開防汛抗旱會議。x月xx日,，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視頻會,，聽取自治區(qū)防汛抗旱會議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開x縣xxxx年防汛抗旱工作會議,，學習縣長關于做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神,，并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作,、預案演練,、專業(yè)搶險隊伍培訓及汛期xx小時值班工作。

3,、森林草原防火工作：一是開展森林草原防火檢查,。x月x日-x日，我單位聯(lián)合自然資源局對清明節(jié)期間森林防火工作進行檢查,，對重點防火區(qū)域隔離帶較少,、防火物資過期損壞、預案未更新等問題責令限期整改,。x月xx日,，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進行檢查，通過檢查,，大部分職能部門防火制度及組織機構完善,，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守,，且對存在火災隱患的區(qū)域設立了隔離帶,，但也存在林區(qū)內供電線路老化、是樹木密集的部分區(qū)域由于機械不能進入未設置隔離帶等問題,，檢查組要求對存在問題立即進行整改,。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資,，對專業(yè)救援隊伍進行培訓，開展森林防火應急演練,，組織森林防火重點單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書,。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》，聯(lián)合自然資源局做好大檢查和資料收集工作,，為迎接市聯(lián)合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查,。

4、地震工作,。一是編制x縣重點區(qū)域應急管理布置圖,，標明x縣地震帶分布和走向，縣城和鄉(xiāng)鎮(zhèn)應急避難場所,。二是組織各單位開展地震第一響應人和專業(yè)搶險隊伍培訓,。

5、地質災害。一是組織防災減災委員會成員單位于x月x日至xx日開展防災減災宣傳工作,。二是組織相關單位補充完善應急搶險物資,，組建專業(yè)搶險隊伍。

6,、應急值班工作,。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發(fā)事件早發(fā)現(xiàn),、早報告,、早預警，及時做好應急準備,、有效處置突發(fā)事件,。一是加強應急值守和信息報送工作。認真做好應急信息的查詢,、研判,、跟蹤和匯總工作，確保突發(fā)事件信息得到及時準確上報和妥善處置,。二是上報并處理日常各項突發(fā)事件,。明確風險隱患的監(jiān)管主體，加大對公共危險源,、安全隱患,、不穩(wěn)定因素的排查力度，努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度,。三是監(jiān)督各成員單位的領導帶班和xx小時值班制度執(zhí)行情況,。

7、應急管理及風險監(jiān)測其他日常工作,。完成區(qū),、市、縣各項工作任務,。

1,、會同自然資源局、水務局,、氣象局等有關單位建立統(tǒng)一的應急管理信息平臺,，做好應急管理及風險監(jiān)測其他日常工作。

2,、成立x縣應急管理指揮部,，完善相關制度和機構組成人員。

3,、組織開展應急演練,，督促相關責任單位補充完善應急搶險物資,、專業(yè)搶險隊伍進行培訓、做好應急值班工作,。

風險管理工作規(guī)劃篇九

有這么一個故事：在一個炎熱的夏日,，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風,，實在酷熱難耐,，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中,。

可是,，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人,，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

這時候,，后面又過來一個行人,，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了,，那意思就好像在告示她們：沒有車輛,、沒有行人、沒人看見,，干嗎不過去呢?

兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多,，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質,，真給我們國家丟人!”

是呀,，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行,，為了自己的安全,，為了家庭的幸福，為了國家的制度!

記得有一年,，一個朋友從德國回來,，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈,，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過,，就直接闖紅燈過去了,，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯,，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋,，也許那個人是色盲吧,，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大,，知識教育方面從不落后于西方國家,，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強,，否則我們立足于世界就沒有威信可言,，會被外國人恥笑。 是呀,，俗話說：“沒有規(guī)矩,，不成方圓”!

一個國家要強大，要發(fā)展,，就要制定一套行之有效的制度,，就要大家去遵守，去執(zhí)行,，大家的行為就要合規(guī),，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展,。同樣,，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,，就必須講合規(guī),，必須以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實,，只有各方面合規(guī)了,，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展,，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地,。

銀行經營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為,。銀行資金損失和各種金融案件的風險,，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增,。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管,，就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,，就無從落實風險管理,。

當前,，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益,，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞,，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失,，更重要的是聲譽上的損失,，這樣的案例不勝枚舉。所以,，只有控制和管理這些風險才能增加收益,，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志,。當然,，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益,。比如,，操作風險，出了案子,，就沒有任何收益,，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕,。

作為商業(yè)銀行,，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”,，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起,，從基本業(yè)務做起,，在思想上重視，在行動上支持,，在工作中嚴格要求自己,，全員參與，提高整體素質,，長期不懈的堅持下去,，處處合規(guī)，時時合規(guī),，事事合規(guī),，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,，繼續(xù)發(fā)揚光大!

合規(guī),，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日,，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律,、規(guī)則和準則”)相一致,。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構和監(jiān)管機構發(fā)布的基本法律,、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律,、規(guī)則和準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值,。合規(guī)與銀行的成本和風險控制,、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系,，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值,。

合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險,、市場風險,、操作風險)是有所不同的,。其主要的不同之處是,，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法,、違規(guī),、違德等)而招致的風險或損失,，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用,、市場變化,、員工操作等內外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性,、客觀性,、刺激性比較大。 但合規(guī)風險與信用,、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的,。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變,，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失,。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。

是一種精神上的東西,，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界,，對每個成員都能形成自我約束,。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力,，這是一條萬古不易的經驗,。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”,。

銀行經營管理權限也是如此，業(yè)務權限分級授予,，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經營管理水平和效益,，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實,。但是，體制上的深層次矛盾,、人員素質的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響,，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么,，要防止因越權、無權,、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權力的恰當運用,，是無可辨駁和必要的,。那么,，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面,，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的,。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神,。

具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：

1,、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起,，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范,，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則,，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率,。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員,，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位,，提高整個組織成員的合規(guī)水平,。

具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調,，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識,，形成良好的合規(guī)文化,，這對于銀行業(yè)金融機構有效管理包括合規(guī)風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系,。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決,。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度,、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度,，加強對管理人員的合規(guī)績效考核,，懲罰合規(guī)管理失效的人員,，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護,。

2、合規(guī)人人有責,?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任,。合規(guī)風險分布于銀行的.所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點,，對合規(guī)部門來說,，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能,，也是不現(xiàn)實的,。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人,。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門,、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事,、遵紀守法的良好習慣,，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象,，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念,。

3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化,。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題,，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M,，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。商業(yè)銀行

要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報,，對瞞報者要實施嚴厲處罰,，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰,，甚至免責乃至給予獎勵,。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍,。

合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程,。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理,、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業(yè),，每時每刻都面臨著風險,，都需要管理風險。因此,，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程,。

管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會： 《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》,。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律,、規(guī)則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束,，有效制衡,，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度,、規(guī)章,、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度,，確保內部控制體系有效運行,。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經營協(xié)調發(fā)展的關系，積極學習銀行法,、穩(wěn)健運行,，維護公眾對銀行業(yè)的信心,，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 ,。

《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務管理的重點,，要增強依法合規(guī)經營意識,，強化資金管理安全。依法開拓市場,，擴大資金再循環(huán),。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要,，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度,，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度,，堅持儲匯資金?？顚Ｓ茫瑤嵪喾?，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業(yè)流通服務,。

《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》,。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己,，認真學習貫徹合規(guī)風險標準,。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī),，金融業(yè)務學習和禮儀學習,。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作,，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天,，努力奮斗!

風險管理工作規(guī)劃篇十

為了公司的風險管理,，建立規(guī)范、有效的風險控制體系,，提高風險防范能力,，保證公司安全、穩(wěn)健運行,，提高經營管理水平,，在與公司企業(yè)文化、經營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下,，在《東方商務管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導下,，根據(jù)本部門的職責和崗位職責，制定本會計年度內和下半年工作計劃,，具體內容如下：

一是風險控制管理體系和流程,，目標就是初步建立風險管理體系，預防和降低公司的風險,。在8月份,，草擬好風險控制管理制度，并報上層審議;規(guī)范投資管理操作流程和風險控制流程,，在投資風險,、經營風險、財務風險,、法律風險,、政策風險等方面的控制流程有系統(tǒng)總結并成文，征求意見并修改;建立完善的內部控制規(guī)范,、重大風險預警制度,。

二是認真學習法律知識，特別是與公司項目相關的新的法律,、法規(guī),，及時更新自己的知識,。可以通過網(wǎng)絡或書本的途徑,，也可以在領導的帶領下,，每個月有一兩次部門的學習、交流會議,。開展學習經驗的研討會,，學習優(yōu)秀企業(yè)在風險管理方面的經驗，提高工作能力和綜合素質,。

三是落實部門崗位職能,，明確專人負責的可能風險范圍;收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項,，并進行風險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行,，加強日常的風險監(jiān)督;制定風險管理策略，提出和實施風險管理解決方案,。

四是做好與公司其他部門的溝通,、協(xié)調工作，當各部門開展項目討論時,，通知風險控制部參與進來,，要積極參加，從公司利益出發(fā),，獻計獻策,，爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接,，對其中有可能涉及到的風險提出一些意見,，并作總結。

五是對合同的審核要做到事前準備,，規(guī)避合同風險,，對招商部門丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關項目做些調查,，并從網(wǎng)上學習同類項目涉及公司利益的重要條款,，對一些風險點做到心中有數(shù)，并把意見與招商部溝通,，做好應對措施,，以免陷入被動。并且按照規(guī)定流程辦理相關法律事務,。

六是部門的人員要工作認真負責,，明確自己的崗位職責，提高工作效率,，提高工作的積極性,、自覺性和執(zhí)行力,。培養(yǎng)對公司的忠誠度和職業(yè)操守的品格。

希望在下半年,，新成立的風險控制部將在公司領導的指揮下,，認清形勢、明確部門職能,、創(chuàng)新工作方式,，以規(guī)避公司經營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃,，為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗,。