為了確保事情或工作得以順利進(jìn)行,，通常需要預(yù)先制定一份完整的方案,，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo),、工作重點,、實施步驟、政策措施,、具體要求等項目,。方案對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇方案,。下面是小編幫大家整理的方案范文,，僅供參考，大家一起來看看吧,。

融資計劃方案篇一

《旅游項目商業(yè)計劃書》基于產(chǎn)品分析,、把握行業(yè)市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規(guī),、宏觀政策,、產(chǎn)業(yè)中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策,、項目團(tuán)隊優(yōu)勢等基本內(nèi)容,，著力呈現(xiàn)項目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位,、發(fā)展遠(yuǎn)景和使命,、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運作模式,、發(fā)展前景等,，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力,、生存能力,、發(fā)展?jié)摿Φ龋畲笙薅鹊伢w現(xiàn)項目的價值：

――作為項目運作主體的溝通工具,?！堵糜雾椖可虡I(yè)計劃書》著力體現(xiàn)企業(yè)的價值，有效吸引投資、信貸,、員工,、戰(zhàn)略合作伙伴，包括政府在內(nèi)的其他利益相關(guān)者;

――作為項目運作主體的管理工具,?！堵糜雾椖可虡I(yè)計劃書》可視為項目運作主體的計劃工具，引導(dǎo)公司走過發(fā)展的不同階段,，規(guī)劃具有戰(zhàn)略性,、全局性、長期性;

――作為項目運作的行動指導(dǎo)工具,?！堵糜雾椖可虡I(yè)計劃書》內(nèi)容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項目開展工作,。

我們具備撰寫高質(zhì)量商業(yè)計劃書的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧,，快速全面了解您的需求;我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場需求,、供給,、政策、技術(shù),、企業(yè),、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢,，這種專業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息;我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專家顧問團(tuán)隊,，從國家層面解讀各種政策及法律法規(guī);另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性,。

我們的商業(yè)計劃書撰寫團(tuán)隊均來自政府部門、科研高校,、行業(yè)協(xié)會等權(quán)威機構(gòu),，團(tuán)隊成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng)業(yè)及公司運營經(jīng)驗,，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書,，保證您達(dá)到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的,。

要

一. 公司概況描述

二. 公司的宗旨和目標(biāo)

三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六. 市場概況和營銷策略

七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊

九. 公司優(yōu)勢說明

十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因,、數(shù)量、方式,、用途,、償還

十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二. 財務(wù)分析

1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)

2. 財務(wù)預(yù)計

3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

第一章 公司介紹

一.公司的宗旨

二.公司簡介資料

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四.公司管理

1. 董事會

2. 經(jīng)營團(tuán)隊

3. 外部支持

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

二.產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄

2. 產(chǎn)品特性

3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4. 研發(fā)計劃及時間表

5. 知識產(chǎn)權(quán)策略

6. 無形資產(chǎn)

三.產(chǎn)品生產(chǎn)

1.資源及原材料供應(yīng)

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn),、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6.包裝與儲運

一.市場規(guī)模,、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二.目標(biāo)市場的設(shè)定

三.產(chǎn)品消費群體、消費方式,、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

四.目前公司產(chǎn)品市場狀況,，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名

及品牌狀況

五.市場趨勢預(yù)測和市場機會

六.行業(yè)政策

一 .有無行業(yè)壟斷

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

一.概述營銷計劃

二.銷售政策的制定

三.銷售渠道,、方式,、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六.促銷和市場滲透

1. 主要促銷方式

2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七.產(chǎn)品價格方案

1 . 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

2. 影響價格變化的因素和對策

八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式,，銷售周期的計算,。

九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)

一.資金需求說明(用量/期限)

二.資金使用計劃及進(jìn)度

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股,、優(yōu)先股,、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

四.資本結(jié)構(gòu)

五.回報/償還計劃

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明

七.投資抵押

八.投資擔(dān)保

九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十.股權(quán)成本

十一.投資者介入公司管理之程度說明

十二.報告

十三.雜費支付

一.股票上市

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三.股權(quán)回購

四.股利

第八章 風(fēng)險分析

融資計劃方案篇二

一、公司介紹

二,、項目分析

三,、市場分析

四、管理團(tuán)隊

五,、財務(wù)計劃

六,、融資方案的設(shè)計

七、摘要

1,、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間,、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等,，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊,。

2,、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn),、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供,。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,，如果未經(jīng)審計也請注明。

3,、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響,。如果股東中有大的企業(yè),，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好,。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言,，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方,，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5,、資信程度

把銀行提供的資信證明,，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,，或者其他取得的榮譽,，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員,。

6、董事會決議

對于需要融資的項目,，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言,。

1,、項目的基本情況

位置、占地面積,、建筑面積,、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出,。

2,、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰,，怎么得到的項目,，是否有遺留問題，是如何解決的等情況,。

3,、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證,、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復(fù)印件。

4,、資金投入

自有資金的數(shù)額,、投入的比例、其他資金來源及所占比例,、建筑商墊資情況,、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況,。

5,、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型,、檔次,、項目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程,，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用,。

1,、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大,。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,，而且說明起來可繁可簡,。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等,。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是,，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤,，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過典型項目的分析來代替,。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃,、價格,、銷售進(jìn)度,、目標(biāo)客戶群等，同時,，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況,，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

1,、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單,，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障,。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系,、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3,、管理規(guī)范性

管理制度,，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明,。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。

一個好的財務(wù)計劃,，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),，以及對未來現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測,。資金的來源和運用等內(nèi)容,。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高,。

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式,。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a,、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例,、確定退出時間,、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間,、確定管理上的監(jiān)控方式,、確定協(xié)助義務(wù)。

c,、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式,。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式,，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2,、融資期限和價格

融資的期限,，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚,。

3,、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,，如何克服這些風(fēng)險,。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a,、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本,，及追加資金成本,。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險,。

c,、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e,、融資者為掌控全局經(jīng)營,，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f,、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險,。

融資計劃方案篇三

一、 項目簡述:

由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售,、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè),。這個在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣,、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定,、藁城、石家莊市,、京津三大商圈,。

一、項目摘要: 農(nóng)業(yè)項目融資計劃書 一,、項目簡介： 本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目,，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本,，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目,。 本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),，項目占地100畝,，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道,，懷柔十八景近在咫尺,，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916,，980等數(shù)條公車通達(dá),，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

本項目是政府大力扶持項目,，順應(yīng)國家政策,，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好,，前景廣闊,，投資小，回報快,，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬,，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利,。

二、項目分析： 1,、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)100棟觀光大棚,，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托,，優(yōu)勢互補,，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種種植,、養(yǎng)殖,、旅游、觀光,、采摘,、餐飲、住宿,、度假,，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū),。

2,、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高,，渴望反樸歸真,，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后,，偶逢節(jié)假閑暇,，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,，

呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在,。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢,，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能,，拉動消費,，增加收入,，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,，特制定本規(guī)劃,。 形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游,、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式,，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人,，很難找到一個空氣清新,，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要,。

3,、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

4,、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持,，只有支持，不會有任何的阻撓,，我公司本身就是建筑公司,，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金,。

三,、財務(wù)和建設(shè)計劃： 1、項目需用資金550萬,，自有資金50萬,。 2、先期資金主攻建觀光大棚,，需要資金300萬,，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時,，大棚的水,、電、路,、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機,，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬,。 3、在完善、銷售大棚的同時,，建造生態(tài)餐廳,，計劃投資100萬。 4,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬,。

四、市場分析： 1,、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用,，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求,，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（?。好總€大棚400平米,，帶生活用房80平

米。） 2,、如果是我們自己經(jīng)營,，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼,，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元,，利潤還要翻翻。

五,、融資方式：融資,、借貸、合作,。

六,、項目建設(shè)財務(wù)計劃： 1、觀光大棚主體建設(shè)300萬,。 2,、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。 3,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬,。

4、餐廳設(shè)備,、材料,、人工、運營50萬,。 5,、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七、項目運營計劃： 1,、大棚的種植有政府的補貼和承諾,，收入以最保守的估計是100萬。 2,、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計,，一年的純收入在120萬。 3,、50個休閑度假房,，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬,。 4,、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻,，達(dá)到40萬,。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本,，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬,，我們將提前收回成本并且盈利,。

八、可行性分析 1,、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖,、旅游,、觀光、采摘,、餐飲,、住宿、度假,，休閑,，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來,，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理,。

二,、計劃書信息: 無

三、項目進(jìn)度: 無

四,、發(fā)布的其他項目其他項目

融資方案 1,、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力,。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬元,，其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內(nèi)配套資金需要20xx萬元,，且公司自由資金為1000萬元,，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案,。如下： 方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源,，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源,。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠椖烤哂袕V闊的市場前景,，發(fā)展前途,；加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品,，先進(jìn)的管理經(jīng)驗,，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料,，提交貸款申請,，貸款額為1600萬，貸款利率為5%,。此外,，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易,、租賃于一體,，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得,，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬,，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)

品,，盡快推出市場,，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬,，當(dāng)公司在合同期內(nèi)把租金還清后,，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備,，兩全其美,。 方案二：abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品,、良好的信譽,、先進(jìn)的管理，廣闊的市場發(fā)展前景,，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900,；此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán),、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物,。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的`研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù),，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率,。 項目包裝融資是指對要融資的項目,，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式,，它要求項目包裝的創(chuàng)意性,、獨特性、包裝性,、科學(xué)性和可行性,。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益,，必須做好項目的包裝,。

項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款,。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電,、道路,、鐵路、機場,、

融資計劃方案篇四

計劃目運作情況,，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料

開,。未經(jīng)本人同意,，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業(yè)秘密。

創(chuàng)業(yè)計劃書摘要,，是全部計劃書的核心之所在,。 投資安排

擬建企業(yè)基本情況

其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）

介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo),，主要包括： 1,、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3,、研發(fā)設(shè)備

4,、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

1,、產(chǎn)品的名稱,、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值 2,、產(chǎn)品的開發(fā)過程,，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么,？ 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4,、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

5,、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

生產(chǎn)經(jīng)營計劃,。主要包括以下內(nèi)容：

1,、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況,，勞動力和雇員的情況,，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等,。 2,、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4,、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5,、生產(chǎn)工藝流程

6,、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略,、競爭環(huán)境,、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額,、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù),、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等， 目標(biāo)市場,，應(yīng)解決以下問題： 1,、你的細(xì)分市場是什么？ 2,、你的目標(biāo)顧客群是什么,？

3、你的5年生產(chǎn)計劃,、收入和利潤是多少,？

4、你擁有多大的市場,？你的目標(biāo)市場份額為多大,？ 5、你的營銷策略是什么,？

行業(yè)分析,，應(yīng)該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何,？

2,、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

3,、該行業(yè)的總銷售額有多少,？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣,？ 4,、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5,、政府是如何影響該行業(yè)的,？

6、是什么因素決定它的發(fā)展,？

7,、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略,？ 8,、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么,？你將如何克服？ 競爭分析,，要回答如下問題： 1,、你的主要競爭對手？

2,、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略,？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展,？

4,、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么,？ 5,、你的策略是什么？

6,、在競爭中你的發(fā)展,、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？ 7,、你能否承受,、競爭所帶來的壓力？

8,、產(chǎn)品的價格,、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢,？ 市場營銷,，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

2,、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3,、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

5,、市場滲透與開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

全面介紹公司管理團(tuán)隊情況,，主要包括：

1,、 公司的管理機構(gòu)，主要股東,、董事,、關(guān)鍵的雇員、薪金,、股票期權(quán),、勞工協(xié)議,、獎

懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

2、 要展示你公司管理團(tuán)隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神 列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者,、董事,、經(jīng)理和主要雇員等） 關(guān)鍵人物之一

企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字） 尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？ 管理團(tuán)隊優(yōu)勢與不足之處,？ 人才戰(zhàn)略與激勵制度,？

外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問,、投發(fā)顧問,、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)名稱。

財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

1,、過去三年的歷史數(shù)據(jù),，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書 2,、投資計劃：

（1） 預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額 （2） 風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

（3） 獲取風(fēng)險投資的抵押,、擔(dān)保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 （7） 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求

創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,，團(tuán)隊出資情況,，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額,，資金需求的時間性,，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明,，資金其他來源,，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入,？ 達(dá)到盈虧平衡所需投入,？ 達(dá)到盈虧平衡的時間？

項目實施的計劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置,、進(jìn)度表,。 投資與收益

簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略,、預(yù)計回報數(shù)額和時間表,？

目前資本結(jié)構(gòu)表

本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上,、管理上的支持程度等）

股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析,，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析,，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達(dá)到收回投資的目的,，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明

企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

詳細(xì)說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險,，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段,，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險,、管理風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險

您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？

請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè),？

關(guān)于項目承擔(dān)團(tuán)隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人,。

媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品,、圖片及說明,；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾,。