在平日里,，心中難免會有一些新的想法,，往往會寫一篇心得體會,，從而不斷地豐富我們的思想,。我們想要好好寫一篇心得體會,，可是卻無從下手嗎,？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧,，我們一起來看一看吧,。

案件防控心得體會篇一

案例中每一個活生生的例子,，無不發(fā)人深思,。越過高壓線之后的慘痛代價，引人嘆息,。人一旦貪欲膨脹,、追名逐利、恃權輕法,，則極易觸犯法律,，受到應有的制裁?！耙糟~為鏡,，可以正衣冠；以人為鏡,，可以明得失”,，因此，我們需以案為鑒,，做到知行合一,，增強制度的執(zhí)行力度，做到有章必循,，規(guī)范操作,。絕不能以習慣代替制度，以人情代替紀律,。要恪守職業(yè)操守,，認真履行崗位職責，提高自身的合規(guī)經營意識和制度執(zhí)行力。

思想決定行動,，合規(guī)合法的行動必須提高自身思想意識,，牢固樹立自己的思想意識，強化法律意識,。通過學習案件,，明確什么是“底線”，什么是“紅線”,，對違規(guī)違法的事敬而遠之,。加強學習，提高辯明是非的能力,，樹立正確的職業(yè)操守,，建立正確的世界觀、人生觀,、價值觀和職業(yè)觀,，以正確的三觀引導自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上，嚴格遵從操作規(guī)范,，在日常工作中把合規(guī)經營理念貫穿到每一項工作中,。

古人云：“其身正，不令而行,；其身不正,，雖令不從?！弊鳛橐幻瘎展ぷ髡?，必須身正行直，牢記合規(guī)合法的宗旨,，強化責任意識,，注重學習與本崗位相關的各類業(yè)務知識、合規(guī)常識,、法律知識,堅決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認清違規(guī)與違法的明確界限,，對自身負責,，把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項要求落實到日常工作中,，切實從小事做起，從自己做起,，不斷提升自己業(yè)務素質和技能,，滿足快速發(fā)展的需要，滿足新形勢下合規(guī)管理的需要,。

通過本次警示案件的學習,，加強了對風險防控重要性的認知，豐富了多方面的法律知識，提升了自身業(yè)務能力,。在日后工作中,，努力做到遵紀守法、嚴以律己,、以案為戒,、恪守道德，做遵紀守法的警務人,。

案件防控心得體會篇二

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動，透過觀看視頻,，并結合我平時在工作中實際狀況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動總結出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢十分嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀意識差,，教育乏力。俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網點眾多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

二、是防患意識不強,，管理乏力,。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理,、安全教育和職責意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三,、稽核檢查圖形式,、走過場、監(jiān)督乏力,。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

（一）嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務,，在開立網銀業(yè)務時務必由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經理、柜員,、復核,、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,。

（三）大額儲戶必須要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（四）對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核,、授權人員要前移到柜員內,，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核,。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓,，個性是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，透過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際狀況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，并對有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能到達有效地目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時,，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀,，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

身為網點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范潛力，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

透過此次的案件防控學習活動,，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識,，透過對相關制度的深入學習，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強潛力,，用心規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自我,，不斷提高自我的風險意識,，警惕思想，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風險。

案件防控心得體會篇三

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,，建立良好的道德誠信標準,，增強內部會計控制及風險防范能力,，創(chuàng)建信合良好的廉政文化。

開展這次教育學習活動的目的,，就是要幫助員工樹立正確的價值觀,，找準工作立足點，增強合規(guī)管理,、合規(guī)經營意識,；切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力,，切實規(guī)范操作行為,，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立信合改革發(fā)展的信心,，增強維護信合利益的責任心和使命感,，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行,。學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度,。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件,、制度,、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主,，做好學習記錄和筆記,，學習面達到100％。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,，合規(guī)操作”為主題的學習心得,。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習,，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查,、廉政文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點,，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改,。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究,，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理,，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞,、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法,，提出完善意見,。

四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干,，組成宣講組,，根據《中國信合防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例,，進行風險分析和警示,。

鞏固驗收階段活動內容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容,，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試,。

二是檢查驗收,。制定詳細檢查驗收方案,，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收,。

三是鞏固學習成果,。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工,。

案件防控心得體會篇四

為提高我行員工案防合規(guī)意識,，掌握最新案防監(jiān)管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,，其中包含客戶經理篇,、運營篇和信用卡3篇，我認真學習了以上“案件防控指引”,。經過這段時光的學習,，結合自身工作崗位狀況，本人對案件風險有了更深的認識,。

我認為近年來金融機構發(fā)生銀行風險案件居多,，案件引發(fā)的原因可歸結為：

1、思想認識不充分,，對案件防范重視不夠,。

大部分銀行注重業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理,、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

2,、教育培訓不重視，部分員工行為失范,。

許多銀行不能夠正確認識員工政治,、文化和業(yè)務素質狀況，忽視員工相關規(guī)章制度,、業(yè)務知識,、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育,、管理,、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產生的,。

3,、選人機制不科學，重要崗位用人失察,。

在人員選用上,，重關系輕品行，重“社會潛力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶,、業(yè)務，誰就能得到提拔重用,，就能夠拿高薪酬,。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束，個性是對異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關鍵崗位,，為將來埋下后患。

針對以上的問題,，經過學習與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：

1、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工都就應有很強的震憾,，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。

有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育,、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀,、價值觀,，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實守信的職業(yè)操守,，嚴守法律底線，增強遵紀,、守法,、合規(guī)和風險意識。加強對員工的崗位培訓,，不僅僅要培訓崗位職責,、業(yè)務知識、業(yè)務技能,，還要培訓日常業(yè)務操作風險的識別,、防范技能，提高員工的綜合素質,，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風險文化、合規(guī)文化,，增強遵紀守法的自覺性,。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價,。

有章不循,、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍,。

3,、加強對案防工作的監(jiān)管。

每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內機構增強風險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散,、內控不力、風險突出,、案件頻發(fā)的機構及高管人員,，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,，嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責,。

4、合規(guī)操作要到位,。

“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是培養(yǎng)良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。二是與時俱進，不斷學習,。從事貿易融資業(yè)務要時刻關注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況,，用心貫徹人民銀行、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行,、事業(yè)部相關文件精神,，嚴格按制度規(guī)章及相關規(guī)范要求辦理業(yè)務。三是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自我經手業(yè)務持續(xù)高度警惕性并且負責跟進,、追蹤到底。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,，只有合規(guī)經營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī),。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質,，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。

案件防控心得體會篇五

近一段時間,，根據單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論,，感觸頗深,，主要集中在如下幾個方面：

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考,，一是價值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了,，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題,；二是交友不慎,，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范,，一步步滑向深淵,。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下,。有人說一百萬,、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的,，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了,，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足,。這里還有個前題,，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人,，那么逐利就是我們的目標,，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題,，但是我們不是,，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金,，這個是我們的工作性質決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮,，我們作為一個信用社的員工,，有自己的房子、有自己的車,、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了,，再多的錢就不是自己的了，留給孩子,，很大可能是害了孩子,，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,，不屬于自己的東西,，就一定不要碰！

關于交友,，每個人都有自己的朋友,，這個很正常,，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源,，可以貸款,，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題,，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內,，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,，你自己可以承受這個損失,，不影響你身邊的其他人。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險,！很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位,，這樣就危險了，就容易出問題了,。許多人出問題就是這樣的,，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了,，覺得沒有問題了,，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠,、越走越深,，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲,！

縱觀全部案例,，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年,，一般的都是5年左右,。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了,，那我們以后的生活會如何呢？盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人,，但是實際情況又會如何呢,？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了,。那我們能干什么呢,？回老家,，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣,，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存,，想發(fā)展壯大，真的很難,！很簡單的一點,，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難,，就因為那個污點,，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點,。身邊的朋友就更別提了,，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著,。想想看,，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了,！

另外,，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》,，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程；二算“經濟帳”,，傾家蕩產,；三算“名譽帳”，身敗名裂,；四算“家庭帳”,，夫離女散；五算“親情帳”,，眾叛親離,；六算“自由帳”，身陷牢籠,；七算“健康帳”,，身心憔悴！最后主人公總結說：“現(xiàn)在我深深地體會到,，什么最重要,？生命最重要！自由最重要,！什么是幸福,？有一個健康的身體,，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福,！算算自己的七筆帳,，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬，判刑五六年,，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢？,！

關于農信工作,。就是知足常樂，感謝農信,。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信,，我今天會在干什么，我今天會怎樣,？農信人確實面臨的壓力很大,，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核,、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來,，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境,，我們應該怎么看我們的工作呢,？用一個詞來講，就是“珍惜”,。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩(wěn)定,，但是不知道公務員中的艱難的提升之路,；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊,，活的很瀟灑,，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難,；我們有時候覺得自己做點什么很好啊,，自由自在，無拘無束,，沒有什么條條框框,，想怎么就怎么，很自由,，但是我們不知道其中的風險……這其中的種種,，都是我們想象不到的困難，在農信工作,，雖然有壓力,，但是也給了我們前進的動力；在農信雖然工作有很多困難,，但是我們的農信給了我們種種的培訓,，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作,。

總之,，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習,，踏實工作,，珍惜現(xiàn)在，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力,！

案件防控心得體會篇六

這次全行“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習，提高了思想認識,，充分認識到這次“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內部控制,、防范化解經營風險,，是商業(yè)銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程。

1,、堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合,，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施,，堅持提示在前,、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度,。

2,、堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風險,、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。

3,、堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流，關心員工的工作生活,，經常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經營管理的`意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難,，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

1、管理務必從管理層抓起,、從基層基礎抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。

2,、提高精細化管理,，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力,，按照工作求細,、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實,，促進精細化管理水平的提升,，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局,。

3,、強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確職責義務,，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關注細節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認真履行案件專項治理的職責,，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作,，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制,，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”,；對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作,，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置,，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質量,。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光,、人員和精力,，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案,，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎,，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育,，抓住時機,，以高度的政治職責感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動,，到達全行員工合規(guī)經營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標,。

管理是商業(yè)銀行經營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設,，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩(wěn)健運行,。

案件防控心得體會篇七

今年,，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習,。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點,，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理,、安全教育和職責意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

農村信用社點多,、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的職責心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經濟案件,。

信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應使大家認識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾,，模范地遵守內控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責,。在這個方面,，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

長期以來,，信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出信用社隊伍,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險,。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。

加強制度建設，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

個性是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農信人,。

案件防控心得體會篇八

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年，作為一名銀行一線員工,，合規(guī)建設需要我們身體力行,，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。透過這次學習,，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性,。經過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會,，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1,、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失,，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果,。

2,、給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想,，假如我們自我是客戶,，而為我們服務的銀行經常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎,？答案是毋庸置疑的,，案件的發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

3,、斷送了自我完美前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自我,，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦,，而自我的職業(yè)理想,，也會在頃刻之間化為烏有。

4,、給自我的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果,，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼，長時光承受親人不能團聚的痛苦,，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要就應從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自我所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成,，從內心做到自我絕不涉及案件,。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權授信管理。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的對賬制度,；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證、押管理,；會計交接,；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。

最后,，同事之間，相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督,，相互提醒,，勇于勸阻，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做，不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困。

透過這次學習,，我們每個員工透過進行自我教育,、自我剖析，吸取教訓,，警鐘長鳴,，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。