在平日里,，心中難免會有一些新的想法,，往往會寫一篇心得體會,，從而不斷地豐富我們的思想,。我們想要好好寫一篇心得體會,，可是卻無從下手嗎？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧,，我們一起來看一看吧,。
案件防控心得體會篇一
案例中每一個活生生的例子，無不發(fā)人深思,。越過高壓線之后的慘痛代價,，引人嘆息。人一旦貪欲膨脹,、追名逐利,、恃權(quán)輕法，則極易觸犯法律,，受到應(yīng)有的制裁,。“以銅為鏡,，可以正衣冠,；以人為鏡,，可以明得失”，因此,，我們需以案為鑒,，做到知行合一，增強制度的執(zhí)行力度,，做到有章必循,，規(guī)范操作。絕不能以習(xí)慣代替制度,，以人情代替紀(jì)律,。要恪守職業(yè)操守，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力,。
思想決定行動，合規(guī)合法的行動必須提高自身思想意識,，牢固樹立自己的思想意識,，強化法律意識。通過學(xué)習(xí)案件,，明確什么是“底線”,，什么是“紅線”，對違規(guī)違法的事敬而遠(yuǎn)之,。加強學(xué)習(xí),，提高辯明是非的能力，樹立正確的職業(yè)操守,，建立正確的世界觀,、人生觀、價值觀和職業(yè)觀,，以正確的三觀引導(dǎo)自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上,，嚴(yán)格遵從操作規(guī)范，在日常工作中把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到每一項工作中,。
古人云：“其身正,，不令而行；其身不正,，雖令不從,。”作為一名警務(wù)工作者,，必須身正行直,，牢記合規(guī)合法的宗旨，強化責(zé)任意識，注重學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的各類業(yè)務(wù)知識,、合規(guī)常識,、法律知識,堅決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認(rèn)清違規(guī)與違法的明確界限，對自身負(fù)責(zé),，把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項要求落實到日常工作中,，切實從小事做起，從自己做起,，不斷提升自己業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能,，滿足快速發(fā)展的需要，滿足新形勢下合規(guī)管理的需要,。
通過本次警示案件的學(xué)習(xí),，加強了對風(fēng)險防控重要性的認(rèn)知，豐富了多方面的法律知識,，提升了自身業(yè)務(wù)能力,。在日后工作中，努力做到遵紀(jì)守法,、嚴(yán)以律己,、以案為戒、恪守道德,，做遵紀(jì)守法的警務(wù)人,。
案件防控心得體會篇二
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，透過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
近年來,，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢十分嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識差,，教育乏力,。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
二,、是防患意識不強，管理乏力,。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
三、稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時務(wù)必由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。
（三）大額儲戶必須要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。
（五）堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進行經(jīng)常性的檢查,。
（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，個性是新上崗人員,，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，透過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況,，認(rèn)真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能到達有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范潛力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。
透過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，透過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強潛力，用心規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自我,，不斷提高自我的風(fēng)險意識，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。
案件防控心得體會篇三
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力,，創(chuàng)建信合良好的廉政文化,。
開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀,，找準(zhǔn)工作立足點,，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識,；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為,，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生,；樹立信合改革發(fā)展的信心，增強維護信合利益的責(zé)任心和使命感,，建立良好的廉政文化,。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度,。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,，對相關(guān)文件、制度,、規(guī)章進行學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,，學(xué)習(xí)面達到100％,。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得,。
二是對照制度進行自查整改,。通過組織學(xué)習(xí),，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動,，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點,，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會,。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見,；對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認(rèn)真梳理,，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接,、不一致的問題,，研究解決辦法，提出完善意見,。
四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作,。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組,，根據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點,，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示,。
鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：
一是組織集中考試,。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試,。
二是檢查驗收,。制定詳細(xì)檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起,，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收,。
三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,，建立崗位風(fēng)險點提示制度,，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工,。
案件防控心得體會篇四
為提高我行員工案防合規(guī)意識，掌握最新案防監(jiān)管要求,，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,，其中包含客戶經(jīng)理篇、運營篇和信用卡3篇，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”,。經(jīng)過這段時光的學(xué)習(xí),，結(jié)合自身工作崗位狀況，本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識,。
我認(rèn)為近年來金融機構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險案件居多,，案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為：
1、思想認(rèn)識不充分,，對案件防范重視不夠,。
大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
2,、教育培訓(xùn)不重視,，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治,、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識,、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn),，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力較差,，許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理,、監(jiān)督和約束不夠,，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。
3,、選人機制不科學(xué),，重要崗位用人失察。
在人員選用上,，重關(guān)系輕品行,，重“社會潛力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),，誰就能得到提拔重用,，就能夠拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價,，對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，個性是對異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患,。
針對以上的問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性：
1,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都就應(yīng)有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé),。
有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育,、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線,，增強遵紀(jì),、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識,。加強對員工的崗位培訓(xùn),，不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能,，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別,、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì),，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險文化、合規(guī)文化,，增強遵紀(jì)守法的自覺性,。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。
2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。
有章不循,、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。
3,、加強對案防工作的監(jiān)管,。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機作案,。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析,，對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識,，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力,、風(fēng)險突出,、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé)。
4,、合規(guī)操作要到位,。
“合規(guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。二是與時俱進,，不斷學(xué)習(xí)。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況,，用心貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行、事業(yè)部相關(guān)文件精神,，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性并且負(fù)責(zé)跟進,、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。
案件防控心得體會篇五
近一段時間,，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,，感觸頗深,，主要集中在如下幾個方面：
對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考,，一是價值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了,，想著享受了,，所以就通過種種不法的手段來解決問題,；二是交友不慎，一步一步地上了賊船,，無奈之下只能就范,，一步步滑向深淵。
錢多少才算多,？我覺得這個問題可以考慮一下,。有人說一百萬,、也有說一千萬,，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了,，有了一千萬還想著去做億萬富豪了,，永遠(yuǎn)不會知足。這里還有個前題,，就是我們是信用社員工,，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo),，只要不違法,，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是,，我們只是一個小小的銀行職員而已,，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的,。反過來考慮,，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子,、有自己的車,、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了,，留給孩子,，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的,。知足常樂,，不屬于自己的東西，就一定不要碰,！
關(guān)于交友,，每個人都有自己的朋友，這個很正常,，但是有一些朋友是不能交往的,，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款,，是個財神爺,。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),，比如說你借給他一萬,、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失,，不影響你身邊的其他人,。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,，那就不正常了,，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位,，這樣就危險了,，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的,，剛開始的時候試探性的做了一點,，自己也能控制住了，覺得沒有問題了,，逐步就放松了警惕,，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深,，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā),。實在是可悲,！
縱觀全部案例，出了個別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年,，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮,，如果有一天真的自己進去了,，那我們以后的生活會如何呢？盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人,，但是實際情況又會如何呢,？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了,。那我們能干什么呢,？回老家，輿論壓力讓人受不了,，只能到一個陌生的城市做個小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大,，真的很難,！很簡單的一點，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候,，融資就會很難,，就因為那個污點，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點,，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點,。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀,，大家都會躲著,。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局,？太恐怖了！
另外,，我們也可以算算帳,，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程,；二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn),；三算“名譽帳”,，身敗名裂,；四算“家庭帳”，夫離女散,；五算“親情帳”,，眾叛親離；六算“自由帳”,，身陷牢籠,；七算“健康帳”，身心憔悴,！最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到,，什么最重要？生命最重要,！自由最重要,！什么是幸福？有一個健康的身體,，和睦完整的家庭,，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳,，我是帳帳劃不來,。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值,，挪用資金幾十萬,，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢,？！
關(guān)于農(nóng)信工作,。就是知足常樂,，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信,，我今天會在干什么,，我今天會怎樣？農(nóng)信人確實面臨的壓力很大,，股份制銀行的競爭,、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來,，在營業(yè)部同樣如此,，那么面對如此環(huán)境，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢,？用一個詞來講,，就是“珍惜”,。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的,，較為穩(wěn)定,，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的,，有錢啊,，活的很瀟灑，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難,；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在,，無拘無束,，沒有什么條條框框，想怎么就怎么,，很自由,，但是我們不知道其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難,，在農(nóng)信工作,，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力,；在農(nóng)信雖然工作有很多困難,，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會,，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作,。
總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,，努力學(xué)習(xí),，踏實工作，珍惜現(xiàn)在,，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力,！
案件防控心得體會篇六
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程,。
1,、堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
2,、堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。
3,、堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的`意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
1,、管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。
2、提高精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
3、強化突擊檢查,，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進度，強化對賬管理,，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。
強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制,。強化職責(zé)意識教育,，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
案件防控心得體會篇七
今年,，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥,？”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
案件防控心得體會篇八
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行,。透過這次學(xué)習(xí)，我進一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性,。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生,，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1,、給國家和社會造成了巨大的損失,。無論哪個案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失,，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果,。
2,、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,，假如我們自我是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的,，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,，
3,、斷送了自我完美前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自我，成為案件的當(dāng)事人,，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦，而自我的職業(yè)理想,，也會在頃刻之間化為烏有,。
4、給自我的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中,，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼,，長時光承受親人不能團聚的痛苦，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源,。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要就應(yīng)從以下幾個方面著手：
首先,，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自我所從事的銀行工作,，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自我絕不涉及案件。
其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理,。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印,、證,、押管理；會計交接,；有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后,，同事之間,，相互監(jiān)督，相互提醒,。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。
透過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工透過進行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
