心中有不少心得體會時,，不如來好好地做個總結(jié)，寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法,。那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧,。接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧,，我們一起來看一看吧。

案件防控心得體會篇一

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻,?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強,，疏于管理,。

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二,、員工法紀意識差,，疏于教育。

農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，應(yīng)該使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

二,、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價,。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

三、完善工作機制,，防范道德風險,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強制度建設(shè),，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實加強自身的素質(zhì)學習

特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。

3,、加強對案防工作的監(jiān)管,。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備，伺機作案,。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風險分析,，對轄內(nèi)機構(gòu)風險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風險意識,，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散,、內(nèi)控不力,、風險突出,、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的,，嚴格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。

4,、合規(guī)操作要到位,。

“合規(guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是培養(yǎng)良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。二是與時俱進,，不斷學習。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化情況,，積極貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行、事業(yè)部相關(guān)文件精神,，嚴格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手業(yè)務(wù)保持高度警惕性并且負責跟進,、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。

20xx/9/26

案件防控心得體會篇二

近一段時間,，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論,，感觸頗深,，主要集中在如下幾個方面：

一、他們?yōu)槭裁磿@樣做?

對于這個問題,，我覺得主要有兩個方面可以思考,，一是價值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了,，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎,，一步一步地上了賊船,，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵,。

錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下,。有人說一百萬、也有說一千萬,，但是人的欲望是無窮的,，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了,，永遠不會知足,。這里還有個前題，就是我們是信用社員工,，如果我們是個商人,，那么逐利就是我們的目標，只要不違法,，我賺一百個億都沒有問題,，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已,，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金,，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的,。反過來考慮,，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子,、有自己的車,、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了,，再多的錢就不是自己的了，留給孩子,，很大可能是害了孩子,，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,，不屬于自己的東西,，就一定不要碰!

關(guān)于交友，每個人都有自己的朋友,，這個很正常,，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源,，可以貸款,，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題,，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,，你自己可以承受這個損失,，不影響你身邊的其他人。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險!很多人就會順理成章地把這一風險轉(zhuǎn)化給了單位,，這樣就危險了,，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的,，剛開始的時候試探性的做了一點,，自己也能控制住了，覺得沒有問題了,，逐步就放松了警惕,，然后一步一步地就越走越遠、越走越深,，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā),。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎?

縱觀全部案例,，出了個別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右,。有時候自己再考慮,，如果有一天真的自己進去了,，那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢?一旦進去后,，那么在社會上就很難立足了,。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了,，只能到一個陌生的城市做個小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大,，真的很難!很簡單的一點,，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難,，就因為那個污點,，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點,。身邊的朋友就更別提了,，誰還敢與您交往呀,，大家都會躲著,。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外,，我們也可以算算帳,，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程;二算“經(jīng)濟帳”,，傾家蕩產(chǎn);三算“名譽帳”，身敗名裂;四算“家庭帳”,，夫離女散;五算“親情帳”,，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康帳”,，身心憔悴! 最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到,，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個健康的身體，和睦完整的家庭,，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳,，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬，判刑五六年,，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢?!

三,、在農(nóng)信工作怎么樣?

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂,，感謝農(nóng)信,。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么,，我今天會怎樣?農(nóng)信人確實面臨的壓力很大,，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核,、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來,，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境,，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢?用一個詞來講,，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的,，較為穩(wěn)定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的,，有錢啊,，活的很瀟灑，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊,，自由自在，無拘無束,，沒有什么條條框框,，想怎么就怎么，很自由,，但是我們不知道其中的風險……這其中的種種,，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作,，雖然有壓力,，但是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會,，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。

總之,，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴格要求自己,，努力學習，踏實工作，珍惜現(xiàn)在,，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!

案件防控心得體會篇三

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一,、是員工法紀意識差,，教育乏力。 俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二,、是防患意識不強,，管理乏力。 近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。 三,、稽核檢查圖形式、走過場,、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風險防控

(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。

(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓(xùn)。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達到有效地目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀,，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三,、加強業(yè)務(wù)知識學習

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學習活動,，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度,，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識,，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風險,。