心得體會是指一種讀書,、實(shí)踐后所寫的感受性文字,。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢,？下面我給大家整理了一些心得體會范文,，希望能夠幫助到大家。

案件防控心得體會篇一

近年來,，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明,，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制,。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念,，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,，做到“三個加強(qiáng)”：

一是加強(qiáng)形勢教育，強(qiáng)化全員的自警意識,，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍,。

二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育,。讓員工學(xué)法、懂法,、守法、用法,，牢固樹立法紀(jì)意識,，提高遵紀(jì)守法的自覺性,。

三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè),。

其次要合規(guī)操作到位,。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制,、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制,。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。

總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量！

案件防控心得體會篇二

四季度,，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施,，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ),。

加強(qiáng)對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度,，嚴(yán)格堅持“誰核查,、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則,，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件,，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn),、及時處置,。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進(jìn)行落實(shí)整改,，對查詢及時核實(shí)回復(fù),。同時，利用晨會的形式點(diǎn)評上日工作情況,，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合,、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯,、提高業(yè)務(wù)操作水平,。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé),，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作,，切實(shí)消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀,、準(zhǔn)確,、真實(shí)發(fā)生。

同時,，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng),，加強(qiáng)對大額存取款、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進(jìn)行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié),、重要部位,、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查,、滾動檢查等形式,，防止案件的發(fā)生。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒,，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風(fēng)險事件,。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度,，通報案例宣傳,、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢,，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育,，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳,、名譽(yù)帳,、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢,、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪,。

本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背,、一對一”約談,，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性,，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談,，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解,，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時,，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合,，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合,、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴、舉報相結(jié)合,，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況,。

通過聯(lián)動走訪,，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故,、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況,，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥,，及時緩解員工的精神和工作壓力,，提高心理疏導(dǎo)的效果。

案件防控心得體會篇三

通過這次學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，充分認(rèn)識做好案件防控工作的重要性,，深刻認(rèn)清當(dāng)前案件防控形勢,，使我進(jìn)一步認(rèn)識到了依法合規(guī)經(jīng)營對我社經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及開展此次專項(xiàng)活動的意義和必要性。

通過認(rèn)真開展自查,、自糾工作,，在日常工作中會出現(xiàn)一些差錯，我發(fā)現(xiàn)存在以下幾個方面的問題,。如：

1,、部分借款沒有落實(shí)“三查”制度。

2,、部分借款申請表的要素有漏填寫現(xiàn)象,；

3、對兩呆貸款的追收工作還未夠深入,；

4,、對歷史原因形成的不良貸款中已經(jīng)失去聯(lián)系的借款關(guān)系人查找得未夠細(xì)致,，導(dǎo)致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到逾期貸款催收通知書》，債權(quán)無法落實(shí),。

以上這些都是目前存在且需整改的問題,，通過這次學(xué)習(xí)，深刻反思問題產(chǎn)生的根源,，真正做到及時發(fā)現(xiàn),，及時整改，搞好案件防控工作,，努力把各類案件隱患消滅在萌發(fā)狀態(tài),，維護(hù)我社的良好形象和穩(wěn)定局面。

在今后工作中以此次專項(xiàng)行動動為契機(jī),，結(jié)合自身工作實(shí)際，開展自查,、自糾,、自我反盛自我檢討，找出工作中存在的問題,，及時整改,，不斷提高自身素質(zhì)和思想認(rèn)識。

一在思想上要：

1,、加強(qiáng)對法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí),；

2、提高防范意識和防腐拒變的能力,；

3,、樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀,。要以典型案例為反面教材,，牢固筑起一道堅固的思想道德防線。

二作為一名主管信貸副主任,，一定要把好貸款發(fā)放的第一關(guān),。

在日常工作中一定要做到以及要求信貸員做到以下幾點(diǎn)：

1、認(rèn)真審核客戶所提供的資料的完整性,、真實(shí)性,、有效性。

2,、認(rèn)真按信貸操作規(guī)程辦理貸款的相關(guān)手續(xù),。

3、認(rèn)真按規(guī)定對客戶測定信用等級以及做好貸前調(diào)查工作,。

4,、認(rèn)真按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查。

5、按時發(fā)出催收通知書,，確保不失訴訟時效及執(zhí)行時效,。

6、做好信貸檔案規(guī)范化管理,。

案件防控心得體會篇四

今年6月份以來,，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行,、省,、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實(shí)開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動,。通過周密部署,，精心組織，把思想發(fā)動,、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容,，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,，收到了預(yù)期的效果。

1,、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。為了確保“制度執(zhí)行年”活動各項(xiàng)工作落到實(shí)處,，我行成立了由行長任組長,，班子其他成員任副組長，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機(jī)制,，為“制度執(zhí)行年”活動實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,，5次召開專門會議,，傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實(shí)施方案,、專題研究活動有關(guān)問題,，并針對具體情況及時采取有效措施,，確保了活動按上級行的要求進(jìn)行。

2,、深入進(jìn)行思想發(fā)動,。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動，清除思想障礙,，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識,，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調(diào)查摸底,，了解員工的思想狀況,。

活動初期，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮,，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心,；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似,，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力,；有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動，擔(dān)心活動多了會影響其他工作等,。了解了這些模糊認(rèn)識,，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性。

二是及時傳達(dá)上級精神,，層層進(jìn)行思想發(fā)動,。

6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會,。6月9日上午,，召開支委擴(kuò)大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 ,。6月11日上午,，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會，有針對性地進(jìn)行了思想動員,。針對員工中存在的模糊認(rèn)識,，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,，消除了員工的模糊認(rèn)識,。

三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,，使活動的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo),、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,，個個明白。

同時,，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動,，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍,。

1,、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí),，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊,，發(fā)到每位員工手中,。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，為后段做好制度的廢,、改、立工作作準(zhǔn)備,。

2,、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握,，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗,。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計劃,。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中,，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)課,、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實(shí),。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,，兩促進(jìn),，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前,，班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解,。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐,，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果,。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中,。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,，加深了對制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實(shí)的理論基礎(chǔ)。

1,、確定自查重點(diǎn),。自查自糾活動一開始，我行就結(jié)合實(shí)際,，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn),，如我行把信貸,、

財務(wù)、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位,，把貸前調(diào)查、申報,、貸后管理,、費(fèi)用管理、費(fèi)用審批,、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié),，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上。

2,、廣泛征求意見,。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn),、查徹底，我們堅持走群眾路線,，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程,。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次，已征求意見1次,。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函，重點(diǎn)征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況,。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表，重點(diǎn)征求是否存在無章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份,，征集到意見和建議xx條,。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份,，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見,。會前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會后,，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后,，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。

3,、堅持邊查邊改,。我們要求分支行、部室,、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思,，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問題，并認(rèn)真整改,，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動取得實(shí)效。我行按照上級行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實(shí)全省分行支行行長會議精神,、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來，與貫徹落實(shí)全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來,，與爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來，全面自查和整改,。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑，只求過得去,，不求過得硬的思想,，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度,。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循,，違規(guī)操作的問題,，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張,。

從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一,、進(jìn)出營業(yè)間不登記,、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,，如新增設(shè)或調(diào)整的工作,、員工8小時之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,，如有的信貸管理制度已過時,、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等；有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育,。通過教育，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng),，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),。與此同時，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充,、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。

總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省,、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,，已取得了初步成效：

一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高。

二是廣大員工遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢,。

三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。

四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。

后段,，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實(shí)好上級行提出的查找徹底,，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整,、分析、評價的基礎(chǔ)上,，切實(shí)做好制度的廢,、改、立工作,，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定,、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成,。

案件防控心得體會篇五

為提高我行員工案防合規(guī)意識,，掌握最新案防監(jiān)管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,，其中包含客戶經(jīng)理篇,、運(yùn)營篇和信用卡3篇，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”。經(jīng)過這段時光的學(xué)習(xí),，結(jié)合自身工作崗位狀況,，本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識。

我認(rèn)為近年來金融機(jī)構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險案件居多,，案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為：

1,、思想認(rèn)識不充分，對案件防范重視不夠,。

大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

2,、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范,。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治,、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)知識,、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力較差，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷T工的思想和不良行為教育,、管理,、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的,。

3,、選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察,。

在人員選用上,，重關(guān)系輕品行，重“社會潛力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶,、業(yè)務(wù)，誰就能得到提拔重用,，就能夠拿高薪酬,。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束，個性是對異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,，為將來埋下后患。

針對以上的問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：

1,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對每一位員工都就應(yīng)有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé)。

有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀,、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實(shí)守信的職業(yè)操守,，嚴(yán)守法律底線，增強(qiáng)遵紀(jì),、守法,、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強(qiáng)對員工的崗位培訓(xùn),，不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)知識,、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別,、防范技能,，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險文化,、合規(guī)文化，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性,。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

2,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。

有章不循,、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍,。

3,、加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險分析，對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險意識，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散,、內(nèi)控不力,、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé),。

4、合規(guī)操作要到位,。

“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二是與時俱進(jìn),，不斷學(xué)習(xí),。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況，用心貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項(xiàng)通知以及總行,、事業(yè)部相關(guān)文件精神，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性并且負(fù)責(zé)跟進(jìn)、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工。

案件防控心得體會篇六

最近,，應(yīng)上級的要求,，我緊緊圍繞指導(dǎo)文件的中心思路，同事之間相互開展員工行為排查,、狠抓案件防控,、黨風(fēng)廉政建設(shè)等工作，較好地完成了總社下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù),，現(xiàn)將紀(jì)檢工作情況匯報如下：

根據(jù)五大系列活動工作思路,，我行在傳達(dá)五大活動精神時，認(rèn)真分析了當(dāng)前所面臨的業(yè)務(wù)發(fā)展和案件風(fēng)險形勢,，特別是針對多年無案件的麻痹心理和簡單,、低級錯誤屢查屢犯問題，規(guī)范支行的經(jīng)營行為,，規(guī)范人員的從業(yè)行為,，規(guī)范員工的操作行為。在此基礎(chǔ)上,，深入揭擺問題,，查找管理和業(yè)務(wù)崗位存在的風(fēng)險點(diǎn)，提高案件防控工作水平,。以認(rèn)真落實(shí)八項(xiàng)制度為重點(diǎn),，開展查找管理和業(yè)務(wù)崗位存在的風(fēng)險點(diǎn)討論。討論的關(guān)鍵環(huán)節(jié)為帳戶管理,、重空及單證管理,、對帳管理、銀行卡及儲蓄存折管理,，公章業(yè)務(wù)用章及個人名章管理,、會計憑證管理、尾箱管理,、密碼管理,、日始簽到日終退簽離崗?fù)似凉芾淼取＝Y(jié)合案件對照網(wǎng)點(diǎn)相應(yīng)部位,、環(huán)節(jié),，認(rèn)真查找出存在的缺陷和漏洞。通過遏制違規(guī)經(jīng)營行為,，遏制可能導(dǎo)致案件的操作風(fēng)險發(fā)生,，提高員工職業(yè)操守,，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

在排查形式上,，我們召開了專門會議研究制訂排查方案,，通過發(fā)放員工自查排查表，先由員工自查,、互查,，再通過行長辦公會議進(jìn)行評定，最后由負(fù)責(zé)人簽字,，對排查結(jié)果負(fù)責(zé),；在排查內(nèi)容上，嚴(yán)格從涉嫌案件的行為,、存在隱患可能誘發(fā)案件的行為、其他等三個方面對員工進(jìn)行深入細(xì)致的排查,。在排查中

我行多次利用晨訓(xùn)時間,，組織全行員工學(xué)習(xí)省市分行關(guān)于案件防控與整改效能監(jiān)察方面的文件，并結(jié)合審計整改平臺,，提升員工對案件防控與整改的標(biāo)本兼治意識,，教育全員工重在治本，將案件防控及整改與全行體制機(jī)制改革,、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化等工作有機(jī)結(jié)合起來,。努力實(shí)現(xiàn)我行案件防控與整改的工作目標(biāo)，在實(shí)際工作中,，我們以業(yè)務(wù)條線為單位,，對近年來上級行下發(fā)的各項(xiàng)有關(guān)案件防控的文件進(jìn)行了整理和歸納，各部門組織本部門人員對這些規(guī)章制度進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí),，使員工在具體工作中明確什么可以做,、什么不能做，做到有章可依,、按章操作,。

教育作為案件防范一個有效手段來進(jìn)行，出發(fā)點(diǎn)是不僅加強(qiáng)員工的職業(yè)操守教育,、人生觀,、價值觀教育，還從員工的按章操作意識上下功夫,，從員工的自我保護(hù)上,，預(yù)防他人違規(guī)上下功夫，整體來講就是自控,、互控,、他控三道防線都做到,，讓員工自覺地做到。

針對積分管理的特點(diǎn),，我在實(shí)際操作中既充分考慮到員工的接受和認(rèn)知能力,，更主要的是運(yùn)用積分管理手段為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。對于監(jiān)控錄像查出的問題,，一方面嚴(yán)格積分,，一方面與當(dāng)事人進(jìn)行談話，加強(qiáng)員工對積分管理的認(rèn)知度,。雖然上半年工作取得了一定成績,，但距離上級行要求還有較大差距，在下半年的工作中,，我行將針對可能存在的管理疲勞思想,，重點(diǎn)在員工職業(yè)操守教育方面和按章操作合規(guī)經(jīng)營方面下功夫，向市北江黨委交一份滿意的答卷,。

案件防控心得體會篇七

近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險的意識,，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作,，提高案件防控水平,，開展了中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過一段時間的學(xué)習(xí),，本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識,。

銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機(jī)構(gòu)，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多,，案件引發(fā)的原因,，追究而言歸結(jié)為：

近年來，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn),，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差,，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷T工的思想和不良行為教育,、管理、監(jiān)督和約束不夠,，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的,。

在人員選用上，重關(guān)系輕品行,，重“社會能力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),，誰就能得到提拔重用,，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價,，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,，為將來埋下后患,。

針對以上的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性：

1、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。

有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育,、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線,，增強(qiáng)遵紀(jì),、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識,。加強(qiáng)對員工的崗位培訓(xùn),，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識,、業(yè)務(wù)技能,，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能,，提高員工的綜合素質(zhì),，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化,、合規(guī)文化,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

2,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。

有章不循,、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍,。

3、加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管,。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險分析,，對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險意識,，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散、內(nèi)控不力,、風(fēng)險突出,、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，做一名優(yōu)秀的員工,。

我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認(rèn)為作為一名普通員工,，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了,。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。