心中有不少心得體會時，不如來好好地做個總結(jié),，寫一篇心得體會,，如此可以一直更新迭代自己的想法,。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文,，希望對大家能夠有所幫助,。
案件防控心得體會題目篇一
銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機(jī)構(gòu)，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多,，案件引發(fā)的原因,，追究而言歸結(jié)為：
近年來，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治,、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)知識,、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育,、管理,、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的,。
在人員選用上,，重關(guān)系輕品行，重“社會能力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶,、業(yè)務(wù)，誰就能得到提拔重用,，就可以拿高薪酬,。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,，為將來埋下后患,。
針對以上的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性：
1、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育,、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀,、價值觀,，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守,，嚴(yán)守法律底線,，增強(qiáng)遵紀(jì)、守法,、合規(guī)和風(fēng)險意識,。加強(qiáng)對員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)知識,、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別,、防范技能,，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險文化,、合規(guī)文化,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。
2,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。
有章不循,、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍,。
3,、加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險分析，對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險點進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散,、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出,、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任,。
同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，做一名優(yōu)秀的員工,。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認(rèn)為作為一名普通員工,，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了,。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。
案件防控心得體會題目篇二
為提高我行員工案防合規(guī)意識，掌握最新案防監(jiān)管要求,，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,，其中包含客戶經(jīng)理篇、運(yùn)營篇和信用卡3篇,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”,。經(jīng)過這段時光的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身工作崗位狀況,，本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識,。
我認(rèn)為近年來金融機(jī)構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險案件居多，案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為：
1,、思想認(rèn)識不充分,，對案件防范重視不夠。
大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
2、教育培訓(xùn)不重視,，部分員工行為失范,。
許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn),，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力較差,，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育,、管理、監(jiān)督和約束不夠,，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的,。
3、選人機(jī)制不科學(xué),，重要崗位用人失察。
在人員選用上,，重關(guān)系輕品行,，重“社會潛力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶,、業(yè)務(wù),，誰就能得到提拔重用，就能夠拿高薪酬,。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，個性是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,，為將來埋下后患,。
針對以上的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性：
1,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都就應(yīng)有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé),。
有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育,、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線,，增強(qiáng)遵紀(jì),、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識,。加強(qiáng)對員工的崗位培訓(xùn),，不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識,、業(yè)務(wù)技能,，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能,，提高員工的綜合素質(zhì),，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化,、合規(guī)文化,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。
2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。
有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍,。
3、加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管,。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險分析,，對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險點進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險意識,，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散、內(nèi)控不力,、風(fēng)險突出,、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé),。
4,、合規(guī)操作要到位。
“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。二是與時俱進(jìn),，不斷學(xué)習(xí)。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況,，用心貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行、事業(yè)部相關(guān)文件精神,，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性并且負(fù)責(zé)跟進(jìn),、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。
案件防控心得體會題目篇三
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，透過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢十分嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一,、是員工法紀(jì)意識差,，教育乏力。
俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
二,、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。
,、近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
三,、稽核檢查圖形式,、走過場、監(jiān)督乏力,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；
另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個方面看,，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控
（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時務(wù)必由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,。
（三）大額儲戶必須要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，個性是新上崗人員,，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。
二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，透過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際狀況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能到達(dá)有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范潛力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。
透過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，透過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)潛力,，用心規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我,，不斷提高自我的風(fēng)險意識,，警惕思想，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。
案件防控心得體會題目篇四
通過對總行視頻會議和建總函x,、建總函合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,，對市行下發(fā)的“xx視頻會議和建總函xx號,、建總函xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),，尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握,，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。
其次,，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營,、輕管理”的錯誤認(rèn)識,。與同事們達(dá)成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,，還可以保護(hù)員工少犯錯誤,，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價值。
最后,，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,，擴(kuò)大客戶回報價值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,，提高建行的聲譽(yù),。
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟,。事情發(fā)生在xx年末,，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法,，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,，為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),，為此,，我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,，而且不受任何限制,，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶之間來回劃轉(zhuǎn),。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金,，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由,、取款自愿,，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大,，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi),。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知,。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,，”要在合規(guī)經(jīng)營上,，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事,。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改,。首先,，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚,、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生,。其次,，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起,，員工間相互監(jiān)督,，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念,。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部,、員工互相監(jiān)督,，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰,，對違規(guī)行為堅決抵制,，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識和整改后,，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果,。首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了%,，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下,，得到明顯改善,。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了,。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件,，但最終都得到了客戶的認(rèn)可,。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值,。我們做過調(diào)查,，問客戶為什么我單位人很多,，還需要排隊,，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù),？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候,，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少,、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險,。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價,，誠信無價”,。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會地位,。
案件防控心得體會題目篇五
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工,，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行。透過這次學(xué)習(xí),，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性,。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會,，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1,、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國家和社會,，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會對銀行的不信任感,，造成了嚴(yán)重的后果。
2,、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果,。試想，假如我們自我是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,，
3、斷送了自我完美前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者,，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自我,，成為案件的當(dāng)事人,，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦，而自我的職業(yè)理想,，也會在頃刻之間化為烏有,。
4、給自我的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中,，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼,，長時光承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源,。
懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,，我覺得主要就應(yīng)從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自我所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自我絕不涉及案件,。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的對賬制度,；會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證、押管理,；會計交接,；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。
最后,，同事之間，相互監(jiān)督,，相互提醒,。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督,，相互提醒,，勇于勸阻，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做，不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困。
透過這次學(xué)習(xí),，我們每個員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。
案件防控心得體會題目篇六
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx銀行防范案件工作指引》,、《xx銀行員工行為守則》,、《xx銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《xx銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會,。
制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前,、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。
堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱,。
加大精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì),、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理,，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級,，層層抓落實，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強(qiáng)化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識教育，抓住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo),。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。
案件防控心得體會題目篇七
農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作,，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,，對促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營,、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用,。近年來,，農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,，這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,，總體來說,，內(nèi)控案防的風(fēng)險意識進(jìn)一步得到了提高,，內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng),。但近期銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的案件情況通報,，再次向我們敲響了警鐘,，深有感觸。
以制度管人是硬約束,，以人管人是活約束,，后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),，利用互相之間的制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下原則：一是體制原則,。不論前臺、后臺,，不論一線,、二線,，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批,、操作,、監(jiān)督三權(quán)分離,，人員分離,、職能分離,，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則,。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作,，不能漏、逆操作程序,，更不能無程序單人操作,。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé),、權(quán),、利相結(jié)合，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,，責(zé)任連帶,，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。
人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,，制度要靠人來執(zhí)行,，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了,。因此,，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍,。一是注重強(qiáng)化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo),。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識,，糾正各種偏差和錯誤認(rèn)識,，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性,、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理,。一個基層信用社負(fù)責(zé)人對內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性,，對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要，做起來次要,，忙起來不要”的現(xiàn)象,。因此，要端正基層管理者的思想認(rèn)識,，解決把重視建立規(guī)章制度,，輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來抓，增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識,。三是注重加強(qiáng)對員工的思想政治教育,。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”立其志,，以世界觀,、人生觀、價值觀固其本,，以職業(yè)道德,、社會公德、家庭道德引其行,，通過思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀(jì)意識,。四是因材而用，合理崗位組合,。在實際工作中,，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把好用人關(guān),，堅持按照員工的素質(zhì)高低,、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上,，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng),。
建立內(nèi)控案防的長效機(jī)制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用,。一是采取以自控,、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,，屬預(yù)防型,，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行,；監(jiān)控防線以查為主,，表現(xiàn)在事后的控制,，屬糾錯型，是由職能部門來執(zhí)行,。但實際工作中,，第一道防線沒有得到有效加強(qiáng)，第二道防線沒有真正到位,，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實,，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行，能有效的改變這種局面,，真正做到關(guān)口前移,，切實防范風(fēng)險。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制,。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,，加強(qiáng)部門與部門之間,、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負(fù)責(zé)人,、基層信用社主任,、重要崗位人員，要通過實行輪崗,、換崗、任期責(zé)任審計和離任審計等方式,，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制,。同時，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系,、信任與崗位制約關(guān)系,。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,，則容易出風(fēng)險,、個人會腐敗,；如果不授權(quán),，只監(jiān)督，則會死水一潭,，影響業(yè)務(wù)發(fā)展,。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實,。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,，信用社主任,、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任,、主辦會計,、員工落實內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任,、主辦會計,、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督,，崗位間交換性監(jiān)督,，同時還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線,，確保萬無一失,。
內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作，單靠某個部門是行不通的,，在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則,。所有涉及風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實，特別是在稽核檢查上,，無論是序時稽核,，還是專項稽核，都要查實查透,，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,，要做到鞭辟入里，求真求實,，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用,。二是堅持實事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題,，要徹底的查清楚,，查明白，有問題的堅決揭露,，有誤會的堅決澄清,，決不能息事寧人，隱瞞問題,，更不能馬虎行事,，歪曲事實真理，冤枉好人,。三是堅持依靠群眾原則,。高度重視并抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道,，對群眾反映的問題,、情況,，要高度重視，認(rèn)真查證,，要依靠群眾這條路線,，把風(fēng)險案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則,。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險案件防控作為一項長期的,、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓,，而不是時起時落,，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管,，齊頭并進(jìn),，防微杜漸，警鐘長鳴,，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念,，建立起科學(xué)長效的防控機(jī)制，切實防范各類風(fēng)險,，真正實現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。
案件防控心得體會題目篇八
今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,，嚴(yán)格按照總行,、省、市分行的要求,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動。通過周密部署,，精心組織,，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,，收到了預(yù)期的效果,。
1、切實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動各項工作落到實處,，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長,，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機(jī)制，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障,。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,，5次召開專門會議，傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神,、研究制定我行實施方案,、專題研究活動有關(guān)問題，并針對具體情況及時采取有效措施,，確保了活動按上級行的要求進(jìn)行,。
2、深入進(jìn)行思想發(fā)動,。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動,，清除思想障礙，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識,，增強(qiáng)信心的目的,，我行主要做了以下工作：
一是深入調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況,。
活動初期,，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場,，對搞好活動缺乏信心；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了,，沒有必要多投入精力,；有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動,，擔(dān)心活動多了會影響其他工作等,。了解了這些模糊認(rèn)識，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性。
二是及時傳達(dá)上級精神,，層層進(jìn)行思想發(fā)動,。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會,。6月9日上午,，召開支委擴(kuò)大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案 ,。6月11日上午,，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會，有針對性地進(jìn)行了思想動員,。針對員工中存在的模糊認(rèn)識,，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,，消除了員工的模糊認(rèn)識,。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄，使活動的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo),、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉，個個明白,。
同時,，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持,。通過宣傳和發(fā)動,，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍,。
1、梳理匯整制度,。為了方便員工學(xué)習(xí),，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,，并裝訂成冊,，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢,、改,、立工作作準(zhǔn)備。
2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),。制度能否被員工理解和掌握,，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果,，一是制定了學(xué)習(xí)計劃,。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求,，如學(xué)習(xí)實行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記,、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次,，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容,，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進(jìn)行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實,，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐，促進(jìn)了我行各項工作的順利開展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾,。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流,，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動的態(tài)度和信心,，從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，加深了對制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ),。
1、確定自查重點,。自查自糾活動一開始,，我行就結(jié)合實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點,，如我行把信貸,、
財務(wù)、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,，把貸前調(diào)查、申報,、貸后管理,、費(fèi)用管理、費(fèi)用審批,、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié),，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。
2,、廣泛征求意見,。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn)、查徹底,，我們堅持走群眾路線,，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,，已征求意見1次,。7月5日，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,，重點征求是否存在無章可循,、有章難循、執(zhí)章不力的問題,。已收回信貸客戶的意見表7份,，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份,，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前,，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會后，將及時通報民主生活情況,，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后,，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3,、堅持邊查邊改。我們要求分支行,、部室,、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實查準(zhǔn)存在的問題,，并認(rèn)真整改,，確保“制度執(zhí)行年”活動取得實效,。我行按照上級行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來,，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,，全面自查和整改。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑,，只求過得去，不求過得硬的思想,，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,，不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神,；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循，違規(guī)操作的問題,，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo),、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記,、上班遲到早退等,；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問題,，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等,；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等,；有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育,。通過教育，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng),，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時,，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充,、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省,、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高,。
二是廣大員工遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢。
三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。
后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評價的基礎(chǔ)上,，切實做好制度的廢,、改、立工作,，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定,、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成,。
