心中有不少心得體會(huì)時(shí),，不如來好好地做個(gè)總結(jié)，寫一篇心得體會(huì),，如此可以一直更新迭代自己的想法,。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

案件防控心得體會(huì)題目篇一

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)遍布于所有銀行機(jī)構(gòu),，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因,，追究而言歸結(jié)為：

近年來,，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治,、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí),、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn),，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差,，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育、管理,、監(jiān)督和約束不夠,，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

在人員選用上,，重關(guān)系輕品行,，重“社會(huì)能力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶,、業(yè)務(wù),，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬,。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià),，對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，特別是對(duì)異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患,。

針對(duì)以上的問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性：

1,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。

案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。

有組織,、有計(jì)劃地開展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育,、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識(shí),、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線,，增強(qiáng)遵紀(jì),、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn),，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí),、業(yè)務(wù)技能,，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能,，提高員工的綜合素質(zhì),，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性,。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。

2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。

有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍,。

3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管,。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析,，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散,、內(nèi)控不力,、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,，要及時(shí)采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工,。

我十分珍惜我這份來之不易的工作,，以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還不夠,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。

案件防控心得體會(huì)題目篇二

為提高我行員工案防合規(guī)意識(shí),，掌握最新案防監(jiān)管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,，其中包含客戶經(jīng)理篇,、運(yùn)營篇和信用卡3篇，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”,。經(jīng)過這段時(shí)光的學(xué)習(xí),，結(jié)合自身工作崗位狀況，本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)識(shí),。

我認(rèn)為近年來金融機(jī)構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險(xiǎn)案件居多,，案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為：

1、思想認(rèn)識(shí)不充分,，對(duì)案件防范重視不夠,。

大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

2,、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范,。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治,、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)知識(shí),、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力較差，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育,、管理,、監(jiān)督和約束不夠，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的,。

3,、選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察,。

在人員選用上,，重關(guān)系輕品行，重“社會(huì)潛力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶,、業(yè)務(wù)，誰就能得到提拔重用,，就能夠拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià),，對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,，個(gè)性是對(duì)異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患。

針對(duì)以上的問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：

1,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工都就應(yīng)有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

有組織,、有計(jì)劃地開展對(duì)員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識(shí),、誠實(shí)守信的職業(yè)操守,，嚴(yán)守法律底線，增強(qiáng)遵紀(jì),、守法,、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn),，不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能,，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì),，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化,，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性,。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺,。

2,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。

有章不循,、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍,。

3,、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求,。對(duì)管理松散,、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出,、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé),。

4、合規(guī)操作要到位,。

“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二是與時(shí)俱進(jìn),，不斷學(xué)習(xí),。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時(shí)刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況，用心貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項(xiàng)通知以及總行,、事業(yè)部相關(guān)文件精神，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對(duì)自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性并且負(fù)責(zé)跟進(jìn)、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。

案件防控心得體會(huì)題目篇三

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，透過觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際狀況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

近年來,，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢(shì)十分嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力,。

俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力,。

、近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

三,、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng),、監(jiān)督乏力,。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；

另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。

（三）大額儲(chǔ)戶必須要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。

（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，個(gè)性是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，透過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際狀況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能到達(dá)有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時(shí),，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì),，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。

透過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，透過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)潛力，用心規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自我,，不斷提高自我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想,，堅(jiān)定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn),。

案件防控心得體會(huì)題目篇四

通過對(duì)總行視頻會(huì)議和建總函x,、建總函合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲,，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

首先,，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“xx視頻會(huì)議和建總函xx號(hào),、建總函xx號(hào)文件”,，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。

其次，通過學(xué)習(xí),，糾正了我以往“重經(jīng)營,、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后,，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,，提高建行的聲譽(yù),。

通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟,。事情發(fā)生在xx年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,。我是對(duì)工作很勤奮的人,，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是,，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末,，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),，為此，我們?nèi)w員工都非常著急,。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶之間來回劃轉(zhuǎn),。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,，存款自由,、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則,。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已,。盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大，有沒給建行造成什么損失,，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi),。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫,，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改,。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚,、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生,。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),，從我做起的觀念,，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督,，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理,，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念。最后,，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來,，干部,、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管,，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容,。

通過正確認(rèn)識(shí)和整改后,，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了%,，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下,，得到明顯改善,。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件,，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值,。我們做過調(diào)查,，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì),，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù),？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,，也從不給客戶許諾,，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,，相反,，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,，相反還在遞增,。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”,。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則,。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位,。

案件防控心得體會(huì)題目篇五

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行,。透過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性,。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生,，無論是對(duì)國家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1,、給國家和社會(huì)造成了巨大的損失,。無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì),，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,，造成了嚴(yán)重的后果,。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果,。試想,，假如我們自我是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生,，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,，

3,、斷送了自我完美前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自我，成為案件的當(dāng)事人,，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦,，而自我的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有,。

4,、給自我的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,，長時(shí)光承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源,。

懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要就應(yīng)從以下幾個(gè)方面著手：

首先,，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自我所從事的銀行工作,，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自我絕不涉及案件。

其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理,。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度,；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證,、押管理；會(huì)計(jì)交接,；有價(jià)單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,，同事之間,，相互監(jiān)督，相互提醒,。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。

透過這次學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

案件防控心得體會(huì)題目篇六

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx銀行防范案件工作指引》、《xx銀行員工行為守則》,、《xx銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《xx銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處,。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì)。

制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

加大精細(xì)化管理,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實(shí),、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù),，加快對(duì)帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展,。

穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對(duì)無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時(shí)光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案,，落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識(shí),、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

案件防控心得體會(huì)題目篇七

農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè),，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作,，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,，對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營,、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來,，農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,，這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高,，內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng),。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的案件情況通報(bào)，再次向我們敲響了警鐘,，深有感觸,。

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束,，后者更加靈活有效,。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),，利用互相之間的制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制,。因此，在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是體制原則,。不論前臺(tái),、后臺(tái)，不論一線,、二線,，不論前勤、后勤,，均應(yīng)堅(jiān)持審批,、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,，人員分離,、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞,。二是程序牽制原則,。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制,，按業(yè)務(wù)流程順序操作,，不能漏、逆操作程序,，更不能無程序單人操作,。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé),、權(quán),、利相結(jié)合，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,，責(zé)任連帶,，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象,。

人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行,，人的思想素質(zhì)提高了,，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此,，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,，營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo),。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí)，糾正各種偏差和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性,、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理,。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性，對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要,，做起來次要,，忙起來不要”的現(xiàn)象。因此,，要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí),，解決把重視建立規(guī)章制度，輕視落實(shí)規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來抓,，增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí),。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,，以“榮辱觀”立其志,，以世界觀、人生觀,、價(jià)值觀固其本,，以職業(yè)道德、社會(huì)公德,、家庭道德引其行,，通過思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用,，合理崗位組合,。在實(shí)際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,，把好用人關(guān),，堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低,、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng),。

建立內(nèi)控案防的長效機(jī)制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用,。一是采取以自控,、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,，屬預(yù)防型,，由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行,；監(jiān)控防線以查為主,，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯(cuò)型,，是由職能部門來執(zhí)行,。但實(shí)際工作中，第一道防線沒有得到有效加強(qiáng),，第二道防線沒有真正到位,，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí)，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,，能有效的改變這種局面,，真正做到關(guān)口前移，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制,。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡,、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,，加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約,。對(duì)職能部門負(fù)責(zé)人,、基層信用社主任、重要崗位人員,，要通過實(shí)行輪崗,、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制,。同時(shí)，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系,、信任與崗位制約關(guān)系,。如果只授權(quán),、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險(xiǎn),、個(gè)人會(huì)腐?。蝗绻皇跈?quán),，只監(jiān)督,，則會(huì)死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展,。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),，層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,，信用社主任,、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任,、主辦會(huì)計(jì),、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任,、主辦會(huì)計(jì),、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,，崗位間交換性監(jiān)督，同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督,，多筑幾道監(jiān)督防線,，確保萬無一失。

內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,，單靠某個(gè)部門是行不通的,，在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),，特別是在稽核檢查上,，無論是序時(shí)稽核，還是專項(xiàng)稽核,，都要查實(shí)查透,，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里,，求真求實(shí),，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則,。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問題,，要徹底的查清楚,，查明白，有問題的堅(jiān)決揭露,，有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清,，決不能息事寧人，隱瞞問題,，更不能馬虎行事,，歪曲事實(shí)真理，冤枉好人,。三是堅(jiān)持依靠群眾原則,。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作，暢通信息渠道,，對(duì)群眾反映的問題,、情況，要高度重視,，認(rèn)真查證,，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入,。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則,。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的,、復(fù)雜的工程來抓,，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏,，要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管,，齊頭并進(jìn)，防微杜漸,，警鐘長鳴,，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學(xué)長效的防控機(jī)制,，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn),，真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

案件防控心得體會(huì)題目篇八

今年6月份以來,，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的統(tǒng)一部署,，嚴(yán)格按照總行、省,、市分行的要求,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),，在全行扎實(shí)開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡(jiǎn)稱“制度執(zhí)行年”）活動(dòng),。通過周密部署，精心組織,，把思想發(fā)動(dòng),、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終,，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容,，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動(dòng)，收到了預(yù)期的效果,。

1,、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處,，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長,，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時(shí)明確了領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障,。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,，5次召開專門會(huì)議，傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神,、研究制定我行實(shí)施方案,、專題研究活動(dòng)有關(guān)問題，并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施,，確保了活動(dòng)按上級(jí)行的要求進(jìn)行,。

2,、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng),。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)，清除思想障礙,，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調(diào)查摸底,，了解員工的思想狀況,。

活動(dòng)初期，我們調(diào)查了解到部分員工對(duì)活動(dòng)開展存在一些疑慮,，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)會(huì)走過場(chǎng),，對(duì)搞好活動(dòng)缺乏信心；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動(dòng)和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)的內(nèi)容相似，簡(jiǎn)單應(yīng)付一下上級(jí)檢查就行了,，沒有必要多投入精力,；有的認(rèn)為同時(shí)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng),，擔(dān)心活動(dòng)多了會(huì)影響其他工作等,。了解了這些模糊認(rèn)識(shí)，對(duì)我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對(duì)性,。

二是及時(shí)傳達(dá)上級(jí)精神,，層層進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。

6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì),。6月9日上午，召開支委擴(kuò)大會(huì),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級(jí)行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 ,。6月11日上午，召開全行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),，有針對(duì)性地進(jìn)行了思想動(dòng)員,。針對(duì)員工中存在的模糊認(rèn)識(shí)，逐一進(jìn)行分析講解,，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義,，消除了員工的模糊認(rèn)識(shí)。

三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄,，使活動(dòng)的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉,，個(gè)個(gè)明白,。

同時(shí)，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,，尋求信貸客戶對(duì)我行開展活動(dòng)的理解與支持,。通過宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對(duì)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心,，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍。

1、梳理匯整制度,。為了方便員工學(xué)習(xí),，“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,，并裝訂成冊(cè),，發(fā)到每位員工手中。同時(shí)將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，為后段做好制度的廢、改,、立工作作準(zhǔn)備,。

2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),。制度能否被員工理解和掌握,，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果,，一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃,。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求,，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記,、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實(shí)。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次,，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容,，在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí),，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐,，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流,，并將心得體會(huì)文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心,，從而進(jìn)一步深化了對(duì)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ),。

1、確定自查重點(diǎn),。自查自糾活動(dòng)一開始,，我行就結(jié)合實(shí)際，確定內(nèi)控相對(duì)薄弱,、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn),，如我行把信貸、

財(cái)務(wù),、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位，把貸前調(diào)查,、申報(bào),、貸后管理、費(fèi)用管理,、費(fèi)用審批,、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上,。

2,、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn),、查徹底,，我們堅(jiān)持走群眾路線，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)全過程,。我們計(jì)劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,，已征求意見1次。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,，重點(diǎn)征求對(duì)我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時(shí)向我行反映這有方面的情況,。同時(shí)支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,，重點(diǎn)征求是否存在無章可循,、有章難循、執(zhí)章不力的問題,。已收回信貸客戶的意見表7份,，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份,，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會(huì)前,，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會(huì)后，將及時(shí)通報(bào)民主生活情況,，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后，將及時(shí)召開全行員工大會(huì)第3次廣泛征求意見,。

3,、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求分支行,、部室,、員工對(duì)過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問題,，并認(rèn)真整改,，確保“制度執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效,。我行按照上級(jí)行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長會(huì)議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神結(jié)合起來,，與貫徹落實(shí)全國典型案件視頻通報(bào)會(huì)精神結(jié)合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結(jié)合起來,，全面自查和整改。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑,，只求過得去，不求過得硬的思想,，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,，不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神,；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循,，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,，自作主張。

從上級(jí)組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo),、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記,、上班遲到早退等,；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問題,，表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作,、員工8小時(shí)之外的管理等,；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時(shí),、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等,；有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等,。針對(duì)這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,，員工的主人翁意識(shí),、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),。與此同時(shí),，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。

總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,，已取得了初步成效：

一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高,。

二是廣大員工遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)進(jìn)一步樹牢。

三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。

四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。

后段，我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上,，切實(shí)做好制度的廢、改,、立工作,，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對(duì)性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,，確保全行“四無”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成,。