總結(jié)是指對某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯誤,，提高工作效益，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧,?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,？下面是小編整理的個人今后的總結(jié)范文，歡迎閱讀分享,，希望對大家有所幫助,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇一
首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會議,，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會,，尤其是對"合規(guī)手冊"進(jìn)行了全面的了解和掌握,。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。
其次,，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營,，輕管理"的錯誤認(rèn)識,。與同事們達(dá)成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng),。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還能夠保護(hù)員工少犯錯誤,，激勵員工奉獻(xiàn)價值,。
"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起",、"合規(guī)創(chuàng)造價值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念,。我作為一名會計主管，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范操作,，并對我部進(jìn)行了自查,、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案,，結(jié)合我部實(shí)際狀況對所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改,。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企,、事業(yè)單位的帳戶,，現(xiàn)有一百三十多戶。首先,，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理,，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理,。對通知不到的帳戶,，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚,，目前仍然是被動合規(guī),，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù),，邊學(xué)習(xí),，邊整改。
通過學(xué)習(xí),，我深刻認(rèn)識到要更新服務(wù)意識,。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場營銷是目前提高我部核心競爭潛力的當(dāng)務(wù)之急,。我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下,，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地,。
通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績,。首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護(hù)了員工工作的用心性,。自從合規(guī)要求以來,，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,，在員工互相監(jiān)督下,，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解,，但通過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可,。作為一名員工,，特別是作為一名會計主管，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能,，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患,，增強(qiáng)防范風(fēng)險的潛力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會地位,。
以上三點(diǎn)是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,，不足之處歡迎批評指正。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇二
近期,，省行開展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡,，實(shí)則偉大,。從大的方面來說，一份職業(yè),，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則,。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí),。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。
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“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹,，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的,，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的,。
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銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面,。不悔資料版權(quán)所有!常性的.案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交* 互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇三
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行,，總行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動,，堅持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展,，圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量,、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域,，長短結(jié)合,，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具,，完善管理機(jī)制,，強(qiáng)化信息支撐，提高全行員工素質(zhì),，提升管理科學(xué)化,、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)xxx銀行市場競爭力,、風(fēng)險控制力和價值創(chuàng)造力,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強(qiáng)的保障。
合規(guī)文化大討論,，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動,，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀,、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程，努力做到時時合規(guī),、事事合規(guī),、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險,，降低案件發(fā)生,；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),，確保xxx銀行穩(wěn)健經(jīng)營,、長治久安和科學(xué)發(fā)展。
開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立xxx銀行良好形象,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。一方面,，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,，策劃者,、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù),、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。認(rèn)真履行崗位職責(zé),，要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。同時,，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話,，報實(shí)情,，出實(shí)招，辦實(shí)事,，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平,，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護(hù)和提升xxx銀行形象。一方面,，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實(shí)用性、提升性,，使xxx銀行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級,。通過系列活動,，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念,、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí),、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn),；在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀,、世界觀,、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力,、核心競爭力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理,，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索,，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實(shí)際,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細(xì)節(jié)問題,、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作,，用制度規(guī)范日常自己的行為,。結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí),，是我更加認(rèn)識到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義,，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念,，為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇四
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé),，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器,。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識,。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)好處重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會：
1,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展必須要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。
3,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的潛力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的`思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。
合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自我,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約,。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控,、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇五
通過前一階段案件風(fēng)險“大排查”活動的開展，我深刻的認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式,，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念,，集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念,、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力,、戰(zhàn)斗力,，是推動農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f,，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力,。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲,，我談點(diǎn)我的見解,。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，非凡是要注重加強(qiáng)對政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,。同時,，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),，形成講實(shí)話,，報實(shí)情，出實(shí)招,，辦實(shí)事,，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律,，嚴(yán)格責(zé)任,，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險,、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險,，維護(hù)和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面,，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過系列活動,，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識,，狠抓基礎(chǔ)治理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神,、價值觀念,、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去,、請進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí)、交流,、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大,，應(yīng)如何改進(jìn),；最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源,，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想,。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭,，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊,，切忌為了芝麻而丟了西瓜,。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展,，而造成新的資金沉淀,。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為。為此,，要結(jié)合工作實(shí)際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,，確保有章可循,，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營的安全性,、流動性、效益性,，建立自我調(diào)整,，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇六
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題,。自從銀行誕生之日起,，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo),。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險有市場風(fēng)險,、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著市場的逐漸發(fā)展,，在追求控制三大風(fēng)險的過程中,，另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,，合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準(zhǔn)則,，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用,。
如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控,，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效,。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險管理的一項(xiàng)活動，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門,，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行,，并沒有主動建立有效的合規(guī)管理機(jī)制,，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風(fēng)險源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域,。因此,，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制勢在必行。
合規(guī)風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化,。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制,。在這種氛圍及機(jī)制下,，企業(yè)的各個層級的決策者在進(jìn)行決策時能主動將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn),。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié),，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。
風(fēng)險無小事,，合規(guī)心中留,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性,，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴,，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失,。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞,，違規(guī)操作,，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞,，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益,。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此,，合規(guī)文化不僅需要在制度上,，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反,。合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性,，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中,，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié),。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中,。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明,，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠,，執(zhí)行力度差,。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要,，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要,。
1、制定科學(xué)合理的制度,，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門
在合規(guī)管理中,，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障,。制度必須能夠量化風(fēng)險,，明確責(zé)任，操作性強(qiáng),。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度,，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊和操作程序,，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險,，為每一個業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變,，要在實(shí)踐中不斷完善,，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式,，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn),、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為,。同時,，組建一個強(qiáng)有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮,。合規(guī)部門應(yīng)該是專職,、獨(dú)立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作,，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員,，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識,，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來,，時時梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度,，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障,，為制度提供完善依據(jù),。
2、培養(yǎng)合規(guī)意識,，克服被動心理
制度只能夠完善,，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識,，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險”,。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識,，不僅要倡導(dǎo)誠實(shí),、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則,，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中,，讓員工認(rèn)識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事,，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé),，而且高層管理人員要做好表率，強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)意識,，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念,。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起,、從現(xiàn)在做起”,，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中,，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元,，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移,，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯,，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常,。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力,，工作人員防范意識不強(qiáng),，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中,，出現(xiàn)以人情代替制度,，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談,。
3,、建立有效的監(jiān)督、激勵,、獎懲機(jī)制
要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機(jī)制,，倡導(dǎo)自覺,、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系,，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任,。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人,，同時領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認(rèn)識,，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識,，保證規(guī)章的傳達(dá)到位,。銀行要建立正向激勵機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評機(jī)制相結(jié)合,，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性,，采用全面評估方法實(shí)施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,，合規(guī)管理做得不好的給予減分,，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵?？梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時考核,，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn),。在績效考核之外,，還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎項(xiàng),，采用目標(biāo)激勵,、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作,。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵,，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力,，進(jìn)而引導(dǎo),、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng),，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨,，銀行合規(guī)風(fēng)險管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險管理的重要組成部分,，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查,、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合,，才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn),，需要每個建行人共同的努力,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇七
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視,。
為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動,，這項(xiàng)活動在支行也受到了極大的重視,。圍繞“重操守，將合規(guī),，促案防”這個主題,，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶,，對自我，對單位,；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步,，為發(fā)展，為提高,。
案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認(rèn)識不足,，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。
隱患之一：思想認(rèn)識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥,、往來、結(jié)算,、匯兌的場所,。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要,。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足,、重視不夠，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理,、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。同時由于把關(guān)不嚴(yán),，重核算、輕防范,、重人情,、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅定,、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度,。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員,，造成人員十分緊張,。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下,，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,，從而埋下案件隱患,。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理,，案防工作不徹底,。近幾年來,，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題,，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同,；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范,；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,，管理不利，重視不足,，不僅僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé),，工作職責(zé)感不強(qiáng)，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,，從而埋下案件防范工作隱患,。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生,。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,，流動性較差，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往，相互間感情較深,，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差,。工作中只談感情，不講制度,，互相之間盲目信任,，把重要憑證、票據(jù),、印章,、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī),。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動,，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用,；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報,，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督,。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,，以防患于未燃,。因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的,。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料,。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,，難以有效防范風(fēng)險。
1,、強(qiáng)化合規(guī)意識,，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識,。用心開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識,；用現(xiàn)實(shí)的.案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識,。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化群眾意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念,。
2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力,。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務(wù)必堅持,；對于不適合形勢發(fā)展要求的,，務(wù)必及時進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
3,、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作,。
“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場,，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力,。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段,。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺,。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí),、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲,，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心,、生活開心,。
4、完善績效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制,。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé),。三是建立溝通制度,。制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度。通過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的`合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。
5,、抓好典型教育，樹立榜樣作用,。
“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達(dá)警鐘常鳴,、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持,。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,，開展形式多樣,、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇八
風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法,。
銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工,。銀行柜員在最前線工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行第一類人就是柜員,。作為銀行風(fēng)險防范的第一線,，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險就成為柜員們的一項(xiàng)重要工作,。對進(jìn)入工行已有十年的我來說,，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻所帶來的問題：
一,、柜員疏忽大意,，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯,。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性,。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額,，日期,，姓名，賬號,，匯款收款人姓名，身份證號碼,，出生年月和有效期等極易錄入錯誤,，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,，如能及時發(fā)現(xiàn)還好,，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果，這些都是有的,。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對確保正確的情況下才提交,。
二、原始憑證保管不善,，喪失記賬憑證,，存在風(fēng)險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù),。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時,，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,，不跳票，與流水上保持一致,，并且保證憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛,。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢,，不能隨手丟棄,。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三,、柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng),，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險,。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,，我們要做好對客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù),。
以上這些都是柜員平時業(yè)務(wù)處理時所能遇到的，這也是我這么多年工作中總結(jié)的一些現(xiàn)金柜員所經(jīng)常容易出錯的地方,。所以作為一名工行員工來說,，我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，才能有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生,，減少不必要的風(fēng)險,，這樣才能更好的為廣大工行的客戶提供良好服務(wù),，提升我們工行在客戶心里服務(wù)質(zhì)量，為工行的成長獻(xiàn)出自己的一份力量!
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇九
根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育活動,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性,。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)。每一天從自我的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇十
20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會,，,。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化,，根據(jù)實(shí)際建章立制,，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人,，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始,，抓實(shí)抓細(xì),，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力,。經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識,。
有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過去。女朋友說,，你連紅燈都敢闖,，什么違法的事不敢做，就跟他分手了,。他又結(jié)識了一個女友,，逛街時，看見了紅燈,，便老老實(shí)實(shí)地等,，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖,，還能干什么事?
這雖是一則笑話,，卻道出了一個事實(shí)，就是一些人對法律,、規(guī)則的漠視,。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈,、軋黃線、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則,，個體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。
沒有規(guī)矩,，不成方圓,。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運(yùn)行,、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運(yùn)轉(zhuǎn),、企業(yè)健康發(fā)展,、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線,。我們可以設(shè)想一下,，如果法律富有彈性，形同虛設(shè),，社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握,，隨意調(diào)整，人人不擇手段,，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,，企業(yè)又會變成什么樣子?
遠(yuǎn)的不說，從近年來,，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識,、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章",，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒,，以過為鏡,，防微杜漸。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠信,、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙特別發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然,，我們誰也不希望,，一場運(yùn)動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千。因此,，凡事堅持以人為本,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇十一
通過這次培訓(xùn)，讓我受益匪淺,，此次培訓(xùn)為我們各網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)員建立了溝通交流的平臺,，也為大家提供了一次開拓視野、審視自身,、提高能力的機(jī)會,，使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高。
首先田行長對授權(quán)員崗位的職責(zé)進(jìn)行了詳細(xì)講解，所謂授權(quán)員,，并不是簡簡單單的刷個卡,、錄個指紋就可以了，他需要對每筆款項(xiàng)的的來源與用處做到心中有數(shù),，對每一筆開戶業(yè)務(wù),，能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等,。另外,，授權(quán)員也是肩負(fù)著協(xié)助會計主管監(jiān)督、管理的職責(zé),，在會計主管不在的情況下,，也需要履行會計主管的職責(zé)，調(diào)解單位的氛圍,，調(diào)整員工的心態(tài),，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)的工作，為機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障,?？傊胱鲆幻细竦氖跈?quán)員需要對每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真地核對,，做到為柜員負(fù)責(zé),，同時也是對自己負(fù)責(zé)。
其次田行長利用以往發(fā)生過的案例,，進(jìn)行詳細(xì)分析,，從案件中的找出矛盾所在,，既有內(nèi)部原因,，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題,，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題,。在田行長講解的案例中，給我印象最深的是存單作假案,，銀行工作人員能夠在短時間內(nèi)鑒定存單真?zhèn)?，防范外部欺詐，得益于該行“雙嚴(yán)”活動的扎實(shí)推進(jìn),，員工的案防意識和防范能力進(jìn)一步提高,，在辦理業(yè)務(wù)中能夠?qū)徤髡J(rèn)真，把控風(fēng)險,。同時也離不開柜員和授權(quán)員在處理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核和銀行日常開展的各種相關(guān)知識培訓(xùn),，使員工煉就了識別真假票據(jù)的“火眼金睛”，體現(xiàn)了該行人員高度的責(zé)任心、警惕性和過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì),。
我曾經(jīng)聽到過這樣一段描述,，“制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐，存在覆蓋不到的領(lǐng)域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的力量來彌補(bǔ),。因?yàn)槲幕嗟伢w現(xiàn)為引導(dǎo),、規(guī)勸和感化,不僅具有水滴石穿般的強(qiáng)大力量,而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動，而文化感召的是人的內(nèi)心,可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動和自然,，作為一個銀行員工,，要時時刻刻提醒自己，一定要認(rèn)真細(xì)心,，嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作,，從細(xì)節(jié)做起，把行里提出的合規(guī)文化建設(shè)落實(shí)到實(shí)際工作中,。
通過這次培訓(xùn),，讓我收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和不足,?？偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點(diǎn)，同時也是學(xué)習(xí)的起點(diǎn),。學(xué)海無涯,，貴在“持之以恒”，貴在“學(xué)以致用”,。今后,，我要以飽滿的熱情，認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度來贏取領(lǐng)導(dǎo)和同事們的信任,，從而為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份綿薄之力,。
銀行工作合規(guī)個人總結(jié)篇十二
近期，我公司為了規(guī)范員工的職業(yè)行為,，提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),，樹立建設(shè)良好的企業(yè)形象，構(gòu)建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機(jī)制,，也為了我們個人的良好發(fā)展,，我有幸參與了我公司行政人事部組織的《員工合規(guī)手冊在線學(xué)習(xí)課程》在線學(xué)習(xí)。通過本次學(xué)習(xí),，感觸頗深,，我的學(xué)習(xí)心得體會是：
加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是增強(qiáng)合規(guī)操作意識及防范操作風(fēng)險的根本途徑,。要知道,，認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度,，是為了在日常的工作中更好的規(guī)范自己，從而促進(jìn)自身的健康發(fā)展,，員工的健康發(fā)展就是太保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。因此，必須提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平,。加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)的同時,，積極提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，例如：忠于職守,、誠實(shí)守信,、遵紀(jì)守法等。
金融是目前經(jīng)濟(jì)的核心,。近年來,，我國保險業(yè)在運(yùn)行過程中，由于機(jī)制的不健全,，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶便利,，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用,、受賄,、詐騙等職務(wù)犯罪的滋生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全,。通過這次在線學(xué)習(xí),，不僅讓我全面系統(tǒng)的了解保險行業(yè)員工行為工作準(zhǔn)則，還使我深刻地認(rèn)識到,，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文,，不熟悉規(guī)章、禁令對各環(huán)節(jié)的具體要求,，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,，并成為一名保險業(yè)合格的員工。在今后工作中要牢記禁令,，以規(guī)章禁令約束行為,，提高自我防范能力,。因此,，在保證自身工作規(guī)范的同時，對于周邊同事,，也因積極向他們宣傳金融工作的規(guī)章,，互相監(jiān)督，互幫互組,，營造一個健康良好的工作環(huán)境,。
強(qiáng)烈的責(zé)任感是一位職員愛崗敬業(yè)的力量源泉,。而且責(zé)任感也是一種主動積極的態(tài)度。是每一個員工對自己所從事的工作,、身邊的人的一種情感態(tài)度,。我是太平洋保險公司平凡的一分子，首先我要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，感恩太保的培養(yǎng),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，蕩漾于情感,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,，有一分熱,，就發(fā)一分光。在自己的任務(wù)里,，竭盡心力,，做一個踏踏實(shí)實(shí)的保險人。其次要通過開展學(xué)習(xí)活動,，提高企業(yè)合規(guī)文化,。結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化工作,，按照我司合規(guī)手冊各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，按規(guī)操作，按章操作,。
通過此次《員工合規(guī)手冊在線學(xué)習(xí)課程》學(xué)習(xí)活動,，使我找到了今后工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過此次學(xué)習(xí),，對提高自己的素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制我太保的各種風(fēng)險,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，增強(qiáng)維護(hù)我太保利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
