當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí),，需要回過頭來(lái)對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī),，找出問題，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，提高認(rèn)識(shí),，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作,，并把這些用文字表述出來(lái),，就叫做總結(jié)。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的總結(jié)呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇一

一,、對(duì)公司的認(rèn)識(shí)

從剛到x公司對(duì)于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生,，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對(duì)公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識(shí),，對(duì)自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解,。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑凇⑺痉ㄒ约爸悄芑热箢I(lǐng)域,，下屬分公司主要包括湖北分公司,、江西分公司、湖南分公司,、河南分公司,、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等,。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對(duì)分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持,。

二、工作方面

入職不久,，適逢x分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo),。x分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對(duì)薄弱,。我被派過去做技術(shù)支持,，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。x省我們主要是負(fù)責(zé)x和x兩市的前端改造,。通過一個(gè)月的時(shí)間,，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了x市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算,，共計(jì)900多萬(wàn),。

4月下旬x聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期x省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊x軟件商的要求進(jìn)行了收集整理,。按此流程指導(dǎo),，順利實(shí)施了x城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。

金融技術(shù)支持中心除了對(duì)下屬分公司技術(shù)支持外還需對(duì)中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持,，4月上旬,，金融事業(yè)部與x省x公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試,。經(jīng)過幾天的測(cè)試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了x智能分析,、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作。

三,、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過程中,，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性,，一是向書本學(xué)習(xí),，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己,，端正態(tài)度，改進(jìn)方法,，廣泛吸取各種“營(yíng)養(yǎng)”,，積極準(zhǔn)備二級(jí)建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí),，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎,、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo),、同事們請(qǐng)教,，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧埂⑶笳鎰?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí),，把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用于實(shí)際工作中,，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí)，查找不足,，提高自己,，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向,。

三個(gè)月來(lái)我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī),，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比,，還有一定差距,。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞,。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng),。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中,，我要努力做到戒驕戒躁,，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己,，成為單位需要的優(yōu)秀人才,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇二

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作。以下是19度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一,、19具體工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社,、移動(dòng)短信,，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二,、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營(yíng)銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼,、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng),。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__人工作計(jì)劃,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇三

20__上半年以來(lái),，根據(jù)省公司“保增長(zhǎng)、報(bào)增效”的工作要求,，我局明確了今年“保規(guī)模,、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期,、增效益”的目標(biāo),，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，樹立明確目標(biāo),，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量,、效益三者關(guān)系,，在上半年度取得了一定成績(jī)。截至目前,，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：

一,、上半年度工作完成情況

(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

1、跨年度競(jìng)賽完成情況

無(wú)錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬(wàn)元,，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元，完成計(jì)劃的64.47%。

其中營(yíng)業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元，完成計(jì)劃的64.47%,。

2,、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬(wàn)元,，截至目前,，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬(wàn)元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃,。

截至目前,，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬(wàn)，完成3-12月計(jì)劃的24.3%,。

3,、六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元,，完成計(jì)劃的41.47%,，同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái)，完成計(jì)劃的5.67%,。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶,，完成目標(biāo)的20.78%,。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶,，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,，代扣率達(dá)到46.37%。

綠卡通：x年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶,，截至6月底,，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢,。

基金定投：x年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢,。

期繳保險(xiǎn)：截至6月30日,，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬(wàn)元。其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局,、錫山區(qū)分局,、惠山區(qū)分局,、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況,，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1,、積極有效地組織開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。

積極有效地開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),，是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長(zhǎng)的“致勝法寶”,。在營(yíng)業(yè)部門跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間，組織非營(yíng)部門也展開跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng),，并組建高級(jí)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門積極掛鉤,，積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難,。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié),，大力開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),，獲得了圓滿的成績(jī)。

2,、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用,，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對(duì)《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案,，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作,，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會(huì),，例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)進(jìn)行通報(bào),，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得,，每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì),、營(yíng)銷意識(shí),、專業(yè)知識(shí)有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長(zhǎng),，本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念,，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。

3,、做好x年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案的制訂與推進(jìn),，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(zhǎng)

根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求,，同時(shí)爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,，根據(jù)各局實(shí)際情況,，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司,、省分行文件精神,，搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效發(fā)展。局,、行共同在全局,、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組,，制定商易通、繳費(fèi)寶,、代發(fā)工資,、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn),。

6-8月有大量華安金龍客戶到期,，為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,，以及維護(hù)好這些客戶資源,，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬(wàn),。自階段性目標(biāo)下達(dá)后,，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營(yíng)業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn),，同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書,，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù)，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn),、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶,、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作,。

4,、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作,，同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn),、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座，針對(duì)“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤,，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),，并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金,、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生,，打造平安郵政金融,，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組,，組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試,，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試,。

二,、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

1、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌,，活期規(guī)模止步不前,。截至目前，總余額較x年12月31日凈增8.2億,，其中營(yíng)業(yè)部門總余額凈增7.86億,，營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億,，營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元,。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬(wàn)元,，其中營(yíng)業(yè)部門總余額下跌526萬(wàn),，營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元,。x年12月31日活比為17.4%,，而目前活比為16.3%，活比下降較多,。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,，活比達(dá)到18%仍有一定距離?？缒甓雀?jìng)賽結(jié)束后,，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響,，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看,，各營(yíng)業(yè)部門對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈,，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項(xiàng)目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕,，非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控,，也給全局活期余額的凈值長(zhǎng)帶來(lái)一定壓力,。

2、重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢,。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外,，商易通、繳費(fèi)寶,、代發(fā)工資,、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是,，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置,，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去,，或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒有具體的措施,，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動(dòng)較慢,，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠,，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇四

20x我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,，作為剛成立一年多的銀行,，，而我擔(dān)任是第一任行長(zhǎng),，這也是我初次擔(dān)任行長(zhǎng)工作,，雖然我在這個(gè)工作崗位是一名新手，但是我憑借著18年從事金融工作的經(jīng)驗(yàn),，在各級(jí)監(jiān)管部門的精心支持下,，在地方黨政的關(guān)心支持下，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點(diǎn),，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效,，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé),，圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

一,、以最佳狀態(tài)投入工作,，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行，且由于我行剛建立,，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難,。此時(shí)作為銀行負(fù)責(zé)人,，我深知沒有扎實(shí)穩(wěn)健的工作作風(fēng)、堅(jiān)持不懈的敬業(yè)精神,，我行將難以生存和發(fā)展,，但是困難不能說(shuō)明問題，解決困難才能說(shuō)明更多問題,。因此“不僅要帶著干,，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài)。首先,，要成為一名優(yōu)秀的指揮官,、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”,。自己不斷進(jìn)取,，勤奮勤政的精神面貌才能帶動(dòng)一支能征善戰(zhàn)的員工隊(duì)伍，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的必要條件,。對(duì)此,，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢(shì),，加大營(yíng)銷力度,，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實(shí)力上臺(tái)階，全面完成銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的奮斗思路,。

其次,，攻克上級(jí)下達(dá)的每一個(gè)考核目標(biāo)成為我前進(jìn)的動(dòng)力,，解決工作中每一個(gè)挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中，我不拘泥于形式,，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵(lì)先進(jìn)，笨鳥要先飛,，允許犯錯(cuò)但機(jī)會(huì)有限,。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動(dòng)手,，絕不等,、靠、要的前提下開展工作,。

二,、全方位拓展業(yè)務(wù)市場(chǎng)，促進(jìn)銀行發(fā)展

面對(duì)銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢(shì),，我深知銀行不可能立刻就會(huì)有很好的發(fā)展,。為促進(jìn)銀行的發(fā)展,，我組織全體員工，因地制宜,，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運(yùn)營(yíng)的主要源動(dòng)力,，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場(chǎng)。

(一)加大宣傳力度,，擴(kuò)大影響,。1.充分利用成立一周年的契機(jī)，全方位,、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊(cè)及十多種業(yè)務(wù)宣傳單,，通過網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)柜面、組織員工上街,、客戶經(jīng)理進(jìn)村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動(dòng)內(nèi)容。

(二)建立賞罰制度,，提高積極,。我鼓勵(lì)全行員工做好柜門服務(wù)，努力就會(huì)有成就,，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾,。并且對(duì)信用卡推銷、基金銷售,、個(gè)貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì),，視完成任務(wù)情況有獎(jiǎng)有罰，有效地調(diào)動(dòng)了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能,。

三、堅(jiān)持以身作則,，履行黨風(fēng)廉政

我堅(jiān)持做到了“四自”,，即自重、自省,、自警,、自勵(lì)。一是自重,。時(shí)刻牢記自己的身份,，珍重自己的言行、人格和名譽(yù),。二是自省,。古語(yǔ)有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅(jiān)持自我反省,，才能防微杜漸,，防患于未然。三是自警,。就是用黨紀(jì),、國(guó)法、條規(guī)和反面典型時(shí)刻告誡自己,，在大是大非面前要保持頭腦清醒,。四是自勵(lì)。生活與工作中,，我始終做到成績(jī)面前不滿足,，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn)，生活上低要求,，始終保持一股旺盛的斗志,。

四、總結(jié)工作不足,，確定今后工作

x年,，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù),，但也存在一些不足,。主要是工作開拓性不強(qiáng)，積極性不夠,。

在今后的工作中,，我要努力克服和改掉工作的不足，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì),，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對(duì)照自己,，衡量自己,，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,，發(fā)奮努力，攻堅(jiān)破難,，把各項(xiàng)工作提高到一個(gè)新的水平,，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇五

從x月x日入住x以來(lái),，x的針對(duì)以前的工作,，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：

金融營(yíng)銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有激情和一定的親和力,，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作,，銷售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高,，今后會(huì)通過對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問題。

由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合,，導(dǎo)致營(yíng)銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問題已得到了解決,。

運(yùn)用科學(xué)、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說(shuō)話,，做到有理有據(jù),，簡(jiǎn)潔、真實(shí),、有效,，體現(xiàn)“運(yùn)用科學(xué)數(shù)據(jù)，把握市場(chǎng)機(jī)遇”的能力,。

1,、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個(gè)數(shù)據(jù)分析，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

2,、管轄省級(jí)數(shù)據(jù)分析：具體到每個(gè)省、地市數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各區(qū)域,，市場(chǎng)的市場(chǎng)與銷售情況(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù))。

3,、品牌,、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各品牌,、品類銷售比例、市場(chǎng)占有率,、投入與產(chǎn)出比等,。

4、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用零售市場(chǎng)數(shù)據(jù)說(shuō)話,，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營(yíng)情況(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇六

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō),，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),，也給自己帶來(lái)更多的收益,。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行,、證券,、保險(xiǎn)、基金,、期貨、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來(lái)的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬(wàn)的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬(wàn)的資金量。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié),。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來(lái)的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來(lái)。 堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時(shí)改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇七

進(jìn)入安信證券已有兩個(gè)多月了,，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1,、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái),，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解,，而駐點(diǎn)銀行,，通過渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,，工作中能解決各種基本問題,。

2,、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題,，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪,，為其提供全方位、多角度的服務(wù),，使安信服務(wù)真正的深入人心,。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),，都認(rèn)真對(duì)待,，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快,、最好,。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1,、證券知識(shí)還須加深了解,，需不斷學(xué)習(xí)。

2,、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3,、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng),。

進(jìn)入營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在,，前兩個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳,，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個(gè)月里,，我要這樣做：

1,、發(fā)傳單

進(jìn)入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多,，效果不是很好,，但覺得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,，下一步還想適量發(fā)些,，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2,、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了,，業(yè)績(jī)十分不理想。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑,，許多客戶慕名而來(lái),，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的,，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力,，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法,。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做,。

3,、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們安信來(lái)開戶,，另外,，對(duì)于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過來(lái),。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大,，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈,，為此,，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識(shí),，為客戶提供全方位的服務(wù),，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來(lái)做,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇八

從_月1__日入住__以來(lái),，__的針對(duì)以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：

一,、__公司__項(xiàng)目的成員組成：

__營(yíng)銷部銷售人員比較年青,，工作上雖然充滿干勁、有___和一定的親和力,，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作,，銷售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高,，今后會(huì)通過對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問題。

由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合,，導(dǎo)致營(yíng)銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決,。

二,、營(yíng)銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢,，營(yíng)銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象,，這一方面作為__公司的領(lǐng)導(dǎo),，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會(huì)存在工作方向上大小不一致,，久而久之雙方會(huì)在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧,，頗有些積重難返的`感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性,，我們正在積極著手這方面的工作,，力求目標(biāo)一致、簡(jiǎn)潔高效,。

但在營(yíng)銷部工作的責(zé),、權(quán)方面仍存在著不明確的問題，我認(rèn)為營(yíng)銷部的工作要有一定的權(quán)限,，只履行銷售程序,，問題(自第一范文網(wǎng)無(wú)論大小都要請(qǐng)示甲方，勢(shì)必會(huì)造成效率低,，對(duì)一些問題的把控上也會(huì)對(duì)銷售帶來(lái)負(fù)面影響,，這樣營(yíng)銷部工作就會(huì)很被動(dòng)，建立一種責(zé)權(quán)明確,、思想?yún)R報(bào)專題工作程序清晰的制度,，是我們下一步工作的重中之重。

三,、關(guān)于會(huì)議

會(huì)議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容,，但是無(wú)論我們公司內(nèi)部的會(huì)議還是與開發(fā)公司的會(huì)議效果都不是很理想，這與我們公司在會(huì)議內(nèi)容和會(huì)議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的?，F(xiàn)在我們想通過專題會(huì)議,、領(lǐng)導(dǎo)層會(huì)議和大會(huì)議等不同的組織形式，有針對(duì)性的解決這一問題,，另外可以不在會(huì)上提議的問題,，我們會(huì)積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會(huì)更有利于問題的解決,。

四,、營(yíng)銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫,，營(yíng)銷部在管理上也是就事論事,，太多靠大家的自覺性來(lái)完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來(lái)進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī),，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問題,。

以后我們會(huì)通過加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流,，了解真實(shí)想法來(lái)避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生,。

以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時(shí)間倉(cāng)促會(huì)有很多不是之處,，希望貴公司能給于指正,，我們會(huì)予以極大的重視，并會(huì)及時(shí)解決,，最后祝雙方合作愉快,、項(xiàng)目圓滿成功。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇九

從xx月xx日入住以來(lái),，針對(duì)以前的工作,，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：

金融營(yíng)銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有激情和一定的親和力,，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺,。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高,，今后會(huì)通過對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問題,。

由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致營(yíng)銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問題已得到了解決。

運(yùn)用科學(xué),、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說(shuō)話,，做到有理有據(jù)，簡(jiǎn)潔,、真實(shí),、有效，體現(xiàn)“運(yùn)用科學(xué)數(shù)據(jù),，把握市場(chǎng)機(jī)遇”的能力,。

1、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個(gè)數(shù)據(jù)分析,，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

2、管轄省級(jí)數(shù)據(jù)分析：具體到每個(gè)省、地市數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各區(qū)域,，市場(chǎng)的市場(chǎng)與銷售情況(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù))。

3,、品牌,、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各品牌,、品類銷售比例、市場(chǎng)占有率,、投入與產(chǎn)出比等,。

4、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用零售市場(chǎng)數(shù)據(jù)說(shuō)話,，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營(yíng)情況(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十

20xx年是國(guó)務(wù)院提出治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的第一年,，總行提出了“控制總量,、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點(diǎn),、壓縮一般,、適時(shí)調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實(shí)到我們的商業(yè)信貸工作中去,，我們提出的口號(hào)是：調(diào)結(jié)構(gòu),、保市場(chǎng)、促流通,。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ),，保市場(chǎng)是任務(wù)，促流通是目標(biāo),。經(jīng)過一年來(lái)的積極工作,，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時(shí)使我市市場(chǎng)出現(xiàn)了穩(wěn)定,、繁榮的喜人局面,，完成購(gòu)進(jìn)總值20548萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)銷售24178萬(wàn)元,，創(chuàng)利稅679萬(wàn)元,，取得了比較好的經(jīng)濟(jì)效益。

調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu),，活化資金存量

今年,，國(guó)家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入,，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置,，從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的,。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣,、繁榮市場(chǎng)的任條，其經(jīng)營(yíng)如何,，對(duì)于能否穩(wěn)定市場(chǎng),，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為,，在貨幣緊縮,、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè),、提高效益,、保住市場(chǎng)唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu),，提高原有資金的使用效能,，緩解供求矛盾。

(一)調(diào)整好一,、二,、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初，我們根據(jù)上級(jí)行制定的分類排隊(duì)標(biāo)準(zhǔn),，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊(duì)法”,，考慮國(guó)家和總行提出的支持序列，對(duì)全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊(duì),，并逐企業(yè)制定了“增、平,、減”計(jì)劃,，使貸款投向投量、保壓重點(diǎn)十分明確,，為今年的調(diào)整工作贏得了主動(dòng),。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%,，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn),，二類企業(yè)達(dá)26.7%，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn),，三類企業(yè)達(dá)7.4%,，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn)。這表明，通過貸款存量移位,，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化,。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長(zhǎng)期以來(lái)，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平不高,，致使流動(dòng)資金使用不當(dāng),，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理：一是有問題商品偏多,，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高,，全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動(dòng)資金的比重不合理,。針對(duì)這三個(gè)不合理,，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，從存量中活化資金,，主要開展了以下幾個(gè)方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金

我們?cè)?0xx年搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上,，今年在全部國(guó)營(yíng)商業(yè)推行了內(nèi)部銀行,，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機(jī)制，減少了流動(dòng)資金的跑,、冒,、滴、漏,，資金使用效益明顯提高,，聊城市百貨大摟在實(shí)行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少,，而效益則大幅度增長(zhǎng),。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長(zhǎng)1.5%，而購(gòu),、銷,、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，今年以來(lái)，通過開展內(nèi)部銀行,，商業(yè)企業(yè)約計(jì)節(jié)約資金450萬(wàn)元,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十一

一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

——個(gè)人存款,。截至12月末,，個(gè)人存款余額.億元,，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,，完成省行年度計(jì)劃的.%,，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個(gè)位次,。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額.%,，居第1位，較上年下降.個(gè)百分點(diǎn),。

——個(gè)人貸款,。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額 萬(wàn)元,，較年初增加 萬(wàn)元,，同比多增 萬(wàn)元，完成省行年度計(jì)劃的 %,，居系統(tǒng)內(nèi) 位;同業(yè)占比 %,，居第 位。 全行非住房個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元,，累計(jì)發(fā)放xx萬(wàn)元,，同比多發(fā)放xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元,，同比多增加xx萬(wàn)元,。增量居系統(tǒng)內(nèi)第x位，完成省行年度計(jì)劃的%,，計(jì)劃完成率居第x位,，同比提高x個(gè)位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款,。截至12月末,，全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡 張，較年初增加 張,，增量居全省第 位,，完成省行計(jì)劃 %，計(jì)劃完成率居全省第 位;授信戶數(shù) 戶,，較年初增加 戶，增量居全省第 位,，完成省行計(jì)劃 %,，計(jì)劃完成率居全省第 位;小額農(nóng)戶貸款余額 萬(wàn)元，較年初增加 萬(wàn)元,，增量居全省第 位,，完成省行計(jì)劃 %,，計(jì)劃完成率居全省第 位。

——理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù),。截至12月末,，全行基金認(rèn)申購(gòu)金額為 億元，完成省行年度計(jì)劃的 %,，系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第 位提高到第 位,。基金銷售同業(yè)占比 %,，居第 位,，較去年提高 個(gè)位次。代銷國(guó)債 期金額 萬(wàn)元,。銷售“本利豐” 期金額 萬(wàn)元,。實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為 萬(wàn)元。新增二星級(jí)(含)以上客戶 戶,，完成省行年度計(jì)劃的 %,，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)

第 位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張,。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金 公斤,，金額 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)銷售收入 萬(wàn)元 ,。

——網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中,，網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬,，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢,，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件,，都發(fā)生了煥然一新的變化,。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修,。

20xx年,，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展,，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ),。

二、主要工作措施

(一)存款是立行之本,，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用,，強(qiáng)力營(yíng)銷個(gè)人存款。

1,、以總行“”活動(dòng)為助力,，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),。我行結(jié)合往年情況，采取早動(dòng)手,、早謀劃,，對(duì)一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃，各支行亦相繼召開專門會(huì)議,，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵(lì)政策及考核力度,，適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識(shí)到從元旦到春節(jié)前夕,，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn),、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng),、送“?！被顒?dòng)等等 ，輔以真情回饋,，點(diǎn)面結(jié)合,，維持良好的銀客關(guān)系;同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺(tái),，借助借記卡,、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行,、

消息服務(wù),、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體,，積極做好儲(chǔ)源挖掘,，助推業(yè)務(wù)增長(zhǎng)

2、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶的營(yíng)銷和服務(wù)力度,。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略資源,。截至12月末，全行二星級(jí)以上客戶占比 ,，存款占比 ,，由此可見，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤(rùn)創(chuàng)造,，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶,，就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。因此,，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶,、促成長(zhǎng)型客戶、爭(zhēng)潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略,，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),，指導(dǎo)各支行對(duì)星級(jí)客戶實(shí)施分層營(yíng)銷，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn),，集中優(yōu)勢(shì)資源,，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強(qiáng)化對(duì)三星級(jí)以上客戶的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷力度,，提高客戶資金的留存率,。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡(簡(jiǎn)稱貴賓卡),，為客戶提供方便服務(wù),，對(duì)維系客戶，市場(chǎng)營(yíng)銷起到不可替代的積極作用,。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開通貴賓服務(wù)窗口,，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，

專門為貴賓客戶提供服務(wù),。

3,、加大對(duì)代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度,。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底,，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對(duì)性的工作部署,。

4,、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度,，充分發(fā)揮二級(jí)分行對(duì)基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用,。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表,，加強(qiáng)對(duì)個(gè)存款的監(jiān)測(cè)和調(diào)度,。結(jié)合不同階段的工作需要，及時(shí)召開個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會(huì)議,，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題,，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研,，掌握第一手資料,。對(duì)于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握,，協(xié)同擬定措施,，共同展開營(yíng)銷，有效切入市場(chǎng),，批量吸吶個(gè)人客戶,，加快吸儲(chǔ)增存速度,。密切跟蹤各類臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息,，有針對(duì)性營(yíng)銷代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品,，競(jìng)爭(zhēng)性拓展各類代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對(duì)于階段性增存“低迷期”和增勢(shì)較差的基層網(wǎng)點(diǎn),，由市行直接會(huì)同支行,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十二

自20xx年x月以來(lái)我很榮幸來(lái)到xx公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過去了,，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教,、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助,、密切配合下,，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對(duì)工作精益求精,，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù),，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)

一,、對(duì)公司的認(rèn)識(shí)

從剛到xx公司對(duì)于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo),，使我對(duì)公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識(shí),，對(duì)自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑?、司法以及智能化等三大領(lǐng)域,，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司,、湖南分公司,、河南分公司、廣西分公司,、云南分公司以及分公司等,。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對(duì)分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。

二,、工作方面

入職不久,，適逢分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。分公司因去年才成立不久,，技術(shù)力量相對(duì)薄弱,。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。xx省我們主要是負(fù)責(zé)和兩市的前端改造,。通過一個(gè)月的時(shí)間,，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了xx市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算,，共計(jì)900多萬(wàn),。

4月下旬聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期xx省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊軟件商的要求進(jìn)行了收集整理,。按此流程指導(dǎo)，順利實(shí)施了城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作,。

金融技術(shù)支持中心除了對(duì)下屬分公司技術(shù)支持外還需對(duì)中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持,，4月上旬，金融事業(yè)部與xx省xx公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng),，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試,。經(jīng)過幾天的測(cè)試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作,。

三,、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),、提高自身素質(zhì)的緊迫性,，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己,，端正態(tài)度,，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營(yíng)養(yǎng)”,，積極準(zhǔn)備二級(jí)建造師的考試,。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎,、虛心求教的態(tài)度,，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請(qǐng)教,，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用于實(shí)際工作中,，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí),，查找不足，提高自己,，防止和克服淺嘗輒止,、一知半解的傾向。

三個(gè)月來(lái)我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足,，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比,，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心,，容易造成一些漏洞,。二勝作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三勝作的靈活性還不夠,。在今后的工作中,，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念,，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法,，在實(shí)踐中磨練自己,，成為單位需要的優(yōu)秀人才。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十三

經(jīng)過這幾個(gè)月的工作,，我感覺有必要對(duì)自己的工作做一下總結(jié),。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己,，以至于把工作做的更好,，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對(duì)一年的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié),。

我是今年三月份到公司工作的,，四月份開始組建市場(chǎng)部，在沒有負(fù)責(zé)市場(chǎng)部工作以前,，我是沒有銷售經(jīng)驗(yàn)的,，僅憑對(duì)銷售工作的熱情，而缺乏行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識(shí),。為了迅速融入到這個(gè)行業(yè)中來(lái),，到公司之后，一切從零開始,，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問題,，我經(jīng)常請(qǐng)教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事,，一起尋求解決問題的方案和對(duì)一些比較難纏的客戶研究針對(duì)性策略，取得了良好的效果,。

通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn),，現(xiàn)在對(duì)xx市場(chǎng)有了一個(gè)大概的認(rèn)識(shí)和了解。現(xiàn)在我逐漸可以清晰,、流利的應(yīng)對(duì)客戶所提到的各種問題,，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通,，因此逐漸取得了客戶的信任,。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個(gè)成功客戶案例,，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度,，對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),，自己的能力,，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高，針對(duì)市場(chǎng)的一些變化和同行業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng),，現(xiàn)在可以拿出一個(gè)比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對(duì)于一個(gè)項(xiàng)目可以全程的操作下來(lái),。

一存在的缺點(diǎn)

對(duì)于xx市場(chǎng)了解的還不夠深入,，對(duì)產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋,，對(duì)于一些大的問題不能快速拿出一個(gè)很好的解決問題的方法,。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶,，以至于引起一連串的不良反應(yīng),。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個(gè)銷售人員的位置上,，對(duì)市場(chǎng)銷售人員的培訓(xùn),，指導(dǎo)力度不夠，影響市場(chǎng)部的銷售業(yè)績(jī),。

二,、部門工作總結(jié)

在將近一年的時(shí)間中，經(jīng)過市場(chǎng)部全體員工共同的努力,，使我毛司的產(chǎn)品知名度在河南市場(chǎng)上漸漸被客戶所認(rèn)識(shí),，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評(píng)，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗(yàn)和一些成功的客戶案例,。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面,，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

下面詩(shī)司20xx年總的銷售情況

從上面的銷售業(yè)績(jī)上看,，我們的工作做的是不好的,，可以說(shuō)是銷售做的十分的失敗。產(chǎn)品價(jià)格混亂，這對(duì)于我們開展市場(chǎng)造成很大的壓力,。

客觀上的一些因素雖然存在,，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少,。市場(chǎng)部是今年四月中旬開始工作的,，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有xx個(gè)，加上沒有記錄的概括為xx個(gè),，八個(gè)月天的時(shí)間,，總體計(jì)算三個(gè)銷售人員一天拜訪的客戶量xx個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好,。

溝通不夠深入,。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我毛司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶,，了解客戶的真正想法和意圖;對(duì)客戶提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng),。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽(yáng)迅及汽車運(yùn)輸有限公司就是一個(gè)明顯的例子,。

工作沒有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃,。銷售人員沒有養(yǎng)成一個(gè)寫工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài),，從而引發(fā)銷售工作沒有一個(gè)統(tǒng)一的管理,，工作時(shí)間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果,。

新業(yè)務(wù)的開拓不夠,，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng),，業(yè)務(wù)能力還有待提高

三,、市場(chǎng)分析

現(xiàn)在xx市場(chǎng)品牌很多，但主要也就是那幾家公司,，現(xiàn)在我毛司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量,，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價(jià)格上是賣得偏高的價(jià)位,，在本年銷售產(chǎn)品過程中,，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價(jià)格。有幾個(gè)因?yàn)閮r(jià)格而丟單的客戶,，面對(duì)小型的客戶,，價(jià)格不是太別重要的問題，但面對(duì)采購(gòu)數(shù)量比較多時(shí),，客戶對(duì)產(chǎn)品的價(jià)位時(shí)非常敏感的,。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價(jià)格做一下適當(dāng)?shù)母?dòng),，這樣可以促進(jìn)銷售人員去銷售。在xx區(qū)域,，我毛司進(jìn)入市場(chǎng)比較晚,，產(chǎn)品的知名度與價(jià)格都沒有什么優(yōu)勢(shì)，在開拓市場(chǎng)壓力很大,，所以我們把主要的市場(chǎng)放在地區(qū)市上,，那里的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)的來(lái)說(shuō)要比小一點(diǎn)。外界因素減少了,，加上我們的銷售人員的靈活性,，我相信我們做的比原來(lái)更好。

市場(chǎng)是良好的,，形勢(shì)是嚴(yán)峻的,。可以用這一句話來(lái)概括,，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天,，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場(chǎng)做好,，沒有抓住這個(gè)機(jī)遇,，我們很可能失去這個(gè)機(jī)會(huì)，永遠(yuǎn)沒有機(jī)會(huì)在做這個(gè)市場(chǎng),。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十四

一年的工作就這樣結(jié)束了，在20xx年一年的工作中,，我做到了盡職盡責(zé),，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來(lái)堅(jiān)持不懈的工作,，沒有出現(xiàn)任何的失誤,，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊,，在年底評(píng)選中,，我被評(píng)為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對(duì)我一年工作的極大褒獎(jiǎng),?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎揖褪沁@樣過來(lái)的：

一,、主要工作做法：

1,、抓住融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點(diǎn),，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線,，通過不斷出擊,，尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn)，在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友,。無(wú)論是擔(dān)保公司工作,，還是協(xié)會(huì)工作，還是創(chuàng)業(yè)投資管理,，離不開融資這條主線,。

2、不斷創(chuàng)新,，創(chuàng)新是生命,。20xx年是創(chuàng)新的一年,，擔(dān)保的創(chuàng)新,，協(xié)會(huì)的創(chuàng)新,，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新,，網(wǎng)站的創(chuàng)新,，創(chuàng)新是20xx的主旋律,。

3,、廣泛布點(diǎn),，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng),，當(dāng)前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會(huì),、典當(dāng)行、擔(dān)保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來(lái)源;網(wǎng)絡(luò)推廣對(duì)樹立品牌有很好作用,。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)來(lái)自于網(wǎng)絡(luò),。

4、策劃守鍵,，是制勝的法寶,。始終堅(jiān)持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃,、融資策劃,、營(yíng)銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃,，為客戶提供一流的策劃,。

5、抓項(xiàng)目不放松,。深入企業(yè)內(nèi)部,，深入調(diào)查，與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目,，推進(jìn)項(xiàng)目策劃,，全方位營(yíng)銷。

二,、主要工作業(yè)績(jī)：

1,、擔(dān)保公司：負(fù)責(zé)一家擔(dān)保公司的組建及擔(dān)保業(yè)務(wù)管理,，制訂擔(dān)保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓?fù)?dān)保市場(chǎng),，與多家銀行進(jìn)行合作,，并與各行業(yè)協(xié)會(huì)、省企業(yè)家協(xié)會(huì),、省民營(yíng)企業(yè)家協(xié)會(huì)等建立了協(xié)作關(guān)系,，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔(dān)保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ),。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時(shí)過橋貸款,，為擔(dān)保公司前期的收益做了貢貢獻(xiàn)。

2,、協(xié)會(huì)工作：培訓(xùn)工作人員,，開通金融網(wǎng)站，千方百計(jì)開展業(yè)務(wù),，積極宣傳協(xié)會(huì),，為會(huì)員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)”策劃案,，取得了較好的成績(jī),。積極參與省金融博覽會(huì)的會(huì)務(wù)組織。

3,、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司,，并擔(dān)任法人代表。在無(wú)資金,、無(wú)品牌,、市場(chǎng)低述的情況下，相繼籌劃省招商會(huì)展中心,，開拓股權(quán)融資市場(chǎng)，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù),，雖然尚沒有顯著業(yè)績(jī),，但摸索出可貴的經(jīng)驗(yàn)。

4,、“融資寶”網(wǎng)站方案：探索融資網(wǎng)站新模式,，籌劃“融資寶”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形,，為開拓融資工作闖出一條新路,。以此為契機(jī)，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷方案,，為20xx年的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

三,、明年的工作：

1、做好“融資寶”的開發(fā)和運(yùn)營(yíng),。爭(zhēng)取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來(lái)源;

2,、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷軟件，作為新的利潤(rùn)來(lái)源;

3,、項(xiàng)目融資抓重點(diǎn),，提高成功率;

4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù),，為政府各方位招商引資,，特別是將擔(dān)保公司、基金作為招商引資的突破口;

5,、抓策劃,，以培訓(xùn)促策劃。開辦“商業(yè)計(jì)劃書策劃與融資實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn),。

四,、存在的問題：

1、經(jīng)濟(jì)效益不好,。前期投入多,，產(chǎn)出少。

2,、做的事不少,，但常吃力不討好。

3,、熱點(diǎn)變換快,，未形成現(xiàn)金流量。

4,、抓項(xiàng)目,，還是抓資金?光抓一頭，容易失控,。

20xx年已悄然過去了,。回首過去的一年,，感慨萬(wàn)千,。20xx年對(duì)于中國(guó)人民來(lái)說(shuō)是很不尋常、很不平凡的一年,，對(duì)我而言同樣如此,。20xx年，在xx科學(xué)發(fā)展觀的指引下,，本人應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)等嚴(yán)峻挑戰(zhàn),，堅(jiān)持以誠(chéng)信做人為本,，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心，堅(jiān)持常抓網(wǎng)站工作不松懈,，堅(jiān)持廣交金融界朋友的“四個(gè)堅(jiān)持”原則,，取得了不菲的成績(jī)。

展望20xx年的工作,，我還是會(huì)繼續(xù)和20xx年的工作一樣,，堅(jiān)持不懈，積極進(jìn)取,，在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力,，完美的完成上級(jí)派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù)，這是責(zé)無(wú)旁貸的,，我相信我是能夠做好的!