在平日里,，心中難免會(huì)有一些新的想法,，往往會(huì)寫一篇心得體會(huì),，從而不斷地豐富我們的思想,。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢,？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會(huì)吧,，我們一起來看一看吧。

做理財(cái)銷售的心得體會(huì) 理財(cái)銷售的工作內(nèi)容篇一

在楊經(jīng)理的指導(dǎo)下,，我們對(duì)上海市場做了全面的調(diào)研,，尤其是虹口、浦東,、寶山等區(qū)域的社區(qū)醫(yī)院,，無論是從它的地理位置、交通路線及醫(yī)院的進(jìn)藥程序都進(jìn)行了全面的排摸,。從中逐漸培養(yǎng)了自我獨(dú)立的工作能力和溝通協(xié)調(diào)能力,。

在調(diào)研期間里，我努力過,，挫折過,，彷徨過，喜悅過,，但從來沒有退縮過!如：第一次去上海市一鋼醫(yī)院時(shí),，向醫(yī)生索取信息時(shí)，我顯得有點(diǎn)緊張，也不知如何組織語言順利地向醫(yī)生打聽到我想要的信息,，這一次拜訪就這樣失敗告終了,。情緒難免有點(diǎn)低落，回去后向楊經(jīng)理報(bào)告今日的狀況,，楊經(jīng)理耐心地聽我們述說當(dāng)時(shí)的情景,，覺得我們跟醫(yī)生交談存在著漏洞，并引導(dǎo)且教我一些談話技巧,。當(dāng)我再次踏進(jìn)這醫(yī)院時(shí)向醫(yī)生問取進(jìn)藥程序如何進(jìn)行時(shí),，這次醫(yī)生向我透露一些情況，說您去找管藥的楊院長,。得到這信息后我直接去找楊院長,，可楊院長只說您找我們藥劑科孫主任登記一下吧!我過去找孫主任，而孫主任只說您要找臨床主任打報(bào)告,，我們要開藥事會(huì)通過后方能采購,。同時(shí)也了解到該院的同類產(chǎn)品是30mg拜心同。我是利用我們產(chǎn)品價(jià)格便宜的優(yōu)勢與30mg拜心同對(duì)比,，一天不到8毛錢的費(fèi)用,，不會(huì)過多增加患者的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，效果也是比較好的,，加上天氣熱了用30mg那么大的劑量也是浪費(fèi),。說著說著，臨床嚴(yán)主任開始接話問我們的藥多少錢,，自己算了一下,，說價(jià)格便宜是您們的優(yōu)勢，我先和其他醫(yī)生商量一下,，不過我們的藥事會(huì)是不定期開的,，您先留份資料且寫下您們藥的價(jià)格吧，我們考慮一下,。這一次讓我感覺到要從醫(yī)生那獲取信息,，談話技巧是很有講究的。在這段時(shí)間里,，我體味著享受著工作帶來的快樂與激—情,，并堅(jiān)定著有付出終有回報(bào)的信念。

5月份我們正式分配到青浦,，把我這段時(shí)間所學(xué)到的東西運(yùn)用到實(shí)踐中,。為了更好的鍛煉自己，顏大哥給我分配5家衛(wèi)生院,。剛開始我充滿自信,，覺得自己一定能做好,。誰知練塘衛(wèi)生院的醫(yī)生個(gè)個(gè)都是那么沉默，我無法跟他們進(jìn)行有效溝通,。不知是什么原因,，我一邊反省自己到底錯(cuò)在哪里，一邊想怎么讓醫(yī)生接受我并記住有我這人存在,。正巧過幾天就是端午節(jié),，我買了禮品在劉老師居住的小區(qū)門口等待她下班。借此機(jī)會(huì),，我了解到她們科室內(nèi)部不和,。找到這個(gè)突破口后，下次去跟進(jìn),，我不再針對(duì)跟某個(gè)醫(yī)生聊天,，而是整體進(jìn)攻他們。這一次我們聊得好愉快!

在這一段時(shí)間里,，我不僅很好地運(yùn)用所學(xué)的專業(yè)知識(shí),，而且還學(xué)到了很多在學(xué)校學(xué)不到的待人處世之道，闊大了知識(shí)面,，也豐富了社會(huì)實(shí)踐經(jīng)歷,，為我即將踏入社會(huì)奠定了很好的基礎(chǔ)。

十分感謝__醫(yī)藥集團(tuán),，感謝上海辦銷售部給我這樣一個(gè)寶貴的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，讓我對(duì)社會(huì),、對(duì)工作,、對(duì)學(xué)習(xí)都有了更深一步的理解和認(rèn)識(shí)，為我即將走上工作崗位增添了信心,，讓我在大學(xué)生活中留下了美好的一面,。其次，我還感謝各位師傅,，感謝給我的指導(dǎo),，謝謝!我也要對(duì)各位經(jīng)理說一聲謝謝，感謝您們對(duì)我的栽培!

做理財(cái)銷售的心得體會(huì) 理財(cái)銷售的工作內(nèi)容篇二

工欲善其事,，必先利其器,。營業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師,，為大同地區(qū)全體員工及營銷團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷售專項(xiàng)培訓(xùn),，以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷售。

整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程,，主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念,、銷售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容,，同時(shí)老師在情景演練,、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式，使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過,。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷售技巧,。

首先在培訓(xùn)的過程中，通過老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性,。隨著銀行業(yè)競爭的日趨激烈,，各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年,，理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭得客戶存款的一種手段,，通過產(chǎn)品的發(fā)行，可以充足銀行資金運(yùn)作空間,，通過提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益,，成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。

在負(fù)利率條件下,，商業(yè)銀行通過加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷售,，能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng)，重視理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn),，借力理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性,。理財(cái)產(chǎn)品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理,、保險(xiǎn),、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù),，對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競爭力意義重大,。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇,。

通過老師在情景演練,、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式，我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷售過程中我們要注重掌握銷售技巧法則,。了解銷售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則,，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在,，然后要做好客戶拓展工作,，了解銷售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配,，采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范,，處理客戶意見并最終達(dá)成銷售的目的,。

在溝通過程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力,，讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資,、財(cái)務(wù)管理的理念,。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力，學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通，與之相處,。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力,、語言能力和思維能力,。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式,。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。

出了上述所提到的營銷技巧與營銷法則之外,，在日常的銷售過程中我們更要學(xué)會(huì)變通,，保持冷靜，換位思考,，從客戶的利益角度出發(fā),，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆,。

做理財(cái)銷售的心得體會(huì) 理財(cái)銷售的工作內(nèi)容篇三

在開始的幾天,，我的心情很差，覺得自己是個(gè)堂堂正正的本科大學(xué)生,，怎么就跟這些高中生,、中專生一起工作呢。就是懷著這種心里,，我的工作積極性和主動(dòng)性大減,，更別說工作有什么成績了。

后來有一天,，人力資源部的人找我去公司談話，說店鋪反應(yīng)我的情況不是很好,，叫我提高警惕,，如果還是保持原樣的話，就另謀高就,。并且他們也給我換了一個(gè)店鋪,，希望我在新環(huán)境里能夠有新的進(jìn)步?；厝ブ?，我也想了很久，自己現(xiàn)在也沒有畢業(yè),，也只能算個(gè)高中文憑,，找實(shí)習(xí)也是碰了一鼻子的灰,，與其這樣抱怨，還不入安安心心工作,，這樣何樂而不為呢,。

就這樣，我懷著積極的心態(tài)來到新的店鋪,，并且我也暗暗發(fā)誓,，一定要有所為，不能讓別人瞧不起,。我每天都會(huì)為自己加油,，并且時(shí)時(shí)刻刻保持好心情，把每次接待顧客都當(dāng)作是展現(xiàn)自己的機(jī)會(huì),。就這樣,，我發(fā)現(xiàn)自己不久就愛上了這份工作，不僅與同事的關(guān)系密切,，而且銷售業(yè)績也迅速等到公司上級(jí)的認(rèn)可,。所以，還是那句話,，先處理心情,，再處理事情。

在別人眼里,，做銷售工作的人都是能說會(huì)道,，只管把產(chǎn)品賣出去，而不管顧客感受的,。但是,，我想說如前所述的話，那么這樣的銷售可以說是一次新買賣,。我們要的是永久長遠(yuǎn)的客戶關(guān)系,，我們要的是想方設(shè)法接待回頭客，這就要靠智商和情商的珠聯(lián)璧合了,。

每次,，當(dāng)顧客進(jìn)店，我都會(huì)上下打量一番,，不是看顧客富不富裕,，而是仔細(xì)觀察顧客的衣著風(fēng)格，以便開展銷售工作,。當(dāng)顧客決定買下某款上衣時(shí),，先別急著開單，而是接著向顧客推薦其他的,，比如與上衣搭配的褲裝及鞋子,，充分利用自己所學(xué)的消費(fèi)者心理學(xué)及各種其他的理論輔助銷售工作,，這是你會(huì)發(fā)現(xiàn)意外的收獲。

除此之外,，心到也是必須的要領(lǐng),。記得有一次來了一個(gè)顧客，我急忙迎了上去說：您就是上個(gè)月買了兩件衣服的那個(gè)顧客,，我記得您,，歡迎再次光臨

同時(shí)我拿出她上次買的那兩款衣服樣板在手上。她先是一頓詫異,，接著說：我太佩服你的記憶力了,，每天到店里買東西的人上百，多虧你還記得我,，好今天我想買一條褲子,，就找你幫我選了。雖然這只是我工作中的一個(gè)場景,，對(duì)顧客來說也是最微小不過的事情了,，但是我們充分體會(huì)到了別人對(duì)我工作的肯定，同時(shí)自己也收益良多,。其實(shí),，這個(gè)普通事情卻蘊(yùn)含了不普通的道理，相信大家都聽說過馬斯洛的五層需要理論,，對(duì)于生理安全初級(jí)的需求,，能來這樣高檔商場的消費(fèi)者早就滿足了，而他們追求的是一種自我實(shí)現(xiàn)的需要,，他們需要的是一種被尊重的快感,。而我的一句話正好讓她感覺到自己的價(jià)值所在，這也與各商場建立顧客檔案,，為顧客開通會(huì)員卡有異曲同工之妙,。

總之，成功隱藏在點(diǎn)滴之中,，有待我們用腦去發(fā)掘,。

做理財(cái)銷售的心得體會(huì) 理財(cái)銷售的工作內(nèi)容篇四

前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng),、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊,，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理,、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃,、員工福利與退休計(jì)劃,、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃,。

這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng),、最全面,、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張,、系統(tǒng)的學(xué)習(xí),，我感到受益匪淺，開拓了視野,，更新了觀念,，豐富了知識(shí)，提高了能力,，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì),。

隨著金融市場改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主,，以單一產(chǎn)品的銷售方式,，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,，逐步向根據(jù)客戶需求,，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確,，客戶需求明確,，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變,，走向品牌服務(wù),，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),，有效整合服務(wù)資源,，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品,，加強(qiáng)開發(fā)能力,，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理,、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式,。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢,。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,，適時(shí)推出“理財(cái)”,，中高端客戶的財(cái)富管理品牌,，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo),，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理,。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念,，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu),，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù),、增加競爭力，必將具有十分重要的意義,。

一,、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn),、負(fù)債分析,，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,，居住規(guī)劃,，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面,。

二,、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面,。即,，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望,、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況,、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案,、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行,。

三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員,。根據(jù)國外的經(jīng)驗(yàn),，確切地說，根據(jù)美國、加拿大,、澳大利亞等十幾個(gè)國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn),，簡稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育,、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜,。

四,、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的,。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng),，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí),，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活,。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù),。

五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則,。這就是：正直誠實(shí)原則,、客觀原則、稱職原則,、公平原則,、保密原則、專業(yè)精神原則,、勤勉原則,。

這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重,，盡管這樣,，仍然覺得時(shí)間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了,，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花,，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始,，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性,，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式,。所以,，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票,、債券的,，也是最早購買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的,，好與不好自己買了以后才會(huì)知道,。

在我看來，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多,，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得,，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來沒有做過自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的,。

所以,，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好,，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn),，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L期發(fā)展”,。通過上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐,，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則,，后來就沒有在大的波動(dòng)中吃過虧,。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯,、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性,，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了,，比如我從來就不買基金,，因?yàn)橛X得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了,。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上,，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來,，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng),，投資價(jià)值勝過所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低,。以我們國家目前的狀況來看,，人口流動(dòng)量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力,。所以,，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買,，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來,，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的,。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū),，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量,。

為此，xx年初,，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上,，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初,，房地產(chǎn)市場全面上升,，我的房子就更值錢了。

雖然經(jīng)常嘗新,，我卻從來不冒險(xiǎn),，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險(xiǎn)”來改變命運(yùn),。因此,，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái),。每年,，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬多元購買保險(xiǎn)，醫(yī)療,、人身,、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致,，別人的話要多聽,，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見,，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向,，只買可以預(yù)見的3年的保險(xiǎn)，而無論業(yè)務(wù)員如何吹噓,，都不買5年以上的保險(xiǎn),。