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企業(yè)內(nèi)部控制管理制度篇一

第一條為加強(qiáng)學(xué)校內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)督,，規(guī)范財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)行為，健全財(cái)務(wù)管理制度,，提高資金使用效益,，促進(jìn)學(xué)校各項(xiàng)事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》,、《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》,、《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范》（試行）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合學(xué)校實(shí)際制定本制度,。

第二條學(xué)校財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度的基本目標(biāo)

（一）規(guī)范學(xué)校會(huì)計(jì)行為,，保證會(huì)計(jì)資料真實(shí)、完整,。

（二）堵塞漏洞,、消除隱患,，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)、糾正錯(cuò)誤及舞弊行為,，保護(hù)學(xué)校資產(chǎn)的安全,、完整。

（三）確保國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和學(xué)校內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行,。

（四）保證學(xué)校能及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并控制風(fēng)險(xiǎn),。

第三條學(xué)校財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度的基本原則

（一）合法性原則：符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和基本規(guī)范，以及學(xué)校的實(shí)際情況,。

（二）平等性原則：約束全校內(nèi)部涉及會(huì)計(jì)工作的所有人員,，任何個(gè)人都不得擁有超越制度的權(quán)力。

（三）系統(tǒng)性原則：涵蓋全校內(nèi)部涉及會(huì)計(jì)工作的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)及相關(guān)崗位,，針對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中的關(guān)鍵控制點(diǎn),，落實(shí)到?jīng)Q策、執(zhí)行,、監(jiān)督,、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（四）牽制性原則：保證學(xué)校內(nèi)部涉及會(huì)計(jì)工作的機(jī)構(gòu),、崗位的合理設(shè)置及其職責(zé)權(quán)限的合理劃分,，堅(jiān)持不相容職務(wù)相互分離,，不同機(jī)構(gòu)和崗位之間權(quán)責(zé)分明,、互相制約、互相監(jiān)督,。

（五）合理性原則：遵循成本效益原則,，以合理的控制成本達(dá)到最佳的控制效果。

（六）謹(jǐn)慎性原則：強(qiáng)化校內(nèi)約束機(jī)制,，以有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)為核心,。

第四條財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度的內(nèi)容財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置控制、貨幣資金內(nèi)部控制,、會(huì)計(jì)核算程序內(nèi)部控制,、預(yù)算管理控制、會(huì)計(jì)電算化控制及風(fēng)險(xiǎn)控制,。

第五條各會(huì)計(jì)崗位設(shè)置,、職責(zé)和權(quán)限劃分遵循第三條各原則，做到所有會(huì)計(jì)事項(xiàng)必須由兩人以上經(jīng)辦,，審批與經(jīng)辦分管,，錢與賬、錢與物,、賬與物分管,，

第六條根據(jù)“不相容職務(wù)相互分離”的原則,，貨幣資金的收付、結(jié)算,、審核,、記賬等工作，不得由一人兼管,，審核和出納崗位必須由不同人員擔(dān)任,，出納不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入,、費(fèi)用,、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。

第七條出納人員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須以核算人員編制并簽章的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù),。

第八條積極推進(jìn)無現(xiàn)金報(bào)賬,。職工報(bào)銷，原則上實(shí)行銀行卡結(jié)算,。由出納人員憑核算人員出具的憑證將資金支付到銀行卡,。校內(nèi)發(fā)放到職工個(gè)人或?qū)W生個(gè)人的費(fèi)用直接發(fā)放到個(gè)人的銀行卡。

第九條現(xiàn)金管理

（一）嚴(yán)格遵守國(guó)家現(xiàn)金管理?xiàng)l例和國(guó)庫(kù)集中支付相關(guān)規(guī)定,。庫(kù)存現(xiàn)金必須控制在銀行核定限額之內(nèi),，不得坐支現(xiàn)金，庫(kù)存現(xiàn)金做到日清月結(jié),，賬款相符,。

（二）收入現(xiàn)金要認(rèn)真驗(yàn)證貨幣真?zhèn)危`收假幣由當(dāng)事人負(fù)責(zé)賠償,。發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款,，必須及時(shí)查找原因，造成損失由當(dāng)事人負(fù)責(zé),。

（三）定期檢查現(xiàn)金管理執(zhí)行情況,。

第十條銀行存款管理

（一）全校核算單位統(tǒng)一在學(xué)校財(cái)務(wù)處開立賬戶，辦理結(jié)算業(yè)務(wù),，不得私自在商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶,。

（二）嚴(yán)格遵守國(guó)家銀行的結(jié)算制度和結(jié)算紀(jì)律，接受開戶銀行的監(jiān)督,。不準(zhǔn)出租,、出借和套用銀行賬號(hào)，不得開具空頭支票和遠(yuǎn)期支票,，不得“公款私存”,。

（三）每月必須與銀行對(duì)賬，由銀行出納負(fù)責(zé),，每月必須編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表,，保證銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單核對(duì)相符,。稽核人員每月對(duì)銀行對(duì)賬單進(jìn)行稽核,，未達(dá)賬項(xiàng)金額要及時(shí)核實(shí)并處理,。核算科長(zhǎng)應(yīng)隨時(shí)檢查和掌握銀行對(duì)賬工作和未達(dá)賬項(xiàng)清理情況，如有重大問題及時(shí)向處長(zhǎng)報(bào)告,。

第十一條銀行票據(jù),、印鑒管理

（一）銀行票據(jù)的管理和簽發(fā)，由出納人員擔(dān)任,，其他人員不能兼任票據(jù)的簽發(fā)工作,。

（二）銀行票據(jù)必須與會(huì)計(jì)核算科填寫的付款通知書注明的收款單位等信息一致，禁止簽發(fā)沒有真實(shí)業(yè)務(wù)或無日期,、無用途,、無限額的支票。辦事人員領(lǐng)用支票,，要在存根上簽名,，對(duì)領(lǐng)出的銀行票據(jù)要妥善保管，如有丟失,，責(zé)任自負(fù),。

（三）專人負(fù)責(zé)保管空白銀行票據(jù)，設(shè)立銀行票據(jù)登記薄,，及時(shí)登記票據(jù)的購(gòu)入,、使用和注銷情況。

（四）預(yù)留銀行的財(cái)務(wù)印鑒由核算科長(zhǎng)和指定人員分別保管,。

（五）財(cái)務(wù)專用章指定專人保管,，負(fù)責(zé)保管印章的人員不得兼管發(fā)票、收據(jù)等票據(jù),。

第十二條網(wǎng)上銀行支付管理

（一）網(wǎng)上銀行支付業(yè)務(wù)必須兩人完成，一個(gè)崗位負(fù)責(zé)錄入,，另一個(gè)崗位負(fù)責(zé)復(fù)核,、發(fā)送。錄入人員和復(fù)核,、發(fā)送人員分別保管網(wǎng)上銀行密鑰和密碼,，不得由一人保管。

（二）銀行出納人員辦理網(wǎng)銀錄入業(yè)務(wù)必須以會(huì)計(jì)核算科填寫的付款通知書為依據(jù),，嚴(yán)格按照付款通知書上注明的收款單位,、銀行賬號(hào)、開戶銀行,、金額,、用途等信息錄入,。

（三）復(fù)核、發(fā)送人員核對(duì)錄入到網(wǎng)上銀行的信息與會(huì)計(jì)核算科填寫的付款通知書注明的信息是否一致,，核對(duì)一致后方可發(fā)送,。

第十三條批準(zhǔn)程序控制

（一）批準(zhǔn)的層次，根據(jù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要性和金額大小確定不同的授權(quán)批準(zhǔn)層次,，保證各管理層有權(quán)有責(zé),，互相監(jiān)督與控制。審批人本著誰主管,、誰審批,、誰負(fù)責(zé)的原則，對(duì)自己的業(yè)務(wù)處理行為負(fù)責(zé),。

（二）每筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),，在手續(xù)上必須做到：

1、上級(jí)審批,、下級(jí)經(jīng)辦,，使上下級(jí)之間互相監(jiān)督與控制。

2,、一個(gè)崗位經(jīng)辦,，另一個(gè)崗位復(fù)核，崗位之間受到監(jiān)督與控制,。

（三）預(yù)算資金實(shí)行責(zé)任人限額審批,，實(shí)行經(jīng)費(fèi)開支經(jīng)濟(jì)責(zé)任制。教學(xué)部門實(shí)行部門黨政負(fù)責(zé)人會(huì)簽制度,，其余部門經(jīng)費(fèi)在堅(jiān)持“一支筆”審批的原則下,，年度預(yù)算分配部門經(jīng)費(fèi)的審批權(quán)限為單筆業(yè)務(wù)開支5000元（不含5000元）以下的，由部門負(fù)責(zé)人會(huì)簽審批,；5000—__0元（不含__0元）的報(bào)經(jīng)分管校領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),；__0以上的需經(jīng)分管校領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)助分管財(cái)務(wù)的校領(lǐng)導(dǎo)會(huì)簽；院長(zhǎng)基金,、控管經(jīng)費(fèi)需院長(zhǎng)批準(zhǔn),。

（四）為控制資金流量，單筆業(yè)務(wù)支付超過5萬元（含5萬元）須經(jīng)財(cái)務(wù)處長(zhǎng)審批同意后方可支付,。

（五）暫付款的管理,。暫付款只能用于教學(xué)、科研,、行政,、后勤等各項(xiàng)公用性開支，因私借款一律不予借支,。暫付款只能用于已列入預(yù)算項(xiàng)目的借支,，未列入支出預(yù)算項(xiàng)目的暫付款原則上不予借支,。暫付款嚴(yán)格按照“一事一借，一事一清,，前借不清,，后款不借”的要求辦理。暫付款報(bào)銷時(shí)限為3個(gè)月,，對(duì)無正當(dāng)理由不及時(shí)辦理報(bào)賬手續(xù),，長(zhǎng)期占用學(xué)校資金的，財(cái)務(wù)處將從其工資中扣還借款,。

第十四條會(huì)計(jì)核算控制

（一）會(huì)計(jì)核算人員必須按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)和學(xué)校財(cái)務(wù)規(guī)章制度,，認(rèn)真審核每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的原始憑證，嚴(yán)格把關(guān),。對(duì)不符合規(guī)定的原始憑證不予受理,。原始憑證經(jīng)審核無誤后錄入、打印記賬憑證,。

（二）稽核人員對(duì)記賬憑證及其所附原始憑證的各項(xiàng)內(nèi)容,、金額進(jìn)行復(fù)核。

（三）會(huì)計(jì)人員在處理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),，必須簽名,、蓋章，以備追溯責(zé)任,。

（四）明確原始憑證和記賬憑證的裝訂,、保管手續(xù)。

（五）會(huì)計(jì)賬簿登記必須以經(jīng)過審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù),，做到全面,、連續(xù)地記錄和反映學(xué)校的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。建立總分類賬和明細(xì)分類賬,，總分類賬和日記賬核對(duì)制度,，現(xiàn)金、銀行存款賬戶做到日清月結(jié),，每天與資金結(jié)算對(duì)賬,，保持一致，月底編制銀行對(duì)賬單,。

（六）會(huì)計(jì)核算科科長(zhǎng)對(duì)會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿及會(huì)計(jì)報(bào)表進(jìn)行全面檢查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)處理中的問題并予以解決,，確保提供準(zhǔn)確無誤的會(huì)計(jì)信息。

第十五條會(huì)計(jì)報(bào)表控制

會(huì)計(jì)報(bào)表的,。種類,、格式和內(nèi)容按照中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法,、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及高校會(huì)計(jì)制度的規(guī)定編制，會(huì)計(jì)報(bào)表的以財(cái)務(wù)制度編制為依據(jù),，做到數(shù)字準(zhǔn)確,，內(nèi)容完整，報(bào)送及時(shí),。單位負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表所提供會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性,、完整性負(fù)責(zé)。

第十六條建立健全學(xué)校預(yù)算編制,、審批,、執(zhí)行、調(diào)整,、分析,、考核等管理制度。學(xué)校的一切收入,、支出必須全部納入預(yù)算管理,。

第十七條建立嚴(yán)格的預(yù)算編制制度。根據(jù)學(xué)?？傮w發(fā)展規(guī)劃和年度事業(yè)發(fā)展計(jì)劃,，科學(xué)合理地編制年度預(yù)算。學(xué)校年度預(yù)算編制由財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé),，各預(yù)算責(zé)任部門編制本部門年度預(yù)算上報(bào)財(cái)務(wù)處匯總編制,。

第十八條學(xué)校年度預(yù)算，由學(xué)校黨委會(huì)批準(zhǔn),。

第十九條學(xué)校必須按照上級(jí)部門批復(fù)的年度預(yù)算組織收入和安排支出,，嚴(yán)格控制無預(yù)算支出，未列入年度預(yù)算的項(xiàng)目原則上不予實(shí)施,。

第二十條學(xué)校年度校內(nèi)預(yù)算經(jīng)批準(zhǔn)后嚴(yán)格執(zhí)行,，一般情況下不予調(diào)整。特殊情況下,，按預(yù)算批準(zhǔn)程序辦理,。

第二十一條財(cái)務(wù)處定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析、考核,，將實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)與預(yù)算對(duì)比,，分析產(chǎn)生差異的原因，及時(shí)采取改進(jìn)措施,，確保年度預(yù)算的完成,。

第二十二條會(huì)計(jì)電算化系統(tǒng)管理、維護(hù)、操作人員應(yīng)相互分離,，互不兼任,，操作人員只能按照所授予的權(quán)限對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)操作，密碼嚴(yán)格保密并經(jīng)常更換,，嚴(yán)禁超越權(quán)限或使用他人密碼進(jìn)入系統(tǒng)操作,。

第二十三條財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期進(jìn)行備份并妥善保存；對(duì)用于數(shù)據(jù)備份的磁盤,、光盤等存貯介質(zhì)應(yīng)注意防潮,、防塵和防磁。

第二十四條會(huì)計(jì)軟件的修改必須經(jīng)過周密計(jì)劃和嚴(yán)格記錄,，修改過程的每一個(gè)環(huán)節(jié)必須設(shè)置必要的控制,，修改的原因和性質(zhì)應(yīng)有書面形式的報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)后方能實(shí)施修改,，所有與軟件修改有關(guān)的記錄必須打印存檔,，系統(tǒng)操作人員不得參與軟件的修改。

第二十五條學(xué)校對(duì)籌資方向,、籌資渠道,、籌資規(guī)模、償還來源,、資金用途及效益,、存在的風(fēng)險(xiǎn)等諸方面籌資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施全面控制。

第二十六條學(xué)校的所有資產(chǎn)不得以任何形式對(duì)外擔(dān)保,、抵押,、質(zhì)押。

第二十七條本制度從發(fā)布之日起執(zhí)行,，由財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé)解釋,。此前文件精神與本制度不一致之處，遵照本制度執(zhí)行,。

企業(yè)內(nèi)部控制管理制度篇二

通過這段時(shí)間對(duì)十條禁令和五項(xiàng)基本內(nèi)控制度展開的學(xué)習(xí),，我對(duì)合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為郵政的員工,，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有 效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更 好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,， 提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè) 務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象 出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦 事,，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力,。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié) 中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)” 操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅(jiān)持 按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的 習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對(duì)自己經(jīng)手 的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,，流程制 的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集,。學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作， 培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀,。計(jì)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每季度召開一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化 全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外對(duì)一些違規(guī)通報(bào)引以為戒,。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)學(xué)習(xí)手冊(cè)》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自 律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控,、零違 規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,，為實(shí)現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

企業(yè)內(nèi)部控制管理制度篇三

為全面提升內(nèi)控管理水平,，有效支撐全行改革發(fā)展，根據(jù)總,、省行安排，郵儲(chǔ)銀行鞍山市分行結(jié)合自身實(shí)際情況,，于20xx年起連續(xù)三年分別開展以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”,、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。

據(jù)了解,，本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意在通過與上市規(guī)范,、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找在內(nèi)控管理上存在的差距,，全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問題,，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，使該行內(nèi)控管理水平達(dá)到同業(yè)先進(jìn)水平,。

為提高活動(dòng)開展效果,，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手親自掛帥,，制定了詳實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案,，具體分為“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo),、與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo),、落實(shí)整改問責(zé)、內(nèi)控知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試,、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊,。并于xx月xx日召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署,，對(duì)活動(dòng)各階段開展的內(nèi)容,、時(shí)間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。并要求轄內(nèi)支行高度重視,，加強(qiáng)督導(dǎo),，郵銀配合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào),，強(qiáng)化宣傳,，認(rèn)真總結(jié),，以有序推進(jìn)活動(dòng)開展和落實(shí)，目前各階段活動(dòng)正在有條不紊的推進(jìn)中,。

合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員,，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門,、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié),，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性,。通過此次活動(dòng),，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),。

現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：

一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育,，樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕,。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲,，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理,，健全要害崗位,，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制,。

二,、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ),。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，真正履行職責(zé),。

三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí),。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí),，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況,，合理結(jié)構(gòu),，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化,，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié),、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞,，事后整攻放在最后,，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭,，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn),。

總之,，通過這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找到了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患,。樹立了對(duì)農(nóng)行工作的信心,，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn),。

（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然,。

（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作,。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。