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證券公司實踐報告篇一

xxx證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并,、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司,。可以經(jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管,、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),，有投資銀行、國際業(yè)務(wù),、證券投資,、信用交易、資產(chǎn)委托,、收購兼并,、實業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大,，股東最多,，經(jīng)營范圍最寬，機構(gòu)分布面最廣的證券公司,。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作,，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù),、國債業(yè)務(wù),、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域,、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù),、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。

xxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng),，保證了交易的暢通,、及時和準(zhǔn)確。公司依托強大的研究隊伍,，提供高水平的投資咨詢服務(wù),，增強客戶抗御風(fēng)險的能力,。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升,，其股票,、基金交易額均排名全國第一。

高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是xxx經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大,、研究力量最強、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所,。研究所每日提供實時財經(jīng)信息和股票市場趨勢分析,，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究,。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽,。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案,。xxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè),，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外,，xxx注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù),，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢,。

近年來xxx順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績,。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績,，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開,，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”,，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的.行為,。包括券商對投資者的融資,、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券,。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣,，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售,，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說,，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，xxx作為試點必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此,，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實踐,，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信,，了解客戶的身份,、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,，并以書面和電子方式予以記載,、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分,，對未按照要求提供有關(guān)情況,、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗不足,、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,，證券公司不得向其融資、融券,。因此,，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標(biāo),，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者,。

其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開戶,。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書,，并且以自己的名義,，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同,，明確約定融,、融券的額度、期限,、利率,、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽字,，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易,。

證券公司實踐報告篇二

20xx年7月份,，我有幸被財通證券選中，從而開始了我一個月的實習(xí)生活,。在這一段時間里,，我近距離接觸了財通證券諸暨營業(yè)部，在了解財通證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程,、以及營業(yè)部的特色服務(wù),；同時x入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問題的能力,。

財通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳,。20xx,，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著老員工學(xué)習(xí),。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

首先,，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀,，主要在大戶室讀報,，有《中國證券報》、《證券時報》等,。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告,，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次,，晨讀結(jié)束后,，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶,，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多,。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí),。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。在整個前臺工作的過程中,，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。同時也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求,。

另外,，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理,。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多,，因此也比較少運用些股票軟件進(jìn)行分析。在實習(xí)期間,，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了xx兩市許多上市公司,，并對一些各股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,，對股票市場比原來有了更x刻的認(rèn)識。

最后,，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書,、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的`有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),。

實習(xí)之前,，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較x刻的了解和認(rèn)識,，與此同時也思考了一些問題：

1,、關(guān)于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30,，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開,，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說,，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部,，真的很不方便。

2,、區(qū)分客戶

和銀行一樣,，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中,、散戶三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出,。另外,，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇,，他們要早早搶占機子,，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；

3,、交易所交易機制

x市實行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定,；轉(zhuǎn)托管，是專門針對x交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似,，但好多股民都不是很了解,，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了,，很有點報復(fù)性的味道,。自我感覺很是麻煩；

4,、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷x入,，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視,。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面，可以隨時通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動。但是,，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)賬不成功,，還影響股民的操作,，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度

（1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構(gòu),。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金,、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則,。

（2）背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場,，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計存在缺陷,，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識不強等因素,，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金,，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象,，挫傷了客戶的信心,。因此,，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心,，督促證券公司規(guī)范發(fā)展,。20xx年末，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時,，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,。

（3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,，從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運作的制度,，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險,、防范道德風(fēng)險、保護(hù)投資者利益,、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的,。

1、正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,，主要在于它的刺激性,。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有,。

對于投資者來說,，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識股票投資,。只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余,。那么,，怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確,、清晰的認(rèn)識,。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人,。所謂善念,，可以歸納為善立志、善結(jié)緣,、善取之等三個方面,。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳,。

總之,，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢,，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦,，清醒地進(jìn)行股票投資,。

2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功,，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念,。投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn),。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時,，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定,。巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特,，且非常實用,。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值,，買進(jìn)市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有,，重視企業(yè)的贏利能力,，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動,。這樣,，成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念,，然后堅持到底。這一點,，很多股票投資者無法做到,。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲特自己,，也為成功交納了許多學(xué)費，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,，逐漸樹立自己的投資觀念與原則,。

最后,，雖然這次實習(xí)時間很短，也有磕磕碰碰,，但這次實習(xí)的確很有必要,，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷,；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,，學(xué)到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力。

證券公司實踐報告篇三

尊敬的xx領(lǐng)導(dǎo)：

20xx年11月份,，我有幸到xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習(xí)生活,，在這一段時間里,，我近距離接觸了xx證券xxxx營業(yè)部，在了解xx證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程,，以及營業(yè)部的特色服務(wù),，同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問題的能力,。

我被安排在營銷部工作，主要跟xx學(xué)習(xí),。我從以下幾個方面介紹我的實習(xí)工作,；

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊,、雜志,。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財經(jīng)要聞,，以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料,，客戶資料包括開戶申請書,，開戶合同書，銀證對應(yīng)申請書,，客戶資料變更表,。及客戶身份證，銀行卡,，股東代碼卡等復(fù)印件,，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關(guān)的客戶資料,，并及時核對當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確,，沒有遺漏,。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正,。有什么出入大的.問題要上報反映,。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感,，總怕有什么閃失。

2,、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里,。

3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件,，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量工作,，這是一個簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程,，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找,，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習(xí)的過程中,，xx證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝xx和xx,，在表揚我日常工作的同時,，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個大海洋里,，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實習(xí)只有兩個月，但是使我十分受益,。在這次實習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個難得的實習(xí)機會,，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習(xí)。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己,，并積累經(jīng)驗,，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎(chǔ)。

進(jìn)過我們這次實習(xí),，讓我想到要對學(xué)院說：希望學(xué)院能對我們金融專業(yè)的學(xué)生,，做一些考證的要求。例如證券證,，保險證,，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實訓(xùn)平臺，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識,。

特此報告

xx

xxxx年xx月xx日

證券公司實踐報告篇四

接近一個月的實習(xí)是令我興奮和難忘的,。雖然時間很短暫，我卻發(fā)現(xiàn)自己的知識和見解成核裂變式急速增長,。下面我把我在齊魯證券有限公司濟(jì)寧洸河路營業(yè)部實習(xí)的情況及收獲,、感悟整理成文。不光是為了完成實習(xí)任務(wù),，更重要的是為難忘的實習(xí)生活做一個人生筆錄,。我將從工作概述、經(jīng)濟(jì)學(xué)收獲,、管理學(xué)應(yīng)用及人生收益幾個方面展開論述,。

首先，請允許我介紹一下我的工作內(nèi)容和實習(xí)情況,。我的主要工作在營業(yè)部的最基層,，也就是證券柜臺業(yè)務(wù)的計算機操作,。在整個實習(xí)期間，我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括證券賬戶開戶,、第三方存管,、賬戶規(guī)范、業(yè)務(wù)咨詢,。計算機技術(shù)操作主要是前兩項,，所以它們自然而然就成為我學(xué)習(xí)和工作的重點。經(jīng)過這一個月的勤奮好問和實戰(zhàn)訓(xùn)練,，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶和第三方存管的全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,，掌握部分賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)，回答顧客的簡單詢問,。

其次,，實習(xí)生活極大的擴(kuò)展了我的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識面?？梢哉f,，在營業(yè)部接觸最多的是經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的知識，感觸最多的是經(jīng)濟(jì)如何影響人們的生活方式和狀態(tài)的,。在實習(xí)期間,，我閱讀了大量有關(guān)股票、基金,、證券等方面的.投資理財書籍,，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸,，算是對在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué),、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識的拓展和實踐吧。

此外,，在老師們的理財團(tuán)隊及咨詢業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和熏陶下,，我對股市開始有了進(jìn)一步的認(rèn)識。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,，分析股票時要對這只股票的公司進(jìn)行了解,，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格,，在全球經(jīng)濟(jì)危機的背景下,，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面,。

另外，從日線圖,，k線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了,。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當(dāng)然我還沒有學(xué)到那么精通的地步,，因為老師們都是通過很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解,。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí),。

再次,，也是最主要的，那就是管理學(xué)所學(xué)理論知識的實際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見,。說實在話,，這一層面主要由觀察和詢問間接得到，并沒有深入到公司管理層獲取第一手資料,，許多內(nèi)部消息受多種因素影響,，是我這個實習(xí)生無法得到的。下面,，我從公司和員工兩個角度分別論述一下,。先從公司說起。我通過請教營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)上搜查,，對公司的以下幾點做簡要分析,。

對這一點，我發(fā)現(xiàn)其表述是模糊的,?！肮景褏⑴c、支持社會公益事業(yè),，踐行社會責(zé)任作為自己義不容辭的責(zé)任和義務(wù),。”這是公司文件表述,?！肮玖⒅居谙蛲顿Y者傳授普及證券知識和技巧；立足于向投資者普及法律法規(guī),；立足于幫助股民朋友獲取收益,，規(guī)避風(fēng)險?！边@是公司董事長表述,。員工是否認(rèn)可和踐行呢？這種文化基調(diào)過于籠統(tǒng),，又沒有諸如《麥當(dāng)勞手冊》一樣細(xì)致的工作手冊來規(guī)范和培訓(xùn)員工使公司上下形成這種文化氛圍,。

再加上公司過分強調(diào)利潤這一核心目標(biāo)，導(dǎo)致企業(yè)文化顯得蒼白無力,。我建議公司先將企業(yè)文化概括成幾個既有力又好記的詞語或短語,，再制作一個培養(yǎng)企業(yè)文化的計劃,，并貫徹執(zhí)行下去，從員工的一言一行訓(xùn)練起,。

齊魯證券公司的戰(zhàn)略表述：“齊魯證券將立足山東,、面向全國，充分發(fā)揮自身的本優(yōu)勢和規(guī)模優(yōu)勢,，不斷豐富和完善各類金融產(chǎn)品,，提升核心競爭力；致力于為客戶提供更先進(jìn),、更周到,、更全面的金融服務(wù)，實現(xiàn)社會,、客戶,、公司的和諧發(fā)展，努力建設(shè)成為擁有自主創(chuàng)新能力和綜合競爭力,，倍受社會認(rèn)知,，各種專業(yè)化證券業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展，綜合排名進(jìn)入業(yè)內(nèi)前列的證券控股集團(tuán),。

通過努力打造山東資本市場發(fā)展的堅實平臺,，積極促進(jìn)山東經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展，為中國證券業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),?！边@是明顯的地區(qū)差異化戰(zhàn)略定位，是一個良好的發(fā)展前景,，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,！我認(rèn)為公司應(yīng)該開發(fā)差異化的核心競爭力，多在金融產(chǎn)品及衍生品的科研和創(chuàng)新上下功夫,，以獲取長遠(yuǎn)發(fā)展動力,。另外，戰(zhàn)略定位很關(guān)鍵,，但是執(zhí)行更關(guān)鍵,，計劃書有沒有？誰來行使,？怎樣評估,？這是個復(fù)雜的問題。

為了便于分析,，我把公司的組織框架圖拷貝下來,。從圖上可以看出，作為公司基本活動的各個營業(yè)部是公司利潤的主要來源,。即便網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日趨完善,，但是營業(yè)部與公司總部之間,、營業(yè)部與營業(yè)部之間、營業(yè)部與其它部門之間的聯(lián)絡(luò)仍然是個令人頭疼的問題,。對過于分散的組織的統(tǒng)一管理是管理學(xué)的一大難點，既有技術(shù),，又有藝術(shù),。我有一個想法，公司在總部成立聯(lián)絡(luò)部,，按地區(qū)派聯(lián)絡(luò)員或特派員到本地展開管理和宣傳反饋工作（他們是流動的）,。

但成本如何？可行性如何,？建議公司搞下試點,，再做決定。此外,，從圖中我們可以看到,，公司的部門結(jié)構(gòu)細(xì)化而扁平，這很容易營造一種和諧融洽的工作環(huán)境,，而且有利于信息渠道的構(gòu)建及消息的傳達(dá),。當(dāng)然，作為國企的齊魯證券有限公司,，可能會存在諸如董事會專權(quán)獨斷,、監(jiān)事會軟弱無力、中小股東權(quán)益難保等國企通病,，在此,，我們不再贅述。

證券公司實踐報告篇五

在不斷的發(fā)展中,，我們國家的股票市場在不斷的開放,，不斷的發(fā)展，不過由于金融危機的影響,，我們國家的股票市場最近不是很景氣,。我也是抱著這種好奇開始我的實習(xí)的。因為我學(xué)的是金融管理專業(yè),，所以我一直以來都是對股票市場研究,，因為這些都是切合自己實際的專業(yè)，我想要通過實習(xí)來進(jìn)步,。

經(jīng)過了這短暫的證券實訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買賣,。在這個學(xué)期里面，我經(jīng)歷了賺錢的喜悅,，又嘗到了錯失機會痛心,。我認(rèn)為我們證券實訓(xùn)的目的就是通過有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí),，并結(jié)合理論與實踐，對證券投資市場有大體的了解,，掌握必要的投資技巧和投資策略,。了解證券分析的基本方法，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識和實踐操作,，從而進(jìn)一步加強投資理財觀念,。

本次實訓(xùn)中，通過股票模擬實訓(xùn)交易深切體會到股市存在的風(fēng)險,。真是印證了那句“股市多風(fēng)險,，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險是多樣的,，所謂風(fēng)險,，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險的定義來看，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失,；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失,。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看，證券投資風(fēng)險可分為市場風(fēng)險和非市場風(fēng)險兩種,。市場風(fēng)險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險,，它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì),、政治,、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險的原因,。市場風(fēng)險包括購買力風(fēng)險,、市場價格風(fēng)險和貨幣市場等。非市場風(fēng)險是指與整個市場波動無關(guān)的風(fēng)險,，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風(fēng)險,。例如，管理能力,、勞工問題,、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風(fēng)險與整個市場的波動相聯(lián)系,，因此,，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險；非市場風(fēng)險與整個市場的波動無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險,。不僅如此,，市場風(fēng)險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場風(fēng)險可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險并不能得到的收益補償,。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險,，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。例如,，較好的.掌握如何分析k線圖,。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上，則稱之為日k線圖,，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下,，在計算機中我們還可以看到5分鐘,、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖,。通過對k線圖的實體是陰線還是陽線,，上、下影線的長短等的分析,，?？梢杂脕砼袛喽嗫针p方力量的對比和后市的走向。 一般來說,，陽線說明買方的力量強過賣方,，經(jīng)過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終,。陽線越長,，說明多方力量勝過空方越多，后市繼續(xù)走強的可能性就越大,。 相反,，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長,，說明空方力量勝過多方越多,，后市走弱的可能性就越大。

我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：

1,、公司成長性是否高,，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用；

2,、公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢；

3,、公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股,。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時，我會堅定地買入并持有它們,。

當(dāng)我買賣股票的時候,，我時刻提醒自己要做到以下幾點：

1、相信自己的分析與選擇,。

2,、要冷靜地分析市場的變化。

3,、要做到快,，準(zhǔn)，狠,。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì),。

這次簡單的實驗,，卻給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理財觀產(chǎn)生重大的影響,。相信這個只是我的第一步,，我會繼續(xù)努力,，在實踐中總結(jié)經(jīng)驗,，不斷地提高自己。

實習(xí)中有很多的事情需要自己不斷加的了解,，我也知道自己的能力不是很強,，需要更多的實習(xí)、實踐,，這些才是我們一直以來不斷的進(jìn)步的成果,，這些都是我們的強項，我想要做好的事情就是這些,，我會努力的！

證券公司實踐報告篇六

中信證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),，由中信證券股份有限公司,、中國建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司,。公司于20xx年11月2日正式成立，注冊地在中國北京,，注冊資本金27億元人民幣,。公司于20xx年12月8日注冊為保薦機構(gòu),。

中信證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn),、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良,，無歷史包袱,，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,，累計為包括青島海爾,、同仁堂、中化國際,、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含a股、b股）籌資總計400億元人民幣,，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列,。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營,、規(guī)范管理,、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才,、資金,、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進(jìn)取,，以市場為導(dǎo)向,，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量,、全方位的服務(wù),。

20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業(yè)部

（一）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識

（二）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,，并能夠分析和處理一些基本問題

（一）了解中信證券概況

1．中信證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟中信證券的企業(yè)文化

3．解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,，下設(shè)客服部、清算部,、財務(wù)部,、電腦部四個部門。

客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù),；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算,；財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算,；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

（二）具體實習(xí)內(nèi)容

1．我被安排在客服部工作,。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù),。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說,，由于社會經(jīng)驗的匱乏,，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班,，剛到公司后,，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé),，但是我覺得新人多做點事情總是好的,。

3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累,。

4．一般從9點開始接待客戶,，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求,。

5．柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶，轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6．整理客戶資料,?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書,、銀證通申請書,、客戶資料變更表，及客戶身份證,、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,，進(jìn)行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去,。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作,。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,。

實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的,，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí),，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識,，與此同時也思考了一些問題：

（一）工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開,。

（二）區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中,、小三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出,。另外,，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

（三）交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定,。

轉(zhuǎn)托管,，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的`深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。

（四）銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”,、“銀證通”等證券交易方式,，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視,。在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易,。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去,。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假,，仍然不方便,。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面，可以隨時通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動。

但是,，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作,。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn),，該項業(yè)務(wù)的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金,，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場,。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行,、建行,、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行,、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng),、手機銀行）,，或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托,、網(wǎng)上委托,、戶呼叫中心等）進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù),。

總結(jié)而言,，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1,、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳,，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易,。

2,、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理,。

3,、銀證通在銀行直接開戶,，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶,。

（五）證監(jiān)會叫停“銀證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定,。在中國,，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”,，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù),。

（六）中信證券和中信銀行

在這段時間里,，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行,，問在中信證券,。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑,，不過在一定程度上說,，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆,。事實上兩家公司是獨立的,，在業(yè)務(wù)方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果,。

（七）中信證券的發(fā)展前景

在中信證券實習(xí)的這段時間里,，感受到中信證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格,，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù),、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部,；并且深刻感受公司的企業(yè)文化,，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

在中信證券營業(yè)部實習(xí)的四周里,，了解了中信證券的發(fā)展歷程,，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,，進(jìn)一步熟練運用各種操作軟件,，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力,。

另外,，中信證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心,，在這里要特別感謝房姐,，在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時間很短，也有磕磕碰碰,，但這次實習(xí)的確很有必要,，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力,，圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。

證券公司實踐報告篇七

20xx年春節(jié)過后,，作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,，我立即投入了對本人所學(xué)專業(yè)實踐操作的實習(xí)中，進(jìn)入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學(xué)習(xí)和實習(xí),。在這里短短兩個多星期的實習(xí)生活中,，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士,。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認(rèn)識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍,。在此我非常感謝給我這個實習(xí)機會的嚴(yán)總,，以及介紹我進(jìn)來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩,，吳偉,，黎雅莉，以及任總,，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,，謝總，慶姐(李經(jīng)理),，姜姐(經(jīng)理),，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學(xué)到了很多東西,，更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺,，不可簡單描述。當(dāng)然,，十分榮幸能接近羅老師(羅昊,，這里的首席分析師)，并在最后的幾天能和老師交流,，學(xué)習(xí),，這種交流是理論徹底和實踐結(jié)為一體，其體驗更為深刻,。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們,，短短半個月教會我的東西必將終身回味。

實習(xí)簡要介紹：

實習(xí)地點：方正泰陽岳陽營業(yè)部

實習(xí)時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切,，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于19xx年，其前身為湖南省證券公司,，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一,。xx年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12,。05億元人民幣,，并更名為“泰陽證券”,。xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實施市場化重組,，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊資本變更為10,。50億元,，xx年年5月，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前,，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京,、上海、深圳,、重慶,、廣州、杭州,、南京等省會和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南，輻射全國的網(wǎng)點布局,。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,，xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中,，我公司有五項進(jìn)入前二十名,。xx年,，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),，全年利潤高達(dá)2。289億元,。xx年底,，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人,，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢,。至xx年年4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平,。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下,，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,，使公司的資本實力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實和增強。同時,，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一,，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升,?！?/p>

見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺服務(wù),，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡,。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,，沒什么好拘泥的,，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學(xué)會的竟然是如何使用復(fù)印機,。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺),。

隨后在柜臺一個星期的工作中,，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程當(dāng)中讓我們對柜臺的`基本流程有了大體認(rèn)知,。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)(柜臺服務(wù))分為四個部分,，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改,，如密碼修改,，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習(xí)),，柜臺咨詢,，以及三方存管辦理,?？蛻糸_戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份,，身份證要復(fù)印在背面,，而身份證還另外要再復(fù)印一份，如果是信息修改,，則除了修改申請表都要復(fù)印身份證外,，單獨的身份證復(fù)印件要三份。另外,，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的,。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開戶人來得多的時候,，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,，而這時候復(fù)印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛,，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復(fù)印機,，把那些卡住的紙給拽出來,，重新開始,，祈禱這一次不要卡……

其實在柜臺的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里,?？墒钱?dāng)時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個,。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋,。同學(xué)看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,，估算兩個小時弄得完,，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當(dāng)時是星期二的下午,。果然兩人通力合作在我預(yù)計的時間內(nèi)完成了,。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成,。這個工作并不復(fù)雜,，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料(提供)盒,，但是工作量大,，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復(fù)印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力,。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了,。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍,。

證券公司實踐報告篇八

xxxx有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20xx年7月,，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),，公司增資擴(kuò)股并更名為“xxxx有限責(zé)任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市,。多年來,，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點業(yè)務(wù)區(qū)域,，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海、廣東,、江蘇,、湖南,、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10,。05億元人民幣,，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京,、南昌設(shè)有辦事處,。

公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷,。公司以雄厚的資金實力,、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗,、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊伍,，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰(zhàn)，公司堅持“合規(guī)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想,，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力,，為建設(shè)和諧社會,、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。

（一）了解世紀(jì)證券概況

1,。世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2,。了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3。威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,，下設(shè)客服部、清算部,、財務(wù)部,、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算;財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。

（二）具體實習(xí)內(nèi)容

1。我被安排在客服部工作,。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù),。這個工作看起來很簡單,，其實對于我們這些剛進(jìn)入社會的.大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏,，在實際工作中也有許多困難,。

2。我每天早晨8：30上班,，剛到公司后,，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé),，但是我覺得新人多做點事情總是好的,。

3。每天做完雜物后,，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告,，為自己專業(yè)知識的做積累,。

4。一般從9點開始接待客戶,，提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見,、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求,。

5,。柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶，轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6,。提高專業(yè)素養(yǎng),。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證,。在實習(xí)期間,，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識,。

7,。整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書,、開戶合同書、銀證通申請書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成,。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去,。

在一個月的時間里，我從對證券業(yè)一無所知,，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了很多,，人也更加成熟,。在這里的實習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對社會，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,，我會開始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài),，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機會,。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二,、四下午的fc會議，在fc會議上,，大家會對近期的空方及多方消息進(jìn)行討論,、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,，預(yù)測股市的未來走向,。會議上，老師們還會推薦幾支股票,，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股,。每次會議都是一個難得的學(xué)習(xí)機會，并收獲了許多專業(yè)知識：

空方：對后市不樂觀,，正在賣出股票的投資者,。 多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者,。

建倉：一般是指大的投資者分階段,、 分價位有計劃地大量購入股票。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,，他們的買賣決定,，自然就成為主力了。

主力資金：空方或多方較有代表的機構(gòu)或公司,。

證券公司實踐報告篇九

20xx年春節(jié)過后,，作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生，我立即投入了對本人所學(xué)專業(yè)實踐操作的實習(xí)中,，進(jìn)入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學(xué)習(xí)和實習(xí),。在這里短短兩個多星期的實習(xí)生活中，自然是收獲頗豐,，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中,，我對于證券行業(yè)的認(rèn)識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍,。在此我非常感謝給我這個實習(xí)機會的嚴(yán)總,，以及介紹我進(jìn)來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩,，吳偉,，黎雅莉，以及任總,，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理,；在客戶服務(wù)部，謝總,，慶姐（李經(jīng)理）,，姜姐（經(jīng)理），易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗在這一行的老到和熟悉,，從她們身上不止是學(xué)到了很多東西,，更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺，不可簡單描述,。當(dāng)然,，十分榮幸能接近羅老師（羅昊，這里的首席分析師）,，并在最后的幾天能和老師交流,，學(xué)習(xí)，這種交流是理論徹底和實踐結(jié)為一體,，其體驗更為深刻,。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味,。

實習(xí)地點：方正泰陽岳陽營業(yè)部

實習(xí)時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于 1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一,。20xx年10月18日,，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年,，在湖南省人民************和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實施市場化重組,，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營業(yè)部 28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京、上海,、深圳,、重慶、廣州,、杭州,、南京等省會和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局,。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，20xx年,，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中,，我公司有五項進(jìn)入前二十名。 20xx年,，隨著證券市場行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),，全年利潤高達(dá)2.289億元,。20xx年底，公司在湖南省委,、省************和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢,。至20xx年 4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平,。 今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下,，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,，使公司的資本實力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實和增強。同時,，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一,，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升,?！?/p>

見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺服務(wù),，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡,。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友,。一見面距離就拉近了,，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們,，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。（題外音：壓迫啊,！剝削?。。]想到最開始學(xué)會的竟然是如何使用復(fù)印機,。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊—— 一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義（話外音：一語道破天機的感覺）,。

隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作,，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認(rèn)知,。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)（柜臺服務(wù)）分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶,，資金帳戶開戶（含開戶信息修改,，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點,，我們就是主要跟著這個柜臺實習(xí)），柜臺咨詢,，以及三方存管辦理,?？蛻糸_戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理,，開戶表申請表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再復(fù)印一份,，如果是信息修改,，則除了修改申請表都要復(fù)印身份證外,，單獨的身份證復(fù)印件要三份,。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的,。大部分時候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候,，他們基本沒有時間跟我們說話,。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來，而這時候復(fù)印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛,，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復(fù)印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始,，祈禱這一次不要卡……

其實在柜臺的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里,?？墒钱?dāng)時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，（話外：寒自己一個。）給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,，估算兩個小時弄得完,，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當(dāng)時是星期二的下午,。果然兩人通力合作在我預(yù)計的時間內(nèi)完成了,。后來還加了跟第一次差不多的摞,，也在第二天上午全部完成,。這個工作并不復(fù)雜,，主要是把開戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒,，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復(fù)印,，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力,。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒,。為了使工作能更有效率,，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了,。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍,。

隨后，我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段,。估計他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快,，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查（題外：苦笑，來得真是時候,。）,，這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個同齡人,，每次交給我們工作的時候都要強調(diào)：“這也是工作的流程之一,，辛苦你們啦?！蔽覀儾宦兑稽c聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來襲,。

在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了,，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙,，最繁瑣的工作,，真可謂是磨練人啊,。因為證監(jiān)會要檢查帳戶管理的三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料,，柜臺登記資料,，以及檔案中保存資料的三方面一致），這么多年來有很多客戶資料變更,，或者遺失,，所以工作量極大,。加之岳陽在泰陽所有城市分點中開戶數(shù)排行第二,，這就讓工作量又明顯增大,。一個星期內(nèi),，包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班,，力圖按質(zhì)按量完成工作。參與到這一工作中,，使我更加深刻的認(rèn)識了泰陽職工的工作態(tài)度,，以及整個公司上下對于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度,。每天下午四點半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理（注：證券公司的工作時間是：上午八點半至十一點半，下午一點半到四點半,，四點半以后的其實應(yīng)該算加班了,，但是這一個星期似乎沒有算入加班），上至經(jīng)理,，下至臨時工都是如此,。每每這個時候，嚴(yán)總往往會到處走走看看情況,，和工作時間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同,，此時員工常常會輕松的和他開玩笑，嚴(yán)總也幽默回應(yīng),。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班,，甚至每天晚上，到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家,，節(jié)約經(jīng)費,，也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班,，不過似乎是錯過了和大家相處的好機會般，在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜,。我發(fā)覺公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽,，大約七八十個人像一個和諧的大家庭，工作時充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé),，休閑時環(huán)繞著自然的輕松和歡樂,。

我和同學(xué)在前臺實習(xí)了一個星期，基本上對流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部,，以便能更全面的了解證券公司的工作,。首先，在客服部的謝總那里報道,，謝總為人謙和,，報道的時候就很親切的問了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心,。讓我們跟隨李經(jīng)理（其后稱慶姐）,，易經(jīng)理（易姐），和姜經(jīng)理學(xué)習(xí),。讓人十分興奮的是,，這個辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗豐富的經(jīng)理,，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師),。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會情況,，八點半準(zhǔn)時全體員工開晨會，主要內(nèi)容就是羅老師的盤面分析,，趨勢預(yù)測以及其他一些需要交代的事情,。記得第一天到泰陽開晨會的`時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢，關(guān)于平安融資增發(fā),，還有浦發(fā)銀行的一些問題,，讓人感覺風(fēng)度偏偏，用詞專業(yè),，分析到位,，語言也清晰易懂。當(dāng)時我和同學(xué)就非常希望能接近這個人物,。后來打聽到他是這里唯一的分析師,，而且還是自學(xué)成才的，更加感覺有點神圣……此時,，能如此接近這位人物,，我們都興奮不已。

到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西,，但由于仍然處于帳戶清理期間,，而且已經(jīng)到了攻堅的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組,，要一個一個資料袋核對,，核查項目大約有七八個，最重要的就是開戶表,，帳戶卡,，身份證復(fù)印件，其他的如三方存管資料,，擔(dān)保書和公證書都要查實,。另外，因為原來工作的疏漏,，有一批留存的開戶表上沒有蓋章,，都必須一一蓋上。每個小組采取核對的方式有所不同,，有的是小組里每個成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料,，有的是小組成員組成流水線，蓋章,，查資料,，登記分別負(fù)責(zé)，不過幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快,。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng),，采取的是流水線工作方式,，和我一起的是一個年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌瑑扇硕际峭顿Y顧問,。他們顯然比較照顧我,，平時工作進(jìn)度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢,，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務(wù),，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點慢,。不得不感嘆：人多力量大,。慶姐是個非常仔細(xì)能干的人，在我們清理完后,，她很麻利的復(fù)查了一遍,，發(fā)現(xiàn)了好幾個資料歸檔錯誤，這些也都在第三天全部更正弄妥,。資料的補全也很快,，所有的小組都在限定的時間里完成了任務(wù)。

此外我們接手的另一個任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個經(jīng)理的名下,，操作非常簡單,，困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂,。也就是這個小任務(wù),，讓我學(xué)會了數(shù)字鍵盤輸入法，現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了,。

最艱難的還算“三一制”。因為前期工作基本完成,，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致,。當(dāng)時我們接手的時候只有兩頁紙，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天,。大部分客戶都是修改身份證號的,，原來的登記錯誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表,，如果改名字就比較麻煩,，要填四張。我和同學(xué)一個寫一個查,，雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復(fù)印件,，要全部寫在柜臺修改上，有的人居然身份證和名字都換了,。完成后我們都覺得有些頭大……

除了清理帳戶期間其他的任務(wù),，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢,，如股票分析，客戶投訴,，銷戶辦理,，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻,。一件是慶姐安排客戶坐席,，某天來了一個老客戶，要求申請上面小房間的坐席（說明一下,，在泰陽,，要資金超過四十萬的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤,，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺電腦自己操作,，大戶可以享有客房級服務(wù)），但是這個客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬,，按規(guī)定是不可以申請的,。慶姐跟那個客戶談了談，就基本答應(yīng)下來,。我猜想應(yīng)該是由于這個客戶是泰陽的老客戶,，而且退休后就基本每天都來看股票，這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn),。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個客戶都來泰陽銷戶,，理由是公司網(wǎng)頁屏蔽了上班時間上網(wǎng)炒股，泰陽的交易平臺不能使用,，但是湘財加強版可以,。他們都要求銷戶轉(zhuǎn)往湘財（注：湘財是岳陽另外一家證券公司，和泰陽有競爭）,。我看著都覺得著急,。因為這個原因似乎暗藏玄機，如果那個單位的每個人都因為這個原因來轉(zhuǎn)戶的話,，對泰陽損失不小,。不過三位經(jīng)理詢問了情況后，稍加挽留無果后,，基本都給他們辦理了銷戶手續(xù),。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過幾天湘財?shù)囊财帘瘟?，轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去非常麻煩,。”僅僅一句話,，讓我感覺對客戶服務(wù),，幾位大姐都功力深厚,，她們既不強加任何東西給客戶，也不是無所作為,，把這個服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好,。顯然，她們對客戶的告誡都非常有道理,，當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況,，又要轉(zhuǎn)的時候，自然會回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知,，想必也是感受非凡,。

在泰陽最后的幾天，帳戶清理基本完成,，我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室,，聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談,，平時在辦公室里非?；顫姡臀覀冋勗挼臅r候讓人老練實在,。他從來不吹噓,，而是實際講解一些問題。從和他的交流來看,，便知此人做事邏輯清晰,，有條有理。他首先詢問了我們希望學(xué)到什么樣的東西,，然后結(jié)合實際跟我們講解,。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流,。每每回答我們提出的問題,，也是層次分明，輕重有別,。我還趁此機會跟他交流我的論文方向——公司債券,。他表示我這個題目還是不錯,，可以好好寫寫,，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來一查,，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了,。

羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗，仍然為人謙遜,，跟我們說話就像朋友聊天一樣,?；炝藥滋毂容^熟了，說話也放得開,。我心里有一些問題自己感覺很低級,，但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什么會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題,。他一步一步給我分析,，市場承受能力，價值高估等等,。他告訴我那天中石油開盤,，它的定位價格是16.7元，但是在市場上,，這只股票的價值被嚴(yán)重高估,，他當(dāng)天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十，那么價值就已經(jīng)嚴(yán)重高估,，如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出,。此時他把中關(guān)村的k線圖給我們看，真是一個諷刺的參照,。唏噓不已的同時,，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國股市存在著不少投機行為,，但是在這個大魚小魚都要生存的海洋里,，如何作一只聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗的積累。

和羅老師相處的幾天中,，有時候我還是覺得分析師就是有點神奇,。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團(tuán),，萬科a作了說明,。說，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人,，但是你看看他們從事的什么行業(yè),，都是國家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價值,。結(jié)果當(dāng)天上午,，中集直接漲停。

我很希望知道羅老師的股票分析思路,，于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問,。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼,，開始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時,，羅老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣,，股民多問題就多,，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須,?！睂τ诠善钡姆治鏊悸泛退綍r的言談一樣，層次分明,，首先是大環(huán)境,，然后到政策面，行業(yè)面,，再到股票的基本面,。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價時量，月線,，周線（羅老師特別強調(diào)的）的分析也很重要,，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點下,，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次,。

兩個多星期的實習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影,，精練,，簡潔，卻也耐人回味,。在此,，再次對泰陽所有共事過的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長輩們表示感謝,，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗,，認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

證券公司實踐報告篇十

在實習(xí)的工作中,，我對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,。我想對我的工作做以下簡要的鑒定：

第一：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面,，然后去打股東賬戶卡,。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù),。證券公司實習(xí)報告鑒定證券公司實習(xí)報告鑒定。

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

在公司的實習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票,?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因為每個人的看法都是不一樣的,。但是其中的一點確實每個人都要考慮的,，那就是這只股票他的'公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。

第一是真誠：你可以偽裝你的面孔你的心,，但絕不可以忽略真誠的力量,。

第二是溝通：想在短暫的實習(xí)時間內(nèi)，盡可能多的學(xué)一些東西,，這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通,。

第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰,，看似兩種完全不同的東西,，卻能碰撞出最美麗的火花。

實習(xí)期間,，能夠嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度,，能夠積極主動的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，在很短的時間內(nèi)就掌握了工作的要點和技巧,，并將其合理的運用到工作中去。積極主動的向老員工學(xué)習(xí),，彌補自己的不足,。工作積極主動，學(xué)習(xí)認(rèn)真,，尊敬他人,，待人誠懇，能夠做到服從指揮,，團(tuán)結(jié)同事,，不怕苦，不怕累,。證券公司實習(xí)報告鑒定各類報告,。

這次的實踐的確給予了我很多。今后,，我將繼續(xù)保持認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,，高尚的思想覺悟，進(jìn)一步完善和充實自己,，爭取在以后的學(xué)習(xí)中更好的完善自己,。

證券公司實踐報告篇十一

方正泰陽岳陽營業(yè)部

20xx年2月18日——20xx年3月5日

柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一,。20xx年10月18日,，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12。05億元人民幣,，并更名為“泰陽證券”,。20xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實施市場化重組,，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊資本變更為10,。50億元，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州、杭州,、南京等省會和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局,。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,，20xx年,，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的`全國券商七項排名中，我公司有五項進(jìn)入前二十名,。20xx年,，隨著證券市場行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),，全年利潤高達(dá)2,。289億元,。20xx年底,，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人,，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢,。至20xx年4月,，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平,。

今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,，使公司的資本實力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實和增強,。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一,，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升?！?/p>

證券公司實踐報告篇十二

短短的2個星期就這樣轉(zhuǎn)眼即逝,，為期 5天在證券公司的實習(xí)，一樣讓我們銘記于心,，這是一場經(jīng)歷也是一種經(jīng)驗,。這種經(jīng)歷和經(jīng)驗就是這5天結(jié)出的實習(xí)果實。

這次的實習(xí)我們班的實習(xí)地點有2個,，一個是a證券公司,，另一個是b證券公司，全班同學(xué)按照時間又被分成2批,，一個星期一批同學(xué)去證券公司實習(xí),。我被分到了第二批，第一天去證券公司實習(xí),，我和同學(xué)們很高興地來到b證券股份有限公司的xx證券營業(yè)部進(jìn)行為期1周的實習(xí)工作,。

來到營業(yè)部實習(xí)，我被分配到了 財富中心,，和我一起被分到財富中心的有3位同學(xué),。

證券營業(yè)部對于關(guān)心中國證券市場的人來說，應(yīng)該并不陌生,；同時這樣的一個部門對于各位普通股民來說,，不免充斥著不少的神秘感。在這個星期中,，我作為營業(yè)部工作人員中一員,，學(xué)到了不少，同時這一段經(jīng)歷也給了我不少感悟：股市有風(fēng)險,，入市須謹(jǐn)慎,！

在財富中心實習(xí)5天,，學(xué)到了很多關(guān)于證券的東西，他們每一位工作人員都非常的友善和親切,，都很愿意傳授一些關(guān)于股票,、期貨等投資方面的知識 。在該部門里面,，我的工作是坐在分析師的旁邊,，看著他工作，他看一些股票做出一些分析,，還有接客戶打來的電話,，給客戶提供一些股票的信息。我跟的是他們部門的唯一一位女士,，她姓徐,，我稱呼她為徐老師。我坐在她旁邊看著她工作,，她的工作看上去很簡單,，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項工作，這些工作都是在股市開盤前和收盤后的工作,，在股市開盤后和收盤前這段時間,，她的工作就是觀察股票,，給客戶發(fā)信息提供股市行情,，接客戶打來的咨詢電話提供咨詢服務(wù)。

因此,，她的工作沒辦法分給我,，她說現(xiàn)在全球經(jīng)濟(jì)危機，股市行情不景氣,，股票大盤一直處于下跌趨勢,，她們自己都很空，客戶都不打電話咨詢,，每天都做一些基本工作,，她讓我了解了一下她的工作。然后教我看股票,，讓我學(xué)到了很多在大學(xué)校園這座象牙塔中學(xué)不到,、看不到的知識，相信這次的經(jīng)歷將成為我日后真正社會工作的一個難得經(jīng)驗,。

最開始我看了他們公司自制的財富周刊,，有很多地方看不懂，比如說那本周刊上經(jīng)常出現(xiàn)eps的.字眼,，可是我不知道eps是什么,，后來問了老師,，她說這個是每股收益。很多不懂的地方,，很多沒學(xué)過的東西,，在這次實習(xí)中，學(xué)到了很多,，也可謂是收獲頗多,。

雖然經(jīng)濟(jì)不景氣，股市很蕭條,，我們實習(xí)工作很空,，但是這也同時給了我們學(xué)習(xí)的好機會，因為空閑,，所以他們有時間來教我們,，才讓我們學(xué)到很多東西。

2個星期的時間說長不長說短不短,，要學(xué)東西靠自己,，嘴巴長在我臉上，要靠自己問,，沒有人會主動來教你學(xué)一些東西,，這是我在這個星期學(xué)到的人生道理。

雖然實習(xí)期已過,，但是這將是我人生中永遠(yuǎn)不會忘記的事,，曾經(jīng)有那么2個星期我們到證券公司實習(xí)的經(jīng)歷，讓我積累了許多工作經(jīng)驗,，也許我以后不會從事該項職業(yè),，但是這次的實習(xí)對我來說是一次很好的磨礪。

證券公司實踐報告篇十三

方正泰陽岳陽營業(yè)部

實xx年2月18日——xx年3月5日

柜臺服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切,，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司,，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”,。xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實施市場化重組,，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元,，xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,，公司擁有證券營業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,，xx年,，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進(jìn)入前二十名,。xx年,，隨著證券市場行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn)，全年利潤高達(dá)2.289億元,。xx年底,，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人,，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢,。至xx年4月,，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平,。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,，使公司的資本實力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實和增強,。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一,，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升?！?/p>

見面后,，主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善,，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的.好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,，沒什么好拘泥的,，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學(xué)會的竟然是如何使用復(fù)印機,。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺),。

隨后在柜臺一個星期的工作中,，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認(rèn)知,。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)(柜臺服務(wù))分為四個部分,，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶,，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改,，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點,，我們就是主要跟著這個柜臺實習(xí))，柜臺咨詢,，以及三方存管辦理,。客戶開戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理,，開戶表申請表一式兩份,，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再復(fù)印一份,，如果是信息修改,，則除了修改申請表都要復(fù)印身份證外，單獨的身份證復(fù)印件要三份,。另外,，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話,。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,，而這時候復(fù)印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復(fù)印機,，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始,，祈禱這一次不要卡……

證券公司實踐報告篇十四

1,、1、實習(xí)單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券,，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月,，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由首都機場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,，是首都機場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一,。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利,，凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧,、北京、天津、江蘇,、上海,、浙江、廣東,、海南,、湖南、湖北,、四川,、陜西、xq),，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,，已形成證券、期貨,、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團(tuán)運作模式,。

金元證券堅持"誠信、親和,、創(chuàng)新,、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理,、風(fēng)險控制"的經(jīng)營理念,，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感,、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,，推動中國資本市場建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量,。公司地址：、深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層,。郵編：518048,、。在未來的發(fā)展中,，金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化,、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化,、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力,、定價能力、風(fēng)控能力,、研發(fā)創(chuàng)新能力,，同時提升公司的企業(yè)文化水平,，從而進(jìn)一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下,，在金元證券全體員工的不斷努力下,，金元將會更加強大。

1,、2,、實習(xí)過程的基本回顧

1、2,、1,、實習(xí)過程介紹

這次實習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解,。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作,。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。整理實習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實習(xí)的總結(jié),。

1,、2、2,、具體實習(xí)內(nèi)容介紹

1,、2、2,、1,、熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法

實習(xí)的第一天,，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解,、證券賬戶包括股東賬戶,、資金賬戶和基金賬戶三種類型,。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶,。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶,。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易,。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以,。

在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議,。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián),、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn),。第三方存管的目的是保障資金安全,。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的,?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號,。開立a股賬戶費用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣,，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元,。

學(xué)習(xí)開戶時客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的解決方法,。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行,、建行,、工商、興業(yè),、農(nóng)行,、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡,?？蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,，則客戶要先對賬戶進(jìn)行清倉,，即達(dá)到零股票零資金?？蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進(jìn)行否則資金會被凍結(jié),，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬,。

1,、2、2,、2,、熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,，有很大的發(fā)展空間,。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置,。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營,，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營,。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題,。他說到,，個人投資首先要看宏觀環(huán)境，因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險,，是個人無法控制和避免的,。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況,。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性,。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神,。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神,、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結(jié)合,、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神,。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場,。一級市場是未進(jìn)入市場,，二級市場是進(jìn)入市場，而一級半市場非法的,。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容,。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主,?；鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者,。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況,。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前,、中和后臺的管理,。前臺主要負(fù)責(zé)營銷，中臺負(fù)責(zé)咨詢,，而后臺則負(fù)責(zé)總的管理,。

1、2、2,、3,、熟悉k線理論的實際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具,。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識,。一根k線描述了最高價、最低價,、開盤價和收盤價,。紅色的k線是陽線,，藍(lán)色是陰線,。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤,，藍(lán)色的代表高開低收,，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,，它們分別是十字星,、t字線、倒t字線和一字線,。按時間長短可以將k線分為日k線,、周k線、月k線和年線,。日k線代表短期走勢,，周k線、月k線和年k,、線代表中長期走勢,。另外還有五分、十五分,、三十分,、六十分k線，它們代表的是超短期走勢,，適用于權(quán)證模式的分析,。

其次，張老師向我們介紹了k線組合,。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài),。這包括了早晨之星、好友反攻,、曙光初現(xiàn),、旭日東升、垂頭線,、倒垂頭線和紅三兵,。早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn),。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號,，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入,，因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強,。

其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星,、淡友反攻,、烏云蓋頂、射擊之星,、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合,。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號,。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線,。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號?！皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號,。倒“t”線與t線類似,。“一”字線在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,，在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌,。

1、2,、2,、4、熟悉切線理論的實際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論,，也叫趨勢理論,。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢,、次要趨勢和短暫趨勢,。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢,。趨勢主要有向上,、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,，但卻是很重要的,。

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線,，也稱阻礙線,。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,，是經(jīng)過下降趨勢低點的直線,，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的,。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線,。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個條件：時間,、空間和成交量。時間一般為2到3天,，空間為3%,，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破,。

最后張老師向我們介紹了趨勢線,、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線,，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線,。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。

1,、2,、2、5,、熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容,。基金具有利益共享,、風(fēng)險共擔(dān),、組合投資和專業(yè)管理的特點?；鹗情g接的投資產(chǎn)品,，它的風(fēng)險適當(dāng)收益較高。基金主要有以下三個當(dāng)事人：投資者,、基金管理公司和基金托管公司,。基金的投資者就是基金的受益人,，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,，主要是各國有商業(yè)銀行,。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金,。開放式基金的規(guī)模是變動的,，時間可長可短，一般在一級市場交易,。

封閉式基金的規(guī)模固定,，時間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,，一般在二級市場進(jìn)行,。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金,，公司型則是組成基金公司來運作,。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型,、債券型,、貨幣型和混合型。

如果把資金的60%-80%,、投資于股票則稱之為股票型,，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型,，而混合型則是多種投資方式并存的基金,。這幾種基金的風(fēng)險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型,、收益型和平衡型,。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當(dāng)前收益,，平衡型則處于二者之間,。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型,。按募集的方式分為公募基金和私募基金,。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金,。

基金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報,，基金的募集時間大概為三個月,。基金要3-6月才會建滿倉,，因此基金可以用于測算股票的走勢,。基金募集的費用包括認(rèn)購費(1%-1,、2%),、申購費(1、5%)和贖回費(0,、5%),，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。

2,、1,、實習(xí)收獲和體會

通過本次的實習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認(rèn)識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題,。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風(fēng)險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度,。在此次實習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解,。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力,。

技術(shù)分析也是我們這次實習(xí)的對象之一，通過此次實習(xí)我對技術(shù)分析特別是對k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識,。技術(shù)分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,，在一個有效的市場技術(shù)分析是沒有價值的。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,。

這些理論看似簡單,，分析起來似乎有理有據(jù)，但是時點的把握需要個人的經(jīng)驗,。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號,。多這個理論的運用首先要判斷當(dāng)前是處于高位,、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案,。因此個人投資應(yīng)注重經(jīng)驗的積累,，多看多想,。此次實習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益匪淺,。

2,、2、問題與建議

2,、2,、1、第三方存管存在的問題以及建議

實踐出真知,，在本次實習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識也形成了自己的一些見解,。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險,，但我個人認(rèn)為它還存在一些不足的地方,。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立,。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣,。

其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險,。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排除他們會因為業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,，因此也存在一定的道德風(fēng)險,。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個機構(gòu)來管理證券資金，而這個機構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系,。這樣可以減少客戶的迷惑,，客戶只要擁有這個機構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性,。

當(dāng)然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管,。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的,，對細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強監(jiān)管力度,，對其更加重視,，那么其中的道德風(fēng)險也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,，因此要提高各種銀行卡的通用性,，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

2,、2,、2,、混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議

在實習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營,，許多金融機構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù),，也經(jīng)營保險和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制,。這就形成金融控股公司管理的矛盾,。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個上級的管理機構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督,。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行,，證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司,，新設(shè)立的機構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,，同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化,。

2,、2、3,、基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議

基金相對于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險和適當(dāng)收益的特點,，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,，而股票是高風(fēng)險的,。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來說比較不方便,。投資者常常很難買到開放式基金,，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金,。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣,。股票的最少購買數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資,。

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一,，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資,，選擇適合他們的投資產(chǎn)品,。第二，加強多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù),。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品,。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,，創(chuàng)新基金品種,。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少，因此要解決這個問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,，為投資提供更多的選擇,。

當(dāng)然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的'資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套,。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機制的支撐,，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的配合,?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機制。

“股市多風(fēng)險,，入市需謹(jǐn)慎”,。股票的風(fēng)險是多樣的，所謂風(fēng)險,，是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險的定義來看,，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看,，證券投資風(fēng)險可分為市場風(fēng)險和非市場風(fēng)險兩種,。市場風(fēng)險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化,。經(jīng)濟(jì),、政治、利率,、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險的原因,。

市場風(fēng)險包括購買力風(fēng)險、市場價格風(fēng)險和貨幣市場等,。非市場風(fēng)險是指與整個市場波動無關(guān)的風(fēng)險,，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風(fēng)險。例如,，管理能力,、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響,。由于市場風(fēng)險與整個市場的波動相聯(lián)系,，因此,，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險;非市場風(fēng)險與整個市場的波動無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險,。不僅如此,，市場風(fēng)險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場風(fēng)險可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險并不能得到的收益補償,。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險,，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：

1,、公司成長性是否高,，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用;

2、公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢;

3,、公司的業(yè)績?nèi)绾危欠駷榭儍?yōu)股,。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時,，我會堅定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時候,，我時刻提醒自己要做到以下幾點：

1,、相信自己的分析與選擇。

2,、要冷靜地分析市場的變化,。

3、要做到快,，準(zhǔn),，狠。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”,，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來之不易的實習(xí)機會!此次實習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ),。,、經(jīng)過這次的實習(xí)，有了實戰(zhàn)經(jīng)驗,，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,，感受不到的的東西,，而且也激發(fā)我的斗志,，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析師,。