隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性,。那么,，報(bào)告到底怎么寫才合適呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇一

20xx年7月份，正值暑假期間,，我有幸得到了國(guó)泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門的介紹,，我被安排在位于浦東國(guó)泰君安總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間,，我近距離了解了國(guó)泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化,，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力,，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

國(guó)泰君安證券股份有限公司是由國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并,、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司,。可以經(jīng)營(yíng)證券的代理買賣;證券的代保管,、簽證;證券的'自營(yíng)買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),，有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù),、證券投資,、信用交易、資產(chǎn)委托,、收購(gòu)兼并,、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大,，股東最多,，經(jīng)營(yíng)范圍最寬,，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作,，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),，在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù),、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù),、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī),。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一,。

國(guó)泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng),，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確,。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍,，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置,，使國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票,、基金交易額均排名全國(guó)第一,。

高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是國(guó)泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大,、研究力量最強(qiáng),、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析,，定期出版各種公司研究報(bào)告,，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù),。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部,，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國(guó)泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè),，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外,，國(guó)泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù),，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),。

近年來(lái)國(guó)泰君安順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期,，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,，勵(lì)精圖治,，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

既然被安排到了信用交易部門,，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”,，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資,、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資,、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。融資是借錢買證券,，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來(lái)賣,，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售,，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō),，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國(guó)泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此,，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份,、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載,、保存,。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況,、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足,、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,，證券公司不得向其融資,、融券。因此,，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者,。

其次,，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶,。因此,，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義,，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。在向客戶融資融券前,，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融,、融券的額度,、期限、利率,、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),，可以進(jìn)行融資融券交易。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇二

1、1,、實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介

金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月,，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一,。公司注冊(cè)資本9億元,，開(kāi)業(yè)以來(lái)年年盈利，凈資本率達(dá)90%以上,。公司總部位于深圳,，在全國(guó)各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京,、天津,、江蘇、上海,、浙江,、廣東、海南,、湖南,、湖北、四川,、陜西,、xq)，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,，已形成證券,、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式,。

金元證券堅(jiān)持"誠(chéng)信,、親和、創(chuàng)新,、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制"的經(jīng)營(yíng)理念,，并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié),。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的全方位服務(wù),。并努力為繁榮和發(fā)展中國(guó)證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址：,、深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層,。郵編：518048、,。在未來(lái)的發(fā)展中,，金元證券的發(fā)展策略是通過(guò)實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化,、經(jīng)營(yíng)集約化,、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來(lái)增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力、定價(jià)能力,、風(fēng)控能力,、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制,。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下,，金元將會(huì)更加強(qiáng)大,。

1、2,、實(shí)習(xí)過(guò)程的基本回顧

1,、2、1,、實(shí)習(xí)過(guò)程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,，對(duì)開(kāi)戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。熟悉k線理論的實(shí)際操作,。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。整理實(shí)習(xí)過(guò)程中記錄的資料,。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

1,、2,、2、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1,、2,、2、1,、熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天,，公司的職員向我們介紹了開(kāi)戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開(kāi)戶流程有了相關(guān)的了解,、證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型,。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開(kāi)立的,，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶,。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開(kāi)而深圳的可以,。

在開(kāi)立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開(kāi)戶合同中的開(kāi)戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議,。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián),、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn),。第三方存管的目的是保障資金安全,。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的,?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購(gòu)買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開(kāi)一個(gè)資金賬號(hào),，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開(kāi)立基金賬號(hào),。開(kāi)立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣,，對(duì)于三板股票的賬戶開(kāi)戶費(fèi)只需三十元,。

學(xué)習(xí)開(kāi)戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯?wèn)題的解決方法,。對(duì)于未開(kāi)過(guò)戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行,、建行,、工商、興業(yè),、農(nóng)行,、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡,?？蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉(cāng),，即達(dá)到零股票零資金,。客戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,，其上限為50萬(wàn)。

1,、2,、2、2,、熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。首先他提到資本市場(chǎng)在中國(guó)仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間,。它的主要功能是籌集資金,、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國(guó)外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng),，在中國(guó)二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng),。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問(wèn)題,。他說(shuō)到,，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的,。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況,。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識(shí)的重要性,。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神,。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神,、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合,、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神,。

蘆經(jīng)理介紹說(shuō)證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng),。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng),，二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級(jí)半市場(chǎng)非法的,。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容,。其中他主要介紹了期貨和基金?，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來(lái)自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來(lái)自券商,，部分來(lái)自投資者。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況,。他向我們介紹了金元的交易方式,，理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理,。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷,，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理,。

1,、2、2,、3、熟悉k線理論的實(shí)際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作,。k線是判斷多空雙方力量的重要工具,。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了最高價(jià),、最低價(jià),、開(kāi)盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽(yáng)線,，藍(lán)色是陰線,。紅色的代表低開(kāi)高收，賣盤小于賣盤,，藍(lán)色的代表高開(kāi)低收,，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,，它們分別是十字星,、t字線、倒t字線和一字線,。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線,、周k線、月k線和年線,。日k線代表短期走勢(shì),，周k線、月k線和年k,、線代表中長(zhǎng)期走勢(shì),。另外還有五分,、十五分、三十分,、六十分k線,，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析,。

其次,，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài),。這包括了早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵,。早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn),。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入,，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)最強(qiáng),。

其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星,、淡友反攻,、烏云蓋頂、射擊之星,、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合,。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào),。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線,。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)低信號(hào)?！皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào),，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào),。倒“t”線與t線類似,?！耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌,。

1,、2、2,、4,、熟悉切線理論的實(shí)際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢(shì)理論,。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向,。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì),。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì),，次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì),。趨勢(shì)主要有向上,、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,，但卻是很重要的,。

趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過(guò)上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力,。支撐線也稱抵抗線,，是經(jīng)過(guò)下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低,。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的,。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到,。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間,、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天,，空間為3%,，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破,。

最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線,、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的直線,，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的虛線,。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國(guó)的股市行情,。

1、2,、2,、5、熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容,?；鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn),。基金是間接的投資產(chǎn)品,，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高,。基金主要有以下三個(gè)當(dāng)事人：投資者,、基金管理公司和基金托管公司,。基金的投資者就是基金的受益人,，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的.資金,，主要是各國(guó)有商業(yè)銀行,。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開(kāi)放式和封閉式基金,。開(kāi)放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的,，時(shí)間可長(zhǎng)可短，一般在一級(jí)市場(chǎng)交易,。

封閉式基金的規(guī)模固定,，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,，一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行,。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過(guò)簽定合約來(lái)運(yùn)作基金,，公司型則是組成基金公司來(lái)運(yùn)作,。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型,、債券型,、貨幣型和混合型。

如果把資金的60%-80%、投資于股票則稱之為股票型,，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金,。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減,。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型,。成長(zhǎng)型追求的是未來(lái)收益,，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間,。按投資理念分為主動(dòng)型,、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金,。按資金的用途和來(lái)源分為在舉基金和離岸基金,。

基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào),，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月,。基金要3-6月才會(huì)建滿倉(cāng),，因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì),。基金募集的費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)(1%-1,、2%),、申購(gòu)費(fèi)(1、5%)和贖回費(fèi)(0,、5%),，其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少,。

2,、1,、實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng),，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng),，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度,。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力,。

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一，通過(guò)此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上,，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒(méi)有價(jià)值的,。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。

這些理論看似簡(jiǎn)單,，分析起來(lái)似乎有理有據(jù),，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào),，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位,、途中還是低位,，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,，多看多想,。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益匪淺,。

2,、2、問(wèn)題與建議

2,、2,、1、第三方存管存在的問(wèn)題以及建議

實(shí)踐出真知,，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無(wú)法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見(jiàn)解,。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn),，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方,。我覺(jué)得它存在以下兩方面的問(wèn)題：首先它使得賬戶的開(kāi)立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開(kāi)立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開(kāi)立,。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣,。

其次第三方存管在一定程度上無(wú)法根除道德風(fēng)險(xiǎn),。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無(wú)法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn),。針對(duì)以上兩個(gè)問(wèn)題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系,。這樣可以減少客戶的迷惑,，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開(kāi)立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。

當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來(lái)業(yè)務(wù)上的損失,，但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多,。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的,，對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒(méi)有很嚴(yán)格的監(jiān)管,，因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)其更加重視,，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低,。當(dāng)然這個(gè)建議無(wú)法解決開(kāi)戶煩瑣的問(wèn)題，因此要提高各種銀行卡的通用性,，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù),。

2、2,、2,、混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的金融控股公司監(jiān)管問(wèn)題及其建議

在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國(guó)目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng),，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù),，也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國(guó)資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制,。這就形成金融控股公司管理的矛盾,。針對(duì)以上問(wèn)題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來(lái)解決金融控股公司的監(jiān)管問(wèn)題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督,。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行,，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司,，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國(guó)這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化,。

2,、2、3,、基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題和建議

基金相對(duì)于股票來(lái)說(shuō)具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn),，它更適合中國(guó)人民投資。因?yàn)樵谥袊?guó)大部分投資者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國(guó)的發(fā)展還存在許多問(wèn)題,，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對(duì)股票來(lái)說(shuō)比較不方便,。投資者常常很難買到開(kāi)放式基金，封閉式基金就更不用說(shuō)。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買到基金,，甚至最后沒(méi)有買到自己想要購(gòu)買的基金,。其次基金的購(gòu)買需要更多資金，對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣,。股票的最少購(gòu)買數(shù)是100手,，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。

因此針對(duì)以上的問(wèn)題我提出如下建議：第一,，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,，引導(dǎo)我國(guó)投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品,。第二,，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國(guó)股市的過(guò)度火暴的原因之一,，投資者流動(dòng)性過(guò)度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品,。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,，創(chuàng)新基金品種,。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國(guó)基金產(chǎn)品過(guò)少，因此要解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,，為投資提供更多的選擇,。

當(dāng)然這些問(wèn)題與我國(guó)資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開(kāi)的。雖然當(dāng)前我國(guó)的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套,。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國(guó)家政策和機(jī)制的配合,?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。

“股市多風(fēng)險(xiǎn),，入市需謹(jǐn)慎”,。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn),，是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看,，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看,，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種,。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì),、政治,、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因,。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn),。例如，管理能力,、勞工問(wèn)題,、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,，因此,，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn),。不僅如此,，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償,。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：

1,、公司成長(zhǎng)性是否高,，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;

2、公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢(shì);

3,、公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股,。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),，我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候,，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：

1,、相信自己的分析與選擇。

2,、要冷靜地分析市場(chǎng)的變化,。

3、要做到快,，準(zhǔn),，狠,。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”,，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來(lái)之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ),。,、經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),，使我受益匪淺,。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西,，而且也激發(fā)我的斗志,，立下志愿，將來(lái)做一名優(yōu)秀的分析師,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇三

序言：20xx年7月份,，正值暑假期間，我有幸得到了xxxx的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活,。通過(guò)了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東xxxx總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù),。在此期間，我近距離了解了xxxx的發(fā)展歷程以及公司文化,，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力,，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司,?？梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),，有投資銀行,、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資,、信用交易,、資產(chǎn)委托,、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門,，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大,，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬,，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司,。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),，在投行業(yè)務(wù),、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),、研究領(lǐng)域,、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī),。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。

xxxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng),，保證了交易的暢通,、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍,，提供高水平的投資咨詢服務(wù),，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置,，使xxxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升,，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一,。

高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是xxxx經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng),、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所,。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告,，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究,。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部,，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案,。xxxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公,。此外,，xxxx注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù),，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),。

近年來(lái)xxxx順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī),。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī),，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

既然被安排到了信用交易部門,，所做的`工作自然與融資融券分不開(kāi),，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為,。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資,、融券,。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券,，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券,，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來(lái)賣,，然后以證券歸還,，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”,。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式,。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,，xxxx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此,，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響,。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后,，證券公司必須辦理客戶征信,，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,，并以書面和電子方式予以記載、保存,。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資,、融券,。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù),，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

其次,，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此,，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前,，還必須與客戶簽訂融資融券合同,，明確約定融、融券的額度,、期限,、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字,，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇四

20xx年7月份,，我有幸被財(cái)通證券選中，從而開(kāi)始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活,。在這一段時(shí)間里,，我近距離接觸了財(cái)通證券諸暨營(yíng)業(yè)部，在了解財(cái)通證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí),，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程,、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),；同時(shí)x入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問(wèn)題的能力。

財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司,，隸屬于浙江財(cái)政廳,。20xx，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司,。

我被安排在客戶服務(wù)部工作,，主要在柜臺(tái)跟著老員工學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先,，每天早晨8：30之前到公司,，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào),，有《中國(guó)證券報(bào)》,、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,、財(cái)經(jīng)要聞,、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告,，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。

其次，晨讀結(jié)束后,，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶要用的東西,，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股,，于是開(kāi)戶的人變得異常的多,。開(kāi)戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程,，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí),。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置,，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等,。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并及時(shí)了解客戶的需求,。

另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中,，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn),、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，多學(xué)習(xí)證券知識(shí),。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析,。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候,，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài),。熟悉了xx兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更x刻的認(rèn)識(shí),。

最后,，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書,、開(kāi)戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),。

實(shí)習(xí)之前,，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較x刻的了解和認(rèn)識(shí),，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

1,、關(guān)于工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開(kāi),，這有點(diǎn)難為了好多上班族,，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部,，真的很不方便,。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣,，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中、散戶三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率,；而小客戶則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早搶占機(jī)子，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的,；

3,、交易所交易機(jī)制

x市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管,，是專門針對(duì)x交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。雖然兩者有些相似,，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道,。自我感覺(jué)很是麻煩,；

4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷x入,，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式,，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視,。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面,，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng),。但是,，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不成功,，還影響股民的操作,，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度

（1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu),。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收,?？蛻糇C券交易資金,、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則,。

（2）背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng),，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷,，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識(shí)不強(qiáng)等因素,，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金,，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象,，挫傷了客戶的`信心,。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心,，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末,，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí),，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

（3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),、防范道德風(fēng)險(xiǎn),、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的,。

1,、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富,，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有,。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，要想在股票投資上獲得成功,，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資,。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài),，在股市里游刃有余,。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢,？著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確,、清晰的認(rèn)識(shí)。巴菲特的成功之路,，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人,。所謂善念，可以歸納為善立志,、善結(jié)緣,、善取之等三個(gè)方面。實(shí)際上,，股票投資與任何一種賺錢方式都沒(méi)有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。

總之,，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資,。

2,、樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功,，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念,。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn),。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí),，正確的投資觀念就會(huì)起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定,。巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用,。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,，長(zhǎng)期持有,，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化,，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng),。這樣，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情,。巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須?shù)立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底,。這一點(diǎn),，很多股票投資者無(wú)法做到。原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒,。其實(shí)巴菲特自己,，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則,。

最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,，也有磕磕碰碰,，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷,；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,，學(xué)到了很多書本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇五

xx有限責(zé)任公司前身為成立于19xx年的江西省證券公司,。20xx年7月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，公司增資擴(kuò)股并更名為“xx有限責(zé)任公司”,，注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市。多年來(lái),，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部,、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域,，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海,、廣東、江蘇,、湖南,、云南等地的全國(guó)性專業(yè)證券公司，目前注冊(cè)資本為10.05億元人民幣,，在全國(guó)15個(gè)大中城市擁有23家證券營(yíng)業(yè)部,，在北京、南昌設(shè)有辦事處,。公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易,、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);證券承銷與保薦;證券自營(yíng);證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力,、一流的人才隊(duì)伍,、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展,，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對(duì)全球化背景下資本市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn),，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思想,，不斷改革創(chuàng)新,，努力提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，為建設(shè)和諧社會(huì),、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量,。

(一)了解世紀(jì)證券概況

1.世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

2.了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3.威海路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門,?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1.我被安排在客服部工作,。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)與維護(hù),。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō),，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后,，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。

畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生大學(xué)學(xué)習(xí)完成全部課程后的最重要的實(shí)踐環(huán)節(jié)也是我們大學(xué)生走出校園的第一個(gè)舞臺(tái)以及告別學(xué)生角色的一個(gè)橋梁,。在學(xué)校我學(xué)到的永遠(yuǎn)是理論知識(shí)，能不能把我們學(xué)到的知識(shí)應(yīng)用到生活,、工作中是我們能否適應(yīng)社會(huì)的基本體現(xiàn),。如果不能巧妙的應(yīng)用理論知識(shí)，我們學(xué)的再好那也是紙上談兵,。

通過(guò)畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生更直接接觸企業(yè),，進(jìn)一步了解企業(yè)實(shí)際，全面深刻地認(rèn)識(shí)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)過(guò)程,，熟悉和掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)運(yùn)營(yíng)規(guī)律;了解企業(yè)運(yùn)營(yíng),、活動(dòng)過(guò)程中存在的問(wèn)題和改革的難點(diǎn)問(wèn)題，并通過(guò)撰寫實(shí)習(xí)報(bào)告,，使學(xué)生學(xué)會(huì)綜合應(yīng)用所學(xué)知識(shí),，提高分析和解決問(wèn)題的能力，并為撰寫實(shí)習(xí)報(bào)告做好準(zhǔn)備,。

二,、對(duì)畢業(yè)實(shí)習(xí)企業(yè)的認(rèn)識(shí)中國(guó)某證券股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中國(guó)某金融控股有限責(zé)任公司作為主發(fā)起人,，聯(lián)合4家國(guó)內(nèi)投資者共同發(fā)起設(shè)立,于x年1月26日正式成立的全國(guó)性綜合類證券公司,。中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司為公司實(shí)際控制人。公司本部設(shè)在北京,，注冊(cè)資本為60億元人民幣?，F(xiàn)有員工10000余人。

公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì),，證券投資咨詢,，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn),，證券承銷與保薦,，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理,，融資融券,，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

公司旗下?lián)碛心硠?chuàng)新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港子公司已獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)設(shè)立,。

包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易,、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);證券承銷與保薦;證券自營(yíng);證券資產(chǎn)管理。公司總部設(shè)在北京,，下設(shè)167家證券營(yíng)業(yè)部和47家服務(wù)部總計(jì)214個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。

20xx年以來(lái),，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6次獲得全國(guó)券商股票基金交易量年度全國(guó)同行業(yè)排名第一,，債券交易量4次獲得全國(guó)券商年度排名第一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)穩(wěn)居行業(yè)前茅,。

投行業(yè)務(wù)方面,，公司已完成中國(guó)銀行、中國(guó)國(guó)航,、中國(guó)人壽,、平安保險(xiǎn)、交通銀行等項(xiàng)目的公開(kāi)發(fā)行或非公開(kāi)發(fā)行;已完成國(guó)家電網(wǎng),、中電投,、南方電網(wǎng)、國(guó)電集團(tuán),、首都機(jī)場(chǎng),、上海久事等項(xiàng)目的企業(yè)債券主承銷，20xx-x年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一;公司已為20多家上市公司的關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)出具了獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告,，策劃并實(shí)施近30個(gè)并購(gòu)及重大資產(chǎn)重組項(xiàng)目,。

行業(yè)地位

1、20xx年以來(lái),，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6次獲得全國(guó)券商股票基金交易量年度全國(guó)同行業(yè)排名第一,，債券交易量4次獲得全國(guó)券商年度排名第一。

x年股票基金交易總金額繼續(xù)保持市場(chǎng)和行業(yè)第一名,。

x年公司凈利潤(rùn)是同行業(yè)平均水平的兩倍,。

2、強(qiáng)大的市場(chǎng)研發(fā)力量,，基金研究保持國(guó)內(nèi)地位

3,、股票承銷業(yè)務(wù)連續(xù)多年位居行業(yè)前三甲。

4,、企業(yè)債券承銷x~x年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一,。主承銷債券企業(yè)數(shù)量和主承銷金額繼續(xù)位居行業(yè)第一。

5,、x年繼續(xù)保持國(guó)債甲類承銷資格,，上交所固定收益綜合平臺(tái)一級(jí)交易商資格。

6、x年公司債券回購(gòu)交易量位列券商排名第二,。

7,、截止x年底公司64%的營(yíng)業(yè)部開(kāi)展期貨ib業(yè)務(wù)。

企業(yè)榮譽(yù)

1,、《證券時(shí)報(bào)》《金融時(shí)報(bào)》等媒體主辦的證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)評(píng)選活動(dòng)中獲得“x年最令投資者滿意證券公司”,、“x年中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)商”

2、x年被上海證券交易所和深圳證券交易所評(píng)為十家優(yōu)秀會(huì)員之一

3,、獲得中國(guó)債券登記結(jié)算公司“x年度全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)優(yōu)秀結(jié)算會(huì)員”

4,、被中國(guó)多家主流金融雜志評(píng)選為“中國(guó)內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)”

5,、獲中國(guó)主流媒體理財(cái)聯(lián)盟組織的中國(guó)年度理財(cái)總評(píng)榜“服務(wù)證券公司”獎(jiǎng)

6,、獲得百度財(cái)經(jīng)舉辦的“中國(guó)影響力的證券公司”億萬(wàn)網(wǎng)民心目中中國(guó)十大影響力的證券公司

7、獲得“華夏理財(cái)總評(píng)榜10大金牌券商”,。

實(shí)習(xí)崗位：證券客戶經(jīng)理

證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶,，負(fù)有維護(hù)雙方利益的責(zé)任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長(zhǎng)的營(yíng)業(yè)額,，又要培養(yǎng)與客戶的友善關(guān)系,。

證券客戶經(jīng)理熟悉證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識(shí);具有一定的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營(yíng)銷工作經(jīng)驗(yàn);具有廣泛的客戶資源;具有良好的溝通能力,、客戶開(kāi)發(fā)能力;具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心,、團(tuán)隊(duì)合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力,。

負(fù)責(zé)拓展銷售渠道,，開(kāi)發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財(cái)產(chǎn)品;負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的'及潛在的客戶;負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh,，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值;負(fù)責(zé)組織并策劃高級(jí)營(yíng)銷活動(dòng),，開(kāi)發(fā)高端市場(chǎng)。

我在實(shí)習(xí)過(guò)程中注重理論和實(shí)踐相結(jié)合,，將所學(xué)的課堂知識(shí)能有效地運(yùn)用于實(shí)際工作中,，認(rèn)真聽(tīng)取老員工的指導(dǎo)，對(duì)于別人在工作計(jì)劃中提出的建議,，可以虛心聽(tīng)取,。表現(xiàn)出較強(qiáng)的求知欲，并能夠仔細(xì)觀察,、獨(dú)立思考,、綜合分析，靈活運(yùn)用自己的知識(shí)解決工作中遇到的實(shí)際困難,。在工作中具有一定的開(kāi)拓和創(chuàng)新精神,，接受新事物較快,，涉獵面較寬，在工作領(lǐng)域不斷地探索,，有自己的思路和設(shè)想,。能夠做到服從指揮，認(rèn)真敬業(yè),，工作責(zé)任心強(qiáng),，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅(jiān)決,。在時(shí)間緊迫的情況下,，加時(shí)加班、保質(zhì)保量完成工作任務(wù),。生活上待人誠(chéng)懇,，作風(fēng)樸實(shí),。嚴(yán)格遵守單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,，實(shí)習(xí)期間，未曾出現(xiàn)過(guò)無(wú)故缺勤,，遲到早退現(xiàn)象,，并能與單位同事和睦相處，交流融洽,，善于取長(zhǎng)補(bǔ)短,，虛心好學(xué)，注重團(tuán)隊(duì)合作,。

實(shí)習(xí)是我步入社會(huì)前的第一課,，教會(huì)我怎么待人接物，如何處理各種事情,。雖然在短短的一個(gè)月里看到的只能是工作的一個(gè)側(cè)面,，學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法，但這些對(duì)于我是非常重要的,。

這次實(shí)習(xí)告訴我,，在社會(huì)這個(gè)大學(xué)堂里我還是一個(gè)小學(xué)生，還有很長(zhǎng)的路要走,。要抱著謙虛謹(jǐn)慎的態(tài)度,，無(wú)論大小認(rèn)真踏實(shí)的完成每一件事，走好每一步,。通過(guò)實(shí)習(xí),，我有信心，未來(lái)的路我能更好地走下去!分析師,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇六

驀然回首回頭回憶,，漫長(zhǎng)的暑假已經(jīng)從我的手縫間暗暗溜走了,。想來(lái)也難怪，看似漫長(zhǎng)的整整兩個(gè)月假期,，借使倘使一旦被自己放置得滿滿當(dāng)當(dāng),、忙忙碌碌，又怎么能讓人過(guò)起來(lái)不感受轉(zhuǎn)瞬即逝呢?!所以在此夜,，我愿意乘著自己還能抓住暑假尾巴的時(shí)辰,，點(diǎn)亮一盞臺(tái)燈、拿出一卷稿紙,、提起一支鋼筆,、寫下這個(gè)炎天的點(diǎn)滴神色……

回憶起來(lái)，在這兩個(gè)月的假期中我履歷了人生兩個(gè)第一次：第一次獨(dú)自一小我離家去北京新東方進(jìn)修商務(wù)英語(yǔ);第一次在會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行社會(huì)實(shí)踐,。誠(chéng)然,，一小我去到目生的城市肄業(yè)要面臨糊口中的各種堅(jiān)苦，品嘗伶丁與無(wú)助的滋味,，這一切也自然讓我受益匪淺,，感傷良多?？墒窃趯?duì)比之下,，我卻認(rèn)為在會(huì)計(jì)師事務(wù)所為期三個(gè)禮拜的社會(huì)實(shí)踐更讓自己感應(yīng)興奮與難忘，因?yàn)檫@是我第一次徹底解脫學(xué)生的姿態(tài),，以一個(gè)小人員的腳色來(lái)演繹我的人生!

下面來(lái)我來(lái)講述一下我的履歷……

8月8日,，禮拜一。我剛剛從北京進(jìn)修回來(lái),。在經(jīng)由短短3,、4天的休整之后，我便來(lái)到姑姑任職的本市一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所做起了那兒那里的一個(gè)姑且小人員,。我的工作就是一邊進(jìn)修若何運(yùn)用會(huì)計(jì)常識(shí)的措置現(xiàn)實(shí)帳目,，一邊輔佐會(huì)計(jì)師事務(wù)所里的專業(yè)人員做一些簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)輸入和編纂工作?？梢灾毖圆恢M的說(shuō),，我此次的就職是近水樓臺(tái)先得月!我的姑姑是這家會(huì)計(jì)師事務(wù)所的司理。雖然她才三十出頭,，可是已經(jīng)持有cpa,、審計(jì)師、高級(jí)會(huì)計(jì)師,、資產(chǎn)評(píng)估師等多種證件,，是一個(gè)不僅理論常識(shí)豐碩而且營(yíng)業(yè)操作能力也極強(qiáng)的會(huì)計(jì)專業(yè)人才。不僅如斯,，比來(lái)她還報(bào)考了acca,，但愿借此多西方會(huì)計(jì)常識(shí)也有所把握,。姑姑的這種學(xué)而不倦、不竭奮進(jìn)的精神讓我十分服氣,。所以此次跟著姑姑來(lái)加入社會(huì)實(shí)踐對(duì)我而言不僅僅是一個(gè)能夠在實(shí)踐中進(jìn)修專業(yè)常識(shí)的好機(jī)緣,，也是一個(gè)能夠進(jìn)修姑姑奮斗精神的好平臺(tái)!

依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)近期傳達(dá)的指示嚴(yán)酷規(guī)范證券市場(chǎng)的生意操作和會(huì)計(jì)掛號(hào)軌制，對(duì)曩昔不規(guī)范的帳目進(jìn)行調(diào)整和更正,，必然要在今年把證券市場(chǎng)的所有帳目都規(guī)范起來(lái),。中國(guó)證監(jiān)會(huì)指令一下，南昌市各年夜證券所都忙碌了起來(lái),，紛紛對(duì)本所的股票證券生意帳目進(jìn)行規(guī)范和調(diào)整,，以便更好的配合中國(guó)證券市場(chǎng)的更始和成長(zhǎng)。是以第二天一年夜早,，我便跟著姑姑來(lái)到南昌一家綜合性證券生意所國(guó)盛證券生意所,，來(lái)輔佐他們進(jìn)行會(huì)計(jì)帳目調(diào)整。具體說(shuō)來(lái),，我們的工作使命就是輔佐證券所的會(huì)計(jì)人員理順每筆股票買入賣出的生意,，規(guī)范日志帳等各個(gè)帳目的掛號(hào)，把原本一個(gè)資金帳戶下不合理存在使用的多個(gè)用戶名按照最新的證監(jiān)會(huì)指示從頭編排入表,、分類掛號(hào),，并協(xié)助證券所作好財(cái)政數(shù)據(jù)剖析,，在針對(duì)具體存在的問(wèn)題給出指導(dǎo)性建議,。因?yàn)閲?guó)盛證券所從20xx年11月份一向到20xx年7月30日的年夜部門帳目都是按仍是通例掛號(hào)的，是以這些帳都或多或少的存在掛號(hào)不規(guī)范不合理等各種問(wèn)題,，同時(shí)國(guó)盛證券局要求我們?cè)?月底前完成所有的工作!面臨如斯承重的使命和如斯長(zhǎng)的時(shí)刻跨度,，我們此次工作的艱辛可想而知!

第一天上班我工作還沒(méi)有做，問(wèn)題就先來(lái)了：這是我第一次來(lái)到證券局,，一到這,，那生成的好奇心就起頭在身體里涌動(dòng)了!我一伙看看櫥窗里陳列的歷史上各個(gè)年月的股票憑證，一伙又參不美觀一下證券所的各個(gè)部門,，20多層的寫字樓被我看了個(gè)透辟!可就在我沉浸在新的工作情形中時(shí),，我俄然感受到不合錯(cuò)誤勁了：這里所有的人都穿戴統(tǒng)一的工作服，要么低著頭寫字要么對(duì)著筆記本電腦敲敲打打,，一副勤勤懇懇工作的姿態(tài),。而只有我一小我穿戴牛仔褲和t恤一臉稚氣的在寫字樓里跑來(lái)跑去，完全沒(méi)有一個(gè)從業(yè)人員該有成熟和穩(wěn)重!我起頭意識(shí)到自己的失蹤態(tài)了,，不覺(jué)有點(diǎn)羞愧,，于是乖乖的跑進(jìn)了我們的辦公室，籌備起頭工作,。

為了便利我的進(jìn)修和工作,，國(guó)盛證券所的王司理熱心的把自己的筆記本電腦借給我使用,，讓我一會(huì)兒真的有了工作的感受。姑姑搬來(lái)一堆原始憑證,，并把一本厚厚的打印版本的一個(gè)資金帳戶下股票生意的原始時(shí)局單交給我,，讓我用excel文檔將有用信息遴選出來(lái)，并制成表格!我一聽(tīng),，就地暈到我根柢不知道若何下手!!!首先,，我的專業(yè)是國(guó)際會(huì)計(jì)，對(duì)股票證券等內(nèi)容仍是第一次接觸,，面臨什么新股上市,、申報(bào)配售、配售中簽,、配售確認(rèn)等專有名詞我簡(jiǎn)直就是十竅通了九竅,，一竅欠亨!!!其次，我僅僅是一個(gè)剛剛完成年夜一基本理論課進(jìn)修的`外行人,，獨(dú)一僅有的專業(yè)常識(shí)就是會(huì)計(jì)學(xué)事理!此時(shí)此刻讓我制表作帳,，實(shí)在是為難了我!再次，我雖然以前用過(guò)excel文檔建造過(guò)年級(jí)月考績(jī)就排名表,，可是卻從來(lái)沒(méi)有用它來(lái)設(shè)立會(huì)計(jì)公式建造會(huì)計(jì)分錄啊!咳~~想到這三浩劫題,，我不緊有些沮喪，心理打起了退堂鼓!

姑姑見(jiàn)我面露為難之色,，便知道我碰著了麻煩,。于是她一面給我講解證券公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作與股票生意生意，一面讓我跟著她的講解用execl文檔操練操作,。姑姑告訴我股票生意的焦點(diǎn)信息是生意的時(shí)刻,、證券名稱、生意發(fā)生的資金額和買入買出股票的數(shù)目,，以及股票生意所處的資金帳戶名,。除此之外，對(duì)股票生意還應(yīng)該配備需要的摘要聲名,。在信息的拔取上,，對(duì)于像申報(bào)配售等既不影響股票生意數(shù)目也不影響資金余額即發(fā)生金額為零的生意，都屬于次要信息,，不必反映在會(huì)計(jì)報(bào)表上,。而像股票的買入和賣出這種即改變了股票發(fā)生數(shù)目又改變了資金余額或是像新股入帳這種雖然沒(méi)有改變資金余額可是影響了股東持有股票數(shù)目的生意都是十分主要的信息，這與證券所的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作互相關(guān)注,，需要把這些信息如實(shí)的反映在會(huì)計(jì)分錄上,。經(jīng)由過(guò)程姑姑耐心的講解，我首先級(jí)頭子會(huì)證券所的工作性質(zhì)和根基運(yùn)作體例,，也起頭熟悉excel的操作使用,，而這一切又從頭點(diǎn)燃起我工作的抉擇信念與勇氣!

因?yàn)榇舜涡枰牡臅?huì)計(jì)帳目跨時(shí)有兩年之久,，所以其中20xx和20xx年早期的資金用戶已經(jīng)有部門被消戶了，而原本存儲(chǔ)的股票生意的電子原始數(shù)據(jù)也被刪除了,。是以這些老帳戶的股票生意只有打印的單據(jù)憑證而沒(méi)有電子版本的單據(jù)憑證,。可是此刻證券所都采用電腦作帳,，出于為了便利往后編纂會(huì)計(jì)帳目表和剖析會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的深條理的考慮,，我們抉擇從打印的原始數(shù)據(jù)中篩選出有用信息，然后用手工輸入的體例制成execl數(shù)據(jù)表格,。眾所周知,，證券所天天股票生意量十分巨年夜，牽扯數(shù)據(jù)繁多,，我們用人工輸入的體例不僅耗時(shí),，而且十分輕易犯錯(cuò)。為了磨煉自己的耐性,，也考慮到自己的現(xiàn)實(shí)操作能力,，我向姑姑提議：我要接下這個(gè)工作!

我先用execl表格編纂了一個(gè)資金帳戶的股票生意表。按照姑姑給我講解的常識(shí),，我把表頭分為時(shí)刻,、證券名稱、摘要,、借方,、貸方、資金余額,、股票數(shù)目,、買入、賣出9欄,。然后在對(duì)原始單據(jù)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，將有用的數(shù)據(jù)依次輸入到表格中,。在資金余額這一欄用,，我設(shè)立了一個(gè)會(huì)計(jì)公式：資金余額=上一次的資金余額+貸方金額-借方金額?？扇f(wàn)萬(wàn)別小看了這個(gè)簡(jiǎn)單的公式,，有了它，我只要輸入貸方或者借方金額,，電腦就能自動(dòng)算出資金余額,，而我只要將這個(gè)數(shù)據(jù)與原始單據(jù)上的資金余額進(jìn)行對(duì)比就可以達(dá)到校正的下場(chǎng)了!這樣做不僅縮短了輸入時(shí)刻，而且還提高了正確率,，真是一舉兩得!

雖然有會(huì)計(jì)公式的鼎峙互助,，可因?yàn)閷?duì)股票生意的手續(xù)目生,，股票發(fā)生金額又年夜，各個(gè)數(shù)據(jù)又是一行行密密麻麻的枚舉著,，讓我很輕易看走行或是輸錯(cuò)數(shù)據(jù),，是以剛起頭的輸入時(shí)速度仍是十分的遲緩，整整一個(gè)下戰(zhàn)書我才完成了兩頁(yè)稿的輸入!接下來(lái)慢慢的,，我對(duì)營(yíng)業(yè)操作熟悉了,，excel的使用也加倍嫻熟，到了第三天的時(shí)辰我已經(jīng)能一天就輸完一個(gè)資金帳戶的所有營(yíng)業(yè),?？吹狡聊簧弦豁?yè)頁(yè)整整潔齊的數(shù)據(jù)，品味著自己用雙手培育出來(lái)的功效,，我在感應(yīng)感染工作辛勤的同時(shí)也感應(yīng)感染到了一種甜甜的成就感……

若是說(shuō)頭一兩天的工道別致讓我布滿活力的話,，那么此后20天的工作動(dòng)力就美全是毅力的催促了!天天我從早上8：30到下戰(zhàn)書5：00，除了午時(shí)有一個(gè)半小時(shí)的歇息外,，其他所有時(shí)刻我都必需一心一意完全投入到工作中去!我涓滴不敢怠慢我的工作,，因?yàn)槲夷暌拱孜逸斎氲氖亲罨镜臄?shù)據(jù)，一旦數(shù)據(jù)犯錯(cuò),，后面的制表和數(shù)據(jù)剖析根柢沒(méi)有法子進(jìn)行!因?yàn)殚L(zhǎng)時(shí)刻的面臨電腦,，我起無(wú)憂頭感受眼睛干澀，腰和手更是酸痛不已,。但我知道這就是工作,，禁不住你用砌詞來(lái)推卸責(zé)任，所以我特意籌備了咖啡和眼藥水,，借此來(lái)幫手自己達(dá)到最佳狀況,。

彈指一揮間，為期3個(gè)禮拜的社會(huì)實(shí)踐已經(jīng)成為歷史,。在這短短的日子里,，不僅一再單調(diào)的糊口讓我親自體驗(yàn)到了工作的辛勞，與同事相處的過(guò)程也讓我懂得了協(xié)作的意義,。但這段履歷交給我更多的卻是逆水行舟,，不進(jìn)則退的事理。是啊,，科技的成長(zhǎng)使人們的工作體例發(fā)生了驚天動(dòng)地的轉(zhuǎn)變,，若一味知足于此刻，我們?nèi)艉稳ロ槕?yīng)新的轉(zhuǎn)變呢?

實(shí)踐的履歷如星星之火,，雖小,，卻足以燎原……

以上就是由為您提供的假期證券公司會(huì)計(jì)實(shí)習(xí)報(bào)告，希望給您帶來(lái)幫助!

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇七

xx年7月14日至xx年8月31日我到××證券有限公司××營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情,。

××證券股份有限公司前身為××證券有限責(zé)任公司,，是在原××證券有限責(zé)任公司、××市國(guó)際信托投資公司,、××信托投資公司,、××北方國(guó)際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上,，吸收國(guó)內(nèi)多家有影響,、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。

xx年4月30日,，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn),，××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司,。

公司總部設(shè)在××,，下設(shè)××管理總部，在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部,。公司秉承“誠(chéng)信,、和諧、高效,、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念,、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上,、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則,，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過(guò)自身的不懈努力,，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng),、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù),、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù),。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史性機(jī)遇，立足天津,，面向全國(guó),，努力成為全國(guó)一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東,、回報(bào)社會(huì)。

投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶,、委托買賣,、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割,、掛失,、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（一）開(kāi)立證券帳戶

不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,，在x圳,、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開(kāi)立證券帳戶卡（股東代碼卡）,，它是用于記載投資者所持有的證券種類,、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè),，是股東身份的重要憑證,。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶卡。

1,、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類,。各類證券帳戶通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別（證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）,。

2,、開(kāi)立證券帳戶的地點(diǎn)

①各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶機(jī)構(gòu)

3、開(kāi)立證券帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證（以下簡(jiǎn)稱身份證）及其復(fù)印件,；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開(kāi)立x、xb股帳戶,。由他人代辦的,，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書,。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件,；

②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書；

③法定代表人身份證明文件復(fù)印件,；

④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

4、開(kāi)立證券帳戶的處理流程

①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí),，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫"欄,；

②交納費(fèi)用；

③待開(kāi)戶柜員輸入資料,，合法開(kāi)戶信息返回后,，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡,。

（二）開(kāi)立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶了,，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部,，作為自己買賣證券的代理人,，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

1,、開(kāi)立資金帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件,；

機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件,、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

2,、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶流程

①將xx證券帳戶卡原件,、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺(tái)審核；

②柜員將資料輸入,，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶；身份證,、證券帳戶卡復(fù)印留底,；

③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào)。

3,、預(yù)約上門開(kāi)戶服務(wù)

大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門開(kāi)戶服務(wù)

（三）資金劃轉(zhuǎn)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶,。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息,。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—1：30,。

1,、買賣過(guò)程中的資金變動(dòng)

當(dāng)您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金,。每次委托賣出成功后,，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”,，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入,，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股、基金,、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額,，t+1日可取款）,；b股的資金清算為t+3,。

（四）委托買賣

1、交易時(shí)間和委托時(shí)間

上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：1至9：2（集合競(jìng)價(jià)時(shí)間）,；9：30至11：30（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）。下午（后市）：13：00至1：00（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）,。雙休日和證交所公布的休市日休市,。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—1：00,。

2,、委托方式

證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a。當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡,，填寫委托單并簽章,。委托完畢，請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單,。

b,。自助終端委托：通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。

c,。電話委托：通過(guò)撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

d,、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡(jiǎn)稱。

3,、委托申報(bào)

委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理,。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束,。在辦理委托時(shí),，請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

a、證券的名稱或證券交易代碼,；

b,、買賣方向：即買進(jìn)或賣出；

c,、買進(jìn)或賣出的數(shù)量,；

d、買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率）,。

4,、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位,，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍,。

（2）最高申報(bào)上限，單筆委托的'委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限,。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同,。需要特別說(shuō)明的是：對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出,。

委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定,，通常情況下,，委托價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種,。

（2）價(jià)格檔位的規(guī)定,，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定,，為防范股價(jià)異常波動(dòng),，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無(wú)效,。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同,。

5、委托的執(zhí)行

證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后,，將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所,。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià)，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先,、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,，并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結(jié)束。委托成交后,，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。

6,、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托,，視同重新辦理委托,。

（五）清算交割

1、交割制度

目前,，證交所對(duì)a股股票,、基金、債券及其回購(gòu),，實(shí)行t+1交割制度,，即在委托買賣的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割。對(duì)b股股票,，則實(shí)行t+3交割制度,，即在委托買賣后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。

2,、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否,，請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開(kāi)戶的證券營(yíng)業(yè)部,，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等）,，以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況,。

（六）指定交易

上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易,、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào),，然后才可以進(jìn)行證券的交易。

由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因,，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí),，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷原指定交易,，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易,。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效,。

（七）轉(zhuǎn)托管

投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),，如果涉及x圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管,。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理,，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的x圳托管席位號(hào),。

（八）非交易過(guò)戶

證券發(fā)生繼承,、饋贈(zèng)、分割時(shí),，在經(jīng)過(guò)公證后,，需要進(jìn)行非交易過(guò)戶。上海證券過(guò)戶時(shí),，證券受讓人可持本人身份證,、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶,。x圳證券的非交易過(guò)戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理,。

（九）分紅配股

1、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）,、除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）；

（2）從紅股上市流通日開(kāi)始,，投資者可以賣出其所得紅股,。

2,、紅利派發(fā)流程

xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對(duì)帳單,，查看股息到帳情況,。

x市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）,；

（2）r+2日,，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款，并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶,；

（3）r+3日起,，投資者可通過(guò)查詢其資金帳戶變動(dòng)情況，了解紅利到帳情況,；

（4）特別說(shuō)明：x市代理市值配售的x市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

x市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）,；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇八

短短的2個(gè)星期就這樣轉(zhuǎn)眼即逝，為期 5天在證券公司的實(shí)習(xí),，一樣讓我們銘記于心,，這是一場(chǎng)經(jīng)歷也是一種經(jīng)驗(yàn)。這種經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)就是這5天結(jié)出的實(shí)習(xí)果實(shí),。

這次的實(shí)習(xí)我們班的實(shí)習(xí)地點(diǎn)有2個(gè),，一個(gè)是a證券公司，另一個(gè)是b證券公司,，全班同學(xué)按照時(shí)間又被分成2批,，一個(gè)星期一批同學(xué)去證券公司實(shí)習(xí)。我被分到了第二批,，第一天去證券公司實(shí)習(xí),，我和同學(xué)們很高興地來(lái)到b證券股份有限公司的xx證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期1周的實(shí)習(xí)工作。

來(lái)到營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí),，我被分配到了 財(cái)富中心,，和我一起被分到財(cái)富中心的有3位同學(xué)。

證券營(yíng)業(yè)部對(duì)于關(guān)心中國(guó)證券市場(chǎng)的人來(lái)說(shuō),，應(yīng)該并不陌生,；同時(shí)這樣的一個(gè)部門對(duì)于各位普通股民來(lái)說(shuō)，不免充斥著不少的神秘感,。在這個(gè)星期中,，我作為營(yíng)業(yè)部工作人員中一員，學(xué)到了不少,，同時(shí)這一段經(jīng)歷也給了我不少感悟：股市有風(fēng)險(xiǎn),，入市須謹(jǐn)慎,！

在財(cái)富中心實(shí)習(xí)5天，學(xué)到了很多關(guān)于證券的東西,，他們每一位工作人員都非常的友善和親切,，都很愿意傳授一些關(guān)于股票、期貨等投資方面的知識(shí) ,。在該部門里面,，我的`工作是坐在分析師的旁邊，看著他工作,，他看一些股票做出一些分析,，還有接客戶打來(lái)的電話，給客戶提供一些股票的信息,。我跟的是他們部門的唯一一位女士,，她姓徐，我稱呼她為徐老師,。我坐在她旁邊看著她工作，她的工作看上去很簡(jiǎn)單,，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項(xiàng)工作,，這些工作都是在股市開(kāi)盤前和收盤后的工作，在股市開(kāi)盤后和收盤前這段時(shí)間,，她的工作就是觀察股票,，給客戶發(fā)信息提供股市行情，接客戶打來(lái)的咨詢電話提供咨詢服務(wù),。

因此,，她的工作沒(méi)辦法分給我，她說(shuō)現(xiàn)在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī),，股市行情不景氣,，股票大盤一直處于下跌趨勢(shì)，她們自己都很空,，客戶都不打電話咨詢,，每天都做一些基本工作，她讓我了解了一下她的工作,。然后教我看股票,，讓我學(xué)到了很多在大學(xué)校園這座象牙塔中學(xué)不到、看不到的知識(shí),，相信這次的經(jīng)歷將成為我日后真正社會(huì)工作的一個(gè)難得經(jīng)驗(yàn),。

最開(kāi)始我看了他們公司自制的財(cái)富周刊，有很多地方看不懂,，比如說(shuō)那本周刊上經(jīng)常出現(xiàn)eps的字眼,，可是我不知道eps是什么,，后來(lái)問(wèn)了老師，她說(shuō)這個(gè)是每股收益,。很多不懂的地方,，很多沒(méi)學(xué)過(guò)的東西，在這次實(shí)習(xí)中,，學(xué)到了很多,，也可謂是收獲頗多。

雖然經(jīng)濟(jì)不景氣,，股市很蕭條,，我們實(shí)習(xí)工作很空，但是這也同時(shí)給了我們學(xué)習(xí)的好機(jī)會(huì),，因?yàn)榭臻e,，所以他們有時(shí)間來(lái)教我們，才讓我們學(xué)到很多東西,。

2個(gè)星期的時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)說(shuō)短不短,，要學(xué)東西靠自己，嘴巴長(zhǎng)在我臉上,，要靠自己?jiǎn)?，沒(méi)有人會(huì)主動(dòng)來(lái)教你學(xué)一些東西，這是我在這個(gè)星期學(xué)到的人生道理,。

雖然實(shí)習(xí)期已過(guò),，但是這將是我人生中永遠(yuǎn)不會(huì)忘記的事，曾經(jīng)有那么2個(gè)星期我們到證券公司實(shí)習(xí)的經(jīng)歷,，讓我積累了許多工作經(jīng)驗(yàn),，也許我以后不會(huì)從事該項(xiàng)職業(yè)，但是這次的實(shí)習(xí)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次很好的磨礪,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇九

我到西部證券證券有限公司咸陽(yáng)西蘭路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期近一個(gè)月的實(shí)習(xí),，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情以及營(yíng)銷方式。

西部證券股份有限公司是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立,，于20xx年元月正式注冊(cè)開(kāi)業(yè)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),。公司注冊(cè)資本金壹拾億元人民幣，在陜西,、北京,、上海、深圳,、山東,、江蘇設(shè)有37家證券營(yíng)業(yè)部和17家證券服務(wù)部，在上海設(shè)有專門從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一,、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務(wù)部門,。20xx年5月，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立,。公司成立以來(lái),，建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制體系，確立了合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想,，造就了一支具有共同使命感和價(jià)值觀的員工隊(duì)伍,，逐步形成了"和衷共濟(jì)，共謀發(fā)展,，風(fēng)控至上,，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化，走出了一條規(guī)范管理,、穩(wěn)中求先,、注重效益的漸進(jìn)式發(fā)展之路，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),。20xx年10月,，公司通過(guò)了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的規(guī)范類證券公司評(píng)審，成為全國(guó)第一批規(guī)范類證券公司,。20xx年1月,，公司又順利通過(guò)了創(chuàng)新類證券公司評(píng)審，成為全國(guó)第十九家創(chuàng)新類證券公司,。

面對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)高速成長(zhǎng)所帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇，公司將秉承"以客戶需求為導(dǎo)向"的服務(wù)理念,，進(jìn)一步建立健全公司內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，強(qiáng)化科學(xué)管理，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全完整和公司資產(chǎn)保值增值,。同時(shí)，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢(shì),，以創(chuàng)新促發(fā)展,，積極探索集合資產(chǎn)管理、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，進(jìn)一步提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，最終實(shí)現(xiàn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡協(xié)調(diào)發(fā)展,，為客戶提供專業(yè)化,、個(gè)性化、差異化的證券金融服務(wù)，提升公司的市場(chǎng)地位,，使公司發(fā)展成為市場(chǎng)上最具盈利價(jià)值和增值潛力的證券公司,。

公司總部設(shè)在××，下設(shè)××管理總部,，在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部,。公司秉承“誠(chéng)信、和諧,、高效,、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏,，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上,、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下,，全體員工通過(guò)自身的不懈努力,，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn),、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù),、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史（教學(xué)案例,，試卷,，課件，教案）性機(jī)遇,，立足天津,，面向全國(guó)，努力成為全國(guó)一流券商,，以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東,、回報(bào)社會(huì)。

投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶,、委托買賣,、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易,、清算交割,、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),。

不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易,，首先需要開(kāi)立證券帳戶卡（股東代碼卡）,，它是用于記載投資者所持有的證券種類,、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè),，是股東身份的重要憑證,。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶卡。

1,、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類,。各類證券帳戶通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別（證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）,。

2,、開(kāi)立證券帳戶的地點(diǎn)

①各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶機(jī)構(gòu)

3、開(kāi)立證券帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證（以下簡(jiǎn)稱身份證）及其復(fù)印件,；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開(kāi)立深、滬b股帳戶,。由他人代辦的,，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書,。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件,；

②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書；

③法定代表人身份證明文件復(fù)印件,；

④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

4、開(kāi)立證券帳戶的處理流程

①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí),，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫"欄,；

②交納費(fèi)用；

③待開(kāi)戶柜員輸入資料,，合法開(kāi)戶信息返回后,，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡,。

有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶,。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè),。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人,，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議,。

1、開(kāi)立資金帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人身份證,、證券帳戶及其復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

2,、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的`《證券買賣委托合同》等資料交柜臺(tái)審核,；

②柜員將資料輸入,，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶,；身份證,、證券帳戶卡復(fù)印留底；

③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào),。

3,、預(yù)約上門開(kāi)戶服務(wù)

大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門開(kāi)戶服務(wù)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）,。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,，對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—15：30,。

1、買賣過(guò)程中的資金變動(dòng)

當(dāng)您每次委托買入指令成功,，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金,。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上,，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”,，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳

戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股,、基金,、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）,；b股的資金清算為t+3,。

1、交易時(shí)間和委托時(shí)間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競(jìng)價(jià)時(shí)間）,；9：30至11：30（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）,。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）。雙休日和證交所公布的休市日休市,。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng),，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—15：00。

2,、委托方式

證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a,、當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡,，填寫委托單并簽章。委托完畢,，請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單,。

b、自助終端委托：通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢,。

c,、電話委托：通過(guò)撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

d、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡(jiǎn)稱,。

3,、委托申報(bào)

委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效,，即委托有效期從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束,。在辦理委托時(shí)，請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

a,、證券的名稱或證券交易代碼,；

b、買賣方向：即買進(jìn)或賣出,；

c,、買進(jìn)或賣出的數(shù)量；

d,、買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率）,。

4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求,。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位,，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。

（2）最高申報(bào)上限,，單筆委托的委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限,。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。需要特別說(shuō)明的是：對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出,。

委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定，通常情況下,，委托價(jià)格的單位是人民幣元,，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。

（2）價(jià)格檔位的規(guī)定,，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定,，為防范股價(jià)異常波動(dòng),，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅,，超出此范圍的委托一律無(wú)效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同,。

5,、委托的執(zhí)行

證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所,。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià),，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,，并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況,。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結(jié)束,。委托成交后，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù),。

6、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,，您有權(quán)變更或撤銷委托,。變更委托，視同重新辦理委托,。

1,、交割制度

目前，證交所對(duì)a股股票,、基金,、債券及其回購(gòu)，實(shí)行t+1交割制度,，即在委托買賣的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割,。對(duì)b股股票，則實(shí)行t+3交割制度,，即在委托買賣后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割,。

2、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否,，請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開(kāi)戶的證券營(yíng)業(yè)部,，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等）,，以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況,。

上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易,、證券清算的代理機(jī)構(gòu),，并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào)，然后才可以進(jìn)行證券的交易,。

由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因,，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù),。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷原指定交易,，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣,。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效,。

投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí)，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管,。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證,，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào),。

證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng),、分割時(shí),，在經(jīng)過(guò)公證后，需要進(jìn)行非交易過(guò)戶,。上海證券過(guò)戶時(shí),，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶,、證券帳戶及公證書到指定交易證券營(yíng)業(yè)

部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶,。深圳證券的非交易過(guò)戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。

1,、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）、除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）,；

（2）從紅股上市流通日開(kāi)始,，投資者可以賣出其所得紅股。

2,、紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上,，投資者可以打印對(duì)帳單，查看股息到帳情況,。

深市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）；

（2）r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款,，并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶,；

（3）r+3日起，投資者可通過(guò)查詢其資金帳戶變動(dòng)情況,，了解紅利到帳情況；

（4）特別說(shuō)明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

滬市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

3,、配股認(rèn)購(gòu)流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說(shuō)明書》，確定股權(quán)登記日（r）,；

（2）配股認(rèn)購(gòu)于r+1日開(kāi)始,，認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu),，視同放棄,；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***（對(duì)應(yīng)股票代碼600***），其股份余額表示投資者的可配總量,。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣出證券：證券代碼700***,、賣出價(jià)為配股價(jià)、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單,，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****（對(duì)應(yīng)股票代碼00****）,，其股份余額表示投資者的可配總量,。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買入證券：證券代碼08****、買入價(jià)為配股價(jià),、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào),。配股認(rèn)購(gòu)期間,，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。

（3）配股繳款完成后,，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,，在指定報(bào)刊上刊登《股份變動(dòng)和配股上市公告書》，確定配股上市日,；

（4）從配股上市日開(kāi)始,，投資者可賣出其已配股份。

若想銷資金帳戶,，須持本人身份證,、資金帳戶,、證券帳戶到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理。如果曾經(jīng)辦理過(guò)委托書的,，還必須提交委托書原件,。銷戶時(shí)，營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶和委托書,，并付清保證金余額及應(yīng)付利息,。您在辦理銷戶前，請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù),。

面對(duì)投資者,，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求,。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu),，證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和歸屬感,，也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在,。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則,、交易流程,、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn),。

1,、證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)

一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù),，一是柜面服務(wù),；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程,，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題,。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的,，和投資者打交道,，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通,。這就使的我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力,，可以通過(guò)開(kāi)設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過(guò)開(kāi)展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通,。

2,、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。

證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶,、買賣,、清算交割、銷戶等,，這樣才能贏得投資者的信心,，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重,，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室,、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室,，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部的工作,。

3,、要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。

證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣,，他們有的程次高一點(diǎn),，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過(guò)程中有各種各樣的問(wèn)題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答,，這就需要員工有很寬的知識(shí)面,，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題,，以便很好地為投資者服務(wù),。這就需要我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)過(guò)程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面，可以通過(guò)增加開(kāi)設(shè)選修課,、講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面,，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十

國(guó)泰君安在中國(guó)的證券公司中排名前三,，工商銀行上海的ipo四個(gè)承銷商中就有國(guó)泰君安,，其它三個(gè)分別是中國(guó)國(guó)際金融公司、中信證券和申銀萬(wàn)國(guó),。這次的招聘活動(dòng)中有一個(gè)職位叫前臺(tái)銷售人員,，全國(guó)要招1000人，感覺(jué)希望很大,，所以就投了,。也許職位并不好，就像銀行柜員一樣,，在證券公司的營(yíng)業(yè)部給客戶提供金融產(chǎn)品的介紹和咨詢服務(wù),，但其它的職位都要求研究生以上學(xué)歷，我也只能投這一個(gè)。就當(dāng)是找一個(gè)墊底的吧,。

一天早上7點(diǎn)左右,，我收到國(guó)泰君安的短信，讓我下午去友誼賓館的會(huì)客廳參加面試,。進(jìn)了會(huì)客廳,，已經(jīng)看到十幾個(gè)人到了，找個(gè)位子坐下來(lái),，就開(kāi)始和周圍的人聊,。其中有一個(gè)是北大的環(huán)境學(xué)碩士，應(yīng)聘的職位竟然和我一樣,。還有一個(gè)清華的法學(xué)女碩士,，應(yīng)聘的是和法律相關(guān)的職位。還有一個(gè)是清華的物理學(xué)碩士,，雖然他沒(méi)有什么商科背景,，但我還是很看好他。因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)喜歡招有理工科背景的人,，他們認(rèn)為這些人接受過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S訓(xùn)練,，分析資本市場(chǎng)會(huì)更加科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn),，這就是為什么華爾街金融機(jī)構(gòu)喜歡招火箭科學(xué)家

我們那一組有五個(gè)人,，三男二女。其中有一個(gè)人學(xué)習(xí)成績(jī)特別好,，是北京大學(xué)化學(xué)系的本科生,，在一百多人里排名十幾位，gdp達(dá)到3.6以上,。他成績(jī)雖然不錯(cuò),，但性格稍微有點(diǎn)內(nèi)向，屬于上自習(xí)被較多,，但參加活動(dòng)比較少的那種好學(xué)生,。唉!我要是有著成績(jī)就申請(qǐng)投行咨詢了。

由于我平時(shí)注意瀏覽財(cái)經(jīng)信息,，所以對(duì)那兩個(gè)面試官的提問(wèn)應(yīng)付自如,。在被問(wèn)及為什么選國(guó)泰君安時(shí)，我通過(guò)工行在上交所的上市把它吹捧了一頓,。那個(gè)女面試官,，說(shuō)有一個(gè)保本型基金，讓我推銷出去,，我打算怎么辦,。我說(shuō),，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢?cè)摶鸬奶攸c(diǎn)，它的目標(biāo)客戶,，然后通過(guò)在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的,，對(duì)于潛在客戶的教育非常重要......

感覺(jué)自己是五個(gè)人里面表現(xiàn)最好的，如果是五選一的話,，也應(yīng)該有我,。更何況面試的時(shí)候，有很多人都沒(méi)有來(lái),，所以比較有戲,。果然不出我所料，在晚上11點(diǎn)左右,，我收到國(guó)泰君安的短信,，讓我明天早上10點(diǎn)參加在北大三教的筆試。

北大三教比較破舊,，似乎專門為學(xué)生上自習(xí),，或考試準(zhǔn)備的。上一次來(lái)三教還是大二上學(xué)期,，考托業(yè)，由于當(dāng)時(shí)連四級(jí)都沒(méi)有考,，所以準(zhǔn)備的并不充分,，只考了810分。托業(yè)的滿分是990分,，對(duì)于外校的學(xué)生這個(gè)成績(jī)也許能說(shuō)得過(guò)去,，但對(duì)于外經(jīng)貿(mào)的學(xué)生，這根本拿不出手,。那次報(bào)名我們學(xué)?？嫉米罡叩氖?70分，和她比,，我只是小羅羅,。

這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來(lái)自北大和清華,，另外四分之一來(lái)自人大,，其余的有中財(cái)、南開(kāi),、政法和外經(jīng)貿(mào)組成,。雖然職位是前臺(tái)銷售人員，但試卷難度很大,，前幾道題都是考數(shù)字和邏輯的,。我的數(shù)學(xué)一向不好,，自從高考過(guò)后，也沒(méi)有進(jìn)行過(guò)類似的訓(xùn)練,，所以只能把重點(diǎn)壓在漢譯英,、簡(jiǎn)答和案例討論上。

其中下的功夫最大的是案例討論,，案例有三段話組成,，分別討論三個(gè)話題。第一個(gè)是高盛集團(tuán)研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關(guān)于“金磚四國(guó)”(bric,，brazil,russia,india,china)的研究報(bào)告,，第二個(gè)是渣打銀行最近的投資情況，第三個(gè)是人民幣匯率最近的走勢(shì),。在這個(gè)案例分析中,，我引經(jīng)據(jù)典，數(shù)據(jù)和言論都有這明確的出處,。就連渣打銀行中國(guó)區(qū)總裁曾璟旋的.哥哥是曾蔭權(quán)這樣的八卦消息都寫了出來(lái),。我相信這些內(nèi)容足以彌補(bǔ)我數(shù)學(xué)和邏輯題的不足。

回到宿舍就等最后一輪的面試通知,，結(jié)果到了晚上12點(diǎn),，都沒(méi)有消息?？磥?lái)我是被拒了,，畢竟在數(shù)學(xué)上無(wú)法和清華北大的人比。就在我入睡以后,，同寢室的一個(gè)考研的把我叫起來(lái),，說(shuō)國(guó)泰君安讓你去面試了。由于他要復(fù)習(xí),，所以睡得比較晚,，我打開(kāi)手機(jī)一看，果然是這樣,?？匆幌聲r(shí)間，已經(jīng)一點(diǎn)多了,。

第三輪面試是在天鴻科園大酒店,，距離國(guó)泰君安知春路營(yíng)業(yè)部很近。我是一點(diǎn)半那場(chǎng)的,，所以就在三樓的大廳里等,。同來(lái)的還有很多南開(kāi)的同學(xué)，他們一行將近十人了,，而外經(jīng)貿(mào)的只有我一個(gè),，孤軍奮戰(zhàn),，不免感到孤單,。在這個(gè)酒店面試的不僅有前臺(tái)銷售人員的應(yīng)聘者,，也有研發(fā),，法律，it,，區(qū)域經(jīng)理等面向研究生開(kāi)放的職位,。

在下午1:40左右，我和其他兩位同學(xué)被一位小姐帶到一個(gè)房間門口,，我是第一個(gè),，他們倆在房間外等待。進(jìn)去房間后,，有一個(gè)長(zhǎng)桌子,，桌子對(duì)面有三個(gè)人。中間那個(gè)估計(jì)是一個(gè)總裁級(jí)人物,，40多歲,，給人一種很可靠的感覺(jué)。在他的右邊有一個(gè)男的,，30歲左右,，張得比較帥，估計(jì)是營(yíng)銷部門的一個(gè)經(jīng)理吧,。還有那位帶我進(jìn)去的小姐,，長(zhǎng)得很漂亮，坐在左邊記錄,。

面試管簡(jiǎn)單地問(wèn)了我的經(jīng)歷，對(duì)前臺(tái)銷售人員崗位的認(rèn)識(shí),，為什么應(yīng)聘這個(gè)職位,，自己有哪些特長(zhǎng)，以及買基金和買保險(xiǎn)的區(qū)別......在回答完這些問(wèn)題后,，老總旁邊的那位男性問(wèn)我有沒(méi)有談過(guò)戀愛(ài)?他告訴我這個(gè)問(wèn)題我可以選擇不回答,。但我是一個(gè)求職者，沒(méi)有選擇的權(quán)利,，為了表示我的真誠(chéng),，我如實(shí)地告訴了他們那段悲慘的感情經(jīng)歷。最后,，老總問(wèn)我為什么不去上海,，我說(shuō)，自己已經(jīng)在北京學(xué)習(xí)生活了四年,，對(duì)于這個(gè)城市也相對(duì)比較熟悉,，如果在這個(gè)城市從事金融產(chǎn)品的銷售更有優(yōu)勢(shì),，也能為公司創(chuàng)造更多的價(jià)值。我的回答被旁邊那位經(jīng)理反駁了,。他說(shuō)得沒(méi)錯(cuò),，雖然我在這呆了四年，但范圍僅僅是局限在校園里,，對(duì)于人際關(guān)系和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)并沒(méi)有太多的積累,。而且上海是中國(guó)的金融中心，又是公司總部所在地,，去那里,，會(huì)更有前途。

但最后我還是堅(jiān)持留在了北京,，因?yàn)閷?duì)這里熟悉,，因?yàn)橥瑢W(xué)也大多選擇留在這里，因?yàn)樵谶@是中國(guó)的政治中心,。目前在中國(guó)政治的地位要比經(jīng)濟(jì)更重要,。前臺(tái)銷售人員在全國(guó)范圍內(nèi)招1000人，但國(guó)泰君安的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)主要集中在上海和廣州這些沿海城市,，在北京只有4個(gè)營(yíng)業(yè)部,，而且地理位置相對(duì)偏僻，不在建國(guó)門和金融街上,。估計(jì)北京要的人不會(huì)很多吧,，頂多100多人，如果這次被國(guó)泰君安鄙視,，也能怪我沒(méi)有選擇上海了,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十一

面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義,。首先,，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來(lái)的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng),，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn),，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)的機(jī)會(huì);其次，大學(xué)三年以來(lái),，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作,，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì),，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí),，為將來(lái)的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì),，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí),，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來(lái),。通過(guò)本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展,。

國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人,，于xx年10月成立。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī),，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市,，注冊(cè)資本近20億元。

公司經(jīng)營(yíng)范圍：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易,、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);證券承銷與保薦等業(yè)務(wù),。自xx年成立以來(lái)，連續(xù)九年在全國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一,，多次榮獲年度“中國(guó)內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”,、“中國(guó)內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)”、“影響力投行”等殊榮,。

國(guó)元太原營(yíng)業(yè)部成立于20xx年3月,，位于新建南路127號(hào)，營(yíng)業(yè)面積1200平米,。營(yíng)業(yè)部秉承“誠(chéng)信為本?規(guī)范運(yùn)作?客戶至上?優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營(yíng)理念竭誠(chéng)為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù),。

(一)崗前培訓(xùn)

培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn);理財(cái)投資分析;營(yíng)銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過(guò)程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí),，對(duì)股票,，基金，債券更為具體了解,，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn),，使之幫助我們?cè)跔I(yíng)銷過(guò)程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，從而取得客戶的信賴等,。

(二)咨詢崗

熟悉開(kāi)戶相關(guān)業(yè)務(wù),。開(kāi)戶柜臺(tái)包括開(kāi)立股東戶、資金戶,，具體操作主要要求仔細(xì),，保證客戶信息的真實(shí)完整,，避免操作失誤,。咨詢柜臺(tái)主要是接電話，回答來(lái)電客戶咨詢的問(wèn)題,，專業(yè)知識(shí)要求很高,。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶，比如開(kāi)通網(wǎng)上交易,，打印交割單,，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料,，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心,，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶信息,，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來(lái)我營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶的客戶,，必須客戶本人持身份證親自到營(yíng)業(yè)部,，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證,，親自簽名，當(dāng)場(chǎng)拍照以及在填寫信息過(guò)程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整,，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好,。

(三)客戶經(jīng)理崗

作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群,，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過(guò)自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場(chǎng)信息為其講解現(xiàn)在市場(chǎng)行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì),，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開(kāi)發(fā)。比如,，通過(guò)問(wèn)題式詢問(wèn)客戶,，從中得出客戶屬于保守型,，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種,，針對(duì)保守型客戶可以建議買國(guó)債,，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金,，貨幣型基金等;對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買股票,，股票型基金等。

通過(guò)在國(guó)元證券營(yíng)業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí),，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解,，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備,。以下是我的實(shí)結(jié)和體會(huì)：

(一)證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作

(1)明確定位與分工,。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面,，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代,。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長(zhǎng)、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù),，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展,，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中,，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開(kāi)發(fā),、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中,，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，采用市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新,，充分尊重并理解客戶需求,，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。

證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位與合理的專業(yè)分工,，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互,、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng),，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮,。

(2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平,。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開(kāi)放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去,。

(二)客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營(yíng)銷思路,，把握未來(lái)的營(yíng)銷趨勢(shì)

客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶群,。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的'時(shí)候——營(yíng)銷,。對(duì)于客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦,，否則就會(huì)落伍,，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù),，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù),，例如,，有價(jià)值的新聞,，而不是僅僅只有每天的大盤走勢(shì)和成交量;再如,，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念,，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作,，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶群。

證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展,，這是今后的必然趨勢(shì),，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券,、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái),。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值,，使其化,。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為,，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上,，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置,，達(dá)到客戶收益化,。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己,，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品,，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群,。

與此同時(shí),，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶,，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的,。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代,，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來(lái)贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。我們公司每天下午舉行講課,，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的,，很多的東西都是在不斷變化,，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐,。

經(jīng)過(guò)在xx證券營(yíng)業(yè)部?jī)蓚€(gè)星期的實(shí)習(xí),，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想,，始終把顧客的需要放在第一位,，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō),，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境,。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無(wú)知到認(rèn)知,，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè),，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的。

實(shí)習(xí)中,，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要報(bào)告：

1.開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

第二：新開(kāi)戶的：填寫自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面,，然后去打股東賬戶卡,。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù),。

2.客戶開(kāi)發(fā)的方式

第一種就是電話營(yíng)銷

第二種就是銀行駐點(diǎn)

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

3.如何選擇股票

在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。

總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn),，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的,。

但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何,。

在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友,，每天我們一起工作，一起下班,，自然也成為了好朋友,，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富,。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì),，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō),。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí),，多聽(tīng)，多看,，多想,，多做,，畢竟很多我們都還是不懂的。

xx證券公司給了我這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)臺(tái),，讓我可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí),，我就充分利用好這得來(lái)不易的資源，好好學(xué)習(xí),。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十二

20xx年春節(jié)過(guò)后，作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,，我立即投入了對(duì)本人所學(xué)專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中,，進(jìn)入方正泰陽(yáng)證券公司岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中,，自然是收獲頗豐,，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士,。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中,，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的嚴(yán)總,，以及介紹我進(jìn)來(lái)的黃叔叔和賀叔叔,。共事過(guò)的同齡人蘇瑩，吳偉,，黎雅莉,，以及任總，用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我們?cè)S多簡(jiǎn)單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,，謝總,，慶姐(李經(jīng)理)，姜姐(經(jīng)理),，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉,，從她們身上不止是學(xué)到了很多東西，更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺(jué),，不可簡(jiǎn)單描述,。當(dāng)然，十分榮幸能接近羅老師(羅昊,，這里的首席分析師),，并在最后的幾天能和老師交流，學(xué)習(xí),，這種交流是理論徹底和實(shí)踐結(jié)為一體,，其體驗(yàn)更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識(shí)的人們,，短短半個(gè)月教會(huì)我的東西必將終身回味,。

實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹：

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺(tái)服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于19xx年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一,。xx年10月18日,，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12。05億元人民幣,，并更名為“泰陽(yáng)證券”,。xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10,。50億元，xx年年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京、上海,、深圳,、重慶、廣州,、杭州,、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南,，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局,。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，xx年,，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名,。xx年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2,。289億元,。xx年底，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人,，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),。至xx年年4月,，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平,。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng),。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>

見(jiàn)面后,，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善,，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友,。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的,，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī),。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。

隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,，我們基本上承包下所有復(fù)印工作,，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程當(dāng)中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的.前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶,，資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改，如密碼修改,，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí))，柜臺(tái)咨詢,，以及三方存管辦理,。客戶開(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,，如果是信息修改,，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份,。另外,，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話,。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),，把那些卡住的紙給拽出來(lái),，重新開(kāi)始，祈禱這一次不要卡……

其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作：資料歸檔,。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里,。可是當(dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,，(話外：寒自己一個(gè),。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說(shuō)：怎么弄得完啊,。我衡量了一下速度,，估算兩個(gè)小時(shí)弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,，當(dāng)時(shí)是星期二的下午,。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞,，也在第二天上午全部完成,。這個(gè)工作并不復(fù)雜，主要是把開(kāi)戶表裝袋,，然后按順序裝入資料(提供)盒,，但是工作量大,，而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,，一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒,。為了使工作能更有效率，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,，然后很容易就能排好序,，裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十三

在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的時(shí)間盡管短暫,但是卻讓我學(xué)到了很多東西,這 對(duì)我今后的工作將有很大的幫助.

下面我把我在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務(wù),更重要的是為了總結(jié) 經(jīng)驗(yàn)與不足,為做好今后的.工作奠定基礎(chǔ).

在整個(gè)實(shí)習(xí)期間,我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網(wǎng),查詢,交割單打印,對(duì)帳單打印等.

經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,對(duì)于轉(zhuǎn)戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板, 基金, 權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解.

這些對(duì)我今后在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程,才能很好的解決客戶對(duì)相 關(guān)問(wèn)題的咨詢,提高服務(wù)質(zhì)量.

在實(shí)習(xí)的過(guò)程中,我也看到了自身存在的不足:

做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時(shí)候,會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況.在柜臺(tái)工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個(gè)小小的疏忽,最終會(huì)造成不可挽回的損失.所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題,要努力改 掉這個(gè)壞毛病.

無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作,都需要認(rèn)認(rèn)真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!

在實(shí)習(xí)報(bào)告的最后, 感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺(tái)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),感謝柜臺(tái)員工的無(wú)私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續(xù)一起努力,互幫互助,為營(yíng)業(yè)部再創(chuàng)佳績(jī)貢獻(xiàn)出自己的一份力量!

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十四

八月中旬,，我步入了漫長(zhǎng)而充實(shí)的暑假，這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了,，所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味,。

在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)習(xí)----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商，成立于1999年12月28日,，注冊(cè)資本16.3億元,，是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴(kuò)股組建而成的證券公司。xx年x月x日,，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,，股票簡(jiǎn)稱“西南證券”,，股票代碼“600369”。

公司前身西南證券有限責(zé)任公司成立于1999年12月28日,，是唯一一家注冊(cè)地在重慶的綜合性證券公司,，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。

xx年x月x日我來(lái)到了西南證券大渡口區(qū)營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習(xí)中,。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習(xí)時(shí)間,，但是收獲頗豐，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士,。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍,。

實(shí)習(xí)的第一周,，我被安排在了高潔經(jīng)理的辦公室見(jiàn)習(xí)。證券公司對(duì)我來(lái)說(shuō)是陌生的,，而我所學(xué)的又是會(huì)計(jì)專業(yè),，可以說(shuō)我對(duì)證券一點(diǎn)都不了解。高經(jīng)理考慮到了這點(diǎn),，他沒(méi)有實(shí)質(zhì)的教我什么很專業(yè)的東西,，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查日志,，

客戶經(jīng)理的管理細(xì)則,，開(kāi)戶合同書等等。我看了這些資料后,，知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象,，但是我還是很認(rèn)真地看完了,，不是很懂，總也有收獲,。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件,，很簡(jiǎn)單的，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務(wù)一樣,，我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查,。就是使用軟件查詢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，比如查詢今天有多少個(gè)客戶開(kāi)戶,，有多少客戶來(lái)查賬等等,，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來(lái)的。

實(shí)習(xí)的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù),。柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn),。柜臺(tái)主管是個(gè)很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多,。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心,，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù),。我們的原則是確?？蛻艉妥C件的匹配性、真實(shí)性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實(shí)性,、完整性,。主顧和所有的柜臺(tái)人員都讓我們深切體會(huì)到一個(gè)柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對(duì)待工作和親和的對(duì)客戶。

在柜臺(tái)的學(xué)習(xí)中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開(kāi)戶,、辦理轉(zhuǎn)托管,、銷戶、開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板,、推銷新產(chǎn)品等,。我重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如：跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表,、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表,，同時(shí)熟悉了下打印機(jī)、掃描儀,、讀卡器的'操作,。主管讓我自由學(xué)習(xí)積極提問(wèn)，現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù),，懂得看表還原業(yè)務(wù),，還能親自帶客戶開(kāi)戶,，同時(shí)學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧,。

開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程,，我都進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí),。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶的流程：

1、個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件,，深,、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;

2,、填寫開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;

3,、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶 ;

4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

現(xiàn)在開(kāi)戶越來(lái)越嚴(yán)格，開(kāi)戶資料必須要本人填寫,，有些老人寫字比較困難,，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒(méi)辦法,。除此之外還多了一項(xiàng)以前沒(méi)有的,，就是要進(jìn)行電子攝像。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置,，銀證轉(zhuǎn)賬的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中,，我一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的資料并復(fù)印身份證及股東代碼卡等,，以提高工作效率。同時(shí)我也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并及時(shí)了解客戶的需求,。另外，我也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),。經(jīng)過(guò)多天的觀察學(xué)習(xí),，我可以對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理,。但我覺(jué)得更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,，更準(zhǔn)確的說(shuō)對(duì)證券市場(chǎng)了解得并不多,，

因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,，工作相對(duì)較少的時(shí)候,，我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,，并對(duì)各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析,，把所學(xué)的知識(shí)回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,，但對(duì)股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認(rèn)識(shí),。

在實(shí)習(xí)的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶，為客戶介紹我們的服務(wù),。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營(yíng)銷,，每天我們都會(huì)打上百個(gè)電話，由于是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難,，顧客無(wú)情的掛電話,，使我的信心備受打擊，雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準(zhǔn)備,，但是那種失落感還是有的,。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低,，肯搭理的人還是很少,。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的,，這樣更打擊我的激情,。我告訴自己：要忍耐，要堅(jiān)持,。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時(shí)候,，我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān)，我跨越了心中的阻礙,。我的聲音很硬,，我就盡量放軟，讓客戶感覺(jué)到我很有耐心和誠(chéng)意,。漸漸地,，和我談話的人多了，我更有積極性了,。人是很奇妙的,，和人談話我能學(xué)到很多，也讓我見(jiàn)識(shí)到了各種各樣的人,。有些人他們一聽(tīng)我說(shuō)就知道我是新人,，我知道談話的時(shí)候我表現(xiàn)得不是很專業(yè)，才讓他們有這種感覺(jué),。為了避免這種情況,，就要表現(xiàn)出專業(yè)，而要表現(xiàn)出專業(yè),，就要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí),，還要不斷提高電話營(yíng)銷技術(shù)，深刻了解他們的需要,，讓他們接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶發(fā)掘出來(lái),。

為期三周的實(shí)習(xí)結(jié)束了,，回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對(duì)客戶時(shí)表現(xiàn)的不夠自然,，在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng),。信心來(lái)于專業(yè)，細(xì)節(jié)決定成敗!所以在后期實(shí)習(xí)中我會(huì)不斷總結(jié),、改進(jìn)!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做,，有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀點(diǎn)后再提問(wèn)，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識(shí)!

實(shí)習(xí)是大學(xué)生走向社會(huì)的一道門檻,，其中充滿著磨礪與再學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),，這對(duì)未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習(xí)期間的每一件小事中,，我體會(huì)到了人際關(guān)系,、機(jī)會(huì)、評(píng)價(jià),、競(jìng)爭(zhēng),、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì)遇到的事件,，相信這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)會(huì)成為我今后成功的重要基石,。此次的實(shí)習(xí)我學(xué)到了很多書上沒(méi)有的知識(shí)，也讓我意識(shí)到今后努力的方向,，收獲頗豐,，為真正跨入社會(huì)走上工作崗位打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十五

xx年x月份,，我有幸得到了xx的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門的介紹,，我被安排在位于xx總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。

在此期間,，我近距離了解了xx的發(fā)展歷程以及公司文化,，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力,，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

既然被安排到了信用交易部門,，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi),，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為,。包括券商對(duì)投資者的融資,、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券,。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。

融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券,，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為＂買空＂；融券是借證券來(lái)賣,，然后以證券歸還,，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式,。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō),，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,，xx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響,。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后,，證券公司必須辦理客戶征信,，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,，并以書面和電子方式予以記載、保存,。

對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,，證券公司不得向其融資,、融券,。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù),，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

其次,，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此,，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

在向客戶融資融券前,，還必須與客戶簽訂融資融券合同,，明確約定融、融券的額度,、期限,、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽,，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),，可以進(jìn)行融資融券交易,。

隨著開(kāi)戶的完成，第三流程也隨之啟動(dòng),，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算,、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更,。然而,，為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生，xx有一套完備的賬戶監(jiān)管制度,。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定,，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管,，保障了客戶以及證券公司的利益,。而xx將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶,，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中,，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉(cāng),，如出于此狀態(tài)超過(guò)一定時(shí)間，將按規(guī)定強(qiáng)制平倉(cāng)此賬戶以保障公司利益,。

最后,，也可說(shuō)是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,，將通過(guò)各種方式還款或還券,，實(shí)行平倉(cāng)。因此,，我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,，并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi)，并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表,，每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果,。

此流程看似簡(jiǎn)捷，然其工作量十分浩大,，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,，可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此,，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,，可見(jiàn)其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度，保持一貫的高效,，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境,。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對(duì)我的良苦用心,。

在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前,，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,，因此,，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí)，但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問(wèn)題,?？梢?jiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過(guò)程中,，不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解,，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn),，這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí),，通過(guò)這兩個(gè)月的實(shí)習(xí),，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，并且思考了不少問(wèn)題,。

1,、與以往實(shí)習(xí)的不同之處

首先,，就正式度而言,，本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語(yǔ)的。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè),，外貿(mào)公司等,，其對(duì)員工的衣著，服飾,，言談舉止的約束性較弱,，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度,。而在xx的是細(xì)則大為不同,，公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視,。而在xx金融中心上班無(wú)形之中增加了一份神圣之感,。

其次，實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別,。在大一,、大二的實(shí)習(xí)并沒(méi)有明確的目標(biāo)，只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,，拓展視野,，因此投入的熱誠(chéng)有限，最終的收獲不大,。然而在此次實(shí)習(xí)之前,，我早已把為將來(lái)的工作打下堅(jiān)實(shí)的'基礎(chǔ)作為目標(biāo)，因此針對(duì)性很強(qiáng),，尤其是在此次實(shí)習(xí)過(guò)程中有意識(shí)的將所學(xué)的金融知識(shí)盡可能運(yùn)用到工作中去,，兩者相得益彰，相輔相成,。因此,，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率，收獲頗豐,。

最后,，實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭,。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印,、復(fù)印或接電話等較為簡(jiǎn)單的工作,，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動(dòng)力,。而此次被安排進(jìn)入了xx的信用交易管理部門,，專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個(gè)月的過(guò)程中,，我?guī)缀踉诟鱾€(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐,，從而對(duì)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

2,、人際關(guān)系的處理問(wèn)題

剛到xx，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠(chéng),，謙遜有禮,，比以往我所有去過(guò)的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心,。然而畢竟我并非正式員工,，要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實(shí)習(xí)之初,，這方面我做的不夠出色,，總覺(jué)得與部門里的同事存在一些代溝，沒(méi)有能夠進(jìn)行良好的溝通,，也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前,，未能取得較大進(jìn)展。