報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述,、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實和材料的客觀,。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告。下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

證券公司實踐報告篇一

20xx年11月份,，我有幸到xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活,，在這一段時間里,，我近距離接觸了xx證券xxxx營業(yè)部，在了解xx證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程,，以及營業(yè)部的特色服務(wù),，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問題的能力。

我被安排在營銷部工作,，主要跟xx學習,。我從以下幾個方面介紹我的'實習工作；

首先是每天9：00上班,，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊,、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟政策,，財經(jīng)要聞,，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告,，主要分析市場熱點和讀一些股評,。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書,，開戶合同書,，銀證對應(yīng)申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證,，銀行卡,，股東代碼卡等復印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：

1,、理清相關(guān)的客戶資料,，并及時核對當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確,，沒有遺漏,。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正,。有什么出入大的問題要上報反映,。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失,。

2,、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里,。

3,、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)到總部,。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程,，需要細心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導,，還有就是對開戶文本的掃描,。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習的過程中,，xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝xx和xx,，在表揚我日常工作的同時,，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里,，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益,。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會,，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習,。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗,，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎(chǔ),。

進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學生,，做一些考證的要求,。例如證券證，保險證,，基金證等,，并組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進多些與金融專業(yè)相關(guān)的實訓平臺,，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識。

特此報告

xx

xxxx年xx月xx日

證券公司實踐報告篇二

方正泰陽岳陽營業(yè)部

實xx年2月18日——xx年3月5日

柜臺服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴格,，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,，以備以后復查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切,，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司,，是經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日,，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”,。xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導下,，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司,、方正證券有限責任公司注資重組公司,，注冊資本變更為10.50億元，xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會和經(jīng)濟發(fā)達城市,，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,，xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中,，我公司有五項進入前二十名。xx年,，隨著證券市場行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進,，全年利潤高達2.289億元。xx年底,，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進一步壯大?，F(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人,，實實在在做事”成為了公司新的.管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢,。至xx年4月,，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平,。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導下,，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時,，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風險能力將得到極大的提升,?！?/p>

見面后,，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務(wù),，讓負責這里的任總安排我們工作,。任總相當和善,，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習,，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,，沒什么好拘泥的,，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機,。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候,，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。

隨后在柜臺一個星期的工作中,，我們基本上承包下所有復印工作,，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)(柜臺服務(wù))分為四個部分,，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶,，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改,，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點,，我們就是主要跟著這個柜臺實習)，柜臺咨詢,，以及三方存管辦理,。客戶開戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理,，開戶表申請表一式兩份,，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份,，如果是信息修改,，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份,。另外,，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話,。若是遇上復印任務(wù)突然涌來,，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機,，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始,，祈禱這一次不要卡……

證券公司實踐報告篇三

xxx證券有限責任公司是由甘肅省人民政府組織籌建,，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，于20xx年x月x日成立的綜合類證券經(jīng)營機構(gòu),。20xx年度,，公司實施了增資擴股，注冊資本達到155339萬元。主要股東有甘肅省人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會,、蘭州銀行股份有限公司,、上海九龍山股份有限公司,、甘肅省電力投資集團公司,、酒泉鋼鐵(集團)有限責任公司、中國星火有限公司,、甘肅祁連山建材控股有限公司,、重慶江南財務(wù)顧問有限公司、洋浦浦龍物業(yè)發(fā)展有限公司,。

xxx證券有限責任公司主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀,、投資銀行、證券投資咨詢,、財務(wù)顧問以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù),。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會形象，在北京,、上海,、深圳、重慶,、杭州,、無錫、烏魯木齊,、合肥,、西安和蘭州等主要城市設(shè)有34家經(jīng)營機構(gòu)，并在北京設(shè)立了投資銀行專業(yè)分公司,，發(fā)起設(shè)立了華商基金管理公司,，控股甘肅隴達期貨公司。公司項目遍布全國,，先后成功保薦一汽集團啟明信息,、北大荒、浙江龍盛,、祁連山等十多家大型企業(yè)的上市與融資,。經(jīng)國家科技部、教育部批準,，公司設(shè)有博士后流動工作站,，擁有一大批高學歷、高素質(zhì)的專業(yè)人才,，大學本科以上人員85%,，碩士以上人員26%，擁有一批經(jīng)驗豐富,、業(yè)務(wù)精湛的保薦代表人和專業(yè)分析師隊伍,。公司堅持“借力西部,，放眼全國”的發(fā)展戰(zhàn)略，憑借專業(yè)化的優(yōu)質(zhì)服務(wù),，誠信,、務(wù)實、高效,、敬業(yè)的團隊精神,，在競爭激烈的中國證券服務(wù)業(yè)中穩(wěn)步提升份額。20xx年成功保薦首批創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)發(fā)行上市,，成為首批保薦企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市的全國17家證券公司之一,。公司20xx、20xx,、20xx連續(xù)三年榮獲“省長金融獎”,。

20xx年6月27日-----20xx年7月24日

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部

(一)根據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的安排,完成大四的專業(yè)實習

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進一步深化對證券市場的認識

(三)能把課本上學到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

(一)了解華龍證券概況

.華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

.了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化

.營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部,、清算部,、財務(wù)部、電腦部四個部門,?？蛻舨康?工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進出清算;財務(wù)部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

(二)具體實習內(nèi)容

我們每天下午4:00去公司上培訓課,。每周都會有不同的課程表,，安排每天的學習內(nèi)容。學習內(nèi)容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝,。一方面,，是公司建立一個良好的形象。另一方面,，這樣以便順利地在社區(qū)進行營銷活動,。

證券營銷(社區(qū)營銷和電話營銷)

在對社區(qū)進行活動時，我們要了解客戶的需求,，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話,。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場,，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶,。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷,，首先,，要有實時的信息跟蹤。其次,，對于當日的大盤,，要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告,。另外,，幫助客戶在了解,、或者選股時有必要的警示,。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動,，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告,。在這個過程中，我們的唯一目的就是約見,。

證券公司實踐報告篇四

****有限責任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司,。20xx年7月，經(jīng)中國證監(jiān)會批準,，公司增資擴股并更名為“****有限責任公司”,，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來,，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部,、以江西為重點業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海,、廣東、江蘇,、湖南,、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10,。05億元人民幣,，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京,、南昌設(shè)有辦事處,。

公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷,。公司以雄厚的資金實力,、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗、穩(wěn)健的經(jīng)營作風為廣大投資者和機構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展,，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊伍，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰(zhàn),，公司堅持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想,，不斷改革創(chuàng)新,，努力提升公司的核心競爭力，為建設(shè)和諧社會,、促進證券市場健康發(fā)展貢獻新的力量,。

（一）了解世紀證券概況

1。世紀證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2,。了解并領(lǐng)悟世紀證券的企業(yè)文化

3,。威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部,、清算部,、財務(wù)部、電腦部四個部門,?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進出清算;財務(wù)部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）具體實習內(nèi)容

1,。我被安排在客服部工作,。主要就是負責客戶的`開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單,，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難,。

2,。我每天早晨8：30上班，剛到公司后,，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的,。

3,。每天做完雜物后,，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告,，為自己專業(yè)知識的做積累。

4,。一般從9點開始接待客戶,，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通,。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習,，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理,。不過大多數(shù)時候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求,。

5,。柜臺服務(wù),。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶,，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程,，手續(xù)進行了詳細的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6,。提高專業(yè)素養(yǎng),。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證,。在實習期間,，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,，學到了一些新的知識。

7,。整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請書,、開戶合同書,、銀證通申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成,。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去,。

在一個月的時間里,，我從對證券業(yè)一無所知，到初窺門徑,，其中學習了很多,，人也更加成熟。在這里的實習生活,，讓我學著開始面對社會,，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣，相信在以后的學習生活中,，我會開始關(guān)注留意股市行情,，關(guān)心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài),，既不會盲目入市,，更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機會。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二,、四下午的fc會議,，在fc會議上，大家會對近期的空方及多方消息進行討論,、總結(jié),。并根據(jù)這些消息,，預測股市的未來走向。會議上,，老師們還會推薦幾支股票,，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學習機會,，并收獲了許多專業(yè)知識：

空方：對后市不樂觀,，正在賣出股票的投資者。 多方：對后市樂觀,，正在買入股票的投資者,。

建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價位有計劃地大量購入股票,。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,，他們的買賣決定，自然就成為主力了,。

主力資金：空方或多方較有代表的機構(gòu)或公司,。

證券公司實踐報告篇五

在柜臺實習的時間盡管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今后的工作將有很大的幫助.

下面我把我在柜臺實習的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務(wù),更重要的是為了總結(jié) 經(jīng)驗與不足,為做好今后的工作奠定基礎(chǔ).

在整個實習期間,我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網(wǎng),查詢,交割單打印,對帳單打印等.

經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,對于轉(zhuǎn)戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板, 基金, 權(quán)證交易的開通也都有所了解.

這些對我今后在客服部的`工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程,才能很好的解決客戶對相 關(guān)問題的咨詢,提高服務(wù)質(zhì)量.

在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:

做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況.在柜臺工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務(wù)必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.

無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!

在實習報告的最后, 感謝領(lǐng)導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會,感謝柜臺員工的無私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續(xù)一起努力,互幫互助,為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻出自己的一份力量!

證券公司實踐報告篇六

我所實習單位的是證券公司，這是我一次接觸到這個行業(yè),，看到了很多,、也學到了很多。

在這里我是以見習客戶經(jīng)理的身份進入的,。首先是先期培訓,，后是跟隨老的客戶經(jīng)理進入實務(wù)學習。作為客戶經(jīng)理要掌握的知識很多,，主要有：

證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立賬戶、委托買賣,、資金劃轉(zhuǎn),、證券交易、清算交割,、掛失,、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（一）開立證券賬戶

不論機構(gòu)或個人,，在深圳,、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券賬戶（股東代碼卡）,，它是用于記載投資者所持有的證券種類,、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的,，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券賬戶,。

1,、開立證券賬戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件,；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立深、滬b股賬戶,。由他人代辦的,，還須提供代辦人身份證及其復印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書,。

機構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復印件,；

②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書；

③法定代表人身份證明文件復印件,；

④經(jīng)辦人的身份證及其復印件,。

2、開立證券賬戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時,，如實填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》或《機構(gòu)證券賬戶注冊申請表》等一系列資料,；

②交納費用（現(xiàn)金證券公司一般都不收取的）；

③待開戶柜員輸入資料,，合法開戶信息返回后,，打印，領(lǐng)取股東代碼卡,。

（二）開立資金賬戶

有了證券賬戶您就可以申請開立資金賬戶了,，資金賬戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的賬戶。資金賬戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè),。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部,，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽訂《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議,。

1,、開立資金賬戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證,、證券賬戶及其復印件,；

機構(gòu)投資者也幾乎同上開立證券賬戶。

2,、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程其實在開立證券賬戶的同時就可以把資金賬戶開出來了,。

（三）資金劃轉(zhuǎn)

可以采用銀證轉(zhuǎn)賬的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金賬戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)賬的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）,。您保證金帳上的資金余額與存在銀行一樣,，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉(zhuǎn)賬的途徑與證券交易的途徑相同,，對外服務(wù)時間為正常交易日9：00—15：30,。

（四）委托買賣

1,、交易時間和委托時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）,。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競價時間）,。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應(yīng),，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15：00,。

2、委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a,、當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金賬戶卡,，填寫委托單并簽章。委托完畢,，請投資者注意妥善保存委托單,。

b、自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進行委托與查詢,。

c,、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢。

d,、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱,。

3、委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后,，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所,。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先,、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交,，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結(jié)束。委托成交后,，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認，并請按期履行交割手續(xù),。

（五）清算交割

交割制度：目前,，證交所對a股股票、基金,、債券及其回購,，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割,。對b股股票,，則實行t+3交割制度,，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割。

（六）指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度,。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構(gòu),，并將該投資者的證券賬戶指定于該營業(yè)機構(gòu)所屬的席位號,，然后才可以進行證券的交易。

（七）轉(zhuǎn)托管

投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時,，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,，必須辦理證券的.轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理,，辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證,，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號。

（八）非交易過戶

證券發(fā)生繼承,、饋贈,、分割時，在經(jīng)過公證后,，需要進行非交易過戶,。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證,、資金賬戶,、證券賬戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構(gòu)方能辦理,。

（九）銷資金戶

若想銷資金賬戶,，須持本人身份證、資金賬戶,、證券賬戶到營業(yè)部的柜臺辦理,。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件,。銷戶時,，營業(yè)部將收回資金賬戶和委托書，并付清保證金余額及應(yīng)付利息,。您在辦理銷戶前,，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

實習之前,，總感覺證券公司是有點神秘的,，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習,，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識,，與此同時也思考了一些問題：

1、關(guān)于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30,，下午1：00———3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，這有點難為了好多上班族,，因為他們要辦理業(yè)務(wù)必須請假來營業(yè)部,。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣,，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中、散戶三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率,。

3,、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度；深交所實行轉(zhuǎn)托管制度,，轉(zhuǎn)戶當中關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了,，很有點報復性的味道,。

4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面,，可以隨時通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動。

第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方存管,。建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運作的制度，達到控制行業(yè)風險,、防范道德風險、保護投資者利益,、維護金融體系穩(wěn)定的目的,。

1,、正確認識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性,。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,，同時也能讓你的財富化為烏有。對于投資者來說,，要想在股票投資上獲得成功,，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,，才能夠以平和的心態(tài),，在股市里游刃有余。

2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者,，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念,。

巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特,，且非常實用,。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值,，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力,，不理會市場變化,，也不擔心短期的股票波動。這樣,，成功就不會是一件遙遠的事情,。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜耍仨殬淞⒁粋€正確的投資觀念,，然后堅持到底,。這一點，很多股票投資者無法做到,。原因是他們無法克服浮躁的情緒,。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費,，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損,、分散風險,。我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字,，但這是炒股的最基本的行為準則,。

證券公司實踐報告篇七

中信證券有限責任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中信證券股份有限公司,、中國建銀投資有限責任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于20xx年11月2日正式成立,，注冊地在中國北京,，注冊資本金27億元人民幣。公司于20xx年12月8日注冊為保薦機構(gòu),。

中信證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn),、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良,，無歷史包袱,，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,，累計為包括青島海爾,、同仁堂、中化國際,、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含a股,、b股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列,。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨,，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理,、開拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮公司的人才、資金,、技術(shù)優(yōu)勢,，銳意進取，以市場為導向,，以不斷滿足客戶需求為目標,，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù),。

20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業(yè)部

（一）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,，進一步深化對證券市場的認識

（二）能把課本上學到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,，并能夠分析和處理一些基本問題

（一）了解中信證券概況

1．中信證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟中信證券的企業(yè)文化

3．解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部,、清算部,、財務(wù)部、電腦部四個部門,。

客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù),；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算,；財務(wù)部負責會計核算,；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）具體實習內(nèi)容

1．我被安排在客服部工作,。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護,。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,，由于社會經(jīng)驗的匱乏,，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班,，剛到公司后,，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責,，但是我覺得新人多做點事情總是好的,。

3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,，然后進入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累,。

4．一般從9點開始接待客戶,，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通,。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習,，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理,。不過大多數(shù)時候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求,。

5．柜臺服務(wù),。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶,，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程,，手續(xù)進行了詳細的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6．整理客戶資料,?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書,、銀證通申請書,、客戶資料變更表，及客戶身份證,、銀行卡,、股東代碼卡復印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的'開戶申請書的電子檔案,，進行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作,。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,。

實習之前,，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實習,，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

（一）工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30——11：30,，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開,。

（二）區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中,、小三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出,。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）,。

（三）交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定,。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”,、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視,。在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,，方能開始證券交易,。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去,。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假,，仍然不方便,。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面，可以隨時通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動,。

但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費一定的人力物力,，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作,。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn),，該項業(yè)務(wù)的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進一步方便了投資者,，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行,，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票,，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場,。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商,、農(nóng)行,、建行、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡,、折做為證券保證金賬戶,，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng),、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行）,，或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托,、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托,、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù),。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1,、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳,，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,，銀證轉(zhuǎn)帳必須進行電話轉(zhuǎn)帳后才能進行證券交易。

2,、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理,，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

3,、銀證通在銀行直接開戶,，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶,。

（五）證監(jiān)會叫?！般y證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國,，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的,，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”,，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù),。

（六）中信證券和中信銀行

在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行,，問在中信證券,。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑,，不過在一定程度上說,，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆,。事實上兩家公司是獨立的,，在業(yè)務(wù)方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果,。

（七）中信證券的發(fā)展前景

在中信證券實習的這段時間里,，感受到中信證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格,，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù),、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部,；并且深刻感受公司的企業(yè)文化,，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

在中信證券營業(yè)部實習的四周里,，了解了中信證券的發(fā)展歷程,，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進一步熟練運用各種操作軟件,，深入學習了中國證券市場的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

另外,，中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐,，在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時間很短,，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要,，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷,；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力,，圓滿完成了實習任務(wù)。

證券公司實踐報告篇八

前言：20xx年4月份,，我有幸被xx證券選中,，從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里,，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部,，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問題的能力,。

正文部分：

一、公司簡介

二,、具體實習內(nèi)容

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著xx學習,。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先,，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀,，主要在大戶室讀報,，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策,、財經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告,，主要是分析市場熱點和讀一些股評,。

其次，晨讀結(jié)束后,，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,，導致越來越多的人熱衷于炒股,，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程,，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1,、個人開戶需提供身份證原件及復印件,，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人,，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

2,、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;

3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;

4,、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機構(gòu)開戶的流程和個人差不多,，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率,。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流,，并及時了解客戶的需求。

另外,，在整個工作的過程中,，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習,，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的'有關(guān)意見,、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,，多學習證券知識,。由于平時在校學習比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多,，因此也比較少運用些股票軟件進行分析,。在實習期間，工作相對較少的時候,，我們比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識,。

最后,，當一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料,?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書,、銀證對應(yīng)申請書,、客戶資料變更表，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

1,、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),，確保完整準確,、沒有遺漏。如果有什么缺失,，一定要及時的給予糾正,。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵,，總怕有什么閃失似的;

2,、把理清整理過的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;

3,、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作,。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導,。

在我們實習的過程中,，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

三,、自己的一些心得和建議

實習之前,，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識,，與此同時也思考了一些問題：

1,、關(guān)于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族,，因為對他們來說,，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便,。

2,、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中,、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;

3,、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易,。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。雖然二者有些相似,，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道,。自我感覺很是麻煩;

4,、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視。

證券公司實踐報告篇九

在20xx年11月15號至12月25日期間,，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習,。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結(jié)合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會,。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力,，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

通過實習,，我更廣泛的接觸社會,，了解社會的需要，加深對社會的認識,，增強對社會的適應(yīng)性,，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力,，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離,，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ),。

這次在光大證劵股份有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程,。

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年,，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日,，公司20xx年度股東大會審議通過增資擴股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記,，增資完成后公司注冊資本由244，500萬元增加至289,，800萬元,。 光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值 造就員工未來”的核心價值觀和“誠信,、專業(yè),、卓越、共享” 的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場,，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀,、資產(chǎn)管理,、證券投資、基金管理,、財務(wù)顧問,、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財,、權(quán)證,、資產(chǎn)證券化、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一,。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行,、工商銀行,、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全xx點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù),。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先,。20xx年全公司股票、基金總交易量1516,。58億元,，市場占有率為2。52%,，行業(yè)排名第9位,，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一,，涵蓋滬深a股,、b股、基金,、債券,、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù),。光大證券除為投資者提供柜臺委托,、電話委托、磁卡委托,、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外,，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù),。 光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

（1）研究與投資互動,。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上,，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導的投資模式,，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系,，堅持在投資上理念超前,、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新,。

（2）優(yōu)秀的團隊,、規(guī)范的制度,。規(guī)范的制度是基礎(chǔ),，優(yōu)秀的團隊是保證。 光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責分明,、執(zhí)行通暢,、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系,，同時,，考核分明、獎懲有效,。

（3）“客戶至上”的服務(wù)理念,。光大證券從創(chuàng)立至今,，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”,。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽,，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù),。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢,。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團隊方面,，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高,，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍,。

1,、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單,，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難,。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,，然后進入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞,，三大報頭條,，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來,，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上,。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,，我會提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見,、相對簡單的問題進行處理,。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題,，學習怎樣和客戶交流,，了解客戶的需求。

4,、整理客戶資料?？蛻糍Y料包過客戶申請書,、開戶合同書、銀證通申請書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復印件等,。

5、學習新業(yè)務(wù)和股指期貨,，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講,、征信工作。 四,、實習總結(jié)或體會 在光大證劵股份有限公司實習的兩個月里,，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程,，進一步熟練運用各種操作軟件,，深入學習了中國證劵市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力,。

“ 做一行,，愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度,，也是一種人生的態(tài)度,。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感，有愛崗敬業(yè)的精神,。在證券公司這個舞臺,，我也能作為其中一份子，獻出自己的一份力量,，我感到非常的驕傲,，同時也很珍惜這次工作機會,。只要用心，相信自己能做出成績,。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,，宣傳公司產(chǎn)品時，我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力,。通過實習我學會了前臺的服務(wù),。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶,，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制,，征信的前期業(yè)務(wù)。

開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程,，手續(xù)進行了詳細的`了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率,。提高專業(yè)素養(yǎng),。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習期間,，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩,，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,，學到了一些新的知識。

團隊之間合作,，進行互補,，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,，看到了同事的堅強,，我們重視的是一個團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高,，一定能把工作做得更好,。

在工作中,，你不止為公司創(chuàng)造了效益,，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人,，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗,。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神,，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在,。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉,。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲,，勇敢的嘗試不一定成功,，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功,。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出,，我愿意用心血讓自己成長,，因為，我也堅信那是值得的,。

證券公司實踐報告篇十

在實習的工作中,，我對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要的鑒定：

第一：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù),。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面,，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的,，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。證券公司實習報告鑒定證券公司實習報告鑒定,。

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票,。總的.來說選擇股票就得有一套自己的標準,，因為每個人的看法都是不一樣的,。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何,。

第一是真誠：你可以偽裝你的面孔你的心,，但絕不可以忽略真誠的力量。

第二是溝通：想在短暫的實習時間內(nèi),，盡可能多的學一些東西,，這就需要跟領(lǐng)導和同事有很好的溝通。

第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰,，看似兩種完全不同的東西,，卻能碰撞出最美麗的火花。

實習期間,，能夠嚴格遵守并執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度,，能夠積極主動的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認真學習業(yè)務(wù)知識,，在很短的時間內(nèi)就掌握了工作的要點和技巧,，并將其合理的運用到工作中去。積極主動的向老員工學習,，彌補自己的不足,。工作積極主動，學習認真,，尊敬他人,，待人誠懇，能夠做到服從指揮,，團結(jié)同事,，不怕苦，不怕累,。證券公司實習報告鑒定各類報告,。

這次的實踐的確給予了我很多。今后,，我將繼續(xù)保持認真負責的工作態(tài)度,，高尚的思想覺悟，進一步完善和充實自己,，爭取在以后的學習中更好的完善自己,。

證券公司實踐報告篇十一

20xx年7月份,，我有幸被財通證券選中,，從而開始了我一個月的實習生活。在這一段時間里,，我近距離接觸了財通證券諸暨營業(yè)部，在了解財通證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程,、以及營業(yè)部的特色服務(wù),；同時x入學習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問題的能力,。

財通證券經(jīng)紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司,，隸屬于浙江財政廳,。20xx,，吸收合并天和證券經(jīng)紀有限公司,。

我被安排在客戶服務(wù)部工作,，主要在柜臺跟著老員工學習,。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司,，8：30———9：00晨讀,，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》,、《證券時報》等,。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告,，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次,，晨讀結(jié)束后,，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶,，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多,。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習,。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。在整個前臺工作的過程中,，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求,。

另外,，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進行溝通,。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見,、相對簡單的問題進行處理,。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識,。由于平時在校學習比較少關(guān)注股市,，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析,。在實習期間,，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了xx兩市許多上市公司,，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,，對股票市場比原來有了更x刻的認識,。

最后，當一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請書,、開戶合同書,、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復印件等,。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作,。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,，所以工作人員對我們進行認真的指導。

實習之前,，總感覺證券公司是有點神秘的,，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實習,，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較x刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1,、關(guān)于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30,，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開,，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說,，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部,，真的很不方便,。

2,、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中,、散戶三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出,。另外,，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇,，他們要早早搶占機子,，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；

3,、交易所交易機制

x市實行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定,；轉(zhuǎn)托管，是專門針對x交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似,，但好多股民都不是很了解,，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了,，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩,；

4,、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷x入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式,，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面，可以隨時通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動,。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費一定的人力物力,，有時轉(zhuǎn)賬不成功，還影響股民的'操作,，于是第三方存款制度便誕生了,。關(guān)于第三方存管制度

（1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構(gòu)。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收,。客戶證券交易資金,、證券交易買賣,、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。

（2）背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場,，由于證券市場法律體系不完善,，交易管理制度設(shè)計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識不強等因素,，一些證券公司出現(xiàn)了挪用,、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失,，已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心,。因此,，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心,，督促證券公司規(guī)范發(fā)展,。20xx年末，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風險處置方案時,，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,。

（3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,，從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運作的制度，達到控制行業(yè)風險,、防范道德風險、保護投資者利益,、維護金融體系穩(wěn)定的目的,。

1、正確認識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,，主要在于它的刺激性,。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有,。

對于投資者來說,，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資,。只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余,。那么,，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確,、清晰的認識,。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人,。所謂善念,，可以歸納為善立志、善結(jié)緣,、善取之等三個方面,。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳,。

總之，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢,，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦,，清醒地進行股票投資。

2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者,，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進,。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用,，幫助你做出明智的投資決定,。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨特,，且非常實用。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價值,，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有,，重視企業(yè)的贏利能力,，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動,。這樣,，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念,，然后堅持到底。這一點,，很多股票投資者無法做到,。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲特自己,，也為成功交納了許多學費,，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則,。

最后,，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰,，但這次實習的確很有必要,，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,，學到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力。

證券公司實踐報告篇十二

實習時間：20xx年3月1日xx年4月30日實習地點：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部

實習目的：了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,，進一步深化對證券市場的認識,。能把課本上學到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,，并能分析和處理一些基本的問題。

20xx年3月份,，我有幸被國元證券股份有限公司選中,，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里,，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部,，在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程,、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力,。

國元證券股份有限公司(簡稱國元證券)為順應(yīng)信證分業(yè),、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人,，于20xx年8月設(shè)立,。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市,。公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準,、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14.641億元人民幣?，F(xiàn)為安徽國元控股(集團)有限責任公司旗下企業(yè)

我被安排在客戶服務(wù)部工作,。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司,，8：30——9：00晨讀,，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》,、《證券時報》等,。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評,。

其次,，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,，因為前臺主要的工作就是開戶,，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習,。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

(一)個人開戶需提供身份證原件及復印件,，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人,，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

(二)填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;

(三)證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;

(四)辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機構(gòu)開戶的流程和個人差不多,，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流,，并及時了解客戶的需求,。

另外，在整個工作的過程中,，我們也提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習,，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見,、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,，多學習證券知識,。由于平時在校學習比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多,，因此也比較少運用些股票軟件進行分析,。在實習期間，工作相對較少的時候,，我們比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后,，當一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書,、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

(一)理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),，確保完整準確,、沒有遺漏,。如果有什么缺失,，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感,，呵呵,，總怕有什么閃失似的;

(二)把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋,，然后寸到檔案柜子里;

(三)有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作,。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導,。

在我們實習的過程中,，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的`接待和指導，感謝他們的關(guān)心,，在這里要特別感謝李婉姐,，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理,。

實習之前,，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實習,，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

股市開市是周一至周五上午9：30——11：30,，下午1：00——3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開,，這有點難為了好多上班族,，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部,，真的很不方便,。

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中,、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出,。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,，他們要早早的到散戶區(qū)占機子,，有什么問題也不能很及時的能解決。

滬市實行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易,。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。雖然二者有些相似,，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了,，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;

(一)正確認識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,，主要在于它的刺激性,。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有,。

對于投資者來說,，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資,。只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余,。那么,，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢?的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認識,?；厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且粋€用“善念”投資的人,。所謂善念,，可以歸納為善立志、善結(jié)緣,、善取之等三個方面,。股市確實是一個誘人的地方,，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖,。但是，很多人在金錢面前迷失了方向,，之所以造成這種情況,，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用,。實際上,，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳,。要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資,。

(二)樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者,，要想獲得成功,，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進,。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用,，幫助你做出明智的投資決定,。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨特,，且非常實用。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價值,，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有,，重視企業(yè)的贏利能力,，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動,。這樣,，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念,，然后堅持到底。這一點,，很多股票投資者無法做到,。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己,，也為成功交納了許多學費,，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則,。

總之,，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要,，我也不知道該怎么解釋這幾個字,，但這是炒股的最基本的行為準則。

最后,，雖然這次實習時間很短,，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,，學到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力。

證券公司實踐報告篇十三

20xx年春節(jié)過后,，作為一名即將大學畢業(yè)的本科生,，我立即投入了對本人所學專業(yè)實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學習和實習,。在這里短短兩個多星期的實習生活中,，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士,。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍,。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總,，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩,，吳偉,，黎雅莉，以及任總,，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,，謝總，慶姐(李經(jīng)理),，姜姐(經(jīng)理),，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西,，更多的能傳達給人的一種精練感覺,，不可簡單描述。當然,，十分榮幸能接近羅老師(羅昊,，這里的首席分析師),，并在最后的幾天能和老師交流，學習,，這種交流是理論徹底和實踐結(jié)為一體,，其體驗更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們,，短短半個月教會我的東西必將終身回味,。

實習簡要介紹：

實習地點：方正泰陽岳陽營業(yè)部

實習時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習,，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于19xx年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一,。xx年10月18日,，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12。05億元人民幣,，并更名為“泰陽證券”,。xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導下,，公司實施市場化重組,，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司,，注冊資本變更為10,。50億元，xx年年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京、上海,、深圳,、重慶、廣州,、杭州,、南京等省會和經(jīng)濟發(fā)達城市，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局,。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，xx年,，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中,，我公司有五項進入前二十名。xx年，隨著證券市場行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2,。289億元,。xx年底，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進一步壯大。現(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至xx年年4月,，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導下,，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強,。同時,，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風險能力將得到極大的提升,。”

見面后,，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務(wù),，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善,，深得員工喜歡,。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的.好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友,。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的,，我們有問題就問他們,，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機,。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候,，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。

隨后在柜臺一個星期的工作中,，我們基本上承包下所有復印工作,，在幫助這一看似簡單工作的過程當中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)(柜臺服務(wù))分為四個部分,，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶,，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改,，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點,，我們就是主要跟著這個柜臺實習)，柜臺咨詢,，以及三方存管辦理,。客戶開戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理,，開戶表申請表一式兩份,，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份,，如果是信息修改,，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份,。另外,，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話,。若是遇上復印任務(wù)突然涌來,，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機,，把那些卡住的紙給拽出來,，重新開始，祈禱這一次不要卡……

其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔,。說得簡單一點就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里,。可是當時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”,，(話外：寒自己一個,。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎么弄得完啊,。我衡量了一下速度,，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三,，當時是星期二的下午,。果然兩人通力合作在我預計的時間內(nèi)完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞,，也在第二天上午全部完成,。這個工作并不復雜，主要是把開戶表裝袋,，然后按順序裝入資料(提供)盒,，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復印,，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力,。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒,。為了使工作能更有效率,，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序,，裝盒的工作就很簡單了,。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。

證券公司實踐報告篇十四

20xx年春節(jié)過后,，作為一名即將大學畢業(yè)的本科生，我立即投入了對本人所學專業(yè)實踐操作的實習中,，進入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學習和實習,。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐,，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士,。在與長輩和同齡人的交流中,，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍,。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔,。共事過的同齡人蘇瑩,，吳偉，黎雅莉,，以及任總,，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理,；在客戶服務(wù)部,，謝總，慶姐（李經(jīng)理）,，姜姐（經(jīng)理）,，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西,，更多的能傳達給人的一種精練感覺,，不可簡單描述。當然,，十分榮幸能接近羅老師（羅昊,，這里的首席分析師），并在最后的幾天能和老師交流,，學習,，這種交流是理論徹底和實踐結(jié)為一體，其體驗更為深刻,。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們,，短短半個月教會我的東西必將終身回味。

實習地點：方正泰陽岳陽營業(yè)部

實習時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴格,，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,，以備以后復查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切,，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于 1988年，其前身為湖南省證券公司,，是經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一,。20xx年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”,。20xx年,，在湖南省人民************和證監(jiān)部門的領(lǐng)導下，公司實施市場化重組,，由北大方正集團有限公司,、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元,，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,，公司擁有證券營業(yè)部 28家,，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會和經(jīng)濟發(fā)達城市,，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,，20xx年,，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名,。 20xx年,，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進,，全年利潤高達2.289億元。20xx年底,，公司在湖南省委,、省************和證監(jiān)部門領(lǐng)導下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進一步壯大。現(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至20xx年 4月,，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平。 今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并,，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強,。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一,，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風險能力將得到極大的提升?！?/p>

見面后,，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務(wù)，讓負責這里的任總安排我們工作,。任總相當和善,，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習,，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,，沒什么好拘泥的,，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。（題外音：壓迫?。兿靼,。,。]想到最開始學會的竟然是如何使用復印機,。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊—— 一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義（話外音：一語道破天機的感覺）,。

隨后在柜臺一個星期的工作中,，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知,。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)（柜臺服務(wù)）分為四個部分,，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶（含開戶信息修改,，如密碼修改,，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習）,，柜臺咨詢,，以及三方存管辦理?？蛻糸_戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理,，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面,，而身份證還另外要再復印一份,，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外,，單獨的身份證復印件要三份,。另外，資金帳戶卡也是都要復印的,。大部分時候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候,，他們基本沒有時間跟我們說話,。若是遇上復印任務(wù)突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛,，這樣的時刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來,，重新開始,，祈禱這一次不要卡……

其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里,?？墒钱敃r吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，（話外：寒自己一個。）給了我們半人高的資料慢慢裝袋,。同學看到直接說：怎么弄得完啊,。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完,，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三,，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內(nèi)完成了,。后來還加了跟第一次差不多的摞,，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復雜,，主要是把開戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒，但是工作量大,，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復印,，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒,。為了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類,，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了,。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍,。

隨后，我們的工作基本就進入了檔案室階段,。估計他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快,，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查（題外：苦笑，來得真是時候,。）,，這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個同齡人,，每次交給我們工作的時候都要強調(diào)：“這也是工作的流程之一,，辛苦你們啦?！蔽覀儾宦兑稽c聲色的爽快接下,，等待這一批弄完下一批的來襲。

在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了,，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙,，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人啊。因為證監(jiān)會要檢查帳戶管理的三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料,，柜臺登記資料,，以及檔案中保存資料的三方面一致），這么多年來有很多客戶資料變更,，或者遺失,，所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點中開戶數(shù)排行第二,，這就讓工作量又明顯增大,。一個星期內(nèi)，包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班,，力圖按質(zhì)按量完成工作,。參與到這一工作中，使我更加深刻的認識了泰陽職工的工作態(tài)度,，以及整個公司上下對于規(guī)范帳戶管理的認真態(tài)度,。每天下午四點半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理（注：證券公司的工作時間是：上午八點半至十一點半，下午一點半到四點半,，四點半以后的其實應(yīng)該算加班了,，但是這一個星期似乎沒有算入加班），上至經(jīng)理,，下至臨時工都是如此,。每每這個時候，嚴總往往會到處走走看看情況,，和工作時間的嚴肅嚴謹不同,，此時員工常常會輕松的和他開玩笑，嚴總也幽默回應(yīng),。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班,，甚至每天晚上，到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家,，節(jié)約經(jīng)費,，也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班,，不過似乎是錯過了和大家相處的好機會般,，在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽,，大約七八十個人像一個和諧的大家庭,，工作時充滿應(yīng)有的嚴謹和負責，休閑時環(huán)繞著自然的輕松和歡樂,。

我和同學在前臺實習了一個星期,，基本上對流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部,，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先,，在客服部的謝總那里報道,，謝總為人謙和，報道的時候就很親切的問了我們的基本情況,，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心,。讓我們跟隨李經(jīng)理（其后稱慶姐），易經(jīng)理（易姐）,，和姜經(jīng)理學習,。讓人十分興奮的'是，這個辦公室分為兩間,，外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗豐富的經(jīng)理,，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會情況,，八點半準時全體員工開晨會,，主要內(nèi)容就是羅老師的盤面分析，趨勢預測以及其他一些需要交代的事情,。記得第一天到泰陽開晨會的時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢,，關(guān)于平安融資增發(fā)，還有浦發(fā)銀行的一些問題,，讓人感覺風度偏偏,，用詞專業(yè)，分析到位,，語言也清晰易懂,。當時我和同學就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的分析師,，而且還是自學成才的，更加感覺有點神圣……此時,，能如此接近這位人物,，我們都興奮不已。

到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西,，但由于仍然處于帳戶清理期間,，而且已經(jīng)到了攻堅的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組,，要一個一個資料袋核對,，核查項目大約有七八個，最重要的就是開戶表,，帳戶卡,，身份證復印件，其他的如三方存管資料，擔保書和公證書都要查實,。另外,，因為原來工作的疏漏，有一批留存的開戶表上沒有蓋章,，都必須一一蓋上,。每個小組采取核對的方式有所不同，有的是小組里每個成員負責一定數(shù)量大的資料,，有的是小組成員組成流水線,，蓋章，查資料,，登記分別負責,，不過幾乎所有小組的進度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng),，采取的是流水線工作方式,，和我一起的是一個年齡相當?shù)囊荒幸慌瑑扇硕际峭顿Y顧問,。他們顯然比較照顧我,，平時工作進度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢,，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務(wù),，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點慢,。不得不感嘆：人多力量大,。慶姐是個非常仔細能干的人，在我們清理完后,，她很麻利的復查了一遍,，發(fā)現(xiàn)了好幾個資料歸檔錯誤，這些也都在第三天全部更正弄妥,。資料的補全也很快,，所有的小組都在限定的時間里完成了任務(wù)。

此外我們接手的另一個任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個經(jīng)理的名下,，操作非常簡單,，困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂,。也就是這個小任務(wù),，讓我學會了數(shù)字鍵盤輸入法，現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了,。

最艱難的還算“三一制”,。因為前期工作基本完成,，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致。當時我們接手的時候只有兩頁紙,，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學整整弄了兩天,。大部分客戶都是修改身份證號的，原來的登記錯誤,，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表,，如果改名字就比較麻煩，要填四張,。我和同學一個寫一個查,，雖然認真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復印件，要全部寫在柜臺修改上,，有的人居然身份證和名字都換了,。完成后我們都覺得有些頭大……

除了清理帳戶期間其他的任務(wù)，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢,，如股票分析,，客戶投訴，銷戶辦理,，坐席安排等,。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席,，某天來了一個老客戶,，要求申請上面小房間的坐席（說明一下，在泰陽,，要資金超過四十萬的才算中戶,，散戶坐在下面的大廳里看盤，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺電腦自己操作,，大戶可以享有客房級服務(wù)）,，但是這個客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬，按規(guī)定是不可以申請的,。慶姐跟那個客戶談了談,，就基本答應(yīng)下來。我猜想應(yīng)該是由于這個客戶是泰陽的老客戶,，而且退休后就基本每天都來看股票，這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn),。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個客戶都來泰陽銷戶,，理由是公司網(wǎng)頁屏蔽了上班時間上網(wǎng)炒股，泰陽的交易平臺不能使用,，但是湘財加強版可以,。他們都要求銷戶轉(zhuǎn)往湘財（注：湘財是岳陽另外一家證券公司,，和泰陽有競爭）。我看著都覺得著急,。因為這個原因似乎暗藏玄機,，如果那個單位的每個人都因為這個原因來轉(zhuǎn)戶的話，對泰陽損失不小,。不過三位經(jīng)理詢問了情況后,，稍加挽留無果后，基本都給他們辦理了銷戶手續(xù),。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家,，可能再過幾天湘財?shù)囊财帘瘟耍D(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去非常麻煩,?！眱H僅一句話，讓我感覺對客戶服務(wù),，幾位大姐都功力深厚,，她們既不強加任何東西給客戶，也不是無所作為,，把這個服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好,。顯然，她們對客戶的告誡都非常有道理,，當客戶真正遇到這樣的情況,，又要轉(zhuǎn)的時候，自然會回想到當初這邊經(jīng)理的告知,，想必也是感受非凡,。

在泰陽最后的幾天，帳戶清理基本完成,，我們很榮幸的走進里面的辦公室,，聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談,，平時在辦公室里非?；顫姡臀覀冋勗挼臅r候讓人老練實在,。他從來不吹噓,，而是實際講解一些問題。從和他的交流來看,，便知此人做事邏輯清晰,，有條有理。他首先詢問了我們希望學到什么樣的東西,，然后結(jié)合實際跟我們講解,。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西,，這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題,，也是層次分明,，輕重有別。我還趁此機會跟他交流我的論文方向——公司債券,。他表示我這個題目還是不錯,，可以好好寫寫，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè),。當天回來一查,，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。

羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗,，仍然為人謙遜,，跟我們說話就像朋友聊天一樣?；炝藥滋毂容^熟了,，說話也放得開。我心里有一些問題自己感覺很低級,，但在羅老師面前也敢拿出來問了,。那天我問他中石油為什么會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題。他一步一步給我分析,，市場承受能力,，價值高估等等。他告訴我那天中石油開盤,，它的定位價格是16.7元,，但是在市場上，這只股票的價值被嚴重高估,，他當天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十,，那么價值就已經(jīng)嚴重高估，如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出,。此時他把中關(guān)村的k線圖給我們看,，真是一個諷刺的參照,。唏噓不已的同時,，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國股市存在著不少投機行為,，但是在這個大魚小魚都要生存的海洋里,，如何作一只聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學習和經(jīng)驗的積累,。

和羅老師相處的幾天中，有時候我還是覺得分析師就是有點神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景,，他特地拿中集集團，萬科a作了說明,。說,，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業(yè),，都是國家政策傾向的方向,，這樣的股票才有投資價值。結(jié)果當天上午,，中集直接漲停,。

我很希望知道羅老師的股票分析思路，于是就和同學拿幾只股票進行詢問,。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼,，開始講解……當我為此驚嘆不已時,，羅老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣,，股民多問題就多,，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須,?！睂τ诠善钡姆治鏊悸泛退綍r的言談一樣，層次分明,，首先是大環(huán)境,，然后到政策面，行業(yè)面,，再到股票的基本面,。而基本面的分析當然最重要的就是價時量，月線,，周線（羅老師特別強調(diào)的）的分析也很重要,，其他一些指標結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點下,，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次,。

兩個多星期的實習很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風景的縮影,，精練,，簡潔，卻也耐人回味,。在此,，再次對泰陽所有共事過的同齡人,，以及悉心指導我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗,，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲,。

證券公司實踐報告篇十五

方正泰陽岳陽營業(yè)部

20xx年2月18日——20xx年3月5日

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習,，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的`泰陽公司簡介,，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一,。20xx年10月18日,，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導下,，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司,、方正證券有限責任公司注資重組公司,，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京、上海,、深圳,、重慶、廣州,、杭州,、南京等省會和經(jīng)濟發(fā)達城市，形成立足湖南,，輻射全國的網(wǎng)點布局,。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，20xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中,，我公司有五項進入前二十名,。20xx年，隨著證券市場行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元,。20xx年底，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導下順利完成重組,，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè),，公司實力進一步壯大。現(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至20xx年4月,，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平。

今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導下,，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強,。同時,，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風險能力將得到極大的提升,。”