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金融市場(chǎng)學(xué)題庫(kù)及答案篇一

[教學(xué)目的和要求]

在本章的學(xué)習(xí)中,，要求了解金融市場(chǎng)的概念及其構(gòu)成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合,；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價(jià)格的計(jì)算,；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場(chǎng),、資本市場(chǎng)（證券市場(chǎng)）的概念,、特征、分類,、交易對(duì)象,、參與主體及其交易工具，為以后各章的學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ),。

[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]

教學(xué)重點(diǎn)：金融市場(chǎng)及其構(gòu)成要素,、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用,、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合,、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng),、證券市場(chǎng),。

教學(xué)難點(diǎn)：傳統(tǒng)金融工具價(jià)格的計(jì)算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用,、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合,。

[教學(xué)中應(yīng)注意的問(wèn)題]

本章內(nèi)容應(yīng)結(jié)合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機(jī)中索羅斯如何運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投機(jī)以及我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展動(dòng)態(tài),、影響證券價(jià)格波動(dòng)的因素

等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行講解,。

金融市場(chǎng)學(xué)題庫(kù)及答案篇二

市場(chǎng)金融學(xué)名詞解釋

1、經(jīng)濟(jì)人：經(jīng)紀(jì)人又稱“中間人”它是作為中介撮合兩個(gè)相關(guān)的市場(chǎng)主體并收取傭金的商人或商號(hào),。

2,、票據(jù)：票據(jù)是指出票人依法簽發(fā)的，約定自己或委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或指定的日期向收款人或持票人無(wú)條件支付一定金額并可以轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券,，包括匯票,、本票和支票,。

3、銀行承兌匯票：銀行承兌匯票是由出票人開(kāi)立的一種遠(yuǎn)期匯票,，以銀行為付款人,，在未來(lái)某一約定的日期支付給持票人一定數(shù)量的金額。

4,、可轉(zhuǎn)換公司債券：可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人按法定程序發(fā)行的,，賦予債券投資者在發(fā)行后的特定時(shí)間內(nèi)，按自身的意愿選擇是否按照約定的條件將債券轉(zhuǎn)化為股票的權(quán)利的一種公司債券,。

5,、第三市場(chǎng)：第三市場(chǎng)也是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的一部分，指已在正式的證券交易所內(nèi)上市卻在證券交易所之外進(jìn)行交易的證券買賣市場(chǎng),。

6,、資產(chǎn)證券化：廣義的資產(chǎn)證券化是指一種滿足資金供需雙方需求的金融工具，從而使得資金需求者及時(shí)獲得所需資金,，資金供給者借此獲取合理報(bào)酬的資金融通過(guò)程,。狹義的資產(chǎn)證券化是指為提高金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，以金融資產(chǎn)為擔(dān)保,，設(shè)計(jì),、發(fā)行證券，公開(kāi)銷售給一般投資者,，從而實(shí)現(xiàn)籌措資金目的的過(guò)程,。

7、優(yōu)先股：優(yōu)先股是指在盈余分配上或剩余財(cái)產(chǎn)分配上的權(quán)利優(yōu)先于普通的股份,。

8,、貼現(xiàn)債券：又稱貼水債券。這種債券的出售價(jià)格低于債券面值,。貼現(xiàn)債券到期之前不支付利息,，到期按債券面值支付金額,，而面值和債券買入價(jià)格之間的差額即為投資者的利息收入,。

9、基金證券：證券投資基金是一種利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式,，即通過(guò)發(fā)行基金單位,，集中投資的基金，由基金投管人托管,，基金管理人管理和運(yùn)用資金,，從事股票、債券,、貨幣等金融工具投資,，以獲得投資收益和資本增值。

10、回購(gòu)協(xié)議：是指在出售證券的同時(shí),，與證券的購(gòu)買商達(dá)成協(xié)議,，約定在一定期限后按預(yù)定的價(jià)格購(gòu)回所賣證券，從而獲取及時(shí)可用資金的一種交易行為,。

金融市場(chǎng)學(xué)題庫(kù)及答案篇三

1.金融市場(chǎng)：以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和,。

2.金融資產(chǎn)：指一切代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱金融工具或證券,。

3.金融市場(chǎng)的功能：a：聚斂功能：金融市場(chǎng)具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金的能力,。b:配置功能：資源配置，財(cái)富再分配,，風(fēng)險(xiǎn)的再分配,。c：調(diào)節(jié)功能：金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。金融市場(chǎng)具有直接調(diào)節(jié)的作用,；金融市場(chǎng)的存在及發(fā)展,，為政府對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的間接調(diào)控創(chuàng)造了條件；d:反映功能：歷來(lái)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”或“氣象臺(tái)”,。

4.資產(chǎn)證券化的原因：金融管制的放松和金融創(chuàng)新的發(fā)展,；國(guó)際債務(wù)危機(jī)的出現(xiàn)；現(xiàn)代電信及自動(dòng)化技術(shù)的發(fā)展為資產(chǎn)

證券化創(chuàng)造了良好的條件,。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來(lái)的影響,；現(xiàn)代電子通信技術(shù)的快速發(fā)展，為金融的全球化創(chuàng)造了便利的條件,；

金融創(chuàng)新的影響,；國(guó)際金融市場(chǎng)上投資主體的變化推動(dòng)了其進(jìn)一步的全球化。

6.金融全球化的影響：a.促進(jìn)了國(guó)際資本的流動(dòng),，有利于稀缺資源在國(guó)際范圍內(nèi)的配置,，促進(jìn)世界的共同發(fā)展。也為投

資者在國(guó)際金融市場(chǎng)上尋找投資機(jī)會(huì),、合理配置資源持有結(jié)構(gòu),、利用套期保值技術(shù)分散風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了條件。一個(gè)金融工具豐富的市場(chǎng)也為籌資者提供更多的選擇機(jī)會(huì),，有利于其獲得低成本的資金,。b.首先是國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的防范上，其次,，增加政府在執(zhí)行貨幣政策與金融監(jiān)管方面的難度,，此外，涉及國(guó)際性的金融機(jī)構(gòu)及國(guó)際資本的流動(dòng)問(wèn)題,，往往不是一國(guó)政府所能左右,，也給政府金融監(jiān)管部門在金融監(jiān)管及維護(hù)金融穩(wěn)定上造成了一定的困難,。

7.同業(yè)拆借市場(chǎng)已成為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具，也成為中央銀行檢測(cè)銀根狀況,、進(jìn)行金

融調(diào)控的重要窗口,。

8.公司制證券交易所。是由銀行,、證券公司,、投資信托機(jī)構(gòu)及各類公營(yíng)、民營(yíng)公司等共同投資入股建立起來(lái)的公司法人,。

會(huì)員制證券交易所,。是以會(huì)員協(xié)會(huì)的形式成立的不以營(yíng)利為目的的組織，主要由證券商組成,。只有會(huì)員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易,。會(huì)員對(duì)證券交易所的責(zé)任僅以其繳納的會(huì)費(fèi)為限。通常也都是法人,，屬于法人團(tuán)體,。

9.交易制度：流動(dòng)性，指以合理的價(jià)格迅速交易的能力,，好壞由三個(gè)指標(biāo)衡量：市場(chǎng)深度,，市場(chǎng)廣度，彈性,。

透明度,，證券交易信息的透明，包括交易前信息透明,，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認(rèn),。其核

心要求是信息在時(shí)空分布上的無(wú)偏性。

穩(wěn)定性,，證券價(jià)格的短期波動(dòng)程度,。信息效應(yīng)和交易制度效應(yīng)成本，直接成本,，間接成本

效率,，信息效率、價(jià)格決定效率,、交易系統(tǒng)效率安全性,，交易技術(shù)系統(tǒng)的安全

10.交易制度的類型：做市商交易制度（報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度）和競(jìng)價(jià)交易制度（委托驅(qū)動(dòng)制度）,。

11.證券交易委托的種類：市價(jià)委托,、限價(jià)委托、停止損失委托,、停止損失限價(jià)委托

12.投資基金的種類：組織形式：公司型基金（開(kāi)放性和封閉性）,、契約型基金,。我國(guó)目前為契約

投資目標(biāo)：收入型、成長(zhǎng)型,、平衡型地域：國(guó)內(nèi),、國(guó)家、區(qū)域,、國(guó)際

投資對(duì)象：股票,、債券、貨幣市場(chǎng),、專門,、衍生和杠桿、對(duì)沖和套利,、雨傘,、基金中的基金

13.外匯特點(diǎn)：外幣性、可償性,、可兌換性

14.資產(chǎn)證券化：核心：可預(yù)見(jiàn)現(xiàn)金流

15.技術(shù)條件：資產(chǎn)重組技術(shù),、風(fēng)險(xiǎn)隔離技術(shù)、信用增級(jí)技術(shù),、信用評(píng)級(jí)技術(shù)

16.資產(chǎn)證券化的參與者：原始債務(wù)人,、原始債權(quán)人、特別目的機(jī)構(gòu),、投資者,、專門服務(wù)人、信托機(jī)構(gòu),、擔(dān)保機(jī)構(gòu),、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、證券承銷商

17.到期收益率：來(lái)自于某種金融工具的現(xiàn)金流的現(xiàn)值總和與其今天的價(jià)值相等時(shí)的利率水平

18.利率期限結(jié)構(gòu)：是資產(chǎn)定價(jià),、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì),、套利保值和風(fēng)險(xiǎn)管理、套利以及投機(jī)等的基準(zhǔn)

19.效率市場(chǎng)假說(shuō)：a：投資者是理性的,，因而可以理性的評(píng)估證券的價(jià)值

b：雖然部分投資者是理性的,，但他們的交易是隨機(jī)的，這些交易會(huì)相互抵消,，因此不會(huì)影響價(jià)格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關(guān)性,，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對(duì)價(jià)格的影響

20.效率市場(chǎng)特征：能快速、準(zhǔn)確地對(duì)新信息作出反應(yīng),；證券價(jià)格的任何系統(tǒng)性范式只能與隨時(shí)間改變的利率和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

有關(guān)；任何交易（投資）策略都無(wú)法取得超額利潤(rùn),；專業(yè)投資者的投資業(yè)績(jī)與個(gè)人投資者應(yīng)該是無(wú)差異的21.預(yù)期假說(shuō)基本命題：長(zhǎng)期利率相當(dāng)于在該期限內(nèi)人們預(yù)期的所有短期利率的平均數(shù)

22.市場(chǎng)分割假說(shuō)命題：期限不同的債券市場(chǎng)是完全分離的或獨(dú)立的,，每一種債券的利率水平在各自的市場(chǎng)上,，由對(duì)該債

券的供給和需求決定，不受其他不同期限債券預(yù)期收益變動(dòng)的影響

23.流動(dòng)性偏好假說(shuō)：長(zhǎng)期債權(quán)的利率水平等于在整個(gè)期限內(nèi)預(yù)計(jì)出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù),，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價(jià)

金融市場(chǎng)學(xué)題庫(kù)及答案篇四

萬(wàn)象運(yùn)營(yíng)總監(jiān)策劃書(shū)

專業(yè)班級(jí)12級(jí)金融七班

姓名劉運(yùn)廣

學(xué)號(hào)1201010729

運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（coo）管理功能,。其管理范圍包括員工的管理、業(yè)務(wù)的管理,、經(jīng)

營(yíng)管理,、風(fēng)險(xiǎn)的控制。

2,、銜接功能,。服務(wù)部作為營(yíng)業(yè)部的部門之一，服務(wù)部經(jīng)理崗起著承上啟下的作用,，全面負(fù)責(zé)服務(wù)部的日常經(jīng)營(yíng)管理,，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，保證服務(wù)部經(jīng)營(yíng)及管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),；組織部門完成營(yíng)業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；根據(jù)營(yíng)業(yè)部下達(dá)的目標(biāo)制定并實(shí)施服務(wù)部經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo),；貫徹,、落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)規(guī)章制度；在總部及營(yíng)業(yè)部授權(quán)范圍內(nèi),，管理,、協(xié)調(diào)營(yíng)運(yùn)團(tuán)隊(duì)和市場(chǎng)營(yíng)銷部的各項(xiàng)工作，確保經(jīng)營(yíng)管理高效,；負(fù)責(zé)對(duì)服務(wù)的各項(xiàng)工作和人員安排向營(yíng)業(yè)提出建議,，文秘寫(xiě)作網(wǎng)原創(chuàng)負(fù)責(zé)明確各個(gè)崗位的工作職責(zé)及考核目標(biāo)；

3,、營(yíng)業(yè)部窗口功能,。服務(wù)部盡管是公司各項(xiàng)功能輻射的最前沿，但它仍然體現(xiàn)著公司的形象,，所以,，服務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)亟⒘己玫墓碴P(guān)系，為公司樹(shù)立良好商譽(yù),，通過(guò)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和努力開(kāi)拓業(yè)務(wù),，來(lái)展示我們的形象和

實(shí)力，弘揚(yáng)公司的企業(yè)文化,。

4,、協(xié)調(diào)功能。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好服務(wù)部?jī)?nèi)部各崗位之間的關(guān)系、服務(wù)部與營(yíng)業(yè)部

各方面的關(guān)系,、服務(wù)部與當(dāng)?shù)卣爸鞴懿块T的關(guān)系,。

第一,，以身作則狠抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)

服務(wù)部作為營(yíng)業(yè)部的一個(gè)團(tuán)隊(duì),，其團(tuán)隊(duì)的工作不是只靠經(jīng)理或某個(gè)人就能完成的，而是要在公司和營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)下靠團(tuán)隊(duì)的每個(gè)成員共同努力,、共同經(jīng)營(yíng)和管理才能完成的,，所以我會(huì)通過(guò)自身的工作熱情和敬業(yè)精神來(lái)感化和熏陶他們，用公平,、公正的工作作風(fēng)來(lái)對(duì)待每個(gè)員工,，通過(guò)公司的企業(yè)文化來(lái)培育他們敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,，督導(dǎo)他們認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識(shí),，熟練掌握業(yè)務(wù)

技能，從而更好地搞好客戶的開(kāi)發(fā)和服務(wù)工作,，提高團(tuán)隊(duì)的競(jìng)爭(zhēng)力,。

第二，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高員工隊(duì)伍的素質(zhì)

要促進(jìn)服務(wù)部的發(fā)展,，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，僅有敬業(yè)精神是不夠的,，還必須努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),、提高工作技能，將我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)打造成一支戰(zhàn)無(wú)不勝的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì),。所以我們決不能放棄學(xué)習(xí)和培訓(xùn),，特別是今年轉(zhuǎn)型以來(lái)，為了適應(yīng)轉(zhuǎn)型的新形勢(shì),，更應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),，我們除了參加營(yíng)業(yè)部組織的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和按營(yíng)業(yè)部的培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一學(xué)習(xí)外，還從以下三方面培訓(xùn)提高員工綜合素質(zhì)：

1,、提高業(yè)務(wù)素質(zhì),，在每日晨會(huì)上每位員工都進(jìn)行簡(jiǎn)短的股評(píng)，重點(diǎn)點(diǎn)評(píng)一只個(gè)股,，每周安排一到兩天的時(shí)間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術(shù)分析,；每周安排一到兩天收市后進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；每周五收市后為檔案整理和數(shù)據(jù)庫(kù)更新時(shí)間,，還通過(guò)公司的企業(yè)文化來(lái)教育和熏陶員工,，培育他們敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)的高尚品質(zhì),；

2,、提高綜合能力,，在業(yè)務(wù)方面分工協(xié)作，使每個(gè)員工都鍛煉為多面手,；積極參與公司和營(yíng)業(yè)部通過(guò)各種渠道和方式組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)活動(dòng),，吸收新知識(shí)、新觀念,，適應(yīng)證券市場(chǎng)發(fā)展的需要,；

3、轉(zhuǎn)變?nèi)珕T的知識(shí)結(jié)構(gòu),，培養(yǎng)員工自覺(jué)學(xué)習(xí)的習(xí)慣,，督導(dǎo)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提倡他們通過(guò)自學(xué)改變自身的知識(shí)結(jié)構(gòu),，更好地在證券這個(gè)朝陽(yáng)行業(yè)中生存和

發(fā)展,。

第三，確立團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo),，鼓舞員工士氣,，爭(zhēng)創(chuàng)一流的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。我的目的是首先要將這個(gè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)成為荊門營(yíng)業(yè)部的一流的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),，然后將他建設(shè)成為品牌服務(wù)部,，這就是我上崗后對(duì)團(tuán)隊(duì)每個(gè)員工的要求。我還經(jīng)策劃了一整套方案借助公司這次轉(zhuǎn)型契機(jī)將服務(wù)部培養(yǎng)成一支具有極強(qiáng)戰(zhàn)斗力的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下擠垮萬(wàn)聯(lián)證券服務(wù)部,，因?yàn)槲覀兙邆浜芏鄻O強(qiáng)的生存和發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，第一,、服務(wù)部有那么多證券市場(chǎng)的精英,，他們有能力有資歷有經(jīng)驗(yàn)；第二,、我們公司有良好的經(jīng)營(yíng)策略和激勵(lì)機(jī)制,；第三、我們有公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁作堅(jiān)強(qiáng)的后盾,；第四,、我們有先進(jìn)通信技術(shù)和硬件設(shè)施，有超前的非現(xiàn)場(chǎng)交易平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的信息產(chǎn)品,，我們還有時(shí)尚的基金產(chǎn)品的銷售平臺(tái),。總之,，只要服務(wù)部全體員工齊心協(xié)力,，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，夯實(shí)我們的基礎(chǔ),，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力

支持下我們的目的一定會(huì)實(shí)現(xiàn),。

第四，建立健全內(nèi)部機(jī)制,，提高員工的工作激情,。

今年轉(zhuǎn)型以來(lái)，營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)提成上對(duì)服務(wù)部員工和營(yíng)業(yè)部員工一視同仁,，便將團(tuán)隊(duì)提成分配權(quán)完全下放給服務(wù)部經(jīng)理,。如果我有幸成為服務(wù)部經(jīng)理在進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分配時(shí),，新增客戶傭金提成按營(yíng)業(yè)部規(guī)定全額發(fā)放給個(gè)人,，對(duì)存量客戶的提成我會(huì)將分配比例分為兩大塊，其一,，一半來(lái)自于按個(gè)人新開(kāi)發(fā)客戶占比進(jìn)行同比例放大,，另一半是按個(gè)人的敬業(yè)精神，工作的難易程度,，工作量的輕重,，勞動(dòng)紀(jì)律，相互協(xié)助的團(tuán)隊(duì)精神,，服務(wù)質(zhì)量來(lái)衡量的結(jié)果進(jìn)行再分配,，這也是將在團(tuán)隊(duì)實(shí)行再分配的分配原則，這樣無(wú)論做后臺(tái)業(yè)務(wù)的員工,，還是做營(yíng)銷的員工工作都是非常有激情,，有戰(zhàn)斗力。由于有良好的激勵(lì)機(jī)制,，充

分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的集體力量,，我想京山服務(wù)部的各項(xiàng)工作一定會(huì)再上臺(tái)階

第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理,，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。

（1）、按照公司的各項(xiàng)規(guī)定和營(yíng)業(yè)部的具體要求,，根據(jù)服務(wù)部實(shí)際情況制定相應(yīng)的崗位責(zé)任制,、員工規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)處罰制度，做到崗位明確,，職責(zé)分

明,，在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按公司的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。

（2）,、在員工的管理上實(shí)行一事同人,，在分配體制上堅(jiān)決做到公平、公正、公開(kāi),，使員工帶著良好的心態(tài)在十分團(tuán)結(jié)的氛圍中學(xué)習(xí)和工作,。

第六，搞好同地方政府的關(guān)系,，營(yíng)造良好外部環(huán)境

第七,，努力開(kāi)發(fā)客戶，搶占城區(qū)和周邊市場(chǎng)份額,，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

第八,，客戶服務(wù)體系基本形成，通過(guò)各種正當(dāng)服務(wù)方式贏得客戶的心,，吸

引證券的客戶壯大我們的客戶隊(duì)伍,，擴(kuò)大萬(wàn)象證券的影響力。

金融市場(chǎng)學(xué)題庫(kù)及答案篇五

題目 關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

學(xué)院名稱

金融學(xué)院

專業(yè)班級(jí)

學(xué)生姓名

2014年 10月

金融學(xué)12-1

劉長(zhǎng)奎

關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

——2013 年中國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行情況

前言

2013年,，金融市場(chǎng)各項(xiàng)改革和發(fā)展政策措施穩(wěn)步推進(jìn),，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷深化，規(guī)范管理進(jìn)一步加強(qiáng),，金融市場(chǎng)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步發(fā)揮,。2013年，債券發(fā)行規(guī)模同比增加,，公司信用類債券增速有所放緩,；銀行間市場(chǎng)成交量同比減少，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)下降,；貨幣市場(chǎng)利率中樞上移明顯,，國(guó)債收益率曲線整體平坦化上移；機(jī)構(gòu)投資者類型更加多元化,；商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開(kāi)戶量有所增加,；利率衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降；股票市場(chǎng)指數(shù)總體下行,，市場(chǎng)交易量有所增加,。

一、債券發(fā)行規(guī)模同比增加

2013年,，債券市場(chǎng)共發(fā)行人民幣債券9.0萬(wàn)億元,，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行人民幣債券8.2萬(wàn)億元,，同比增加9.9%,。截至2013年末，債券市場(chǎng)債券托管總額打29.6萬(wàn)億元,，同比增加13.0%.其中,，銀行間市場(chǎng)債券托管余額為27.7萬(wàn)億元,，同比增加10.7%。2013年,，財(cái)政部通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券1.3萬(wàn)億元,，代發(fā)地方政府債券2848億元，地方政府自行發(fā)債652億元,；央行票據(jù)發(fā)行5362億元,；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券2.1萬(wàn)億元,；政府支持機(jī)構(gòu)債券1900億元,；商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發(fā)行2996億元,；信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行158億元,。公司信用類債券發(fā)行3.7萬(wàn)億元，同比增加4.0%,。其中,，超短期融資券7535.0億元,，短期融資券8324.4億元,，中期票據(jù)6716.0億元，中小企業(yè)集合票據(jù)5.2億元,，中小企業(yè)集合票據(jù)（含中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)61億元）66.1億元,，非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具5668.1億元，企業(yè)債券4752.3億元,，非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)48.0億元,，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來(lái)銀行間債券市場(chǎng)主要債券品種發(fā)行量變化情況

二,、銀行間市場(chǎng)成交量同比減少,，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)下降

2013年，銀行間市場(chǎng)拆借,、現(xiàn)券和債券回購(gòu)累計(jì)成交235.3萬(wàn)億元,，同比減少10.7%。其中,，銀行間市場(chǎng)同業(yè)拆借成交35.5萬(wàn)億元,，同比減少24.0%；債券回購(gòu)成交158.2萬(wàn)億元,，同比增加11.6%,；現(xiàn)券成交41.6萬(wàn)億元，同比減少44.7%,。

圖 2：近年來(lái)銀行間市場(chǎng)成交量變化情況

資料來(lái)源：全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

2013年,，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)有所下降,，交易所市場(chǎng)指數(shù)上升。銀行

間債券總指數(shù)由年初的144.65點(diǎn)下降至年末的143.93點(diǎn),，下降0.72點(diǎn),，降幅0.49%；交易所市場(chǎng)國(guó)債指數(shù)由年初的135.84點(diǎn)升至年末的139.52 點(diǎn),，上升3.68點(diǎn),，升幅2.71%。

三,、貨幣市場(chǎng)利率中樞上移明顯,，國(guó)債收益率曲線平坦化上移

2013年，貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)幅度加大,，利率中樞上移明顯,。2013年12月，質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為4.28%,，較去年同期上升166個(gè)基點(diǎn),；同業(yè)拆借

加權(quán)平均利率為4.16%，較去年同期上升155個(gè)基點(diǎn),。年內(nèi)貨幣市場(chǎng)利率共

發(fā)生兩次較大波動(dòng)：6月20日,，7天質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率上升至11.62%，達(dá)到歷史最高點(diǎn),；12月23日,，7天質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率上升至8.94%，創(chuàng)下半年利率新高,。2013年銀行間市場(chǎng)國(guó)債收益率曲線整體平坦化大幅上

移,。12月末，國(guó)債收益率曲線1年,、3年,、5年、7年,、10年的收益率平均比

去年年底高131,、132、124,、112,、98個(gè)基點(diǎn)。全年大致分為兩個(gè)階段：

第一階段為年初至5月份,，國(guó)債收益率緩慢下降,，收益率曲線整體震蕩下行；

第二階段為2013年6月份至12月份,，國(guó)債收益率持續(xù)攀升,，收益率曲線平坦化

特征明顯,。

圖 3：2013 年銀行間市場(chǎng)國(guó)債收益率曲線變化情況

資料來(lái)源：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

四、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的推出和基礎(chǔ)設(shè)施的完善,，市場(chǎng)層次更加豐富,，運(yùn)行效率進(jìn)一步提高，銀行間市場(chǎng)的影響日益擴(kuò)大,，正在吸引越來(lái)越多

境內(nèi)外機(jī)構(gòu)積極參與市場(chǎng)活動(dòng),。截至2013年底，已有138家包括境外央行,、國(guó)際金融機(jī)構(gòu),、主權(quán)財(cái)富基金、港澳清算行,、境外參加行,、境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、rqfii和qfii等境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng),，銀行間市場(chǎng)投資者類

型進(jìn)一步豐富,。

五、商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開(kāi)戶數(shù)量有所增加

2013年,，商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn),。2013年商業(yè)銀行柜臺(tái)新增記賬式國(guó)

債16只，包括1年期4只,，3年期2只,，5年期3只，7年期4只,，10年期3只。截

至2013年末,，柜臺(tái)交易的國(guó)債券種包含 1 年,、3 年、5 年,、7 年,、10 年和 15年期六個(gè)品種，柜臺(tái)交易的國(guó)債數(shù)量達(dá)到 102 只,。2013 年商業(yè)銀行柜臺(tái)

記賬式國(guó)累計(jì)成交 18.7 億元,，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底,，商業(yè)銀行柜臺(tái)開(kāi)戶數(shù)量達(dá)到 1357 萬(wàn)戶,，較上年增加 197 萬(wàn)戶, 增長(zhǎng) 17.0%。

六,、利率衍生品交易活躍度有所下降

2013 年,，人民幣利率互換交易共發(fā)生 2.4 萬(wàn)筆,，名義本金總額 2.7 萬(wàn)億元，同比減少 6.0%,。從期限結(jié)構(gòu)來(lái)看,，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬(wàn)億元,，占總量的75.6%,。從參考利率來(lái)看，2013 年人民幣利率互換交易的浮動(dòng)端參考利率包括 7 天回購(gòu)定盤利率,、shibor 以及人民銀行公布的基準(zhǔn)利率,，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%,，1.4%,。債券遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易較為清淡，全年各發(fā)生 1 筆交易,。

七,、股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加

2013年,，股票指數(shù)總體下行,，成交量有所增加。年終,，上證綜指收于2115.98點(diǎn),，較去年末下降153.15點(diǎn)，跌幅6.75%,。上證綜指最高為2434.48點(diǎn),，最低為1950.01點(diǎn)，波幅為484.5點(diǎn),。市場(chǎng)全年累計(jì)成交金額22.9萬(wàn)億元,，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%,。