心得體會是指一種讀書,、實踐后所寫的感受性文字。好的心得體會對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇心得體會以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文,，希望對大家能夠有所幫助。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇一

經(jīng)過此次學習活動,，結合我平時在工作中的.實際情景,，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點,。

（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,，僅有按章辦事,，我們才有保護自我的權益。

（2）提高自身業(yè)務素質(zhì),，加強風險象環(huán)生防范認識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案,，應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展,，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,，防范于未然,。

（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,，嚴格要求不相容崗位職責相互分離,，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理,。

（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風險防范認識和自我保護認識的教育,，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識,，從思想,、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化,，構成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍,。

經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇二

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《_銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的.授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人,。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結,、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四、積極開展今年的各項風險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

(一)公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

(二)個金條線

1、根據(jù)《關于發(fā)送__銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20_年版)的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的工作。

2,、根據(jù)《關于發(fā)送__支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,，我行對20_年8月至20_年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工工作的培訓力度,。

2,、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇三

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀,、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分,，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準,，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

(2)加強合規(guī)文化學習,，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們進行合規(guī)操作的前提,，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事,，我們才有保護自己的權益,。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作,，面向客戶時,，如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售,、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己,。

(3)提高自身業(yè)務素質(zhì),，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務知識為基礎,。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營在持續(xù),，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然,。

查和按流程規(guī)定辦理,。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育,，認真學習各項規(guī)章制度,，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識,，從思想,、經(jīng)營理念,、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍,。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強內(nèi)控建設,，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責,，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門,、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié),、各個流程,、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者,，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,，人人都是防范風險的一道關,！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務知識,，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做,，必須怎么做,，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,，有一個清清楚楚的界限,。

2017-7-8

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預防風險。

,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

,、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己,，高高掛起,。

、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,，增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警,、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇四

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已,。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識,。

首先，規(guī)范是防范操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系,，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

其次,，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險。

再次,，規(guī)范經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認為,，惟有做到“五個到位”：

二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識,。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益,、共同目標,、共同榮譽，增強集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導,。

三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的`辨 證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一,，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵,；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責任。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,，引導他們提出改善業(yè)務操作,、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領導干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。

（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認識。在沒有接受培訓之前,，我認為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊,。直到培訓老師開始介紹內(nèi)部控制時,，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認識是不當?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制,，從靜態(tài)角度講,，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整,、經(jīng)營效率之提高,，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施,、程序和方法,。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施,、控制程序和控制方法的執(zhí)行,，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全,、經(jīng)營效率提高,、有關法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。

情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,，沒有例外與“個案”處理。

如何完善內(nèi)控體系,？首先我本人認為：增強自律意識是根本,。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素,，內(nèi)部控制不能例外,。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果,。如果說設計構造不易,，那么有顏色遵循維護則更難。因為,，需要持之以恒孜孜不倦,，一以貫之。從這一意義上說,，自律意識牢固樹立之日,，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。

增強自律意識,，從基本面來看,，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想,，不再是事不關己，高高掛起,。

增強自律意識,，從重點對象看，就是要增強各級經(jīng)營管理班子的自律意識,，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,，業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率,。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。

增強自律意識可以從學習教育,、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度,；通過學習,，要教育每位員工知道該做什么,，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務,。要剖析正反兩方面典型,，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象,。要頂住一切壓力,，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整,，直到清理出隊伍,，以儆效尤。

綜上所述,，通過對內(nèi)控制課程的學習,，使我在今后的工作中，增強責任意識是重點,，更要不斷的學習新的知識,，不斷的充實自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大,，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn),，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識,，不管在工作中會遇到什么樣的問題,，都要想方設法解決問題，來完成任務,。

建議：對于公司,，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運行管理部門,，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊,，建議通過內(nèi)部審計這一手段，對生產(chǎn)運行提出要求,，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平,。

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銀行內(nèi)控培訓心得體會篇五

當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動,。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片,。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠,；以古為鏡,，能夠知興替；以人為鏡,；能夠明得失,?！痹谀抢锸且园咐秊槔軌蛱岣呶覀兊暮弦?guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識和風險防范意識,。在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景,，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識,。

：在實際工作中,，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,。細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事,。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機,。我們身為網(wǎng)點一線員工,，應切實提高自我的業(yè)務素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作,，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。

在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中,，就一線柜員而言,，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利,。此案還體現(xiàn)出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結,、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用,。在實際工作中,，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障,。

在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中,，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作,。俗話說的好“害人之心不可有,，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號,，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備,，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生,。

此外,，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足,；在梁宏剛一案中,，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等,。

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢,，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。這些案件無一不讓人扼腕嘆息,，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲,。

當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務,、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論,、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構,，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義,。

我們要注重加強對政治理論,、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒,，這樣才能更好地識別風險、防范風險,。

要始終把制度建設放在突出位置,，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強操作風險防范,。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習,，有針對性地進行黨風廉政教育,，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終堅持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

經(jīng)過此次合規(guī)教育活動,，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失,，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點,，增強了合規(guī)經(jīng)營意識,，對提高自我的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事,，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記,，并把它努力認真實踐到各項工作中去,，做出更好的成績！

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇六

國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工,、干部人事,、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出,，崗位能升能降,，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益,，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見,，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革,，我作為三項制度改革的親歷者和受益者,，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程,。

為何“橘生于南為橘,，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：

一、 得益于泓泉公司切實的改革動力,。

泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力,，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去,，而是大膽創(chuàng)新,，勇于實踐,，尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本,。 為了完善企業(yè)治理結構和管理體系，泓泉公司開展了“職位,，薪酬和績效管理”人力資源提升改革,，建立了“以崗定級,，以級定薪,，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則,，以按勞分配為基礎,，淡化工資,、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位,，均打破工資、獎金界限,，實行績效考核，建立了集浮動性,、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤,。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”,，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底,，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中,。

二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想,、觀念的轉(zhuǎn)變。

變化一：從“你們的事”,，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗,，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易,，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風,，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存,，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電,，一滴水，到嚴格控制機組設備的電耗,、氯耗等等,，從而形成且員工每做一件事,、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā),，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范,。xx年上半年，東郊水廠僅四,、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助,，心往一處想，勁往一處使,。積極獻計獻策，通過一系列的設備改造,，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。,。。,。,。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍,。

變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念,，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間,，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的,。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人,，人員少,，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成,，最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領導崗位,，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化,，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言,，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息,。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力,，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點,，而不停地忙碌、拼搏,、奮進。

化三：從“分配任務”到“主動完成”,。三項制度改革落實的好與劣，關鍵看實效,，關鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。

以前管理人員習慣往下分配任務,，而員工也對“完成領導交待任務”習以為常,。在經(jīng)過三項制度改革后,，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務水平,，才能更好地完成好各項任務 ，而員工只有不斷要求上進,，不斷學習，不斷在工作實踐中總結經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰,。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作,。

三、建立并完善落實“三項制度”長效機制

通過以上事例我認為,，將“三項制度”具體化、制度化,，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設,，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能,，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設和諧型現(xiàn)代企業(yè),，具有重要的作用。

4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議,。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議,。通過這次會議,，我受益匪淺,。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,，也引發(fā)了我對自己所在的崗位,，所從事的工作的思考。

一,、 認清形勢，樹立正確的人生觀,、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今,，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓,。

二、 堅持合規(guī)經(jīng)營,，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號,，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上,，就把合規(guī),、制度丟在一邊,，草草了了，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事,。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘,。所以要防范案件,，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,，盲目信任，心存僥幸,，把制度弱化，使制度形同虛設,。

三、 提高全員防案的警覺性,。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了,。豈不知我們周圍存在壞人,，他們是無孔不入的,，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺,，對照自己的職責進行反思,。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事,、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁,，嚴格執(zhí)行制度,。

四、 認真學習“****”,，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì),；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī),；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己,，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事,。

案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度,，更應當樹立信心,，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中,。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇七

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關于銀行內(nèi)控

培訓心得體會

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰,。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總覺得有些

規(guī)章制度

,、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內(nèi)控,、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

我作為基層網(wǎng)點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經(jīng)理,，所以在崗位相關方面的規(guī)定有一定認識，以下是我的一點心得體會,。

一、形勢分析

銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險作為法人企業(yè)也同樣會受到風險波及的不良影響,，顯然成了各方面所關注的焦點。

二,、崗位要求

3、落實保密規(guī)定

真正做到“一人一碼,、以碼定責”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度,、貼現(xiàn)標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利,。根據(jù)權責分明原則,，部分行內(nèi)信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規(guī)合法辦理業(yè)務,，為工行美好的明天而奮斗。

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳,、組織和動員下，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位,。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件,、事故、教訓,，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇八

（1）認清形勢,，樹立正確的人生觀、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人,。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分,，抵制利益的誘惑及權勢的威壓,。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習,，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提,，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事,，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理,，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時,，如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售,、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患,。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己,。

(3)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎,。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化,。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù),，我們的業(yè)務在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然,。

查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度,，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識,，從思想,、經(jīng)營理念、全面風險管理,、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍,。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強內(nèi)控建設，不只是領導的責任,，也不只是某個部門的職責,，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務條線,、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程,、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者,，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關,！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī),、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識,，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做,，必須怎么做，不能怎么做,，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限,。

2017-7-8

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險,。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自己和廣大客戶的'權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想,，不再是事不關己，高高掛起,。

、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底,。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。

爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,。

銀行內(nèi)控培訓心得體會篇九

xx年年以來,，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新,，使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,，分類匯總,，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時整改,。

1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份,，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書,、分管副行長與部門,、機構網(wǎng)點負責人簽訂,、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人,，不留死角,。

2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,，對員工不良行為排查率為100%,。

3.認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件,，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點,，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門,、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達,，提高了全體員工案件防控意識。

4.條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改,，促進整改工作落實,。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理,，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件,，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作,，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,，我行結合實際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作,。

(一)高度重視,，周密部署，扎實落實

班子高度重視,，先后召開專題會、推進會,、督導會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長,、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組,，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點,、整體推進,。

(二)明確責任，各盡其職,，各負其責

“一把手”負總責,，親自過問,、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎上,，逐一分解細化整改措施,，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,。

(三)筑防火墻,，注重預防,，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查,，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,，要求各部室負責人帶頭學,，結合本職工作深入學,，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查,、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,，并組織員工對本部門,、網(wǎng)點負責人進行民主測評,。部門,、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖,。

三是重點突出排查網(wǎng)點負責人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員,。著重抓好防范挪用資金購買股票,、彩票,、參與賭博、炒期貨,、炒賣房屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便,、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財物,、好處費等問題。4月下旬至5月份,，全行排查613人,，排查面達到100%,。收回排查表3846份，其中自查表613份,、互查表2764份，民主測評表469份,。通過這次排查,，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循,，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力,。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點,、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神,，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設立排查信箱,，明確雙人負責,，并公布排查(舉報)電話及聯(lián)系人,。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然,，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務工作繁忙,，對排查工作沒有足夠重視,，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足,，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上,，沒有做好記錄,，排查表,、互查表上交不及時等問題,，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后,，我們將此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎,。

(四)及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神

要求部門,、機構網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄,，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況,，進行督促指導,，提高員工案件防控意識,。

為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理,，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的'操作風險和案件,，根據(jù)《關于監(jiān)控檢查基層機構關鍵風險點的通知》(建總函[xx年]132號),、《關于加強基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關事項的通知》(建總函[xx年]590號)文件要求,，在現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，支行建立了專,、兼職風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度,。幾個月以來,，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領導高度重視,，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責,，實施了監(jiān)控檢查,，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,，風險監(jiān)控工作取得較好的成績,，但工作中也還存在一些問題和不足,。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率,、13個風險點的監(jiān)控檢查內(nèi)容,，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點,、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查,，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次,。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎上,，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點,。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(其中超庫限16個,，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個,，印章保管不合規(guī)1個),，截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100%,，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關責任人進行了違規(guī)行為積分處罰,。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查,，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查,。

2.風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查,。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結果回復風險管理部,，同時抄送業(yè)務歸口管理部門,，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合,、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明,，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后,，由業(yè)務歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改,。

為貫徹落實總行,、省分行案件防控及整改的相關要求,，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)的通知》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢,、凍結,、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發(fā)建行江岸支行現(xiàn)金集中整點實施暫行辦法的通知》,、《關于印發(fā)江岸支行離行式自助設備集中管理操作規(guī)程的通知》和《關于印發(fā)建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務集中處理操作規(guī)程(試行)的通知》,。

同時根據(jù)檢查情況制定了《xxxxx支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行xxxxx支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》,。

支行在制定相關規(guī)定的同時,，也進一步加強檢查力度,，每月由支行督導人員檢查一次,，檢查覆蓋面達到100%;并組織各網(wǎng)點柜員(會計)主管每月進行交叉檢查,。在檢查過程中,，對業(yè)務操作熟練,、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵;對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評,，并實行積分處罰,。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查,，有效的減少了網(wǎng)點差錯,，規(guī)范了網(wǎng)點的操作,，降低了風險,。

1.加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為,，降低采購成本

根據(jù)支行實際，制定了《xxxxx支行集中采購管理辦法》,，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量,、促進業(yè)務發(fā)展的一項重要工作來抓,，從采購程序,、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規(guī)范集中采購行為,。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程,，明確相關部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié),，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務部門提出需求、落實指標到集體決定的規(guī)范化集中采購程序,。采購方式上，根據(jù)采購項目的不同特點,，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式,。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份,，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元,，節(jié)約采購成本達100萬元。

2.夯實會計管理基礎,，切實防范風險

一是夯實基礎，梳理風險控制措施,。以“提高效率、杜絕真空,、信息共享,、避免重復”為目標，對事前,、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施,、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異,，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程,、同城票據(jù)小清算業(yè)務流程、資金調(diào)度業(yè)務流程,、教育儲蓄稅務上報業(yè)務流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務流程,、應急、查詢,、錯賬報調(diào)業(yè)務流程、單位對帳業(yè)務流程,、xxxx上交流程等11個業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題,。

二是加強配合，做好會計檢查組織工作,。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部,、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門,，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證,、印章、印鑒卡,、柜員管理、業(yè)務授權,、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知,，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全,。

三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患,。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額,、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存,。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應速度,，適應業(yè)務發(fā)展。同時,，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理,。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存,，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測,，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度,，提高現(xiàn)金使用效率,。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作,，解決該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的問題,。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部,，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險,。