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公司銀行賬戶管理規(guī)定篇一
1.財(cái)務(wù)會計(jì)人員要遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，不得出租,、出借本企業(yè)銀行賬戶。
2.出納人員簽發(fā)支票時(shí)須以有關(guān)人員辦理的手續(xù)齊全的有關(guān)憑據(jù)為依據(jù),，不得私自簽發(fā)支票,、空白支票和遠(yuǎn)期支票，不得簽發(fā)空頭支票影響公司信譽(yù),。
3.“銀行存款日記賬”每月應(yīng)定期與“銀行對賬單”核對,，如發(fā)現(xiàn)差額，必須逐筆查明原因進(jìn)行處理,，并編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”,，使企業(yè)賬面與銀行賬面的余額相符,。
4.“銀行存款日記賬”要按月結(jié)清，月底,，貨幣資金余額明細(xì)賬必須與總賬核對相符,，會計(jì)、出納要在日記賬與總賬上交叉加蓋本人印章,，做好對賬記錄,。
5.出納員對個(gè)人借支未及時(shí)還清者，有權(quán)催收和拒絕辦理新的借款手續(xù),。
6.集團(tuán)公司內(nèi)各單位銀行賬戶的開立本著“合理布局,、統(tǒng)一規(guī)劃、履行審批,、統(tǒng)一管理”的原則,。
7.各公司、廠部的銀行賬戶開設(shè),，一般情況下在集團(tuán)公司指定的銀行金融系統(tǒng)范圍內(nèi)辦理,。特殊情況也可以根據(jù)實(shí)際需要在其它金融機(jī)構(gòu)開設(shè)，但須經(jīng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn),。
9.各公司及下屬單位的資金余額實(shí)行上限管理,。公司根據(jù)各公司、廠部的經(jīng)營規(guī)模,、業(yè)績水平,、資產(chǎn)狀況核定其流動(dòng)資金。對超過公司核定流動(dòng)資金限額以上的,，各單位不得占用并及時(shí)劃撥回集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部指定的賬戶,。
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇二
“埔莉思中西茶餐廳”的廚房管理規(guī)章制度，這些條款不是針對一個(gè)人,，而是對整個(gè)廚房所有人員的要求,，罰款不是目的，目的是讓大家認(rèn)真的,、更好的,、更準(zhǔn)確無誤的工作，所以希望人人要有責(zé)任心,、緊迫感,，團(tuán)結(jié)互助，求實(shí)創(chuàng)新才能有凝聚力,，望大家遵守執(zhí)行。所有的罰款充作廚房班費(fèi),，取之于民用之于民,。
1,、廚房行政管理由廚師長負(fù)責(zé)，必須執(zhí)行廚師長的合理指示,，認(rèn)真完成廚師長下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù),，嚴(yán)格執(zhí)行一句、一個(gè)指令的原則,，不得頂撞,，違者罰款50元，嚴(yán)重者開除,。
2,、每日上崗前，換好工作服,，自檢個(gè)人的儀容儀表后,，待廚師長復(fù)查并安排一天的工作。在工作時(shí)間內(nèi),，不準(zhǔn)大聲喧嘩,、大鬧，不得與其他員工爭吵,、打架,，違者罰款50元。打架者重則開除,。
3,、工作時(shí)間內(nèi)不得私自使用、加工廚房內(nèi)一切公有材料,，不得私自會客,、帶親屬及其他員工在廚房用餐，違者罰款20元(如有特殊情況要事先打招呼),。
4,、廚房所有人員必須嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，不得請別人代打卡,、請假,，有病、有事,，提前和廚師長/紀(jì)律委員打招呼,，經(jīng)廚師長同意后方可執(zhí)行。違者罰款遲到1到10分鐘處5元/10分鐘以上20以下處10元/20分鐘以上30分鐘以下15元/30分鐘以上一個(gè)鐘以下半天工資,，一個(gè)小時(shí)以上兩個(gè)小時(shí)以下一天工資兩個(gè)小時(shí)以上視工作態(tài)度/按曠工處理一天當(dāng)兩天取消一天休息重則開除,。
5、不得吃,、拿,、送,、損、偷任何公有物品和食物,，違反者按原材料雙倍罰款,，重者開除處理。嚴(yán)格遵守并認(rèn)真執(zhí)行員工手冊的各項(xiàng)規(guī)章制度,，不得帶與酒店相同的物品,，否則按偷拿處理。
6,、在廚房工作區(qū)域任何人不得吸煙,，違者罰款10元。不得在外/店里兇酒到店里取鬧違則處50元重則開除,。
7,、工作時(shí)間內(nèi)不得辦私事，如：玩手機(jī),、看雜志,、小說、玩牌,、聽收音機(jī)及其他與工作無關(guān)的事情,。違反者罰款10元。
(一)
1,、愛護(hù)廚房一切設(shè)施,、設(shè)備，做到輕拿,、輕放,，正確操作機(jī)器及保養(yǎng)維護(hù)，發(fā)現(xiàn)故意損壞者,，輕則賠償重則開除,。如因個(gè)人操作不當(dāng)損壞者，按價(jià)賠償,，并追究有關(guān)責(zé)任人,，嚴(yán)肅處理。
2,、發(fā)現(xiàn)隨意浪費(fèi)原材料者,，按原價(jià)的雙倍罰款，并按員工手冊的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理,。
3,、下班后不得在工作場所及餐廳任何部門無故逗留。下班后要對廚房內(nèi)容易發(fā)生危險(xiǎn)的地方認(rèn)真檢查，收拾配料,。關(guān)好電源,、水源、煤氣閥后,，方可離開。
(二)
1,、每天晚上的值班人員不得私自離開,，保證客人用餐及員工餐的時(shí)間，下班前認(rèn)真檢查并做好廚房安全措施及衛(wèi)生方面/收拾好廚房用品后,，方可離開,。如出現(xiàn)問題值班人員負(fù)全部責(zé)任。
2,、廚房每月必須推出新的菜品,，來迎合顧客需求。保證各種產(chǎn)品的最終質(zhì)量,，與產(chǎn)品風(fēng)味特點(diǎn)相適應(yīng),，做到色、香,、形,，符合要求，把好成品質(zhì)量關(guān),。味差,、不熟、烹糊,、感官不合格的菜肴,，不準(zhǔn)上桌，違者追究相關(guān)責(zé)任人并處以相應(yīng)罰款,。
3,、廚房分工明確，責(zé)任清楚,，各種產(chǎn)品原料擺放整齊,，主料、配料和調(diào)味料投放合理,、及時(shí),，掌握好火候、油溫,、成色,、出菜時(shí)間，確保菜品烹制質(zhì)量,。
5,、砧板在貯藏過程中始終保持清潔,、衛(wèi)生、安全完好,。如有本質(zhì)變味,、變質(zhì)、腐壞等人為責(zé)任發(fā)生,，按價(jià)賠償,。
6、打合人員必須配合廚師做好開餐前的準(zhǔn)備工作(包括盤,、碗,、備品、調(diào)料等),，出菜時(shí)合理安排上菜順序做到先到先上后到后上/主菜先上,，擦干凈盤邊，檢查好是否有異物等,，如工作不到位者罰款10元,。
(三)1、日常衛(wèi)生,。每天飯口過后必須清潔衛(wèi)生,，做到干凈、整潔,。無食品原材料加工后的油漬,、廢料堆積、地面整潔防滑,、墻面,、下水池/溝無衛(wèi)生死角，炊具,、廚具,、餐具每日清洗消毒，各種機(jī)器設(shè)備定時(shí)每天擦拭,，室內(nèi)無積水,、無異味。
2,、廚房出菜,，由廚師長負(fù)責(zé)，若在菜品中如出現(xiàn)不新鮮或者已經(jīng)有異味的原材料由砧板按價(jià)賠償100%;如菜品出現(xiàn)口味方面的問題(如咸,、糊)造成退菜的,，由相關(guān)廚師按價(jià)賠償70%。
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇三
為加強(qiáng)銀行賬戶管理，規(guī)范賬戶的開立和使用,，中國人民銀行頒布了《銀行賬戶管理辦法》,，下面本站小編給大家介紹關(guān)于人民銀行賬戶管理規(guī)定的相關(guān)資料，希望對您有所幫助,。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范銀行賬戶的開立和使用,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序,，適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，制定本辦法。
第二條 凡在中國境內(nèi)開立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān),、團(tuán)體、部隊(duì),、企業(yè),、事業(yè)單位，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人(以下簡稱存款人)以及銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行),，必須遵守本辦法的規(guī)定,。
外匯存款賬戶的開立、使用和管理,，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行,。
第三條 存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,。
第四條 基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收復(fù)的賬戶。
存款人的工資,、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取,，只能通過本賬戶辦理。
第五條 一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存,、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開立的賬戶,。
存款人可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取,。
第六條 臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立的賬戶,。
存款人可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。
第七條 專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開立的賬戶,。
第八條 存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶,。本辦法另有規(guī)定的除外。
第九條 存款人可以自主選擇銀行,，銀行也可以自愿選擇存款人開立賬戶,。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人、銀行開立或使用賬戶。
第十條 存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付,。
第十一條 銀行應(yīng)依法為存款人保密,，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人查詢,、凍結(jié),、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國家法律規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)中國人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目除外,。
第十二條 存款人在銀行開立基本存款賬戶,，實(shí)行由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶許可證制度。
銀行對存款人開立或撤銷賬戶,，必須向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào),。
第二章 賬戶設(shè)置和開戶條件
第十三條 下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：
一、企業(yè)法人;
二,、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位;
三,、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門;
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān),、事業(yè)單位;
五,、縣級(含)以上軍隊(duì)、武警單位;
六,、外國駐華機(jī)構(gòu);
七,、社會團(tuán)體;
八、單位附設(shè)的食堂,、招待所,、幼兒園;
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu);
十,、私營企業(yè),、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人,。
第十四條 下列情況,，存款人可以申請開立一般存款賬戶;
一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的;
二,、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位,。
第十五條 下列情況，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶,。
一,、 外地臨時(shí)機(jī)構(gòu);
二、臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要的,。
第十六條 下列資金,，存款人可以申請開立專用存款賬戶：
一,、 基本建設(shè)的資金;
二、更新改造的資金;
三,、特定用途,，需要專戶的資金。
二,、中央或地方編制委員會,、人事、民政等部門的批文;
三,、軍隊(duì)軍以上,、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明;
四、單位對附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明;
五,、駐地有權(quán)部門對外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文;
六,、承包雙方簽訂的承包協(xié)議;
七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿,。
一,、
借款合同
或借款借據(jù);二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開戶的證明,。
一、 當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照;
二,、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門同意設(shè)立外來臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件,。
一、有權(quán)部門批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件;
二,、國家有關(guān)文件的規(guī)定,。
第三章賬戶開立和撤銷
第二十一條 存款人申請開立基本存款賬戶，應(yīng)填制開戶
申請書
,，提供本辦法規(guī)定的證件,，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意,，并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立賬戶,。第二十二條 存款人申請開立一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,，應(yīng)填制開戶申請書,，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片,，經(jīng)銀行審核同意后開立賬戶,。
第二十三條 本辦法第十三條第三、四,、五項(xiàng)規(guī)定的存款人,，已在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶的,，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個(gè)基本存款賬戶。
第二十四條 存款人申請改變賬戶名稱的,，應(yīng)撤銷原賬戶,，按本辦法的規(guī)定開立新賬戶。
第二十五條 存款人撤銷賬戶,，必須與開戶銀行核對賬戶余額,，經(jīng)開戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù),。
存款人銷戶時(shí),，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開戶許可證。
第二十六條 存款人撤銷基本存款賬戶后,，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新賬戶,。
第二十七條 開戶銀行對一年(按對月對日計(jì)算)未發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來行辦理銷戶手續(xù),，逾期視同自愿銷戶,。
第四章 賬戶管理和責(zé)任
第二十八條 中國人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議,，監(jiān)督,、稽核開戶銀行的賬戶設(shè)置和開立，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為,，負(fù)責(zé)開戶許可證的核發(fā)和管理,。
開戶許可證由中國人民銀行總行統(tǒng)一制作。
第二十九條 開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對開立,、撤銷的賬戶進(jìn)行審查,，正確辦理開戶和銷戶，建立,、健全開銷戶登記制度,，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對賬,。
開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷,，一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,、專用存款賬戶的開立或撤銷,，應(yīng)于開立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。
第三十條 銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶,。本辦法另有規(guī)定的除外,。
第三十一條 銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開立賬戶。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍,，為存款人開立賬戶,。
第三十二條 存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶,。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶。
第三十三條 存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度,、執(zhí)行紀(jì)律,，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的,，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證,。
第三十四條 存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶,。
第三十五條 開戶銀行,、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條,、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開設(shè)賬戶的,，要限期撤銷多余賬戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款,。
第三十六條 開戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的,，應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款。
第三十七條 存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的,，除責(zé)令其糾正外,，按規(guī)定對賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款,，并沒收出租賬戶的非法所得,。
第三十八條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開戶許可證的，上級人民銀行應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款,。
第三十九條 存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任,。
第四十條 銀行工作人員違反本辦法規(guī)定,，徇私舞弊、貪污受賄,、縱容違法行為的,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰;構(gòu)成犯罪的,，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。
第五章附則
第四十一條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改,。
第四十二條 本辦法自1994年11月1日起執(zhí)行,。1977年10月28日中國人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止。
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇四
貴司應(yīng)付我單位 款_______元(大寫 整),，此前_________已經(jīng)以現(xiàn)金的方式代貴司將上述款項(xiàng)________元支付給了我單位,，為此,，請貴司將應(yīng)付我單位的款項(xiàng)_________元人民幣直接支付給受委托人______，該受委托人收到該款項(xiàng)即視為貴司已將相應(yīng)費(fèi)用支付給我單位,，由此產(chǎn)生的任何經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任均由我單位承擔(dān),，與貴司無關(guān)。
特此委托
委托單位(公章)：
經(jīng)辦人：
_______年_______月_______日
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇五
第一條為規(guī)范銀行賬戶的開立和使用,，維護(hù)經(jīng)濟(jì),、金融秩序，適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，制定本辦法,。
第二條凡在中國境內(nèi)開立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體,、部隊(duì),、企業(yè)、事業(yè)單位,、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）,，必須遵守本辦法的規(guī)定。
外匯存款賬戶的開立,、使用和管理,，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。
第三條存款帳戶分為基本存款賬戶,、一般存款帳戶,、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。
第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶,。
存款人的工資獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取,，只能通過本賬戶辦理。
第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款幾戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)豐,、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開立的賬戶,。
存款人可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取,。
第六條臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立的賬戶,。
存款人可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)櫪家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。
第七條專用存款賬戶是存款人因特定的用途需要開立的賬戶,。
第八條存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶,。本辦法另有規(guī)定的除外。
第九條存款人可以自主選擇銀行,，銀行也可以自愿選擇存款開立賬戶,。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人、銀行開立或使用賬戶,。
第十條存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付,。
第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密,，維護(hù)存款資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人查詢,、凍結(jié),、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國家法律規(guī)定的國務(wù)院授權(quán)中國人民銀行部屬地的監(jiān)督項(xiàng)目除外,。
第十二條存款人在銀行開立基本存款賬戶,，實(shí)行由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶許可證制度。
銀行對存款人開立或撤消賬戶,，必須向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào),。
第二章賬戶設(shè)置和開戶條件
第十三條下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：
一、企業(yè)法人,；
二,、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；
三,、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門,；
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān),、事業(yè)單位,；
五、縣級（含）以上軍隊(duì),、武警單位,；
六、外國駐華機(jī)構(gòu),；
七,、社會團(tuán)體；
八,、單位附設(shè)的食堂,、招待所、幼兒園,；
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu),；
十,、私營企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶,、承包戶和個(gè)人,。
第十四條下列情況，存款人可以申請開立一般存款賬戶：
一,、在基本存款賬戶以外和銀行取得借款的,；
二,、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。
第十五條下列情況,，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶：
一,、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)；
二,、臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要的,。
第十六條下列資金，存款人可以申請開立專有存款賬戶：
一,、基本建設(shè)的資金,；
二、更新改造的資金,；
三,、特定有用途，需要專戶管理的資金,。
二,、中央或地方編制委員會、人事,、民政等部門的批文,；
三、軍隊(duì)軍對上,、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明,；
四、單位對附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明,；
五,、駐地有權(quán)部門對外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；
六,、承包雙方簽訂的承包協(xié)議,；
七、俱的居民身份證和戶口簿,。
一,、借款合同或借款借據(jù)；
二,、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開戶的證明,。
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照,；
二,、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門同意設(shè)立外來臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。
一、經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件,；
二,、國家有關(guān)文件的規(guī)定。
第三章賬戶開立和撤消
第二十一條存款人申請開立基本存款賬戶,，應(yīng)填制開戶申請書,，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印簽卡片,，經(jīng)銀行審核同意,，并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立賬戶。
第二十二條存款人申請開立一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,，應(yīng)填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證明文件,，送蓋有存款人印章的印簽卡片,，經(jīng)銀行審核同意后開立賬戶。
第二十三條本辦法條十三條第三,、四,、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶的,，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個(gè)基本存款賬戶,。
第二十四條存款人申請改變帳戶名稱的，應(yīng)撤銷原賬戶,，按本辦法的規(guī)定開立新帳戶,。
第二十五條存款人撤銷賬戶，必須與開戶銀行核尋賬戶余額,，經(jīng)開戶銀行審查同意后,，辦理銷戶手續(xù)。
存款人銷戶時(shí),，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開戶許可證,。
第二十六條存款撤銷基本存款賬戶后，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新賬戶,。
第二十七條開戶銀行對一年（按對月對日計(jì)算）款發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶,，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶,。
第四章賬戶管理和責(zé)任
第二十八條中國人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào),、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督,、稽核開戶銀行的賬戶設(shè)置和開立,，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開戶許可證的核發(fā)和管理,。
開戶許可證由中國人民銀行總行統(tǒng)一制作,。
第二十九條開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的賬戶進(jìn)行審查,，正確辦理開戶和銷戶,，建立、健全開銷戶登記制度,，建立賬戶管理檔案,，定期與存款人對賬。
開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷,，一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷,，應(yīng)于開立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào),。
第三十條銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外,。
第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開立基本存款賬戶,。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開立賬戶,。
第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶,。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶。
第三十三條存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度,、執(zhí)行紀(jì)律,，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的,，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證,。
第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶,。
第三十五條開戶銀行,、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條,、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開設(shè)賬戶的,，要限期撤銷多余賬戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款,。
第三十六條開戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的,，應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款。
第三十七條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的,，除責(zé)令其糾正外,，按規(guī)定對賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒收出租賬戶的非法所得,。
第三十八條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開戶許可證的,，上級人民銀行應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款。
第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的,，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任,。
第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊,、貪污受賄,、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重,，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰,；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。
第五章附則
第四十一條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋,、修改。
第四十二條本辦法自1994年11月1日起施行,，1977年10月28日中國人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止,。
