無論是個(gè)人還是組織，都需要設(shè)定明確的目標(biāo),，并制定相應(yīng)的方案來實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo),。那么方案應(yīng)該怎么制定才合適呢？以下是小編給大家介紹的方案范文的相關(guān)內(nèi)容,，希望對(duì)大家有所幫助,。

賬戶管理制度方案篇一

1.對(duì)各種存款的管理，必須嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定開設(shè)銀行賬戶,，辦理有關(guān)存款,、取款以及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

2.必須在經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門正式批準(zhǔn)的銀行開立銀行賬戶,，辦理有關(guān)存款,、取款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。

3.會(huì)計(jì)人員及時(shí)登記銀行賬目,，做到日清月結(jié),，準(zhǔn)確掌握單位資金情況，并定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

4.單位內(nèi)部各部門取得的收入,，都要納入財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一管理,，單位其他非獨(dú)立核算部門不得另設(shè)銀行賬戶。

5.不許開空頭支票,、遠(yuǎn)期支票,、空白支票，不出租,、出借,、出讓銀行賬戶,。

6.經(jīng)常與銀行核對(duì)銀行存款余額,，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正,。

賬戶管理制度方案篇二

個(gè)人安全技能帳戶”管理是煤礦推行的一種行之有效的管理辦法,能有效地將企業(yè)安全壓力傳遞到生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)每一位職工身上,為提高全市煤礦職工的安全意識(shí)和操作技能,本著學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),創(chuàng)新安全管理的工作思路,結(jié)合我礦實(shí)際情況特制定個(gè)人安全技能賬戶管理制度。

1,、 “安全工程帳戶”管理是指以質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)人自主保安和個(gè)人技能訓(xùn)練3項(xiàng)為主的考核制度,。

2,、考核結(jié)果與職工工資的30%掛鉤,設(shè)立“安全工程帳戶”,憑考核結(jié)果決定“帳戶”注入金額。

3,、將職工每月工資的30%拿出來,質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)人自主保安(職工個(gè)人安全自保,、互保和遵章守紀(jì)狀況)和個(gè)人技能訓(xùn)練(員工參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能考試情況)各占10%,三部分工資月底經(jīng)考核注入職工本人的個(gè)人帳戶。

4,、由安監(jiān)、勞資和財(cái)務(wù)等部門共同對(duì)“安全工程帳戶”考核,實(shí)行“三公示”制度,。每月月底,由安監(jiān)部門對(duì)職工當(dāng)月的安全生產(chǎn)狀況進(jìn)行考核,予以公示,并將考核結(jié)果報(bào)送勞資部門;勞資部門根據(jù)考核結(jié)果決定帳戶注入金額,予以公示,并將注入金額及時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)部門;財(cái)務(wù)部門及時(shí)注入資金,并予以公示,。

5,、“安全工程帳戶”兌現(xiàn)周期為六個(gè)月,。

6,、凡質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化考核達(dá)標(biāo)(隊(duì)、組)、能夠遵章守紀(jì)不發(fā)生“三違”,、不承擔(dān)生產(chǎn)責(zé)任事故責(zé)任、做到“三不傷害”(不傷害自己,、不傷害他人、不被他人傷害),、按要求參加各種培訓(xùn)并考試考核合格的職工,六個(gè)月后帳戶資金全部予以兌現(xiàn),并根據(jù)企業(yè)效益進(jìn)行適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì),。

7、如果所在隊(duì)組工程質(zhì)量不達(dá)標(biāo),發(fā)生“三違”,、造成自傷和他傷的,在責(zé)任事故中承擔(dān)責(zé)任,、不按規(guī)定參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)或技能考核不合格的,根據(jù)考核結(jié)果,將三部分工資按比例核減后注入工人個(gè)人賬戶;如果造成嚴(yán)重后果的,則根據(jù)本礦規(guī)定,當(dāng)月三部分工資可以全部扣除,不注入,并可扣除認(rèn)定責(zé)任月份及以前帳戶內(nèi)注入的工資,直到全部扣除、帳戶資金清零,從下月開始按規(guī)定考核注入,。

8,、帳戶管理:“安全工程帳戶”管理資金實(shí)行專款專用,對(duì)扣除下來的資金,必須預(yù)留在專用帳戶中,作為安全獎(jiǎng)勵(lì)基金發(fā)放,任何人不得挪作它用,。

9,、對(duì)安全技能賬戶的考核結(jié)果必須存檔,作為評(píng)先的依據(jù)。

賬戶管理制度方案篇三

1.對(duì)各種存款的管理,必須嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定開設(shè)銀行賬戶,辦理有關(guān)存款,、取款以及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),。

2.必須在經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門正式批準(zhǔn)的銀行開立銀行賬戶,辦理有關(guān)存款,、取款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。

3.會(huì)計(jì)人員及時(shí)登記銀行賬目,做到日清月結(jié),準(zhǔn)確掌握單位資金情況,并定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。

4.單位內(nèi)部各部門取得的收入,都要納入財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一管理,單位其他非獨(dú)立核算部門不得另設(shè)銀行賬戶,。

5.不許開空頭支票、遠(yuǎn)期支票,、空白支票,不出租,、出借、出讓銀行賬戶,。

6.經(jīng)常與銀行核對(duì)銀行存款余額,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正,。

賬戶管理制度方案篇四

為嚴(yán)格控制并規(guī)范各單位銀行賬戶,強(qiáng)化資金管理,保證資金安全,根據(jù)《承德供電公司銀行賬戶管理辦法》,結(jié)合我分公司的實(shí)際情況特制定本辦法。

一,、建立健全資金管理責(zé)任制,制定并完善貨幣資金管理辦法,。企業(yè)法定代表人是資金管理的第一責(zé)任人,財(cái)務(wù)科是資金管理的職能機(jī)構(gòu),企業(yè)所有的資金及銀行賬戶必須納入財(cái)務(wù)科統(tǒng)一管理,其他科室不得在銀行開立賬戶。財(cái)務(wù)科要切實(shí)加強(qiáng)資金管理,定期與銀行對(duì)賬,確保資金安全,。

二、賬戶只限于在國(guó)有商業(yè)銀行開戶,不得在其他非銀行金融機(jī)構(gòu)開戶,。

三,、銀行賬戶必須由分公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一開戶、統(tǒng)一管理,嚴(yán)禁違反規(guī)定多頭開戶,嚴(yán)禁出租和轉(zhuǎn)讓賬戶,。

四,、分公司開立一個(gè)經(jīng)費(fèi)戶、一個(gè)電費(fèi)戶,、一個(gè)農(nóng)網(wǎng)專戶,一個(gè)電費(fèi)預(yù)付費(fèi)專戶,一個(gè)農(nóng)電專戶,。各供電所只可開立一個(gè)電費(fèi)戶。

五,、各供電所所開立的電費(fèi)賬戶,由財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一管理,電費(fèi)賬戶只能辦理資金的收繳,不得辦理其他收支業(yè)務(wù),。

六、分公司財(cái)務(wù)科是銀行賬戶歸口管理部門,負(fù)責(zé)對(duì)本單位銀行賬戶的開立,、變更,、撤消、使用情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查,。

七,、銀行賬戶管理的直接責(zé)任人必須具備會(huì)計(jì)人員從業(yè)資格,具有一定的專業(yè)技能和較強(qiáng)的責(zé)任心,確保賬戶資金安全。

八,、對(duì)于違反規(guī)定開設(shè)和使用銀行賬戶的單位和個(gè)人,將作如下處理:

1,、責(zé)令限期改正,并暫停報(bào)賬。

2,、通報(bào)批評(píng),并按照規(guī)定對(duì)違紀(jì)單位或個(gè)人給予經(jīng)濟(jì)處罰,構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)處理,。

賬戶管理制度方案篇五

1,、在處長(zhǎng)和分管副處長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作;

3、負(fù)責(zé)擬定年度稅務(wù)代保管資金賬戶管理工作目標(biāo),、工作計(jì)劃;

5,、負(fù)責(zé)與人行國(guó)庫、農(nóng)行等部門協(xié)調(diào)工作;

6,、負(fù)責(zé)協(xié)助做好全系統(tǒng)稅務(wù)代保管資金賬戶管理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作;

7,、負(fù)責(zé)完成處領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

b崗

稅務(wù)會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)管理或其他崗位人員不在崗時(shí),負(fù)責(zé)其各項(xiàng)工作,。

賬戶管理制度方案篇六

第一條為規(guī)范公司資金賬戶管理,，保證公司資金安全，根據(jù)國(guó)家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī),，結(jié)合公司實(shí)際情況,，制定本制度。

第二條公司資金賬戶包括但不限于銀行賬戶,、第三方平臺(tái)賬戶,、分期付款賬戶、郵局匯款賬戶,、pos賬戶,、手機(jī)支付賬戶、個(gè)人銀行卡賬戶等,。

第三條本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶,，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶和專業(yè)存款賬戶,。

第四條各公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶管理責(zé)任部門，負(fù)責(zé)所在公司銀行賬戶的開立,、變更,、撤銷、使用管理,，集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行監(jiān)督和檢查,。

第五條銀行賬戶開立、撤銷需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核,，銀行賬戶變更需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案,。

第六條所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用,。

第七條本制度適用于集團(tuán)公司和所屬分,、子公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第八條公司建立銀行賬戶管理信息庫,，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫登記備案范圍,。

第九條公司銀行賬戶管理信息庫主要包含以下內(nèi)容：

1.戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文名稱）

2.開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）

3.銀行賬號(hào),、幣種（指人民幣、美元,、港幣等不同幣種）

4.賬戶類別（指基本戶,、一般戶、外債戶,、資本金戶和其他）

5.賬戶屬性（指對(duì)公賬戶）

6.賬戶用途（指綜合,、收款、付款,、其他等）

7.賬戶管控部門（指實(shí)際負(fù)責(zé)賬戶管理的公司）

8.開戶日期,、賬戶變更日期、銷戶日期

9.財(cái)務(wù)專用章全稱,、人名章名稱

10.網(wǎng)銀u盾數(shù)量和權(quán)限

第十條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理信息庫的建立,、日常維護(hù)和動(dòng)態(tài)管理。

第十一條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄,，保證及時(shí),、全面的反映公司銀行賬戶的真實(shí)情況。運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)該定期（每年至少2次）與各賬戶管理公司共同對(duì)銀行賬戶管理信息庫的數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行全面的核對(duì)和清理,。

第十二條各公司違反規(guī)定設(shè)立的未納入銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶,，將被視作“賬外賬戶”嚴(yán)肅處理。

第十三條銀行賬戶管理直接責(zé)任人為出納,，公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和出納主管負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和連帶責(zé)任,。

第十四條各公司須明確銀行賬戶管理直接責(zé)任人,，在集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案。直接責(zé)任人必須具備相應(yīng)的素質(zhì),，并依照本制度,，正確辦理銀行賬戶開立、變更,、銷戶,、年檢手續(xù)以及日常使用管理，建立健全本公司銀行賬戶管理檔案,。

第十五條銀行賬戶必須由各公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一開立,，統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁違反規(guī)定多頭開戶,，嚴(yán)禁出租,、出借和轉(zhuǎn)讓銀行賬戶。

第十六條各公司銀行賬戶開立,、變更,、和撤銷,，必須填寫《京東商城銀行開/銷戶申請(qǐng)表》向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部提出申請(qǐng)，獲準(zhǔn)后方可執(zhí)行,。

第十七條為了保證資金安全，提高資金使用效率,，各公司銀行存款余額實(shí)行限額管理制,，超過限額部分當(dāng)日下午4點(diǎn)之前匯入集團(tuán)指定銀行賬戶。

第十八條各公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)填寫《銀行存款余額限額申請(qǐng)表》向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部申請(qǐng)核定,，并報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)和財(cái)務(wù)副總裁審批,。

第十九條各公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)保管好所管理銀行賬戶對(duì)應(yīng)印章、網(wǎng)銀u盾（詳細(xì)請(qǐng)遵照《印章管理制度》和《u盾管理制度》）,，確保銀行賬戶安全,。

第二十條公司銀行賬戶主要用途分類如下：

2.一般帳戶用于核算各公司經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)收支，專戶專用,；

3.外債類賬戶用于公司對(duì)外借款,、融資等；

4.資本金賬戶用于投資入股,、驗(yàn)資等,；

5.其他類主要用于上述以外業(yè)務(wù),。

第二十一條各賬戶管理人員應(yīng)確保賬戶信息安全,，未經(jīng)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁對(duì)外提供賬戶相關(guān)任何信息,。

3.需要設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu),、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)和注冊(cè)驗(yàn)資,，可以申請(qǐng)開立臨時(shí)賬戶。

第二十四條集團(tuán)及各分,、子公司應(yīng)按如下規(guī)定設(shè)置管理銀行賬戶：

2.各公司銀行賬戶戶名全稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的名稱一致；

4.公司其他部門一律不準(zhǔn)開立銀行賬戶,。

第二十五條開立銀行賬戶程序：

5.集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)根據(jù)同意開立銀行賬戶的申請(qǐng)表，在銀行賬戶管理信息庫及時(shí)登記,，并對(duì)申請(qǐng)部門最終上報(bào)的實(shí)際開戶信息資料與公司審批意見的一致性進(jìn)行核查,；6.申請(qǐng)部門應(yīng)在銀行賬戶開立完畢一周內(nèi)，提交銀行賬戶開戶信息資料備案通知給集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部,，作為在銀行賬戶管理信息庫中記錄開戶信息的依據(jù),；7.開戶信息資料包括但不限于開戶許可證（基本戶）、開戶申請(qǐng)單（客戶聯(lián)）,、預(yù)留印鑒卡片等,，應(yīng)掃描或傳真至集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案。

第二十六條各公司應(yīng)對(duì)擬開戶銀行進(jìn)行評(píng)估,。評(píng)估范圍包括：美譽(yù)度,、服務(wù)范圍、服務(wù)成本,、便利性,、合作經(jīng)歷等。

第二十七條與我司有重大戰(zhàn)略合作和資金支持的銀行優(yōu)先合作,。

第二十八條銀行賬戶的變更實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案制,。

第二十九條本制度第九條所規(guī)定的銀行賬戶管理信息庫登記內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，銀行賬戶開立部門應(yīng)在變更事項(xiàng)得到開戶銀行變更確認(rèn)后一周內(nèi)向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部提交變更信息資料備案,，由集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部在銀行賬戶管理信息庫中記錄變更信息,。

第三十條銀行賬戶撤銷實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核制。

第三十一條集團(tuán)及各分,、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)清理不需使用的銀行賬戶,，防止和糾正不必要的多頭開戶和重復(fù)開戶現(xiàn)象，撤銷多余的銀行賬戶,。

第三十二條銀行賬戶開立部門應(yīng)在撤銷銀行賬戶后一周內(nèi)向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)送銀行賬戶撤銷信息資料（賬戶撤銷申請(qǐng)等）備案,，由集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部在銀行賬戶管理信息庫中記錄撤銷信息。

第三十三條各公司出納主管應(yīng)在每日早上9點(diǎn)下載前一工作日銀行對(duì)賬單留檔,，每日早上10點(diǎn)前計(jì)算各賬戶當(dāng)日可付款（或開支票）最大金額,。

第三十四條出納整理當(dāng)日付款申請(qǐng)單，計(jì)算當(dāng)日應(yīng)付款金額總數(shù),。

第三十五條出納應(yīng)按照要求，嚴(yán)格審核付款憑證,，審核無誤后方可付款,，付款后應(yīng)在erp系統(tǒng)中做賬，同時(shí)登記銀行存款日記賬備查,。第三十六條每日下午5點(diǎn)付款結(jié)束后,，負(fù)責(zé)賬戶出納人員應(yīng)核對(duì)當(dāng)日銀行存款明細(xì)賬、erp銀行存款明細(xì)賬和個(gè)人登記的銀行存款日記賬,，確保資金收付準(zhǔn)確,、無誤。若出現(xiàn)錯(cuò)誤,，應(yīng)報(bào)出納主管及時(shí)查明原因并解決,。

第三十七條每月初,，核算會(huì)計(jì)應(yīng)與出納核對(duì)上月銀行存款明細(xì)賬，編制《銀行存款余額調(diào)節(jié)表》,，同時(shí)分析未達(dá)賬項(xiàng)產(chǎn)生原因,，及時(shí)解決未達(dá)賬項(xiàng)。對(duì)超過1個(gè)月的未達(dá)賬項(xiàng)需上報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人處理,。

第三十八條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部將不定期對(duì)各公司銀行賬戶簿記情況進(jìn)行核查,。

第三十九條在銀行賬戶管理和使用中嚴(yán)禁以下行為：

1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立銀行賬戶；

3.不認(rèn)真清理和及時(shí)注銷不需使用的賬戶,；

5.出租,、出借或轉(zhuǎn)讓銀行賬戶；

6.簽發(fā)空頭,、印鑒不符,、遠(yuǎn)期銀行結(jié)算票據(jù)；

7.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自以銀行存款進(jìn)行擔(dān)?；虻盅?；

8.未妥善保管財(cái)務(wù)印章、u盾和重要空白憑證,；

9.其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為,。

第四十條對(duì)違反本制度的行為，視情節(jié)輕重追究公司負(fù)責(zé)人,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的責(zé)任,。由公司給予相應(yīng)的行政處分或經(jīng)濟(jì)處罰。給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的,，應(yīng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任,。有犯罪嫌疑的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。

第四十一條本制度由財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)解釋,。

第四十二條本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。