制定計劃前,，要分析研究工作現(xiàn)狀,，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進(jìn)行的，是依據(jù)什么來制定這個計劃的。相信許多人會覺得計劃很難寫,？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧,。

催收工作計劃和目標(biāo)篇一

一）由銷售內(nèi)勤對公司目前的銷售狀況,、客戶基本資料、應(yīng)收賬款情況,、逾期情況,、催收情況、信用等級分析等進(jìn)行匯總。

二）銷售內(nèi)勤將以上信息匯總后,，與公司銷售財務(wù)進(jìn)行客戶應(yīng)收賬款數(shù)據(jù)進(jìn)行核對,，以確保向客戶電話傳達(dá)或催告函所涉及的還款時間/賬款數(shù)據(jù)都相符。

三）銷售內(nèi)勤將全部銷售合同信息資料進(jìn)行電子臺賬錄入及合同檔案歸整（合同檔案目錄）,，將合同原件復(fù)印兩份（銷售部和財務(wù)備各存一份）交由業(yè)務(wù)相關(guān)部門備存；合同規(guī)整完后統(tǒng)一將合同原件及合同檔案目錄,、電子臺賬表單交由行政部存檔,。

1）業(yè)務(wù)主管（或業(yè)務(wù)員）根據(jù)客戶還款特點(diǎn)、付款時間及金額,、客服關(guān)系程度,、信譽(yù)等級程度制定初期催收方案。之后,，由銷售部內(nèi)審員負(fù)責(zé)統(tǒng)計催收情況及督促業(yè)務(wù)主管（或業(yè)務(wù)員）對客戶信息跟蹤及電話催收,。

2）業(yè)務(wù)主管（或業(yè)務(wù)員）每周五將本周客戶還款情況及逾期客戶名單、逾期金額,、逾期天數(shù),、催收措施等情況通過電子文檔形式將信息匯總到銷售部內(nèi)勤處，銷售內(nèi)勤及時將催收信息匯總后送至銷售部經(jīng)理審批及公司銷售財務(wù)核對,。

2,、合理安排電話催收日程，郵寄或傳真對帳單,。郵寄或傳真對帳單過程中,，一定要求客戶給予書面回復(fù)；銷售內(nèi)勤每日將函件/電話催收情況登記造冊,。

4如在電話催收過程中,，如遇到推委、拖延,、拒付或惡意等情況客戶,，應(yīng)將催收情況記錄好,，并及時將信息匯總反饋到銷售部經(jīng)理處。

4）在電話催收過程中,，及時將信譽(yù)極差地客戶進(jìn)行篩選,、統(tǒng)計，以書面形式將信息反饋到銷售部經(jīng)理及法務(wù)部,，法務(wù)部根據(jù)客戶欠款情況制定相應(yīng)催收措施,。

第三步、定期上門催收工作方案

2,、根據(jù)客戶還款特點(diǎn)制訂走訪時間,、地點(diǎn)、客戶人數(shù),、公司走訪人員,、工作車輛等實施方案（需準(zhǔn)備的材料有：客戶對帳單和合同\催款函、律師函,、到訪回執(zhí)單等,；參與人員有：銷售部經(jīng)理或業(yè)務(wù)主管、售后技術(shù)員（一名）,、法務(wù)部）,，并將上門催收工作方案交由常務(wù)副總審批。

3,、在現(xiàn)場與客戶進(jìn)行溝通，做好客戶思想工作,，告知不及時還款的嚴(yán)重性及產(chǎn)生的后果,。溝通好后，與客戶一起協(xié)商下部還款意向,，并要求客戶書面承諾或在對帳單上簽字確認(rèn),。

4走訪客戶完畢后，及時把走訪客戶信息歸總,，向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報走訪情況,，并把信譽(yù)度極差的客戶篩選出來，以便主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行決策,。

1）針對信譽(yù)度極差客戶催款工作計劃,。

5.做好需起訴客戶統(tǒng)計工作，將情況用書面形式向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報,，并對此進(jìn)行批示,。

1.協(xié)助律師到法院辦理立案手續(xù)；

2.協(xié)助律師與經(jīng)辦法官一起查扣或凍結(jié)客戶財產(chǎn),；

3.協(xié)助律師與經(jīng)辦法官一起協(xié)調(diào)客戶還款事項,。

4.統(tǒng)計辦理個案辦案費(fèi)用，向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報辦案情況及審核簽銷費(fèi)用憑據(jù)。

3）降低催款費(fèi)用工作計劃內(nèi)容,。

1.主要從控制外出催款次數(shù),；

2.盡可能將費(fèi)用所發(fā)生攤在客戶案件上；

3.盡量將給各項費(fèi)用及開支控制到最低點(diǎn),。

催收工作計劃和目標(biāo)篇二

為切實做好我校生源地助學(xué)貸款到期本息催收工作,，結(jié)合我校工作實際特制定本方案。

一,、工作目標(biāo),。

1、確保學(xué)生違約率控制在5%以內(nèi),，力爭實現(xiàn)“0”違約;

二,、方法步驟。

1,、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員：

組 長：陳__(校長)

副組長：王__(工會主席)

成 員：段__ 孫__

2,、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長,、成員的主要職責(zé)任務(wù),。

或鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、民政,。行政村協(xié)助催繳,，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長負(fù)責(zé)落實。

副組長負(fù)責(zé)貸款學(xué)生到期信息的整理,、分類和催收資料的匯總,，并組織本中心人員進(jìn)行催收等工作。

段善波,、孫立群負(fù)責(zé)本轄區(qū)貸款學(xué)生的信息收集核實,、宣傳信貸政策，送達(dá)催收通知等,，同時協(xié)助資助管理中心進(jìn)行催收,，發(fā)現(xiàn)有惡意欠款傾向或其他特殊情況，及時向區(qū)學(xué)生資助管理中心報告,，并提出解決建議,。

3、建議將生源地信用助學(xué)貸款工作要參照民生工程工作的要求管理,，并將其列入年度工作考核,。

催收工作計劃和目標(biāo)篇三

第一條 為解決公司業(yè)務(wù)活動中面臨的經(jīng)銷商及客戶遲付、拖欠,、拒付款項,，造成公司流動資金短缺,，法律糾紛不斷，制約企業(yè)生存與發(fā)展的重大難題,，加強(qiáng)對催收貨款工作(簡稱清欠工作)的管理,，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營、防拖防欠,，促進(jìn)企業(yè)提高管理質(zhì)量,，增強(qiáng)企業(yè)競爭實力，特制訂本辦法,。

第二條 應(yīng)收賬款是指根據(jù)各類供貨合同(協(xié)議)約定,，公司應(yīng)收取買方的各類款項。其中包括主機(jī)貨款,、保兌倉墊款,、融資造成公司回購及墊付款項、代墊運(yùn)輸費(fèi),、配件款等款項,。

第三條 拖欠賬款是指超出合同規(guī)定期限應(yīng)收未收的款項，其中包括因拖欠造成應(yīng)補(bǔ)償?shù)睦ⅰ?/p>

第四條 公司根據(jù)我國有關(guān)法律,，依據(jù)簽訂的供貨合同和履約情況,，通過訴訟或非訴訟方式催收應(yīng)收賬款，處理因拖欠貨款引起的經(jīng)濟(jì)糾紛,、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預(yù)防發(fā)生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業(yè)務(wù)范圍,。

第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)與人員配備

第五條 公司成立“清欠工作小組”(以下簡稱“清欠小組”)，公司清欠工作有總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下指定分管領(lǐng)導(dǎo)全面負(fù)責(zé)公司的清欠領(lǐng)導(dǎo)工作,。

第六條 清欠小組在公司直接領(lǐng)導(dǎo)下對公司的清欠工作實施專業(yè)性管理和業(yè)務(wù)性指導(dǎo),，參與大額貨款清收工作，并協(xié)調(diào)解決清欠工作中發(fā)生的重大問題,。

第七條 各部門及公司下屬子公司要高度重視清欠工作，由總經(jīng)理指派主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)主抓清欠工作,，并設(shè)立專門的清欠機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清欠工作,，清欠機(jī)構(gòu)要配備足夠數(shù)量的工作人員，制定明確的工作職責(zé),。

銷售,、法務(wù)和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立保密案件,、經(jīng)銷商信用,、企業(yè)風(fēng)險管理體系。

第九條 公司清欠小組工作人員要具備一定的專業(yè)水平和綜合業(yè)務(wù)能力,。要重視清欠小組工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力的提高,，支持并積極選派人員參加系統(tǒng)內(nèi)外的各類與清欠工作有關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn),。

第三章 責(zé)任制度

第十條 發(fā)生欠款的負(fù)責(zé)人是清欠工作的第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)本部門及公司下屬子公司所發(fā)生欠款的清欠工作并由清欠小組協(xié)助,。對于拖欠貨款額度大,、賬齡長、難度高的經(jīng)銷商與客戶,，涉及公司主要部門的要親自參加策劃,、決策并組織實施。第十一條 公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要積極參與協(xié)助清欠工作,，根據(jù)分工職責(zé)承擔(dān)相應(yīng)的清欠工作責(zé)任,，并將清欠指標(biāo)納入領(lǐng)導(dǎo)班子的經(jīng)營考核指標(biāo)體系。

第十二條 公司財務(wù)總監(jiān)對清欠工作涉及財務(wù)數(shù)據(jù)負(fù)有專業(yè)管理職責(zé),。公司財務(wù)部按照合約規(guī)定的付款條件,，及時監(jiān)督貨款回收，控制拖欠貨款發(fā)生,，督促拖欠款的清收和追索,，核定清欠工作的成本，協(xié)助處理呆賬壞賬,。

第十三條 部門責(zé)任

1,、公司法務(wù)部負(fù)責(zé)公司和公司下屬子公司的清欠工作的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo),。認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級有關(guān)清欠工作管理制度和管理辦法;掌握匯總清欠工作進(jìn)展情況,，審核、填報有關(guān)報表,，提供分析資料;對各環(huán)節(jié)清欠責(zé)任人的工作進(jìn)行管理和監(jiān)督,。負(fù)責(zé)組織有關(guān)部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2,、營銷部和下屬子公司要對簽約,、履約全過程承擔(dān)連續(xù)責(zé)任。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題,，根據(jù)供貨合同和結(jié)算資料,，提供有效證據(jù)，為清欠工作提供收款依據(jù),。對清欠經(jīng)銷商及客戶所在區(qū)域,，駐外辦事處必須協(xié)助清欠工小組進(jìn)行對應(yīng)。

3,、財務(wù)部在清欠工作中要加強(qiáng)貨款結(jié)算回收工作,，嚴(yán)格財務(wù)核算和收款手續(xù)，提供有關(guān)拖欠款的準(zhǔn)確數(shù)據(jù),，收集客戶資金動態(tài)信息,，及時與公司清欠小組溝通,。參與實施清欠工作中的債轉(zhuǎn)股、實物抵債以及實物變現(xiàn),、資產(chǎn)評估等工作,。

好客戶投訴的質(zhì)量問題，清除清欠障礙,。

5,、欠款業(yè)務(wù)所在下屬子公司要提供相關(guān)結(jié)算憑據(jù)，以便財務(wù),、法務(wù)部和清欠小組掌握貨款結(jié)算的數(shù)額,，保證貨款及時結(jié)算。

6,、營銷部要及時提供業(yè)務(wù)合作中的洽商簽證等原始資料和數(shù)據(jù),，保證證據(jù)的完整和準(zhǔn)確性。并在案件移交法務(wù)部之前把所涉及的所有資料交付法務(wù)部,。

7,、法務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)法律事務(wù)服務(wù)及合同審核管理，做到合同簽定前簽署意見,、合同簽定后內(nèi)容交底,，履約過程中進(jìn)行檢查等。及時準(zhǔn)確的收集各種證據(jù)資料,，提出有效的解決辦法,，依案情與訴訟審批程序?qū)Π讣M(jìn)行評估、立案,、訴訟,。

8、公司其它相關(guān)部門及下屬子公司要根據(jù)本部門及下屬子公司工作職能,，擔(dān)負(fù)清欠工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任,。凡對公司統(tǒng)一安排的清收拖欠工作執(zhí)行不力的，應(yīng)承擔(dān)其責(zé)任,。第十四條 在公司及其它部門未同意下,，簽署的相關(guān)合同(協(xié)議)，造成公司重大經(jīng)濟(jì)損失的,，業(yè)務(wù)及簽署合同的經(jīng)辦人是清欠的直接責(zé)任人，也是貨款清收的終身責(zé)任人,。各下屬公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行合約條款,，把客戶開發(fā)、關(guān)系維護(hù)和貨款清收結(jié)合起來,，視貨款實收情況維護(hù)經(jīng)銷商及客戶關(guān)系,。

第四章 清欠原則

第十五條 清欠工作的指導(dǎo)思想是依約主張債權(quán),、依法維護(hù)權(quán)益。按照既積極清收又講究策略的原則創(chuàng)造性地開展清欠工作,。在清欠工作中要注意與還貸,、抵稅、清償債務(wù),、處理不良資產(chǎn)結(jié)合起來,。要處理好清欠與市場開拓、客戶維護(hù)的關(guān)系,。第十六條對拖欠貨款的經(jīng)銷商,、客戶及相關(guān)債務(wù)人，要逐個分析,，找出拖欠原因,，確定清欠目標(biāo)和實施方案，根據(jù)客戶的資金,、信用狀況采取不同的清收方法,，核定清欠指標(biāo)。

對資金狀況較好的經(jīng)銷商及客戶和債務(wù)人,，應(yīng)加大催收力度回收現(xiàn)金,。

對于經(jīng)銷商及客戶和債務(wù)人資金狀況不好，但項目市場前景看好的,，在經(jīng)過充分的調(diào)查論證后,，可采用有效抵押擔(dān)保的辦法清欠，并報備財務(wù)部,、法務(wù)部及相關(guān)部門審核后,，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可實施。

對于資金狀況不好,、經(jīng)營不善的經(jīng)銷商與客戶和債務(wù)人,，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產(chǎn)鑒定,、評估,、保全、資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記等工作,。

法律形式,，以及法律允許的方式維護(hù)企業(yè)權(quán)益。

第十七條 加強(qiáng)清欠基礎(chǔ)資料,、文檔管理工作,，認(rèn)真清理正在供貨合作業(yè)務(wù)和歷史遺留拖欠貨款業(yè)務(wù)的資料。建立應(yīng)收賬款臺帳,，對清欠工作實行動態(tài)管理,。

第十八條 在條件允許的情況下,，按照法律程序進(jìn)行債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移，減輕企業(yè)拖欠款和債務(wù)的雙重壓力,。

第十九條 本著內(nèi)部協(xié)商,，內(nèi)部仲裁，共同對債務(wù)人結(jié)算,，按照市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律辦事的原則,，妥善解決公司內(nèi)部與下屬子公司及部門之間的所牽扯債權(quán)債務(wù)問題。第二十條 《合同法》,、《擔(dān)保法》等法律法規(guī)以及最高人民法院對《合同法》,、《擔(dān)保法》等司法解釋是解決拖欠問題的法律依據(jù)。對不按合同付款的債務(wù)人,，要運(yùn)用法律武器維護(hù)公司權(quán)益,。

第五章 防欠措施

第二十一條 注重市場調(diào)研、客戶信用調(diào)查,、項目前景分析,，強(qiáng)化前期防范工作。建立和完善銷售合同評審制度,，制訂詳細(xì)的合同內(nèi)容條款,，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風(fēng)險,，提高采購及銷售業(yè)務(wù)質(zhì)量,。

第二十二條 堅持采用經(jīng)公司評審的示范合同文本，強(qiáng)化供貨合同中關(guān)于結(jié)算支付的約束條款,。明確約定貨款支付數(shù)額和期限,、違約責(zé)任、結(jié)算方式,。

第二十三條 下屬子公司及各部門作為供貨方,，要嚴(yán)格履行合同，確保產(chǎn)品質(zhì)量,。對客戶提出的意見要及時反饋,、熱情答復(fù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決,，不給客戶留有任何拖欠的借口,。

第二十四條 強(qiáng)化各級、各類,、各有關(guān)崗位人員的證據(jù)意識,，加強(qiáng)基礎(chǔ)資料管理。在履約過程中重視業(yè)務(wù)進(jìn)度結(jié)算和收款，對每一項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動隨時記錄,，做好信函往來登記、簽證確認(rèn),、變更洽商文件的歸檔,，密切注視債務(wù)人信用信息，及時收集證據(jù)資料,、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎(chǔ)工作,。

第二十五條 在履約過程中，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)經(jīng)銷商及客戶等未按合同付款,，或貨款回收低于約定比例,，各有關(guān)部門應(yīng)依照職責(zé)立即采取行動，直至停止供貨或相關(guān)措施,，及時化解拖欠風(fēng)險,。

第二十六條 供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或?qū)┴浲锨房畹膫鶛?quán)尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進(jìn)行供貨,。

催收工作計劃和目標(biāo)篇四

一,、催收流程的簡論

1、本流程是嚴(yán)格依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律,、法規(guī)及地方政策的規(guī)定,，并參考銀行業(yè)于之相關(guān)文件所制定。

2,、本流程適用于我公司及周邊地區(qū)的銀行信用卡催收業(yè)務(wù),。

3、本流程制定的宗旨是旨在提高公司銀行信用卡催收過程的規(guī)范化,、合法化,，保證催收的效率和效果。進(jìn)一步提高催收業(yè)務(wù)的整體運(yùn)作水平,。

4,、本流程會依據(jù)國家法律和政策的變動作出不定期的修訂，除非另行通知,，本流程將在2012年4月30日在實施,。

二、催收流程的原則

1,、本流程適用于本公司,，本公司的銀行信用卡催收過程必須嚴(yán)格遵循本流程的相關(guān)規(guī)定。

2,、本公司應(yīng)當(dāng)讓每一個催收人員熟悉和掌握本流程,，務(wù)必讓催收人員在催收過程中自覺遵守本流程，其他輔助人員也應(yīng)當(dāng)熟悉和掌握本流程。

3,、如涉及跨行政區(qū)域催收案件,，也原則上使用本流程，具體實施辦法可由兩地分公司協(xié)調(diào)解決,，并報總公司備案,。

4、鑒于本流程是對催收流程的整體的規(guī)定,，在執(zhí)行具體催收案件過程中對客戶的一些特殊和臨時的要求也應(yīng)當(dāng)給予配合,。這些行為應(yīng)當(dāng)取得催收主管的同意，并備案,。

5,、催收過程中應(yīng)當(dāng)給予債務(wù)人必要的尊重，避免發(fā)生劇烈摩擦等緊急事件,，這也是保證客戶利益的一種體現(xiàn),。

催收詳細(xì)流程分論

一、催收流程中涉及的相關(guān)人員

1,、電話催收人員,；

2、外訪催收人員,；

3,、輔助行政人員；

4,、催收主管,；

5、公司經(jīng)理,；

二,、催收周期

催收流程的期限以一個月為周期，一個星期為一個節(jié)點(diǎn),。

三,、催收流程

1、當(dāng)業(yè)務(wù)部門將銀行的合作協(xié)議提交備案的時候作為催收流程的開始,。

2,、輔助行政人員在合作協(xié)議備案時將接替業(yè)務(wù)部門作為和銀行的經(jīng)常聯(lián)系人員，第一時間和銀行的相關(guān)部門構(gòu)建起聯(lián)系通道,。該通道應(yīng)當(dāng)包含兩套聯(lián)系方式,，首先是業(yè)務(wù)常用溝通聯(lián)系方式，含文件數(shù)據(jù)傳輸功能,；其次是應(yīng)急聯(lián)系渠道,，作為對應(yīng)急突發(fā)事件的聯(lián)系之用,。

3、輔助行政人員在接受銀行的案件數(shù)據(jù)后,，應(yīng)當(dāng)在取得數(shù)據(jù)后2個小時內(nèi)錄入到公司的催收系統(tǒng)中,，同時做兩份數(shù)據(jù)備案，一份留在分公司,，一份單獨(dú)上傳至總公司,。

4、公司的催收主管在數(shù)據(jù)錄入催收系統(tǒng)后,，依據(jù)案件的具體情況在一個工作日內(nèi)將案件分配給電話催收人員，分配案件的情況必須備份以便公司查閱,。

5,、電話催收人員將作為第一層催收，每個電話催收人員都將有獨(dú)立的催收系統(tǒng)登陸id,，對分配給自己的案件有權(quán)查看文檔,。電話催收人員接到分配案件后，依據(jù)催收系統(tǒng)的提示建立相關(guān)催收檔案,，除非特殊情況,，在接到案件的2個小時以后必須開始催收操作。

6,、在電話催收的過程中,，電話催收人員必須對通話情況進(jìn)行記錄，并在電話催收過程中同時按照電話系統(tǒng)的提示進(jìn)行全程錄音,。

7,、每天電話催收人員都要整理出需要外訪名單，對自己負(fù)責(zé)的案件提交給指定的外訪催收人員,，并報催收主管備案,。

8、外訪催收人員在接到外訪名單后向催收主管提交外訪計劃進(jìn)行備案,，依據(jù)外訪計劃按時完成外訪,，外訪結(jié)束后應(yīng)當(dāng)及時通報給輔助行政人員，外訪在預(yù)計的時間內(nèi)沒有完成也要及時通報給輔助行政人員,。外訪催收應(yīng)當(dāng)在電話催收交接案件時起兩個工作日內(nèi)完成,，需要延期的需要向催收主管申請。

9,、每一個星期結(jié)束后,，電話催收人員都應(yīng)當(dāng)提交本星期的催收案件進(jìn)度報告。并整理相關(guān)的電話,、傳真,、信函,、外訪情況報給輔助行政人員備案。

10,、對于需要啟動特別程序的催收,，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立的向催收主管申請，得到批準(zhǔn)后,，由輔助行政人員啟動相關(guān)資源給予協(xié)助,。程序結(jié)束也需要獨(dú)立的向公司提交備案。

11,、每一個月結(jié)束后,，電話催收人員應(yīng)當(dāng)將所負(fù)責(zé)的案件進(jìn)行全面整理匯報，除在催收系統(tǒng)內(nèi)記錄外,，還應(yīng)當(dāng)單獨(dú)提交報告?zhèn)浒?。如果有案件需要延長催收期限，需要說明理由及下一步催收計劃,。

12,、催收主管應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后整理出分公司全部催收情況的報告，提交總公司做備案,。

13,、輔助行政人員應(yīng)當(dāng)每月依據(jù)催收主管的報告，整理出催收數(shù)據(jù),，按照和銀行合作協(xié)議約定的時間和銀行對賬,，并對各個催收人員的催收業(yè)績進(jìn)行詳細(xì)記錄報財務(wù)部門備案。

14,、輔助行政人員還應(yīng)當(dāng)及時的和銀行溝通,，及時的反饋銀行的最新要求。在和銀行對賬的同時,，也要及時參加銀行組織的評估會議,。

催收流程中的注意事項

一、催收系統(tǒng)注意事項

二,、催收過程中注意事項

1,、外訪催收人員的外訪記錄，催收主管必須審閱,；

2,、電話催收人員的報告和備案，必須由催收主管同意和審閱,。

3,、催收主管的報告應(yīng)當(dāng)由總公司催收主管和分公司經(jīng)理同意和審閱。

4,、電話催收中的電話錄音必須由輔助行政人員專人管理,，定期采集和備份,。

5、輔助行政人員也應(yīng)當(dāng)及時的將催收過程中遇到的不可抗力及時匯報給銀行,。

6,、催收過程中的催收技巧包含在公司的培訓(xùn)中，并有單獨(dú)的催收技術(shù)手冊,，催收人員應(yīng)當(dāng)積極的應(yīng)用到本流程中以提高工作效率,。

7、外訪催收人員外訪催收過程中,，應(yīng)當(dāng)使用錄音筆進(jìn)行聲音記錄,，生成的記錄應(yīng)當(dāng)同外訪報告一并提交給公司。

三,、資料備份保留的規(guī)定

所有的案件催收資料（含：原始數(shù)據(jù),、催收報告、備份錄音等）都應(yīng)當(dāng)保留到和客戶合作協(xié)議終止后的5年,。

四、人員交接時的注意事項

1,、電話催收將案件交接給外訪催收人員的時候,，有責(zé)任督促外訪催收人員的工作，并對外訪人員的一些不規(guī)范的行為可以提出改進(jìn)的建議,。并對外訪結(jié)果及時的錄入催收系統(tǒng)內(nèi),。

2、當(dāng)要離職的催收人員和新上任的催收人員進(jìn)行案件交接的時候,，催收組長有責(zé)任進(jìn)行監(jiān)督,，并對產(chǎn)生的問題加以解決或上報給催收主管。以保證案件順利交接,。

催收過程中緊急情況的處理辦法

一,、案件數(shù)據(jù)傳輸中的應(yīng)急處理辦法

1、接受銀行案件數(shù)據(jù)過程中如果出現(xiàn)問題,，應(yīng)當(dāng)及時和銀行聯(lián)系,，并且預(yù)備相關(guān)便攜電子存儲設(shè)備，以方便在網(wǎng)絡(luò)故障下的數(shù)據(jù)取得,。

2,、催收過程中催收系統(tǒng)的故障，應(yīng)當(dāng)由催收主管第一時間通知總公司,，由總公司的系統(tǒng)專家診斷故障,，當(dāng)需要啟動備份資料的時候，必須經(jīng)過總公司的批準(zhǔn)和監(jiān)督下進(jìn)行,。系統(tǒng)故障解決的期限不能超過12個小時,。

3,、外訪催收中遇到緊急突發(fā)事件，必須保證人身安全,，除立刻通知催收主管外,，適當(dāng)情況下要及時借助司法機(jī)關(guān)解決問題。催收主管接到電話后,，必須密切和外方人員保持聯(lián)系,，直到事情解決為止。

4,、如遇到債務(wù)人有對客戶利益有侵犯的行為時,，應(yīng)當(dāng)及時由輔助行政人員通過應(yīng)急聯(lián)系方式和客戶進(jìn)行匯報，保證客戶的利益,。

催收工作計劃和目標(biāo)篇五

為切實做好我校生源地助學(xué)貸款到期本息催收工作,，結(jié)合我校工作實際特制定本方案。

一,、工作目標(biāo),。

1、確保學(xué)生違約率控制在5%以內(nèi),，力爭實現(xiàn)“0”違約,；

2、初步建立助學(xué)貸款催收工作網(wǎng)絡(luò),，研究探索一套有效的工作機(jī)制,；

二、方法步驟,。

首先組建完善催收工作網(wǎng)絡(luò),，制定工作方案和有關(guān)文稿，做好宣傳工作,，提高學(xué)生自覺履行還款意識,。學(xué)校協(xié)助資助中心上門催繳補(bǔ)充，確保貸款學(xué)生自覺履行合同約定的還款義務(wù),。

1,、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員：

組 長：陳飛鵬（校長）

副組長：王善祥（工會主席）

成 員：段善波 孫立群

2、催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長,、副組長,、成員的主要職責(zé)任務(wù)。

或鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府,、民政,。行政村協(xié)助催繳，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長負(fù)責(zé)落實,。

副組長負(fù)責(zé)貸款學(xué)生到期信息的整理,、分類和催收資料的匯總,，并組織本中心人員進(jìn)行催收等工作。

段善波,、孫立群負(fù)責(zé)本轄區(qū)貸款學(xué)生的信息收集核實,、宣傳信貸政策，送達(dá)催收通知等,，同時協(xié)助資助管理中心進(jìn)行催收,，發(fā)現(xiàn)有惡意欠款傾向或其他特殊情況，及時向區(qū)學(xué)生資助管理中心報告,，并提出解決建議,。

回首過去，展望未來

一,、工作總結(jié)

（1）熟悉基礎(chǔ)任務(wù),，掌握工作技巧。在同事的熱心幫助和分行組織的培訓(xùn),，不但令我掌握了信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識,，還有熟悉了信貸調(diào)查的技巧和寫報告的形式。盡管,，在初學(xué)和開展業(yè)務(wù)中會遇到些問題,，但我知道我是一直在進(jìn)步的，所以,，我一直都是努力的。

（2）敏而好學(xué),，共同進(jìn)步,。進(jìn)信貸部二個月了，信貸部團(tuán)結(jié)互助,，拼搏向上的氣氛同時也牽動著我不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步,。“敏而好學(xué)”,，一直以來我都虛心向同事和領(lǐng)導(dǎo)請教,，師傅的耐心教導(dǎo)，和領(lǐng)導(dǎo)的耐心幫助使我以最短的時間融入信貸部這個溫馨大家庭,。

二,、工作計劃

（1）學(xué)習(xí)、鞏固業(yè)務(wù)知識,，提示處理業(yè)務(wù)的效率,。業(yè)務(wù)知識是我們開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，盡管通過上崗培訓(xùn),，已經(jīng)掌握了一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,，但信貸業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)處理的技巧都是學(xué)海無涯的,。隨著信貸業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，更需要我們有一顆不斷學(xué)習(xí)的心態(tài),，所以在未來的時間來,，我必須充分利用空閑時間，多看點(diǎn)有關(guān)銀行和信貸方面的知識,，增長知識,，提升處理業(yè)務(wù)的效率。.（2）累積工作經(jīng)驗,，把控信貸風(fēng)險,。信貸員是整個貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險的第一個“把門人”，如何把控信貸風(fēng)險的第一道門為之關(guān)鍵,。但面對著形形色色的客戶,，面對著各行各業(yè)潛在的風(fēng)險，面對著各種各樣的突發(fā)環(huán)境等,，這些客觀或者主觀因素,，都要求我們信貸員有靈敏的風(fēng)險“嗅覺”。所以,，在工作中,，我必須要善于總結(jié)，善于發(fā)現(xiàn),，開拓視野,，積累好良好的工作經(jīng)驗，這樣才能在工作中才能游刃有余,，做好信貸第一關(guān)“把門人”,。（3）建立良好的客戶群體，提高轉(zhuǎn)介紹率,?？蛻羰俏覀冃刨J業(yè)務(wù)賴以生存的基礎(chǔ)，如何有效建立客戶群是作為信貸客戶經(jīng)理重要的任務(wù),。做好維護(hù)客戶的每個細(xì)節(jié),，良好的客戶關(guān)系，不但有利于我們的催收工作,，同時也可以得到轉(zhuǎn)介紹其他客戶,。剛進(jìn)信貸部不久，所以對于我來說,，如何有效快速建立屬于自己的客戶群尤為迫切,。

催收工作實施方案 為保障公司應(yīng)收款能及時回籠，為切實做好我公司催收工作，更為公司的順利發(fā)展,，現(xiàn)結(jié)合我公司工作實際情況特制定本方案,。

一、目的

1.確保加快公司資金的流轉(zhuǎn)速度,，提高資金利用效率,，減少收賬費(fèi)

用及損失；

2.初步建立本公司催收工作流程,，研究探索一套有效的工作機(jī)制,。

領(lǐng)導(dǎo)小組組長負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)指揮、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)整個催收工作,，解決處理催收工作遇到的各類難題,，以及其他特殊困難，副組長負(fù)責(zé)協(xié)助組長,、協(xié)調(diào)組長與成員之間工作銜接等工作,，成員負(fù)責(zé)具體工作的實施，并根據(jù)工作的情況提出合理化建議,，特別強(qiáng)調(diào)在催收工作中遇到難點(diǎn)時,，整個團(tuán)隊要求團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同完成催收任務(wù),。

三,、方法步驟

充分了解應(yīng)收賬款情況、逾期情況,、催收情況等,，組建完善催收

工作網(wǎng)絡(luò)，制定工作方案及催收目標(biāo)期限,，目標(biāo)計劃見附件一,。

催收人員崗位職責(zé)

1、催收人員崗位職責(zé)

2,、協(xié)助銀行和金融公司處理逾期賬款的收回，維護(hù)銀行客戶的信用,；

3,、以專業(yè)、規(guī)范的持續(xù)協(xié)助銀行核實信用卡客戶的準(zhǔn)確信息,。

2,、催收人員崗位職責(zé) 1.針對逾期拖欠的客戶，通過電話,、外訪等對欠款客戶進(jìn)行溝通,，催收賬款； 2.負(fù)責(zé)逾期用戶風(fēng)險管理,，保證公司外流資金安全,； 3.執(zhí)行上級工作指令,，完成本職工作； 4.配合公司其它部門完成日常工作,。

3,、催收人員崗位職責(zé)

3、根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題,，歸類匯總,；

5、調(diào)查客戶的還款能力,，評估客戶的貸后風(fēng)險且實施有效的處理手段,；

8、主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

4,、催收人員崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)逾期賬戶管理,，及時掌握各客戶的欠款情況,；

2、通過電話,、信函或上門等催收手段進(jìn)行信貸催收,；

3、登記催收情況,，獲取,、更新與逾期客戶的資料信息；

4,、協(xié)助進(jìn)行逾期數(shù)據(jù)分析,；

5、完成部門下達(dá)的催收回款指標(biāo),，使應(yīng)收賬款控制在定額范圍內(nèi),；

6、完成上級安排的其他工作,。

5,、催收人員崗位職責(zé)

1、通過上門,、抵押物處理等催收手段進(jìn)行信貸催收,；

2、登記催收情況,，獲取,、更新與催收對象相關(guān)的資料信息；

3、協(xié)助進(jìn)行客戶逾期數(shù)據(jù)管理和分析,，總結(jié)催收經(jīng)驗教訓(xùn),；

4、完成上級安排的其他工作,。篇五：商品房交房催收通知單

商品房交房催收通知單

您購買的 小區(qū) 棟 房,，我方已在年 月 日通知您前來收樓，并繳付各項收樓費(fèi)用,。

目前,，我方通知的收樓時間已逾期，由于您尚未來辦理收樓

手續(xù),，導(dǎo)致我方的物業(yè)交接工作和物業(yè)管理工作無法正常開展,，造成我方工作受阻和經(jīng)濟(jì)受損。

在此,，我方向您發(fā)出最后的催收通知單,，請您于收到催收通

維護(hù)自身利益。

我方將以掛號信函發(fā)出催收通知單,，并以電話方式通知您接

收,。10天期限將以您簽收信函當(dāng)天開始計算。如您拒絕簽收或

因您個人原因?qū)е滦藕療o法送達(dá),，我方將以發(fā)出信函日期順延 3天開始計算期限,。

催收工作計劃和目標(biāo)篇六

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我旗聯(lián)社的不良貸款清收工作,盤活信貸資金，結(jié)合我聯(lián)社工作實際,，特制定本方案,。

組長：余強(qiáng)

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)及法律事務(wù)部，由劉雙虎兼辦公室主任,，工作人員：賈志忠,、訾珍、高潔,、高波,、呂愛蘭、屈秀蘭,、呂敏,。辦公室具體負(fù)責(zé)清收處置進(jìn)度的數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料整理和總結(jié)上報工作,。

本次清收處置不良貸款工作分四個階段進(jìn)行。

第一階段為摸底階段,，從2012年5月15日至2012年5月20日,，此期間要組織各信用社、部負(fù)責(zé)人對不良貸款進(jìn)行調(diào)查摸底，填寫《不良貸款統(tǒng)計表》,，了解不良貸款基本情況,。

第二階段為認(rèn)定階段，從2012年5月20日至2012年6月

-12

第二篇：清收不良貸款方案

*政發(fā)[2012]號

關(guān)于印發(fā)《**清收不良貸款實施方案》的通知

各村委會,、鄉(xiāng)直各部門：

《*清收農(nóng)村信用社不良貸款實施方案》已經(jīng)**黨委,、政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請認(rèn)真組織實施,。

*人民政府

二〇一二年七月十三日

主題詞：金融不良貸款實施方案通知**黨政綜合辦2012年7月13日印發(fā)（共印20份）

發(fā)至：各村鄉(xiāng)直各部門

**清收不良貸款

實施方案

為營造良好的**金融生態(tài)環(huán)境，創(chuàng)建金融安全區(qū),，確保我鄉(xiāng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展,，經(jīng)鄉(xiāng)黨委、政府研究決定,，在全鄉(xiāng)開展集中清收不良貸款的工作,，特制定本方案。

一,、指導(dǎo)思想

認(rèn)真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,，以改善**金融環(huán)境，打造誠信**為目標(biāo),，堅持實事求是,、合法合規(guī)的原則，多措并舉,，多管齊下,，完成清收**不良貸款的工作任務(wù)。

二,、工作目標(biāo)

目前,，**農(nóng)村信用社不良貸款余額萬元，力爭采取有力措施,，調(diào)動多方力量,，最大限度降低不良貸款余額。

三,、工作步驟

（一）宣傳動員階段（2012年7月16日—7月23日）,。一是召開各村、各單位的動員大會,，部署不良貸款清收工作,。二是根據(jù)信用社的貸款明細(xì)表通知、落實到人,，并進(jìn)行相關(guān)核實,，做好清收不良貸款準(zhǔn)備工作,。同時做好相關(guān)宣傳工作，在各村張貼信用宣傳標(biāo)語100幅,、懸掛橫幅3幅,，以營造清收不良貸款的強(qiáng)大氛圍。

（二）全面清收階段（2012年7月23日—11月31日）,。要

2按照清收工作的總體目標(biāo)要求,，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一協(xié)作,，對不良貸款逐筆落實債務(wù),，落實清收對象，落實清收時間和清收方式,。對惡意欠貸拒不償還的單位及個人進(jìn)行公開曝光,，集中處理，確保應(yīng)收盡收,，最大限度降低不良貸款,，同時要定期公布清收進(jìn)度。

（三）復(fù)查整改階段（2012年11月31日—12月31日）,。組織召開階段性總結(jié)會議,，對各清收小組不良貸款清收情況開展檢查和復(fù)查，對清收工作情況進(jìn)行分析小結(jié),，對未按期完成清收任務(wù)的必須認(rèn)真分析,，查找工作不足，分析問題原因,，順利完成此項工作,。

四、工作措施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，建立清收工作機(jī)制,。

為推動攻堅活動順利開展，成立鄉(xiāng)不良貸款清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，各村要相應(yīng)成立清收不良貸款工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

（二）強(qiáng)化激勵機(jī)制，實行獎懲并舉

1,、2012年8月1日前,，愿意主動歸還欠款的單位和個人，經(jīng)農(nóng)村信用社認(rèn)可同意后,，可以申請按現(xiàn)行合同利率收取利息,，不計復(fù)利，減免罰息,。

2,、鄉(xiāng),、村兩級干部職工拖欠貸款。經(jīng)調(diào)查核實,，對規(guī)定期限內(nèi)還款不到位的干部職工，在欠款期內(nèi)不予提拔,、不得調(diào)動,、不能參與評先評優(yōu)，并停崗,、停薪,、停職。

3,、農(nóng)戶和其他個人拖欠貸款,，嚴(yán)格按照借款合同的有關(guān)規(guī)定，督促其主動歸還,。各村欠款的黨員干部要帶頭還款,。對于享受國家各項優(yōu)惠政策的對象戶拖欠貸款的，不予還款的將取消其享受資格,。

4,、對拒不履行還款義務(wù)的個人采取行政和法律措施進(jìn)行清收，以確保清收目標(biāo)的完成,。

10%以內(nèi)村,，將優(yōu)先評信用村。

主題詞：不良貸款清收方案通知

**鄉(xiāng)人民政府辦公室2011年9月13日印發(fā)