光陰的迅速，一眨眼就過去了，成績已屬于過去,，新一輪的工作即將來臨,，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢,？計劃應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編整理的個人今后的計劃范文，歡迎閱讀分享,，希望對大家有所幫助,。

壓歲錢理財計劃書篇一

年齡：***

家庭狀況：已婚，有子女兩個

家庭收入：

先生6000元/月太太5000元/月

其他分紅,、獎金20000元/年

合計：152000元/年

家庭支出：

子女教育費(fèi):

大學(xué),，學(xué)費(fèi)，6000元高中,，學(xué)費(fèi),，1000元

合計：18200元/年

家庭成員醫(yī)療費(fèi)：

4000元/年（包括；平時看病,、例行的各項體檢等,。）家庭成員生活費(fèi)：

子女生活費(fèi)，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)

其他成員,，3000元/月（包括平日的各項應(yīng)酬）

合計：45600元/年

交通費(fèi)：

高中生50元/月大學(xué)生1000元/年

其他成員300元/月

合計：5000元/年

贍養(yǎng)雙方父母費(fèi)用：平均每月給雙方父母各1000元

合計：24000元/年

其他各項費(fèi)用：如,，家庭旅游、保險費(fèi)用,、住房費(fèi)用等等

合計：30000元/年

以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費(fèi)用,。

總計;122800元/年

家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬元的存款，有車,、房等,。

家庭負(fù)債：無房貸、車貸等,，有社會基本險,。

四,、意外保險：每年購買1份國壽金卡，年支出280元,；由于在企業(yè)工作,。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購買一份國壽金卡,，則獲得了37.9萬元的意外保障,，其中，乘飛機(jī),、火車,、輪船的意外傷害保障30萬元，其他人身意外保障7萬元,，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元,。

五、子女教育投資：在家庭投資中,，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫,、最為現(xiàn)實、最為不可或缺的投資,。同時,，子女教育投資也是回報率最高、持續(xù)時間最長的親情式,、溫馨式的投資,。如果將來孩子要出國留學(xué)或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開支?，F(xiàn)如今出國去最一般的國家如澳大利亞每年都至少需要20萬元學(xué)費(fèi),，兒讀研究生、博士也需要4-5萬元左右,。在次建議為家中的孩子投保教育保障,。以防不時只需。

六,、證券投資：每年安排1萬元,，投資于開放式證券投資基金；證券投資是一項高風(fēng)險,、高回報的投資工具,。參與資本市場的運(yùn)作，以錢賺錢,，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤的有效途徑,。

八、外匯投資：在完成住房投資后,，將每年家庭收入中的5萬元,，投資于美元。

壓歲錢理財計劃書篇二

畢業(yè)后,，我男朋友在上海工作,，我來了廣州，計劃明年底結(jié)婚,，婚后我會辭職到上海,。我和男朋友都在私企工作，不是穩(wěn)定,。我的收入不高,，年收入約40000萬，男朋友年收入約80000萬,。男朋友有基本的社保,，我沒有。

財務(wù)現(xiàn)狀：由于提供的資料不是很全,，無法對資產(chǎn)狀況全面評估,。史小姐和男朋友的年收入合計12萬，現(xiàn)在處于單身狀態(tài),，若無其它負(fù)擔(dān),，應(yīng)該說經(jīng)濟(jì)狀況還可以。由于目前在兩地工作,，可能在通訊費(fèi)用和互相探望方面的交通費(fèi)用較大,。

1、短期目標(biāo)：明年底辭職到上海結(jié)婚,，貯備一筆結(jié)婚費(fèi)用,。

2、中期目標(biāo)：2年內(nèi)貸款購買一套總價在50萬左右的房產(chǎn)（假設(shè)目前還物房產(chǎn)）,、30歲前生小寶貝（假設(shè)目前史小姐25歲,、男朋友27歲）。

3,、長期目標(biāo)：解決雙方的養(yǎng)老,、疾病保障。

1,、史小姐在年底辭職之前,，先作好到上海工作的充分準(zhǔn)備，最好現(xiàn)在就根據(jù)自己的特長投出求職簡歷,。若有合適的工作就盡可能早辭去目前的工作,，既節(jié)省雙方大量的通訊交通費(fèi)，又使收入不會因為辭職而中斷,。尋找的工作盡可能有基本社保等基本保障,，因已有一些工作經(jīng)驗在上海尋找年薪40000元的工作應(yīng)該不是很困難,。

2、每月正常支出：房租1500元,，保險費(fèi)：600元,，其它費(fèi)用3000元，每月可有節(jié)余5000元,，年積累為60000元,，加上已有的積累，兩年內(nèi)可實現(xiàn)貸款購房愿望（首付15萬）,。節(jié)余資金只留15000~20000萬銀行存款作為應(yīng)急資金,，其余可投資于股票基金50%、貨幣基金30%,、股票20%,。綜合收益率可達(dá)到：5%~10%。28~30歲前可以要小寶寶,。

3,、商業(yè)保險規(guī)劃：雙方主要風(fēng)險為失業(yè)風(fēng)險、意外,、疾病,、養(yǎng)老風(fēng)險由于較年輕，企業(yè)一般提供失業(yè)保險,，即使失業(yè)短期再找到工作應(yīng)該不是很困難,，主要應(yīng)該防范意外、疾病風(fēng)險,，養(yǎng)老越早準(zhǔn)備越有利,。

推薦險種保險期間交費(fèi)期基本保額年交保費(fèi)

史小姐福家伴侶a款終身20年10萬3300元

附加住院醫(yī)療1年年交1萬220元

男朋友福家伴侶a款終身20年10萬3500元

定期a30年30年10萬320元

多保通吉祥卡1年1年10~20萬100元

合計41~51萬7440元

1）雙方終身均有10萬+年度紅利+終了紅利重疾保障（包含22類重大疾病）

2）雙方終身擁有10萬+年度紅利+終了紅利的意外疾病身故,、高殘保障

3）史小姐還擁有1萬元住院醫(yī)療保障

4）男朋友額外擁有20~30萬意外傷害保障和10萬意外疾病身故,、高殘保障

5）福家伴侶a款在雙方都進(jìn)入老年時可通過減退保，轉(zhuǎn)化為養(yǎng)老金,。若60歲領(lǐng)取雙方養(yǎng)老金年均約達(dá)到10000元（含分紅）,，可保證領(lǐng)取20年。

史小姐和男朋友的保險越早購買越好,，這樣可立即使雙方擁有充分保障和養(yǎng)成強(qiáng)制儲蓄的良好習(xí)慣,。史小姐的保險在廣州購買也沒有問題，只要是全國的公司就可以,，到上海后只要做個簡單的保單遷移手續(xù)即可,。

壓歲錢理財計劃書篇三

步入大學(xué)，意味著我將離開父母,，到一個陌生的地方一個人生活四年,。而這期間,，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接,，最實在的,，最真誠的無言的愛的關(guān)懷,！而我要做的就是,，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學(xué)習(xí),！照顧好了自己,，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對自己，對父母最基本的責(zé)任吧!

理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠(yuǎn)規(guī)劃,！個人理財業(yè)務(wù)理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能,，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢了,，再做個人理財,，現(xiàn)在沒錢，哪來的理財可言,！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了,，對自己的錢進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化,，錢盡其用,。不亂花錢，買些不必要的東西,。在每月的月初從沒有做過預(yù)算,，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實行具體的計劃,。即用錢沒有計劃,，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉,。從我的消費(fèi)中還可以看出我的.消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一,，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項目，服裝,、化妝品,、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂,、學(xué)習(xí)和通訊,。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi),。

對于服裝,、化妝品和零食等的消費(fèi),，沒有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末,，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象,，淪落為“月光族”！身為女生,，我對漂亮衣服的喜歡,，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金,。以及自己在鐘愛的奶茶,，咖啡面前，一筆一筆的支出,，無意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān),。在所有支出中還包括一項，就是社交自出,。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動,，最后決定在飯桌上慶祝活動的勝利,。以及為了滿足自己的虛榮,，請同學(xué)吃飯、唱歌等,。還有最后一點(diǎn)就是：對于理財?shù)恼J(rèn)識和態(tài)度在理財知識的認(rèn)識和態(tài)度方面,，我應(yīng)該有所改變。對理財有很多盲目的,，錯誤的認(rèn)識,。開始時認(rèn)為理財是通過各種投資活動實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程,！這些想法都有些片面,。以上是我對自己在過去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端,。

現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣,，對自己的錢財有一個很好的計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用,。

從以上可以看出,，每月可能有80塊錢的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了,，可能還要借債,！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。

我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的,，就是把目前自己擁有的錢消費(fèi)好,，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財規(guī)劃。

我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu),，使其更合理化,，盡可能地做到效用最大化。

伙食費(fèi),，其中減少的是對奶茶,，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi),。而通訊費(fèi)及日常生活開支,，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物,，社交活動等的開支,。其他減少的是對衣服，化妝品的購買,。

而剩余的280元的節(jié)余,，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來做一些投資,，如,，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書,，例如,，會計從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證,，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書,，將來對我的就業(yè)有很大的幫助。

我想對于未來每個人都有自己的期望,，我也一樣,。對于未來，我有著美好的設(shè)想,。通過自己的能力,，好好的安排，規(guī)劃,，利用自己轉(zhuǎn)來的錢,，讓自己過上幸福快樂的生活,，這是我對未來的美好愿望,。以下是我的設(shè)想，希望能夠美夢成真。我做了這樣的規(guī)劃,，如下面的表格所展示的：

分析與總結(jié)

1.從日常生活來看月基本消費(fèi)為1300,，來我回洛陽工作，在洛陽這個消費(fèi)水平在合理范圍之內(nèi),。

2.每月伙食費(fèi)少是因為,，我將自己做飯，自力更生,，盡力這方面的支出,。

3.工資收入不高，我將會根據(jù)自己用有限與資金的多少,，進(jìn)行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資,，努力讓自己的資金保值，進(jìn)而增值,，循循漸進(jìn),，更好地實現(xiàn)自身目標(biāo)。

4.其他收入中可每月花50元買書,，不斷提升自己,，工資漲時，可以參加一些培訓(xùn),。而在自己剛開始工作時,，應(yīng)舍得錢再服裝上，但之后應(yīng)盡量少買,。

5.其他收入中那點(diǎn)用于旅游,，一年獎勵自己旅游至少一次。生命的成長來自不斷的歷練,，用在旅途中的美好記憶激勵自己,，不斷奮發(fā)。

近期的規(guī)劃就是這些,，我相信自己會積累下財富,。將來每個人都面臨結(jié)婚生子，養(yǎng)老等很多問題和責(zé)任,。對自己提早制定理財規(guī)劃,，會對將來組建家庭，創(chuàng)建美好生活提供保障,。

借此,，想實現(xiàn)兩個目標(biāo)，一：合理安排消費(fèi),，規(guī)劃目前的月花銷,，減少不必要的現(xiàn)金流出。二：通過理財投資，實現(xiàn)資金的保值增值,。

現(xiàn)在的我意識到做好理財規(guī)劃是對自己負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn),。有些人能把一塊錢變成一萬塊，這些人擁有創(chuàng)造財富的能力,，有些人在短時間內(nèi)能把一個億揮霍光,，這樣的人大有人在！我們常批評后者,，前者是我們自己想成為的人,，而成為前者必不可少的能力就是：個人理財規(guī)劃的能力！懂得這個道理,，離成功我想我們更近一步,。

壓歲錢理財計劃書篇四

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的2018年,，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了2018年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步,。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2、每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3,、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

4,、每季度180個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

把握好每一次值班機(jī)會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

壓歲錢理財計劃書篇五

二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人,、家庭、社會的影響越來越大。現(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財知識,，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，是很有必要的,。

三.活動目的：

1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來。

2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力,。

四.活動時間：待定

五.活動地點(diǎn)：待定

六.活動對象：全校學(xué)生

七.活動主辦方: __社團(tuán)

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效)

九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時更新人人網(wǎng),，新浪博客，微博,，qq群,，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動報名：

1. 報名時間及地點(diǎn)：______

2.理財規(guī)劃大賽時間：_______

3. 賽前講座：

_月__日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一. 初賽題目：

每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老、病,、死”的階段,，所以，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：

1、現(xiàn)金規(guī)劃

2,、消費(fèi)規(guī)劃

3,、信貸規(guī)劃

4、保險規(guī)劃

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8,、財產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：

a,、客戶的財務(wù)狀況總體評價;

b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。

4、制訂分項理財規(guī)劃,，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求,、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng),。

6,、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8,、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時，給出方案評分,，之后總成績評比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇，相聲,，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書,。

(三)活動后期：

活動結(jié)束，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請,。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新,。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由___提供,。

十二.活動預(yù)算。

壓歲錢理財計劃書篇六

工作出色,，為公司的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn),，銷售部門工作計劃書,。否則，哪一個公司也不會要一名白拿工資不干活的員工,。我畢業(yè)之后就來到了公司工作,，我相信自己能夠在公司里發(fā)揮更大的作用。現(xiàn)在的我已經(jīng)在公司銷售部門工作有一年的時間了,，可以說自己已經(jīng)很好的熟悉了公司目前的工作了,，也擬定了***x年銷售工作計劃，我相信在以后的工作中我還是會做的更好!

在剛接觸這個行業(yè)時,在選擇客戶的問題上走過不少彎路,那是因為對這個行業(yè)還不太熟悉,總是選擇一些食品行業(yè),但這些企業(yè)往往對標(biāo)簽的價格是非常注重的.所以今年不要在選一些只看價格,對質(zhì)量沒要求的客戶.沒有要求的客戶不是好客戶,。

作上的失誤,，及時改正下次不要再犯，銷售工作計劃《銷售部門工作計劃書》,。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準(zhǔn)備工作有可能不會丟失這個客戶。

4：對客戶不能有隱瞞和欺騙,，這樣不會有忠誠的客戶,。在有些問題上你和客戶是一直。

5：要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí),，多看書,，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流,，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法,。

6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣,。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象。

7：客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。

壓歲錢理財計劃書篇七

今年，我們財務(wù)科將按照新編財務(wù)制度和信用社日常會計,、出納工作實際,，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項制度文件，制定出適用于我轄的會計,、出納,、儲蓄日常操作流程。在財務(wù)管理和支付結(jié)算上,，優(yōu)化會計,、出納操作的各個環(huán)節(jié),，使各項操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),，讓信用社會計,、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況,。另外,，我們還著重抓一個試范點(diǎn)，由我們財務(wù)科牽頭,，現(xiàn)場指導(dǎo),，及時解決信用社在運(yùn)行過程中的實際問題，待規(guī)范化之后,，再組織信用社會計,、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而,，徹底統(tǒng)一會計,、出納操作流程，使信用社會計,、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展,。

為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力,，切實促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，今年，我們財務(wù)科將全面建立,、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法,，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實上的考核力度,，制定出詳細(xì)的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識,，確保我轄各項業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故,，促進(jìn)我縣年底各項財務(wù)管理制度的全面落實。

信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項財務(wù)經(jīng)營指標(biāo)核定是否科學(xué),、合理,，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計劃的完成。今年,，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求,，認(rèn)真測定、科學(xué)核算各項財務(wù)費(fèi)用指標(biāo),。為此,，我們財務(wù)科將著重從三方面入手：

( 1 )以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ),，認(rèn)真分析上年財務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出,。

( 2 )組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營情況預(yù)測,，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制 xx 年度財務(wù)收支計劃,，特別是對營業(yè)費(fèi)用支出,，要對每項支出寫出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后,，按計劃執(zhí)行,。

( 3 )根據(jù)年初上級行對我轄的費(fèi)用及財務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額,。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學(xué)的約束機(jī)制,，另一方面我們在全轄的財務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財務(wù)計劃的.制定和財務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ),。

為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法,、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額,，防止信用社各種超費(fèi)用,、繞費(fèi)用開支現(xiàn)象。今年,，我們財務(wù)科將加大對財務(wù)開支的檢查力度,。一方面財務(wù)科將開展常規(guī)費(fèi)用開支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查,，并還將在 xx 年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場檢查,，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開支合法、合規(guī),，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對信用社費(fèi)用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度,，為 xx 年全面完成各項財務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。

壓歲錢理財計劃書篇八

隨著物質(zhì)財富的不斷積累,，很多人都認(rèn)識到理財規(guī)劃的重要性,，但很多人又都在為如何做好理財規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦,，那就從記賬開始吧,！

理財是為實現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的。

人的愿望是無窮的,，但可用的資源是有限的,。從這個意義上說，理財?shù)年P(guān)鍵是如何取舍，而記賬應(yīng)能解決這個難題,。

收支財務(wù)狀況是達(dá)成理財目標(biāo)的基礎(chǔ),。如何了解自己的財務(wù)狀況呢？記賬是個好辦法,。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,，并在每個月底做一次匯總，久而久之,，就對自己的財務(wù)狀況了如指掌了,。

同時，記賬還能對自己的支出作出分析,，了解哪些支出是必需的,，哪些支出是可有可無的，從而更合理地安排支出,?！霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬，相信每月月底,，也就不會再度日如年了,。

逐筆記賬，做起來還是有一點(diǎn)難度的?，F(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時代,，信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費(fèi)時,，能用信用卡,，就盡量刷卡消費(fèi)，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾,，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬,。

另外，支出費(fèi)用時,，不要忘了索要發(fā)票,，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益，二來可以在記賬時逐筆核對,。當(dāng)發(fā)生大額交易,，而又沒有及時拿到發(fā)票時，請及時在備忘錄中做記錄,，以防時間長了遺忘。

記賬只是起步,，是為了更好地做好預(yù)算,。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算,，諸如房租,、公用事業(yè)費(fèi)用、房貸利息等都是不可控制預(yù)算,。每月的家用,、交際、交通等費(fèi)用則是可控的,，要對這些支出好好籌劃,，合理、合算地花錢,，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平,，這樣才能更快捷高效地實現(xiàn)理財目標(biāo)。

理財規(guī)劃其實并不神秘,，而且與每個人和每個家庭都密切相關(guān),，這種個人化的理財服務(wù)在上個世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財產(chǎn)品,，短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財工具,。如何通過投資基金，一步一步來實現(xiàn)自己的夢想呢,？以下為三個步驟：

第一步：確定自己的理財目標(biāo),。每個人的一生都有多種不同的目標(biāo)，其中之一就是理財目標(biāo),。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效,，沒有理財目標(biāo)就會每天隨著股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬,。而有了理財目標(biāo)就可以減少情緒化的決定,，理性面對市場變化。

第二步：明確自己的投資期限,。理財目標(biāo)有短期,、中期和長期之分，所以不同的理財目標(biāo)會決定不同的投資期限,，而投資期限的不同,，又會決定不同的風(fēng)險水平。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險投資的,。反之,，3年后要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能,。

第三步：制定適合自己的投資方案,。當(dāng)投資人確定了自己的理財目標(biāo)及投資期限后,，一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,，就需要一個可行性方案來操作,，在投資上我們稱投資組合。投資人的風(fēng)險承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn),，風(fēng)險承受力高的,，可以考慮較高風(fēng)險的股票型基金；風(fēng)險承受力低的,，可以考慮低風(fēng)險的債券型基金或貨幣,。基金投資人因年齡,、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險承受力也會不同,，投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險型,、高風(fēng)險型之分了,。事實上，個人理財規(guī)劃的真諦其實是要通過合理的規(guī)劃,、管理財富來達(dá)到人生目標(biāo),。

終身快樂的理財原則和抓住今天的快樂，規(guī)避明天的風(fēng)險,，追逐未來生活的更加快樂的理財目標(biāo),，客觀上決定了私人理財規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下,，私人理財規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出,、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。

日常生活費(fèi)用支出

個人或家庭日常生活費(fèi)用支出,，項目多,，涵蓋面廣，彈性大,。在私人理財規(guī)劃中,，既難于一一例舉，同時,，也沒有這個必要,。在私人理財規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性,、一般性的項目進(jìn)行模糊“打包”處理,，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉,，旨在引導(dǎo)健康消費(fèi),，實現(xiàn)快樂人生,。在私人理財規(guī)劃中，日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括：

（1）日常消費(fèi)支出,。它包括個人或家庭的衣、食,、用等支出,；子女接受九年制教育的費(fèi)用支出；娛樂交際費(fèi)用支出等,。

（2）健身健美支出,。

（3）旅游消費(fèi)支出。

（4）贍養(yǎng)父母支出,。

（5）私家汽車的使用費(fèi)用支出,。

（6）房租費(fèi)用支出（租房者）。

在個人或家庭的日常生活消費(fèi)支出這一塊,，彈性極大,。這種彈性源于兩個方面：

一方面，在當(dāng)代,，人與人之間的收入差距已被極大的放大,。在現(xiàn)實生活中，有的人靠體力賺錢,；有的人靠知本賺錢,；有的人靠資本+知本賺錢。很顯然,，在知識經(jīng)濟(jì)和信息革命時代,，后者具有更強(qiáng)的賺錢能力。與此同時,，地域的差別也使人與人之間的賺錢能力存在差異,。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家或地區(qū)與經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)國家、發(fā)展中國家或地區(qū)的國民在付出等量勞動的前提下,，兩者的收入差距很大,。在我國，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的省份與中西部一些落后的農(nóng)村比較,，兩地居民的收入也有天壤之別,。然而，一個人的賺錢能力,，決定了他的消費(fèi)能力,，這其中當(dāng)然還包括了透支或負(fù)債消費(fèi)的能力。通常情況下,，當(dāng)一個人的賺錢能力很強(qiáng)時,，他得到的報酬就會很高,，擁有的資產(chǎn)就可能很多，他的消費(fèi)能力也就較強(qiáng),。與此相適應(yīng),，他具有較強(qiáng)的信貸能力，很顯然,，銀行家不怕把錢貸給賺錢能力很強(qiáng),，且具有誠信品質(zhì)的人。反之,，當(dāng)一個人的賺錢能力很弱的時候,，他得到的報酬也較低，擁有的資產(chǎn)就相對較少,，因而對財富的支配能力和消費(fèi)能力也就弱,。與此相適應(yīng)，他的信貸能力較低,，因為,，銀行家不是慈善家，通常他們不會將錢貸給不會賺錢,、收不敷出的人,。

另一方面，在社會生活中,，人們對生命,、生活、財富,、消費(fèi)等的看法和觀念,，正在發(fā)生著十分深刻的變化。并且這種變化與精彩紛呈的生活一樣,，日益趨向多元化,。比如，“新三年舊三年,，縫縫補(bǔ)補(bǔ)又三年”,，是一種觀念；“努力賺錢,，輕松消費(fèi),，崇高理財”，是一種觀念,；“享受幸福生活每一天”,，有錢就消費(fèi)，沒錢就借錢消費(fèi),，借不到了再想辦法賺錢消費(fèi),，也是一種觀念,。由于人們的賺錢能力不同，對生命,、生活,、財富、消費(fèi)等的觀念和態(tài)度不同,。因此,，就形成了不同的消費(fèi)習(xí)慣和消費(fèi)特點(diǎn)。

要牢牢把握終身快樂的理財原則,，始終抓住匹配這個理財規(guī)劃的靈魂，引導(dǎo)客戶立足當(dāng)前,，放眼長遠(yuǎn),，將日常生活消費(fèi)這一塊控制在一個科學(xué)、合理的水平,，既“抓住今天的快樂”,，又“追逐未來生活的更加快樂”。

獲利投資,。

通過投資特別是風(fēng)險投資而獲利,，這是個人或家庭理財?shù)闹饕侄魏湍繕?biāo)。投資又可分為三個部分：一個是風(fēng)險投資中的戰(zhàn)略性投資,，另一個是風(fēng)險投資中的周期性投資,，還一個是防守性投資。

從私人理財?shù)慕嵌葋砜?，?zhàn)略性投資即長線投資,，這一部分投資市場相對穩(wěn)定一些。在個人和家庭投資組合中,，屬于相對穩(wěn)定的部分,。而周期性投資，則是依據(jù)各個投資市場的周期性規(guī)律,，在低點(diǎn)或次低點(diǎn)搶入,，在次高點(diǎn)或高點(diǎn)拋售，以期在這種低進(jìn)高出的智慧較量中,，贏得高額的利潤,。因此，相對而言,，這一部分投資總是處在一個變化的過程之中,。因而它在個人或家庭投資組合中，屬于一個變量,，屬于一種不十分確定的擇機(jī)投資,。而防守型投資是一種風(fēng)險較小,、收益還算不錯的方式，值得我們嘗試,。

防守型投資主要包括：

（1）國債,；

（2）人民幣理財產(chǎn)品和外匯理財產(chǎn)品；

（3）債券型基金,；

（4）銀行儲蓄存款,；

（5）分紅保險；

（6）貨幣市場基金,。

當(dāng)個人對自己的財務(wù)狀況有了清晰的了解,，又確立了自己的理財目標(biāo)，做到“知己”之后,，還需要熟悉理財產(chǎn)品等外部因素,，做到“知彼”?！爸酥骸辈拍苤贫ㄒ粋€相對合理的規(guī)劃,。

購房：拒絕做房奴

購房可能影響家庭生活水準(zhǔn)長達(dá)10～30年，若不事先合理規(guī)劃,，很可能變成為房所累的“房奴”,。購房要配合負(fù)擔(dān)能力，在一生中可隨生涯階段的改變而換房,，這就是“房涯規(guī)劃”,。成家前或新婚夫婦的首次購房，以一居,、二居小戶型的房子為主,。使用5～20xx年便可考慮換購三居的房子。在中年若有能力,，可考慮以居住品質(zhì)與較好環(huán)境的三居或四居以上住宅購買,。到退休后子女已遷出，可換購小戶型并兼顧醫(yī)療,、休閑等的公寓,，釋出部分資金供退休以后生活需求。

保險：不同階段選擇各異

平安保險謝萍認(rèn)為,，人生每個階段因家庭經(jīng)濟(jì)狀況的改變,，保險需求也相異。單身族年輕人收入尚不穩(wěn)定,，主要風(fēng)險來自意外傷害,，因此可選擇定期壽險附加意外。結(jié)婚后身負(fù)家庭重?fù)?dān)者，應(yīng)該考慮到整個家庭的風(fēng)險,，所以這一時期選擇的險種以保障性高的終身壽險,、定期壽險、意外險為主,。為人父母后,，如果夫妻雙方均已投保，在小孩出生后可投意外保障,，因為意外險的費(fèi)率較低,。退休后的養(yǎng)老期，收入減少或根本沒有收入,，因此應(yīng)該在青,、中年期即為自己計劃一筆支付老年生活的基金。通?？蓪⑷晁玫?%到10%作為保費(fèi)的預(yù)算,，保費(fèi)分配則應(yīng)多考慮家庭主要經(jīng)濟(jì)支柱的保險需求。

教育：教育儲蓄有優(yōu)勢

對普通工薪家庭來說,，小孩的教育支出占據(jù)了比較重要的一部分。理財專家建議教育規(guī)劃首選教育儲蓄,，教育儲蓄較其他儲種有一些不可比擬的優(yōu)勢：一是利率優(yōu)惠,，1年、3年期教育儲蓄按同檔次整存整取定期存款利率計息,，6年期按5年整存整取定期存款利率計息,，可以說是零存整取的存法，卻享受整存整取利率,；二是教育儲蓄免征利息稅,。

增值：考驗風(fēng)險承受力

如果說儲蓄、保險等主要是保證你維持目前的生活水平,，那么預(yù)期收益更高的基金,、股票等則能使你的財富增值，提升你的生活水平,。雖然這類投資品種收益高,，但其風(fēng)險也相對較高。理財師建議在選擇時根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力及風(fēng)險承受能力來確定,。按照風(fēng)險程度由低到高,，這些產(chǎn)品包括國債、銀行理財產(chǎn)品,、外匯,、基金、股票等,。

壓歲錢理財計劃書篇九

二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭,、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識,，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的,。

三.活動目的：

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運(yùn)用能力。

四.活動時間：待定

五.活動地點(diǎn)：待定

六.活動對象：全校學(xué)生

七.活動主辦方: xx社團(tuán)

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報名無效)

九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博，qq群,，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項,。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動報名：

1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx

2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx

3.賽前講座：

x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段,，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生、老,、病,、死”的階段,，所以,，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃

2、消費(fèi)規(guī)劃

3,、信貸規(guī)劃

4,、保險規(guī)劃

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8、財產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案,。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。

2,、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：

a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;

b,、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3、三個任意理財分項規(guī)劃中,，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。

4,、制訂分項理財規(guī)劃,，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求,、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分,，引意得當(dāng),。

6、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8,、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時,，給出方案評分,，之后總成績評比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書。

(三)活動后期：

活動結(jié)束,，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由xxx提供,。

十二.活動預(yù)算。

壓歲錢理財計劃書篇十

理財寄語：以最優(yōu)成本,，過最優(yōu)生活,！

理財是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物。本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生,，人生還猶如一張白紙,，為了讓他的人生更加美麗，在別人都沒想到時,，您想的早一點(diǎn),；在別人都想到時，您想得好一點(diǎn),。而理財就是您生活中的這一小點(diǎn),，早用，常用,，巧用這一小點(diǎn),，一定能使您的生活更加自由，自在,，自主,。

一、基本情況

進(jìn)入大學(xué),，離開了父母,，意味著我某種意義上的獨(dú)立生活的開始，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢多了起來,，開始了自己支配金錢的新生活。有數(shù)據(jù)指出,，在大學(xué)形成的消費(fèi)習(xí)慣,，對以后的工作。人生有50%的影響,。因此,，在大學(xué)時代，養(yǎng)成良好的消費(fèi)理財習(xí)慣,，變得至關(guān)重要,。

二、目前財務(wù)狀況

我目前一個月的生活費(fèi)是1200元,，全都是由家里供給的,。如何合理地分配這筆錢，直接影響到我一個月甚至一學(xué)期的生活狀況,，也將成為衡量我理財能力的直接表現(xiàn),。

三,、理財目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,，是我的生活多姿多彩,，同時也能有部分節(jié)約，爭取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財經(jīng)費(fèi),，同時可以以各種方式（如打工,、做小生意）爭取更多的經(jīng)費(fèi)。

四,。理財規(guī)劃

1,、總體規(guī)劃

月收入：1200元（來自家里）+若干元（來自兼職）。

月支出：小于等于1200元,。

2,、具體規(guī)劃

（1）記錄：準(zhǔn)備一個精致的小本子，以流水賬的形式記錄每天的各項支出,，小至一瓶水都要記錄在案,；另外，利用excel表格記錄以上所有支出,，并每天結(jié)算支出總和,。

（2）分析并制定消費(fèi)計劃：每月了解學(xué)校周邊物價，包括飯菜價格,，日用品價格等,，根據(jù)粗略計算，確定當(dāng)月消費(fèi)總額計劃,，每天根據(jù)excel表格計算數(shù)據(jù)計算支出數(shù)量是否超標(biāo),，以便隨時對月支出計劃進(jìn)行改善。

（3）支出基本要求：爭取每一份支出都有相應(yīng)的回報,，每天保證一定數(shù)額的飯費(fèi),，保證合理營養(yǎng)搭配；適當(dāng)撥出資金用于社交場合,，比如與朋友會餐,；規(guī)劃出一部分資金用于購買學(xué)習(xí)資料，這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重,；另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購買日常用品,；如有必要，抽出一部分資金用于戀愛,；安排一小部分資金用于娛樂消費(fèi),，比如寢室電腦的網(wǎng)費(fèi),，電話費(fèi)以及外出游玩兒車費(fèi),；此前三項費(fèi)用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增減,，但所占比重必須遠(yuǎn)高于后兩項。

（4）創(chuàng)造收入：可以選擇做家教兼職,，每周一至兩次,，以此鍛煉自己的傳授知識和與人溝通的能力，同時得到一定收入,；爭取參加一些促銷的工作,，以鍛煉個人的口才及增強(qiáng)自身交際能力。

（5）資金管理：辦理一張自己的銀行卡,，將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結(jié)余部分存入其中,，平時如無特殊情況不動用其中資金，以備不時之需,。五,、理財觀念盡量以最優(yōu)的成本，獲得最優(yōu)的生活,。即爭取積攢更多的資金以作為自己的理財經(jīng)費(fèi),，同時過快樂而充實的生活。這要求盡量把錢花在刀刃上,，比如用于吃飯的資金不可減少,，身體才是革命的本錢；又比如花在社交場合的資金不可吝嗇,，因為社會是人組成的,，人際交往十分重要；至于花在娛樂方面的資金,，不可全免,，畢竟生活需要五顏六色才好，但是所占必要不需要過大,。關(guān)于風(fēng)險投資,，不提倡，適當(dāng)買張彩票不是不可以,，股市等投資項目不可參與,。

六、理財規(guī)劃結(jié)論

大學(xué)生,，社會上一個十分特殊的群體,，在當(dāng)前的社會生活中,，大學(xué)生的消費(fèi)觀念對整個社會的消費(fèi)觀念有著較大的影響,，如此就更需要當(dāng)代大學(xué)生有著很好的理財能力,，讓自己的生活緊湊而有章法,，充實而有意義,！

壓歲錢理財計劃書篇十一

現(xiàn)階段每月固定收入來自父母贊助，每月1200元人民幣,。

（一）個人基本信息

姓名：陸大龍性別：男年齡：20婚姻狀況：未婚

月收入：1200

（二）財務(wù)狀況

根據(jù)日常收入情況整理分析,，編制自身月度收支情況表和年度收支表如下。

在理財過程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支,、穩(wěn)健投資,、分散風(fēng)險、合理保障,。

1,、從日常消費(fèi)來看，我的月度基本花銷為1040元,，根據(jù)武漢生活基本費(fèi)用水平計算,，月收入的比例處于合理范圍內(nèi)。

2,、由于本人愛吃甜點(diǎn)喝奶茶等,，每月零食費(fèi)用為60，也在承受范圍之內(nèi),。

如果在零食方面壓縮空間,，可以考慮報一門二外培訓(xùn)班，但可行性較小,。

3,、年度結(jié)余有2220元，可以做出適當(dāng)投資,。

當(dāng)有閑余資金時,，買基金進(jìn)行投資。

資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃

在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對本人今后的財務(wù)自由度提升非常重要,，首先應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,，對投資和資產(chǎn)配置進(jìn)行調(diào)整。

從上表看來,，年度結(jié)余2220元資金可考慮投入股票基金,、債卷基金等投資組合。

考慮到目前本人國債受利率波動影響大,，且國債大熱,，流動性不足，收益率不夠客觀,。

因此,，可考慮購買定投基金

以下是目前定投基金排名：

01華夏優(yōu)勢增長股票

02華夏大盤精選混合

03華夏成長混合

05嘉實滬深300指數(shù)（lof）

06華夏全球股票（qdii）

07工銀核心價值股票

08廣發(fā)聚豐股票

由此，可以適當(dāng)考慮購入華夏優(yōu)勢增長股票,，每月200進(jìn)行長期定投,，定投期限暫定2年。

綜合以上分析，總結(jié)理財目標(biāo)：

目標(biāo)一：合理安排消費(fèi),，規(guī)劃目前的月花銷,，減少不必要的現(xiàn)金流出。

目標(biāo)二：通過合理安排保險和投資,，做到對生活的基本保障,，對長期有更大收益,。