計劃可以幫助我們明確目標(biāo),、分析現(xiàn)狀、確定行動步驟，并在面對變化和不確定性時進行調(diào)整和修正,。什么樣的計劃才是有效的呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文,，希望大家能夠喜歡!

壓歲錢理財計劃書篇一

大二,，21歲,，家庭條件中等水平,。所有費用靠父母提供,，現(xiàn)無打工或兼職，每月父母提供生活費500元,。每月基本生活費250元,，通訊費50元，其他費用100元,，每月大概平均剩余100元,。雖有銀行賬戶但少有存款且為活期。因為現(xiàn)在正在大學(xué)學(xué)習(xí)期間,，是人生學(xué)習(xí)的黃金時期,，我將盡可能多學(xué)習(xí)一些知識，進行自我職業(yè)培訓(xùn),，考一些資格證,，或是自己感興趣的技能對自己進行投資，以期在以后的事業(yè)中得到長期的回報,，因為現(xiàn)階段學(xué)業(yè)任務(wù)重,，課程多，現(xiàn)沒有兼職的打算,。但是要盡力利用手中的`有限資源,，加強自己的投資理財觀念，為畢業(yè)找工作做打算,。

壓歲錢理財計劃書篇二

家庭資產(chǎn)負(fù)債情況（單位人民幣：萬元）

每月收支狀況（單位人民幣：元）

全家保險狀況（單位人民幣：萬元）

收入預(yù)算表（預(yù)期年份20xx年）

1結(jié)構(gòu)分析

1)資產(chǎn)項目分析

流動資產(chǎn)：200000每月開支：9000

每月開支*3=9000*3=27000

說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支

2)負(fù)債項目分析

家庭總資產(chǎn)250萬家庭總負(fù)債30萬

家庭總資產(chǎn)家庭總負(fù)債3)凈資產(chǎn)項目分析

凈資產(chǎn)為220萬為正

總結(jié)：從資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)分析來看,，家庭的資產(chǎn)負(fù)債是健康的

2比率分析

1)總資產(chǎn)負(fù)債率分析

總資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)=30/250=12%

這項數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5,，說明負(fù)債比例適宜,，家庭有能力承擔(dān),。負(fù)債率比較低，債務(wù)壓力小,，一般不會出現(xiàn)財務(wù)危機,。

2)凈資產(chǎn)比率分析

凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=1300000/2200000=59%

3)償付比率分析

償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=220/250=88%

總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務(wù)狀況和收支情況相對穩(wěn)定,，債務(wù)負(fù)擔(dān)也比較輕,。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高,，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守,，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外,，家庭保障仍略顯不足,，需要進一步加強。

解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資,，以實現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值、增值的理財目標(biāo),。

1)收入結(jié)構(gòu)分析

工作收入15000*12=180000理財收入3000*12=36000

工作收入高于理財收入,，而且工作收入過高，應(yīng)該增加理財收入2)支出結(jié)構(gòu)分析

信貸支出30000總支出9000*12=1080003)儲蓄結(jié)構(gòu)分析

生活儲蓄遠大于理財儲蓄應(yīng)該增加理財儲蓄

2比率分析

1)收支比率

收支比率=支出/收入

=69000/120000=0.575

2)儲蓄比率分析

儲蓄比率=盈余/稅后收入=108000/216000=0.5

儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率,，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力,。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強。

生命周期是一種非常有用的工具,，標(biāo)準(zhǔn)的生命周期分析認(rèn)為市場經(jīng)歷發(fā)展,、成長、成熟,、衰退幾個階段,。然而，真實的情況要微妙得多,，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機會,，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機進行規(guī)避。

現(xiàn)在我正處于上完大學(xué)到參加工作這個過渡期,，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期,。這個時候債務(wù)已經(jīng)逐漸減輕，理財重點是適當(dāng)增加高風(fēng)險高收益的投資,，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資,。

1．準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去

2．辦一張銀行卡，定期存取款項

3．制定一個每月消費計劃,，如果不嫌麻煩的話,，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次,；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢,，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。

4．把自己每個月的生活費分成3份,，一份用做伙食費（1000元）,，一份用做課余活動經(jīng)費（500元），還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費（500元）,，剩下的可以適時分配或存入銀行,。

5．減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.

6．實現(xiàn)理財計劃最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流,，盡量減少下飯店,，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費用就會占我們生活費的很大一部分,，理財計劃恐怕也難以實現(xiàn)。其次,，還要隨時對自己的資金了如指掌,，確立理財目標(biāo)。

7．每月做一個理財計劃,，列出哪些是應(yīng)該買的,，哪些是不必要花費的，哪些是可買可不買的,，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的,，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解,，知道在何處刪減,，為什么要刪減，以及刪減那些,，月未看看哪些是必不可少的開支,，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支,，是否和計劃相符,，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費行為,。

8．在做到以上幾點以后,，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應(yīng)的你就可以多存一點錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話,，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力,。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛小⑹褂煤捅Ｗo財富資源,，可以更加自由地安排未來的開支,，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標(biāo)。

人身保險：以人的生命和身體為投保對象,，包括人壽保險,、意外傷害險、健康保險,。

財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象,。

責(zé)任保險：以被保險人的民事賠償責(zé)任為投保對象，包括公眾責(zé)任險,、產(chǎn)品責(zé)任險,、職業(yè)責(zé)任險、雇主責(zé)任險,。

家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間,，父母的`負(fù)擔(dān)較輕，儲蓄能力比較強,。理財活動是準(zhǔn)備退休金,，適當(dāng)進行多元化投資，降低投資組合風(fēng)險,。保險需求為意外傷害險,、健康保險、養(yǎng)老保險,、年金保險和財產(chǎn)險,。

以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況

1．開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣

要懂得珍惜父母給的生活費,。很多大學(xué)生追品牌講檔次,，虛榮，好攀比,，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力,，這都是應(yīng)該杜絕的。

2．理財非生財,，投資要謹(jǐn)慎

也有大學(xué)生認(rèn)為,，理財就是要投資生財。其實這是一個誤區(qū),。如今,，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒,，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生,，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候,，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場,，積累投資經(jīng)驗的作用,。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路,。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí),，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財工具,，從基礎(chǔ)入手,，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受能力,，長期的刻苦鉆研,。更需要強調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí),。

3．能力來自與學(xué)習(xí)和實踐經(jīng)驗的積累

常聽人以“沒有數(shù)字概念”,、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實上,，任何一項能力都非天生俱有,，耐心學(xué)習(xí)與實際經(jīng)驗才是重點。理財能力也是一樣,，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟等學(xué)科者較能觸類旁通,，也較有“理財意識”,，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟日益發(fā)達,，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外,。

正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力,。

生活需要規(guī)劃,，財富需要打理，你不理財,，財不理你

大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段,，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo),，掌握必需的理財嘗試,，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。

壓歲錢理財計劃書篇三

新公司,、新產(chǎn)品,，沒任何底蘊，商業(yè)計劃書,，很多資料都沒有,，除了swot分析可以根據(jù)市場和經(jīng)驗寫點，其他的基本沒招,。為了參賽,，得想辦法搜集資料，不能吹的沒譜,，技術(shù)創(chuàng)新也不是吹能吹出來的,。晚上計劃的事情只能明天做了，又得耽誤一天時間,。我的團隊還沒好的成績,，不能把時間短做為借口，只能說努力的還不夠,。近期效率不夠高,，管理、培訓(xùn)和個人業(yè)績要同時提高,，時間需要更好的安排,，不能有絲毫的懶惰，這總比逼著自己找女朋友容易的多吧,。

把布滿灰塵的手提袋扔更角落,，卻發(fā)現(xiàn)后邊竟然有罐2l裝的橙汁，這玩意實在算不上喜歡,，不知道什么時候腦袋發(fā)暈買的,，至少不下兩個月。一下喝不完,，扔了,，太浪費，送人,，拿著太沉,，還是放在顯眼處，哪個朋友來的時候一定要把它拎走啊,。順便,，贈送瓶紅酒。

西瓜理財

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壓歲錢理財計劃書篇四

步入大學(xué),，意味著我將離開父母,，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間,，父母給的生活費就變成了,，他們給我的最直接，最實在的,，最真誠的無言的愛的關(guān)懷,！而我要做的就是，合理的利用這些錢,，打理好自己的生活和學(xué)習(xí),！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對自己,，對父母最基本的責(zé)任吧!

理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠規(guī)劃,！個人理財業(yè)務(wù)理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值,。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢了,，再做個人理財，現(xiàn)在沒錢,，哪來的理財可言,！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進行規(guī)劃,，讓每一分錢都得到效用的最大化,，錢盡其用。不亂花錢,，買些不必要的東西,。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行,，不必實行具體的計劃,。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強,，這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的.消費結(jié)構(gòu)單一,，最主要的仍是食物和交通等消費項目,，服裝、化妝品,、零食等消費占了很大一部分,，然后依次是娛樂、學(xué)習(xí)和通訊,。在消費中,，缺乏精神層次方面的消費,。

對于服裝、化妝品和零食等的消費,，沒有在合理的范圍內(nèi),，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象,，淪落為“月光族”,！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡,，以及各種流行事物的熱衷,，這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛的奶茶,，咖啡面前,，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費負(fù)擔(dān),。在所有支出中還包括一項,，就是社交自出。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團組織活動,，最后決定在飯桌上慶?；顒拥膭倮Ｒ约盀榱藵M足自己的虛榮,，請同學(xué)吃飯,、唱歌等。還有最后一點就是：對于理財?shù)恼J(rèn)識和態(tài)度在理財知識的認(rèn)識和態(tài)度方面,，我應(yīng)該有所改變,。對理財有很多盲目的，錯誤的認(rèn)識,。開始時認(rèn)為理財是通過各種投資活動實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值,，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面,。以上是我對自己在過去的消費中的反思,，希望在以后的消費中能去除這些弊端。

現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費習(xí)慣,，對自己的錢財有一個很好的計劃,，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。

從以上可以看出,，每月可能有80塊錢的結(jié)余,，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了，可能還要借債,！這就是我的消費現(xiàn)狀,，很窘迫的狀態(tài),。

我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢消費好,，然后在進一步進行自己的理財規(guī)劃,。

我將調(diào)整我的消費結(jié)構(gòu)，使其更合理化,，盡可能地做到效用最大化,。

伙食費，其中減少的是對奶茶,，咖啡,，零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開支,，主要減少了不必要的消費如飾物,，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服,，化妝品的購買,。

而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費,，為自己的未來做一些投資,，如，我是學(xué)經(jīng)濟類專業(yè)的,，我可以考些證書,，例如，會計從業(yè)資格證,，證券從業(yè)資格證,，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助,。

我想對于未來每個人都有自己的期望,，我也一樣。對于未來,，我有著美好的設(shè)想,。通過自己的能力，好好的安排,，規(guī)劃,，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸?？鞓返纳睿@是我對未來的美好愿望,。以下是我的設(shè)想,，希望能夠美夢成真,。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表格所展示的：

分析與總結(jié)

1.從日常生活來看月基本消費為1300,，來我回洛陽工作,，在洛陽這個消費水平在合理范圍之內(nèi)。

2.每月伙食費少是因為,，我將自己做飯,，自力更生，盡力這方面的支出,。

3.工資收入不高,，我將會根據(jù)自己用有限與資金的多少，進行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資,，努力讓自己的資金保值,，進而增值，循循漸進,，更好地實現(xiàn)自身目標(biāo),。

4.其他收入中可每月花50元買書，不斷提升自己,，工資漲時,，可以參加一些培訓(xùn)。而在自己剛開始工作時,，應(yīng)舍得錢再服裝上,，但之后應(yīng)盡量少買。

5.其他收入中那點用于旅游,，一年獎勵自己旅游至少一次,。生命的成長來自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵自己,，不斷奮發(fā),。

近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會積累下財富,。將來每個人都面臨結(jié)婚生子,，養(yǎng)老等很多問題和責(zé)任。對自己提早制定理財規(guī)劃,，會對將來組建家庭,，創(chuàng)建美好生活提供保障。

借此,，想實現(xiàn)兩個目標(biāo),，一：合理安排消費，規(guī)劃目前的月花銷,，減少不必要的現(xiàn)金流出,。二：通過理財投資,，實現(xiàn)資金的保值增值。

現(xiàn)在的我意識到做好理財規(guī)劃是對自己負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn),。有些人能把一塊錢變成一萬塊,，這些人擁有創(chuàng)造財富的能力，有些人在短時間內(nèi)能把一個億揮霍光,，這樣的人大有人在,！我們常批評后者，前者是我們自己想成為的人,，而成為前者必不可少的能力就是：個人理財規(guī)劃的能力,！懂得這個道理，離成功我想我們更近一步,。

壓歲錢理財計劃書篇五

這次物價上漲,，有一個特點，就是資源類,、資產(chǎn)類,、能源類、農(nóng)產(chǎn)品類的價格上漲,，而工業(yè)品漲價幅度不明顯,。這就說明，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)畸形化程度在加深,。中國正在面臨著物價全面上漲的炙烤,，從“逗你玩”、“蒜你狠”,、“姜你軍”,、“糖高宗”，老百姓生活的豆類,、大蒜,、生姜以及蔗糖，全線上漲,，菜價也到了“元時代”,，一些農(nóng)產(chǎn)品還全線告急，比如說棉花,。玉米,、小麥等等凡是沾上農(nóng)產(chǎn)品的,，大部分都大漲了,。不僅農(nóng)副產(chǎn)品上漲，像電價、水價,、煤價,、油價漲價的幅度都讓老百姓如坐針氈，切實感受到工資不漲生活成本天天漲的壓力,。房價漲了就不說了，房租上漲確實讓很多白領(lǐng)受不了,，既買不起也租不起了,，所以，前段時間,，有白領(lǐng)們逃離北上廣的傳說,。即使買了房的房奴，生活成本上升,，更使得他們苦不堪言,。

如何在學(xué)生階段樹立良好的理財觀念，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，學(xué)會一定的理財技巧,，進而使自身財產(chǎn)保值增值顯得越發(fā)重要。理財對于當(dāng)前大學(xué)生來說具有重要的現(xiàn)實意義,，在此給廣大在校大學(xué)生提出了一些理財建議,。

大學(xué)生理財規(guī)劃的重點

理財對于當(dāng)前大學(xué)生來說具有重要的現(xiàn)實意義，而大學(xué)生存在的理財問題也較為普遍,，在此我們給廣大在校大學(xué)生提出了一些理財建議,。

1、理財原則：勤儉節(jié)約穩(wěn)健當(dāng)先

目前大學(xué)生很多都談不上財務(wù)獨立,，也沒有穩(wěn)定的收入來源,，主要的資金需求就是滿足自己的生活需要。從這個角度來講,，大學(xué)生遵循的理財原則應(yīng)為勤儉節(jié)約,、穩(wěn)健理財。在支出方面要進行嚴(yán)格管理,，不與人攀比,，不愛慕虛榮，形成節(jié)儉的寶貴品質(zhì),，同時也能夠更有效地積累凈資產(chǎn),。在投資方面要理性，不要盲目跟風(fēng),，有閑置資金可以適當(dāng)學(xué)習(xí)投資,，但一定要注意風(fēng)險。

2、關(guān)注對賬單慎用信用卡

在理財行業(yè)內(nèi),，信用卡的使用問題其實頗受爭議,，對于大學(xué)生來說更是如此。信用卡的問題在于其容易助長人們的消費,，甚至是不良消費習(xí)慣,。受還款能力所限，信用卡的債務(wù)一旦無法償還,，對學(xué)習(xí)生活一定會有所影響,，甚至?xí)斐蓪W(xué)生家長的財務(wù)壓力。

在此,，建議使用信用卡的大學(xué)生養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，具體做法可從關(guān)注對賬單開始。只要開始關(guān)注自己的對賬單,，就能夠有所發(fā)現(xiàn),。對賬單應(yīng)集中管理，以便于分析,，有時間的話應(yīng)動手列出匯總表格,。一方面可以觀察自己的消費行為，是否合理,，能否改進;另一方面可觀察是否發(fā)生利息費用,，即產(chǎn)生成本，同時學(xué)習(xí)了解信用卡的計息方式,，盡量避免不必要的支出,。

3、學(xué)習(xí)金融知識認(rèn)識理財工具

一些大學(xué)生在校期間急于嘗試進行投資,，希望早日積累投資經(jīng)驗,，幫助自己日后能夠投資獲利。這個出發(fā)點是不錯的,，但是在投資之前必須做好充分的準(zhǔn)備,，首先就是要認(rèn)識和了解投資工具。如果是金融相關(guān)專業(yè)的學(xué)生,，或是準(zhǔn)備將來從事金融領(lǐng)域工作的學(xué)生,，可結(jié)合學(xué)業(yè)課程進行系統(tǒng)學(xué)習(xí)，結(jié)合書本知識觀察市場行情,。其他專業(yè)的學(xué)生可在業(yè)余時間學(xué)習(xí)投資工具的基礎(chǔ)知識,，從圖書館入手，閱讀相關(guān)書籍,，然后再結(jié)合市場行情進行觀察,。

另外,，大學(xué)生可以參加一些金融理財行業(yè)內(nèi)相關(guān)的知識講座，多接觸實踐中的投資信息,。建議大學(xué)生從股票,、基金、債券等基本的投資理財工具入手,，從基本的基礎(chǔ)知識入手,，熟悉其特點與方式后可利用自己的閑散資金進行實踐體會，但最基本的原則是一定要找到適合自己的投資工具,，堅持穩(wěn)健策略,，不能急功近利。

4,、理財需要付出長期的艱苦努力

積極學(xué)習(xí)科學(xué)合理的理財觀念，培養(yǎng)良好的理財習(xí)慣對當(dāng)前大學(xué)生來說是有必要的,，但與此同時,，大學(xué)生也不能忘記一個前提，就是不能影響自己的學(xué)業(yè)與課程,，不能過度沉迷于理財與投資,。另外，就是要做好理財?shù)男睦頊?zhǔn)備,，理財并不像很多大學(xué)生所想的一樣是一夜暴富或一勞永逸的,，理財需要付出長期的艱苦努力，需要極大的耐心和毅力,。

壓歲錢理財計劃書篇六

合同(以下簡稱“本合同”)由保險單和其他保險憑證及所附條款,、現(xiàn)金價值表、投保單及其他投保文件,、合法有效的聲明,、健康告知書、批注,、附貼批單及其他有關(guān)書面協(xié)議構(gòu)成,。

第二條? 投保范圍

本合同接受的被保險人的投保年齡范圍為出生滿30天至60周歲,。

第三條? 保險責(zé)任

在本合同有效期內(nèi),，本公司承擔(dān)下列保險責(zé)任：

一、生存給付：

(一)若被保險人生存,，自本合同第2個合同生效日對應(yīng)日起,，本公司每2周年于合同生效日對應(yīng)日按基本保險金額的18%給付一次生存保險金，直至被保險人身故,。首期生存保險金于本合同第2個合同生效日對應(yīng)日給付,。

(二)若被保險人生存,，自被保險人年滿61周歲后的首個合同生效日對應(yīng)日起,，本公司每5周年于合同生效日對應(yīng)日按投保人根據(jù)本合同約定應(yīng)繳納保險費總和的 18%給付一次祝壽金，直至被保險人生存至86周歲合同生效日對應(yīng)日,。首期祝壽金于被保險人年滿61周歲后的首個合同生效日對應(yīng)日給付。

二,、身故保障：

(一)被保險人在未滿18周歲時身故,，本公司向投保人無息返還其根據(jù)本合同約定已繳納的保險費，本合同終止,。

(二)被保險人在年滿18周歲以后因遭受意外傷害導(dǎo)致身故,，本公司按下列數(shù)額較大者給付身故保險金，本合同終止：

1,、基本保險金額的5倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險費的108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差,。

(三)被保險人在年滿18周歲以后因意外傷害以外的原因?qū)е律砉?，本公司按下列?shù)額較大者給付身故保險金，本合同終止：

1,、基本保險金額的2倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險費的`108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差,。

(四)若按上述第(二),、(三)項的約定計算出的身故保險金數(shù)額小于被保險人身故時保險單現(xiàn)金價值的數(shù)額，則本公司按被保險人身故時保險單現(xiàn)金價值的數(shù)額給付身故保險金,。

第四條? 紅利分配

在本合同有效期間,，本公司每年根據(jù)分紅保險的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，確定紅利分配方案,。

若本公司確定本合同有紅利分配的,，則該紅利于每年合同生效日對應(yīng)日分配給投保人。

第五條? 責(zé)任免除

因下列情形之一導(dǎo)致被保險人身故的,，本公司不負(fù)給付身故保險金的責(zé)任：

一,、投保人、受益人故意造成被保險人死亡,、傷殘或疾??；

二、被保險人醉酒,、斗毆,、故意自傷、故意犯罪或拒捕,；

三,、被保險人在本合同生效日起2年內(nèi)或本合同最后一次復(fù)效之日起2年內(nèi)自殺身故；

四,、被保險人服用,、吸食、注射毒品或濫用政府管制藥品,；

五,、被保險人酒后駕駛、無有效駕駛證駕駛或者駕駛無有效行駛證的機動車,；

六,、被保險人感染艾滋病病毒或患艾滋病,；

七、遺傳性疾病,，先天性畸形,、變形或染色體異常,；

九,、因意外事故,、自然災(zāi)害事故以外的原因失蹤而被法院宣告死亡的,；

十,、戰(zhàn)爭,、軍事行動,、**,、恐怖活動或武裝叛亂,；

十一,、核爆炸、核輻射或核污染,以及由前述情形引起的疾病,。

發(fā)生上述第三項情形,，被保險人身故的，本合同終止,，本公司退還保險單現(xiàn)金價值,。

發(fā)生上述其他情形之一，被保險人身故的,，本合同終止,。若投保人已繳足2年以上保險費的,，本公司退還保險單現(xiàn)金價值；若未繳足2年保險費的,，本公司在扣除手續(xù)費后退還保險費,。

第六條? 保險期間

一、本合同自本公司收到首期保險費并同意承保后開始生效,，本公司簽發(fā)保險單作為保險憑證,。本合同生效日同保險期間開始日期。除本合同另有約定外,，本合同保險責(zé)任自本合同生效時開始,。

二、本合同的保險期間為被保險人終身,，以保險單所載為準(zhǔn),。

三、發(fā)生下列情形之一,，本公司對被保險人的保險責(zé)任即時終止：

(二)本合同因條款所列的其他情況而中止效力,，且未按約定辦理復(fù)效；

(三)被保險人身故,；

(四)本合同因條款所列的其他情況而終止,。

第七條? 保險金額和保險費

一、本合同的基本保險金額按份計算,，每份為人民幣1,000元,。

二、若被保險人為未成年人,，身故給付保險金額總和不得超過保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的限額,。

三、本合同的保險費采用躉繳（一次性繳清）或限期年繳的方式,，繳費方式由投保人和本公司在投保時約定,，并于保險單中載明。

第八條? 如實告知

本合同訂立時,，本公司應(yīng)向投保人說明本合同的條款內(nèi)容,，且明確說明責(zé)任免除條款及其他責(zé)任免除的內(nèi)容，并可以在合同訂立時或投保人申請恢復(fù)本合同效力時就投保人,、被保險人的有關(guān)情況提出詢問,，投保人、被保險人應(yīng)當(dāng)如實告知,。投保人,、被保險人故意不履行如實告知義務(wù)，本公司有權(quán)解除本合同,，對于合同解除前發(fā)生的保險事故,，不負(fù)給付保險金的責(zé)任,，并且不退還保險費。

投保人,、被保險人因過失未履行如實告知義務(wù),，足以影響本公司決定是否同意承保或提高保險費率的,，本公司有權(quán)解除本合同,；對保險事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，本公司對于合同解除前發(fā)生的保險事故,，不負(fù)給付保險金的責(zé)任,。本公司解除本合同的，在扣除手續(xù)費后退還保險費,。

第九條? 受益人的指定和變更

一,、被保險人或投保人在訂立本合同時，可指定一人或數(shù)人為保險金的受益人,。被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的,，可以由其監(jiān)護人指定受益人。

受益人為數(shù)人時,，可確定受益順序或受益份額,。未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權(quán),。受益方式為按均分或比例的,，除法律另有規(guī)定外，已身故受益人或放棄受益權(quán)的受益人名下的保險金由其他受益人按照約定份額比例享有,。

二、被保險人或投保人可以變更受益人,，但須書面通知本公司,，由本公司在保險單上批注。投保人在指定和變更受益人時,，須經(jīng)被保險人或被保險人的監(jiān)護人同意,。

三、除投保人或被保險人另有指定外,，生存保險金和祝壽金的受益人為被保險人本人,。

四、被保險人與受益人在同一意外傷害事故中身故,，無法確定被保險人與受益人身故先后順序的,，推定受益人先于被保險人身故。

第十條? 保險事故通知

投保人,、被保險人或受益人應(yīng)自其知道保險事故發(fā)生之日起7日內(nèi)以書面或電話方式通知本公司,，否則投保人,、被保險人或受益人應(yīng)承擔(dān)由于遲延通知致使本公司增加的勘查、調(diào)查等項費用,但因不可抗力導(dǎo)致的遲延除外,。

第十一條? 保險金和紅利的申請與給付

本合同的保險金和紅利按以下約定申請與給付：

一,、生存保險金和祝壽金：

(一)生存保險金和祝壽金留存于本公司的生存給付累積賬戶，按本公司每年確定的生存給付累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于生存保險金,、祝壽金受益人申請時或本合同終止時給付。生存保險金,、祝壽金受益人可以通過本公司服務(wù)熱線或服務(wù)場所工作人員查詢生存給付累積利率,。生存保險金、祝壽金受益人申請領(lǐng)取生存保險金或祝壽金每年僅限一次,，且領(lǐng)取金額不能超過生存保險金,、祝壽金在上一個合同生效日對應(yīng)日的累積余額。

(二)申領(lǐng)生存保險金和祝壽金須提供下列證明和資料：

1,、由生存保險金,、祝壽金受益人作為申請人填寫的保險金給付申請書；

2,、保險合同,；

3、最后一次繳費憑證,；

4,、受益人法定身份證明；

5,、被保險人的戶籍證明,。

二、身故保險金：

申領(lǐng)身故保險金須提供下列證明和資料：

1,、由身故保險金受益人作為申請人填寫的保險金給付申請書,；

2、保險合同,；

3,、最后一次繳費憑證；

4,、受益人法定身份證明,；

5、衛(wèi)生行政部門批準(zhǔn)的二級以上醫(yī)院或公安部門出具的被保險人死亡證明,；

6,、如為意外傷害所致，須提供公安等有權(quán)部門出具的意外事故證明；

7,、如被保險人被宣告死亡,，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書；

8,、被保險人戶籍注銷證明,；

9、所能提供的與確認(rèn)保險事故的性質(zhì),、原因等有關(guān)的其他證明和資料,。

若申請人與本公司對被保險人的死因有爭議，雙方均有權(quán)提請司法鑒定機構(gòu)對被保險人進行死因鑒定,，另一方應(yīng)當(dāng)予以配合,。

三、紅利：

(一)紅利留存在本公司的紅利賬戶,，按本公司每年公布的紅利累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于投保人申請時或本合同終止時給付。在本合同終止前根據(jù)投保人申請給付紅利的,，給付金額不超過累積到上一個合同生效日對應(yīng)日的累積紅利,。發(fā)生身故給付、合同解除等情形時,，給付累積到上一個合同生效日對應(yīng)日的累積紅利,。

(二)申領(lǐng)紅利須提供下列證明和資料：

1、由投保人作為申請人填寫的紅利給付申請書,；

2,、保險合同；

3,、最后一次繳費憑證,；

4、投保人身份證明,。

四,、如委托他人申領(lǐng)保險金、紅利的,，還須提供授權(quán)委托書及受托人的法定身份證明等資料。

五,、本公司收到給付申請書及上述證明,、資料后，如無特別約定,，在與申請人達成給付保險金的協(xié)議后10日內(nèi)履行給付保險金責(zé)任,。對不屬于保險責(zé)任的，向申請人發(fā)出拒絕給付保險金通知書,。

六,、本公司自收到給付申請書及上述證明,、資料之日起60日內(nèi)，對屬于保險責(zé)任而給付保險金的數(shù)額不能確定的,，根據(jù)已有證明和資料,，按可以確定的最低數(shù)額先予以支付，本公司最終確定給付保險金的數(shù)額后,，給付相應(yīng)的差額,。

七、如被保險人在宣告死亡后重新出現(xiàn)或者確知其沒有死亡的,，保險金申領(lǐng)人應(yīng)于知道前述情況后30日內(nèi)全額退還本公司已支付的身故保險金,。

第十二條? 保單質(zhì)押貸款

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價值的情況下，經(jīng)投保人書面申請,，本公司審核同意后,，可辦理保單質(zhì)押貸款。貸款金額不超過貸款時保險單現(xiàn)金價值扣除各項欠款本息后余額的80%,，每次貸款期限最長為6個月,，貸款利息在貸款到期時與本金一并歸還。逾期未能償還的,，當(dāng)貸款本息,、其他各項欠款本息之和達到保險單現(xiàn)金價值時，本合同終止,。

保單質(zhì)押貸款須填寫保單質(zhì)押貸款申請書及其他相關(guān)文件,，并憑本合同保險單、最后一次繳費憑證及投保人的法定身份證明辦理,。

第十三條? 減額繳清

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價值的情況下,，投保人可提出書面申請，經(jīng)本公司審核同意后,，將本合同變更為減額繳清保險,，變更減額繳清保險后的基本保險金額不得低于本公司當(dāng)時規(guī)定的最低金額。

減額繳清時,，將保險單現(xiàn)金價值扣除各項欠款及利息后的余額作為一次性繳清的保險費,，以變更當(dāng)時的合同條件，減少本合同基本保險金額,。

第十四條? 保險費的繳付,、寬限期及合同效力的中止

首期以后分期保險費繳費日為合同生效日對應(yīng)日的前一日。投保人應(yīng)按保險單所列明的方法繳付保險費,。如逾期繳付,，應(yīng)補繳利息。首期后的分期保險費到期未繳付的，自繳費日次日零時起60日為寬限期,。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險事故,，本公司仍負(fù)保險責(zé)任，但應(yīng)從所給付的保險金中扣除欠繳的保險費及其利息,。投保人逾寬限期仍未繳付保險費的,，本合同自寬限期滿時起效力中止。

本合同效力中止期間,，不參加紅利分配,，已分配的紅利不予計息。

壓歲錢理財計劃書篇七

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的2013年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃,，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了2013年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。

其次,，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

第四,，值班。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶維護和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié),。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù),。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。

堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

壓歲錢理財計劃書篇八

第一章本項籌資計劃

發(fā)展資金100萬美元。

本次增資擴股對象為新,、舊股東,，發(fā)行金額為200萬美元，其中：原股東投入無形資產(chǎn)

100萬美元,，新股東投入現(xiàn)金100萬美元(折合rmb827萬元),。本次增資擴股后，總股本將達220萬美元,，新,、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無形資產(chǎn)比例,、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制,，可能將影響無形資產(chǎn)的認(rèn)列,。若具體操作發(fā)生困難，本方案將在原框架實質(zhì)的基礎(chǔ)上,，調(diào)整為“向新股東以5.98:1的溢價比增發(fā)16.72萬股”)

三,、本次增資后利潤情況

單位：us$k

四、本項計劃的時間安排

第二章公司概況

一,、公司簡介

******有限公司（簡稱“******”）系從事網(wǎng)絡(luò)視頻應(yīng)用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司,，于2000年12月在中國浙江省市正式成立，并于年2月完成工商注冊登記,。公司系美國******公司投資的全資子公司,，注冊資本美金20萬元，公司性質(zhì)為外資企業(yè),。公司源于1999年******美國(簡稱“eus)與計算機學(xué)院在研發(fā)網(wǎng)絡(luò)視頻聊天軟件和服務(wù)器應(yīng)用軟件方面的成功合作經(jīng)歷,。2000年12月，雙方開始關(guān)于設(shè)立******分支機構(gòu)的可行性研究,。在設(shè)立運作中,，學(xué)院做出全力的支持和幫助，并將在未來提供技術(shù)和人力資源方面的全面支援,。

本次計劃通過增資擴股,，變更為中外合資企業(yè)，以獲得發(fā)展資金,，實現(xiàn)******的獨立運作及軟件業(yè)務(wù)的加速發(fā)展,。

二、使命與定位

使命：開發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術(shù)于一體的應(yīng)用軟件產(chǎn)品,，以合理的價格為企業(yè)和個人用戶提供優(yōu)質(zhì),、易用、高效的網(wǎng)絡(luò)視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應(yīng)用軟件,。定位：以原先******美國的內(nèi)部軟件研發(fā)部門為基礎(chǔ),，配合******大陸發(fā)展計劃，完善研發(fā),、生產(chǎn)與銷售功能,，成為一家獨立運作于大陸市場的專業(yè)軟件企業(yè)，以提供網(wǎng)絡(luò)視頻軟件,、多媒體信息處理軟件及生物安全認(rèn)證軟件為主要業(yè)務(wù),。

持，擔(dān)負(fù)著******體系內(nèi)部研發(fā)部門的職能,。******體系將通過公司實施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略,，以增資擴股方式引入發(fā)展所需資金，將業(yè)務(wù)職能擴展到生產(chǎn)和銷售(包括內(nèi)銷及外銷),。aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過程中,，將得到美**公司技術(shù),、質(zhì)量監(jiān)控及市場技術(shù)動向信息的支持，并在銷售方面充分利用臺灣公司在臺灣與其他亞太地區(qū)原有的銷售渠道,。

母公司--美國總部（）：總部位于美國加利福尼亞州的北部城市,，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場及技術(shù)合作者。

創(chuàng)立,，產(chǎn)銷pc用數(shù)碼相頭,、網(wǎng)路視頻通話影相機、數(shù)碼兩用(影像,、照相)相機,。產(chǎn)品設(shè)計以一般人均可輕松使用為原則，推出后廣受歡迎,，自1999年起即為美國市場此產(chǎn)品領(lǐng)域的前三大品牌之一。

總公司發(fā)行606萬股由32位股東擁有,。最初注冊資本為74萬美元,，后續(xù)成功增資兩次

主要股東包括劉萍、臺達電及部分vc基金,。在過去2年(2000年及2001年),，業(yè)務(wù)收入都維持在1200萬左右，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬美元,。

******臺灣：

證,、以及產(chǎn)品銷售。臺灣公司在實現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團隊廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用,，同時以優(yōu)越有利的條件與代工商合作,，使公司突破資金約束，擴大生產(chǎn)以及時滿足市場需求,。

四,、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來研發(fā)方向e過去以簡單、易用的網(wǎng)上即時,、面對面談話(包括軟/硬件)為主,，現(xiàn)將逐步擴大到游戲、教育,、企業(yè)所用的實時視頻通訊軟件,。e相信應(yīng)用是任何網(wǎng)絡(luò)通信成功的關(guān)鍵，因此投入大量的資源到軟件開發(fā),，使之能簡便地在e-mail中加入視頻信號,、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開視頻會議。

(一)現(xiàn)有產(chǎn)品

司的商業(yè)秘密,。項目經(jīng)理簽字：

接收日期：_______年____月____日目錄

1.公司基本情況（公司名稱,、成立時間,、注冊資本，股權(quán)結(jié)構(gòu),，主營業(yè)務(wù),，過去三年的銷售收入、毛利潤,、純利潤,，公司地點、電話,、傳真,、聯(lián)系人。）2.主要管理者情況（姓名,、性別,、年齡、學(xué)歷,、畢業(yè)院校,，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。）

3.產(chǎn)品與服務(wù)（產(chǎn)品/服務(wù)介紹,，產(chǎn)品技術(shù)水平,、新穎性、先進性和獨特性,，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢,。）

4.研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平,、競爭力及對外合作情況,，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制,。）

5.行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景,，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢,，未來3年市場銷售預(yù)測,。）

6.營銷策略（在價格、促銷,、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的措施,。）7.產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)工藝,，質(zhì)量控制）

8.管理（機構(gòu)設(shè)置,，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃,。）

9.融資計劃（資金需求量,、使用計劃，擬出讓股份,，投資者權(quán)利,，可接受的退出方式。）

10.

財務(wù)預(yù)測（未來3年的銷售收入,、利潤,、資產(chǎn)回報率等。）說明：請在三頁紙內(nèi)完成本摘要,。

1,、公司基本情況

公司名稱：成立時間：注冊資本：實收資本：（說明其中現(xiàn)金到位數(shù)和無形資產(chǎn)）注冊地點：公司性質(zhì)：公司沿革：（說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán),、注冊資本等公司基本情形的變動,，并說明這些變動的原因）。

主要股東：（列表說明目前股東的名稱,、出資,、單位和聯(lián)系電話）。組織機構(gòu)：（用圖來

表示）

主要業(yè)務(wù)：公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)和目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)及主營業(yè)務(wù)員工人數(shù)及文化結(jié)構(gòu)：（員工人數(shù)和文化程度及所占相關(guān)比例,，請列表說明,。）財務(wù)歷史數(shù)據(jù)：（列表說明本年度及前2年的銷售收入,、毛利潤,、純利潤、總資產(chǎn),、總負(fù)債,、凈資產(chǎn)等）對外投資：（獨資、控股,、參股的公司情況并以圖形方式表示,。）未來3年的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)：（行業(yè)地位、銷售收入,、市場占有率,、產(chǎn)品品牌以及上市計劃等）

2、管理層

高管層簡介：

董事長：（姓名,，性別,，年齡，學(xué)歷,，專業(yè),，職稱，畢業(yè)院校，聯(lián)系電話,，主要

壓歲錢理財計劃書篇九

理財銷售工作計劃應(yīng)該怎么寫?在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，那么來看看2020年度的理財銷售工作計劃吧!下面是小編收集整理的理財銷售工作計劃,，歡迎閱讀,。

理財銷售工作計劃篇一

剛進公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,，端正心態(tài),，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo),。在上半年,，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo),。在下半年,，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶,，更加注重資產(chǎn)指標(biāo),。另外，在工作過程中,，通過與同事們的相處,，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作,，更高效地工作,。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績,，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

1.加強自身素質(zhì)及能力的提高,，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,，閱讀相關(guān)書籍,，包括證券方面、心理學(xué)方面,、營銷等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨，多主動問,，多反思,，多

總結(jié)

教學(xué)

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外，對于已在其它券商的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來。

3.做好銀行駐點,，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,，第一階段,，先向前輩們學(xué)習(xí),，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,，看看他們是怎么做的。然后遇到問題,，及時提出來,，向大家請教，做到更好,。

路漫漫,，其修遠兮，吾將上下而求索,。在今后的日子里,，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進取，爭取更大的進步,。既然選擇了遠方,，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們,，前行的腳步更堅定!

理財銷售工作計劃篇二

一,、計劃擬定：

1、年銷售目標(biāo)：

2,、銷售方向：

1,、本地市場，以延安市為根基,，向周邊縣級市場拓展業(yè)務(wù)：

1)：延安市區(qū)各批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商,，每個批發(fā)市場必須發(fā)展一名以上經(jīng)銷商(長青路批發(fā)市場除外)其他市場盡量全面發(fā)展客戶。

2)：延安市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展,。公司許配合零售文具店配貨和配送,。

3)：延安市區(qū)及郊區(qū)各學(xué)校以及學(xué)校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大,。

4)：延安地區(qū)每個縣城的批發(fā)門市須努力開發(fā),，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開發(fā)零售商，必須達到每個縣城都多少有藍輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品,，或了解藍輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品,。

2、外地市場：

1)：陜西省周圍各省一級批發(fā)市場全力以赴發(fā)展代理商或經(jīng)銷商,，暫時包括以下地區(qū)：西安,、鄭州、洛陽,、太原,、呼和浩特、銀川,、蘭州,、西寧、成都,、重慶,。

2)：每個省一級批發(fā)市場至少發(fā)展一名代理商或2-3名經(jīng)銷商，暫且根據(jù)市場客戶的實力,、信譽,，對本產(chǎn)品的認(rèn)識積極性等以及一些客觀性情況而定。

3)：如果各省的一級批發(fā)市場,，暫時很難做到市場的投入或投入后效果不明顯,，可以在其省內(nèi)二級(地市級)批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商,，使二級市場成熟之后包圍一級市場，但二級市場至少做2-3家經(jīng)銷商,，從而達到我們的銷售目的,，完成銷售目標(biāo)。

二,、客戶回訪：

目前在國內(nèi)市場筆記本種類偏多,，技術(shù)方面不相上下，為穩(wěn)固和拓展市場,，務(wù)必加強與客戶的交流,，協(xié)調(diào)與客戶之間的關(guān)系：

1)關(guān)系維護：

為與客戶加強信息交流，增進感情,，對一級客戶每兩月拜訪一次;對于二級客戶根據(jù)實際際情況另行安排拜訪時間,。

2)售后協(xié)調(diào)：

目前情況下，我公司應(yīng)以：“賣產(chǎn)品不如賣服務(wù)”,，在下一步工作中,，我們要增強責(zé)任感，不斷強化優(yōu)質(zhì)服務(wù),。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務(wù),，從穩(wěn)固市場、長遠合作的角度,，我們務(wù)必強化為客戶負(fù)責(zé)的意識,，把握每一次與客戶接觸的機會，提供熱情詳細(xì)周到的售后服務(wù),，給公司增加一個制勝的籌碼,。

三、

1,、定價原則：

1)：拉大批零差價,，調(diào)動代理積極性;

2)：結(jié)合批量，鼓勵大量多批;

3)：以成本為基礎(chǔ),，以同類產(chǎn)品價格為參考,，使價格具有競爭力;

4)：順應(yīng)市場變化，及時靈活調(diào)整,。

2,、目的1)：樹立藍輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)形象,，擴大其影響;

2)：作為獎勵代理的一種方式,，刺激代理商的積極性。

四,、開拓創(chuàng)新,，建立靈活的激勵銷售機制,。

開拓市場，爭取客源：

銷售部將配合公司整體新的銷售體制,，制定完善市場銷售任務(wù)計劃及業(yè)績考核管理實施細(xì)則,，提高銷售代表的工資待遇，激發(fā),、調(diào)動銷售人員的積極性,。銷售人員實行工作日記志。以月度銷售任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員,。督促銷售人員,，通過各種方式爭取團體和零散客戶，穩(wěn)定老客戶,，開展新客戶,，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關(guān)部門及總經(jīng)理室,。

五,、密切合作，主動協(xié)調(diào)：

與公司其他部門接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作,，密切配合,，根據(jù)賓客的需求，主動與公司其他部門密切聯(lián)系,，互相配合,，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力，創(chuàng)造最佳效益,。加強有關(guān)宣傳,，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司,，努力提高公司知名度,。

以上幾點請各位領(lǐng)導(dǎo)多提建議與意見，為了公司的宏偉藍圖,，齊心協(xié)力,，共同進步，使公司走向輝煌的明天,，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來,，既然選擇了遠方，何畏風(fēng)雨兼程,，我相信：用心一定能贏得精彩,。

理財銷售工作計劃篇三

首先，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

其次,，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

第四,，值班。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五,，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié),。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

壓歲錢理財計劃書篇十

二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下,，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭,、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨生子女越來越多,，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財知識,，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,，是很有必要的,。

三.活動目的：

1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄,，把握未來。

2. 加強大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運用能力,。

四.活動時間：待定

五.活動地點：待定

六.活動對象：全校學(xué)生

七.活動主辦方: __社團

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效)

九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時更新人人網(wǎng),，新浪博客，微博，qq群,，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動報名：

1. 報名時間及地點：______

2.理財規(guī)劃大賽時間：_______

3. 賽前講座：

_月__日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一. 初賽題目：

每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃

2、消費規(guī)劃

3,、信貸規(guī)劃

4,、保險規(guī)劃

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8、財產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案,。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2,、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：

a,、客戶的財務(wù)狀況總體評價;

b,、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。

3,、三個任意理財分項規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。

4,、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”,、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分,，引意得當(dāng)。

6、可以選擇團隊合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8、理財規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會進行批閱。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段,。同時,，給出方案評分，之后總成績評比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書,。

(三)活動后期：

活動結(jié)束,，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。

3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳,，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新,。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由___提供,。

十二.活動預(yù)算。

壓歲錢理財計劃書篇十一

我拿起筆,，可又無從下手,，我該怎么寫這份理財計劃呢？我一手托著腦袋一手拿著筆,，思考起來,。突然，我想起六年級上冊教過的“百分?jǐn)?shù)”,，我可以把我的壓歲錢看做單位“1”然后按需要分配,。剛解決一個問題，另一個問題又來困惱我了,，我該拿這些錢做什么呢,？嗯……對了，我可以把壓歲錢存入銀行,，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人,，把一部分錢捐掉獻愛心。新學(xué)期到了,，該買些學(xué)習(xí)用品,，還可以拿一些做零花錢。我想完后,，又?jǐn)?shù)了數(shù)自己的壓歲錢，一共有15張,，1500元,。把50％存入銀行吧，50％是多少呢,？1500×50％=750元,，加上這750元，我的“小金庫”又添一筆錢,。吧25％捐掉吧,，1500×25％=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費,，是225元,。最后的150元就當(dāng)做是零用錢吧。我在草稿紙上寫完后,，又工整地抄入a4紙：

1,、將壓歲錢的50％,，也就是750元，存入銀行,。

2,、將壓歲錢的25％，也就是375元,，捐給慈善機構(gòu),。

3、將壓歲錢的15％,，也就是225元,，當(dāng)做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品的采購費。

4,、將壓歲錢的10％,，也就是150元，作為一學(xué)期的零用錢,。

我滿意的看看自己制定的理財計劃,，甜甜地笑了。

壓歲錢理財計劃書篇十二

年齡：***

家庭狀況：已婚,，有子女兩個

家庭收入：

先生6000元/月太太5000元/月

其他分紅,、獎金20000元/年

合計：152000元/年

家庭支出：

子女教育費:

大學(xué)，學(xué)費,，6000元高中,，學(xué)費，1000元

合計：18200元/年

家庭成員醫(yī)療費：

4000元/年（包括,；平時看病,、例行的各項體檢等。）家庭成員生活費：

子女生活費,，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)

其他成員,，3000元/月（包括平日的各項應(yīng)酬）

合計：45600元/年

交通費：

高中生50元/月大學(xué)生1000元/年

其他成員300元/月

合計：5000元/年

贍養(yǎng)雙方父母費用：平均每月給雙方父母各1000元

合計：24000元/年

其他各項費用：如，家庭旅游,、保險費用,、住房費用等等

合計：30000元/年

以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費用。

總計;122800元/年

家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬元的存款,，有車,、房等。

家庭負(fù)債：無房貸,、車貸等,，有社會基本險。

四,、意外保險：每年購買1份國壽金卡,，年支出280元,；由于在企業(yè)工作。所以每年少不了要到外面出差,。每年花280元購買一份國壽金卡,，則獲得了37.9萬元的意外保障，其中,，乘飛機,、火車、輪船的意外傷害保障30萬元,，其他人身意外保障7萬元,，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元。

五,、子女教育投資：在家庭投資中,，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫、最為現(xiàn)實,、最為不可或缺的投資,。同時，子女教育投資也是回報率最高,、持續(xù)時間最長的親情式,、溫馨式的投資。如果將來孩子要出國留學(xué)或是考研,、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開支?，F(xiàn)如今出國去最一般的國家如澳大利亞每年都至少需要20萬元學(xué)費，兒讀研究生,、博士也需要4-5萬元左右,。在次建議為家中的孩子投保教育保障。以防不時只需,。

六,、證券投資：每年安排1萬元，投資于開放式證券投資基金,；證券投資是一項高風(fēng)險、高回報的投資工具,。參與資本市場的運作,，以錢賺錢，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤的有效途徑,。

八,、外匯投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬元,，投資于美元,。

壓歲錢理財計劃書篇十三

工作出色,，為公司的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻，銷售部門工作計劃書,。否則,，哪一個公司也不會要一名白拿工資不干活的員工。我畢業(yè)之后就來到了公司工作,，我相信自己能夠在公司里發(fā)揮更大的作用?，F(xiàn)在的我已經(jīng)在公司銷售部門工作有一年的時間了，可以說自己已經(jīng)很好的熟悉了公司目前的工作了,，也擬定了***x年銷售工作計劃,，我相信在以后的工作中我還是會做的更好!

在剛接觸這個行業(yè)時,在選擇客戶的問題上走過不少彎路,那是因為對這個行業(yè)還不太熟悉,總是選擇一些食品行業(yè),但這些企業(yè)往往對標(biāo)簽的價格是非常注重的.所以今年不要在選一些只看價格,對質(zhì)量沒要求的客戶.沒有要求的客戶不是好客戶。

作上的失誤,，及時改正下次不要再犯,，銷售工作計劃《銷售部門工作計劃書》。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準(zhǔn)備工作有可能不會丟失這個客戶,。

4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶,。在有些問題上你和客戶是一直,。

5：要不斷加強業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書,，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料,，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法,。

6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣,，但不能太低三下氣。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象,。

7：客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù),。

壓歲錢理財計劃書篇十四

在后期的勞動關(guān)系中公司,、客戶(也就是需要保姆的人)和保姆形成一種新的勞動關(guān)系。

客戶：將保姆每月工資交給我,。

保姆：我將每月工資抽取10%后發(fā)給她

在這種新的勞動關(guān)系中每個人都有利益,，這種利益會維持這種新的勞動關(guān)系。

對于客戶：

我們承諾不滿意可以隨時重新更換保姆,，并且尋找保姆的最大擔(dān)憂就是這個保姆的人品問題,。在這里我們以整個公司作為后盾來處理客戶提出的各種申訴要求,。包括盜竊財務(wù)、各種有意無意的過時帶來的經(jīng)濟損失,。在原來保姆本人是沒有能力負(fù)擔(dān)的,，現(xiàn)在有整個公司作為擔(dān)保，最大限度的降低原來的損失,。

對于保姆：

在以前的勞動關(guān)系中,，這一類是弱勢群體在城市中沒有依靠，不熟悉生存環(huán)境,。我們在收取每月10%到15%的傭金之后將為他擔(dān)負(fù)以下責(zé)任,，免費的推薦工作、解決勞資糾紛,、無償?shù)姆稍?、尤其重大疾病和人身傷害的賠補和治療。這樣他們就徹底解決了在城市生活打工中的最大問題,。

公司的利潤來源：

我們在整個勞動關(guān)系中實際上充當(dāng)了兩者之間的仲裁覺色,，實際上就相當(dāng)于一個微型的保險公司，我們的利潤來源于拋開那些非正常需要賠負(fù)和糾紛解決的,，剩下來的資金,。

舉例子來說

假如我們有5萬保姆簽訂合約，每個保姆的月工資為500元那么10%就是每月250萬的收入,，一年為2500萬,。5萬保姆中出現(xiàn)重大疾病，糾紛等等需要支出的占30%,，我們一年至少擁有過千萬的收益,。而目前北京需要的保姆為20萬，上海和廣州也為10左右,。我們不但能引進新的也可以吸吶現(xiàn)有的勞務(wù)人員加入到這個體系中來,。