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壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書 股票客戶理財(cái)計(jì)劃書(模板8篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-09-21 13:50:08
壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書 股票客戶理財(cái)計(jì)劃書(模板8篇)
時(shí)間:2023-09-21 13:50:08     小編:MJ筆神

計(jì)劃可以幫助我們明確目標(biāo),、分析現(xiàn)狀,、確定行動(dòng)步驟,,并在面對(duì)變化和不確定性時(shí)進(jìn)行調(diào)整和修正,。我們?cè)撛趺磾M定計(jì)劃呢,?這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文,方便大家學(xué)習(xí)。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇一

在個(gè)人或家庭的日常生活消費(fèi)支出這一塊,,彈性極大。這種彈性源于兩個(gè)方面:

一方面,,在當(dāng)代,,人與人之間的收入差距已被極大的放大。在現(xiàn)實(shí)生活中,,有的人靠體力賺錢;有的人靠知本賺錢;有的人靠資本+知本賺錢,。很顯然,在知識(shí)經(jīng)濟(jì)和信息革命時(shí)代,,后者具有更強(qiáng)的賺錢能力,。與此同時(shí),地域的差別也使人與人之間的賺錢能力存在差異,。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)與經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)國(guó)家,、發(fā)展中國(guó)家或地區(qū)的國(guó)民在付出等量勞動(dòng)的前提下,兩者的收入差距很大,。在我國(guó),,經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的省份與中西部一些落后的農(nóng)村比較,兩地居民的收入也有天壤之別,。然而,,一個(gè)人的賺錢能力,決定了他的消費(fèi)能力,,這其中當(dāng)然還包括了透支或負(fù)債消費(fèi)的能力,。通常情況下,當(dāng)一個(gè)人的賺錢能力很強(qiáng)時(shí),,他得到的報(bào)酬就會(huì)很高,,擁有的資產(chǎn)就可能很多,,他的消費(fèi)能力也就較強(qiáng)。與此相適應(yīng),,他具有較強(qiáng)的信貸能力,,很顯然,銀行家不怕把錢貸給賺錢能力很強(qiáng),,且具有誠(chéng)信品質(zhì)的人,。反之,當(dāng)一個(gè)人的賺錢能力很弱的時(shí)候,,他得到的報(bào)酬也較低,,擁有的資產(chǎn)就相對(duì)較少,因而對(duì)財(cái)富的支配能力和消費(fèi)能力也就弱,。與此相適應(yīng),,他的信貸能力較低,因?yàn)?,銀行家不是慈善家,,通常他們不會(huì)將錢貸給不會(huì)賺錢、收不敷出的人,。

另一方面,,在社會(huì)生活中,人們對(duì)生命,、生活,、財(cái)富、消費(fèi)等的看法和觀念,,正在發(fā)生著十分深刻的變化,。并且這種變化與精彩紛呈的生活一樣,日益趨向多元化,。比如,,“新三年舊三年,縫縫補(bǔ)補(bǔ)又三年”,,是一種觀念;“努力賺錢,,輕松消費(fèi),崇高理財(cái)”,,是一種觀念;“享受幸福生活每一天”,,有錢就消費(fèi),沒錢就借錢消費(fèi),,借不到了再想辦法賺錢消費(fèi),,也是一種觀念。由于人們的賺錢能力不同,,對(duì)生命,、生活,、財(cái)富、消費(fèi)等的觀念和態(tài)度不同,。因此,,就形成了不同的消費(fèi)習(xí)慣和消費(fèi)特點(diǎn)。

要牢牢把握終身快樂的理財(cái)原則,,始終抓住匹配這個(gè)理財(cái)規(guī)劃的靈魂,,引導(dǎo)客戶立足當(dāng)前,放眼長(zhǎng)遠(yuǎn),,將日常生活消費(fèi)這一塊控制在一個(gè)科學(xué),、合理的水平,既“抓住今天的快樂”,,又“追逐未來生活的更加快樂”,。

獲利投資。

通過投資特別是風(fēng)險(xiǎn)投資而獲利,,這是個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)闹饕侄魏湍繕?biāo),。投資又可分為三個(gè)部分:一個(gè)是風(fēng)險(xiǎn)投資中的戰(zhàn)略性投資,另一個(gè)是風(fēng)險(xiǎn)投資中的周期性投資,,還一個(gè)是防守性投資,。

從私人理財(cái)?shù)慕嵌葋砜矗瑧?zhàn)略性投資即長(zhǎng)線投資,,這一部分投資市場(chǎng)相對(duì)穩(wěn)定一些。在個(gè)人和家庭投資組合中,,屬于相對(duì)穩(wěn)定的部分,。而周期性投資,則是依據(jù)各個(gè)投資市場(chǎng)的周期性規(guī)律,,在低點(diǎn)或次低點(diǎn)搶入,,在次高點(diǎn)或高點(diǎn)拋售,以期在這種低進(jìn)高出的智慧較量中,,贏得高額的利潤(rùn),。因此,相對(duì)而言,,這一部分投資總是處在一個(gè)變化的過程之中,。因而它在個(gè)人或家庭投資組合中,屬于一個(gè)變量,,屬于一種不十分確定的擇機(jī)投資,。而防守型投資是一種風(fēng)險(xiǎn)較小、收益還算不錯(cuò)的方式,,值得我們嘗試,。

防守型投資主要包括:

(1)國(guó)債;

(2)人民幣理財(cái)產(chǎn)品和外匯理財(cái)產(chǎn)品;

(3)債券型基金;

(4)銀行儲(chǔ)蓄存款;

(5)分紅保險(xiǎn);

(6)貨幣市場(chǎng)基金,。

當(dāng)個(gè)人對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況有了清晰的了解,又確立了自己的理財(cái)目標(biāo),,做到“知己”之后,,還需要熟悉理財(cái)產(chǎn)品等外部因素,做到“知彼”,?!爸酥骸辈拍苤贫ㄒ粋€(gè)相對(duì)合理的規(guī)劃。

購(gòu)房:拒絕做房奴

購(gòu)房可能影響家庭生活水準(zhǔn)長(zhǎng)達(dá)10~30年,,若不事先合理規(guī)劃,,很可能變成為房所累的“房奴”。購(gòu)房要配合負(fù)擔(dān)能力,,在一生中可隨生涯階段的改變而換房,,這就是“房涯規(guī)劃”。成家前或新婚夫婦的首次購(gòu)房,,以一居,、二居小戶型的房子為主。使用5~便可考慮換購(gòu)三居的房子,。在中年若有能力,,可考慮以居住品質(zhì)與較好環(huán)境的三居或四居以上住宅購(gòu)買。到退休后子女已遷出,,可換購(gòu)小戶型并兼顧醫(yī)療,、休閑等的公寓,釋出部分資金供退休以后生活需求,。

保險(xiǎn):不同階段選擇各異

平安保險(xiǎn)謝萍認(rèn)為,,人生每個(gè)階段因家庭經(jīng)濟(jì)狀況的改變,保險(xiǎn)需求也相異,。單身族年輕人收入尚不穩(wěn)定,,主要風(fēng)險(xiǎn)來自意外傷害,因此可選擇定期壽險(xiǎn)附加意外,。結(jié)婚后身負(fù)家庭重?fù)?dān)者,,應(yīng)該考慮到整個(gè)家庭的風(fēng)險(xiǎn),所以這一時(shí)期選擇的險(xiǎn)種以保障性高的終身壽險(xiǎn),、定期壽險(xiǎn),、意外險(xiǎn)為主。為人父母后,,如果夫妻雙方均已投保,,在小孩出生后可投意外保障,因?yàn)橐馔怆U(xiǎn)的費(fèi)率較低,。退休后的養(yǎng)老期,,收入減少或根本沒有收入,,因此應(yīng)該在青、中年期即為自己計(jì)劃一筆支付老年生活的基金,。通??蓪⑷晁玫?%到10%作為保費(fèi)的預(yù)算,保費(fèi)分配則應(yīng)多考慮家庭主要經(jīng)濟(jì)支柱的保險(xiǎn)需求,。

教育:教育儲(chǔ)蓄有優(yōu)勢(shì)

對(duì)普通工薪家庭來說,,小孩的教育支出占據(jù)了比較重要的一部分。理財(cái)專家建議教育規(guī)劃首選教育儲(chǔ)蓄,,教育儲(chǔ)蓄較其他儲(chǔ)種有一些不可比擬的優(yōu)勢(shì):一是利率優(yōu)惠,,1年、3年期教育儲(chǔ)蓄按同檔次整存整取定期存款利率計(jì)息,,6年期按5年整存整取定期存款利率計(jì)息,,可以說是零存整取的存法,卻享受整存整取利率;二是教育儲(chǔ)蓄免征利息稅,。

增值:考驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)承受力

如果說儲(chǔ)蓄,、保險(xiǎn)等主要是保證你維持目前的生活水平,那么預(yù)期收益更高的基金,、股票等則能使你的財(cái)富增值,,提升你的生活水平。雖然這類投資品種收益高,,但其風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較高,。理財(cái)師建議在選擇時(shí)根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力來確定。按照風(fēng)險(xiǎn)程度由低到高,,這些產(chǎn)品包括國(guó)債,、銀行理財(cái)產(chǎn)品、外匯,、基金、股票等,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇三

我叫xxx,,于20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職,。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,,同時(shí),,能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),,憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下,。

一,、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色

工作理念不同,,工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),,明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,,怎樣能做好”,,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,,在這個(gè)過程中,,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

二、做好渠道工作,,圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行,,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面,,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,,做到真正尊重客戶,,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,,開拓一片新的市場(chǎng),。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,,相信通過我努力的講解,,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益,。

三,、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,,為有源頭活水來,,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,,滿足于曾經(jīng)的成績(jī),,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,,我還要積極地開拓市場(chǎng),,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),,使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),,相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃,,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的工作中,,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇二

在后期的勞動(dòng)關(guān)系中公司,、客戶(也就是需要保姆的人)和保姆形成一種新的勞動(dòng)關(guān)系,。

客戶:將保姆每月工資交給我。

保姆:我將每月工資抽取10%后發(fā)給她

在這種新的勞動(dòng)關(guān)系中每個(gè)人都有利益,,這種利益會(huì)維持這種新的勞動(dòng)關(guān)系,。

對(duì)于客戶:

我們承諾不滿意可以隨時(shí)重新更換保姆,并且尋找保姆的最大擔(dān)憂就是這個(gè)保姆的人品問題,。在這里我們以整個(gè)公司作為后盾來處理客戶提出的各種申訴要求,。包括盜竊財(cái)務(wù)、各種有意無意的過時(shí)帶來的經(jīng)濟(jì)損失,。在原來保姆本人是沒有能力負(fù)擔(dān)的,,現(xiàn)在有整個(gè)公司作為擔(dān)保,最大限度的降低原來的損失,。

對(duì)于保姆:

在以前的勞動(dòng)關(guān)系中,,這一類是弱勢(shì)群體在城市中沒有依靠,不熟悉生存環(huán)境,。我們?cè)谑杖∶吭?0%到15%的傭金之后將為他擔(dān)負(fù)以下責(zé)任,,免費(fèi)的推薦工作、解決勞資糾紛,、無償?shù)姆稍?、尤其重大疾病和人身傷害的賠補(bǔ)和治療。這樣他們就徹底解決了在城市生活打工中的最大問題,。

公司的利潤(rùn)來源:

我們?cè)谡麄€(gè)勞動(dòng)關(guān)系中實(shí)際上充當(dāng)了兩者之間的仲裁覺色,,實(shí)際上就相當(dāng)于一個(gè)微型的保險(xiǎn)公司,我們的利潤(rùn)來源于拋開那些非正常需要賠負(fù)和糾紛解決的,,剩下來的資金,。

舉例子來說

假如我們有5萬保姆簽訂合約,每個(gè)保姆的月工資為500元那么10%就是每月250萬的收入,,一年為2500萬,。5萬保姆中出現(xiàn)重大疾病,糾紛等等需要支出的占30%,,我們一年至少擁有過千萬的收益,。而目前北京需要的保姆為20萬,上海和廣州也為10左右。我們不但能引進(jìn)新的也可以吸吶現(xiàn)有的勞務(wù)人員加入到這個(gè)體系中來,。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇三

工作計(jì)劃網(wǎng)發(fā)布金融理財(cái)銷售工作計(jì)劃書,,更多金融理財(cái)銷售工作計(jì)劃書相關(guān)信息請(qǐng)?jiān)L問工作計(jì)劃網(wǎng)工作計(jì)劃頻道。

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,,向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),,促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司,,鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,,根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定:凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1,、2月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓,暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu),,所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來開展工作:

一,、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來,。

二,、加強(qiáng)與銀行溝通,選定合作銀行,,簡(jiǎn)化貸款手續(xù),,充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,,推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,,積極落實(shí)“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,,從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,,為企業(yè)融資牽線搭橋。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù),、生產(chǎn),、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的'具體信息,,由企業(yè)申報(bào)資金需求,,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì),評(píng)審,。

第二,,建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級(jí),、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)范圍,、納稅額度等信息,在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,,提供可供查詢的開放式渠道,。

第三,建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,,對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè),登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù),,逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè),,將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰,,或者促其強(qiáng)化信用觀念,、履約守信。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇四

在爆竹聲聲中,,我們迎來了嶄新的2018年,,對(duì)于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作,;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),,是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,,吸取不成功的教訓(xùn),,吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也制定了2018年的工作計(jì)劃:

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí),,也給自己帶來更多的收益。同時(shí),,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,,在工作中不斷學(xué)習(xí),,開拓視野,豐富知識(shí),,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,,才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),,包括銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托,、私募等等,,特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),,加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),,與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),,把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),,改正自身的缺點(diǎn)與不足,,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

任何工作都是有目標(biāo)的,,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對(duì)于今年,,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:

1,、堅(jiān)持每天出去發(fā)單,,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,,最少留下一個(gè)電話,,保證大約有10萬左右的資金量。

2,、每周完成10個(gè)左右的意向客戶,,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,,還是覺得我們公司原因,,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的,。

3,、每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,,20萬的資金量,。

4、每季度180個(gè)左右的意向客戶,,18個(gè)客戶能夠投資,,100萬的資金量。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),,對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,,盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,,不能漫無目的的工作,。每天按照計(jì)劃,一步一步,,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),,優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,,讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。 堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),,每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,,及時(shí)改正,,下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做,,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,,我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,!

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇五

二.活動(dòng)背景:在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,,經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人,、家庭,、社會(huì)的影響越來越大。現(xiàn)在,,大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,,很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,,對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí),,培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí),,幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,是很有必要的,。

三.活動(dòng)目的:

1.活躍校園氣氛,,豐富校園文化。通過講座形式,,提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí),,增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,,把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,,來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,,提高他們的運(yùn)用能力。

四.活動(dòng)時(shí)間:待定

五.活動(dòng)地點(diǎn):待定

六.活動(dòng)對(duì)象:全校學(xué)生

七.活動(dòng)主辦方: xx社團(tuán)

八.參賽資格:

在校學(xué)生,,需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,,注冊(cè)后不能修改,,請(qǐng)認(rèn)真填寫。(重復(fù)報(bào)名無效)

九.活動(dòng)安排:

(一)活動(dòng)前期:

1.海報(bào)宣傳:

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,,與各學(xué)院協(xié)調(diào),,將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳:

及時(shí)更新人人網(wǎng),,新浪博客,微博,,qq群,,合肥旅行社動(dòng)態(tài),以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,,并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳:

到各宿舍,學(xué)院派發(fā)宣傳單,,動(dòng)員學(xué)生的積極性,,鼓勵(lì)他們積極參加,詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容,,并派發(fā)宣傳單,且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名:

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn):xxxxxx

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間:xxxxxxx

3.賽前講座:

x月xx日,,協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí),,為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,,以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動(dòng)中期:

比賽分為兩個(gè)階段,初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%,,決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段:

一.初賽題目:

每個(gè)人的人生是不同的,但是在我們?nèi)松牡缆飞?,我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的,,大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大,由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生,、老,、病、死”的階段,,所以,,在人生的時(shí)間軸中,我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求,,我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo):

1,、現(xiàn)金規(guī)劃

2、消費(fèi)規(guī)劃

3,、信貸規(guī)劃

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii,qfii等等,,推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品),。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8,、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,,請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,,圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求:

1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。

2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,,信息內(nèi)容要足夠全面,能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃:

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判,。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息:

a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);

b,、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,,要求信息闡述全面,,時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。

4,、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,,分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,,都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,,舉例充分,,引意得當(dāng)。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),,也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,,用a4紙打印,交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二.初賽評(píng)選:

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí),給出方案評(píng)分,,之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用,。

決賽階段:

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,,音樂劇,,相聲,小品等題材不限,,但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選),,與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書,。

(三)活動(dòng)后期:

活動(dòng)結(jié)束,,整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲,。

十.比賽階段工作人員及工作安排:

1.策劃部:寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部:負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。

3.商務(wù)部:拉贊助,,獲得足夠的活動(dòng)資金,,并購(gòu)買相關(guān)物品。

4.宣傳部:負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳,,張貼條幅,。

5.組織部:負(fù)責(zé)所有交涉問題,如下:教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部:負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,,一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部:負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委,,以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源:

由xxx提供。

十二.活動(dòng)預(yù)算,。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇六

現(xiàn)階段每月固定收入來自父母贊助,,每月1200元人民幣。

(一)個(gè)人基本信息

姓名:陸大龍性別:男年齡:20婚姻狀況:未婚

月收入:1200

(二)財(cái)務(wù)狀況

根據(jù)日常收入情況整理分析,,編制自身月度收支情況表和年度收支表如下,。

在理財(cái)過程中應(yīng)遵循的基本原則:平衡收支、穩(wěn)健投資,、分散風(fēng)險(xiǎn),、合理保障。

1、從日常消費(fèi)來看,,我的月度基本花銷為1040元,,根據(jù)武漢生活基本費(fèi)用水平計(jì)算,月收入的比例處于合理范圍內(nèi),。

2,、由于本人愛吃甜點(diǎn)喝奶茶等,每月零食費(fèi)用為60,,也在承受范圍之內(nèi),。

如果在零食方面壓縮空間,可以考慮報(bào)一門二外培訓(xùn)班,,但可行性較小,。

3、年度結(jié)余有2220元,,可以做出適當(dāng)投資,。

當(dāng)有閑余資金時(shí),買基金進(jìn)行投資,。

資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃

在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對(duì)本人今后的財(cái)務(wù)自由度提升非常重要,,首先應(yīng)在了解國(guó)內(nèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,對(duì)投資和資產(chǎn)配置進(jìn)行調(diào)整,。

從上表看來,,年度結(jié)余2220元資金可考慮投入股票基金、債卷基金等投資組合,。

考慮到目前本人國(guó)債受利率波動(dòng)影響大,,且國(guó)債大熱,流動(dòng)性不足,,收益率不夠客觀,。

因此,可考慮購(gòu)買定投基金

以下是目前定投基金排名:

01華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)股票

02華夏大盤精選混合

03華夏成長(zhǎng)混合

05嘉實(shí)滬深300指數(shù)(lof)

06華夏全球股票(qdii)

07工銀核心價(jià)值股票

08廣發(fā)聚豐股票

由此,,可以適當(dāng)考慮購(gòu)入華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)股票,,每月200進(jìn)行長(zhǎng)期定投,,定投期限暫定2年,。

綜合以上分析,總結(jié)理財(cái)目標(biāo):

目標(biāo)一:合理安排消費(fèi),,規(guī)劃目前的月花銷,,減少不必要的現(xiàn)金流出。

目標(biāo)二:通過合理安排保險(xiǎn)和投資,,做到對(duì)生活的基本保障,,對(duì)長(zhǎng)期有更大收益。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇七

二?;顒?dòng)背景:在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,,經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人,、家庭,、社會(huì)的影響越來越大。現(xiàn)在,,大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,,很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,,對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí),,培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí),幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,,是很有必要的,。

三?;顒?dòng)目的:

1.活躍校園氣氛,,豐富校園文化。通過講座形式,,提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí),,增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,,把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,,來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,,提高他們的運(yùn)用能力。

四,?;顒?dòng)時(shí)間:待定

五?;顒?dòng)地點(diǎn):待定

六,。活動(dòng)對(duì)象:全校學(xué)生

七,?;顒?dòng)主辦方:__社團(tuán)

八。參賽資格:

在校學(xué)生,,需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,,注冊(cè)后不能修改,請(qǐng)認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)

九,。活動(dòng)安排:

(一)活動(dòng)前期:

1.海報(bào)宣傳:

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,,與各學(xué)院協(xié)調(diào),,將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳:

及時(shí)更新人人網(wǎng),,新浪博客,微博,,qq群,,合肥旅行社動(dòng)態(tài),以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,,并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳:

到各宿舍,學(xué)院派發(fā)宣傳單,,動(dòng)員學(xué)生的積極性,,鼓勵(lì)他們積極參加,詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容,,并派發(fā)宣傳單,且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名:

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn):______

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間:_______

3.賽前講座:

_月__日,,協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí),為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,,以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。

(二)活動(dòng)中期:

比賽分為兩個(gè)階段,,初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%,決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段:

一,。初賽題目:

每個(gè)人的人生是不同的,,但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的,,大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大,,由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老,、病,、死”的階段,所以,,在人生的時(shí)間軸中,,我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求,我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo):

1,、現(xiàn)金規(guī)劃

2,、消費(fèi)規(guī)劃

3、信貸規(guī)劃

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,,qfii等等,推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,,請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,,自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求:

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。

2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,,信息內(nèi)容要足夠全面,能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃:

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表,;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息:

a,、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià),;

b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,,要求信息闡述全面,時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn),。

4,、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),,遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,,舉例充分,,引意得當(dāng)。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),,也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,,用a4紙打印,交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二,。初賽評(píng)選:

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí),,給出方案評(píng)分,,之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。

決賽階段:

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,,之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,音樂劇,,相聲,,小品等題材不限,但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選),與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,,之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書。

(三)活動(dòng)后期:

活動(dòng)結(jié)束,,整理會(huì)場(chǎng),。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲,。

十。比賽階段工作人員及工作安排:

1.策劃部:寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部:負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部:拉贊助,,獲得足夠的活動(dòng)資金,,并購(gòu)買相關(guān)物品。

4.宣傳部:負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳,,張貼條幅,。

5.組織部:負(fù)責(zé)所有交涉問題,如下:教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部:負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,,一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部:負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委,,以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

十一。資金來源:

由___提供,。

十二,。活動(dòng)預(yù)算,。

壓歲錢理財(cái)計(jì)劃書篇八

理財(cái)寄語:以最優(yōu)成本,,過最優(yōu)生活!

理財(cái)是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物,。本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生,,人生還猶如一張白紙,為了讓他的人生更加美麗,,在別人都沒想到時(shí),,您想的早一點(diǎn);在別人都想到時(shí),,您想得好一點(diǎn),。而理財(cái)就是您生活中的這一小點(diǎn),早用,,常用,,巧用這一小點(diǎn),一定能使您的生活更加自由,,自在,,自主,。

一、基本情況

進(jìn)入大學(xué),,離開了父母,,意味著我某種意義上的獨(dú)立生活的開始,有了固定的生活費(fèi),,手中的錢多了起來,,開始了自己支配金錢的新生活。有數(shù)據(jù)指出,,在大學(xué)形成的消費(fèi)習(xí)慣,,對(duì)以后的工作。人生有50%的影響,。因此,,在大學(xué)時(shí)代,養(yǎng)成良好的消費(fèi)理財(cái)習(xí)慣,,變得至關(guān)重要,。

二、目前財(cái)務(wù)狀況

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是1200元,,全都是由家里供給的,。如何合理地分配這筆錢,直接影響到我一個(gè)月甚至一學(xué)期的生活狀況,,也將成為衡量我理財(cái)能力的直接表現(xiàn),。

三、理財(cái)目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下,,有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,,是我的生活多姿多彩,同時(shí)也能有部分節(jié)約,,爭(zhēng)取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),,同時(shí)可以以各種方式(如打工、做小生意)爭(zhēng)取更多的經(jīng)費(fèi),。

四,。理財(cái)規(guī)劃

1、總體規(guī)劃

月收入:1200元(來自家里)+若干元(來自兼職),。

月支出:小于等于1200元,。

2、具體規(guī)劃

(1)記錄:準(zhǔn)備一個(gè)精致的小本子,,以流水賬的形式記錄每天的各項(xiàng)支出,,小至一瓶水都要記錄在案;另外,利用excel表格記錄以上所有支出,,并每天結(jié)算支出總和,。

(2)分析并制定消費(fèi)計(jì)劃:每月了解學(xué)校周邊物價(jià),包括飯菜價(jià)格,,日用品價(jià)格等,,根據(jù)粗略計(jì)算,確定當(dāng)月消費(fèi)總額計(jì)劃,,每天根據(jù)excel表格計(jì)算數(shù)據(jù)計(jì)算支出數(shù)量是否超標(biāo),,以便隨時(shí)對(duì)月支出計(jì)劃進(jìn)行改善。

(3)支出基本要求:爭(zhēng)取每一份支出都有相應(yīng)的回報(bào),,每天保證一定數(shù)額的飯費(fèi),,保證合理營(yíng)養(yǎng)搭配,;適當(dāng)撥出資金用于社交場(chǎng)合,,比如與朋友會(huì)餐;規(guī)劃出一部分資金用于購(gòu)買學(xué)習(xí)資料,,這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重,;另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購(gòu)買日常用品;如有必要,,抽出一部分資金用于戀愛,;安排一小部分資金用于娛樂消費(fèi),比如寢室電腦的網(wǎng)費(fèi),,電話費(fèi)以及外出游玩兒車費(fèi),;此前三項(xiàng)費(fèi)用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增減,但所占比重必須遠(yuǎn)高于后兩項(xiàng),。

(4)創(chuàng)造收入:可以選擇做家教兼職,,每周一至兩次,以此鍛煉自己的傳授知識(shí)和與人溝通的能力,,同時(shí)得到一定收入,;爭(zhēng)取參加一些促銷的工作,以鍛煉個(gè)人的口才及增強(qiáng)自身交際能力,。

(5)資金管理:辦理一張自己的銀行卡,,將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結(jié)余部分存入其中,平時(shí)如無特殊情況不動(dòng)用其中資金,,以備不時(shí)之需,。五、理財(cái)觀念盡量以最優(yōu)的成本,,獲得最優(yōu)的生活,。即爭(zhēng)取積攢更多的資金以作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),同時(shí)過快樂而充實(shí)的生活。這要求盡量把錢花在刀刃上,,比如用于吃飯的資金不可減少,,身體才是革命的本錢;又比如花在社交場(chǎng)合的資金不可吝嗇,,因?yàn)樯鐣?huì)是人組成的,,人際交往十分重要;至于花在娛樂方面的資金,,不可全免,,畢竟生活需要五顏六色才好,但是所占必要不需要過大,。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資,,不提倡,適當(dāng)買張彩票不是不可以,,股市等投資項(xiàng)目不可參與,。

六、理財(cái)規(guī)劃結(jié)論

大學(xué)生,,社會(huì)上一個(gè)十分特殊的群體,,在當(dāng)前的社會(huì)生活中,大學(xué)生的消費(fèi)觀念對(duì)整個(gè)社會(huì)的消費(fèi)觀念有著較大的影響,,如此就更需要當(dāng)代大學(xué)生有著很好的理財(cái)能力,,讓自己的生活緊湊而有章法,充實(shí)而有意義,!

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